农村信用社合规文化建设年活动自查报告

农村信用社合规文化建设年活动自查报告xx信誉社辖内4个分社、3个储蓄所及1个营业主社和1个信贷部，现有在职员工36人。1直以来，xx信誉社始终坚持合规操作，将合规人人有责、合规从我从起的理念贯输到员工的业务办理进程中，全社年年均未产生安全责任事故、刑事案件事故。

今年5月以来，我社按声望联发（xx）116号xx县农村信誉合作联社关于印发《xx县农村信誉社合规文化建设年活动实行方案》的通知要求，展开了宣扬发动、部署动员，并于xx年6月上旬以来展开了1次以规章制度实行和柜台操风格险为主的案件隐患的

自查。在员工自查的基础上，刘超与刘毅两位主任于7月9⑴0日（星期6、星期日）对全社各网点的合规操作进行了检查，检查面达100%。检查内容包括：人员管理、授权授信、贷款管理、票据业务、大额资金交易、辖内来往、联行来往、现金出纳管理、s6000综合业务操作流程、岗位设置、银行卡、atm机、安全保卫工作及内控规章制度的实行情况等。现将自查情况汇报以下：

1．加强组织领导，安排部署到位

我社按活动要求，成立了以社主任刘超同志为组长，信誉社副主任、信贷组长、各网点负责人为成员的xx信誉社合规文化建设年活动领导小组，明确了工作小组的工作职责：及时贯彻落实上级有关合规文化建设年活动的唆使精神；加强对全社合规文化建设年活开工作的敦促和检查；定期或不定期的召开合规文化建设活动分析会，学习各项规章制度，对合规文化建设年活开工作进行总结分析，确保合规文化建设年活动不流于情势。工作领导小组及时召开动员大会，深入思想发动，全面部署活开工作目标，落实措施及要求；在会议室制作、张贴标语；制作合规文化建设年活动专栏，将职工合规自检、

背规自查情况进行张贴；指定专人对活动展开情况进行宣扬报道，增强员工对工作重要性的认识。

2．认真自查，梗塞漏洞

坚持规章制度实行情况自查和对s6000操作流程与贷款3项治理检查相结合，尽可能发现操作业务中存在的问题和漏洞，及时提出整改意见和措施，将合规文化建设年活动逐步引向深入。

1．展开对合规管理组织架构是否是健全、合规职责是否是明确清晰、合规工作是否是正常展开并在组织上得到全面保障的自查。

2．对主要业务规章制度的落实和实行情况，重点是各项制制度实行是否是走样，各个环节是否是操作到位，监督到位，会计对帐制度落实情况，单位银行结算账户开销户管理，个人结算账户管理，银行卡管理，大额现金（转账）交易管理，授权审批管理，票据业务及重要空白凭证管理，atm机管理和s6000操作流程等进行了全面检查。从检查的情况看，我社各营业网点的职工均能比较严格实行各项规章制度，严格落实会计出纳基本制度；严格实行106项基本规定，做到了5无、6符合；均能依照s6000操作流程办理每笔业务，各种重空及抵押品入库保管，各岗位能做到相互配合、相互监督，从制度实行上杜绝了各种隐患。

3．对贷款3法1指引实行情况和贷款3项治理工作的检查；对贷款程序合规性和贷款手续有效性进行了检查。不存在逆程序办理贷款、自批自贷、背背规定向关系人发放贷款等行动，贷款审批符合内部授权、授信管理规定，借款合同、担保合同印章、签名与预留印鉴、签名1致、有效，借款人身份证、贷款证、营业执照等贷款资料真实有效。我社1直比较重视贷后跟踪检查。

4．对岗位设置、工作职责边界、安全保卫等进行了检查。经查我社及辖属各营业网点能够较好地实行农村信誉社安全保卫规章制度。

5．全社员工结合本岗位实际，认真查找工作中存在的问题和不足，并及时写出自查报告，签订整改许诺责任书。

3．存在的问题

通过自查，依然找出了各网点业务操作人员平常工作中存在的不足的地方：

（1）部分员工在营业室内操作oa系统进行身份核对或办理其他查询业务时，未将s6000系统退至login状态；部分网点办公桌因年久失修，不能锁闭，致使部分员工在离柜时钱款、印章、凭证等虽捡入抽柜保管但不能锁闭，存在1定风险隐患，信誉社曾多次找人维修，但不能根本解决问题。

部分员工在办理授权业务时，对业务凭证审查不严、或根本不审核、授权时未仔细审核屏幕内容、机械地进行授权操作，存在1定风险；柜员授权后未及时在相干凭证上签字；按s6000系统柜员权限级别设置，在平时办理业务进程中，柜员对相干业务进行了物理授权，但按联社有关文件要求，需由网点负责人及信誉社主任进行审签的业务，不能及时进行审签。

（2）在重要空白凭证管理上要加强。在以往工作中，对从联社领回的重要空白凭证，因xx信誉社网点多，每次领回凭证种类和数量较多，未坚持对每类重空进行逐份盘点到位；网点到主社领取重空因网点人员偏少有时未坚持双人领取；在对作废银行卡的管理上还有待加强。

（3）个别员工在部分重要业务办理时只顾先减少客户的等

候时间、而对身份核对不及时；

（4）岗位设置上的不足：由于我社网点较多，事情多，人员少，没法实行逼迫休假等规章制度，特别是主社业务量大，仍然实行复核制操作方式，在办理对公业务、转账业务时，占用了较多的时间，超成了客户等候时间较长。

（5）信贷方面存在的问题：1是贷后检查不及时或检查内容过于简单、格式化；2是在办理业务是存在未通过联往及时核对身份证信息；3是信贷人员的借款借据存在交接不规范等。

（6）其它方面：如纪律性还不是很强，集中开会时存在员工不穿工作服、手机未关闭或调到震动、环境卫生虽然比之前有所提高，但依然存在打扫不完全等。

通过对自查发现的问题进行分析：1是业务量确切增大，但员工配置不足，上班时间精神高度集中，超成精神疲劳；2是个别员工的政治思想素质和业务素质有待进1步的提高且认识存在1定的偏差，防范意识尚待加强。

4．整改措施及今后工作思路

今后，我社将继续加强对员工的政治思想教育，深入延续展开合规文化建设年活动，将合规文化建设工作贯穿于全部业务经营进程中，加大对背规责任人的惩办力度，严肃查处背规人员，修建清正廉洁、文明健康的学习工作与生活环境，进1步防范操风格险。

（1）加强学习，继续深入合规文化建设，使全社员工更加明确合规文化建设年活动的工作目标、具体内容和要求，定期组织全社员工集中学习，通过学习s6000系统业务风险要点、业务流程合规操作手册、信贷管理文件等各项规章制度及业务技能。确保员工更加熟习各项业务操作流程、确保合规文化建设年活开工作落实到人、落