产说会邀约和异议处理37页
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创说会邀请
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经典话术 面对任何邀约拒绝的处理均可使用的
做不做保险由您决定，能不能做是由您和我 们公司共同决定，我只是提供一个机会让您 多了解一个行业，何况即使您决定了还要通 过公司的面试和培训，我特地给你留了张入 场卷，到时候我来接你！。
拜访客户-----话 术
业务员：XXX，您好！好久不见，您越来越年轻了！（寒暄赞美） 准增员：瞧你说的，我好像没怎么变化！快进家吧！ 业务员：XXX，您家装修的真有品位啊！（寒暄赞美） 准增员：谢谢，不过这装修都有点过时了！快请坐！ 业务员：XXX，上次我在电话里和您说的“相约成功创业说明会”，您觉得不错，我过来想和您确认一下 时间！ 准增员：哦，我想起来了！ 业务员：XXX，您最近忙什么呢？ 准增员：······ 业务员：其实，这个会议就是想给像您一样有理想、有抱负，不安于现状的有志之士提供一个创业的舞台 和机会。而且不需要投资的创业您觉得怎么样？ 准增员：我家人反对我从事保险！ 业务员：（异议处理①） 准增员：那我就去看看吧！ 业务员：相信您的决定一定会成为人生中的点睛之笔！您看星期X早上是我来接您还是您自己过去？
异议处理---1分钟处理问 题
客：我不喜欢营销工作 业：是的，我能理解你的感受。其实保险营销是在经营 自己的事业，并不是简简单单的推销，我们做的是爱心 的工作，为什么不能来尝试下呢？你看我是过来接你， 还是在会场等你
异议处理---1分钟处理问 客：你可以，题我不能，我没有信心
业：是的，我能理解你的感受，我刚开始进入公司的是很也这么 认为。但后来我发现信心是可以在过程中逐渐建立起来的，而且 在这里我们可以一边学习，一边发展，只要有行动就可以打下基 础，有了基础，你就产生信心，从而迈向成功。保险最可贵的就 是当你加盟时，虽然只是一个人，但是你却不会孤单，你的主管 及其他伙伴会鼓励你，辅导你，有了他们的协助，你一定会信心 十足的，你看我是过来接你，还是在会场等你呢.
产说会邀约技巧和话术
2、会前提前一天再次追踪确认参会
1.4 把细节做到极致
1、强调是理财论坛会而不是产品或保险说 明会
2、要强调门票来之不易，表示对客户的重 视
3、产说会时要去接客户，与客户一同前往 产说会现场
二、产说会邀约话术
2.1 邀约话术 2.2 拒绝话术 2.3 要求转介绍话术
2.1 邀约话术——高身价客户
3、保险行业不认同 我知道您不认同保险，所以特地邀请您参加我
们的理财论坛会，先了解一下理财到底是怎么回事。 其实买不买保险不重要，重要的是我们先要有理财 的观念。您说对吗？
4、小孩没人带 想想办法，让父母带一下，我们的时间不会太
长，了解一下新理你嘛!
此课件下载可自行编辑修改，此课件供参考！ 部分内容来源于网络，如有侵权请与我联系删除！
7、现在理财讲座很多，没有什么意思
这个理财论坛会主要是关于理财方面的，会上会 有很多互动，比较有意思，您就当是放松一下。而且， 我们请来的专家对理财很有研究，有自己一些独到的 见解。您多听听各方面的资讯，也是没有坏处的,对吗?
2.3 要求转介绍话术
业：真遗憾，您工作这么忙，没有时间参加我公司的高端客户的 理财论坛会，但是仍十分感谢您对我的信任和工作的支持，我希 望您能在百忙之中帮我推荐像您一样事业有成的朋友来参加高端 客户论坛说明会。（拿出笔和纸准备记录姓名及电话号码、家庭 住址、办公地址）
xx总，您好！我是生命人寿的**，最近工作很顺利吧….（适 当寒暄）。不知道您最近是否有看到报纸报道我们公司的新资 讯。这次我们生命人寿正在筹备一个大型的贵宾客户联谊会， 邀请到的都是本市的知名企业主，年收入和您一样在20万以上 的。场面很宏大，在xx大酒店举行，时间是x月x号！拿到邀请 函（门票）非常不容易，我们公司xx名员工，只有xx张票。我 非常幸运争取到1张，很希望把这个机会给您。您看我今天上 午10：00还是下午2：00给您送过来？
1.4 把细节做到极致
1、强调是理财论坛会而不是产品或保险说 明会
2、要强调门票来之不易，表示对客户的重 视
3、产说会时要去接客户，与客户一同前往 产说会现场
二、产说会邀约话术
2.1 邀约话术 2.2 拒绝话术 2.3 要求转介绍话术
2.1 邀约话术——高身价客户
3、保险行业不认同 我知道您不认同保险，所以特地邀请您参加我
们的理财论坛会，先了解一下理财到底是怎么回事。 其实买不买保险不重要，重要的是我们先要有理财 的观念。您说对吗？
4、小孩没人带 想想办法，让父母带一下，我们的时间不会太
长，了解一下新理你嘛!
此课件下载可自行编辑修改，此课件供参考！ 部分内容来源于网络，如有侵权请与我联系删除！
7、现在理财讲座很多，没有什么意思
这个理财论坛会主要是关于理财方面的，会上会 有很多互动，比较有意思，您就当是放松一下。而且， 我们请来的专家对理财很有研究，有自己一些独到的 见解。您多听听各方面的资讯，也是没有坏处的,对吗?
2.3 要求转介绍话术
业：真遗憾，您工作这么忙，没有时间参加我公司的高端客户的 理财论坛会，但是仍十分感谢您对我的信任和工作的支持，我希 望您能在百忙之中帮我推荐像您一样事业有成的朋友来参加高端 客户论坛说明会。（拿出笔和纸准备记录姓名及电话号码、家庭 住址、办公地址）
xx总，您好！我是生命人寿的**，最近工作很顺利吧….（适 当寒暄）。不知道您最近是否有看到报纸报道我们公司的新资 讯。这次我们生命人寿正在筹备一个大型的贵宾客户联谊会， 邀请到的都是本市的知名企业主，年收入和您一样在20万以上 的。场面很宏大，在xx大酒店举行，时间是x月x号！拿到邀请 函（门票）非常不容易，我们公司xx名员工，只有xx张票。我 非常幸运争取到1张，很希望把这个机会给您。您看我今天上 午10：00还是下午2：00给您送过来？
产说会操作手册
泰康人寿四川分公司产说会操作手册前言四川泰康银保业务自2002年开场起步，经历了突飞猛进地大幅度增长，成为四川寿险市场上的主力寿险公司。
但是，随着“90号文〞的公布执行，全国的寿险银保业务遇到了极大的困难。
川分银保业务也同样遇到了前所未有的挑战。
同时随着银保产品向复杂的长期型、保障型转型，对业务队伍的销售技能、公司培训支持、后援效劳等各方面支持都提出了挑战，公司推动业务的手段不能仅限于渠道关系的维护，而需要借用产说会的形式让业务有大的跨越性开展，并借产说会增加公司品牌形象、稳固公司在渠道中的美誉度。
总论根据四川实际情况，将产说会分成两种操作模式：一、支行〔大型〕产说会：1、客户数量：50人以上，每个网点有客户数量的任务并对客户质量做出相关要求〔活期、定期或资产业务标准，有意向做稳妥性投资〕2、会议场地：一般选择在大型的酒店或礼堂举行。
3、产说会形式：以公司为主办方的正式会议形式，有主持人、主讲人、双方领导及功能小组，气氛隆重而热烈，突显公司品牌及专业。
4、适用范围：适用于新闻发布会、客户答谢会等，以宣传为主，提高公司和产品的认知度。
二、网点〔中型〕产说会：1、客户数量：20人—50人之间，定位在中、高端客户。
2、会议场地：可选择在银行会议室、酒店的小型会议室、公司会议室举行。
3、产说会形式：以营业部为主的非正式会议形式，有主持人、主讲人、银行领导，气氛轻松自然，产品沟通以交流为主。
4、适用范围：自助酒会式、分红报告会、理财沙龙等，目的提高件均与件数。
无论支行产说会还是网点产说会，客户来源都是依托渠道代为邀请。
本手册将就这两种方式的产说会操作过程分别逐一介绍，以支行产说会为重点，供业务一线参考。
支行产说会操作手册第一局部围绕目标制订筹划案一、内部统一1、召集队伍管理层召开研讨会，设立明确的目标：会议目的、客户定位、客户数量、预定保费规模、签单率、费用本钱、礼品设置等，向领导汇报征得同意后围绕设立的目标展开工作部署。
精品产说会会前、会中、会后注意事项
VS
反思不足之处
针对本次会议的不足之处进行反思，并提 出改进措施，为下次会议做好准备。
感谢与回馈
发送感谢信
向参会人员发送感谢信，表达对他们的参与和支持的感激之情。
提供回馈
根据实际情况，为参会人员提供适当的回馈，如礼品、折扣等，以激励他们继续参与和 支持。
THANKS FOR WATCHING
感谢您的观看
对参与者的参与和贡献表示感谢，鼓 励大家将会议内容付诸实践。
03
会后注意事项
清理会议现场
确保会场整洁
在会议结束后，应组织人员对会场进 行清理，保持整洁，给参会人员留下 良好印象。
检查设备归位
确保投影仪、音响等设备被正确关闭 或归位，以免造成损坏或遗失。
汇总会议纪要
记录会议要点
安排专人负责记录会议的要点和重要内容，确保关键信息被准确记录。
整理成纪要
将会议记录整理成会议纪要，明确各项任务和责任人，以便后续跟踪和落实。
跟踪反馈与落实
跟进任务进展
根据会议纪要，定期跟进各项任务的进展情况，确保任务按时完成。
收集反馈意见
向参会人员收集对会议的反馈意见，以便不断改进和提高会议质量。
总结与反思
分析会议效果
对本次会议的效果进行分析和总结，包 括议程安排、演讲质量、互动环节等方 面。
茶歇与交流
茶歇期间应提供饮料和点心，确 保参与者得到充分休息和放松。
利用茶歇时间进行自由交流，促 进参与者之间的相互了解和合作。
茶歇结束后，主持人应提醒大家 回到座位，准备继续会议。
结束语与总结
结束语应对会议进行简明扼要的总结， 强调会议的主要成果和收获。
结束语应起到画龙点睛的作用，使会 议圆满结束，给参与者留下深刻印象。
创业说明会邀约话术
（2）二次早会学习-----拜访客户
业务员：XXX，您好！好久不见，您越来越年轻了！（寒暄赞美） 准增员：瞧你说的，我好像没怎么变化！快进家吧！ 业务员：XXX，您家装修的真有品位啊！（寒暄赞美） 准增员：谢谢，不过这装修都有点过时了！快请坐！ 业务员：XXX，上次我在电话里和您说的“相约成功创业说明会”，您觉得不错， 我过来想和您确认一下时间！ 准增员：哦，我想起来了！ 业务员：XXX，您最近忙什么呢？ 准增员：· · · · · · 业务员：其实，这个会议就是想给像您一样有理想、有抱负，不安于现状的有志 之士提供一个创业的舞台和机会。而且不需要投资的创业您觉得怎么样？ 准增员：我家人反对我从事保险！ 业务员：（异议处理①） 准增员：那我就去看看吧！ 业务员：相信您的决定一定会成为人生中的点睛之笔！您看星期X早上是我来接您 还是您自己过去？
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（2）二次早会学习-----递送邀请函
业务员：XXX，您好！好久不见！ 准增员：你好！请进吧！ 业务员：（寒暄赞美） 准增员：谢谢！你今天来有什么事情吗？ 业务员：XXX，上次我在电话里和您谈到的“创业说明会”，您还记得 吧？ 准增员：记得！ 业务员：相信我们公司的工作人员也给您打电话确认了一下您的时间！ 这次是公司派我来给您赠送请柬的！ 准增员：对不起，那天我正好有事！ 业务员：（异议处理④） 准增员：好吧！那我尽量去！ 业务员：XXX，这次活动是公司特别为您这样的成功人士举办的，而且 名额有限，我这只有一张门票，现在将请柬一起给您！到时候我在XXX 恭迎您的到来！ 沃保微讲堂手机下载地址：/teacher/ 准增员：好！到时候见！ 沃保微讲堂电脑下载地址： / 业务员：相信您一定会收获颇丰，到时见！
产说会流程介绍及各环节注意要点
05
分组讨论环节
分组方法及讨论主题确定
分组方法
根据与会人员数量及讨论主题的性质，可采用随机分组、按行业分组、按地域 分组等方式进行分组，确保每组人数适中且具备多样性。
讨论主题确定
讨论主题应与会议主题密切相关，具有针对性和引导性。可提前告知与会人员 讨论主题，以便其提前思考和准备。
小组讨论流程指导
发言内容要简洁明了， 重点突出，避免冗长 和重复。
主讲嘉宾补充发言及建议
主讲嘉宾可以对各小组的观点进 行补充和点评，提出自己的见解
和建议。
补充发言应针对各小组的观点和 结论，提出有建设性的意见和建
议。
主讲嘉宾还可以分享自己的经验 和知识，为与会者提供更深入的
思考和启示。
主持人总结陈词并宣布闭幕
主持人应对整个产说会的讨论 和交流进行总结，概括出主要 观点和结论。
记录员负责记录小组讨论的重要观点和结论，整理成文字资料，以便后续汇报和 参考。
记录方法
记录员可采用速记、录音或录像等方式进行记录，确保记录的准确性和完整性。 同时，应注意保护与会人员的隐私和信息安全。
06
总结与闭幕环节
各小组发言总结观点
每个小组应提前准备 好发言稿，明确表达 本组的观点和结论。
在发言过程中，要注 意与其他小组的沟通 和交流，避免观点冲 突和重复。
根据业务需求或公司战略，确定 产说会的核心主题，如产品推介 、市场策略讨论等。
设定会议目标
明确会议期望达成的结果，如签 订合作协议、解决特定问题等。
邀请与会人员及分工
邀请相关人员
根据会议主题，邀请公司内部相关部 门负责人、业务骨干，以及外部合作 伙伴、行业专家等。
明确人员分工
新产品发布会产说会邀约及促成话术人保寿险鑫享生活
账户为一体，具有高额投资回报又能够实现财富保值增值及有效传承的特别好的产品（不要细
讲产品，只作包装），特别适合您，总之发布会现场会有我们公司的理财产品专家专门讲解此
产品的，如果您能够被抽中，到时请一定准时参会就好了！（对于想邀约到产说会现场的客户
，切记千万不要此时讲产品，只能包装产品，引起客户的兴趣参加发布会）
电话组邀约异议处理话术
• 客户：我没时间参加。 • 电话组：是吗，这次活动的参会机会实在是太难得啦，您看您这么幸运被抽中，如果错过就太可
句话了）
客户：满意，怎么啦？
电话邀约话术
电话组：好的，非常感谢您的认可！ 请问张先生，XX经理之前有跟你沟通过我们公司为庆祝人保成立66周年， 集团公司全球前500强排名第174位，为回馈客户，公司将举办一系列的回 馈活动这件事吗？ 客户：说过！ 电话组：好的，XXX客户经理将您的资料提交给公司，经过我们公司审核并 荣幸地被抽取到参加我们公司举办的“鑫当下，享未来”大型创富联谊新产 品发布会，这是新春来临之际公司特推出一款限时限量发行的新产品，今天 给您来电就是正式通知您（默认客户就是要参会的，不要征求客户的意见， 以正式的语气直接通知客户），发布会活动定于XX年XX月XX日，在XX地方 召开，届时欢迎您的莅临，凡是到会嘉宾，均可获赠到会礼品（用礼品吸引 客户）。
告知话术（老客户）
业：张哥您好！最近还好吧！ 客：还好啊，小陈什么事啊？ 业：张哥，真的非常感谢您一直以来对我们公司的信赖和对我的大力支持。现在要告诉您一个特大 好消息，我们公司又推出了特别好的又适合您的新产品了，我特地来把这个消息告诉您？ 客：什么新产品啊？ 业：是这样的，我们公司为庆祝人保成立66周年，集团公司全球前500强排名第174位，为回馈客 户，公司将举办一系列的回馈活动，特别是在新春来临之际特推出一款限时限量发行的新产品，公 司将召开“鑫当下，享未来”大型创富联谊新产品发布会！因为是限量发行所以名额极其有限，所 以能不能参会我说了不算（强调机会难得，稀缺），公司只能在星级客户中抽取部分客户参加，今 天回去之后我就将您的资料提交回公司，到时候如果您能有幸被抽中的话，公司会有电话工作组的 人员电话通知您的，所以请您近期一定要保持电话畅通。
讲产品，只作包装），特别适合您，总之发布会现场会有我们公司的理财产品专家专门讲解此
产品的，如果您能够被抽中，到时请一定准时参会就好了！（对于想邀约到产说会现场的客户
，切记千万不要此时讲产品，只能包装产品，引起客户的兴趣参加发布会）
电话组邀约异议处理话术
• 客户：我没时间参加。 • 电话组：是吗，这次活动的参会机会实在是太难得啦，您看您这么幸运被抽中，如果错过就太可
句话了）
客户：满意，怎么啦？
电话邀约话术
电话组：好的，非常感谢您的认可！ 请问张先生，XX经理之前有跟你沟通过我们公司为庆祝人保成立66周年， 集团公司全球前500强排名第174位，为回馈客户，公司将举办一系列的回 馈活动这件事吗？ 客户：说过！ 电话组：好的，XXX客户经理将您的资料提交给公司，经过我们公司审核并 荣幸地被抽取到参加我们公司举办的“鑫当下，享未来”大型创富联谊新产 品发布会，这是新春来临之际公司特推出一款限时限量发行的新产品，今天 给您来电就是正式通知您（默认客户就是要参会的，不要征求客户的意见， 以正式的语气直接通知客户），发布会活动定于XX年XX月XX日，在XX地方 召开，届时欢迎您的莅临，凡是到会嘉宾，均可获赠到会礼品（用礼品吸引 客户）。
告知话术（老客户）
业：张哥您好！最近还好吧！ 客：还好啊，小陈什么事啊？ 业：张哥，真的非常感谢您一直以来对我们公司的信赖和对我的大力支持。现在要告诉您一个特大 好消息，我们公司又推出了特别好的又适合您的新产品了，我特地来把这个消息告诉您？ 客：什么新产品啊？ 业：是这样的，我们公司为庆祝人保成立66周年，集团公司全球前500强排名第174位，为回馈客 户，公司将举办一系列的回馈活动，特别是在新春来临之际特推出一款限时限量发行的新产品，公 司将召开“鑫当下，享未来”大型创富联谊新产品发布会！因为是限量发行所以名额极其有限，所 以能不能参会我说了不算（强调机会难得，稀缺），公司只能在星级客户中抽取部分客户参加，今 天回去之后我就将您的资料提交回公司，到时候如果您能有幸被抽中的话，公司会有电话工作组的 人员电话通知您的，所以请您近期一定要保持电话畅通。
平安有效运用产说会
分享一下。不过您放心，我绝对不会让您的朋友为难，
更不会给您丢面子。我会随时和您汇报我与您朋友的沟 通进度的…… 如果您一时想不起来，也没关系，假设下月举办生日 晚会，您会宴请哪3位朋友呢？ 23
• 已签单未回收的客户
——追踪目的：收取保费 ——追踪要点： 恭喜客户 提出见面请求 二择一法促成
25
• 应邀而未到场的客户
——追踪目的：了解原因并争取下一次面谈机会 ——追踪要点：
关心客户 肯定产说会范：
业务员：李总您好，昨晚我在会场门口等您到八点半，还 没见到您，电话又打不通，真的让我着急！您昨 晚是不是临时有什么急事要办？如果有什么需要 我帮忙，您尽管开口，我一定会全力帮助您的。 客 户：真不好意思，我临时有点事，所以没能赶过去。 业务员：没关系的。李总，是这样的，昨晚的讲座太精彩 啦，使我对家庭理财和家庭风险管理有了一个全 新的认识，家庭理财和家庭风险管理，对您这样 的家庭来说真是太重要啦！我很想跟您分享一下， 您看我是现在到您的办公室去，还是今天晚上去您 的家里呢？ 27
13
• 请邀约您的同桌参加产品 说明会，重点关注： 1、邀约的理由 2、如何处理客户的拒绝 • 时间：10分钟
14
会中促成
• 客户迎接 • 暖场准备 • 主持人开场 • 公司介绍 • 产品介绍 • 自由交流促成
F
15
产说会一般流程
• • • • • 客户迎接 暖场准备 主持人开场
配合要点
• 会议开始前提醒客户准时 到场，并提前打印好建议 书准备好投保书，提醒客 户关闭手机 • 随时促成
有效运用产说会
课程大纲
• 认识产说会 • 会前邀约 • 会中促成
• 会后追踪
2
认识产说会
产说会话术
产说会促成话术之三
黄金三问： 黄金三问： 1：您觉得这个计划怎么样，还不错吧？ 您觉得这个计划怎么样，还不错吧？ 2：保障够不够？ 保障够不够？ 每个月存XX钱少不少？ XX钱少不少 3：每个月存XX钱少不少？
促成时动作的跟进： 促成时动作的跟进：
1：填写收据给客户 ： 2：向客户收核保金 3：奖品的引导 4：拿出产说会前根据客户情况事先做 好的计划书
产说会事后追踪 活用客户四大资产） （活用客户四大资产）
促成客户转介绍话术： 促成客户转介绍话术：
请问您是XX先生/女士吗？ 请问您是XX先生/女士吗？感谢您光 XX先生 临我们这次产品说明会， 临我们这次产品说明会，为了更好 的服务客户， 的服务客户，我想您能不能给我们 本次联谊会提出宝贵意见？……如 本次联谊会提出宝贵意见？ 如 果我们采纳的话， 果我们采纳的话，您是否愿意介绍 一些朋友来参加？ 一些朋友来参加？
未促成客户转介绍话: 未促成客您是XX先生/女士吗？ XX先生 感谢您光临我们这次产品说明会， 感谢您光临我们这次产品说明会， 如果可以的话， 如果可以的话，我可否了解一下您 没有在我们产品说明会上签单的原 因……，我想您能不能给我们本次 ， 联谊会提出宝贵意见,非常感谢你， 联谊会提出宝贵意见,非常感谢你， 如果我们采纳的话， 如果我们采纳的话，您下次否愿意 介绍一些朋友来参加？ 介绍一些朋友来参加？
产说会事前邀约话术
一：产说会送门票话术： 产说会送门票话术：
:
XXX先生(女士): XXX先生(女士): 先生 我们公司将在本周六下午2:00 2:00举行 我们公司将在本周六下午2:00举行 VIP客户联谊会 客户联谊会, VIP客户联谊会,我一共有两张这张是 我专门给您留了一张,届时请您准时光临. 我专门给您留了一张,届时请您准时光临.
产说会邀约话术
产说会1、会前邀约话术第一次会前电话邀约：产说会的铺垫A：你好，**先生/小姐吗？B：是啊，怎么了？什么事情？A：你好，先祝你生意兴隆、身体健康、家庭幸福。
B：谢谢。
A：是这样的，（1）我们邮政银行为了答谢客户多年以来对我们工作的支持和帮助，我们特别为新老客户举办的理财沙龙活动，时间是星期X上午九点，地点在我们单位会议厅，所以我诚意邀请你参加，希望你能抽空参加，我会感到很荣幸的。
（2）我们邮政银行为了答谢客户多年以来对我们工作的支持和帮助，专门请专业人士为您这种高素质事业有成的客户在我们单位召开家庭理财沙龙，目的是为您提供更多的投资选择，您看您星期六上午有空吗？（3）我们邮政银行为了答谢客户多年以来对我们工作的支持和帮助，我们特别为新老客户举办的理财沙龙活动，您星期六上午带着妻子或先生一起来参加我们邮政的这个家庭理财沙龙，或许可以在消暑的同时获得一些理财咨询，这没什么不好。
您看您有时间过来吗？（4）现代人都喜欢多了解一些理财的方法，刚好我们邮政银行要在这个星期六举办一次家庭理财沙龙，或许对您的选择会有所帮助。
（5）您以前一直说迟早要投资理财产品，可能就是对众多的理财产品很难作选择，这个星期六刚好邮政要在办家庭理财沙龙，我非常希望您能来参加，可以让您了解（6）我行将在X月X日举办盛大的贵宾客户答谢会，到时将邀请我行贵宾客户参加。
这次答谢会的规格非常高，名额很有限，不知道那天您有没有空？您要是确定那天有空的话我现在就帮您报名好吗？第二次电话邀约：正式邀请**先生/小姐，您好！我是邮政银行XX支行客户经XX，之前同您通过电话的，我们的答谢会定于XX月XX日下午XX点在XX酒店召开，我们特别邀请了一位具有丰富投资理财经验的理财规划师讲述最新的一些投资理财方法，重点是家庭理财中资产的配置和养老等规划，以及如何运用好保险规避投资风险。
这次答谢会在XX酒店，规格非常高，参会名额有限，因为您是我行多年的贵宾客户，所以我们诚挚邀请您出席本次答谢会，会中还设有多重抽奖活动。
产说会邀约话术
步骤七：简单异议处理 客户说：好是好，可是我不确定那天 到底有没有时间。 人都说忙来忙去都是为了赚钱，然后 还得去理财，才能留住自己的钱。我 们的讲师就是告诉大家怎样用现有的 钱去赚更多的钱。磨刀不误砍柴工， 相信其他的事情也可以放一放，相信 我，你一定会有很大收获的！
步骤八：再次促成 是这样的，参加这样的讲座，需 要请柬才能进去的，我这仅有的 一张就送给你了，你看我是明天 上午送给你，还是现在送给你。 （随你吧）那好，我现在就给您 送过去，马上到你办公室，15分 钟后见！
产说会邀约话术
邀约一般步骤
步骤一：接近 李先生 你好，上次给你介绍的福 禄满堂养老年金保险，您考虑的 如何了？（还没考虑清楚，过两 天再说吧。） 步骤二：试探 那好吧，没关系的，您看这周六 您有什么安排吗？（没什么安排， 看看电视打打牌吧）
步骤三：铺垫 是啊，周末确实找不到什么有意 义的事情做，无非是打发时间。 步骤四：导入 您看周六，能不能和我一起去参 加公司的这款险种上市的发布会？ （什么发布会啊？讲什么的？）
步骤五：介绍讲师以及内容 是这样的，为了庆祝分红十年， 回馈老客户，我们中国人寿特意 请到了著名的理财专家：XXX到 宿迁来为大家做一场理财报告会。 她能把很高深的理财知识讲的非 常通俗易懂。我很多客户都说听 了她的理财讲座都受益匪浅。
步骤六：强调名额有限，吸引客 户 我们公司有规定，每位工作人员 只允许带一名客户去参加。我第 一个就想到了你，所以就马上给 你打电话了，你看怎么样？
保险产说会邀约话术
保险产说会是会议营销的主要形式，也是保险公司帮助营销员促成签单的一种手段。
保险公司在举办产说会前若想邀请客户参加，则需要掌握一定的保险产说会邀约话术。
那么，保险产说会邀约话术有哪些？
保险产说会邀约话术一：针对理性客户
xx先生您好，经过上次和您一起分析经济状况，您希望能有一种既不需要亲自操心又能
长期提供稳定收益的投资渠道。
告诉您一个好消息，我们公司为了庆祝开业新出了一个险种能满足您的需求。
公司定于xx月xx日在xx地方举办产品说明会，不知您是否有时间
去做一个了解？
保险产说会邀约话术二：针对老客户
陈先生，您好！很久没见了，最近忙吗？我们公司过几天搞一个VIP客户答谢会，邀请
一些高层次的客户聚在一起，还请了理财专业人士讲解一些投资方面的问题。
您们家买了那么多的保险，应该多了解保险公司的运作以及最新的发展情况。
这是您作为我的老客户应享有一种服务。
到时候我约你一起去，就这么说定了。
保险产说会邀约话术三：针对准客户
××先生（女士），您好，我们公司为了庆祝开业，将于XX在XX举行“开业答谢会暨VIP
客户联谊会”，届时将邀请理财专业人士就投资理财方面进行讲解，现场还安排了抽奖。
我知道你对投资理财比较感兴趣，就特意为您准备了一张票，到时候我约你一起去，好吗？
上文就是为大家介绍的保险产说会邀约话术。
对于保险公司来说，在邀请客户参加保险产说会时，所用的邀约话术要具有针对性，针对不同性质的客户要采取不同的邀约策略，这样才能邀请到更多的客户前来参加会议。
如何邀约客户参加产说会
“我现在没有钱买这个保险！” “我很理解你的心情，你看，以我对您的了解，我觉得这不是个问题，重要的是买保险不是花钱是存钱，我觉得以您的情况每年存三万元比较合适，您说呢？” 不如我们一起去选奖品吧!
第三次
时间点：绿色通道10分钟后 促成工具：现场氛围 话术要点： 你看那边那一位，认识吗？和您一样也是搞个体的，刚签了3万元的，那你比他赚钱更多，更有身份、地位，怎么样，是买三万元还是五万元啊？你看既有保障又有额外的礼物，何乐而不为。 再说，你看大家都在拿礼品，你也不要再犹豫了。我们也先挑个礼品，再慢慢细谈给谁买、买多少、怎么买的话题，好吗？你是要第四套呢还是要第五套？
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ到鱼群才能捕到鱼
让客户参加产品说明会的好处
促成 感受到签单的氛围 帮你说服客户（更全面、准确、生动） 通过专业讲师的讲解，提高客户信任度，忠诚度。 客户签单：你拿佣金，客户拿保障，同得利，公司出人力、财力、物力。
我要马上告诉我的客户！
正确使用 邀约话术
电话预约话术
张大哥，您好！我是XX。这几天还好吧？（先处理心情）,我今天来是有个好事跟你说，国家电网在龙口设立金融保险分支机构已经开业了知道么？ 我现在就在那里上班，现在公司推出了很多好政策，比如第三代惠民养老政策，养老、保大病还返本，这两天还推出一种理财方案，每隔两年先递增10%再返10%，60岁后年年返一直到88岁，再退保额，大人小孩都可以办，还不用查体。 这些业务以前都是专门给电业局职工办的。
电话约访话术一：（客户称不在烟台或实在没空）
—王明，你好，……不知道您星期天有没有空？（有什么事吗？） —是这样的，我们公司将于星期天在艾山温泉度假村举办大型客户联谊会 ，专门邀请一些高素质的客户参加，我觉得你平时很注意收集、了解各方面的理财资讯，就为你争取了一个名额，公司给您的邀请函我已经拿到，你看是现在给您送去还是下午3点？
第三次
时间点：绿色通道10分钟后 促成工具：现场氛围 话术要点： 你看那边那一位，认识吗？和您一样也是搞个体的，刚签了3万元的，那你比他赚钱更多，更有身份、地位，怎么样，是买三万元还是五万元啊？你看既有保障又有额外的礼物，何乐而不为。 再说，你看大家都在拿礼品，你也不要再犹豫了。我们也先挑个礼品，再慢慢细谈给谁买、买多少、怎么买的话题，好吗？你是要第四套呢还是要第五套？
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让客户参加产品说明会的好处
促成 感受到签单的氛围 帮你说服客户（更全面、准确、生动） 通过专业讲师的讲解，提高客户信任度，忠诚度。 客户签单：你拿佣金，客户拿保障，同得利，公司出人力、财力、物力。
我要马上告诉我的客户！
正确使用 邀约话术
电话预约话术
张大哥，您好！我是XX。这几天还好吧？（先处理心情）,我今天来是有个好事跟你说，国家电网在龙口设立金融保险分支机构已经开业了知道么？ 我现在就在那里上班，现在公司推出了很多好政策，比如第三代惠民养老政策，养老、保大病还返本，这两天还推出一种理财方案，每隔两年先递增10%再返10%，60岁后年年返一直到88岁，再退保额，大人小孩都可以办，还不用查体。 这些业务以前都是专门给电业局职工办的。
电话约访话术一：（客户称不在烟台或实在没空）
—王明，你好，……不知道您星期天有没有空？（有什么事吗？） —是这样的，我们公司将于星期天在艾山温泉度假村举办大型客户联谊会 ，专门邀请一些高素质的客户参加，我觉得你平时很注意收集、了解各方面的理财资讯，就为你争取了一个名额，公司给您的邀请函我已经拿到，你看是现在给您送去还是下午3点？
《高端产说会客户邀约》专题讲解及训练注意事项
表达感谢
向参与本次专题讲解的听众表达诚挚的感谢，感谢他们的参与议，以便不断改进和提高。
THANKS
感谢观看
邀约话术与技巧
运用专业、得体的邀约话术， 结合有效的沟通技巧，提高客 户对产说会的兴趣和参与度。
邀约后跟进
在邀约后，及时跟进客户的反 馈和意见，为产说会的成功举
办提供有力保障。
训练中的常见问题及解决方法
客户拒绝邀约
针对客户拒绝邀约的情况，可以调整邀约策略，例如提供更吸引人的会议主题、邀请行业 专家进行分享等，以提高客户的兴趣。
结合线上线下活动，运用新媒体和社 交平台等多元化手段，创新邀约方式， 提升客户体验。
对未来工作的展望
加强团队建设
完善邀约流程
提高团队成员的专业素养和综合能力，打 造一支高效、专业的邀约团队。
不断优化邀约流程，提高邀约效率和成功 率，为客户提供更加优质的服务体验。
拓展客户资源
强化数据分析
积极开拓新的客户资源，扩大市场份额， 提高品牌知名度和影响力。
针对听众问题进行解答和交流
及时回应
对于听众提出的问题，应给予及时、 准确的回应，避免让听众产生困惑或 误解。
深入交流
在解答问题的过程中，可以与听众进 行更深入的交流和探讨，引导他们思 考问题的本质和解决方法。
结束语与感谢
总结回顾
在结束专题讲解前，对本次讲解的主要内容进行简要回顾和总结，帮助听众巩 固所学知识。
倾听与引导
在电话交流中，要善于倾听客户的需求和疑虑，并通过针 对性的问题引导客户表达更多信息，以便更好地了解客户 并为其推荐合适的产品。
面对面邀约策略
营造舒适环境
在面对面邀约时，要选择安静、舒适的场所，以便客户能够放松 身心，更好地聆听讲解和表达需求。
向参与本次专题讲解的听众表达诚挚的感谢，感谢他们的参与议，以便不断改进和提高。
THANKS
感谢观看
邀约话术与技巧
运用专业、得体的邀约话术， 结合有效的沟通技巧，提高客 户对产说会的兴趣和参与度。
邀约后跟进
在邀约后，及时跟进客户的反 馈和意见，为产说会的成功举
办提供有力保障。
训练中的常见问题及解决方法
客户拒绝邀约
针对客户拒绝邀约的情况，可以调整邀约策略，例如提供更吸引人的会议主题、邀请行业 专家进行分享等，以提高客户的兴趣。
结合线上线下活动，运用新媒体和社 交平台等多元化手段，创新邀约方式， 提升客户体验。
对未来工作的展望
加强团队建设
完善邀约流程
提高团队成员的专业素养和综合能力，打 造一支高效、专业的邀约团队。
不断优化邀约流程，提高邀约效率和成功 率，为客户提供更加优质的服务体验。
拓展客户资源
强化数据分析
积极开拓新的客户资源，扩大市场份额， 提高品牌知名度和影响力。
针对听众问题进行解答和交流
及时回应
对于听众提出的问题，应给予及时、 准确的回应，避免让听众产生困惑或 误解。
深入交流
在解答问题的过程中，可以与听众进 行更深入的交流和探讨，引导他们思 考问题的本质和解决方法。
结束语与感谢
总结回顾
在结束专题讲解前，对本次讲解的主要内容进行简要回顾和总结，帮助听众巩 固所学知识。
倾听与引导
在电话交流中，要善于倾听客户的需求和疑虑，并通过针 对性的问题引导客户表达更多信息，以便更好地了解客户 并为其推荐合适的产品。
面对面邀约策略
营造舒适环境
在面对面邀约时，要选择安静、舒适的场所，以便客户能够放松 身心，更好地聆听讲解和表达需求。
高端酒会邀约和拒绝处理模板
第三步：显示邀请的慎重
本次说明会经过严谨的策划和组织，我马上把您的名单报到公司，因名额有限且纯粹服务性质，名单一旦确定，一般不能更改，到时我们公司的客服人员也会以公司名义向您确认邀约。我更会在会场门口恭候您的光临，并陪您一起参加。
第四步：提醒客户不能缺席
为什么找借口？
1、人与人之间缺乏诚信 2、人与人之间存在戒备
1.孩子太小，没人照看，走不开。
麻将可以随时都能打，但这样的专家理财讲座不是什么时候都能遇到，而且您在我们的理财会上学到了方法，会令您今后赚到更多的钱，而且安全可靠永远都赚不完。更何况会议时间不长，听完回来再打麻将也不耽搁，如果人手不够，也算我一个，我也很喜欢打麻将啊！
2、我已经约好同学来打麻将。
建议一、先使用； 在你开始学习邀约，进行邀约时要使用《邀约台词卡》，虽然不一定所有的“台词”都是最好的或完全适用你，但这可以为你提供参考。你不需要死记硬背，但要熟练的掌握其中的精髓，特别是一些关键的用词。 建议二、照着念； 打电话前把“台词卡”放在电话前照念，好过你自己不专业的邀约，在这点上已屡试不爽。 建议三、反复练； 使用“台词卡”前，你要与上级或家人事先多次模拟打电话的情景，反复练习，这样可以训练你把握语言的熟练度，以及讲话的语调和语速。
邀约客户应具备的条件：有钱、和你关系不错、能做主、较感性
会前的准备工作
特别注意事项：
1、尽量提前带您的客户到现场，这样可以让您的客户坐在前排，更好的聆听演讲内容 2、可以在产品说明会之前将您的客户状况和您的主管进行沟通，便于主管帮助促成 3、拿邀请函邀约客户
会中：业务伙伴的注意事项 相关资料的准备（保单、收据、条款、黑色签字笔、 计算器、押金、计划书） 拿出本子和笔将重要内容记录下来 会议进行中员工不允许吃东西及和客户交谈，学会 推荐主持人、主讲人及自己的主管，为促成打基础 尽量让客户着装整齐,不要带孩子,不要在会场大声 讲话及接听电话
本次说明会经过严谨的策划和组织，我马上把您的名单报到公司，因名额有限且纯粹服务性质，名单一旦确定，一般不能更改，到时我们公司的客服人员也会以公司名义向您确认邀约。我更会在会场门口恭候您的光临，并陪您一起参加。
第四步：提醒客户不能缺席
为什么找借口？
1、人与人之间缺乏诚信 2、人与人之间存在戒备
1.孩子太小，没人照看，走不开。
麻将可以随时都能打，但这样的专家理财讲座不是什么时候都能遇到，而且您在我们的理财会上学到了方法，会令您今后赚到更多的钱，而且安全可靠永远都赚不完。更何况会议时间不长，听完回来再打麻将也不耽搁，如果人手不够，也算我一个，我也很喜欢打麻将啊！
2、我已经约好同学来打麻将。
建议一、先使用； 在你开始学习邀约，进行邀约时要使用《邀约台词卡》，虽然不一定所有的“台词”都是最好的或完全适用你，但这可以为你提供参考。你不需要死记硬背，但要熟练的掌握其中的精髓，特别是一些关键的用词。 建议二、照着念； 打电话前把“台词卡”放在电话前照念，好过你自己不专业的邀约，在这点上已屡试不爽。 建议三、反复练； 使用“台词卡”前，你要与上级或家人事先多次模拟打电话的情景，反复练习，这样可以训练你把握语言的熟练度，以及讲话的语调和语速。
邀约客户应具备的条件：有钱、和你关系不错、能做主、较感性
会前的准备工作
特别注意事项：
1、尽量提前带您的客户到现场，这样可以让您的客户坐在前排，更好的聆听演讲内容 2、可以在产品说明会之前将您的客户状况和您的主管进行沟通，便于主管帮助促成 3、拿邀请函邀约客户
会中：业务伙伴的注意事项 相关资料的准备（保单、收据、条款、黑色签字笔、 计算器、押金、计划书） 拿出本子和笔将重要内容记录下来 会议进行中员工不允许吃东西及和客户交谈，学会 推荐主持人、主讲人及自己的主管，为促成打基础 尽量让客户着装整齐,不要带孩子,不要在会场大声 讲话及接听电话
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客户的选择与筛选是决定产说会成败的关健！
产说会现场签单客户成功的概率是： 客户的感性占比50% 客户的做主占比30% 客户的有钱占比20%
邀约客户应具备的条件：有钱、和你关系不错、能做主、较感性
特别注意事项：
1、尽量提前带您的客户到现场，这样可以 让您的客户坐在前排，更好的聆听演讲内 容 2、可以在产品说明会之前将您的客户状况 和您的主管进行沟通，便于主管帮助促成 3、拿邀请函邀约客户
第二步：突出品质
中国人寿只邀请对我们的业务员大 力支持的高端客户，为数很少，规格很 高。这次我们特从北京邀请了国家认证 的理财规划师教您如何规划家庭财产， 相信一定会对您未来在家庭投资理财方 面有个更加明确和清晰的认识！
第三步：显示邀请的慎重
公司对邀请与会的客户选择很慎 重，到会的客户均是有家庭责任感和 投资理财观念的各行业成功人士！名 额非常有限，机会非常难得。你事业 有成，家庭美满。而且我一直感恩于 您这位我生命中的贵人。我特地把这 唯一的名额留给您。我诚挚的邀请您 参加本次高端客户沙龙。
客户
理由是否真实？ 如何辨别？
1.孩子太小，没人照看，走不开。 这也是您的实际情况，如果真的走 不开，那也没办法。不过我真的觉得有 点可惜。人们每天忙忙碌碌其实全是为 了家庭幸福，追求品质生活，您不去真 的非常遗憾，您再仔细的考虑一下，如 果实在不行，也可以把小孩带去，我们 有客服人员能很好的照顾您的小孩，你 看明天是您自己去还是我来接你？
我们先排个队！
会后收单两句话：
恭喜您，您的家庭保障计划已经通过了我们
公司的初步审核，这说明您全家人身体都很 健康而且经济状况良好，请您尽快到咱们公 司办理手续，也恭喜您和您的家庭能尽早享 受中国人寿提供的利益。 恭喜您，您的家庭即将拥有我们公司提供的 XXXXXX元高额保障，您看是您亲自前来 办理，还是我到您府上去给您办理。
2、我这里交通不方便，不想去。
如果说那里有钱等着发给你，我想就是 再远，您也会去！参加会议虽然不是去了
就给你现金，但的确是教给您如何防范家
庭财产损失，合理安全有效的规划家庭财
产，您是要点石成金的方法，还是要金子
呢？
3、什么投资理财研讨会，你们公 司是变着法儿拉我去买保险。
张先生，和您交往了这么久，想必知 道我的为人，我什么时候强迫您做过您不 想做的事，其实就算是有人要求您做点什 么，您不愿意不还是等于零？这次客户沙 龙纯粹是庆祝我们公司成立61周年回馈社 会的一次公益活动。
利用公司强大的资源及后援支持，进行产品的包装及宣传， 帮助我们对客户进行正确投资引导及产品利益的准确描述说明， 规范销售，预先解决一些不必要的麻烦，让客户对泰康有充分的了解和信任！
如何做？
精品产说会
产品说明会的操作流程：
会前 会中
客户的筛选、邀约
融洽的氛围营造
会后
主管、公司的强力追-----钱交到哪里去了
客户不了解保险的功用-----钱干什么了
客户不了解产品的利益-----钱到底能生多少
钱 产品说明会就是对症下药而且药到病除的良药
产说会的作用
是一次专门针对客户的说明会
是一次集中说明促成的机会
是一次对销售一线伙伴的培训 也是一次宣传公司的渠道
会中：业务伙伴的注意事项
相关资料的准备（保单、收据、条款、黑色签字笔、 计算器、押金、计划书） 拿出本子和笔将重要内容记录下来
会议进行中员工不允许吃东西及和客户交谈，学会 推荐主持人、主讲人及自己的主管，为促成打基础 尽量让客户着装整齐,不要带孩子,不要在会场大声 讲话及接听电话
会后：业务员注意事项
语气：不卑不亢
态度：诚恳热情
形象：专业干练
1、周末我很忙，我没有时间参加。
其实张先生我知道向您这样的成功人 士都很忙，但我们每天忙忙碌碌又都是为 了什么？无非是多赚一点钱，让自己和家 人能够生活的更加幸福！本周末我公司举 办的是家庭理财沙龙，就是请专家来教我 们安全有效的家庭理财方法，这样的机会 您要是错过了那将是多么可惜的事情，我 们就是考虑到大家都很忙的原因，所以选 择在周末召开，而且时间又不长，您可以 先去听听，就算中途有事，又没规定说中 途不可离开。
一个小故事跟各位分享
产说会邀约和异议处理
再看保险公司产品说明会
产品说明会，又称客户联谊会，是新 世纪全球经济发展中企业用来拓展销售业 务的一种非常有效的最新销售模式，属于 体验经济的一种，被保险公司和一些大型 公司广泛应用，均取得了优异的成绩。它 通过影像、声音、音乐、现场演示、吸引 参与等多种现代先进方式，使与会者对其 产品或功效认同并现场产生购买欲望，从 而获得很好的销售业绩。
第四步：提醒客户不能缺席
本次说明会经过严谨的策划和 组织，我马上把您的名单报到公 司，因名额有限且纯粹服务性质， 名单一旦确定，一般不能更改， 到时我们公司的客服人员也会以 公司名义向您确认邀约。我更会 在会场门口恭候您的光临，并陪 您一起参加。
为什么找借口？
1、人与人之间缺乏诚信 2、人与人之间存在戒备
——关于签单之后
1. 签单客户不要提前离开 2. 业务员与客户聚会
3. 陪客户回家
4. 第二天带小礼品去客户家回访
如何做：
全力拜访
量中取质
从我们的“A类客户”中筛选客 户
邀约的准备
1、工具的准备 2、话术准备
幸福源于爱家
高端客户沙龙
特邀嘉宾
第一步： 吸引其注意力
告诉你一个好消息，中国人寿 定于 月 日在 举办一次“我 爱我家”高端客户沙龙，本次客户 沙龙只针对日益成熟的现代家庭。 机会难得！
帮助新人拿到责任底薪及尽快转正
产品说明会对业务人员的好处：
（1）节约时间。将销售流程的接触、说明、促成浓缩在2个小时之 内，极大地为我们降低了时间成本。约访的客户越多，越省时间。 （2） 节约金钱。产说会设置的奖品成为刺激客户现场签单购买的 一个有力诱因，而奖品又不用业务员花钱。 （3） 强大的促成团支持。产说会现场，一方面，讲师已将有关产 品、功用做了到位的阐述，一方面由公司经理、主管、组训、绩优 高手等组成的促成团，可以帮助我们现场促单，极大地提高了促成 的效率。 （4） 强大的氛围营造效果。产说会现场，通过影像、音乐、话外 音等声效效果的配合，营造出强烈的氛围效果，对客户的心灵、观 念形成强大的冲击，可以起到很好的打通观念的效果；同时在促成 阶段，通过主持人的引导、营造出浓烈的成交氛围，使客户容易受 刺激、冲动，从而现场签单。 （5） 促成效果好。客户从众的心理。
那是从北京来的专家来讲解啊！我也
是沾您光才能一起去听的！我再有水平也赶
不上那些专家、学者呀！
历史的教训： 守株待兔 望夫崖 今天我该如何做？
主动出击！
面对机遇你可以这样
再考虑考虑
也可以这样
关我何事
但应该这样：
我们需要您做的就是：
全情投入 全力配合
会中三句话：
1.老师讲的好吧！ 2.一年存5万还是10万？ 3.麻烦您在这里把名字写上，
2、我已经约好同学来打麻将。 麻将可以随时都能打，但这样的专家 理财讲座不是什么时候都能遇到，而且您在 我们的理财沙龙学到了方法，会令您今后赚 到更多的钱，而且安全可靠永远都赚不完。 更何况会议时间不长，听完回来再打麻将也 不耽搁，如果人手不够，也算我一个，我也 很喜欢打麻将啊！
3、你讲给我听就可以了，我不过去，太麻烦 了。