信托行业综合管理平台建设方案

信托行业综合管理平台应用价值
统一工作平台： 将各种不同角色、不同岗位人员的工作流程化、系统化。随着业务的不断
发展,公司信托项目会不断增加，管理的客户也在不断膨胀，信托经理负责的 项目越来越多，客户经理面对的客户群体越来越庞大；业务部门、财富中心、 风控部门、法规部门、资管部门之间的配合协作也更加紧密、频繁。
系统DB
应用服务器
系统DB
企业级数据中心
网络/操作系统/安全设备
系统DB
公司信息化架构及综合管理平台定位
移动信托平台 外部网站
Call center
微信平台
外部应用 综合管理平台
业务系统
OA 项目管理
CRM 预算管理
……
信托业务系统
资产管理系统
财务系统
信托行业综合管理平台系统架构
内部管理平台 人事管理 行政管理 任务管理 会议管理 预算管理 费用管理 ……
截至2013年第三季度，信托行业管理资产规模达10.13万亿，成为仅次于银行 业的的第二大金融行业。
金融行业
银行
信托
来自百度文库证券
保险
……
行业业务介绍
信托即受人之托，代人管理财物。是指委托人基于对受托人的信任，将其财产 权委托给受托人，由受托人按照委托人的意愿以自己的名义，为受益人（委托人） 的利益或其它特定目的进行管理或处分的行为。
存续管理
项目成立
项目成立后即进入存续管理期， 信托经理按照法规部门、风控 部门、资产管理部门等的要求 进行存续期项目事项处理，包 括：存续期资金划拨、抵质押 手续办理、信息披露、定期或 不定期项目检查等
信托业务流程:项目清算
项目立项
尽职调查
项目清算
信托 项目
审查审批 产品发行
存续管理
项目成立
项目到期即进入项目清算环节， 信托经理或财富中心按照项目 契约要求对参与项目的各方进 行资金清算，信托财务部按照 要求进行资金划拨或利益分配。
信托行业综合管理平台建设方案
目录 CONTENTS
行业背景 行业业务 IT规划方案 应用价值 实施方案
行业背景
金融是指货币流通和信用活动以及与之相联系的经济活动的总称，广义的金融 泛指一切与信用货币的发行、保管、兑换、结算，融通有关的经济活动，甚至包括 金银的买卖。
金融行业主要指银行、信托、证券、保险、基金等行业。主要从事货币的发行 与回笼，存款的吸收与付出，贷款的发放与回收，金银、外汇的买卖，有价证券的 发行与转让，保险、信托、国内、国际的货币结算等。
营销服务
项目管理
合同管理
关联应用功能
流程管理
知识管理
销售管理
绩效管理
……
商业智能
综合办公
应用支撑
组织岗位
支撑平台功能 工作流引擎 规则模型 消息中间件
菜单管理
报表管理 搜索引擎 日程计划控件 门户管理 权限体系 分类体系
外部系统连接应用 业务系统接口 资管系统接口 财务系统接口 银监会报表
软硬件环境
信托项目管理 项目信息管理 阶段任务管理 项目进度管理 项目成本管理 项目资源管理 其他专题管理
CRM系统 客户管理 产品预约 产品缴款 合同管理 客户服务 营销活动
信托项目-业务平台
综合管理平台
外部接口
Call center 业务系统 资管系统 财务系统 银监会报表 外部网站 ……
目录 CONTENTS
信托产品
获取收益
项目伙伴 被投资项目
目录 CONTENTS
行业背景 行业业务 IT规划方案 应用价值 实施方案
信托业务流程
项目立项
尽职调查
项目清算
信托 项目
审查审批 产品发行
存续管理
项目成立
信托公司通过开发信托项目 （信托计划/信托产品）开展信 托业务，通过信托项目纽带有 机衔接投资客户、信托公司、 项目合伙三者之间的业务及利 益关系
信托业务流程：项目立项
项目立项
尽职调查
项目清算
信托 项目
审查审批 产品发行
存续管理
项目成立
信托经理按照国家政策法规及 公司制度要求寻找到合适的项 目便可申请项目立项
人力资源管理软件http://www.fanpusoft.com/renshi/rz/
信托业务流程：尽职调查
项目立项
尽职调查
项目清算
针对集合类项目，由营销部 门进行客户预约、缴款、合同签 订等事项
信托业务流程：项目成立
项目立项
尽职调查
项目清算
信托 项目
审查审批 产品发行
存续管理
项目成立
产品发行募集到足够的资金， 并根据项目要求完成资金划拨 后，即可宣布项目成立
信托业务流程：存续管理
项目立项
尽职调查
项目清算
信托 项目
审查审批 产品发行
信托财产
委 契约 托 人 转移财产
处
运用
置
管理
收
受托人
指 示
益 信托收益 人
信托本旨
信托产品业务架构
信托产品是指一种为投资者提供低风险、稳定收入回报的金融产品。 信托产品可划分为：固定收益类、股权投资类、证券投资类等产品。
信托公司
受托人
投资客户
委托人 受益人
设立 管理
收取管 理费
投资认购
投资
收益分配
信托业务流程：产品发行
项目立项
尽职调查
项目清算
信托 项目
审查审批 产品发行
存续管理
项目成立
法规部门、风控部门、资产管理 部及公司领导等对项目审批通过 后即可进入产品发行阶段。项目 根据投资客户群体可分为单一类 项目和集合类项目。
针对单一类项目，产品发行 过程中直接与前期已确定的客户 进行缴款及合同签订等事项；
目录 CONTENTS
行业背景 行业业务 IT规划方案 应用价值 实施方案
信托行业综合管理平台应用解决方案总体架构
内部用户
用户接入
公司高管 信托业务部 财富中心 信托财务部
……
外部用户
投资客户
渠道客户
门户展现 关键应用
客户门户
客户管理 产品管理
应用推送
项目门户
办公门户
公司门户
管理报表
业务功能
核心应用
行业背景 行业业务 IT规划方案 应用价值 实施方案
信托行业综合管理平台应用价值 1 统一工作平台 2 全面项目过程管理平台 3 统一客户管理平台 4 销售过程高效协作平台 5 营销服务平台 6 客户自助服务平台 7 信息集中展示平台
人力资源管理系统http://www.fanpusoft.com/renshi/xt/
信托 项目
审查审批 产品发行
存续管理
项目成立
项目立项审批通过后，信托经 理便可对该项目进行尽职调查， 并编写项目尽职调查报告
信托业务流程：审查审批
项目立项
尽职调查
项目清算
信托 项目
审查审批 产品发行
存续管理
项目成立
法规部门、风控部门、资产管 理部、公司领导等对信托经理 提交的项目尽职调查报告进行 审查审批，评估项目风险及可 行性方案