反洗钱知识竞赛题库
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反洗钱知识竞赛题库1、我国 B 最先规定了洗钱罪。
A、修订后的新《宪法》B、修订后的新《刑法》C、修订后的新《中国人民银行法》D、《金融机构反洗钱规定》2、目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是 C 。
A、公安部B、国务院C、中国人民银行D、财政部3、世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是 A 。
A、美国B、法国C、澳大利亚D、英国4、我国《刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪有 D 种。
A、4种B、5种C、6种D、7种5、目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是B 。
A、埃格蒙特集团B、金融行动特别工作组C、欧亚反洗钱与反恐融资小组D、亚太反洗钱小组6、我国成为金融行动特别工作组正式成员的时间是 C 。
A 2007年4月28日B、2007年5月28日C、2007年6月28日D、2007年7月28日7、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存 A 年。
A、5B、10C、15D、208、反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过 B 。
A、24小时B、48小时C、64小时D、7日9、建议将洗钱活动列为刑事犯罪的国际法律是 c 。
A、《维也纳公约》B、《巴勒莫公约》C、《关于洗钱问题的四十项建议》D、《联合国反腐败公约》10、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行 A 。
A、客户身份识别B、大额和可疑交易报告C、可疑交易的分析D、与司法机关全面合作11、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当保存的客户身份资料包括AC 。
A、记载客户身份信息的记录和资料B、每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿C、反映金融机构开展客户身份工作情况的各种记录和资料D、反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件12、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当保存的交易记录包括BD 。
2023反洗钱知识竞赛题库含答案
2023反洗钱知识竞赛题库含答案1.《反洗钱法》的立法宗旨是为了（）。
【单选题】（5分）A.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪B.打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪C.预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪D.预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪正确答案：A2.《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，对该金融机构处（）罚款。
【单选题】（5分）A.20万元以上50万元以下B.50万元以上100万元以下C.50万元以上500万元以下D.50万元以上800万元以下3.《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处（）罚款。
【单选题】（5分）A.10万元以上50万元以下B.20万元以上50万元以下C.10万元以上20万元以下D.20万元以上30万元以下正确答案：B4.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。
接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
【单选题】（5分）A金融监管机构B.财政部门C.检察机关D.中国人民银行及公安机关正确答案：D5.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》明确了可疑交易报告标准不包括（）【单选题】（5分）A.金融机构及其工作人员怀疑客户、交易或者资金与恐怖组织、恐怖分子、进彳亍恐怖融资的人相关联的B.国务院有关部门和机构、司法机关、联合国安理会决议所列的恐怖组织和恐怖分子名单C.中国人民银行要求金融机构关注的恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单D.其他国家发布的但未得到我国承认的反恐融资监控名单正确答案：D6.《金融机构反洗钱规定》中明确了金融机构应当履行的反洗钱三大核心义务，即（）【单选题】（5分）A.客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告。
B.合法审慎、保密、与司法机关全面合作C.依法合规、防范洗钱犯罪、严打恐怖融资D.客户资料完整、交易记录可查、资金流向转规范7.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定客户身份资料和交易记录的保存期限应当至少保存（）。
反洗钱技能知识竞赛测试题
一、填空题10分,每空分,共计10题1、反洗钱法所称反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照本法规定采取相关措施的行为.2、金融机构破产和解散时,应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构..3、金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑1、中国人民银行对金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中国人民银行令〔2016〕第2号发布进行了修订,自 B 起施行.A、2017年1月1日B、2017年7月1日C、2017年6月1日D、2017年6月31日2、金融机构应当在大额交易发生之日起 B 个工作日内以电子方式提交大额交易报告.A、3B、5C、10D、153、金融机构应当制定本机构的交易监测标准,并对其 C 负责.A、准确性B、完整性C、有效性D、前瞻性4、恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的,金融机构应当立即开展B ,并按前款规定提交可疑交易报告.A、行政调查B、回溯性调查C、针对性调查D、全面性调查5、金融机构应当按照完整准确、安全保密的原则,将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存 C 年.A、1B、3C、5D、106、义务机构应当至少设置初审和复核两个岗位;复核岗位应当 D 复核初审后拟上报的交易,并对初审后排除的交易进行复核.A、按合理比例逐份B、按合理比例按合理比例C、逐份逐份D、逐份按合理比例7、义务机构提交可疑报告后,应当对相关客户、账户及交易进行持续监测,仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪或活动嫌疑,且经分析认为可疑特征没有发生显着变化的,应当自上一次提交可疑交易报告之日起 B 提交一次接续报告.A、每一个月B、每三个月C、每六个月D、一年8、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的涉嫌恐怖融资的可疑交易报告有要素不全或者存在错误的,可以向提交报告的金融机构发出补正通知,金融机构应当在接到补正通知的 B 补正.A、3个工作日内B、5个工作日内C、7个工作日内D、10个工作日内9、客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易,由 D 报告.A、开户机构B、发卡机构C、收单机构D、办理机构10、中国人民银行设立 B ,负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告. A、反洗钱局 B、中国反洗钱监测分析中心 C、保卫局 D、分支机构11、金融机构通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的,由 C 承担未履行客户身份识别义务的责任.A、第三方机构B、人民银行C、金融机构D、客户12、反洗钱法规定的临时冻结时间不得超过 CA、12小时B、24小时C、48小时D、7天13、金融机构有以下 A 行为,可以处二十万元以上五十万元以下罚款.A、未按照规定履行客户身份识别义务B、未按照规定建立反洗钱内部控制制度C、未按照规定对职工进行反洗钱培训D、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作14、下列不属于洗钱的上游犯罪的是 BA、金融诈骗犯罪B、故意伤害犯罪C、毒品犯罪D、贪污贿赂犯罪15、香港特别行政区居民到本行开户,应出具 CA、香港居民身份证B、临时身份证C、港澳居民往来内地通行证D、户口簿16、下列不属于需要重新进行客户身份识别的情形有 DA、客户要求变更身份证号码B、客户要求变更姓名C、客户要求变更单位负责人D、客户要求修改密码17、反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是 BA、大额和可疑交易数据报送B、客户身份识别C、客户身份资料和交易记录保存D、反洗钱监督检查18、反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的 DA、采集与分析B、分析与报告C、采集与报告D、采集、分析与报告19、金融机构建立的反洗钱风险管理政策、风险管理程序和工作计划应与风险状况相当,对于高风险客户及业务关系应当采取 A 的风险控制措施.A、强化B、简化C、适当D、一定20、对于符合大额交易标准和可疑交易标准的交易,金融机构应当 AA、分别提交大额交易和可疑交易报告B、只提交大额交易报告C、只提交可疑交易报告D、两个报告均不需要提交三、多项选择题40分,每题2分,共计20题1、新修订的金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法与原办法相比,新增适用金融机构为BCDEA.小额贷款公司B.消费金融公司C.保险专业代理公司D.保险经纪公司E.贷款公司2、当日单笔或者累计交易 BC 的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支,金融机构应当报告下列大额交易.A.人民币20万元以上含20万元B.人民币5万元以上含5万元C.外币等值1万美元以上含1万美元D.外币等值5万美元以上含5万美元3、可疑交易符合下列情形之一的,金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时,以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告,并配合反洗钱调查: ABDA.明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的.B.严重危害国家安全或者影响社会稳定的.C.按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易的.D.其他情节严重或者情况紧急的情形.4、管理办法第七条第四款“金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易”规定的“同业拆借”包括金融机构 ABCD 等同业业务.A.同业拆借B.同业存款C.同业借款D.买入返售卖出回购5、义务机构应当勤勉尽责,合理采取 ABCDE 等措施,进一步审核客户的身份、资金、资产和交易等相关信息,结合客户身份特征、交易特征或行为特征开展交易监测分析.A、内部尽责调查B、回访C、实地查访D、向公安部门、工商行政管理部门、税务部门核实E、向居委会、街道办、村委会了解6、中华人民共和国反恐怖主义法中恐怖主义,是指通过暴力、破坏、恐吓等手段, ABC 或者胁迫国家机关、国际组织,以实现其政治、意识形态等目的的主张和行为.A、制造社会恐慌B、危害公共安全C、侵犯人身财产D、侵吞国有资产7、反恐怖主义工作坚持 ABD 的原则.A、专门工作与群众路线相结合B、防范为主、惩防结合C、防范为主,重在治本D、先发制敌、保持主动8、公安机关调查恐怖活动嫌疑,经县级以上公安机关负责人批准,可以根据其危险程度,责令恐怖活动嫌疑人员遵守下列一项或者多项约束措施 ABCEA、未经公安机关批准不得离开所居住的市、县或者指定的处所B、不得参加大型群众性活动或者从事特定的活动C、未经公安机关批准不得乘坐公共交通工具或者进入特定的场所D、不定期向公安机关报告活动情况E、将护照等出入境证件、身份证件、驾驶证件交公安机关保存9、因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被采取冻结措施的资产的,资产 ACD 可以向资产所在地县级公安机关提出申请.A、所有人B、使用人C、控制人D、管理人10、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法所称的恐怖融资包括下列哪些行为 ABCDA、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产B、以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪C、为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产D、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产11、下列哪些大额交易,如未发现交易或行为可疑的,金融机构可以不报告 BCDA、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为同一金融机构开立的不同户名下的另一账户内的定期存款B、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易C、金融机构内部调拨资金D、金融机构办理的税收、错账冲正、利息支付12、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法所称非自然人,包括BCDA、国家机关B、法人C、其他组织D、个体工商户13、根据近年来的政策、金融业形势,金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中新增以下哪几类适用对象 ABA、保险专业代理公司B、消费金融公司C、基金管理公司D、金融资产管理公司14、一次性金融服务识别要点包括哪些ABCDA.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件C.登记客户身份基本信息D.留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件15、任何单位和个人发现洗钱活动,有权向 CD 举报.A、检察机关B、人民法院C、反洗钱行政主管机关D、公安机关16、下列属于洗钱活动常见途径或方式 ABCDA、通过境内外银行过渡,使非法资金进入金融体系B、通过地下钱庄,实现犯罪所得的跨境转移C、利用他人账户提现,切断洗钱线索D、通过购买房产进行洗钱17、符合下列哪些情形的,金融机构、特定非金融机构应当立即解除冻结措施,并按照规定履行报告程序 ACDA、公安部公布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单有调整,不再需要采取冻结措施的B、中国人民银行发现金融机构、特定非金融机构采取冻结措施有错误并书面通知的C、人民法院做出的生效裁决对有关资产的处理有明确要求的D、法律、行政法规规定的其他情形18、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间,符合以下哪些情形,有关账户可以进行款项收取或者资产受让 ABCA、收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益B、受偿债权C、为不影响正常的证券、期货交易秩序,执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令D、其他规定情形19、根据中华人民共和国反洗钱法,具有反洗钱行政调查权的有. ABA、中国人民银行总行B、中国人民银行省一级分支机构C、中国人民银行地市中心支行D、中国人民银行县市支行20、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有下列ABCD行为的,依法给予行政处分.A.违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的B. 泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的C.违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的D.其他不依法履行职责的行为四、判断题10分,每题1分,共计10题1、对同时符合两项以上大额交易标准的交易,金融机构应当合并提交大额交易报告.×2、金融机构应当定期对交易监测标准进行评估,并根据评估结果完善交易监测标准.如发生突发情况或者应当关注的情况的,金融机构应当及时评估和完善交易监测标准.√3、既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构可以一并提交大额交易报告和可疑交易报告.×4、海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的,应当及时向海关总署通报.×5、恐怖活动组织,是指三人以上为实施恐怖活动而组成的犯罪组织.√6、风险预警和提示是洗钱类型分析工作的主要目的.×7、涉恐黑名单的处理包括三个步骤：第一,将涉恐黑名单嵌入业务系统；第二,办理业务时匹配比对名单；第三,及时报告涉恐可疑交易.√8、金融机构应当在大额交易发生之日起5个工作日后以电子方式提交大额交易报告.×9、金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统,以账户为基本单位开展资金交易的监测分析.×10、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制订、实施到管理、监督的一个完整的运行机制.√五、简答题10分,每题5分,共计2题1、对可疑交易报告所涉客户、账户或资金和金融业务及时采取适当的后续控制措施,充分减轻本机构被洗钱、恐怖融资及其他违法犯罪活动利用的风险.这些后续控制措施包括但不限于哪些答：1.对可疑交易报告所涉客户及交易开展持续监控,若可疑交易活动持续发生,则定期如每3个月或额外提交报告.2.提升客户风险等级,并根据金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引银发〔2013〕2号文印发及相关内控制度规定采取相应的控制措施.3.经机构高层审批后采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等,特别是客户通过非柜面方式办理业务的金额、次数和业务类型.4.经机构高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务关系.5.向相关金融监管部门报告.6.向相关侦查机关报案.2、金融机构交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为,交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形,并应当参考哪些因素答：一中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告.二公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告.三本机构的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征,洗钱和恐怖融资风险评估结论.四中国人民银行及其分支机构出具的反洗钱监管意见.五中国人民银行要求关注的其他因素.六、案例分析题10分2016年11月,北京某银行在办理业务过程中发现,存款人金某自2016年8月24日办理了储蓄卡后频繁发生汇入业务,仅2个月时间汇入资金281笔,金额1900余万元,提取现金470余万元.11月21日,金某又从该账户划出1000万元,该行认为该交易行为存在可疑,立即按照金融机构反洗钱规定的要求向北京市公安局报案.经查,金某以某集团公司和香港某银行的名义,向个人客户宣传某公司的储蓄型理财产品,承诺客户一年期利率12%,二年期利率15%,按月返还.在获得客户信任后与客户签订协议,再由其工作人员带着客户到银行柜台办理转账业务.请回答以下问题：1、上述交易情况符合哪种类型可疑交易类型2分2、请详细说明该类洗钱行为所具有的特征.8分答：。
反洗钱知识竞赛试题题库及答案
反洗钱知识(zhī shi)竞赛试题题库(tí kù)及答案(dá àn)选择题。
1．按照反洗钱的规定，金融机构(jīn rónɡ jīɡòu)对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（）年。
A: 三年 B:5年 C:10年D::15年2．世界上最早对洗钱进行法律控制(kòngzhì)的国家是（）A:英国B:法国C:澳大利亚D;美国3．我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（）。
A:20万B:50万C:100万D:500万4．洗钱的过程具有以下哪些特征（）A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。
B:改变有关金钱的形式C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。
5．反洗钱现场检查程序一般包括（）的档案整理阶段。
A:检查准备B:检查实施C:：检查报告D:检查处理6．金融机构个分支机构应于每月初（）工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。
同时报关外汇局当地分局。
A:3 B:5 C:10 D157．我国政府已签署并批准了下列哪些国际公约（）A:《联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约》B:《联合国打击跨国有组织犯罪公约》C:《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》D:《联合国反腐败公约》8．违反反洗钱法规定，被人民银行通报并处罚50万元的是（）樟树市支行。
A:工商银行B:农业银行C:中国银行D:建设银行9．根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（）A:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。
B:未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。
C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。
D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的。
反洗钱知识竞赛题库
金融机构反洗钱知识竞赛题库一、单选题1、中国人民银行设立（B ），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。
A、反洗钱局B、中国反洗钱监测分析中心C、保卫局D、分支机构2、《中华人民共和国反洗钱法》于（C）通过。
A、2006年9月1日B、2006年10月1日C、2006年10月31日 D 、2007年1月1日3、（B ）发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。
A、金融机构B、海关C、边防部队D、公安部门4、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。
客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（A ）年。
A、5B、１0C、15D、２05、单笔或者当日累计人民币交易（C ）万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。
A、１０B、１５C、２０D、２５6、国务院反洗钱行政主管部门或者其（B ）派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。
A、县一级B、省一级C、地市一级D、以上都对7、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由（B ）承担未履行客户身份识别义务的责任。
A、第三方B、该金融机构C、该客户自身D、该金融机构与第三方8、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（B ）人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。
A、1 B 、2 C、3 D 、49、《反洗钱法》规定的临时冻结不得超过（A ）。
A、48小时B、24小时C、3天D、1周10、金融机构在大额交易发生后的（B ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
反洗钱知识竞赛试题库及答案(通用版)
反洗钱知识竞赛试题库及答案（通用版）—、单选题（在每小题列出的四个选项中，只有一个最符合题目要求的选项）1.客户洗钱风险分类的参考指标不包括（D）A. 国家或地区因素B. 行业因素C. 业务因素D. 客户性别因素2.金融行动特别工作组发布首份关于反洗钱的《四十项建议》是在（B）A. 1989-10-1B. 1990-2-1C. 1996-6-1D. 1996-2-13.建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括（D）A.符合依法经营内在需要B.符合接受外部监管要求C.是金融业安全的保障基础D.是参与国际竞争的唯一要求4.在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额（A）以上，保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
A.人民币1万以上或者外币等值1000美元B.人民币2万以上或者外币等值2000美元C.人民币5万以上或者外币等值10000美元D.人民币20万以上或者外币等值20000美元5.金融行动特别工作组秘书处设在（A）A.法国巴黎B.英国伦敦C.美国华盛顿D.日本东京6.我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（C）大类。
A.5B.6C.7D.87.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该（C）A.继续为客户办理业务B.采取临时冻结账户C.中止为客户办理业务D.不予理睬8.加勒比地区反洗钱金融行动特别工作组成立于（B）年。
A.1997B.1992C.2013D.19909.《反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门建议有管金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的（C ）给予纪律处分A.反洗钱领导小组组长B.反洗钱专干C.董事、高级管理人员和其他直接责任人员D.其他直接责任人员10.客户洗钱风险分类管理目标不包括（B）。
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反洗钱知识竞赛模拟测试题 (三)（测试时间45分钟，满分100分）姓名：工作单位：部门：测试代码：一、单项选择题（每题只有一个正确答案，请将正确选项填写在试题的括号中，选择正确得1分，选错不得分。
共50道题，每题1分，共50分）1、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循( A )的原则，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
A. 了解你的客户B. 客户至上C. 控制风险D. 盈利最大化2、金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能( D )每项交易。
A. 说明B. 说清C. 说通D. 足以重现3、金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少( C )进行一次审核。
A. 每月B. 每季C. 每半年D. 每年4、金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份( D )措施，识别客户身份。
A. 审查B. 核查C. 检查D. 认证5、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理( C )现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
A. 人民币单笔1万元以上或者外币等值1千美元以上B. 人民币单笔5万元以上或者外币等值5千美元以上C. 人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上D. 人民币单笔10万元以上或者外币等值5万美元以上6、金融机构总部、集团总部应对客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存工作作出( A )要求。
A. 统一B. 具体C. 合理D. 全部7、对于单个被保险人保险费金额（ B ）且以现金形式缴纳的人身保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文 1件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
A. 人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上B. 人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上C. 人民币10万元以上或者外币等值1万美元以上D. 人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上8、金融机构在履行客户身份识别义务时，对客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向( B )和中国人民银行当地分支机构报告。
A. 中国人民银行B. 中国反洗钱监测中心C. 行业监管部门D. 公安部9、金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存( A )。
A. 5年B. 15年C. 20年D. 3010、金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的( C )。
A. 登记人B. 使用人C. 实际使用人D. 代理人11、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分( A )等级。
A. 风险B. 客户C. VIPD. 服务12、对于保险费金额（ D ）上且以转账形式缴纳的保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
正确答案为（）A. 人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上B. 人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上C. 人民币10万元以上或者外币等值1万美元以上D. 人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上13、明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，掩饰、隐瞒其来源和性质的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额（ A ）罚金。
A. 5%以上20%以下B. 3%以上20%以下C. 5%以上10%以下D. 3%以上10%以下14、金融机构发现涉嫌恐怖融资的可疑交易后，应将该可疑交易向（ B ）报告，然后由该机构向中国反洗钱监测中心报告。
2A. 当地人民银行B. 金融机构总部C. 当地安全机关D. 当地公安机关15、下面说法正确的是（ D ）A. 刑法第191条、312条、349条规定的犯罪，可以不以上游犯罪事实成立为认定前提B. 上游犯罪查证属实，但尚未依法宣判，不影响刑法第191条、312条、349条规定犯罪的审判C. 因行为人死亡等原因依法不予追究刑事责任的，刑法第191条、312条、349条规定犯罪也相应无法认定D. 依法以其他罪名定罪处罚的，影响刑法第191条、312条、349条规定犯罪的认定16、刑法第120条之一规定的“实施恐怖活动的个人”是指（ D ）①预谋实施恐怖活动的个人②准备实施恐怖活动的个人③实际实施恐怖活动的个人A. ①②B. ①③C. ②③D. ①②③17、根据《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释[2009]15号），下列不属于对恐怖活动提供“资助”的行为是（ D ）A. 为恐怖组织筹集经费B. 为实施恐怖活动的个人提供物资C. 为恐怖组织提供活动场所D. 明知是恐怖活动，但未向有关部门举报18、根据《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释[2009]15号），以下哪种情形不能认定被告人对犯罪所得属于“明知”情形。
正确答案（ B ）A. 没有正当理由，以明显低于市场的价格收购财物的B. 协助近亲属或者其他关系密切的人转换或者转移财物的C. 没有正当理由，协助他人将巨额现金散存于多个银行账户或者在不同银行账户之间频繁划转的D. 没有正当理由，协助转换或者转移财物，收取明显高于市场的“手续费”的19、根据《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释[2009]15号），下列哪种行为不属于刑法第一百九十一条第一款（五）项规定的“以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及收益的来源和性质”。
正确答案为（ C ）A. 通过典当、租赁、买卖、投资等方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的B. 通过买卖彩票、奖券等方式，协助转换犯罪所得及其收益的C. 通过赠予方式，将非法所得捐赠的D. 通过赌博方式，协助将犯罪所得及其收益转换为赌博收益的20、金融机构反洗钱工作机构和岗位设立情况年度内发生变化的，应于变化后 3的( D )个工作日内将更新情况报告中国人民银行或其分支机构。
A. 3B. 5C. 7D. 1021、反洗钱调查中的临时冻结措施应当由（ A ）实施。
A. 中国人民银行B. 中国人民银行各分支机构C. 有管辖权的侦查机关D. 公安机关22、《反洗钱非现场监管办法（试行）》中填报单位是指（ C ）A. 人民银行总行B. 金融机构总部C. 独立承担法律责任的金融机构及其分支机构D. 独立承担法律责任的金融机构分支机构23、下面哪项反洗钱信息在年度内发生变化的，金融机构应及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构。
正确答案为（A ）A. 反洗钱内部控制制度建设情况B. 反洗钱工作机构和岗位设立情况C. 反洗钱宣传培训情况D. 反洗钱年度内部审计情况24、金融机构对《反洗钱非现场监管意见书》有异议的，应当在收到相关处理文书之日起（ D ）日内向发出文书的中国人民银行或其分支机构提出陈述、申辩意见。
A. 3B. 5C. 7D. 1025、《反洗钱非现场监管办法》的金融机构可疑交易报告情况统计表中“当期可疑交易报告”指（ B ）。
A. 向侦查机关报告的可疑交易报告B. 报告期内所有可疑交易报告C. 向当地公安机关报告的可疑交易报告D. 向人民银行当地分支机构报告的可疑交易报告26、下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的有（ A ）。
A. 在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料B. 金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交当地政府指定的机构C. 客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存3年D. 委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构不应当承担未履行客户身份 4识别义务的责任27、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由（ C ）承担未履行客户身份识别义务的责任。
A. 第三方B. 该金融机构和第三方共同C. 该金融机构D. 公安部门或者是工商行政管理部门28、金融机构在保存客户身份资料和交易记录时，同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按（ A ）保存。
A. 最长期限B. 最短期限C. 规定期限D. 适当期限29、金融机构应当保存的交易记录包括关于（ D ）交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。
A. 大额B. 资金C. 可疑D. 每笔30、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列哪些交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。
( B )A. 定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的另一户名下的另一账户。
B. 活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。
C. 定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的另一户名下的另一账户内的活期存款。
D. 定期存款到期后，直接提取或者划转。
31、在进行大额交易报告时，累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，（ A ）计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。
A.单边累计B.双边累计C.单边或双边累计D.累计32、以下情形应作为可疑交易报告的是：（ B ）A. 既关注保险公司审计、核保等环节，也关注保险产品保障功能和投资收益的B. 犹豫期退保时称大额发票丢失的C. 投保人退保时，遗失发票金额较大的D. 以趸交方式购买大额保单的33、下列关于银行类金融机构应当作为可疑交易进行报告表述不正确的是（ B ）A. 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准B. 金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易C. 没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付 5D. 提前偿还贷款，与其财务状况明显不符34、金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全反洗钱（ B ）制度，金融机构的负责人应当对此制度的有效实施负责。