风控项目操作流程

风控项目操作流程标准化管理处编码[BBX968T-XBB8968-NNJ668-MM9N]

风控项目操作流程

担保项目从立项到项目经理进行项目调查后，风控就开始介入进行调查。基本流程是：

1、项目经理递交经过审批的《立项申请表》、《风控出现场前审核表》以及《资料清单》、《项目调查报告》（电子版）等有关项目资料递交合规部门审核；

2、经合规部门审核真实、完整性后，在《风控出现场前审核表》签署部门意见后移交风控部门；

3、风控部门接到移交的项目资料后指定风控经理，风控经理根据《风控出现场前审核表》简单询问项目经理有关项目的情况，约定出现场的时间；

4、风控经理审核项目经理提供的基础资料，加深了解项目情况，出现场前写出《风控调查纲要》，有针对性对项目的有关数据以及企业的实际状况、个人家庭状况进行调查核实；

5、进行现场风控，特别是对企业的资产情况、反担保物的现场情况进行详细记录，根据调查情况撰写《风控调查报告》（电子版）；

6、拟定上会时间，填制《最近上会计划表》公布网上；

7、准备评审会有关事项，落实项目经理的项目报告是否发往网上，通知评委上会时间以及告知项目报告上网情况，根据实际情况填制《评审会落实情况表》；

8、组织项目评审会，合理安排上会时间以及上会必备物品，会后收集评委的《项目评审会评审表》，汇总评委意见交张总确定是否可行；

9、根据张总最终意见出具《评审纪要》并通知项目经理，评审纪要原件及评委意见表交保后保管；

10、将项目的有关资料交还项目经理，整理有关项目的风控、评审资料，将有关表格交保后（包括电子表格）备查。