投保单填写规范

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投保单填写规范
8.A13栏,年均收入,必须填写。如被保险人是学生,可 以不填 9.A14栏,单位地址,必须填写清楚,邮编电话要求同 A10栏。 10.A15栏,职业代码、职业类别,由业务人员填写,不 允许空缺。 11.A16栏,是否有兼职,如勾选是,请具体说明兼职的 内容,同时写上兼职职业代码。(被保险人职业等级 取本职与兼职中较高者)
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(四)一份完整的投保文件,除投保提示书、投保单外, 尚需根据不同的险种特点提供以下材料: 投保新型产品(包括但不限于分红型、万能型、投资连结 型产品),需要请客户在投保时亲自签署相应的产品说明 书。 银行转账’付费时,要求同时提供客户亲自签名的‘银行 转账授权书’; 问题及健康告知‛异常或其他特殊告知,也需要同时提供 相关病历资料及其他相关资料(如病史问卷、外籍人士问 卷等)。
(十一)签署日期栏,必须在签署日期后的3个工作日内 交到本公司柜面(经代渠道为5个工作日、银行险为6个工 作日)。如果多于规定日期,则需请客户重新签署投保单 后交到本公司柜面受理。 (十二)对于经代渠道业务或银行险业务,业务员签名栏 必须签署业务员本人姓名,不能仅填写‘XXX经代公司’ 或‘XXX银行’。 (十三)业务人员报告书 1.业务人员应在核对客户资料后如实填写相关选项内容, 不能漏填。填写完毕后,业务人员须亲笔签名,并填写报 告日期及联系电话。 2.业务人员编号、中介公司网点代码、中介公司名称,均 需填写准确、清晰,以免影响系统内受理。 3.附件签收栏,对于客户提供的其他资料(不包括投保单、 暂收收据、产品说明书、银行转账授权书、医疗保险特别 约定声
B6项,B7项,B13、B14 项,缴费期限,保险期间,按 险种投保规则填写,注意区分‘_年’和‘至_周岁’。 B7项如果客户投保养老年金产品,请直接填写B11项 。 B8项,B15项,主、附险基本保险金额,填写的保险金额 应该符合投保规则的要求。养老年金领取金额填写应按
8. B9 项,红利领取方式,投保保额分红型险种及非分 红型险种时不得勾选本项。同时,请客户签署‘分红产 品说明书’。 9. B10项,每期标准保费,为主险保费的金额。 10 B12 项,附加险合同名称,要填写完整,并参照投保 规则的产品搭配原则进行险种选择。 11.B17项,期缴/趸缴保险费总计,为所有主险和附加险 保险费的总计。 (七)可保资料告知栏,如果被保险人没有购买过保险, 请勾选‚否‛;如果被保险人购买过保险,请勾选 ‚是‛,并填写曾购买保险的具体内容。
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不识字者应在相应签名栏处加盖左手拇指印,并由除业务 人员及客户本人之外的第三人在指印旁亲笔签名‚见证‛, 盖章无效,见证人须同时注明其证件号码及与客户关系。 若被保险人为未满18周岁的未成年人,则由其监护人签名 (注:监护人必须签署本人姓名)。姓名必须与客户身份 证件所用姓名一致(外籍人士应提供有效证件上的姓名, 如有效证件上同时有外文和中文的姓名,应提供中文姓 名),如果有出入,以身份证件为准。
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(一)被保险人资料栏 1. A1 栏,姓名,须填写简体字,并与有效证件的姓名 保持一致。若客户姓名中有生僻字或非规范字,请在姓 名旁以铅笔标注拼音或提供有效证件的复印件。若外籍 人士的有效证件上同时有外文和中文姓名,应填写中文 姓名。 2. A4栏,年龄,须填写周岁年龄。(例:赵先生1970 年10月1 日出生,如投保单签署日期在2000年10月1日 之后(含当日),年龄为30周岁;如投保单签署日期在 2000年10月1日之前,年龄为29 周岁) 3.A6栏,证件号码,需顶格填写,此项目不得缺位(身 份证分15位与18位)。如被保险人为未成年人,请填写 身份证号或者户口本中的身份证号码,如尚未申领身份 证,A5、A6栏(证件类型及号码栏)均必须空缺。
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4.A8栏,国籍、户籍,必须填写。例如:中国、上海。 5.A10栏,住址,要求城市地址必须详细填写市、区、路、 号、室,农村地址必须详细填写县、镇、村、组。邮编 填写须正确,不能出现类似100000的现象。电话不能为 空。 6.A11栏,单位名称,必须填写工作单位的全称。对于没 有工作单位的个体工商户,此栏应填写为个体工商户。 如被保险人是学生,此栏请务必填学校名称。如被保险 人为‚退休人员‛、‚待业‛、‚农民‛等情况,此栏 请填写‚无‛,避免空缺。 7.A12栏,部门/职务内容,必须详细填写,以能够明确 判断职业等级为标准。如为个体工商户,则需具体填写 从事哪一类的个体经营。如为‚退休人员‛、‚待业‛、 ‚农民‛等情况,请如实填写,不要填写‚无‛或者 ‚/‛。
三、《投保或合同变更补充声明》使用说明 对于客户变更或补充投保单内容的,以下情况 不可使用《投保或合同变更补充声明》,必须重 新签署投保单: (一)修改被/投保险人姓名 (二)变更保险计划(交费期间、保障期间、保 险金额、保险费)超过3处或变更险种名称 (三)问题及健康告知的变更或补充超过3项 (四)投/被保险人签名、签署日期 (五)投保单非重要信息修改超过三项内容
注:‚受益顺序‛、‚受益份额‛的说明。 ‚受益顺序‛是指有多个身故受益人存在的情况下,继承 顺序的确定,只有前一顺序人无法享有受益权时,下一顺 序受益人才有权享有受益权。 ‚受益份额‛是指同一受益顺序内的受益人,按约定的比 例分享受益权的百分比,必须以%表示,且同一受益顺序 内的所有份额相加必须等于100%。
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投保单填写规范
(一)投保单务必用简体字以兰、黑墨水笔填写,不得使 用繁体字和变体字、字迹端正清晰,以便确保影像扫描后 字迹能够正确辨认。同时,投保单须保持整洁完整性,不 允许刀刮、以修正液涂改或折叠、撕拼投保单。 (二)投保单上的各个栏目(除投保单上注明可有条件填 写外),都必须如实完整填写,不可缺漏。 (三)所有投保资料务必由投保人、被保险人分别亲笔签 名,如遇个性化签字,需由投/被保人在投保单‚其他特 别要求或说明栏‛中以简体字确认‚投保人/被保险人姓 名为***,此签字为本人个性化签名,特此确认‛。
(八)问题及健康告知栏,必须如实、完整填写。如投保 人申请豁免保险费类的险种时,必须填写投保人的健康告 知栏。如勾选‚是‛,请客户在右侧空白栏详细说明,并 配合提供相关病历资料或检验报告。 如被保险人持有有效摩托车驾照,应至少按3级标准收费, 职业代码参照071004。如被保险人为男性,无须填写C11 项。C11项适用于16周岁以上女性(含16周岁)。C15 项 在投保生命住院费用补偿B/C时必须填写 (九)其他特别要求或说明栏,填写客户的特别要求或需 要特别说明的事项,不得填写与投保审核无关的内容。 (十)签名栏,务必由投保人、被保险人分别亲笔签名, 不识字者应在相应签名栏处加盖左手拇指印,并由除业务 人员及客户本人之外的第三人在指印旁亲笔签名‚见证‛, 盖章无效,见证人须同时注明其身份证号码及与客户关系。 若被保险人为未满18周岁的未成年人,则由其监护人签名 (注:监护人必须签署本人姓名)。
(六)投保内容 项,缴费周期,目前必须选择‚趸缴‛或‚年缴‛。 项,缴费方式: □首期自行缴费;续期银行转账□全部自行缴费 □全部银行转账(凡选择银行转账,请填银行转账授权书) 这3个选项可以根据客户的需求选择‘全部自行缴费’、 ‘全部银行转账’和‘首期自行缴费;续期银行转账’。 除选择‘全部自行缴费’ 外,客户都必须同时填写‘银 行转账授权书’,并在交单同时提交该投保单对应的‘银 行转账授权书’,且必须提供通存通兑的银行结算帐户存 折/卡复印件。 注:‚全部‛是指首期和续期采用相同的缴费方式。
(五)对于投保单询问事项(特别是‚问题及健康告知‛ 部分), 请客户要如实填写,如有相关病历资料、体检 报告、残疾证明等请一并提供。 (六)投保单的重要栏目不能涂改。重要栏目主要指投保 人与被保险人姓名、身份证号码、险种名称、保险金额、 保费、‚问题及健康告知‛、投、被保险人签名、签署日 期。 如果发生非上述项目的涂改,须在涂改处划两道左下右上 的斜线表示,同时必须有投保人在涂改处亲笔签名确认, 对于涉及被保险人的项目,需要被保险人一并签名确认。 投保单最多可修改3处,如果超过3处以上必须重新填写投 保单。
明书、建议书、存折复印件、身份证复印件等),应该在 本栏目内注明名称、种类、页数,并由接收人签收签名。 对于没有附件签收栏的投保单,可不必填写该项。 (十四)银行转账授权书: 1.该授权书上半部分填写付费转账信息;下半部分填写退 费转账信息。 2.付费转账账号和退费转账账号两个账号可以不同也可以 相同。 3.即使客户的付费转账信息和退费转账信息相同,也必须 分别填写清楚,不允许填写‚同上‛或只签名而转帐信息 为空白。 4.该授权书可以根据客户需求,上下两部分都填,或只填 其中一部分。
(三)投保人资料栏 1.当投保人与被保险人为同一人时,投保人资料栏可以 为空。否则仍需完整填写,填写要求同被保险人资料栏。 2.当投保人与被保险人不为同一人时,需在‚A21. 是被 保险人的(关系)‛栏内填写明确投保人的身份。如投 保人为被保险人的母亲,则填写‚母亲或父母‛;投保 人为被保险人的儿子,则填写‚儿子或子女‛。
(四)联系地址栏 当联系地址同投保人地址时,该资料栏可以为空。否则仍 需完整填写。 (五)身故保险金受益人栏 1.填写本栏前,请仔细阅读投保单上该栏的说明1-3 点。 2.投保含有身故责任的险种,受益人栏不可空缺,也不可 填写为被保险人本人;如仅一人为受益人时,受益顺序需 填写‚1”, 受益份额需填写‚100%‛,(如投保的养老 年金或年金保险产品需要指定剩余养老保险金受益人时, 请填写‚投保或合同变更补充声明‛告知剩余养老保险金 受益人,如未补充告知,视为被保险人将身故保险金受益 人作为本人的剩余养老保险金受益人)。
3.需在‚A40. 是被保险人的(关系)‛栏内填写明确受 益人的身份。如受益人为被保险人的母亲,则填写‚母 亲或父母‛;受益人为被保险人的儿子,则填写‚儿子 或子女‛。 4.如果身故受益人为被保险人父母、配偶、子女或法定 继承人以外的其他人时,需请客户在投保单第3页‚其他 特别要求或说明栏‛详细告知理由。 5.如果指定法定继承人作为受益人,应填写完整的‚法 定继承人‛。不能填写‚法定‛或者‚法定受益人‛字 样。
3.B3项,保险费溢缴转下期,当勾选了‘不同意’之后, 需 请客户填写‘银行转账授权书’退费转帐信息栏,此帐 户持 有人必须是投保人,溢缴部分的保险费将以转账方式退 入投保人的账户;如未填写,溢缴部分的保险费将以现 金方式退出。
B4项,条款中无此内容,则无需填写。 B5项,主保险合同名称,要填写完整。
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