商业银行导论第十章.ppt
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Bond)
第三节
外汇交易业务
一、即期外汇交易和远期外汇交易 (一)即期外汇交易(Spot Exchange Transaction) 1. 即期外汇交易的类型 2. 即期外汇交易的作用 (二)远期外汇交易(Forward Exchange Transaction) (1) 进口商运用期汇交易锁定进口成本 (2) 出口商用期汇交易对出口收汇进行保值 (3) 银行可以利用期汇交易调整外汇持有额度和资金结构 (4) 投资者和借贷者可以利用期汇交易避免汇率波动的风险 (5) 投机者可以利用期汇交易进行投机获利
过公开竞价的方法进行的外汇期货合约的交易。外汇期货合约是由 买卖双方所订立的、约定在未来某日以协议价格买卖一定数量的某 种外汇的标准契约。它主要的作用是为了防止和转移汇率风险，以 达到外汇资产保值的目的。 (二)外汇期权交易 外汇期权(foreign exchange option)是指买卖双方所达成的一项买卖外 汇的合约，买方向卖方缴纳一定的期权费后，买方具有执行或者不 执行合同的选择权，即在一定的时期内按协议汇价买进或不买进、 卖出或不卖出一定数量外汇的权利。而期权合约的卖方收取了一定 的期权费用以后，则必须承担在未来到期日或者到期日之前按协议 价格卖出或者买进一定数量的某种外汇的责任。
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
第四节 国际结算业务
一、汇款结算业务
1. 电汇(Telegraphic transfer， T/T) 2. 信汇(Mail Transfer， M/T) (1) 美国从九十年代以来已拒绝受理信汇委托书； (2) 通讯工具的改善，使得绝大多数银行已配备了诸如SWIFT、TELEX
一类的设备，银行的局域网(LAN)、远程网都有很大普及，通讯成 本大幅度降低，电汇已不是一种费用高昂的汇款方式；
第一节 国际业务概述
一、国际业务的概念
二、商业银行国际业务的组织结构
(一)代表处 (二)代理行 (三)分行 (四)子公司或附属机构 (五)合资联营银行 三、国际业务的经营目标
第二节 国际资产和负债业务
一、国际负债业务
(一)国际借款 (二)国际存款 1. 同业存款 2. 非银行存款 (三)发行国际债券 (四)其他外汇资金筹集方式 1. 欧洲货币存款 2. 回购协议
(3) 信汇方式存在收款周期长，安全性不强，不利于查询等缺点，在办 理汇入汇款业务时，近年来已很少见到境外代理行采用此方式。
3. 票汇 (1) 汇入行无须通知收款人取款，而由收款人持票登门取款。 (2) 收款人加具背书可以转让汇票，电汇、信汇收款人只能向汇入行自
取或者委托往来银行代收，记入其帐户内，不能经过背书转让流通。
二、套汇与套利交易(Arbitrage Transaction) (一)套汇交易 1. 地点套汇 2. 时间套汇 (二)套利交易 1. 不抛补套利 2. 抛补套利
三、外汇期货、期权和互换交易 (一)外汇期货交易 所谓的外汇期货交易(foreign exchange future)是指在期货交易所内通
二、托收结算业务 三、信用证结算业务 (1) 银行保证书(Letter of Guarantee) (2) 备用信用证(Stand-by Letter of Credit) 四、担保业务
第五节 案例研究：
1. 如何看待信用证的修改 2. 银行间接套汇多少?
复习思考：
国际资产和负债业务有哪 些?
二、国际资产业务 1. 国际信贷业务 (1) 押汇业务 ① 进口押汇 ② 出口押汇 (2) 打包放款 (3) 保付代理 (4) 福费廷 (5) 出口信贷 (6) 国际银团贷款
2. 国际投资业务 (1) 外国债券投资 (2) 欧洲债券投资 ① 普通债券(Straight Band) ② 复合货币债券(Multiple-Currency Bond) ③ 浮动利率债券(Floating Rate Bond) ④ 可转换为股票的债券(Convertible Euro-
第三节
外汇交易业务
一、即期外汇交易和远期外汇交易 (一)即期外汇交易(Spot Exchange Transaction) 1. 即期外汇交易的类型 2. 即期外汇交易的作用 (二)远期外汇交易(Forward Exchange Transaction) (1) 进口商运用期汇交易锁定进口成本 (2) 出口商用期汇交易对出口收汇进行保值 (3) 银行可以利用期汇交易调整外汇持有额度和资金结构 (4) 投资者和借贷者可以利用期汇交易避免汇率波动的风险 (5) 投机者可以利用期汇交易进行投机获利
过公开竞价的方法进行的外汇期货合约的交易。外汇期货合约是由 买卖双方所订立的、约定在未来某日以协议价格买卖一定数量的某 种外汇的标准契约。它主要的作用是为了防止和转移汇率风险，以 达到外汇资产保值的目的。 (二)外汇期权交易 外汇期权(foreign exchange option)是指买卖双方所达成的一项买卖外 汇的合约，买方向卖方缴纳一定的期权费后，买方具有执行或者不 执行合同的选择权，即在一定的时期内按协议汇价买进或不买进、 卖出或不卖出一定数量外汇的权利。而期权合约的卖方收取了一定 的期权费用以后，则必须承担在未来到期日或者到期日之前按协议 价格卖出或者买进一定数量的某种外汇的责任。
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
第四节 国际结算业务
一、汇款结算业务
1. 电汇(Telegraphic transfer， T/T) 2. 信汇(Mail Transfer， M/T) (1) 美国从九十年代以来已拒绝受理信汇委托书； (2) 通讯工具的改善，使得绝大多数银行已配备了诸如SWIFT、TELEX
一类的设备，银行的局域网(LAN)、远程网都有很大普及，通讯成 本大幅度降低，电汇已不是一种费用高昂的汇款方式；
第一节 国际业务概述
一、国际业务的概念
二、商业银行国际业务的组织结构
(一)代表处 (二)代理行 (三)分行 (四)子公司或附属机构 (五)合资联营银行 三、国际业务的经营目标
第二节 国际资产和负债业务
一、国际负债业务
(一)国际借款 (二)国际存款 1. 同业存款 2. 非银行存款 (三)发行国际债券 (四)其他外汇资金筹集方式 1. 欧洲货币存款 2. 回购协议
(3) 信汇方式存在收款周期长，安全性不强，不利于查询等缺点，在办 理汇入汇款业务时，近年来已很少见到境外代理行采用此方式。
3. 票汇 (1) 汇入行无须通知收款人取款，而由收款人持票登门取款。 (2) 收款人加具背书可以转让汇票，电汇、信汇收款人只能向汇入行自
取或者委托往来银行代收，记入其帐户内，不能经过背书转让流通。
二、套汇与套利交易(Arbitrage Transaction) (一)套汇交易 1. 地点套汇 2. 时间套汇 (二)套利交易 1. 不抛补套利 2. 抛补套利
三、外汇期货、期权和互换交易 (一)外汇期货交易 所谓的外汇期货交易(foreign exchange future)是指在期货交易所内通
二、托收结算业务 三、信用证结算业务 (1) 银行保证书(Letter of Guarantee) (2) 备用信用证(Stand-by Letter of Credit) 四、担保业务
第五节 案例研究：
1. 如何看待信用证的修改 2. 银行间接套汇多少?
复习思考：
国际资产和负债业务有哪 些?
二、国际资产业务 1. 国际信贷业务 (1) 押汇业务 ① 进口押汇 ② 出口押汇 (2) 打包放款 (3) 保付代理 (4) 福费廷 (5) 出口信贷 (6) 国际银团贷款
2. 国际投资业务 (1) 外国债券投资 (2) 欧洲债券投资 ① 普通债券(Straight Band) ② 复合货币债券(Multiple-Currency Bond) ③ 浮动利率债券(Floating Rate Bond) ④ 可转换为股票的债券(Convertible Euro-