保险与生活(银行客户沙龙用)
银行保险沙龙情景剧
向年轻人推销保险情景剧场景一：微沙龙寻找客户顾客：我年轻，我不需要保险，等我年龄大了，我再买保险。
客户经理B：我真羡慕您，您这样的年轻潇洒，事业有成，这样有智慧，有才华的一个杰出人士，但是正因为你年轻，我才向您推荐保险，如果您将来年纪大了，因为您的年龄、健康、交费等诸多原因，到那时您想办，我也不能给您办理了。
何不趁着你年轻，挣钱能力强，身体又好，为您自己办一份保险呢？我们的保险实质就是：年龄越小，缴费越少，保障越大。
切不需要体检，非常合算，正像您购买商品房一样，早买早居住，迟买要涨价。
与其等将来涨价，不如现在做明智的选择。
您说对吗？顾客A：买保险不吉利，不买保险没有事，一买保险就出事。
客户经理B：你讲得非常有道理，从表面上看，买保险是有点不吉利，什么死亡、残疾、癌症、尿毒症、白血病…………，这些名词不但你看烦，我看都忌讳。
但是不因为它们的存在，我就身故和残疾，得癌症啊。
正像火葬场一样，不因为它的存在，我们就死人，正像医院一样，不因为它的存在，我们就有病啊。
事实上，您和我不仍然健康，平安吗？所谓买保险不吉利，只是一个迷信和心理障碍罢了，我做了六年保险，有七百多个客户，出险的身故的只有一人，有病的十几位，其余不都健康吗？顾客A：我没有钱买保险。
推销员：如果你一旦出现意外或者身体有疾病，您到医院救治时，您能说我没有钱，不抢救不看病吗？况且人的生命是无价的，人可以创造一切，留得青山在，不怕没柴烧，您难道不想为您健康作一份投资吗？客户经理B：我生活很平静，不需要保险。
等到我需要的时候，我再去找你。
推销员：我知道您很幸福，我真的好羡慕您，然而我们今天的平静，并不代表明天安宁，正如我们此时此刻遇到企业破产，职工下岗分流一样，五年前你我谁也没有料到社会会走到今天这个地步,国营单位也不保险,您难道还能指望单位保险一辈子吗?在国外外国人都是通过保险来解决后顾之忧的,小孩子生下来父母就他们办理了各种各样的保险,等他们长大成人以后自己又办理了许多保险,我国正在向发达国家发展靠拢,政府正在摆脱企业的包袱,以后只有依靠自己才是唯一正确的选择，像您这样聪明的人难道还要等到以后办理保险吗?何不当机立断呢?此时此刻我就在您的身旁,为您服务,请问您还犹豫什么?顾客A：你的服务真是太热情了，但是我每月还是交不起来60多元。
人寿保险与我们的生活演讲稿(2600字)
人寿保险与我们的生活演讲稿（2600字）人寿保险与我们的生活演讲稿俗话说：“晴带雨伞，饱带饥粮”。
出发前做好准备工作，任何事情就会从容不迫，保险正是人生中这种从容不迫的准备。
一个人如果仅仅考虑一个月或一年的眼前事情，一定无法维持幸福安宁的家庭生活。
古人说：“凡事预则立，不预则废”，就是这个道理。
早日着手家庭经济规划，是家长的义务，也是对家庭爱心的具体表现。
保险不是花钱，只是转存而已。
也就是将“储蓄/投资准备金”转存。
一部分钱投至保险后，“储蓄投资准备金”不但没有减少，反而增加，一举两得。
保险是零风险的理财方法，保险最适合长期理财。
那么，人寿保险具体有什么用处呢？1、可以解决医疗费用的不足。
人寿保险的险种，最重要的就是健康保障类的产品。
可以在被保险人患病时得到保险公司按照合同支付的保险金。
比如，中国人寿的“国寿康宁终身保险”，被保险人一旦患十种重大疾病的一种，一经医院确诊，保险公司就将按照“一赔二”的比例，支付重大疾病保险金，保单继续有效。
如果是在交费期，还免交以后的保费。
2、养老金。
还以“国寿康宁终身保险”为例，被保险人在年满合同约定的70周岁，保险公司将按照“一赔三”的比例，支付养老金。
3、解决子女教育资金。
中国人寿的“国寿英才少儿保险”等险种，投保后，在子女18周岁时，按照基本保额的30%给付成才保险金；22周岁时，给付30%的立业保险金；25岁时，给付40%的安家保险金。
4、是爱心的体现。
敬爱父母、疼爱儿女从哪里体现，不仅仅是在日常生活中的关怀，更重要的是基于一个切实的经济保障——购买保险。
5、可以减少儿女的负担。
父母在年轻的时候给自己购买了养老保险和重大疾病保险，在需要的时候，可以由保险公司给付足够的养老金、保险金，这就是直接减轻了儿女的负担。
（“久病床前无孝子”）6、可以保值、增值。
中国人寿的很多保险产品，在提供大病医疗、养老金等保障的同时，还具有分红的功能，随着中国人寿保险公司利润的增长，保户还将的到数量可观的利润分红。
保险让生活更美好培训课件
保险让生活更美好培训课件一、引言•介绍保险的定义和作用•引发学员对保险的兴趣和认识二、保险的基本原理2.1 风险与保险的关系•解释风险和保险之间的联系•风险的分类和评估方法2.2 保险的要素•介绍保险合同的要素•风险转嫁和互助共济原则2.3 保险的基本原则•举例说明保险合同的基本原则•靠近原则、归附原则等三、常见的保险类型3.1 人身保险•寿险、意外险、健康险等•介绍各类人身保险的特点和覆盖范围3.2 财产保险•车险、家财险等•解释财产保险的保障范围和赔偿方式四、保险购买与理赔4.1 保险购买的要点•如何选择适合自己的保险产品•解释保险费的计算方法4.2 理赔流程与注意事项•详细介绍理赔的流程和文件准备•强调理赔时需要注意的事项五、保险行业的发展与趋势5.1 保险市场的现状•描述目前保险市场的规模和发展情况•强调保险行业对经济的重要性5.2 保险科技的应用•介绍保险科技的发展趋势•分析保险科技对行业的影响和前景六、保险知识应用案例分析6.1 案例一：人身保险的申请与理赔•展示一个人身保险申请和理赔的实际案例•通过案例解读相关知识和流程6.2 案例二：财产保险的投保和赔付•分析一起财产保险投保和赔付的案例•强调投保和赔付时的注意事项七、总结与展望•总结本次培训的重点和要点•展望保险行业的未来发展以上是本次保险让生活更美好培训课件的概要，希望能够为学员提供对保险的基本认识和应用知识。
希望大家通过本次培训，能够更好地了解保险的作用和重要性，从而更好地保护自己和家人的利益。
银行保险理财沙龙.ppt
1000*13=13000元 ❖ 这相当于10000元一个月缩水了3000元
❖ 这就是吞蚀大家财产的“通货膨胀”
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七成人认为物价涨幅已超承受能力
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人生需要规划!
财富需要打理!
你不理财,财不理你!
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分享顺序
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观念沟通
理财建议
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理财产品
理财的最终目的是实现财务自由，让生活幸福和美好。
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为什么要理财？
老百姓面临的挑战:教育、医疗Y、our 房text产in h、ere养老……
Your text in here
房产改革 全部掏空
教育改革 父母逼疯 医疗改革 提前送终
婚姻改革 同居成风 ………….
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养老问题日益突出
• 社会变迁+少子化 • 炼丹术突飞猛进
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基金的分类
❖ 按交易方式分类： 开放式基金、封闭式基金
❖ 按投资对象分类： 货币市场基金、股票基金、债券基金、指数基金
❖ 按投资风格分类： 成长型基金、收入型基金、平衡型基金
❖ 按投资区域分类： 国内基金、国际基金
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投资基金的优点
❖ 组合投资，降低风险
❖ 专家管理
❖ 共同投资
❖ 可选择性强
稳健理财 赢在未来
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理财建议
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理财产品
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小卖部可乐 10 块钱一瓶，而且 可以拿两个空瓶免费换一瓶，如 果你用100 元去喝可乐的话，最 多能喝到多少瓶呢？
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保险让生活更美好
保险让生活更美好保险是现代社会中不可或缺的一部分，它为我们的生活带来了诸多美好。
在这篇文章中，我将探讨保险如何使我们的生活更美好，并且介绍一些常见的保险类型及其好处。
保险为我们的生活提供了安全感。
无论是人身保险还是财产保险，它们都能在我们遭受意外或突发事件时提供经济上的支持和帮助。
例如，如果我们购买了人寿保险，当我们不幸去世时，保险公司会向我们的家人提供经济赔偿，帮助他们度过难关。
同样地，当我们的房屋或车辆遭受损失时，财产保险可以帮助我们恢复损失，减轻我们的经济压力。
有了保险的保障，我们可以更加放心地生活，无论发生什么事情，我们都知道有人可以帮助我们。
保险还可以为我们的生活带来便利。
在现代社会，我们面临着各种各样的风险，如意外事故、突发疾病等。
如果我们没有保险，我们可能会为应对这些风险而烦恼和担心。
然而，只要我们购买了适当的保险，我们就可以将这些风险转嫁给保险公司。
当意外发生时，我们只需向保险公司报案，他们会处理相关事宜，并为我们提供必要的赔偿。
这样，我们就可以节省时间和精力，专注于自己的工作和生活。
保险还可以为我们的生活增添乐趣。
有些保险公司为客户提供额外的福利和服务，使他们的生活更加美好和丰富多彩。
比如，有些健康保险公司会提供免费的健康咨询和健身指导，帮助客户保持身体健康。
另外，一些旅行保险公司还会提供紧急救援服务，包括海外医疗救助和紧急撤离等，使客户在旅行中更加安心和愉快。
通过这些额外的福利和服务，保险不仅为我们的生活提供了保障，还为我们的生活增添了乐趣和惊喜。
除了上述提到的保险好处，还有许多其他类型的保险可以让我们的生活更美好。
例如，教育保险可以为孩子的教育提供经济支持，让他们能够接受更好的教育。
健康保险可以为我们的健康提供保障，确保我们能够获得及时的医疗服务。
旅行保险可以为我们的旅行提供安全保障，让我们在异国他乡也能享受到安心和快乐。
保险确实可以让我们的生活更美好。
它为我们提供了安全感，帮助我们应对各种风险和意外事件。
保险让生活更美好的感悟和心得怎么写
在生活中，我们时常会面对各种各样的风险和不确定性。
这时候，保险就成为了我们重要的避险工具。
而保险并不仅仅是一种商品，更是一种为我们的生活增添安全感和美好感的保障。
在这篇文章中，我将共享一些关于保险让生活更美好的感悟和心得，希望能为您带来一些启发和思考。
一、对于保险的认知在现代社会中，保险的种类繁多，涵盖了人寿保险、医疗保险、车险、家财险等多个方面。
保险是一种风险的转移，也是一种经济的互助，它的本质是为了降低生活中的不确定性，让我们能够更加从容地面对各种意外和风险。
保险不仅仅是一种金融工具，更是一种为生活增添安全感和美好感的保障。
二、保险带来的安全感保险让我们在生活中更加安心。
无论是人身意外、财产损失，还是健康问题，保险都可以为我们提供一定的帮助和保障。
有了保险，我们就能够更加从容地去应对各种不可控的风险，无论是意外还是疾病，都可以得到一定程度上的经济支持和帮助。
这种安全感不仅仅是物质上的，更是精神上的。
当我们知道自己有一份保险在支撑着，即使遇到了意外和困难，我们也能够更加镇定和淡定。
三、保险带来的美好感保险也给我们的生活增添了一份美好感。
有了保险，我们不再需要担心各种风险带来的经济损失，不再需要为了未来的不确定性而焦虑和担忧。
相反，我们可以更加从容地去享受生活的美好，去追求更高质量的生活。
因为有了保险，我们的生活就变得更加从容，更加美好。
四、个人观点和理解对于我个人来说，保险确实让我的生活变得更美好。
有了保险，我不再需要为各种意外和不确定性而担忧，可以更加从容地去生活。
保险也让我的生活变得更加有安全感，不再因为风险而困扰。
我个人非常认同保险对生活的重要意义，也愿意将更多的保障和安全感带给我的家人和朋友。
总结保险的确是让生活更加美好的重要保障。
它不仅为我们的生活带来了一份安全感，更是为我们的人身和财产提供了更多的保障和支持。
要明白保险的好处，及时了解并购买适合自己的保险产品，让自己的生活更加从容、更加美好。
银行保险理财沙龙最新PPT课件
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理财产品
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小卖部可乐 10 块钱一瓶，而且 可以拿两个空瓶免费换一瓶，如 果你用100 元去喝可乐的话，最 多能喝到多少瓶呢？
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何谓理财?
所谓理财，就是通过对财务资源的适当管理来实现个人生 活目标的一个过程，是一个为实现整体理财目标设计的统 一的互相协调的计划。
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管理风险
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机构动作风险
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不能保本
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不能保证一定盈利和最低收益
? 投资基金的不足
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银行理财产品
分类：人民币理财产品、外汇理财产品 保本型、非保本型
优点：风险较小 有机会投资海外市场 专家理财 预期收益较同期存款高
缺点：期限固定、流动性较差 发行时间不稳定
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房地产市场
政策打压！ 成本高、时间长，风险大。
? 现金净支出
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各种理财工具
储蓄
保险 债券
基金
理财 产品 黄金
外汇 股票
期货 房地产
筛选理财工具
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股票
定义:股份有限公司公开发行的，用以证明投资者的股 东身份和权益，并据此获得股息和红利的有价证券。
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三种债券的比较
企业债券 金融债券 政府债券
收益率
高
风险度
税收
低
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债券的优势与不足
高端沙龙保险营销策略
高端沙龙保险营销策略高端沙龙保险营销策略是保险行业中重要的营销手段之一，旨在吸引高净值客户、提高商业价值和提升品牌形象。
下面将介绍几种高端沙龙保险营销策略，帮助保险公司制定更有效的营销计划。
1. 高端沙龙活动高端沙龙活动是一种精致而专业的保险推广方式。
保险公司可以定期举办精心策划的沙龙活动，邀请高净值客户参与。
这些活动可以是专题演讲、座谈会、研讨会等形式，围绕高净值客户关心的话题展开讨论，并提供专业的保险顾问服务。
通过这些活动，保险公司能够与客户建立更加亲密的关系，并形成良好的口碑和品牌认知。
2. 个性化的保险产品定制高净值客户通常对个性化的服务有较高的需求。
保险公司可以针对高净值客户的不同需求，定制专属的保险产品。
这些产品可以包括个人财产保险、医疗保险、旅行保险等，根据客户的财富状况和风险偏好，提供量身定制的保障方案。
通过提供个性化的保险产品，保险公司能够满足高净值客户的需求，增加客户黏性和忠诚度。
3. 优质的客户服务高净值客户对服务的要求较高，保险公司应注重提供优质的客户服务。
这包括提供快速、便捷的理赔服务，为客户提供优先处理、绿色通道等特殊待遇。
此外，还可以提供24小时客户热线，为客户解答疑问和处理紧急情况。
保险公司还可以通过客户满意度调查，了解客户需求，不断改进服务质量。
4. 合作伙伴关系建立保险公司可以与其他高端品牌建立合作伙伴关系，进行联合推广和合作营销。
例如，与高端酒店合作，为客户提供保险服务和高级服务的组合，提高客户体验。
此外，还可以与高级私人俱乐部、名牌汽车销售商等建立合作关系，共同开展营销活动，提升品牌曝光度和市场份额。
5. 社交媒体运营高端沙龙保险营销策略还需要结合社交媒体运营。
保险公司可以在微博、微信、贴吧等社交媒体平台上建立专业的账号，定期发布有价值的保险知识、理财建议等内容，与客户进行互动和沟通。
通过社交媒体的传播力和影响力，保险公司能够提升品牌形象，吸引更多高净值客户的关注。
保险让生活更美好
保险让生活更美好第一篇：保险让生活更美好保险是现代生活中不可缺少的一部分。
它为人们提供了很多的保障，如身体健康、财产安全等。
保险让人们的生活更加美好，以下是其原因：首先，保险为人们的生活带来了安全感。
人们可以购买医疗保险、意外伤害保险、车辆保险等，以保障自己在不幸意外发生时不至于面临巨大的经济损失。
保险公司会为每个保险人制定个性化的保障计划，根据不同的需求和风险给予不同的保障。
其次，保险为人们提供了长期的投资收益。
人们可以通过购买人寿保险来实现长期的资产积累。
以年金保险为例，年金保险是一种长期的储蓄计划，保险公司会将保费分期投资，积累财富，到达退休年龄时可以获得一定的养老金。
最后，保险提供了多种多样的附加服务。
除了一般保障外，保险公司还为客户提供了多种服务和特殊保障，例如医疗附加服务、旅行附加服务等。
这些服务能够让人们更好地享受生活，减少不必要的烦恼。
综上所述，保险让人们的生活更加美好。
它提供了可靠的保障，为人们创造了长期的财富积累机会，同时也提供了多种多样的特殊保障和服务，为人们的生活带来了更多的便利和安全感。
第二篇：保险让身体更健康健康是一切美好生活的基础，而保险在保障人们健康方面发挥着重要作用，它不仅为人们提供医疗保障，还能帮助人们更好地预防和治疗疾病，达到保持身体健康的目的。
以下是具体说明：首先，保险提供全方位的医疗保障。
保险公司为客户提供了全面的医疗保障，可以包括门诊费用、住院费用、手术费用等，保障范围很广。
在面对突发疾病时，保险公司能够承担一定的费用，减轻患者及其家庭的负担。
其次，保险帮助人们更好地预防和治疗疾病。
人们可以购买重疾险、癌症险等来预防和治疗常见疾病。
有了这些保障，人们就能够及时治疗疾病，减轻疾病对人们及家庭的负担，保持身体健康。
最后，保险鼓励人们更健康的生活方式。
保险公司为客户提供健康附加服务，如体检、健康咨询、健身服务等，激励客户更好地了解和管理自己的身体健康。
这样的服务可以让人们更有意识地保持健康的饮食习惯、规律的锻炼生活，让身体更健康。
银行保险沙龙活动方案（共5篇）
银行保险沙龙活动方案（共5篇）第1篇：银行沙龙活动方案银行沙龙活动方案【篇1：中信银行客户沙龙活动策划方案范文】中信银行畅游竹海感恩有你自驾游活动策划方案一、前言为感谢客户对中信银行成都世纪城支行的支持与信赖，特别为中信银行的重要客户举办“感恩客户畅游竹海” 沙龙活动。
二、自驾路线成都---宜宾(蜀南竹海)在忙碌的工作了5天后,为自己寻找一处幽静闲暇的场所,放松疲惫的心灵,使身心都能接受大自然的洗礼.因此,活动的选址非常重要,既要环境优雅,又要考虑到路途的远近,蜀南竹海距离成都约4个小时车程,能让大家充分享受驾驭的乐趣同时又不会因长时间开车而产生疲惫感,目的地环境优美,空气清新,既有室内的活动场所也有户外风景,不失为周末出行好选择.三、活动内容自驾出行、篝火晚会、竹林看海、抽奖等。
周六上午9：00从成都出发,晚上抵达蜀南竹海,晚餐后安排篝火晚会,第二天上午畅游竹海,下午自由活动,晚餐后返程.四、会场布置篝火会场可以气球、彩带、彩灯等饰品装饰出温馨的氛围，电脑、音响设备、话筒、音乐等提前拷贝，因为是篝火晚会，所以小礼品和炭火、食物等准备也应备足.另可再备一些常用药及应急物品（如手电筒）。
五、邀请筛选客户名单,确定名单后邀约客户,统计参加人数,车辆安排,出行通知,注意事项,邀请客户时向邀约对象说明活动内容及特色介绍,精彩丰富的内容必将吸引客户参加的积极性.确定参加人员名单后下发邀请函,邀请函寄出后专人电话联系确认是否收到，并确认客人是否能参加，以确定最后的人数便于安排，建议中信银行按每位职员联络并接待2-4位来宾，每位职员需确认客人自驾车前往还是到指定地点安排接送，对负责接待的职员需了解活动的全部情况以便回答客人的咨询。
◆请柬内容参考：（封面文字内容）中信银行“畅游竹海感恩有你”自驾游活动邀请函中信银行世纪城支行（内页a面文字内容）尊敬的xxx ：您好！感谢您一直以来对我行工作的支持与信赖！中信银行“畅游竹海感恩客户”自驾游活动是我行主办的一场感恩客户的大型户外活动，举办地选在风景如画的蜀南竹海，参加本次活动的来宾均是我行的vip客户、商界名流、政界精英及我行领导。
保险销售技巧如何在销售中利用客户的生活场景来推销保险产品
保险销售技巧如何在销售中利用客户的生活场景来推销保险产品保险，作为一种风险管理的工具，为人们提供了安全感和保障。
然而，在市场竞争激烈的保险行业中，如何有效地销售保险产品成为了一项重要的任务。
在销售保险产品的过程中，了解客户的生活场景，并巧妙地将其与保险产品联系起来，是一种行之有效的销售技巧。
首先，了解客户的生活场景是销售保险产品的基础。
每个人的生活都有独特的特点和需求，只有深入了解客户，才能准确地判断其风险状况和保险需求。
在与客户接触时，销售人员可以从开放式的问题入手，例如询问客户的职业、家庭状况、爱好等，逐渐了解客户的生活场景。
通过细致入微的观察和倾听，销售人员能够抓住客户关注点，并更好地理解其需求。
其次，将客户的生活场景与保险产品联系起来，通过故事化的销售手法吸引客户的注意力。
人们通常对故事更感兴趣和记忆深刻。
销售人员可以用客户的生活场景创造一个有趣的故事，以此来介绍和推销相应的保险产品。
例如，如果客户是一个爱好旅行的人，销售人员可以告诉他们旅行途中可能面临的意外风险，以及旅行保险产品能为他们提供的安全保障。
通过故事的讲述，销售人员可以引起客户的共鸣，并让他们更容易接受保险产品的必要性。
此外，销售人员还可以在销售过程中使用真实案例来证明保险的重要性。
通过向客户展示真实生活中发生的意外事件，销售人员能够更直观地解释保险产品的价值和作用。
例如，当销售人员向客户介绍车险时，可以提到一个真实案例：一位客户因为发生了交通事故，付出了巨额的费用来修复车辆和赔偿对方，而如果他拥有车险，将能够获得保险公司的理赔和帮助，减轻经济负担。
通过这样的案例分享，客户能够更加明确地看到保险产品的实际效益。
要利用客户的生活场景来推销保险产品，销售人员还应该关注客户的购买意愿和经济能力。
根据客户的经济状况和需求，销售人员可以根据客户的生活场景提供个性化的建议和推荐。
例如，当销售人员与客户交谈时，可以询问客户的金融规划情况，了解他们对风险承受能力和保险预算的认识。
保险与我们生活的关系
保险与我们生活的关系生活中总是存在着各种各样的风险，如何规避风险，减少一些意外伤害所带来的损失的需求日渐突出，风险是损失的不确定性，而保险就是把不确定的损失降到最低，因此，保险业务的推出是人类解决风险问题的一个有效途径，在实践中也日益成熟，慢慢地渗透到我们的生活中来。
虽然保险业务有很大的市场，但是，我觉得还不够普及，就像我们从上学以来一直要求买的意外伤害险，尽管这个险种和我们的生活息息相关，但很少人会花更多的时间去了解。
此次保险学的开设让我们对保险学有一个基本的认识还是很有益处的，保险已经是生活的一部分，这是一项不争的事实。
虽然保险不能阻止悲剧的发生，但它的的确确会给困境中的人们减轻和延缓伤害，从而可以拯救和防止多少幸福的家庭因此而无助和破损，可以转移一部分风险，在突如其来的灾难中不至于手足无措。
保险不仅是有效转移风险的一种有效途径，也可以作为一种投资，在现代的社会里，人们生活不断进步，而同时投资理财也成为了人们生活中经常谈到的话题。
很多人认为理财的当务之急就是通过理财创造更多的资产，但实际上理财首先是要保证既有财产的安全性，而保险作为一种理财产品，对既有财产的一种保全。
这种“既有财产”不仅包括经济资产，同时也包括人的本身，只有当我们把“既有财产”得到保全，我们才能创造更多的财富。
保险作为一种投资,是给自己或者家人一个保障,保险简单的说就是现在做将来的准备，趁着自己手头不紧张，有一部分闲置的资金可以用于投资，就可以有选择的购买适合的保险，让生活更加有保障，人的一生有很多风险,其中生,老,病,残,死是非常常见的，但是发生的时间和程度是不确定的，既然我们考虑到了未来可能发生的风险,那我们为什么不在有限的能力范围内把这些风险转嫁出去呢，以免风险发生的时候不至于降低我们的生活水平，让生活波动起伏大。
通过各种不同的险种，保险可对人的生，老，病，死以及财产进行有效的保障，一旦发生一连串的风险？我们就不会捉襟见肘，急的焦头烂额。
银行举办保险沙龙总结
银行举办保险沙龙总结在沙龙结束后，对本场沙龙的各项指标进行汇总通报；并组织所有参会人员对本场沙龙得失进行客观评估，评估结果要记录存档；督促网点客户经理对参会客户的业务进行实时追踪和会后的具体安排。
以下内容是小编为您精心整理的银行举办保险沙龙总结，欢迎参考！银行举办保险沙龙总结在网点驻点辅导过程中，刘老师辅导的每一个网点都必须要举办一场理财沙龙。
而这一周举办的理财沙龙，也并不是大家所谓的请保险公司、基金公司等简单的做的产品说明会。
刘老师要求的理财沙龙在传统基础上要有三个大的转变：第一，理财沙龙的举办，目的不是在于营销客户，而是在于拉近和客户之间的距离，搭建沟通交流平台，让银行了解客户，客户了解银行；第二，理财沙龙不是产品推荐会，而是本着让客户有收获，觉得愉悦，并且还想再来的初衷举办。
因此，刘老师辅导过的网点，往往要以非金融和金融结合来举办，而非简单的产品介绍会；第三，理财沙龙的举办，不是一个人的事情，也不是保险公司、基金公司的事情，而是整个网点的事情。
在辅导过程中，刘老师要求，所有的主持、主讲、主题选择、策划、客户邀约等都由员工自己来担当。
一是可以给到员工锻炼和展示自己的平台；二是让客户更有归属感。
本着以上三点转变的思维和理念，着实让不少人头疼。
的确，行长会想，花了大把的人力、物力、财力和精力，最后啥也没捞着，做这个有什么意义吗？不可否认，不以盈利为本的的企业，和不想当将军的士兵不是好兵一个道理。
但是，我想说，这两者并没有冲突，只是站的角度不同而已。
如果一位管理者，从战略的角度来看，他会认为理财沙龙的举办确实是一举多得，值得举办，而且营销会愈发轻松，银行口碑会越来越好。
因为让客户收益，让自己也收益了，客户开心，银行也开心，真正的实现了双赢。
如果管理者站在战术的层面来看理财沙龙，没有产出时，他们会显得焦躁和急功近利，他会对理财沙龙活动的举办提出质疑。
因为，他看到的只有眼前的这一次得失，而未曾想过，这次客户的体验、客户的感受、客户对产品的认识程度、以及后期的口碑效应等无形的财富。
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- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
七、按照国家统一规定发给干部、职工的安家费、退职费、退休工资、离休工资、
离休生活补助费； ……
中华人民共和国遗产税暂行条例(草案)
第五条下列各项不计入应征税遗产总额： (一)遗赠人、受赠人或继承人捐赠给各级政府、教育、民政和福利、公 益事业的遗产； (二)经继承人向税务机关登记、继承保存的遗产中种类文物及有关文化、 历史、美术方面的图书资料、物品、但继承人将此类文件、图书资料、物品 转让时，仍须自动申请补税；
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“全国癌症发病形势严峻，发病率与死亡率呈持续上升 趋势，每年新发癌症病例约350万，因癌症死亡约250万。” 伴随着对空气中弥漫的PM2.5的不安，这一连串灰色的数字 令中国人对癌症的认知绷得更紧了。
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治疗费用：
每次透析治疗、滤管等耗材
费用需要500多元，每周3次， 一个月12次，至少6000元，每 年治疗费用接近8万。 营养费、药费、护理费、
父母双双遇难， 谁来负担她以后的生活？
17
7月25日，部分事故 遇难者家属赶到温州市殡 仪馆内，陪同杨峰辨认无 人认领的尸体。杨峰的岳 母、妻姐、外甥女、以及 怀有身孕的妻子在事故中 不幸遇难。事后，杨峰质 疑其妻子尸体面部毁容是 因被撞还是被挖，坚称不 要赔偿要真相。
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病魔，将这个小康之家瞬间击垮， 所需药物25000元一支，每21天就要注 射一支；1万多元一盒的药，只够吃1个 疗程14天……为了治病，家里为她卖掉 了仅有的60平方米房子和父母在山东老 家的房子，现在全家人租房子过活，一 家三口和姐姐全家住在一起，还有公公 婆婆、于娟的爸爸，还在老家山东工作 的妈妈只能断断续续过来。
2000*50%-175=825万
合计19+65+125+825=1034万！
如何规避遗产税?
《税法》中的免税规定
第四条【免税】下列各项个人所得，免纳个人所得税： 一、省级人民政府、国务院部委和中国人民解放军军以上单位，以及外国组织、 国际组织颁发的科学、教育、技术、文化、卫生、体育、环境保护等方面的奖金； 二、国债和国家发行的金融债券利息； 三、按照国家统一规定发给的补贴、津贴； 四、福利费、抚恤金、救济金； 五、保险赔款； 六、军人的转业费、复员费；
蔡万霖避税的方法包括：
一次购买数十亿元新台币巨额寿险保单
申设投资子公司名义，逐步把财产转移
增资股票发行时，用面值转让给子女认购
赵本山年缴保费150万，
十年累计1500万，
有望在未来遗产税上
避税资产约一亿！
金义集团董事长陈金义
曾经排名中国福布斯富豪榜第35位，因经营不善， 欠款8000多万。
新《婚姻法》， 动了谁的奶酪?
这是一个建立在无 性别差异的上的所谓 的公正法律。
中国人无法接受的方式
婚前协议
在国外极其普遍。 比如说皮特和朱莉订立了一 份2.2亿美元的婚前财产协 议书，协议书事无巨细，甚 至还包括育儿细节，现有的 子女将会是两人财产的合法 继承人。
婚前财产公证
财产公证一般对不动产的明确 更有效力，其他资产则很难被 有效保全下来。 比如你婚前持有的有价证券： 一旦婚后又发生了证券的买卖 和交割，证券产品转化为现金， 所有权就变得模糊了。
充分的自由 足够的财富
骄傲的职业
2010年11月15日14时，上海胶州 路一栋高层公寓发生大火。火灾 导致58人遇难，70余人受伤送医， 56人失踪。
5
一组数据：
114人
17人
251万
北京“7〃21”特大自然 灾害遇难人员共计77人。
7
9
10
11
“11· 22”青岛爆燃事故
12
李嘉诚
别人都说我很富有，拥有很多的
财富。其实，真正属于我个人的财富 是给自己和亲人买了充足的人寿保险。
姚 明
把钱委托给朋友，一怕他不把 你的钱当钱，二怕他把你的钱当成 他私人的钱。投资理财首先应该追 求资产的保值增值，我要让保险单 来替我打工！
风风雨雨才是人生， 必要时借把伞撑一撑， 合起伞时又见碧蓝晴空， 更何况雨后常见彩虹。
20
在生死临界点的时候，你会发现，任 何的加班（长期熬夜等于慢性自杀）， 给自己太多的压力，买房买车的需求， 这些都是浮云。如果有时间，好好陪陪 你的孩子，把买车的钱给父母亲买双鞋 子，不要拼命去换什么大房子，和相爱 的人在一起，蜗居也温暖。 ———摘自于娟博客这是于娟“癌 症日记”中被网友转载率最高的段落。
—
身负巨债 神秘失踪
2004年他一口气吃下中国在迪拜的最大商贸城——“龙城” 的500间商铺，动用资金一个亿。 2008年6月3日，金乌集团 老板张政建彻底消失在大家的视线外。
— 负债累累
销声匿迹
2009年8月16日，曾经的“中国鞋王”、温州鞋业领军人物、 4项吉尼斯纪录创造者——霸力集团突然宣布停产，解散。
《新版草案》中遗产税五级超额累计税率表
应纳税遗产净额（元） 不超过80万的部分 超过80万至200万的部分 税率（％） 0 20 速算扣除数（元） 0 50000
超过200万至500万的部分
超过500万至1000万的部分
30
40
250000
750000
超过1000万的部分
50
1750000
遗产税计算公式＝应税遗产净额×税率－速算扣除数 举例：假设遗净额为3000万，则需要缴纳的遗产税为: 120*20%-5=19万 300*30%-25=65万 500*40%-75=125万
保险与生活
个 人 简 介
姓 名：顾 伟
从业经历：3年银行业从业经验 4年寿险业从业经验 目前从事寿险培训工作 从业资格：金融理财师AFP 寿险管理师FLMI
保险是什麽？
• 唤醒
• • •
社会大众对家人的爱与关怀， 并把它落实下来。 如 此 而 已！
什么是幸福的人生？
健康的体魄 和睦的家庭
幸福人生
－慧海法师
谢 谢！
— 资金断链
逃往海外
企业经营一旦失败
银行存款
厂房设备 房子车子
冻结
查封 拍卖
企业
家庭
防 火 墙
将企业资产和家庭资产有效分离 避免企业经营不善，导致家庭资产被抵债
如何进行资产保全？
万一网 中国最大的保险资料下载网
今天有钱不等于以后有钱； 今年赚钱不等于年年赚钱； 不怕从头再来，就怕一无所有！
(三)被继承人自己创作，发明或参与创作，民明并归本人所有的著作权、
专利权、专有技术； (四)被继承人投保人寿保险所取得的保险金；
(五)中华人民共和国政府参加的国际公约或与外国政府签定的协议中规
定免征遗产税和遗产； (六)国务院规定不计入应征税遗产总额和其他遗产。
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台湾首富蔡万霖的节税之道
由于蔡万霖避税有方，使得782亿的遗产税变成区 区5-6亿，旗下的国泰金控、国泰人寿、国泰世华 银行、国泰世纪产险、国泰综合证券、国泰建设、 国泰医院等庞大遗产与事业版图可以顺利传与子孙。
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“11年723事故”温州动车事故 造成40人死亡，200余人受伤。
2011年7月23日晚上20点30分左右，北 京南站开往福州站的D301次动车组列车运行 至甬温线永嘉路段，与前行的杭州站开往福 州南站的D3115次动车组列车发生追尾事故，
后车四节车厢从高架桥上坠下。
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最后获救的“奇迹女孩”小伊伊
问卷调查中，86.7%的新人表示不会选择婚前财产公证。在 抽样调查中，新人回答主要原因是“没必要”、“伤感情”、 “怕麻烦”等。
新《婚姻法》对养老金资产的规定
第十三条
离婚时夫妻一方尚未退休、不符合领取养老保险金 条件，另一方请求按照夫妻共同财产分割养老保险金的， 人民法院不予支持;
名人眼中的保险
对于富人而言
保险是从法律的角度进行资产保全
新《婚姻法》解释：新增内容
(一)首次明确夫妻一方个人财产婚后产生的孳息和自然增值不是
共同财产。
(二)明确婚后一方父母出资为子女购买不动产且产权登记在自
己子女名下的应认定为夫妻一方的个人财产。
(三)首次明确离婚案件中一方婚前贷款购买的不动产应归产权 登记方所有。
误工费……
若换肾………？
有什么感想？
人生面临太多的风险……
钱！
为什么要征遗产税？
如何征收？
早在2004年9月，财政部就出台了《中华人民共和国遗产 税暂行条例(草案)》，该条例在2010年进行了修订。
其中第二条规定： 本Байду номын сангаас例规定应征收遗产税的遗产包括被继承人死亡时遗 留的全部财产和死亡前五年内发生的赠与财产。