风控管理制度
风控部 管理制度
风控部管理制度第一章总则第一条为规范公司风险管理工作，确保公司经营安全，保护公司利益，制定本管理制度。
第二条风控部是公司专门负责风险管理的部门，负责全面协调、组织、执行公司风险管理相关工作。
第三条风控部主要职责包括但不限于：制定风险管理规程和制度、建立和完善风险识别和评估机制、监控风险并制定应对措施等。
第四条风控部负责向公司董事会及高层管理层报告风险情况，并提出应对建议。
第五条风控部对公司的风险管理工作负有全面的责任和监督权力，不得受到其他部门的干涉。
第六条风控部的领导班子必须具备专业的风险管理知识和经验，严格遵守公司的管理制度和相关规定。
第七条风控部必须建立健全的档案管理制度，保管好相关文件和资料，确保风险管理工作的记录完整和规范。
第八条风控部必须保护公司的商业机密，不得将风险信息泄露给外部第三方。
第二章风险管理规程和制度第九条风控部必须定期更新公司风险管理规程和制度，根据公司实际情况进行合理调整。
第十条风险管理规程和制度必须清晰明确，内容完整详细，方便员工理解和执行。
第十一条风险管理规程和制度必须符合国家法律法规和监管要求，严禁擅自修改和违规操作。
第十二条风险管理规程和制度必须经过公司董事会和高层管理层的审核批准后方可实施。
第十三条风险管理规程和制度的执行情况必须定期进行评估和检查，发现问题及时整改。
第三章风险识别和评估机制第十四条风控部必须建立健全的风险识别和评估机制，对公司可能面临的各类风险进行全面评估。
第十五条风控部必须进行风险分级，确定风险的重要性和紧急程度，有针对性地采取应对措施。
第十六条风控部必须对公司的风险进行定期监测和分析，及时发现和解决潜在风险。
第十七条风控部必须建立风险预警机制，一旦发现风险信号，及时向公司董事会和高层管理层汇报。
第四章监控风险和制定应对措施第十八条风控部必须建立风险监控系统，对公司风险进行实时监测和跟踪。
第十九条风控部必须根据风险情况及时制定应对措施，采取有效方法降低风险发生的可能性。
公司合规风控内控管理制度
第一章总则第一条为加强公司合规风控内控管理，保障公司稳健经营，防范和化解各类风险，根据国家相关法律法规及公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司全体员工，以及与公司业务相关的合作伙伴、供应商等。
第三条公司合规风控内控管理遵循以下原则：1. 全面性：全面覆盖公司各项业务、各个部门和岗位，确保风险防控无死角。
2. 预防性：事前防范，加强风险评估，及时发现和消除潜在风险。
3. 制度性：建立健全内控管理制度，明确各部门、各岗位的职责和权限。
4. 动态性：根据公司业务发展和外部环境变化，不断优化和调整内控管理制度。
第二章组织机构与职责第四条公司设立合规风控内控管理部门，负责公司合规风控内控工作的组织实施和监督。
第五条合规风控内控管理部门的主要职责：1. 制定和修订公司合规风控内控管理制度；2. 组织开展合规风控内控培训和宣传；3. 监督各部门和岗位执行合规风控内控制度；4. 定期开展风险评估和监督检查；5. 处理合规风控内控相关投诉和举报；6. 向公司管理层报告合规风控内控工作情况。
第三章合规风控内控内容第六条公司合规风控内控主要包括以下内容：1. 风险识别与评估：建立风险识别和评估机制，对各类风险进行全面识别和评估，制定风险应对措施。
2. 内部控制：建立健全内部控制制度，明确各部门、各岗位的职责和权限，确保业务流程的合规性。
3. 合规管理：加强合规培训，提高员工合规意识，确保公司经营活动符合法律法规和行业规范。
4. 风险控制：实施风险控制措施，包括风险分散、风险转移、风险补偿等，降低风险损失。
5. 内部审计：定期开展内部审计，对内部控制的有效性进行监督和评估。
第四章监督与考核第七条公司设立合规风控内控考核机制，对各部门和员工的合规风控内控工作进行考核。
第八条考核内容包括：1. 合规风控内控制度执行情况；2. 风险识别、评估和应对措施的有效性；3. 内部控制的有效性和合规性；4. 员工合规意识和行为。
企业风控人员的管理制度
第一章总则第一条为加强企业风险控制工作，规范风控人员的行为，提高风险防范能力，保障企业合法权益，特制定本制度。
第二条本制度适用于企业内部所有从事风险控制工作的人员。
第三条企业风控人员应遵循以下原则：1. 依法合规：严格遵守国家法律法规、行业规范和企业规章制度，确保风险控制工作合法合规。
2. 客观公正：以事实为依据，客观公正地处理风险事件，确保风险控制工作的公正性。
3. 及时高效：对风险事件进行及时处理，提高风险防范和应对效率。
4. 保密原则：对涉及企业商业秘密和客户隐私的风险信息，应严格保密。
第二章职责与权限第四条企业风控人员的职责：1. 负责企业风险识别、评估、监控和处置工作。
2. 参与企业各项业务的风险管理，提出风险管理建议。
3. 对企业内部风险管理制度、流程进行监督和检查。
4. 参与风险事件的调查、分析、报告和处置。
5. 协助企业完善风险管理体系，提高风险防范能力。
6. 对企业内部风险控制工作进行培训和宣传。
第五条企业风控人员的权限：1. 对企业内部风险管理制度、流程提出修改意见和建议。
2. 对违反风险管理制度、流程的行为进行制止和纠正。
3. 对风险事件进行调查、分析和报告。
4. 参与风险事件的处置工作。
第三章培训与考核第六条企业应定期对风控人员进行专业培训，提高其风险控制能力。
第七条企业应建立风控人员考核制度，考核内容包括：1. 风险识别、评估、监控和处置能力。
2. 风险管理制度、流程的执行情况。
3. 风险控制工作的质量和效率。
4. 风险控制工作的创新和改进。
第四章保密与纪律第八条风控人员应遵守保密规定，对涉及企业商业秘密和客户隐私的风险信息严格保密。
第九条风控人员应严格遵守职业道德，不得利用职务之便谋取私利。
第十条风控人员应积极配合企业内部审计、纪检监察等部门的监督检查工作。
第五章附则第十一条本制度由企业风险管理部门负责解释。
第十二条本制度自发布之日起施行。
风控安全管理制度
第一章总则第一条为确保公司各项业务安全、稳健运行，提高风险防范能力，保障公司及员工的生命财产安全，根据国家相关法律法规及公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有部门、员工及合作伙伴。
第三条本制度旨在建立健全风控安全管理体系，明确各部门、员工及合作伙伴在风控安全方面的职责，规范风险识别、评估、监控和处置流程，确保公司安全、有序、高效地开展业务。
第二章风险管理组织与职责第四条公司设立风控安全管理部门，负责全面负责公司风控安全管理工作。
第五条风控安全管理部门的主要职责：1. 制定、修订和实施风控安全管理制度；2. 组织开展风险识别、评估、监控和处置工作；3. 监督各部门执行风控安全管理制度；4. 定期组织安全培训和演练；5. 指导各部门开展安全检查和隐患排查；6. 向公司领导报告风控安全状况。
第六条各部门职责：1. 严格执行风控安全管理制度，落实风控安全措施；2. 定期开展本部门风险识别、评估和监控工作；3. 发现安全隐患，及时上报风控安全管理部门；4. 参与安全培训和演练。
第三章风险识别与评估第七条公司应建立风险识别和评估机制，定期对各项业务、设施、设备等进行风险识别和评估。
第八条风险识别和评估应遵循以下原则：1. 全面性：涵盖公司所有业务、设施、设备等方面；2. 及时性：及时识别和评估潜在风险；3. 可行性：评估结果应具有可操作性。
第九条风险识别和评估方法：1. 文件审查：查阅相关文件，了解业务流程、设施设备等情况；2. 问卷调查：对员工、合作伙伴等进行问卷调查，了解潜在风险；3. 实地检查：对业务、设施、设备等进行实地检查，发现潜在风险；4. 专项评估：针对特定业务、设施、设备进行专项评估。
第四章风险监控与处置第十条公司应建立风险监控机制，对已识别的风险进行持续监控。
第十一条风险监控应遵循以下原则：1. 及时性：及时发现风险变化；2. 系统性：全面监控风险变化；3. 预警性：对潜在风险进行预警。
风控期间人员管理制度范文
第一章总则第一条为加强公司风控期间人员管理，确保公司业务稳健运行，保障公司及员工利益，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有在风控期间从事业务活动的员工。
第三条风控期间人员管理制度遵循以下原则：1. 岗位职责明确，责任到人；2. 严格遵循法律法规和公司规章制度；3. 强化风险意识，提高风险防范能力；4. 建立健全考核评价体系，奖优罚劣。
第二章组织机构与职责第四条公司设立风控管理小组，负责公司风控期间人员管理工作的组织实施。
第五条风控管理小组的主要职责：1. 负责制定和修订风控期间人员管理制度；2. 负责监督、检查风控期间人员管理制度执行情况；3. 负责对违反风控期间人员管理制度的员工进行处理；4. 负责对风控期间人员管理制度执行情况进行总结和反馈。
第三章人员管理第六条风控期间，员工需遵守以下规定：1. 严格遵守公司规章制度，不得违反法律法规；2. 不得泄露公司商业秘密，不得从事与公司业务相关的非法活动；3. 不得利用职务之便谋取私利，不得进行利益输送；4. 不得擅自离岗、脱岗，不得擅自调岗、转岗；5. 不得利用职务之便进行欺诈、诈骗等违法行为。
第七条风控期间，员工需接受以下管理：1. 定期参加公司组织的风控培训，提高风险防范意识；2. 严格遵守公司内部审计、监控等制度，接受公司内部审计、监控；3. 定期向公司报告个人工作情况，确保工作透明度；4. 不得在风控期间参与与公司业务无关的活动。
第四章考核与奖惩第八条公司对风控期间人员实行考核制度，考核内容包括：1. 遵守公司规章制度情况；2. 风险防范意识；3. 工作业绩；4. 团队协作精神。
第九条对考核优秀的员工，公司给予以下奖励：1. 表彰通报；2. 提升职位；3. 加薪；4. 其他奖励。
第十条对违反风控期间人员管理制度的员工，公司给予以下处罚：1. 警告；2. 记过；3. 离岗培训；4. 解除劳动合同。
第五章附则第十一条本制度由公司风控管理小组负责解释。
部门风控管理制度范本
部门风控管理制度范本第一章总则第一条为了加强部门风险管理，建立健全风险控制体系，确保部门稳健运行，根据国家有关法律法规和公司风险管理制度，制定本办法。
第二条本办法适用于部门内部风险管理的组织、实施、监督和评估等工作。
第三条部门风险管理应遵循预防为主、全面控制、动态调整、协同推进的原则，确保部门经营目标的实现。
第二章组织架构与职责第四条部门应设立风险管理组织，负责部门风险管理的统筹规划、组织协调、监督指导和风险应对等工作。
第五条部门风险管理组织应由部门负责人、风险管理专职人员及相关部门人员组成，形成分工明确、协同高效的风险管理机制。
第六条部门负责人对本部门风险管理工作的有效性负责，应确保风险管理组织正常运行，督促风险管理工作的实施。
第七条风险管理专职人员负责部门风险管理的具体实施，包括风险识别、评估、监控和报告等工作。
第三章风险识别与评估第八条部门应根据公司业务特点和部门实际情况，识别各类风险，包括市场风险、信用风险、操作风险、法律风险等。
第九条部门应采用定性和定量相结合的方法，对识别的风险进行评估，确定风险的程度和可能的影响。
第十条部门应定期进行风险评估，根据业务发展和市场变化，及时调整风险评估结果，确保风险管理的有效性。
第四章风险控制与应对第十一条部门应根据风险评估结果，制定相应的风险控制措施，确保风险在可承受范围内。
第十二条部门应建立健全风险应对机制，对可能发生的风险制定应对方案，确保风险发生时能够迅速应对。
第十三条部门应加强对风险控制措施和应对方案的实施监督，确保风险管理工作的落实。
第五章信息披露与报告第十四条部门应建立健全信息披露制度，确保风险管理信息的真实、准确和及时披露。
第十五条部门应定期向公司风险管理部门报告风险管理情况，对重大风险事件应及时报告公司风险管理部门和相关部门。
第六章培训与宣传第十六条部门应加强风险管理培训和宣传，提高部门员工的风险管理意识和能力。
第十七条部门应定期组织风险管理培训，对部门员工进行风险管理知识和技能的培训。
公司风控部门内控管理制度
第一章总则第一条为加强公司风控部门的管理，规范内控工作流程，提高风险防控能力，确保公司经营活动的合规性、安全性和有效性，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司风控部门全体员工，以及与风控部门工作相关的其他部门和人员。
第二章职责与分工第三条风控部门负责：1. 建立健全公司风险管理体系，制定和实施风险控制策略；2. 负责对公司各项业务进行风险评估，识别、评估和监控各类风险；3. 组织开展风险应对工作，制定应急预案，确保风险得到有效控制；4. 监督检查公司各部门和业务流程的合规性，提出改进建议；5. 开展内控培训和宣传教育，提高全员内控意识。
第四条各部门职责：1. 严格执行公司内控制度，确保业务活动合规；2. 积极配合风控部门开展风险评估和监督检查；3. 对风控部门提出的问题和建议及时整改，确保内控措施落实到位。
第三章风险识别与评估第五条风险识别：1. 风控部门定期对公司的各项业务、流程和制度进行全面的风险识别；2. 各部门应积极配合风控部门开展风险识别工作，及时报告潜在风险。
第六条风险评估：1. 风控部门根据风险识别结果，对各类风险进行评估，确定风险等级；2. 风险评估结果应作为公司决策的重要依据。
第四章风险应对与控制第七条风险应对：1. 风控部门根据风险评估结果，制定风险应对措施；2. 各部门应按照风控部门的要求，落实风险应对措施。
第八条风险控制：1. 风控部门定期对风险控制措施进行监督检查，确保风险得到有效控制；2. 各部门应积极配合风控部门开展风险控制工作。
第五章内控监督检查第九条风控部门负责对公司各部门和业务流程进行内控监督检查，发现问题及时提出整改建议。
第十条各部门应积极配合风控部门的监督检查工作，及时整改存在的问题。
第六章内控培训与宣传教育第十一条风控部门定期开展内控培训，提高全员内控意识。
第十二条各部门应积极参与内控培训，提高内控能力。
第七章附则第十三条本制度由公司风控部门负责解释。
第十四条本制度自发布之日起施行。
什么是风控合规管理制度
什么是风控合规管理制度一、风控合规管理制度的定义风控合规管理制度是指金融机构、企业等组织为了规范经营行为、防范风险、保障合法权益而建立的一套管理制度。
风控合规管理制度包括各类规章制度、管理政策、内部控制等，旨在确保组织的合规操作和风险防范。
风控合规管理制度的建立是金融机构和企业管理的重要组成部分，是为了规范组织内部运作、防范风险、保护客户权益而建立的。
其核心目标是规范经营行为、保障合法权益、防范市场风险、提高企业经营效率。
二、风控合规管理制度的重要性1. 规范经营行为风控合规管理制度能够规范金融机构、企业等组织的经营行为，明确各项业务操作规范、流程和程序，提高组织内部运作效率，规避非法经营行为，打造公平竞争的市场环境。
2. 防范风险风控合规管理制度能够规范组织的风险管理制度，建立完善的风险防范机制，提高组织对市场风险的识别、评估、控制和应对能力，降低风险损失。
3. 保障合法权益风控合规管理制度强化组织对合法权益的保护，建立健全的内部控制体系和风险管理制度，确保合法合规经营，保障客户利益，提升声誉和信誉。
4. 提高管理效率风控合规管理制度促进组织内部各项经营活动的标准化、规范化，提高管理效率，降低运营成本，提升企业竞争力。
三、风控合规管理制度的要素1. 规章制度建设规章制度是风控合规管理制度的基石，包括各项管理规定、政策、制度、流程等。
规章制度应当根据组织的实际情况进行制定，内容明确、准确，具有可操作性和实用性。
2. 风险管理体系风险管理体系是风控合规管理制度的核心内容，包括风险识别、评估、控制、监测和应对机制等。
组织应当建立完善的风险管理体系，实时监测市场变化，及时调整风险防范措施。
3. 内部控制体系内部控制体系是风控合规管理制度的重要组成部分，包括内部控制制度、内部审计体系、内部监督管理等。
内部控制体系应当建立完整的内部控制制度，保障经营活动的合规性和风险防范。
4. 管理制度管理制度是风控合规管理制度的重要组成部分，包括人力资源管理制度、财务管理制度、市场营销管理制度、信息化管理制度等。
风控部管理规章制度
风控部管理规章制度第一章总则第一条为了加强公司的风险管理，保护公司的利益，确保公司的稳健运营，特制定本规章制度。
第二条风控部是公司的专门机构，负责全面管理和控制公司的风险。
第三条风控部设有部长，直接向公司高层管理层汇报工作。
第四条风控部具体职责包括但不限于：1. 制定公司风险管理制度和规定；2. 负责公司各类风险的分析、评估和监控；3. 提出风险预警和防范措施；4. 组织和实施风险管理培训；5. 定期向公司高层管理层报告风险管理情况。
第五条风控部应当保持独立性和客观性，不受其他部门的干涉和影响。
第六条风控部的工作应当遵循以公司利益为重，以保护公司资产和维护公司声誉为宗旨。
第七条风控部应当严格保密公司的商业信息和机密信息，不得私自泄露。
第八条风控部应当加强与其他部门的协作和合作，共同维护公司的风险管理工作。
第二章风险管理制度第九条风控部应当建立健全公司的风险管理制度，包括但不限于风险管理政策、风险管理流程、风险管理工具等。
第十条风险管理政策应当明确公司的风险管理目标和原则，提出风险管理的基本要求。
第十一条风险管理流程应当细化风险管理的各个环节和步骤，包括风险辨识、风险评估、风险管控、风险监测等。
第十二条风险管理工具应当选取适合公司实际情况的风险管理工具，如风险评估模型、风险控制技术等。
第十三条风险管理制度应当定期进行评估和调整，确保风险管理工作的及时性和有效性。
第三章风险分析和评估第十四条风控部应当定期对公司的各类风险进行分析和评估，包括市场风险、信用风险、操作风险等。
第十五条风险分析和评估应当科学客观，基于充分的数据和信息，以准确的风险识别为基础。
第十六条风控部应当对不同类型的风险进行等级划分，确定各类风险的优先级和处理优先顺序。
第十七条风控部应当及时向公司高层管理层汇报风险的分析和评估结果，并提出相应的风险防范措施。
第四章风险控制和监测第十八条风控部应当对公司的风险进行全面管控，包括但不限于风险预警、风险规避、风险转移等。
风控人员的日常管理制度
第一章总则第一条为加强公司风险控制工作，规范风控人员日常工作行为，提高风险防控能力，保障公司业务稳健发展，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有风控人员。
第三条风控人员应严格遵守国家法律法规、公司规章制度及本制度，切实履行风险防控职责。
第二章职责与权限第四条风控人员的主要职责：1. 负责对公司各项业务进行风险评估，识别、分析、监控和评估风险；2. 制定和实施风险控制策略和措施，确保公司风险在可控范围内；3. 参与公司业务流程的优化和改进，降低风险发生的概率；4. 负责与各部门沟通协调，确保风险防控措施的有效实施；5. 负责对风险事件进行调查、分析和处理，提出改进措施；6. 完成公司领导交办的其他工作。
第五条风控人员的权限：1. 获取公司内部相关业务数据和信息；2. 要求各部门提供相关业务资料和说明；3. 对违反风险控制规定的行为提出纠正意见；4. 参与对公司内部审计、检查和评估；5. 根据职责要求，对公司业务流程提出优化建议。
第三章日常工作要求第六条风控人员应具备以下基本素质：1. 具有良好的职业道德和敬业精神；2. 熟悉国家法律法规、公司规章制度及风险控制相关知识；3. 具备较强的分析、判断和沟通能力；4. 具备一定的计算机操作能力。
第七条风控人员应遵循以下工作要求：1. 严格遵守工作纪律，按时完成工作任务；2. 认真履行职责，提高风险防控能力；3. 加强学习，不断提升自身业务水平；4. 保守公司商业秘密，不得泄露；5. 积极参与公司风险防控工作，提出合理化建议。
第四章风险评估与监控第八条风险评估：1. 风控人员应根据公司业务特点，定期对各项业务进行风险评估；2. 风险评估应包括风险识别、风险分析、风险评级和风险应对措施；3. 风险评估结果应及时上报公司领导。
第九条风险监控：1. 风控人员应定期对风险评估结果进行跟踪监控，确保风险在可控范围内；2. 对重大风险，应立即上报公司领导，并采取有效措施进行控制；3. 风险监控应包括风险事件报告、风险预警和风险应对措施。
风控部门规章制度
风控部门规章制度第一章总则第一条为了加强风险管理，保障公司稳健经营，根据《公司法》、《证券法》等相关法律法规，制定本规章制度。
第二条本规章制度适用于公司风控部门（以下简称“部门”）的各项工作，部门负责公司风险管理、内部控制、合规等工作。
第三条部门工作原则：（一）预防为主，防治结合；（二）制度健全，流程清晰；（三）权责明确，分工合作；（四）及时报告，有效沟通。
第二章部门职责第四条部门主要职责：（一）制定和完善公司风险管理制度和内部控制制度；（二）对公司各项业务进行风险评估和监控；（三）制定风险应对措施，防范和化解风险；（四）监督公司合规工作，确保公司遵守相关法律法规；（五）组织风险管理和内部控制培训，提高员工风险意识；（六）定期向公司管理层和董事会报告风险管理情况。
第五条部门内部设置：（一）风险管理部：负责对公司业务风险进行识别、评估和监控；（二）内部控制部：负责制定和完善公司内部控制制度，监督执行情况；（三）合规部：负责公司合规工作，协助部门领导开展风险管理工作。
第三章风险管理第六条风险管理流程：（一）风险识别：通过风险调查、数据分析等方法，识别公司业务风险；（二）风险评估：对识别的风险进行定性和定量分析，评估风险影响程度；（三）风险应对：根据风险评估结果，制定相应的风险应对措施；（四）风险监控：对风险应对措施的实施情况进行监控，及时调整和改进。
第七条风险管理制度：（一）建立健全风险管理制度，确保公司业务风险得到有效控制；（二）根据业务发展情况，及时修订和完善风险管理制度；（三）确保风险管理制度得到有效执行，加强对风险管理工作的监督。
第四章内部控制第八条内部控制目标：（一）保证公司业务运作的合法性、合规性；（二）保证公司资产的安全性、有效性；（三）提高公司经营效率和效果；（四）确保公司信息的真实性、准确性、完整性和及时性。
第九条内部控制制度：（一）制定内部控制制度，明确公司各项业务的内部控制要求；（二）根据公司业务发展情况，及时修订和完善内部控制制度；（三）加强对内部控制制度的执行力度，确保内部控制目标的实现。
风控部安全生产管理制度
第一章总则第一条为加强公司安全生产管理，落实安全生产责任制，预防和减少生产安全事故，保障员工生命财产安全，根据国家有关安全生产法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有生产经营活动，包括但不限于生产、施工、维修、运输、仓储等环节。
第三条公司将始终坚持“安全第一、预防为主、综合治理”的安全生产方针，建立健全安全生产管理制度，加强安全生产教育和培训，提高员工安全意识和自我保护能力。
第二章组织机构与职责第四条公司设立安全生产委员会，负责公司安全生产工作的领导和决策。
第五条风控部为安全生产委员会的常设办事机构，负责公司安全生产管理工作的日常监督、检查和指导。
第六条风控部的主要职责：1. 组织制定和修订公司安全生产管理制度，确保制度的全面性和有效性；2. 监督检查各部门安全生产责任的落实情况；3. 负责安全生产教育和培训工作，提高员工安全意识；4. 组织开展安全生产检查和隐患排查，及时消除安全隐患；5. 负责事故调查处理和统计分析，提出事故防范措施；6. 负责安全生产法律法规的宣传和培训工作；7. 完成安全生产委员会交办的其他工作。
第三章安全生产责任第七条公司实行安全生产责任制，明确各级领导、各部门、各岗位的安全生产责任。
第八条公司法定代表人对本单位的安全生产工作全面负责，是本单位安全生产第一责任人。
第九条各部门负责人对本部门安全生产工作负直接领导责任，应确保本部门安全生产工作落到实处。
第十条各岗位员工对本岗位安全生产工作负直接责任，应严格遵守安全生产规章制度和操作规程。
第四章安全生产管理措施第十一条安全生产教育和培训1. 公司应定期对员工进行安全生产教育和培训，提高员工安全意识和操作技能；2. 新员工入职前应进行岗前安全培训，培训合格后方可上岗；3. 对特殊工种和岗位的员工，应进行专项安全培训。
第十二条安全检查和隐患排查1. 公司应定期开展安全生产检查，对检查中发现的问题及时整改；2. 各部门应定期对本部门进行隐患排查，发现隐患及时上报并整改；3. 风控部应组织对重点部位、关键环节进行专项检查。
风控人员流程管理制度
第一章总则第一条为加强公司风险控制工作，确保公司业务安全、稳健运行，提高风险防范能力，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司全体风控人员及其相关业务部门。
第三条风控人员应严格遵守国家法律法规、公司规章制度及本制度，履行风险控制职责。
第二章风控人员职责第四条风控人员的主要职责包括：1. 负责对公司业务流程进行风险评估，制定相应的风险控制措施；2. 负责对公司业务流程进行监控，确保风险控制措施得到有效执行；3. 负责对公司风险事件进行调查、分析、报告，并提出改进建议；4. 负责对公司风险管理制度进行修订和完善；5. 负责对相关业务部门进行风险培训，提高其风险防范意识。
第三章风险评估与控制第五条风险评估1. 风险评估应遵循全面、客观、科学的原则；2. 风险评估内容包括：业务流程、操作环节、制度设计、信息系统等方面；3. 风险评估结果应形成风险评估报告，包括风险等级、风险描述、风险控制措施等。
第六条风险控制措施1. 针对风险评估结果，制定相应的风险控制措施，包括但不限于：a. 制定风险应急预案；b. 加强业务流程管理；c. 完善制度设计；d. 优化信息系统；e. 加强人员培训；2. 风险控制措施应明确责任部门、责任人及实施期限。
第七条风险监控1. 风控人员应定期对风险控制措施执行情况进行监控，确保风险控制措施得到有效执行；2. 监控内容包括：风险控制措施执行情况、风险事件发生情况等；3. 监控结果应形成监控报告，包括风险控制措施执行情况、风险事件发生情况等。
第四章风险事件处理第八条风险事件调查1. 风险事件发生后，风控人员应立即进行调查，查明原因；2. 调查内容包括：风险事件发生原因、损失情况、责任认定等；3. 调查结果应形成调查报告，包括风险事件发生原因、损失情况、责任认定等。
第九条风险事件报告1. 风控人员应将风险事件调查结果报告给公司领导及相关业务部门；2. 报告内容包括：风险事件发生原因、损失情况、责任认定、改进建议等。
风控部管理制度
风控部管理制度一、管理概述风险控制（Risk Control）是指为了防止或降低风险发生而采取的一系列管理措施和制度。
风控部门作为组织中负责风险管理的部门，担负着监测、预测和应对风险的重要职责。
为了保证风控工作的有效进行，制定风控部管理制度对于组织的长期稳定和可持续发展至关重要。
二、风控部门职责1. 风险监测和评估：风控部门应对组织内外的风险进行持续监测和评估，包括市场风险、信用风险、操作风险等。
通过建立科学的风险评估体系，及时发现风险并提出应对措施。
2. 风险策略制定：风控部门应根据风险监测和评估结果，制定相应的风险策略和规划。
包括风险防范措施、风险分散策略以及风险管理的具体步骤和方法。
3. 风险应对和处置：当风险发生时，风控部门应迅速反应并采取相应的应对和处置措施，以减少损失和影响。
在风险事件后，还应进行事后评估和总结，完善应对措施。
4. 内部控制制度建设：为有效管理风险，风控部门应积极参与和推动内部控制制度的建设和完善。
通过内部控制制度，明确风险管理的责任和流程，强化风险防范和控制措施的执行。
5. 信息披露和报告：风控部门应及时向相关部门和管理层报告风险情况，并配合组织的信息披露工作。
确保组织内外部对风险情况有清晰的了解，促进风险信息的有效传递和共享。
三、风控部门权限和管理1. 风险管理委员会：设立由高级管理人员组成的风险管理委员会，负责制定和监督风险管理方针，并对重大风险事件进行审议和决策。
2. 风控部门人员：风控部门应配备专业的风险管理人员，具备相关的背景和能力。
并定期进行培训和知识更新，以适应风险管理的变化和发展。
3. 风险管理工具和系统支持：风控部门应配置相应的风险管理工具和系统，用于风险监测、风险评估和信息管理。
确保风险管理工作的高效和准确。
4. 风险管理档案：建立完整的风险管理档案，包括风险报告、决策记录、风险评估报告等，以备查阅和审计。
四、风险管理流程1. 风险辨识：通过对组织内部外部环境的了解和分析，识别潜在的风险因素和风险事件。
风控部门管理制度规章制度
风控部门管理制度_规章制度风控部门管理制度_规章制度风控部门管理制度风控部门管理制度由我整理，风控部门是负责公司内部稳健运行的保证，保证公司安全经营，经营风险管理，下面是我整理的风控部门管理制度风控部门管理制度为公司的风险管理,建立规范、有效的风险控制体系,提高风险防范能力,保证公司安全、稳健运行,提高经营管理水平,根据《中华人民共和国公司法》、《企业内部控制基本规范》等法律、法规和规范性文件的有关规定,结合公司的实际情况,制定本制度。
第一章销售及合同规定第一条：客户在购车以前业务员必须和客户说明需要提交的手续，如发生客户手续不全或无法提交手续的情况，将告知客户不能签订买卖合同。
第二条：客户在提交手续后业务员要及时和公司风险控制部联系，提交客户相关手续，以便风险控制部及时为客户制作合同细则。
第三条：风险控制部需在接到客户手续后第二日将合同制作完成，并到现场与客户本人签订合同。
第四条：风险控制部在向客户交车时必须签订交车明细表，并且保证公司5方交车管理规定。
第五条：风险控制部在与客户签订合同时要做到对合同格式文本的解释。
同时要做到对违约责任及违约后果的特别说明，让客户在签订合同后知道合同文本的内容。
第六条：风险控制部在签订合同后要将合同文本妥善保管，做到合同统一管理。
第七条：在发生客户转卖车辆的情况时，公司所有人员不得参与客户私下的买卖交易活动，并不能为客户做任何的证明文件。
第八条：公司所有员工在知道客户转卖车辆的情况后，要在第一时间通知风险控制部，以便风险控制部对原签订合同进行跟踪和催收。
第九条：公司销售人员在对客户做出承诺前(如赠送配件、价格优惠、还款期限等)，必须先向公司做出请示。
如发现销售人员私下承诺导致客户在购车过程中发生的损失，公司将严肃处理，并扣发销售人员所卖车辆的提成。
第十条：严禁销售人员与客户串通提供虚假资料进行签订合同，如发现有类似情况，销售人员销售该车提成全部扣除并进行严肃处理。
风控部管理制度
风控部管理制度一、引言风控部门作为企业风险管理的核心，负责制定和执行企业的风险管理策略与目标。
该部门的职责包括制定风险管理政策、建立风险评估和控制机制、监测和报告风险状况以及提供风险管理培训等。
本文旨在介绍一套完善的风控部门管理制度，确保企业的风险管理能够高效、合规地运行。
二、风控部门架构1. 领导层级风控部门设有一个主管，直接向企业高层汇报，并在公司的战略决策中发挥关键作用。
此外，还设有专职风险官和一支风险管理团队，以支持和实施风控策略。
2. 职责划分风控部门的职责划分应明确，以确保各个领域的风险都得到适当的关注和管理。
部门应设立风险评估组、风险控制组、内部合规组和培训组，各组之间要保持紧密合作和信息共享。
三、风险管理政策1. 确立目标风控部门需要与企业高层合作，确立风险管理的具体目标。
目标应与企业的战略目标相一致，同时也要考虑到企业内部和外部的风险因素。
2. 制定策略根据风险管理目标，风控部门需要制定相关策略和措施。
这包括但不限于制定风险评估标准、建立风险控制措施和流程、建立适应性的风险报告机制等。
四、风险评估和控制1. 风险评估风控部门应建立一套科学的风险评估模型，用于对企业各项业务和活动的风险进行量化分析和评估。
评估结果应及时告知企业高层，并提供相应的建议和措施。
2. 风险控制风控部门应根据风险评估结果，制定相应的风险控制措施。
这包括但不限于制定风险限额、建立授权机制、设立风险预警机制等。
五、监测和报告1. 监测风险状况风控部门应及时监测企业的风险状况，并建立一套有效的监控机制。
这包括但不限于定期对风险指标进行监测、分析和预警，并提供相应报告。
2. 风险报告风控部门应及时向企业高层和相关部门报告风险状况和控制情况。
报告应包括风险评估结果、风险控制措施的执行情况以及未来的风险趋势分析等。
六、风险管理培训风控部门应定期组织风险管理培训，以提高企业内部员工对风险管理的认识和能力。
培训内容可以包括风险识别、风险评估和控制方法、应急措施等。
风控部门制度范本
风控部门制度范本一、总则第一条为了加强风险管理，规范风险控制工作，保障公司稳健经营，根据《公司法》、《证券法》等相关法律法规，制定本制度。
第二条风险控制部门（以下简称“风控部门”）是公司风险管理的归口管理部门，负责公司风险管理工作，对公司风险管理工作全面负责。
第三条风控部门应建立健全风险管理制度，确保风险管理工作制度化、规范化、科学化，有效防范和控制公司经营过程中的各种风险。
第四条风控部门应根据公司业务特点和风险状况，制定风险管理策略、政策和程序，并组织实施。
第五条风控部门应建立健全内部控制体系，确保内部控制制度的有效执行，对公司内部控制有效性进行全面评估。
第六条风控部门应建立健全风险信息收集、报告和披露制度，确保风险信息真实、准确、完整、及时。
第七条风控部门应加强与其他部门的沟通与协作，共同推进公司风险管理工作。
二、风险管理组织架构第八条公司设立风险管理委员会，作为公司风险管理工作的最高决策机构。
风险管理委员会由公司总经理、财务总监、风控部门负责人等组成。
第九条风控部门设有一个正职和若干名副职，负责风控部门的日常工作。
风控部门负责人由公司总经理提名，报董事会批准。
第十条风控部门设立以下岗位：风险管理岗、内部控制岗、风险评估岗、风险监测岗。
各岗位职责明确，相互制衡。
三、风险管理职责第十一条风控部门负责组织制定公司风险管理制度，建立健全公司风险管理体系。
第十二条风控部门负责对公司各类风险进行识别、评估、监控和控制，并提出风险应对措施。
第十三条风控部门负责对公司内部控制体系进行设计和完善，确保内部控制制度的有效执行。
第十四条风控部门负责对公司风险管理有效性进行定期评估，并向公司风险管理委员会报告。
第十五条风控部门负责组织风险事件的应对和处理，协调公司内部资源，确保风险事件得到及时、有效的控制。
第十六条风控部门负责风险信息的收集、整理、分析和传递，确保风险信息真实、准确、完整、及时。
第十七条风控部门负责与其他部门的沟通与协作，共同推进公司风险管理工作。
什么情况实行风控管理制度
什么情况实行风控管理制度一、为什么需要实行风控管理制度1、市场风险市场经济的发展让市场风险变得更加复杂和多样化。
在市场经济的环境下，企业必须面对市场需求的不确定性、市场竞争的激烈、市场价格的波动等风险。
2、经营风险企业经营过程中，由于各种因素的影响，经营风险也变得非常严重。
例如，产品价格波动、销售渠道不畅、原材料价格上涨、竞争对手的威胁等。
3、信用风险在商业交易中，信用风险也是企业容易受到的一种风险。
例如，客户违约、供应商失信等。
4、政策风险政府政策的变化也会对企业经营产生巨大的影响，企业必须时刻关注政策的动向，及时调整经营策略。
以上种种风险都必须引起企业的高度重视，为了规避这些风险，企业必须实行严格的风控管理制度。
二、建立风控管理制度的必要性1、规范企业运营风控管理制度能够帮助企业规范企业的运营行为，确保企业在遭遇风险时能够有效应对，降低风险损失。
2、提高企业效率通过风控管理制度，企业可以更好地控制风险，并在风险控制的前提下，提高企业的经营效率。
3、增强企业竞争力有了完善的风控管理制度，企业能够更好地应对市场风险，提高企业的经营能力，进而增强企业的竞争力。
4、保障企业利益风控管理制度能够有效保障企业利益，降低不必要的经营风险，保障企业的财务稳定。
5、提升企业形象通过建立健全的风控管理制度，企业能够提升企业形象，增强投资者信心，提高企业的市场价值。
因此，建立风控管理制度是非常必要的。
三、如何实行风控管理制度1、明确风险管理职责风控管理制度的实施需要明确风险管理的职责分工。
企业应该设立风险管理部门或者由具有风险管理经验的专业人士负责风险防范。
2、建立风险管理体系企业需要建立科学的风险管理体系，通过风险识别、风险评估、风险控制等环节，切实降低企业面临的各类风险。
3、完善风险管理流程在风险管理流程中，企业需要规定风险管理的具体流程和要求，确保每一步骤都得到有效的执行。
4、建立风险评估模型企业需要建立科学、合理的风险评估模型，通过量化、定性分析等方法，有效评估企业所面临的各类风险。
风控部门管理制度
风控部门管理制度一、引言风控部门在现代企业中起着至关重要的作用。
其主要职责是评估、监控和管理企业可能面临的各类风险，以保护企业的资产和利益。
风控部门管理制度是为了规范风控部门的运作和管理，确保其有效地履行职责，保障企业的风险管理工作。
二、组织结构1. 风控部门的职责和组织结构应明确。
风控部门应直接向公司高层报告，并负责向全体员工传达公司风控政策和规定。
2. 风控部门应设立风险评估小组、监控小组和处理小组等不同职能的团队。
各小组应根据风险管理的不同领域进行划分工作，确保风险管理的全面性。
三、风险评估1. 风控部门应制定和实施风险评估的程序和方法。
评估的内容应包括但不限于市场风险、信用风险、操作风险等，以及在特定情况下的应急预案。
2. 风控部门应定期对企业的关键流程、业务和项目进行风险评估。
评估结果应及时上报高层管理人员，并提出相应的风险控制措施。
3. 风险评估应注重数据的收集和分析。
风控部门应建立完善的风险数据库，并利用数据分析技术进行风险预测和监控。
四、风险监控1. 风控部门应制定和实施风险监控的程序和方法。
监控的内容应包括但不限于市场价格、市场参与者、市场流动性等。
2. 风险监控应涵盖企业的各个方面，包括但不限于财务风险、法律风险、技术风险等。
监控频率应根据风险的严重程度决定。
3. 风控部门应设立专门的风险监控系统，以及相关的预警和报警机制。
当监控指标超过预定的阈值时，应及时采取相应的措施，避免风险的扩大和波及。
五、风险处理1. 风控部门应设立风险处理的流程和机制。
对于已发生的风险事件，风控部门应迅速组织处理，并保障公司的利益最大化。
2. 风控部门应进行风险事件的事后评估，总结经验教训，并提出改进措施。
同时，应及时调整和完善相应的风险管理制度。
3. 风控部门与其他相关部门应建立紧密的合作关系。
在风险事件处理过程中，应与其他部门进行有效的沟通和协调，共同应对风险挑战。
六、培训和教育1. 风控部门应定期开展培训和教育活动，提高员工的风险意识和风险管理能力。
公司风控工作制度
公司风控工作制度第一章总则第一条为了加强公司风险管理，保障公司稳健经营，根据《中华人民共和国公司法》、《企业内部控制基本规范》等相关法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。
第二条本制度所称风控工作，是指公司为防范和控制经营活动中可能出现的各种风险，采取的预测、识别、评估、监控和应对等措施。
第三条公司风控工作遵循全面、审慎、有效、持续的原则，确保公司风险管理制度的不断完善和执行。
第四条公司风控工作由董事会全面负责，设立专门的风险管理委员会，负责公司风控工作的组织、协调和监督。
第二章风险管理组织架构第五条公司设立风险管理委员会，委员会成员由不少于3名董事组成，其中独立董事不少于1/3。
独立董事中至少有一名具有会计专业人士背景。
第六条风险管理委员会设主任委员1名，由董事长担任。
主任委员负责召集和主持委员会会议，签发会议文件。
第七条公司设立风险管理部，作为风险管理委员会的常设办事机构，负责公司风控工作的具体实施。
第三章风险识别与评估第八条公司应建立风险识别与评估机制，对经营活动中的各类风险进行持续识别、评估和监控。
第九条公司应定期进行风险评估，包括但不限于财务风险、市场风险、信用风险、操作风险、法律风险等。
第十条公司应根据风险评估结果，制定相应的风险应对措施，包括风险预防、风险分散、风险转移、风险补偿等。
第四章风险控制与应对第十一条公司应建立健全风险控制制度，对已知风险进行有效控制，对潜在风险进行及时识别和应对。
第十二条公司应设立风险应急机制，对可能发生的风险进行预警，并制定应急预案，确保在风险发生时能够迅速应对。
第十三条公司应加强内部审计，对风险管理制度的执行情况进行定期检查，发现问题及时整改。
第五章信息披露与报告第十四条公司应依法真实、完整、准确、及时地披露公司风险状况，确保投资者能够获取充分、准确的信息。
第十五条公司应定期向董事会报告风控工作的情况，包括但不限于风险识别、评估、控制和应对等方面。
第十六条公司应向监管部门、证券交易所等相关部门报告风控工作的情况，遵守相关法律法规的要求。
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风险控制流程管理制度本管理制度按担保业务程序共分为八章：（一）受理（二）调查（三）审批（四）放款（五）保后管理（六）风险预警（七）代偿流程管理（八）业务完结第一章受理客户向公司申请担保时，经项目经理与其初步接洽后，基本符合担保条件的，发给其担保申请表。
企业应按担保申请表要求和实际情况完整、准确、真实的逐项填写，同时提供下列材料：（一）担保申请人的基本资料A、法人1营业执照、税务登记证、组织机构代码证、工商信息查询单；2、公司简介、验资报告、公司章程；3、法人代表身份证、法人代表证明书和授权委托书；4、申请担保的董事（股东）会决议及董事（股东）会成员签字样本；5、借款用途有关的证明材料（购销合同、合作协议等）；6、近二年财务审计报告、近三个月财务报表（资产负债表、损益表、现金流量表）银行对账单和近三个月的税单及水电费清单；7、贷款卡及银行信贷登记咨询系统信息单，与报表不符应详细说明；8、主要存货明细、固定资产明细、应收账款明细及账龄分析表、或有负债情况表等；9、反担保人物企业的有关资料；10、其他有关资料（如生产经营或投资项目取得的环保许可证明，医药、卫生、采矿等特殊行业持有有权部门颁发的生产、经营许可证明等）。
B、自然人1个人简介；2、身份证件及婚姻证明（如身份证、公务员证、教师证、警官证等）；3、银行征信报告；4、工作及收入证明；5、近三个月的水费、电费、煤气费、或其它能证明其住址的付款收据；6、家庭/个人资产清单；7、担保能力的证明，如房产证复印或其它资产证明。
C、其他组织（略）（二）信用反担保人的基本资料1、法人参照担保申请人为法人的资料；2、自然人参照担保申请人为自然人的资料。
（三）反担保物的基本资料1、抵/质押物清单；2、抵/质押物权利凭证或购置发票；3、抵/质押物评估报告（由公司签约的专业评估公司提供）；4、抵/质押物财产保险单，（财产保险到公司签约的保险公司购买）；5、股东会或董事会同意设立抵/质押的决议；6、其他有关资料。
（四）反担保方式为抵押或质押应提供的材料1、抵押物、质物清单；2、抵押物、质物权利凭证（并经政府管理机构查询或确认）；3、抵押物、质物评估报告；4、股东会或董事会同意抵押、质押的决议；5、其他有关材料。
企业所提供的复印件要加盖公章。
业务主办必须核对原件，并对材料的真实性负责，在复印件上加盖“此复印件与原件一致”的印章并签名确认。
业务主办可根据企业实际情况对材料的种类和内容进行删选和添加。
第二章调查调查环节包括项目初审和项目综合分析。
项目初审主要通过资料审核和实地调查（包括企业实地调查和家访调查），获取担保项目、担保申请企业及反担保人真实全面的信息，通过综合分析评价形成结论，即调查报告。
初审结束后，经过一定的授权和审批流程，如果需要时可向申请企业出具担保意向书。
调查环节应注意以下四个方面的内容：资料审核、实地调查、综合分析评价和调查报告。
一、资料审核：资料审核的信息来源除了从企业，还应从其他途径如银行、财税、供应商、上下游客户和供电供水等处获取；对材料信息审核过程中需进一步明确、补充，发现的漏洞、疑点列为下一步实地调查的重点；二、实地调查：1、风险部确定一名风险经理与项目经理同时进行实地调查，项目金额超出公司授权范围，公司主管业务的副总和项目终审人或授权终审审批人必须参加实地调查；2、实地调查前，要列出调查提纲，明确调查目标以保证调查的质量和效率；3、实地调查应了解企业和项目背景，了解企业负责人的信用和能力，考察企业管理团队和整体素质，企业市场竞争情况、销售和利润，弄清借款用途和还款来源；4、主要核实企业现金流的真实情况，生产型企业，通过考察企业主要生产经营场所，核实企业存、发货明细判断企业生产销售情况；贸易型企业，通过核实企业上、下游客户情况判断企业销售获利情况；三、项目综合分析：项目综合分析是在资料审核和实地调查的基础上，对已经获取的信息进行综合判断、分析、比较和评价，得出分析结论，并最终形成调查报告。
综合分析的要点包括：1、分析、判断担保申请人的主体资格、还款意愿；2、分析环境对企业的影响，主要包括：企业在行业中的地位、产品的市场竞争能力等；3、分析企业的还款能力，主要通过对其现金流的分析掌握企业的真实财务状况和偿债能力，预测企业未来的发展趋势，预计在未来的借款期间是否能够产生足够的现金流来偿还借款；四、调查报告：调查报告应包括但不限于以下主要内容，并认真填写公司统一设计的《项目调查表》（表式附后）。
a）担保申请人的背景情况；b）项目的基本情况；c）产品销售及市场预测分析；d）财务状况及偿债能力分析；e）借款用途计划及还款来源；f）银行负债及或有负债情况；g）反担保措施；h）综合分析风险程度；i）其他需要说明的问题；j）调查结论。
第三章审批一、项目审批流程1 、对于担保金额在人民币500万元（含）以内，且有效资产最高90%勺抵押价值覆盖的项目，其业务审批流程为：项目经理T业务部门审核T业务副总审批T风险部审批T授权终审人T报送银行审批（融资方案、内部审批意见、担保意向函）T缴纳保费T借款人面签合同文本T落实反担保手续T法务部审核T与银行签署担保合同并出具担保函T向银行出具放款通知书T资料归档；除此以外的业务审批流程：基本与上述流程相同，但终审人终审前要经过评审会审议。
2、风险部对项目进行可行性、合规性审核，审查财务数据独立给出额度意见。
并按照公司授权执行否决权；3、法务部对项目本身及合同文本的合法性进行审查；4、内部合同文本由公司股东会授权给评审会有权终审人签字终审。
对银行等外部金融机构签署保证合同、借款合同等对外合同文本时，由总经理或总经理授权人签字。
二、复议1、复议项目指公司规定无须上评审会审批的项目，审批未获通过，业务主管提出复议申请的项目；或是已上评审会，但由于调查资料欠缺或反担保物不足，但资料齐全后尚可考虑审批的项目，此复议项目在评审会上直接由评审委员决议；2、复议由负责该项目的业务部门申请，风险部组织并召集召开评审会进行审批，并做好《项目评审会会议纪要》；3、对于评审会审批结论为不同意的项目，原则上不鼓励重新复议。
确需重新复议的，应增加相应的反担保措施，降低项目的风险系数，以增加项目重新通过的概率，减少人力物力的重复和浪费；4、提交给评审会的复议项目业务申报书应简要说明前次的审批意见，对前次审批中提出的不同意理由逐一作出分析，为审批中需关注的重要情况提供决策信息；5、同一笔项目最多只能复议一次。
三、贷款评审委员会（评审会）1、评审会即贷款审批评议委员会，负责对各报批项目和复议项目的审批；2、评审会组成：见《评审会工作条例》3、评审会召集程序：（1）、评审会召开前一天，风险部将会议内容、会议地点、会议时间等通知参加会议人员;（2）、业务部门必须在评审会召开前一天，将项目审批材料纸质或电子文本发至评审会成员，以便评审会成员预先阅读了解项目情况；（3）、评审会成员必须按时参加，因特殊情况不能出席时，必须事先向召集人（风险部、总经办）请假。
若参会的评审会成员人数未达评审会成员总数三分之二的，则会议改期进行。
风险部应另行确定时间、地点，并通知评审会成员；（4 ）、项目经理报告项目调查情况，风险经理报告风险调查评估情况；（5）、与会评审会人员质询，项目经理与风险经理答疑；（6）、与会评审会人员从合法性、安全性、效益性等方面对项目进行综合分析并提出具体评审意见；（7）、会议评审采用签字表决制，参会评审人员须在《项目评审会会议纪要》上明确填写意见并签字，不得弃权，三分之二以上的与会评审会人员同意视为项目评审通过；（8）、授权终审人根据贷审会意见进行项目终审，对评审通过项目，授权终审人执行一票否决权；（9 ）评审会的会议纪要及表决结果视为档案的一部分必须进行归档。
第四章放款放款环节包括签订合同、落实反担保措施、担保收费、贷款放款审批、出具放款通知书。
放款审批流程：项目经理T财务部审批T风险部审批T法务部审批T终审人终审一、签订合同公司对合同的签订实行面签制。
程序如下：1法务部统一拟定业务有关的所有法律文件，包括委托保证合同、抵押反担保合同、质押反担保合同、信用反担保合同及其他须准备的法律文书等，公司核准使用后统一由法务部出具，并加盖“合同文本校验章”；2、需要签订法律文件时，风险经理告知法务部项目融资方案（包括借款主体情况以及反担保措施），项目经理按照法务部的要求提供相应的书面材料做参考，法务部依据上述材料书面告知项目经理以及负责该项目的风险经理需要准备的法律合同文本并拟定相应其他法律文件；3、需要当事人（包括股东代表、法人代表、董事会成员、共有人、反担保人/企业等）签字盖章时，须由项目经理和风险经理必须同时在现场面签；4、若借款主体或反担保人要求对公司提供的法律文件进行变动的，风险经理应立即向风险总监汇报，并经法务部审核通过后，方能进行变动；5、所有合同文本及相关法律文件在交由公司有权签字人签字前必须经法务部进行合法性审核，加盖法律审核印章。
二、落实反担保措施1、对获得批准担保的企业/自然人，必须以其合法有效、易于变现的资产作抵押或质押，或提供认可的第三方信用担保作反担保，反担保金额应大于担保金额，原则上不能重复抵/质押，根据审批情况，可同时采用一种或几种反担保措施。
不允许有纯信用风险敞口；2、反担保措施的落实工作，是在必要的法律手续齐备后，于放款前由项目经理与风险部共同跟进办理。
业务量较大时，风险部可指派专人进行集中办理登记、公证等事宜；3、反担保措施不能落实的，放款环节中止继续进行；4、如最终经风险部确认反担保措施无法落实的，由项目经理重新修改融资方案，重新报批;5、抵、质押物的抵、质押值计算，原则上应以我司签约认可的第三方评估公司给出的书面正式评估报告中的评估净值为计算依据；6、借款主体所有股东、高管及财务主管必须做个人连带责任保证；7、反担保措施的具体要求：A、抵押对抵押物的总体要求是：足值、可变现、且变现能力强，我公司对抵押反担保的具体要求有：（1）持有红本房地产证的商品房抵押的，应到国土局办理抵押登记，签署授权委托书并办理公证。
反担保金额为评估净值的100%（2 ）不能办理抵押登记的非商品房（含持有绿本房地产证的房地产、褐本房屋所有权证的房地产等）、土地、农村集体土地、宅基地等房地产，仅作参考；（3）按揭中的商品房能够办理二次抵押登记的，应该办理二次抵押登记，并办理授权委托公证。
不能办理的，仅作参考；（4 ）担保金额200万以上的业务，红本房产证房产或变现性强的抵/质押物的评估净值必须占借款金额的50%以上,敞口部分可以采用个人信用、企业信用等保证方式进行补充，不允许有纯信用敞口，特殊情况须经评审会同意。