11个险新契约投保单填写规则1

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V
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投保单填写规则48－岁，投女性保，内购买容一诺千金组合+定期重大疾病可以
么？
100
一诺千金
200
成长型年金
1071 交交至至6600岁岁 至100岁 5万
1072
至100岁
110 太平真爱定期重大疾病 1077
2200年年 至65岁 5万
2410 1000
至100岁
保险费溢交处理方式：抵交续期保费 退费 续期保费缴费方式：银行自动转账 人工收取
有附加险时要注意附加原则：“三个不超过，一个一致”
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谢谢观赏
不能直接提供病历的：应写上：某年某月某日因“XXX” 到 某医 院诊断XXXX，手术与否，愈后如何，有无并发症、合并症及功能障 碍，现状如何，病历是否遗失。（会对核保决定产生很大影响）
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投保单填写规则－财务及其它告知
投保人或被保人 户口不在本地时
填写
19
投保单填写规则－特别约定栏
特别约定是公司和投保人之间对于双方权利和义务的补充规定， 具有法律效应。
投保单
7
投保单填写规则－一般规则
• 投保单须使用黑色钢笔或黑色签字笔填写。 • 投保单填写时应字迹清晰、字体工整，内容要求填写
完整，不可遗漏。 • 保持整洁，不得折叠、涂改和使用涂改液，否则视为
无效并重新填写。 • 投保单填写一律使用简体字，不得使用繁体字和变体
字。
8
投保单填写－具体规则
代理人信息
•
（市/省）（区） （出生日期）
•
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填写不清投保单举例
红圈中是 什么字呢？
姓“米” 还是姓 “朱”呢？
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34
投保单填写规则－投保内容
险种编码的填写
由三位数字组成； 百位数代表主险序号，第一个主险的百位数为1，第二个主险的百位数则为 2，依次类推； 十位数代表附加险序号，第一个附加险的十位数为1，第二个附加险的十位 数则为2，依次类推； 100 太平丰登两全（主险） 110 附加定期寿险（附险） 200 太平无事意外伤害（主险） 210 附加意外伤害医疗（附险）
职业与代码相匹配
10
投保单填写－被保险人资料 符合可保利益 V 11
投保单填写－受益人资料
有多个受益人时，受益比例总合相加 为100%
V
符合可保利益
12
投保单填写－投保资料
小数保留到角
13
投保单填写规则－投保内容
100
一生终身寿险
110
寿比南山
200
一世终身寿险
210
真爱健康
1006 1069 1009
27
代理人信息 投保须知 投保人资料
被保人资料 受益人资料
28
投保内容
健康告知
29
健康告知
财务及其它告知
30
特别约定
签字 代理人报告书
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投保单填写－投保人资料
年龄的计算方法： 投保日在生日之前：年龄=投保年份-出生年份-1 投保日在生日之后：年龄=投保年份-出生年份 如投保日期与生日为同一天，按后者计算
未成年人特别约定 寿比南山、真爱健康、定期重疾约定 生效日延后，追溯的约定
常见特 约
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投保单填写规则－投保人及被保人声明及授权
亲笔签字
签单日期
大连
代理人本人
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投保单填写规则－代理人报告书
V
22
投保单填写规则－审核意见栏
由公司初审 人员填写
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课程目录
➢ 《投保单》在保险合同中的重要性 ➢ 《投保单》的构成分解 ➢ 《投保单》的填写规则 ➢ 《转帐授权委托书》的填写规则 ➢ 课程回顾
• 其它证件：被保险人为未成年人，且无身份证号码时使用
– —出生证
性别识别码：单， 男/双，女
– —户口本(填写的是身份证号，所以证件类型为身份证）
• 15位的身份证：1 2 0 1 0 4 7 6 1 0 1 8 3 3 2
（市/省）（区）（出生日期）
性别识别码
• 18位的身份证：1 2 0 1 0 4 1 9 7 6 1 0 1 8 3 3 2 8
20年
终身
10万
交至50周岁保至50周岁 10万
20年
终身
5万
2000
37.5
5000
1000
1075
1年
1年
计划1
375
100
一诺千金
200
成长型年金
1071 1072
20年
至100岁 5万 至100岁
2410
至100岁
各账户比例相加必须为100%，且首 期分配比例和追加分配比例必须一致；
保险费溢交处理方式：抵交续期保费 退费 续期保费缴费方式：银行自动转账 人工收取
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投保单填写规则－健康告知
注意单位，不要写成1.70厘米，120公斤
如实告知
百度文库16
投保单填写规则－健康告知
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投保单填写规则－健康告知
对健康告知有问题的投保单需要在交单前向客户收齐以下相关资 料：如病历：《出院小结》，门诊病历，化验单（血、尿等），体 检检查报告，检查报告单CT、B超、胸片。或是小孩的保健卡，产 妇的妇检手册等。
例如：客户生日为1983年6月21日： 2008-06-20投保时，年龄=2008-1983-1=24 2008-06-21投保时，年龄=2008-1983=25 2008-06-22投保时，年龄=2008-1983=25
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• 军人证：如：后文字第020101号
• 护照、港澳台通行证（填写证件中的身份证号码而不是通行证 号）
➢交单应备的资料：
1.投保单 2.转帐授权书 3.投、被保人有效证件 4.以投保人名字开户的结算帐户的存折复印件
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投保单的构成
▪ 代理人信息 ▪ 投保须知 ▪ 客户资料 ▪ 投保内容 ▪ 健康告知 ▪ 财务及其他告知 ▪ 注释与声明 ▪ 特别约定栏 ▪ 投保人及被保险人声明与授权 ▪ 代理人报告书 ▪ 审核意见栏
营业部代码—8位
必填
必填—11位
投保日期距交单日期不可超过1个工作日！
例如：2008.02.01投保，最迟必须2008.02.02交 至初审人员手中，节假日顺延
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投保单填写－投保人资料
姓名、出生日期、性别以身份证为准。
15位或18位
可以联系到的有效地址，如现住址或公司地址等
要写具体，不能写类似于工人的字样
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转账授权书使用范围
• 个险首期银行转帐收费 • 个险续期银行转帐收费 • 保全银行转帐收费
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转账授权书构成
• 委托基本信息（须填写） • 转帐帐户与项目信息（须填写）
• 共同声明（须请客户认真阅读） • 签章栏（须填写）
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让我们回顾一下
➢交单应备的资料 ➢黑色签字笔 ➢工整填写 ➢符合投保规则 ➢如实告知 ➢亲笔签名