11个险新契约投保单填写规则1
投保书填写及注意事项20141007
4、正确勾选投保人与被保险人的关系；
5、投保人移动电话必须填写，如填写固定电话需填写区号 ；
6、地址、邮政编码必须填写完整：不要漏掉省、市、区县和具体门牌号 等任何一处，其中特别强调的是区县级市应填写在区县栏；
7、身故受益人不能为被保险人本人（配偶、父母、子女）；
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投保填写注意事项
8、受益人栏的受益份额、受益顺序必须填写正确。受益人如不指定， 则在空白处写上“被保险人的法定继承人”；如有指定，则必须填写相 应的受益人信息及受益顺序、受益份额，不得空白；
9、险种名称要用标准的简称填写，如“健康福星”，且险种名称和险 种代码必须一致；
10、健康状况告知栏不能漏填写，且需注意身高、体重的单位。
注：为了顺利通过回访，请遵守“回执3日内回销”原则。
谢谢 Thank You
2、生日单是以到账时间为准，而不是以交单时间为准，所有生日单必须 提前2天到帐才可以按少一岁算。
3、中国邮政是隔天回盘的，在月底冲刺期间最好别用，因为这样可能会 影响业绩冲刺。（广发银行数据滞后）
4、一张单一天只有一次机会参与制盘。
回执回收须知
1、合同下发3天内必须将合同送达给客户。
2、当月承保的单必须要在次月5号前（含5号）给到客户签收，并在14 号前必须将保单回执交回来，这样才能算为当月的考核业绩，否则错 过了这两个日期，当月的业绩就会算到下一个月，当月的考核就无法 计算。
第5页
填单模板（第二页）
填写特别 申请1
填写其中一项 备选项
交费方式为一次交清的， 约定交费期间请空着，不
需填写！！
1、短期附加险交费方式为“一次交清” ，则交费期间不能填写；
投保规则及投保单填写
分险种投保规则-附加吉祥津贴 分险种投保规则 附加吉祥津贴
1、最低投保日额限为50元/天，以10元/天 最低投保日额限为50元 50 10元 整数倍递增； 整数倍递增； 2、告知有明确的既往疾病且非拒保的疾病， 告知有明确的既往疾病且非拒保的疾病， 可除外责任承保； 可除外责任承保；
住院津贴
3、同一被保险人在我公司投保险种的累计 最高住院日额规定、 最高住院日额规定、销售区域及特殊人群的 规定。（后附） 。（后附 规定。（后附）
一个主险，任意搭配至少一个附加险。 一个主险，任意搭配至少一个附加险。 灵活组合、 灵活组合、更多选择
吉祥 两全 住院 津贴 吉祥 两全 4次 重疾 吉祥 两全 住院 津贴 4次 重疾
……
基本投保规则不变
组成：主险+ 组成：主险+至少一个附加险
少儿： 17周岁 少儿：0-17周岁
不在“爱家” 不在“爱家”中销售
分险种投保规则-附加吉祥多次给付重疾 分险种投保规则 附加吉祥多次给付重疾
1、最低投保金额限为5万元，以1万元的整 最低投保金额限为5万元， 数倍递增； 数倍递增； 2、以投保保险金额的1倍计入被保险人累计 以投保保险金额的1 重大疾病风险保额和体检额度； 重大疾病风险保额和体检额度；
4 次重疾
3、体检规则（遵照公司重大疾病体检规则） 体检规则（遵照公司重大疾病体检规则）
未成年人购买保险注意事项
1、≤3周岁： 、 周岁 周岁： 提供出生证明； 提供出生证明； 重疾保额超过5万 需提供儿保手册； 重疾保额超过 万，需提供儿保手册； 2、＜18周岁： 、 周岁： 周岁 意外险风险保额不超过5万 意外险风险保额不超过 万； 累计身故风险保额不超过10万 累计身故风险保额不超过 万； 累计重疾风险保额不超过20万 累计重疾风险保额不超过 万。
投保单填写规则
投保单填写规则在这里，我们为你提供了相应的空白投保单以及填写样张下载，您可以参照填写，填写完毕可以直接到您所在地机构服务前台完成后续投保手续；1.0 一般规则1.1 投保单须使用黑色钢笔或黑色签字笔填写。
1.2 投保单填写时应字迹清晰、字体工整，内容要求如实填写并填写完整，不可遗漏。
1.3 投保单要求保持整洁，不得随意折叠、涂改和使用修改液，否则视为无效，需更换投保单。
1.4 投保单填写一律用简体字，不得使用繁体字和变体字。
2.0 具体规则2.1 投保人资料2.1.1投保人姓名、出生日期、性别必须与身份证一致，如出现特殊情况而与身份证不符的，须提供身份证复印件2.1.2所提供的证件必须为有效证件，包括身份证、军人证、护照。
·当证件类型为军人证时，必须按证件所印制的文字及编号填写完整。
例如：后文字第0201001号·当证件类型为护照时，须提供护照复印件。
2.1.3投保人年龄必须以周岁为准，计算公式如下：当起保日期在生日之前：年龄=投保年份-出生年份-1当起保日期在生日之后：年龄=投保年份-出生年份·如发生起保日期与生日为同一天，则按后者计算。
2.1.4地址、邮编、电话（见样板）·住所和缴费地址必须填写清楚完整。
·邮编填写必须正确，不得出现类似200000的现象。
·电话号码应尽可能提供详细，以便公司能准确及时地与客户进行联系。
2.1.5 工作单位、职业、兼职、职业代码·职业应填写当前职业，如有兼职需填写，如退休或待业等无业人员也需据实填写。
·职业代码参照职业代码表查询，填写时须按职业与兼职中较高的一项填写，如无法找到相同职业则按相近职业填写2.2被保人资料：被保险人资料填写方式同投保人资料，但如被保险人为未成年人时，则对其证件的要求为必须在以下三者中择一：·提供未成年人的身份证件号码或户口薄复印件；·提供未成年人出生证明（必须带有足印）；·在被保险人签名栏中提供未成年人手指印。
投保规则及投保书填写
赡养或者抚养关系的家庭其他成员，近亲属；与投保人有劳动关系的劳动者）
受益人 由被保险人或者投保人指定，投保人指定受益人时须经被保险人同意。被保 险人为非完全民事行为能力人的，由其监护人指定受益人。 ������
投保规则
（2）保额与收入配比
被保险人年龄（周岁） 人身险保额与年收入的 倍数关系
18-35 ≤20倍
36-45 ≤15倍
46-55 ≤10倍
≥56 ≤8 倍
（3）保费与收入配比 年收入≤10万，年缴总保费不超过税后收入的20% 年收入＞10万，年缴总保费不超过税后收入的30成年人的父母或监护人，如投保人为父母以外的其他人，必须 经被保险人的监护人书面同意。如被保险人为不满10周岁的未成年人，投保 含有身故保险金给付责任的保险时，投保人必须为父母。 投保资料������ 未成年人投保时必须提供户口薄复印件或出生证明。3岁以下儿童投保必须
投保规则
投保单填写规范
投保单填写练习
投保所需资料
新契约投保流程图
现场演练
内容：投保单填写 时间：10分钟 要点：以自己为投、被险保人，填写一份富贵全能 产品的投保单，受益人：法定
注意事项
高额件注意； 累计风险保额超过50万 重签投保单情形： 交单日距离投保单签署日期超
不得预收保费及转帐授权书
新契约投保流程图
新契约投保流程
通知业务伙伴
（核 问保 题照 件会 ）
递交投保资料
业务伙伴
总、分公司处理
打印保单及回执 回执交回公司 (注意时效性)
课程回顾
1. 2. 3. 4. 5.
投保规则 投保单填写规范 投保单填写练习 投保所需资料 新契约投保流程图
填写高额件业务人员报告书 填写财务状况问卷
投保单填写规范
（三）投保人资料栏 1.当投保人与被保险人为同一人时，投保人资料栏可以 为空。否则仍需完整填写，填写要求同被保险人资料栏。 2.当投保人与被保险人不为同一人时，需在‚A21. 是被 保险人的（关系）‛栏内填写明确投保人的身份。如投 保人为被保险人的母亲，则填写‚母亲或父母‛；投保 人为被保险人的儿子，则填写‚儿子或子女‛。
投保单填写规范
8.A13栏，年均收入，必须填写。如被保险人是学生，可 以不填 9.A14栏，单位地址，必须填写清楚，邮编电话要求同 A10栏。 10.A15栏，职业代码、职业类别，由业务人员填写，不 允许空缺。 11.A16栏，是否有兼职，如勾选是，请具体说明兼职的 内容，同时写上兼职职业代码。（被保险人职业等级 取本职与兼职中较高者）
明书、建议书、存折复印件、身份证复印件等），应该在 本栏目内注明名称、种类、页数，并由接收人签收签名。 对于没有附件签收栏的投保单，可不必填写该项。 （十四）银行转账授权书： 1.该授权书上半部分填写付费转账信息；下半部分填写退 费转账信息。 2.付费转账账号和退费转账账号两个账号可以不同也可以 相同。 3.即使客户的付费转账信息和退费转账信息相同，也必须 分别填写清楚，不允许填写‚同上‛或只签名而转帐信息 为空白。 4.该授权书可以根据客户需求，上下两部分都填，或只填 其中一部分。
投保单填写规范
投保单填写规范
（一）投保单务必用简体字以兰、黑墨水笔填写，不得使 用繁体字和变体字、字迹端正清晰，以便确保影像扫描后 字迹能够正确辨认。同时，投保单须保持整洁完整性，不 允许刀刮、以修正液涂改或折叠、撕拼投保单。 （二）投保单上的各个栏目（除投保单上注明可有条件填 写外），都必须如实完整填写，不可缺漏。 （三）所有投保资料务必由投保人、被保险人分别亲笔签 名，如遇个性化签字，需由投/被保人在投保单‚其他特 别要求或说明栏‛中以简体字确认‚投保人/被保险人姓 名为***，此签字为本人个性化签名，特此确认‛。
投保单填写规范
3.需在‚A40. 是被保险人的（关系）‛栏内填写明确受 益人的身份。如受益人为被保险人的母亲，则填写‚母 亲或父母‛；受益人为被保险人的儿子，则填写‚儿子 或子女‛。 4.如果身故受益人为被保险人父母、配偶、子女或法定 继承人以外的其他人时，需请客户在投保单第3页‚其他 特别要求或说明栏‛详细告知理由。 5.如果指定法定继承人作为受益人，应填写完整的‚法 定继承人‛。不能填写‚法定‛或者‚法定受益人‛字 样。
明书、建议书、存折复印件、身份证复印件等），应该在 本栏目内注明名称、种类、页数，并由接收人签收签名。 对于没有附件签收栏的投保单，可不必填写该项。 （十四）银行转账授权书： 1.该授权书上半部分填写付费转账信息；下半部分填写退 费转账信息。 2.付费转账账号和退费转账账号两个账号可以不同也可以 相同。 3.即使客户的付费转账信息和退费转账信息相同，也必须 分别填写清楚，不允许填写‚同上‛或只签名而转帐信息 为空白。 4.该授权书可以根据客户需求，上下两部分都填，或只填 其中一部分。
投保单填写规范
4.A8栏，国籍、户籍，必须填写。例如：中国、上海。 5.A10栏，住址，要求城市地址必须详细填写市、区、路、 号、室，农村地址必须详细填写县、镇、村、组。邮编 填写须正确，不能出现类似100000的现象。电话不能为 空。 6.A11栏，单位名称，必须填写工作单位的全称。对于没 有工作单位的个体工商户，此栏应填写为个体工商户。 如被保险人是学生，此栏请务必填学校名称。如被保险 人为‚退休人员‛、‚待业‛、‚农民‛等情况，此栏 请填写‚无‛，避免空缺。 7.A12栏，部门/职务内容，必须详细填写，以能够明确 判断职业等级为标准。如为个体工商户，则需具体填写 从事哪一类的个体经营。如为‚退休人员‛、‚待业‛、 ‚农民‛等情况，请如实填写，不要地址栏 当联系地址同投保人地址时，该资料栏可以为空。否则仍 需完整填写。 （五）身故保险金受益人栏 1.填写本栏前，请仔细阅读投保单上该栏的说明1-3 点。 2.投保含有身故责任的险种，受益人栏不可空缺，也不可 填写为被保险人本人；如仅一人为受益人时，受益顺序需 填写‚1”， 受益份额需填写‚100％‛，（如投保的养老 年金或年金保险产品需要指定剩余养老保险金受益人时， 请填写‚投保或合同变更补充声明‛告知剩余养老保险金 受益人，如未补充告知，视为被保险人将身故保险金受益 人作为本人的剩余养老保险金受益人）。
保险合同手工单新契约的三个要点
保险合同手工单新契约的三个要点一、信息填写准确无误。
1. 投保人信息要全。
就像给一个人画肖像，得把投保人的方方面面都画清楚。
姓名、性别、出生日期、身份证号，一个都不能错。
要是名字写错一个字，就像给错了人家的画像名字一样，以后理赔啥的可能就找不到对应的人啦。
而且身份证号就像每个人独一无二的编码，错了那可就乱套喽。
2. 被保险人情况真实。
被保险人的健康状况得老老实实地写出来。
有啥小毛病，像高血压、糖尿病之类的，都得告诉保险公司。
这就好比你去相亲，得把自己的优缺点都摆出来。
要是隐瞒了，就像相亲时骗人家说自己没缺点，以后被发现了，保险公司可能就不认账喽，那时候就麻烦大啦。
3. 受益人的指定明确。
受益人的名字一定要写得清清楚楚。
这就像是分蛋糕的时候，你得明确告诉人家这个蛋糕最后给谁。
不能模棱两可，不然到时候理赔的钱不知道给谁，大家就得争得头破血流了。
二、条款理解清楚明白。
1. 保障范围要知晓。
得知道这个保险到底保啥。
是保生病住院啊，还是保意外受伤啊，或者是保财产损失之类的。
就像你去餐馆点菜，得知道菜单上每个菜是啥内容，别到时候以为点了个红烧肉，结果上来的是凉拌黄瓜。
保险的保障范围要是没搞清楚，真出了事，可能发现自己以为能赔的，结果不在保障范围内，那就亏大啦。
2. 免责条款不忽视。
那些保险公司不赔的情况，可一定要看仔细喽。
这就好比玩游戏有规则一样，有些动作是犯规的。
比如说有些保险规定酒驾出意外不赔，你要是不知道这个，酒驾出了事还想着找保险公司赔钱，那可就白搭了。
所以免责条款一定要好好看，心里有数才行。
3. 缴费和理赔规则理解。
要明白啥时候交钱，交多少钱，是一年一交啊，还是一次性交完。
还有理赔的时候怎么个流程，要准备啥材料。
这就像跟朋友借钱，得知道啥时候还，怎么个还法，要是没搞清楚，到时候还钱或者收钱的时候就容易闹矛盾。
三、签名盖章正规有效。
1. 签名要本人亲自签。
这签名就像一种承诺，得是投保人或者被保险人自己亲手写上去的。
个险新单投保规范指引
4、非第一继承关系人为未成年人投保时还需提供未成年人 投保授权声明书吗？ 答：★不需要，直接在投保单的未成年人投保授权声明书 上勾选填写及签名确认即可； 被保险人为成年人时，直接在投保单备注栏注明“同 意***为投保人”的字样，被保险人签名确认。 另外，受益人与被保险人为非第一继承关系时，也需 做受益人特约，即在投保单备注栏注明“同意***为第*顺 序身故受益人，受益份额*%”的字样，被保险人签名确认。
2、成年人投保与未成年人投保提供资料有何不同？ 答：★3周岁以上需提供的投保资料是一样的，即：个人保 险投保单、人身保险投保提示书、销售人员报告书、投保人 和被保险人的身份证明复印件(身份证或户口本)； ★未成年人投保不同之处：人身保险投保提示书上还需 被保险人监护人在对应位臵签名确认； ★0-2周岁还需提供：婴幼儿健康补充问卷、出生证明 或母婴健康手册(若无法提供时需在投保单备注栏注明“暂 时无法提供出生证明，同意面见”的字样)。
7、什么情况可进行满期金、生存金、年金等领取金的转 账授权？ 答：★投保有对应领取权益的险种才可选择是否进行授权； ★领取金的领取规则按照保全领取规则执行，例如被 保险人未成年时，需提供关系证明资料等；被保险人是成 年人时，授权转账至非被保险人的账户时，需被保险人上 门面签等。
三、告知事项
1、投保人是家庭主妇、被保险人是小孩，她们的职务和 收入来源要如何填写？ 答：★职务，在其它后注明家庭主妇、小孩(或无职务) 等，在对应框填写； ★收入来源，在其它后注明投保人的收入来源，如 家用等，需有年收入；被保险人可注明无。 ★填写框不能为空。 2、投保人是文盲时，如何签名？ 答：★客户是文盲时，不需签字，需在对应签名位臵按 右手大拇指指印。
4、鸿福相伴保险的交费方式是勾选年交吗？ 答：★不是，鸿福相伴是三年交，交至70周岁，可勾选其它， 填写三年交。 5、国寿呵护系列险种是每年交一次保费时，交费方式是勾选 年交还是一次交清？ 答：★是勾选一次交清，因呵护系列都属于一年期的短期主险。 6、哪些险种需勾选是否有社保？ 答：★有四款险种：国寿长久呵护住院费用补偿医疗保险 (D135有社保/D136无社保)、国寿长久呵护意外伤害费用补偿 医疗保险(D112有社保/D122无社保)，除上述险种，其它险种 可勾可不勾； ★上述四款险种投保时还需提供<<医疗保险投保约定>>。
投保单填写规范
投保单填写规范投保单是一份重要的保险合同，涉及到双方的权益和责任。
因此，填写投保单时需要特别注意，必须详细、准确、规范地填写每一项内容，以保证保单有效、保障权益双方的合法权益。
在填写投保单时，需要注意以下几点：第一，认真阅读投保单中的说明，了解保险产品的内容、保障范围、保险期限、责任免除、赔付方式、保费等详细情况。
只有全面了解了保单的条款，才能在填写时避免一些常见的错误。
第二，投保人的填写必须真实、准确。
投保人的姓名、身份证号码、联系电话等信息要特别的准确，否则一旦出现问题，会给保险赔付带来很大的障碍。
投保人应该严格按照自己的证件信息填写，不能出现任何虚假信息。
第三，被保险人信息必须准确无误。
被保险人的性别、年龄、身体状况等都会影响保费，因此在填写时要特别注意。
在购买某些保险产品时，必须进行体检或者填写健康问卷，被保险人应该如实回答，否则如果需要理赔，很可能会被拒绝。
第四，在填写被保险人职业信息时要注意极限排查。
有些高风险职业或者具有特殊风险的工种在投保时需要进行专业评估才能购买保险产品，否则投保方会拒绝赔付。
这时，被保险人应该仔细阅读投保单中的说明，了解职业风险等级，特别是在一些复杂的职业风险评估中应该选择正规的专业机构进行评估。
第五，在填写保费时要准确、规范。
在填写保费时，需要注意每一项的金额填写是否符合保险公司的要求，特别是在年费或年度保费纪律中，需要仔细查看投保单中的说明，防止漏填或填写错误。
总之，投保单是保险合同的重要组成部分，是保险产品的准确的呈现，也是投保人和被保险人权益的保障。
投保单的填写要准确、规范，以免给赔付带来不必要的麻烦。
投保人在填写投保单时，应该认真阅读并理解投保单的各项条款，并且如实填写信息，以确保能够享受到保险产品的完整保障。
投保单填写规则
在这里，我们为你提供了相应的空白投保单以及填写样张下载，您可以参照填写，填写完毕可以直接到您所在地机构服务前台完成后续投保手续；1.0一般规则1.1投保单须使用黑色钢笔或黑色签字笔填写。
1.2投保单填写时应字迹清晰、字体工整，内容要求如实填写并填写完整，不可遗漏。
1.3投保单要求保持整洁，不得随意折叠、涂改和使用修改液，否则视为无效，需更换投保单。
1.4投保单填写一律用简体字，不得使用繁体字和变体字。
2.0具体规则2.1投保人资料2.1.1投保人姓名、出生日期、性别必须与身份证一致，如出现特殊情况而与身份证不符的，须提供身份证复印件2.1.2所提供的证件必须为有效证件，包括身份证、军人证、护照。
·当证件类型为军人证时，必须按证件所印制的文字及编号填写完整。
例如：后文字第号·当证件类型为护照时，须提供护照复印件。
2.1.3投保人年龄必须以周岁为准，计算公式如下：当起保日期在生日之前：年龄=投保年份-出生年份-1当起保日期在生日之后：年龄=投保年份-出生年份·如发生起保日期与生日为同一天，则按后者计算。
2.1.4地址、邮编、电话（见样板）·住所和缴费地址必须填写清楚完整。
·邮编填写必须正确，不得出现类似2000的现象。
·电话号码应尽可能提供详细，以便公司能准确及时地与客户进行联系。
2.1.5工作单位、职业、兼职、职业代码·职业应填写当前职业，如有兼职需填写，如退休或待业等无业人员也需据实填写。
·职业代码参照职业代码表查询，填写时须按职业与兼职中较高的一项填写，如无法找到相同职业则按相近职业填写2.2被保人资料：被保险人资料填写方式同投保人资料，但如被保险人为未成年人时，则对其证件的要求为必须在以下三者中择一：·提供未成年人的身份证件号码或户口薄复印件；·提供未成年人出生证明（必须带有足印）；·在被保险人签名栏中提供未成年人手指印。
投保单填写规则
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培训纲要
1
投保单填写要求
2பைடு நூலகம்
投保单填写注意要点
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投保单填写注意要点
被保人的年龄需计算准确，如错误将导致保费错误，则保 单需重新填写。 A8项国籍、户籍处要写全“中国江苏”。 投被保人的身高体重要符合正常状态，不能超标。 投被保人为同一人时只需填写被保人资料就行，投保人资 料不需再填写。 A16要勾选。 A21项：是被保险人的（关系）请填写“母亲、父亲、儿 子、孙子”称谓，不要填写母女，父女，祖孙等关系。 具体职业要填写，代码要准确，职业类别即为代码后一栏 的个位数。 身故受益人处有指定的请填写指定人的，没有指定人的请 在A38姓名下方的方格处写上“法定继承人”，不是“法 定受益人”，这点要注意。且此项不能有涂改。
投保单填写规则
2011年02月 2011年02月 经代业务部
仅供内部参考，以正式文件为准
培训纲要
1 投保单填写要求
2
投保单填写注意要点
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投保填写要求
填写需内容明确，字迹工整清楚，请 勿以简写或狂草体填写。 因保单由外包公司录入，虽可以在系 统中对录入错误处修改，但会影响处 理流程的时效。请务必注意。
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特别提醒
未成年投保时，当被保险人为0－2周岁儿童时，必须提供出生证明复 印件，当被保险人为3－17周岁时，必须提供户口簿或身份证复印件。 当出生证明上被保险人父母未达法定结婚年龄时，必须提供被保险人 户口簿和投保人结婚证，无法提供结婚证的最低要求是提供被保险人 户口簿或户籍证明。
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投保单填写规范
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投保单填写注意要点
保单总保费：年交保费*缴费期限≥20万元时，需提交指定受益人与被 保险人的身份证件复印件，若为法定继承人则不需提供。 B栏保险计划栏请准确无误填写，此栏也不能有涂改。 B3项，保险费溢转下期：要勾选。 主附险的险种名称要写全，不能简写！ 金满堂B7、B9项不用填写，但需填写B11栏，其中的的养老金给付方 式为：其他，并在横线处写上“终身”二字。 其它险种B7、B9项要填写，B11项不用填写。 因金满堂产品为保费计算保额，请一定使用计划书系统来计算，如发 现附加险保额高于主险保额时（低保费时出现）请增加100元以上保 费。 C11若为16岁以上女性才需填写，其他情况不需填写。 人身语录请务必抄写。 邮政银行也需填写在转帐信息的银行栏，不能填写在邮局栏。
新契约投保书填写规则(201006)战斗营
（2）若投保日期在生日前，用当前年度减去出生年度再减一。 如：某人1977年4月5日出生，2008年2月9日投保，2月9日在某 人生日（4月5日）之前，年龄为2008-1977-1=30岁。
2
未满16岁的儿岁）请附出生证明
3
职业名称和职业编码填写正确
既可作主险（险种代码325），又可作附加险（险种代码325001）
167：定期寿、附加定期寿（167） 附加在尊享人生项下，少儿（0-18岁）只能投岁满型，保额在5-10万
成年人不得超过主险10倍，累计保额不得低于5万。
12
账户信息填写前后一致
开户行全称 需写清楚
13
财务告知 填写真实 完整
14
二、投保书审核规范
1
身份证号码和性别、出生年月日是否对应
4
年龄的计算
应以投保日期比对被保险人生日计算实足周岁，未到生日，按 年度周岁年龄填写。 正确年龄的计算方法为： （1）若投保日期在生日后，用当前年度减去出生年度。 如：某人1977年4月5日出生，2008年8月9日投保，8月9日在某 人生日（4月5日）之后，年龄为2008-1977=31岁。
三、问题件审核和标准回复
（一）客户信息
身份证号码与性别不一致
标准回复：
身份证号码与出生日期不一致
标准答复：
通讯地址及邮编
标准答复：
职业编码填写有误
标准答复：
受益比例与受益顺序
标准答复：
（二）险种信息
险种名称与代码不符
标准回复：
交费期间填写有误
标准回复:
成长阳光
保额、份数填写有误（一）
21990856
申红玉
系统中生成的投保书审核人信息
201101版个险投保单填写规则
投保单填写规则
若有勾选“其他”的，务必进行说明 第10项收入及财产值需要填写阿拉伯数字，若没有收入或财产，应填 写“0”
投保单填写规则
代理人声明栏 由业务员本人签署姓名；正确填写本人编号（即代码/工号）。 编号 以大写英文字母“I”开头，共11位数字；分公司一律填写“安徽” 注意签署日期必须与投保单第三页下客户签署日期一致。
投保单填写规则
条形码即为本投保单的投保单号 保险合同号码无需填写
投保单填写规则
A1姓名，须填写简体字，并与有效证件保持一致 A4年龄，须填写周岁 周岁＝投保年度－出生年度（－1） A6证件号码 身份证号的位数与识别（出生日期、性别） 如果被保险人为未成年人，并且尚无身份证号，A5、A6栏证件类型及 号码栏必须空缺 A2、A3、A6的对应 A8户籍，不要空缺，如“中国.合肥”
B1项，缴费周期，目前必须选择“趸缴”或“年缴” B2项，缴费方式：为保证资金安全，必须选择“全部银行转账” B5项，主保险合同名称，要填写完整 投保保额分红险种（如吉祥三宝A）时B9项红利分配方式不可选择，避免B9项在 关于红利的表述可能 造成的误导和纠纷 保险费最小单位为元，当计算主险或附加险保费，出现小数时，必须四舍五入 B11项，仅适用于养老保险
投保单填写规则
A9，注意身高、体重的单位 A10，住址，电话 城市：省、市、区、路、号、室 农村：省、市、县、镇、村、组 注意：地址应为现住址，电话应优先填写手机号码 A11，单位名称 如为无单位的个体工商户，此栏应填写为“个体工商户” 如为学生，此栏请务必填学校名称 如“退休人员”、“待业”、“农民”等情况，此栏请填写“无”
投保单填写规则
业务员无需填写
签署日期必须与投保单签署日期一致
投保单填写及投保规则(简易)
阳光人寿 河北分公司
1
新契约业务流程
1
承接新单
2
交单,初审扫描
3
录入,复核, 核保
转账收 费
转账未成功
5
签单、保单打印 保单下发
4
报盘回盘
5
下发问题件
2
交单资料
• 投保书 • 投保提示（投保人签字）
• 建议书系统打印的计划书（投保人签字）
• 投保人和被保险人有效证件复印件 • 投保人开户的账户复印件（工、农、建行)
需指定受益人：夫妻、父子、父女、母 子、母女，（而且必须填写） 同一顺序受益人受益比例之和为100%
9
隔代投保
• 财富年年可以隔代投保（关系写“祖孙”） • 10周岁（不含）以下的未成年人投保财富年年不 允许隔代投保 • 受益人需是父母 • 被保人签字需是父母（并且注明关系：“父子， 妇女，母子，母女”）
20
金富年年
• 投保年龄出生满30天（含）至55周岁 • 最低保费限制：每单主险最低期交和趸交 保费均不得低于5000元，且保费必须为 1000元的整数倍 • 累计年交保费50万元（不含）以上需要进 行财务核保 • 累计趸交保费300万（不含）以上需要进行 财务核保
21
鸿福齐添
• 投保范围：0—60岁
3
对于计划书的要求
• 1、被保人职业代码准确，与投保单填写一致
• 2、投被保人年龄准确
• 3、险种信息准确
• 4、符合投保规则
4
投保单填写规则－客户资料
• 年龄：必须以周岁为准，不可按虚岁计 算。写“xx岁”或“xx周岁”
5
投保单填写规则－客户资料
• 户籍：户口所在地省份（河北）。
寿险新契约业务流程和投保单填写
新契约业务流程
核保部
1
万人铁军培训计划
课程简介
课程目标：
了解新契约业务流程 牢记投保时所需填写的各种单证 能够正确填写投保单
课程大纲：
新契约业务流程的介绍 单证模版的展示和填写要求
2
万人铁军培训计划
新契约业务流程
新契约业务流程指投保人向保险人提出保险要约
直至保险合同成立的全过程，包括承接新单、初审
31
如为特殊关系，需报 总公司核保部审核
万人铁军培训计划
保险计划和交费信息（一）
清晰完整填写险种名称，若变 更险种，需重填投保单
万能险追加保费填写
32
万人铁军培训计划
保险计划和交费信息（二）
序号 1 新增或变更 字段 填写指引 规则指引
一年期产品 客户投保保险期间为一年期 不填写默认为不自动续 续保 的主险及其附加险时，需选 保 择是否申请续保。（适用险 （注意！） 种：安心无忧意外伤害保险）
不可以
47
万人铁军培训计划
职业的填写
案例6：客户张伟唱,是庄胜集团经理,公司在宣武 门,家住在四惠远洋天地小区,为了上下班方便,张先 生特地托人从台湾购买了一辆摩托车,并加以改装,这 样每天上下班可以节省半个小时的时间,请问此客户 是什么职业?应该选择哪个职业代码? 持摩托车驾照
48
万人铁军培训计划
28
万人铁军培训计划
投保人资料
1980 3 6
三项需填写正确，证件号 码、性别、出生日期
1 1 0 1 0 2 1 9 8 0 0 3 0 6 1 6 2 5
2009
1
30
2019
1
30
新契约业务流程操作规范1
C、具体复印要求：a. 使用A4纸复印; b. 纸面四周至少留出3cm页边 距; c. 身份证正反两面，要复印在同一张纸上，有照片的正面在 上，背面在下; d. 复印要保持原始大小。
三、投保书审核及填写规范
⑴、客户身份识别的具体要求 ①、新单受理时，要注意审核达到标准的投保件是否按要求提供了相关 身份证明文件，同时审核其真实性与有效性，并留存相关证件复印件 或影印件。缺少相关材料的，接单初审人员先进行退单处理，待要求 的所有资料补齐后，再次进入新单流程。
三、投保书审核及填写规范
7、交费信息
1、交费方式、交费期间均为择一选项，多选错误。 2、对于个别岁满型险种，交费期间限定为被保险人满期年龄的，需在现 有投保书的“交费期间”栏的“其它”项中手工填写期满年龄。如： 成长阳光A（627），交费期间有被保险人年满18周岁的选择；成长无 忧（268），交费期间有被保险人年满25周岁的选择。
三、投保书审核及填写规范
8、反洗钱法相关要求 ⑴、客户身份识别标准 三、投保书 审核及填写 规范 单个被保险 人
保费金额
交费方式
销售渠道 个人、代 理、团体
备注
≥2万
现金
现金、现金送款薄 支票、银行转帐（非 制返盘）、POS收款、 银行代扣（制返盘）、 邮政业务、银行收款
整单单笔
≥20万
转账
个人、代 理、团体
二、扫描作业规范
（四）错误影像处理
对于扫描操作错误的投保单，系统会产生操作员问题件，各机 构扫描作业人员应保证每日至少检查一次该，核心系统查询路径为： 承保处理－-录单外包—操作员问题件；对不同类型的操作员问题件 进行正确的处理。 1、投保书号码识别错误 2、信息缺失或影像不清晰 3、影像传递失败 扫描人员除了每天要检查操作员问题件外，每天必须查询扫描回 传的情况，对于过了三小时都还没有回传的投保单要及时通知分公司。 查询路径：综合打印—承保报表清单—BPO相关报表清单—BPO未回传 清单。
新契约细则
新契约个险业务细则
按总、分公司的要求，为了更好的规避风险提高工作效率，切实保障客户权益，现营运新契约岗做如下细则，请各营服老师遵照执行。
1、交单时，请提供完整的保单资料和真实的客户电话号码，并进
行现场登记，注明相关信息，未登记的，营运无法进行保单受理。
2、交单时，银行转账需要暂时不转的，请在投保单上注明冻结两
字，并在交单登记表上进行登记。
3、交现金件时，请现场登记，如果无法现场登记，请以微信和邮
件的形式注明机构、投保单号、险种、保费及投保人等信息。
由于营运受理现金件时要扫描投补，否则将无法受理现金件，所以请营服第一时间提供客户签署的投补、身份复印件这两份资料。
为了规避风险，以其他方式要求进行转账的，营运契约将不会进行受理。
4、再次转账时，为了保护客户账户安全及客户意愿性，请营服老
师先现场登记，登记确认无误后，营运操作转账。
如果无法现场登记，请以微信和邮件的形式注明，机构、投保单号、险种、保费及投保人等信息，营运确认无误后进行转账，并将点击后的转账截图发至相关营服。
为了规避风险，以其他方式要求进行转账的，营运契约将不会进行受理。
5、由于核保照会以及其他照会必须扫描回复，所以必须第一时间
交至营运，进行扫描回复。
照会回复时必须客户亲笔签名。
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20年
终身
10万
交至50周岁保至50周岁 10万
20年
终身
5万
2000
37.5
5000
1000
1075
1年
1年
计划1
375
100
一诺千金
200
成长型年金
1071 1072
20年
至100岁 5万 至100岁
2410
至100岁
各账户比例相加必须为100%，且首 期分配比例和追加分配比例必须一致；
保险费溢交处理方式：抵交续期保费 退费 续期保费缴费方式：银行自动转账 人工收取
职业与代码相匹配
10
投保单填写－被保险人资料 符合可保利益 V 11
投保单填写－受益人资料
有多个受益人时，受益比例总合相加 为100%
V
符合可保利益
12
投保单填写－投保资料
小数保留到角
13
投保单填写规则－投保内容
100
一生终身寿险
110
寿比南山
200
一世终身寿险
210
真爱健康
1006 1069 1009
27
代理人信息 投保须知 投保人资料
被保人资料 受益人资料
28
投保内容
健康告知
29
健康告知
财务及其它告知
30
特别约定
签字 代理人报告书
返回
31
投保单填写－投保人资料
年龄的计算方法： 投保日在生日之前：年龄=投保年份-出生年份-1 投保日在生日之后：年龄=投保年份-出生年份 如投保日期与生日为同一天，按后者计算
24
24
转账授权书使用范围
• 个险首期银行转帐收费 • 个险续期银行转帐收费 • 保全银行转帐收费
25
转账授权书构成
• 委托基本信息（须填写） • 转帐帐户与项目信息（须填写）
• 共同声明（须请客户认真阅读） • 签章栏（须填写）
26
让我们回顾一下
➢交单应备的资料 ➢黑色签字笔 ➢工整填写 ➢符合投保规则 ➢如实告知 ➢亲笔签名
未成年人特别约定 寿比南山、真爱健康、定期重疾约定 生效日延后，追溯的约定
常见特 约
20
投保单填写规则－投保人及被保人声明及授权
亲笔签字
签单日期
大连
代理人本人
21
投保单填写规则－代理人报告书
V
22
投保单填写规则－审核意见栏
由公司初审 人员填写
23
课程目录
➢ 《投保单》在保险合同中的重要性 ➢ 《投保单》的构成分解 ➢ 《投保单》的填写规则 ➢ 《转帐授权委托书》的填写规则 ➢ 课程回顾
有附加险时要注意附加原则：“三个不超过，一个一致”
返回
35
谢谢观赏
➢交单应备的资料：
1.投保单 2.转帐授权书 3.投、被保人有效证件 4.以投保人名字开户的结算帐户的存折复印件
6
投保单的构成
▪ 代理人信息 ▪ 投保须知 ▪ 客户资料 ▪ 投保内容 ▪ 健康告知 ▪ 财务及其他告知 ▪ 注释与声明 ▪ 特别约定栏 ▪ 投保人及被保险人声明与授权 ▪ 代理人报告书 ▪ 审核意见栏
不能直接提供病历的：应写上：某年某月某日因“XXX” 到 某医 院诊断XXXX，手术与否，愈后如何，有无并发症、合并症及功能障 碍，现状如何，病历是否遗失。（会对核保决定产生很大影响）
18
投保单填写规则－财务及其它告知
投保人或被保人 户口不在本地时
填写
19
投保单填写规则－特别约定栏
特别约定是公司和投保人之间对于双方权利和义务的补充规定， 具有法律效应。
投保单
7
投保单填写规则－一般规则
• 投保单须使用黑色钢笔或黑色签字笔填写。 • 投保单填写时应字迹清晰、字体工整，内容要求填写
完整，不可遗漏。 • 保持整洁，不得折叠、涂改和使用涂改液，否则视为
无效并重新填写。 • 投保单填写一律使用简体字，不得使用繁体字和变体
字。
8
投保单填写－具体规则
代理人信息
营业部代码—8位
必填
必填—11位
投保日期距交单日期不可超过1个工作日！
例如：2008.02.01投保，最迟必须2008.02.02交 至初审人员手中，节假日顺延
9
投保单填写－投保人资料
姓名、出生日期、性址，如现住址或公司地址等
要写具体，不能写类似于工人的字样
65
V
14
投保单填写规则48－岁，投女性保，内购买容一诺千金组合+定期重大疾病可以
么？
100
一诺千金
200
成长型年金
1071 交交至至6600岁岁 至100岁 5万
1072
至100岁
110 太平真爱定期重大疾病 1077
2200年年 至65岁 5万
2410 1000
至100岁
保险费溢交处理方式：抵交续期保费 退费 续期保费缴费方式：银行自动转账 人工收取
60
V
15
投保单填写规则－健康告知
注意单位，不要写成1.70厘米，120公斤
如实告知
16
投保单填写规则－健康告知
17
投保单填写规则－健康告知
对健康告知有问题的投保单需要在交单前向客户收齐以下相关资 料：如病历：《出院小结》，门诊病历，化验单（血、尿等），体 检检查报告，检查报告单CT、B超、胸片。或是小孩的保健卡，产 妇的妇检手册等。
• 其它证件：被保险人为未成年人，且无身份证号码时使用
– —出生证
性别识别码：单， 男/双，女
– —户口本(填写的是身份证号，所以证件类型为身份证）
• 15位的身份证：1 2 0 1 0 4 7 6 1 0 1 8 3 3 2
（市/省）（区）（出生日期）
性别识别码
• 18位的身份证：1 2 0 1 0 4 1 9 7 6 1 0 1 8 3 3 2 8
例如：客户生日为1983年6月21日： 2008-06-20投保时，年龄=2008-1983-1=24 2008-06-21投保时，年龄=2008-1983=25 2008-06-22投保时，年龄=2008-1983=25
返回
32
• 军人证：如：后文字第020101号
• 护照、港澳台通行证（填写证件中的身份证号码而不是通行证 号）
•
（市/省）（区） （出生日期）
•
返回
33
填写不清投保单举例
红圈中是 什么字呢？
姓“米” 还是姓 “朱”呢？
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返回
34
投保单填写规则－投保内容
险种编码的填写
由三位数字组成； 百位数代表主险序号，第一个主险的百位数为1，第二个主险的百位数则为 2，依次类推； 十位数代表附加险序号，第一个附加险的十位数为1，第二个附加险的十位 数则为2，依次类推； 100 太平丰登两全（主险） 110 附加定期寿险（附险） 200 太平无事意外伤害（主险） 210 附加意外伤害医疗（附险）