融资融券业务培训系列课程之二融资融券业务技术指南、登记结算总体架构、建议关注点及业务开通手续
融资融券培训方案
融资融券培训方案清晨的阳光透过窗帘，洒在笔记本的键盘上，我开始构思这个融资融券培训方案。
思绪像一条活泼的小溪，在键盘上跳跃，流淌成文字。
一、培训背景融资融券业务，作为金融市场的重要工具，已经越来越受到企业和投资者的关注。
为了让更多金融从业者深入了解融资融券业务，提高操作技能，我们特举办此次培训。
二、培训目标1.了解融资融券业务的基本概念、法规政策和市场发展状况。
2.掌握融资融券业务的操作流程和风险控制方法。
3.学会分析融资融券市场，把握投资机会。
4.培养具备融资融券业务实际操作能力的专业人才。
三、培训对象1.金融机构从业者，包括证券公司、基金公司、银行等。
2.企业财务人员，尤其是负责融资、投资决策的人员。
3.投资者，尤其是对融资融券业务感兴趣的个人投资者。
4.金融专业在校生及毕业生。
四、培训内容1.融资融券业务概述融资融券业务的概念融资融券业务的发展历程我国融资融券业务的现状及趋势2.融资融券业务法规政策融资融券业务的相关法律法规融资融券业务的监管政策融资融券业务的自律规范3.融资融券业务操作流程开户流程融资融券交易操作融资融券还款操作融资融券业务的风险控制4.融资融券市场分析融资融券市场的宏观经济因素融资融券市场的行业因素融资融券市场的个股因素融资融券市场的技术分析5.融资融券业务投资策略融资融券业务的套利策略融资融券业务的趋势投资策略融资融券业务的选股策略五、培训方式1.线下培训：为期两天，采用讲授、案例分析、互动讨论等方式进行。
2.线上培训：通过视频、PPT、直播等形式，学员可自由安排学习时间。
六、培训师资1.金融行业专家：具备多年融资融券业务经验，熟悉市场运作和风险控制。
2.金融机构从业者：分享实际操作经验，帮助学员快速上手。
3.金融学教授：从理论角度讲解融资融券业务，提升学员的理论素养。
七、培训效果评估1.考试：培训结束后，组织统一考试，检验学员学习效果。
2.作业：布置课后作业，巩固所学知识。
两融业务培训讲座
➢融 资 上 限 ： 证 券 公 司 授 予 客 户 的融资授信额度
➢融资保证金比例：0.6
➢成 交 的 瞬 间 产 生 负 债 ， 资 金 不 会提前打到账上。
➢信 用 帐 户 内 任 意 持 仓 （ 含 担 保 物）均可通过卖券还款来卖出
➢偿 债 顺 序 ： 先 其 他 负 债 ， 后 费 用负债，再融资负债，多笔融资 负债按照先进先出的原则
A股
基金 债券 权证
可充抵保证金证券品种
折算率 （上限）
深圳100（上证180）指数成份股
70%
非深圳100（非上证180）指数成份股 65%
被实行特别处理和被暂停上市的A股
0%
创业板
交易所交易型开放式指数基金（ETF） 90%
其他上市证券投资基金
80%
国债
95%
其他上市债券
80%
权证
0%
证券公司可以根据流 动性、波动性等指标 对可充抵保证金的各 类证券确定不同的折 算率，但公布的折算 率不得高于交易所规 定的标准。
杠杆性
融资融券交易存在杠杆作用，可以放大资金使用率，放大收益，同时放 大风险。 公司保证比率：0.6
担保物
（1）担保物 投资者信用资金账户和信用证券账户内的所有资产构成其对证券公 司融资融券所生债务的担保物。 投资者信用证券账户不得用于买入或转入除担保物和标的证券范围 以外的证券。
（2）标的证券 指投资者融资资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券。 （即目前可买卖914只规定的证券）
• 通过融资T+0操作能锁定当天股票收益，避免隔夜持仓风险； • 融券T+0交易当天了结负债后，当天不会产生负债利息，等于免费借
券。 • 做多做空方向判断失误时，T+0及时止损。 • T+0交易没有交易次数限制；
融资融券业务培训教材(PPT)
账户开立与资金划转
介绍客户在证券公司开立信用 账户、资金划转的流程。
偿还融资与融券
阐述客户偿还融资款项、归还 融券证券的流程及规定。
9
常见问题解答
融资融券业务风险揭示
解答客户关于融资融券业务风险的疑 问，如市场风险、信用风险等。
交易规则疑问解答
针对客户在交易规则方面的疑问进行 解答，如保证金比例调整、交易限制 等。
证券。
2024/1/25
均值回归策略
利用证券价格偏离均值 的程度，进行反向操作
。
配对交易策略
选取相关性较高的证券 进行配对，利用价差变
化进行交易。
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统计分析策略
运用统计方法分析历史 数据，寻找价格波动的 规律并制定相应的投资
策略。
操作技巧分享
01
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资金管理
合理分配资金，控制风险敞口 ，避免过度交易。
监管政策出台背景及目的
监管政策体系架构
2024/1/25
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关键条款解读与影响分析
标的证券选择与标 准
信息披露与报告制 度
2024/1/25
投资者适当性管理 要求
保证金比例、折算 率等核心参数设定
风险控制措施及违 规处罚规定
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未来政策走向预测
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逐步完善融资融券业务 监管政策体系
加强投资者教育与风险 提示工作
止损止盈
设定合理的止损止盈点，及时 止损控制风险，保护盈利。
仓位控制
根据市场情况和自身风险承受 能力，调整仓位大小。
关注市场动态
密切关注政策变化、市场新闻 等动态信息，及时调整投资策
融资融券业务基础培训课件
二、名词解释
• 保证金比例：是指客户交付的保证金与融资、融券交易金 额的比例，具体分为融资保证金比例和融券保证金比例。
• 融资保证金比例：是指客户融资买入证券时交付的保证金与 融资金额的比例，计算公式为：融资保证金比例＝保证金/ （融资买入证券数量×买入价格）×100％
• 根据交易所融资融券交易试点实施细则规定，客户融资买入证 券时，融资保证金比例不低于50%，公司在不超过交易所规定 比例的基础上，可以自行确定相关融资保证金比例。
一、基础知识
3、融资融券业务推出有何积极意义
1 有助于价格稳定机制的形成
2
增强证券市场的流动性
3
开创新的交易方式
4 提高金融资产的运用效率
一、基础知识
4、融资融券交易与普通证券交易有何不同
1
保证金要求不同
2
法律关系不同
3 风险承担和交易权利不同
目录
一 基础知识 二 名词解释 三 业务环节 四 交易案例
5
二、名词解释
• 信用证券账户：客户为参与融资融券交易，向证券公司申请开 立的证券账户；客户用于一家证券交易所上市证券交易的信用证 券账户只能有一个。
• 信用资金账户：客户在证券公司指定存管银行开设的资金账户； 客户只能开立一个信用资金账户。
二、名词解释
• 标的证券：指证券交易所发布的，可以作为融资买入或融券卖出 的上市证券。 • 标的证券范围: 证券交易所规定融资买入标的证券和融券卖出标的 证券限于其认可的上市股票、证券投资基金、债券及其他证券。
四、交易案例
2、 融券交易案例
客户小张信用账户中有现金50万元作为保证金，经分析判断后，选定证券A进行融券卖 出，融券保证金比例为50%。在不考虑佣金和其他交易费用的情况下，小张可融券卖出 的最大金额为100万元（50万元÷50%=100万元）。证券A的最近成交价为10元/股，小 张以此价格发出融券交易委托，可融券卖出的最大数量为10万股（100万元账户 客户持开户所需要的资料到证券公
融资融券培训教程PPT课件
投资者以其信用账户 中的资金和证券为担 保，向证券公司申请 融入资金并买入标的 证券，证券公司在办 理投资者与证券登记 结算机构结算时，为 投资者垫付资金，完 成证券交易的交易行 为。
投资者以其信用账户 中的资金和证券为担 保，向证券公司申请 融入标的证券并卖出 ，证券公司在办理投 资者与证券登记结算 机构交收时，为投资 者垫付证券，完成证 券交易的交易行为。
01.基本概念 02.账户区别
01.交易类 02.资产负债类
01. 交易前准备 02. 交易过程 03. 合同终止 04.开户流程
01. 投资风险 02. 法律风险 03. 违约风险
每一笔融资融券交 易即为一笔合约
每笔合约期限不得 超过六个月
合约到期，标的券 停牌，期限顺延
特殊情况，双方约 定
不得低于最近成交价
投资者以其信用账户 中的资金和证券为担 保，向证券公司申请 融入资金并买入标的 证券，证券公司在办 理投资者与证券登记 结算机构结算时，为 投资者垫付资金，完 成证券交易的交易行 为。
投资者以其信用账户 中的资金和证券为担 保，向证券公司申请 融入标的证券并卖出 ，证券公司在办理投 资者与证券登记结算 机构交收时，为投资 者垫付证券，完成证 券交易的交易行为。
投资者认同并同 意进行两融业务
客户进行初步的 适当性测试
预征信
通过测试的客户 签署申请书，提 供相关征信资料
营业部推荐人进 行资料审核和预 征信打分
投资者填写两融 业务申请表等表 单，经营业部审 核，上报总部
征授信
信用业务总部进 行征信调查和审 核，出具《信用 等级评定报告》
进行授信评估和 审核
开户
市
融 资 买 入
场
融资融券业务专项培训
灵活性较高
融资融券业务允许投资者 在短时间内进行大量交易 ，具有较强的灵活性。
融资融券业务历史与发展
起源与发展
融资融券业务起源于美国，最初是由一些对冲基金和投资银行提供，随着市场 的发展和监管的完善，现在已经成为全球主要证券市场普遍提供的交易服务。
该公司在股价高位时，通过融资交易大量买入股票，推升股价。在股价
低位时，则通过融券交易卖空股票，打压股价。这种操作在一定程度上
增加了公司的盈利性。
03
总结评价
该上市公司的融资融券交易策略具有一定的可行性，但需要注意风险控
制和合规性。
案例三：某地区融资融券市场发展案例
背景介绍
案例详情
总结评价
某地区融资融券市场的发展历程具有 一定的代表性，其市场发展情况和政 策环境等方面都有一定的特点。
详细描述
在融资融券交易中，如果市场交易不活跃， 投资者可能无法在需要时以期望的价格平仓 ，从而面临损失。此外，如果市场出现极端 情况，例如市场崩盘或流动性枯竭，投资者 可能无法及时平仓，从而面临更大的损失。
操作风险
总结词
融资融券业务操作风险主要来自于人为操作 失误、系统故障等因素。
详细描述
在融资融券交易中，人为操作失误或系统故 障可能导致投资者面临损失。例如，投资者 可能因误操作导致买卖方向错误或交易数量 错误，从而产生损失。此外，如果系统出现 故障，投资者可能无法正常进行交易或平仓
融资融券市场监管
监管体系与法规
阐述融资融券市场的监管 体系、主要法规和相关规 定。
监管实践与效果
分析实际监管过程中的具 体措施、成效和存在的问 题。
融资融券业务培训
融资融券业务培训一、背景介绍融资融券业务是指投资者通过向券商借入资金进行股票买入或者借入股票进行卖出的业务。
它是股票市场中常见的一种杠杆交易方式，为投资者提供了更多的资金和灵活性，但也伴随着较高的风险。
因此，对于从事融资融券业务的投资者和从业人员来说，进行专业培训是非常必要的。
二、培训内容1. 融资融券业务概述：介绍融资融券的基本概念和业务特点，包括融资融券的基本操作流程、风险控制措施等。
2. 融资融券的交易规则：介绍融资融券业务的相关法规和规则，包括相关法律法规、证券交易所规定、券商内部制度等。
3. 融资融券的风险管理：介绍融资融券业务的风险管理方法和工具，包括风险评估、风险控制和风险监测等。
4. 融资融券业务的操作技巧：介绍融资融券业务的操作技巧和策略，包括交易策略、仓位管理、止损和止盈等。
5. 案例分析：通过实际案例分析，让学员更深入地理解融资融券业务的操作和风险管理。
三、培训方法1. 线下培训：通过举办研讨会、讲座等形式的线下培训，邀请行业专家和从业人员授课。
学员可以与专家进行互动，提问交流，提高学习效果。
2. 在线学习：通过在线平台提供培训课程和学习资料，学员可以根据自己的时间和进度进行学习。
在线学习还可以通过讨论区和在线导师的帮助，解决学员的问题和困惑。
四、培训目标1. 掌握融资融券业务的基本概念和操作流程，了解其风险和收益特点。
2. 熟悉融资融券业务的相关规则和法律法规，遵守合规要求。
3. 学会运用风险管理方法和工具，控制融资融券业务的风险。
4. 熟练掌握融资融券的操作技巧和策略，提高交易的成功率。
5. 能够通过案例分析，理解和应对融资融券业务中的实际问题和挑战。
五、培训评估通过考试和实操评估，对学员进行培训成果评估。
考试内容包括理论知识和操作技巧等，实操评估要求学员能够独立完成融资融券业务的模拟交易。
六、培训效果1. 提高从业人员的业务能力，增加他们在市场中的竞争力。
2. 帮助投资者更好地掌握融资融券业务的风险和收益特点，做出明智的投资决策。
融资融券业务专项培训
五.融资融券交易利息、费用管理
（一）.融资利息
1.释义： 融资利息按照投资者实际使用资金的天数计收，本公司自投
资者产生融资负债的当日开始每日计收利息，至偿还日结束，偿 还当日不予计收，即算头不算尾。 2.扣收方式：
融资利率依据《融资融券合同》约定，计收利息的方式为按 日计提，每月按照20日的基数计算，于21日进行定期扣收，扣收 不到的利息转为逾期息费，按照约定的罚息率计收罚息。如计息 日或扣收日为非交易日，则顺延至下一交易日 3.计算
时不得超过客户申请的融资、融券额度。其中，融券额度应根据 公司实际可满足客户需求的数量确定。 • 单一客户融资额度=单一客户授信总额度×（客户申请融资额度/ 客户申请总额度） • 单一客户融券额度=单一客户授信总额度×（客户申请融券额度/ 客户申请总额度） 3、对融资利率、融券费率的建议与客户信用等级直接挂钩。
客户需要准备的材料
1、填写准确、完整的《融资融券业务申请表》； 2、本人有效身份证明文件； 3、普通证券账户卡； 4、普通资金对账单； 5、动产和不动产及其他财产证明； 6、公司要求提供的其他材料。
三.标的证券和担保物管理
1.客户要进行融资融券交易，需在信用账户内提交保证金，客户提交的保证金既 可以是现金，也可以可充抵保证金证券充抵。
融资利息=∑（融资余额日积数×融资利率（年利率）÷360） 每笔融资金额包括融资成交金额及手续费、印花税、过户费等 费用。
（二）.融资利率
1.融资利率在人民银行公布的半年期人民币贷款基 准利率的基础上，根据市场状况和公司具体情况 上浮。
2.如人民银行规定的同期金融机构半年期贷款基准 利率发生调整，可以随之进行同向调整 。
3.合同期限内如客户的融资利率有调整的，计算融 资利息时分段计算 。
融资融券业务专项培训
融资融券业务专项培训介绍融资融券业务是指投资者通过借入资金或证券进行股票交易的一种方式。
它能够提高投资者的交易资金，并且可以增加投资策略的灵活性。
然而，融资融券业务也存在一定的风险，需要投资者具备相关的知识和技能才能参与该业务。
因此，进行融资融券业务专项培训是至关重要的。
本文将介绍融资融券业务的基本概念、操作流程、风险控制等内容，并提供一些参考性的案例，帮助读者了解和掌握融资融券业务。
同时，本文还将介绍一些融资融券业务的相关政策和监管要求，以便读者了解业务操作的合规性要求。
融资融券业务基本概念融资融券业务是指投资者借入资金或证券进行股票交易的一种方式。
融资业务是指投资者向券商借入资金购买股票，而融券业务则是指投资者借入股票进行卖空操作。
通过融资融券业务，投资者可以提高自己的交易资金，从而扩大股票交易的规模。
融资融券业务通常需要投资者具备一定的资产和信用条件才能参与。
券商会根据投资者的资产情况、信用评级和风险承受能力等因素，进行融资融券业务的准入评估，并制定相应的融资融券比例和风险预警线等指标，以控制风险。
融资融券业务操作流程融资融券业务的操作流程主要包括以下几个步骤：1.开通融资融券账户：投资者首先需要在券商处开通融资融券账户，同时满足券商的准入要求。
2.融资融券资金或证券借入：投资者可以通过融资融券账户向券商借入资金或证券，以便进行股票交易。
融资业务需要借入资金，而融券业务需要借入证券。
3.股票交易操作：投资者在融资融券账户上进行股票交易，可以买入股票或卖出已借入的股票。
投资者需要注意交易风险和操作规范，遵循市场规则和交易制度。
4.还款或归还借入的证券：在规定的期限内，投资者需要按照约定的利息和费用进行还款或归还借入的证券。
融资融券业务通常有一定的利息和费用，投资者需要及时履约。
融资融券业务风险控制融资融券业务虽然可以提高交易资金并增加投资灵活性，但也伴随着一定的风险。
投资者在进行融资融券业务时需要注意风险控制，避免过度杠杆和操纵市场等风险行为。
融资融券培训计划
融资融券培训计划一、培训目标本次培训的主要目标是帮助参训人员了解融资融券的基本原理和操作流程，掌握融资融券的风险管理方法，提高对融资融券业务的理解和应用能力，同时提高参训人员对市场风险的识别和防范能力，帮助企业提升综合风险管理水平，提高企业竞争优势。
二、培训内容1. 融资融券概念和基本原理2. 融资融券的申请和操作流程3. 融资融券的交易品种和交易规则4. 融资融券的风险管理方法5. 融资融券的实际操作和案例分析6. 市场风险的识别和防范方法7. 企业融资融券政策和市场环境分析三、培训方式1. 理论授课：由专业讲师讲解融资融券的基本原理和操作流程，包括融资融券的定义、操作流程、交易规则、风险管理等方面的知识。
2. 实务操作：安排参训人员进行融资融券的实际操作，包括开户、交易、风险管理等环节，通过实际操作来加深对知识的理解。
3. 案例分析：结合实际案例对融资融券的操作和风险管理进行深入分析和讨论，帮助参训人员更好地理解和应用所学知识。
4. 集中考核：安排考核测试，通过考核测试来检验参训人员对知识的掌握程度并帮助提供个性化学习指导。
四、培训周期本次培训计划共分为两个阶段，第一阶段为理论学习和实操操作，历时两周；第二阶段为案例分析和考核测试，历时一周。
五、培训基地本次培训计划将在公司内部的培训教室进行，设备齐全，环境优美，能满足培训的需要。
六、培训师资本次培训计划将邀请具有丰富经验和专业知识的融资融券从业人员担任讲师，同时安排公司内部专家对实务操作进行指导。
七、培训效果1. 提升企业融资融券业务理解和应用能力；2. 提高参训人员对市场风险的识别和防范能力；3. 帮助企业提升综合风险管理水平，提高企业竞争优势；4. 提升参训人员个人职业发展能力。
八、培训评估培训结束后将对参训人员进行满意度调查和学习成绩评估，收集反馈意见对培训课程进行总结和改进。
九、培训费用本次培训计划的费用包括讲师酬劳、培训教材、场地租用等，具体费用将根据实际情况进行核算。
融资融券业务培训计划
融资融券业务培训计划一、培训目的和意义融资融券业务是指证券公司向客户提供融资购买证券和融券卖出股票的交易服务。
融资融券是股票市场中一种重要的交易方式，对于证券行业从业人员来说，掌握融资融券交易业务的知识和技能是非常重要的。
本次培训旨在帮助从业人员深入了解融资融券业务的相关知识，提高其业务水平和服务质量，提升证券公司的综合竞争力。
二、培训对象和范围本次培训对象为证券公司相关业务人员，包括融资融券业务的交易员、风险管理人员、客户经理等。
培训内容涵盖融资融券业务的基本知识、交易流程、风险管理等相关内容。
三、培训内容及安排1. 融资融券业务概述（1）融资融券业务的基本概念和业务特点；（2）融资融券业务的发展历程和现状；（3）融资融券业务对证券公司和投资者的意义。
2. 融资融券业务流程（1）融资融券交易的基本流程；（2）融资融券交易的相关规定和要求；（3）融资融券交易的结算与风险管理。
3. 融资融券业务风险管理（1）融资融券风险管理的基本原则；（2）融资融券交易中的风险及防范措施；（3）融资融券业务风险管理的相关政策和监管要求。
四、培训方式和方法本次培训采用线上线下相结合的方式，包括专题讲座、案例分析、互动讨论、考试测评等多种形式。
培训内容以理论讲解为主，结合实际案例分析，提高培训效果。
五、培训师资力量本次培训邀请行业内拥有丰富经验和专业知识的专家学者担任讲师，确保培训内容全面、权威。
六、培训后评估和考核培训结束后，将对参与培训的人员进行考核评估，考核内容包括理论知识、实际操作能力和风险管理能力等方面。
评估结果作为培训效果的重要参考，对于培训后的进一步提升和改进具有指导意义。
七、培训效果跟踪和总结培训结束后，将对培训效果进行跟踪和总结，及时收集反馈意见和建议，对培训内容和方式进行改进和完善。
同时，制定培训总结报告，对培训成效进行总结，为今后的培训工作提供经验借鉴。