《金融学》第7章：金融市场概述
《金融学》目录
《金融学》目录第一章金融学概述
1.1 什么是金融学
1.2 金融学的发展历程
1.3 金融学的研究范畴
第二章金融市场与金融机构
2.1 金融市场的分类
2.2 股票市场
2.3 债券市场
2.4 期货市场
2.5 外汇市场
2.6 金融机构的分类
2.7 商业银行
2.8 证券公司
2.9 保险公司
第三章金融产品和金融工具
3.1 金融产品的分类
3.2 股票
3.3 债券
3.4 衍生品
3.5 外汇
3.6 基金
第四章金融风险管理
4.1 金融风险的概念
4.2 信用风险
4.3 市场风险
4.4 利率风险
4.5 操作风险
4.6 金融风险管理的方法第五章金融政策与监管
5.1 金融政策的目标
5.2 货币政策
5.3 财政政策
5.4 银行监管
5.5 证券监管
5.6 保险监管
第六章金融创新与金融市场发展 6.1 金融创新的意义
6.2 金融创新的形式
6.3 互联网金融的兴起
6.4 区块链技术与金融
第七章金融全球化与国际金融 7.1 金融全球化的意义
7.2 国际金融市场
7.3 外汇市场
7.4 国际支付与清算
第八章金融教育与金融素养
8.1 金融素养的重要性
8.2 金融教育的现状与问题
8.3 金融素养的培养方法
总结
注：上述目录仅供参考，具体章节和小节可根据需要进行调整和扩充。
每个小节可以适当增加字数以满足要求，但也要注意保持内容的
准确性和流畅性。
文章中不出现网址链接，排版整洁美观，语句通顺。
金融学概论 第七章 金融市场
金融学概论
第七章
金融市场
（二）配置功能（资源配置功能） 配置功能（资源配置功能）
企 业生 产经 营 状况 好 ， 效 益 高 投资者购买 该公司股票、 该公司股票 、 债 券 资金流入效 益好、 益好 、 效率 高 的 行 业
四川财经职业学院
金融学概论
第七章
金融市场
第七章 金融市场
学习要点
【1】金融市场的概念、构成 】金融市场的概念、 【2】金融市场的功能 】 【3】货币市场 】 【4】资本市场 】
四川财经职业学院
金融学概论
ห้องสมุดไป่ตู้
第七章
金融市场
第一节
金融市场概述
四川财经职业学院
金融学概论
第七章
金融市场
（二）同业拆借市场的特征 1.同业性 同业性 2.短期性。 短期性。 短期性 3.无担保性。 无担保性。 无担保性 4.交易大宗性。 交易大宗性。 交易大宗性 5.管理的特殊性。同业拆借不提交存款准备 管理的特殊性。 管理的特殊性 金。 6.利率的基础性。同业拆借利率充分反映借 利率的基础性。 利率的基础性 贷资金的供求状况，是典型的市场利率 市场利率。 贷资金的供求状况，是典型的市场利率。
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金融学概论
第七章
金融市场
四、金融市场的功能 （一）融通资金
融通资金是金融市场最基本的功能。 融通资金是金融市场最基本的功能。 最基本的功能 金融市场可以为资金供求者创造直接见面的机会， 金融市场可以为资金供求者创造直接见面的机会， 可以创造出众多可供人们选择的金融工具， 可以创造出众多可供人们选择的金融工具，从而实现 资金余缺的调剂。 资金余缺的调剂。各种金融工具的自由买卖和灵活多 样的金融交易活动， 样的金融交易活动，增强了金融工具的流动性和安全 使资金供给者能够适时地调整资金的保存方式， 性，使资金供给者能够适时地调整资金的保存方式， 达到盈利的目的。 达到盈利的目的。同时也可以使资金需求者能从众多 的筹资方式中选择出适当的方式， 的筹资方式中选择出适当的方式，及时有效地筹集到 所需要的资金。 所需要的资金。
《金融学概论》第七章
《金融学概论》第七章姓名： [填空题] *_________________________________1. 商业银行的负债业务主要包括存款业务和（） [单选题] *A.贷款业务B.证券投资业务C.借款业务(正确答案)D.现金资产业务2. 下列属于商业银行资产业务的是（） [单选题] *A.票据承兑B.支付结算C.吸收资本D.证券投资(正确答案)3. 商业银行获得收入的最主要途径是（） [单选题] *A.负债业务B.资产业务(正确答案)C.表外业务D.存款业务4.以下不属于混业经营模式的优点的是（） [单选题] *A.规模经营B.分散风险，调整灵活C.金融服务多样化D.管理容易(正确答案)5.银行在大城市设立总行，在本市及全国内外各地普遍设立分支行的制度是（）[单选题] *A.单一银行制B.总分行制(正确答案)C. 持股公司制D.美国银行6.以下不属于商业银行投资有价证券的目的的是（） [单选题] *A.谋取收益B.稳定市场汇率(正确答案)C.实现资产多样化D.提高资产流动性7.标志着美国银行制度从法律上终结了单一银行制的法律条文是（） [单选题] *A.《麦克法登法》B.《金融服务现代化法》C.《跨州银行法》(正确答案)D.《美国联邦银行法》8. 存放在中央银行的准备金存款属于商业银行的（） [单选题] *A.现金资产业务(正确答案)B.贷款业务C.结算业务D.证券投资业务9. 票据贴现属于商业银行的（） [单选题] *A.资本业务B.资产业务(正确答案)C.负债业务D.表外业务10.在金融混业经营中采用全能银行形式的国家是（） [单选题] *A.美国B.英国C.德国(正确答案)D. 意大利11.商业银行负债业务经营的核心是（） [单选题] *A.资本金B.存款(正确答案)C.同业拆借D.向中央银行借款12.以下不属于总分行制优点的是（） [单选题] *A.便于商业银行吸收存款，扩大经营规模B.便于中央银行宏观管理C.有利于银行业自由竞争(正确答案)D.可避免过多的行政干预13.以下不属于总分行制缺点的是（） [单选题] *A.容易形成垄断B.增加了银行内部控制难度C. 不利于自由竞争D.总分行制本身与经济横向开放性发展存在矛盾(正确答案)14.花旗银行属于（） [单选题] *A.单一银行制B.总分行制C.银行控股公司制(正确答案)D.连锁银行制15.以下不属于商业银行的存款业务的是（） [单选题] *A.活期存款B.定期存款C.储蓄存款D.在途资金(正确答案)16.支票存款指的是（） [单选题] *A.活期存款(正确答案)B.定期存款C.活期储蓄存款D.定期储蓄存款17.对于可转让支付命令账户书法不正确的是（） [单选题] *A.以支付命令书代替支票进行转账结算B.没有转账次数限制(正确答案)C.可按平均余额支付利息D.账户开立人限定为个人和非营利机构18.以下不属于货币市场存款账户的是（） [单选题] *A.不设定开户对象B.无利率上限的限制C.可通过签发支票或电话通知，向第三方支付D.可按平均余额支付利息(正确答案)19.次级债券指的是（） [单选题] *A.资本性债券(正确答案)B.一般性债券C.企业债券D.国家债券20.资产转换理论又称（） [单选题] *A.商业贷款理论B.可转换理论(正确答案)C.预期收入理论D.负债管理理论21.以下不属于商业银行投资有价证券的目的的是（） [单选题] *A.谋取收益B.实现资产多样化C.提高资产的流动性D.带动企业积极投入到有价证券中(正确答案)22.当商业银行久期缺口为正值时，银行净值与市场利率的关系是（） [单选题] *A.正相关B.负相关(正确答案)C.不相关D.不确定1. 商业银行的组织形式有（） *A.单一制(正确答案)B.总分行制(正确答案)C.银行控股公司制(正确答案)D.连锁银行制(正确答案)E.跨国联合制2.贴现和贷款的区别主要表现在（） *A.利息收取时间不同(正确答案)B.流动性不同(正确答案)C.融资期限不同(正确答案)D.风险性不同(正确答案)E.借款人身份不同(正确答案)3.下列属于商业银行负债业务的是（） *A.存款(正确答案)B.向中央银行借款(正确答案)C.发行货币D.发行金融债券(正确答案)E.票据贴现4.下列属于商业银行资产业务的是（） *A.定期存款B.公司类贷款(正确答案)C.票据贴现(正确答案)D.购买有价证券(正确答案)E.存放同业款项(正确答案)5.信贷的原则有（） *A.品德(正确答案)B.连续性(正确答案)C.担保(正确答案)D.经营条件(正确答案)E.资本(正确答案)6.以下属于所有者权益的是（） *A.实收资本(正确答案)B.资本公积(正确答案)C.盈余公积(正确答案)D.未分配利润(正确答案)E.库存现金7.商业银行的经营原则（） *A安全性原则(正确答案)B流动性原则(正确答案)C盈利性原则(正确答案)D以人为本的原则E诚实守信的原则8.银行负债管理理论包括（） *A.生命周期理论B.可转换理论C.银行券理论(正确答案)D.存款理论(正确答案)E.购买理论(正确答案)9.对于分业经营模式的评价书法正确的有（） *A.有利于培养专业化的管理人才(正确答案)B.有利于银行业内部协调管理(正确答案)C.有利于银行业安全稳健经营(正确答案)D.有利于金融业的充分竞争E.有利于金融业资源共享10.资产管理理论包括（） *A.生命周期理论B.可转换理论(正确答案)C.预期收入理论(正确答案)D.商业贷款理论(正确答案)E.银行券理论11.以下属于混业经营的缺点的是（） *A.存在道德风险(正确答案)B.管理难度大(正确答案)C.存在风险传递(正确答案)D.不易形成规模经济E.不利于自由竞争12.单一银行制的优点主要有（） *A.可以防止银行垄断，有利于自由竞争(正确答案)B.有利于银行与政府和工商企业协调关系，集中全力为本地区经济服务(正确答案)C.银行业务经营灵活性较大(正确答案)D.有利于管理层旨意的快速传递，便于管理(正确答案)E.有利于银行业的发展13.以下属于总分行制优点的有（） *A.分支机构广泛，便于商业银行吸收存款，实现规模经济(正确答案)B.有利于风险分散(正确答案)C.便于银行使用现代化管理手段，加快资金周转(正确答案)D.便于中央银行宏观管理(正确答案)E.有利于提高银行业的竞争力(正确答案)14.以下属于存款业务创新的存款工具的是（） *A.大额可转让定期存单(正确答案)B.可转让支付命令账户(正确答案)C.自动转账服务账户(正确答案)D.货币市场存款账户(正确答案)E.协定账户(正确答案)15.以下属于大额可转让定期存单的特点的有（） *A.不记名可流通转让(正确答案)B.存款起点有限制(正确答案)C.不能提前支取(正确答案)D.不能在二级市场流通转让E.可采用固定利率，也可采用浮动利率(正确答案)16.以下属于超级可转让支付命令账户特点的有（） *A.转账次数无限制(正确答案)B.设有最低存款余额限制(正确答案)C.设有平均余额限制(正确答案)D.利率高于普通可转让支付命令账户(正确答案)E.账户开立人限定为个人和非营利机构(正确答案)17.属于商业银行的借款业务的是（） *A.从中央银行借款(正确答案)B.同业拆借(正确答案)C.发行金融债券(正确答案)D.从国际金融市场贷款(正确答案)E.所有者权益18.从发行目的看。
《金融学基础》课程教案
《金融学基础》课程教案第一章：金融学导论1.1 金融学的定义与范围解释金融学的概念探讨金融学的应用范围1.2 金融市场与金融机构介绍金融市场的种类与功能分析金融机构的类型与运作机制1.3 金融学的主要理论与模型介绍金融学的基本理论框架探讨金融学中的主要模型及其应用第二章：金融市场与金融工具2.1 金融市场的分类与功能解释金融市场的不同类型探讨金融市场对经济体系的影响2.2 金融工具的种类与特性介绍金融工具的基本类型分析金融工具的风险与收益特性2.3 金融市场的参与者与行为讨论金融市场的主要参与者分析参与者在金融市场中的行为模式第三章：利率与汇率3.1 利率的决定与影响因素解释利率的概念与计算方法探讨利率的形成机制与变动因素3.2 利率的作用与功能分析利率在经济体系中的作用探讨利率对金融市场的影响3.3 汇率的决定与影响因素解释汇率的概念与计算方法探讨汇率形成机制与变动因素第四章：金融机构与金融体系4.1 商业银行的运营与管理介绍商业银行的职能与组织结构分析商业银行的运营与管理策略4.2 投资银行的业务与运作解释投资银行的概念与职能探讨投资银行的业务运作与风险管理4.3 金融体系的组织结构与监管机制分析金融体系的组成部分讨论金融监管机制的运作与作用第五章：金融资产定价与风险管理5.1 金融资产定价的基本模型介绍金融资产定价的概念与方法探讨金融资产定价的基本模型及其应用5.2 风险管理与金融衍生品分析风险管理的概念与方法探讨金融衍生品在风险管理中的应用5.3 金融风险的度量与控制解释金融风险的类型与度量方法讨论金融风险的控制策略与方法第六章：宏观金融与货币政策6.1 宏观金融概述解释宏观金融的概念与重要性探讨宏观金融的主要指标与分析方法6.2 货币政策的制定与实施分析货币政策的目标与工具讨论货币政策制定与实施的过程与影响6.3 货币政策与经济稳定探讨货币政策在经济稳定与发展中的作用分析货币政策对金融市场与金融机构的影响第七章：金融创新与金融发展7.1 金融创新的类型与影响解释金融创新的概念与分类探讨金融创新对金融体系与经济的影响7.2 金融发展与金融深化分析金融发展的概念与指标讨论金融深化对经济增长的作用与挑战7.3 金融科技与金融服务创新介绍金融科技的发展与影响探讨金融服务创新的方向与趋势第八章：国际金融与金融市场8.1 国际金融市场概述解释国际金融市场的概念与特点探讨国际金融市场的主要参与者与运作机制8.2 国际金融市场的风险与机遇分析国际金融市场的风险类型讨论国际金融市场中的机遇与挑战8.3 国际金融管理与合作探讨国际金融管理的机构与机制分析国际金融合作的重要性与方式第九章：金融伦理与职业道德9.1 金融伦理的概念与重要性解释金融伦理的含义与特点探讨金融伦理在金融行业中的重要性9.2 金融职业道德的标准与原则分析金融职业道德的基本原则讨论金融职业道德在实践中的应用与挑战9.3 金融伦理问题与案例分析介绍金融伦理常见问题与挑战分析金融伦理案例，探讨解决方案与教训第十章：金融学综合案例分析10.1 金融危机与金融监管分析金融危机的成因与影响讨论金融监管在预防金融危机中的作用与挑战10.2 金融市场操纵与欺诈解释金融市场操纵与欺诈的概念与类型探讨金融市场操纵与欺诈的后果与防范措施10.3 金融学综合案例研究选择具有代表性的金融学案例重点和难点解析：重点环节1：金融学导论中的金融学的定义与范围。
《金融学概论》的各章复习要点
《金融学概论》的各章复习要点《金融学概论》的各章复习要点金融学概论是经管类专业的基础课教材，是每个经管类专业的学生都要学的一门课。
以下是金融学概论的各章的复习要点，希望对你有用。
1、导论1.金融学的含义及研究对象 P315级考了简答题：简述金融学的研究对象2、货币与货币制度1.货币的五个职能及货币流通规律 P13-142.货币制度的演变 P16-17这一考点要掌握“格雷欣法则”与“特里芬两难”。
13级考了名词解释：格雷欣法则3、信用与融资1.信用的含义 P242.商业信用、银行信用、国家信用、消费信用 P25-2815级考了名词解释：商业信用3.内部融资、外部融资、直接融资、间接融资的含义、特点及形式 P29-3315级考了简述题：说出三种融资方式及它们的优缺点分别是什么4、利息与利率1.利息的含义与本质 P36-3715级考了简答题：简述利息的本质是什么2.利率的形式 P38-4013级考了名词解释：基准利率3.利率的经济功能与在经济中的作用 P45-47这一考点不需要深入了解，只要记得大概的即可，如利率的经济功能包括中介功能、分配功能、调节功能、传递导向功能4.影响利率的主要因素(无需深入了解) P48-495、货币的时间价值1.了解时间轴如何画(计算年金时画出时间轴更易分析) P532.终值和现值的计算 P55-57这一考点一般都会考计算题。
牢牢掌握书上的例题。
3.年金的计算 P58-60这一考点一般都会考计算题。
牢牢掌握书上的四道例题。
记住偿债资金的计算实际上是年金终值的逆运算，年资本回收额的计算是实际上是年金现值的逆运算9、金融市场概述1.金融市场的含义及分类(了解) P129-1312.金融市场的功能 P13113级考了简述题：请说出金融市场的功能是什么3.债券股票的特征及它们的差异、证券投资基金的特征 P132-133债券与股票的差异除了它们含义等的不同，还有债券的偿还性与股票永久性的差异、债券安全性与股票风险性的差异4.有效市场的定义及三种形态 P13510、金融市场构成1.货币市场的含义及其包括的四种市场 P140-144货币市场主要是短期资金市场，包括同业拆借市场交易对象及运作机制(掌握)、回购市场交易对象及运作机制(掌握)、商业票据、银行承兑汇票市场(了解)和大额可转让定期存单市场(了解)2.资本市场的含义及其包括的.三种市场 P145-150资本市场主要是长期资金融通的市场，包括股票市场(掌握)、债券市场(掌握)和证券投资基金市场(了解)3.衍生工具市场、外汇市场和黄金市场(三种市场大概了解即可) P152-16111、金融管理与监管组织1.中央银行的定义 P16613级考了名词解释：中央银行2.中央银行的性质、职能(重点掌握) P1693.银监会、证监会、保监会(即“一行三会”中的“三会”)的定义、监管对象和监管目标 P171-17412、金融运营组织：商业银行1.商业银行的性质、特殊性表现及职能(重点掌握) P179-1802.商业银行的负债业务内涵及种类 P183-185负债业务是形成商业银行资金来源的业务，包括自有资本(核心资本和附属资本)和吸收的外来资金(各项存款、存款业务的创新、各项借款)。
《金融学》各章重点内容
《金融学》各章重点内容第一章金融体系1、什么是直接融资与间接融资？它们的优缺点是什么？2、金融体系具有哪些功能？3、什么是金融创新？它有哪些基本类型？第二章货币与货币制度1、货币有哪些主要形式？2、什么是代用货币？它有哪些特点？3、我国的货币分为哪几个层次？4、什么是货币制度？它包括哪些主要内容？5、什么是格雷欣法则？第五章金融资产1、什么是金融资产？它具有哪些特性？2、什么是信用资产？它有哪些基本类型？3、什么是权益资产？它有哪些基本类型？4、普通股和优先股有哪些区别？5、我国的外汇主要包括哪些内容？6、外汇具有哪些基本特征？7、什么是金融衍生资产？它有哪些基本类型？8、什么是金融期货？具有哪些功能？9、什么是金融期权？具有哪些基本类型及基本功能？第九章金融机构1、金融机构具有哪些功能？2、商业性金融机构有哪些基本类型？它们之间有何区别？3、什么是契约型金融机构？它有哪些基本类型？4、投资型金融机构有哪些基本类型？5、商业银行的资金来源及资金运用的主要方式是什么？6、什么是表外业务？它有哪些种类？7、什么是政策性银行？我国有哪些政策性银行？8、中央银行的职能是什么？第十章金融市场1、金融市场主要有哪些功能？2、什么是一级市场、二级市场？它们相互关系是什么？3、什么是二板市场与场外市场？它们的区别是什么？4、什么是货币市场？它有哪些主要的子市场？5、什么是回购协议？对资金供求双方而言，它有何优势？6、什么是资本市场？它有何特点？7、什么是离岸金融市场？它有何特点？第十二章利率与汇率1、什么是实际利率？如何计算？2、什么是名义利率？它可分解为哪几个组成部分？3、流动性偏好利率理论的主要内容。
4、可贷资金利率理论的主要内容。
5、什么是流动性陷阱？它有何政策意义？如何应对？6、用图示说明储蓄与利率之间的替代效应、收入效应和财富效应。
7、什么是直接标价法、间接标价法、买入汇率及卖出汇率？第十四章货币需求1、比较现金交易数量说与现金余额说的异同？2、凯恩斯货币需求理论的主要内容、特点及其政策含义。
金融学第7章图文模板
第七章 金融市场与金融中介
况及其质量。可见，金融市场反映了微观经济运行状况。其 次，金融市场也反映着宏观经济运行状况。国家的经济政策， 尤其是货币政策的实施情况、银根的松紧、通胀的程度以及货 币供应量的变化，均会反映在金融市场之中。最后，由于金融 机构有着广泛而及时的信息收集、传播网络，国内金融市场同 国际金融市场连接为一体，通过它可以及时了解世界经济发展 的动向。
第七章 金融市场与金融中介
的管理费之外，还体现国家或行业的监管职能。交易主体之间 的双向竞争，推动着资金在交易主体间的流动，也促进着各主 体运行效益的提高，他们的活动引导着资金的流向、流速和流 量。
2．各交易主体的作用 (1) 金融机构是金融市场的主导力量。
(2) 企业单位是金融市场基础。 (3) 家庭和个人是金融市场上资金的供应者，以储蓄存款的 方式参与金融市场的活动。 (4) 政府部门作为金融市场上资金的需求者，通过在国内外 市场上发行国家债券，筹集资金以弥补赤字或者扩大建设规模； 作为资金的供给者，它以自己所拥有的财政性存款和外汇储备 汇集到金融市场上，成为金融机构的重要资金来源。
第七章 金融市场与金融中介
纽约金融市场 纽约是世界最重要的国际金融中心之一。第二次世界大战以 后，纽约金融市场在国际金融领域中的地位进一步加强。美国 凭借其在战争时期膨胀起来的强大经济和金融实力，建立了以 美元为中心的资本主义货币体系，使美元成为世界最主要的储 备货币和国际清算货币。西方资本主义国家和发展中国家的外 汇储备中大部分是美元资产，存放在美国，由纽约联邦储备银 行代为保管。一些外国官方机构持有的部分黄金也存放在纽约 联邦储备银行。纽约联邦储备银行作为贯彻执行美国货币政策 及外汇政策的主要机构，在金融市场的活动直接影响到市场利 率和汇率的变化，对国际市场利率和汇率的变化有着重要影响。
第七章 金融市场《金融学》PPT课件
§7.4 金融市场发展趋势
7.4.1金融全球化
■ 内容
（1）市场交易的国际化 （2）市场参与者的国际化
■ 金融全球化的原因
（1）金融管制放松所带来的影响 （2）现代电子通信技术的快速发展 （3）金融创新的影响 （4）国际金融市场上投资主体的变化
■ 金融全球化的影响
（1）有利影响 a.促进了国际资本的流动 b.有利于稀缺资源在国际范围内的合理配置 c.促进世界经济的共同增长 d.合理配置资产持有结构 e.利用套期保值技术分散风险
■ 离岸金融市场
（3）业务 欧洲货币市场是一个资金借贷市场，既包括货
币市场业务也包括资本市场业务。
主要有： a.欧洲银行短期信贷 b.国际银团贷款 c.欧洲债券 d.欧洲票据发行便利
■ 金融衍生品市场
（1）远期合约市场 （2）金融期货市场 （3）互换市场 （4）金融期权市场
§7.3 金融市场效率
■ 资本市场
（1）定义 资本市场即进行期限通常在1年以上的中长期
有价证券交易的直接融资市场。
（2）主要的子市场 a.股票市场 我国的股票交易所目前有上海证券交易所和
深圳证券交易所。 b.债券市场 债券市场，是以中长期债券作为交易对象的长
期资金市场。
7.2.5其他金融市场
■ 外汇市场
（1）定义 狭义的外汇市场是指通常所称的外汇批发市场，
（1）含义 离岸金融市场，又称境外市场，是指在一个国家
和地区设立金融设施，专门经营非居民之间使用外国 货币开展融资业务的国际金融市场。
（2）特点 a.基本不受东道国当局的金融法规的约束 b.以经营非居民的各种融资业务为主 c.流通的是外国货币及以外币计价的金融工具 d.具有相对独立的利率体系 e.市场上使用多种货币
《金融学》目录
《金融学》目录第一章金融概述11 金融的定义与范畴12 金融在现代经济中的作用13 金融体系的构成要素第二章货币与货币制度21 货币的起源与发展22 货币的职能23 货币的形态演变24 货币制度的类型与构成要素25 国际货币体系第三章信用与利息31 信用的含义与形式32 信用工具33 利息与利率的概念34 利率的决定因素与作用35 利率的计算方法第四章金融市场41 金融市场的分类与功能42 货币市场43 资本市场44 金融衍生工具市场45 金融市场的监管第五章金融机构51 金融机构体系的构成52 商业银行53 中央银行54 政策性银行55 非银行金融机构第六章商业银行的业务61 负债业务62 资产业务63 中间业务64 商业银行的风险管理第七章中央银行与货币政策71 中央银行的职能与地位72 货币政策的目标与工具73 货币政策的传导机制74 货币政策的效果评估第八章国际金融81 外汇与汇率82 汇率的决定与影响因素83 国际收支84 国际储备85 国际金融市场与国际资本流动第九章金融风险管理91 金融风险的类型与特征92 金融风险的识别与评估93 金融风险的防范与控制94 金融监管与金融稳定第十章金融创新与金融发展101 金融创新的含义与动力102 金融创新的主要内容与影响103 金融发展的理论与实践104 金融发展与经济增长的关系第十一章金融与科技111 科技对金融的影响112 金融科技的应用领域113 金融科技带来的挑战与机遇第十二章行为金融学121 行为金融学的基本概念122 投资者的心理与行为偏差123 行为金融学在投资决策中的应用第十三章金融伦理与社会责任131 金融伦理的内涵与原则132 金融机构的社会责任133 金融伦理与社会责任的实践案例。
金融市场概述ppt课件
印花税 买时为0;卖时为成交金额的0 5‰
过户费 只有上证的收;深证不收
8
2 5分类 1普通股：指在公司的经营管理和盈利及财产的分配上享有普通权利
的股份 2优先股：优先股相对于普通股 3垃圾股：经营亏损或违规的公司的股票 4绩优股：公司经营很好;业绩很好;每股收益0 8元以上 市盈率1015
倍以内 5蓝筹股：股票市场上;那些在其所属行业内占有重要支配性地位 业
6 增加授信 企业成功挂牌新三板;是一种非常积极的信号 银行对于这样的企业;是非常愿 意增加授信并提供贷款的;因为他们也面临激烈的竞争;并且以后这种竞争还会加 剧 7 股权质押
有些企业挂牌新三板后;就会有银行找来;说可以提供贷款;因为股权可以质 押了
8 品牌效应 挂牌新三板后;就成为了非上市公众公司;企业会获得一个6位的以4开头的挂 牌代码;还有一个企业简称 以后企业的很多信息都要公开 但与此同时;企业的影 响和知名度也在不断扩大
包括存款 贷款 信托 租赁 保险 票据 抵押与贴现 股票债券买卖等全部金 融活动
2
1 金融市场体系
货币市场
金
融
市
资本市场
场
外汇市场
储蓄 承兑贴现市场
拆借市场
国库券市场 证券市场
股票市场 债券市场 基金市场
衍生工具市场
信贷市场 保险市场
期货市场 期权市场
黄金市场 3
1 2金融市场的功能和作用
1便利投资和筹资 2合理引导资金流向和流量;促进资本集中并 向高效益单位转移 3方便资金的灵活转换 4实现风险分散;降低交易成本 5有利于增强宏观调控的灵活性 6有利于加强部门之间;地区之间和国家之间的经济 联系
4
二 证券市场
金融学名词解释复习题
《金融学》名词解释第一章货币与货币流通币材：指充当货币的材料或物品；实物货币：是以自然界存在的某种物品或人们生产的某种物品来充当的货币；金属货币：以金属如铜、银、金等作为材料的称为金属货币；信用货币：是以信用活动为基础产生的，能够发挥货币作用的信用工具；存款货币：是指能够发挥货币作用的银行存款，主要是指能够通过签发支票办理转帐结算的活期存款。
电子货币：指通过电子网络进行支付的货币；货币层次：指对流通中各种货币形式按不同的统计口径划分的不同层次；狭义货币量：通常是指货币层次中的现金与银行活期存款。
广义货币量：指狭义货币量加上准货币，而准货币是指可以随时转化成货币的信用工具或金融资产。
货币存量：指一国在某一时点上各经济主体所持有的现金、存款货币的总量。
货币流量：指一国在某一时期内各经济主体所持有的现金、存款货币的总量，它表现为一定时期内（如一年）的货币流通速度与现金、存款货币的乘积。
货币增量：指不同时点上的货币存量的差额，通常是指今年与上年相比的增加额。
第二章货币制度货币制度：国家以法律形式确定的货币流通的结构和组织形式；主币：一国流通中的基本通货，辅币：主币货币单位以下的小面额货币；货币单位：比较不同货币数量的计量单位；格雷欣法则：又称“劣币驱逐良币规律”，指在两种实际价值不同而名义价值相同的货币同时流通时，必然出现实际价值偏高的良币被贮藏、融化或输出国外，而实际价值偏低的劣币充斥市场的现象。
国家货币制度：是指一国政府以法令形式对本国货币的有关要素、货币流通的组织与调节等加以规定所形成的体系。
国际货币制度：亦称国际货币体系，是支配各国货币关系的规则以及国际间进行各种交易支付所依据的一套安排和惯例。
布雷顿森林体系：1944年7月由44国签署的《布雷顿森林协定》所建立的以美元为中心的国际货币体系。
牙买加体系：1976年1月国际货币基金组织“国际货币制度临时委员会”在牙买加会议上达成的新的国际货币制度。
金融学金融市场的名词解释
金融学金融市场的名词解释引言：金融市场作为金融学的重要组成部分，是各类金融机构和个体进行金融活动的场所。
本文将对金融学中常见的金融市场相关名词进行解释和探讨，以加深对金融市场的理解。
一、股票市场股票市场是指供股票交易的场所或机构。
股票是股份公司为筹集资金而发行的一种有价证券，其在股票市场上进行买卖与交易。
股票市场为企业提供了一种融资方式，并为投资者提供了投资机会。
在股票市场上，投资者可以购买股票，通过股价的升降获得资本收益。
二、债券市场债券市场是提供债券买卖和融资功能的市场。
债券是企业、政府或机构为筹集资金而发行的一种有固定利率和期限的借款凭证。
债券市场的主要作用是提供融资渠道，发行者通过发行债券筹集资金，而投资者则可以通过购买债券获得固定收益。
三、货币市场货币市场是短期金融市场，用于满足金融机构和企业的短期融资需求以及调节流动性。
货币市场的参与者主要包括商业银行、中央银行和其他金融机构。
在货币市场上，参与者进行短期借贷、买卖短期金融资产，如国库券、银行承兑汇票等。
四、期货市场期货市场是进行期货交易的场所或机构。
期货是一种标准化合约，合约双方同意在未来的特定时间以约定价格进行交割。
期货市场主要有两个功能：一是提供风险管理工具，参与者可以通过期货合约锁定价格风险；二是提供投机机会，投资者可以根据市场走势进行期货交易，获得差价收益。
五、外汇市场外汇市场是进行外汇交易的市场。
外汇是不同国家货币之间的兑换比率，外汇市场提供了进行货币兑换的场所。
外汇市场参与者包括金融机构、跨国企业和个人投资者，他们通过买入或卖出不同货币以获得利润或进行跨国经营。
六、衍生品市场衍生品市场是进行衍生品交易的市场。
衍生品是一种派生于一种或多种基础资产的金融合约，如期权、期货、掉期等。
衍生品市场的主要作用是提供风险管理工具，帮助投资者通过衍生品合约锁定价格变动风险，同时也提供投机机会。
结论：金融市场是金融活动的重要场所，其中股票市场、债券市场、货币市场、期货市场、外汇市场和衍生品市场等扮演着不同的角色和功能。
《金融概论第七章》PPT课件
第二节 金融工具
金融期权与金融期货的区别
1、权利与义务不同。期货合约中买卖双方的权利、义务是对等的；而期权合约是 单向的。
2、保证金不同。期货合约每日清算保证金；期权合约的购买者只用支付期权费。
3、获得收益的方向不同。期货交易双方承担的风险和可能获得盈利的机会均是无 限的；而期权交易的买方只有有限风险(以期权费为限)却拥有无限盈利的机会， 买方只有有限的盈利，却又无限的损失机会。
第一节 金融市场概述
（二）金融工具 金融市场的交易对象是货币资金。货币资金是一种特殊的商品，它是以金融工具的
形式出现的，即金融市场业务活动的参加者通过运用书面契约形式的金融工具完成交 易。
（三）组织方式 金融市场的组织方式是将金融市场的参与者同金融工具建立联系并得以进行资金供求交 易的方式。
主要有三种：1、集中交易方式、2、分散交易方式、3、无形交易方式
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第一节 金融市场概述
此外，金融市场按其融资的地域的不同，可划分为国内金融市场和 国际金融市场；按是否有金融中介，可划分为有中介的金融市场和无 中介的金融市场；按交易内容的不同，又可划分为外汇市场、货币市 场、黄金市场等。
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一、金融工具的特征
(一)偿还性 偿还性，是指金融工具的发行者经过一段时间后应归还本金的特性(股票除外)。
(二)流动性 是指金融工具可以迅速变现而不致遭受损失的能力。 金融工具流动性的大小取决于以下两个因素：一是变现的难易程度，它与流动性成反
比。二是交易成本的大小，交易成本与流动性成正比。
金融学 第七章 金融市场
投资基金在本质上是股票、债券及其他证券投资的机构化， 是个人投资者分散投资风险的最佳选择。 投资基金的特点：
积少成多实现规模经营下的低成本； 专家理财实现更多的投资机会； 资产组合实现分散投资下的低风险效应； 利益共享实现投资回报的稳定性； 专业服务实现投资过程的方便化
投资基金的种类 基金市场：是设立、募集投资基金和基金运作与投资活动的 总称。
交易过程：
投资者向其经纪人发出交易委托； 委托由经纪公司传达到交易所内； 竞价撮合成交； 股票交割和过户
特点：
无交易席位的限制； 交易的证券主要是依照证券
交易法公开发行但未在证券 交易所上市的证券; 其交易价格以议价方式确定 （协商议价）
NASDAQ（National Association of Securities Dealers Automated Quotation System，全国证券自营商协会自 动报价系统）是最著名的场外交易市场之一。 影子市场
第七章
金融市场
教学目的与要求
通过本章的学习，掌握金融市场的概念及组织要素；了 解金融市场的功能；熟悉主要的金融市场结构；掌握金融市 场效率的含义、分类及影响因素。
重点和难点
金融市场的组织要素和功能； 主要的金融市场结构类型； 有效市场假说
第一节
金融市场的组织与功能
金融市场是整个金融系统的核心和灵魂，当前经济的发 展趋势是趋向于市场主导型的金融体系。
二、货币市场和资本市场 货币市场
1、定义：又称短期金融市场，是1年期以内的短期信用工具 的发行与转让市场的总括。 2、交易对象一般具有“准货币”的性质 3、参与者主要是商业银行、中央银行、大公司、财政部和其 他政府机构，以及保险公司、基金等机构投资者和一些专业 人士。
第7章金融市场11
•狭义的定义：指证券市场。→作为2大金融 •运行机制（金融市场和金融中介）之一。
第7章金融市场11
金融市场的起源
Ø 最早的股票产生于17世纪初荷兰和英国成立的海外贸易公 司。股票的出现，促使股票交易所产生。
1. 早在1611年，就有一些商人在荷兰的阿姆斯特丹买卖海外 贸易公司的股票，形成了股票交易所的雏形。
第7章金融市场11
金融市场的信息生产功能
Ø 要确保资金配置效率，必须让资金流向资本回报率最高的地 方；而要确保资金流向资本回报率最高的地方，必须保证影 响各备选项目的风险收益所有因素都得以充分的披露，所以 充分的信息是确保资金配置效率必不可少的条件之一。
Ø 证券市场具有良好的信息生产功能。证券市场上存在一种信 息驱动交易者，他们相信（有意或无意）自己拥有关于某种 证券的尚未被他人知悉或理解的信息，因此该证券被市场错 误定价，他们可以通过买入或卖出该证券来获利。由于信息 驱动交易者的存在，公司的价值总能被挖掘出来，并反映到 其股价中。证券市场可以传递前瞻信息和后顾信息，前者是 尚未实施的投资的信息，它可以帮助公司对当前的投资决策 做出判断，有助于提高决策的准确性，提高未来的公司价值； 后者是证券市场的交易者对公司已经作出的决策的事后判断， 它为公司经理的经营绩效提供了间接定价机制。这两种信息 都有利于资源的合理配置。
①做市商制度→保证交易的连续 性②电子化市场
第7章金融市场11
4.2 “三板”、“新三板”和大宗交易系统
1.代办股份 转让系统（三 板）
2. “新三板”
以证券公司及相关当事人的契约为基 础，依托证券交易所和登记结算公司的 技术系统，以证券公司代理买卖挂牌公 司股份为核心业务的股份转让平台。
第一章-金融市场概述
(2) 居民个人
• 个人一般是金融市场上的主要资金供应者。 个人为了存集资金购买大件商品或是留存 资金以备急需、养老等，都有将手中资金 投资以使其保值增值的要求。
• 因此，个人通过在金融市场上合理购买各 种有价证券来进行组合投资，既满足日常 的流动性需求，又能获得资金的增值。
(3) 政府机构
• 在各国的金融市场上，通常该国的中央政 府与地方政府都是资金的需求者，它们主 要通过发行财政部债券或地方政府债券来 筹集资金，用于基础设施建设，弥补财政 预算赤字等。
• 政府部门在一定的时间也可能是资金的供 应者，如税款集中收进还没有支出时。另 外，不少国家政府也是国际金融市场上的 积极参加者。
资产证券化（Asset Securitization），是 指把流动性较差的资产通过商业银行或投 资银行的集中及重新组合，以这些资产作 抵押来发行证券，实现了相关债权的流动 化。
资产证券化的主要特点是将原来不具有流 动性的融资形式变成流动性的市场性融资。
资产证券化的积极作用 p.45
➢ 对投资者来说，资产的证券化趋势为投资者提 供了更多的新证券种类，投资者可以根据自己 的资金额大小及偏好来进行组合投资；
金融自由化的主要表现（麦金农和肖）： 1．减少或取消国与国之间对金融机构活动 范围的限制。 2．对外汇管制的放松或解除。 3．放宽金融机构业务活动范围的限制，允 许金融机构之间的业务适当交叉。 4．放宽或取消对银行的利率管制。 5. (鼓励金融创新)
（三）金融全球化
金融全球化的内容：
1． 市场交易的国际化。包括国际货币市场交易的 全球化、国际资本市场交易的全球化和外汇市场 的全球一体化三个方面 。
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第7章 收益与风险
7.1 什么是金融市场 7.2 金融市场分类 7.3 金融市场发展趋势
7.3 金融市场发展趋势
金融市场发展趋势: 金融市场发展趋势 金融全球化 金融工程化 资产证券化
7.3.1 金融全球化
推动金融全球化的因素可以归纳为：实体 实体 因素、技术因素和制度因素 制度因素.以实体因素为 因素、技术因素 制度因素 基础。 金融全球化对世界经济的影响利弊参半。
7.1.1 金融市场界定
在产品市场中交易的是实物资产 实物资产(Real 实物资产 Assets)，金融市场中交易的是金融资 金融资 产(Financial Assets)。 金融资产是指一切能够代表未来收益 金融资产 或资产合法要求权的凭证，亦称为金 融工具或证券。
7.1.1
金融市场界定
金融市场主体(Entities of Financial 金融市场主体 Markets) 就是金融市场的参与者，包括 金融资产供给者和金融资产需求者两类。 金融工具(Financial Instruments)即金融 金融工具 市场的交易对象，或称交易标的,是金融 市场交易的重要载体 。
7.3.2 金融工程化
金融工程(Financial Engineering) 是指将工 金融工程 程思维引入金融领域，综合采用各种工程技 术方法（主要有数学建模、数值计算、网络 图解、仿真模拟等），设计、开发新型的金 融产品，创造性地解决金融问题。
7.3.3 资产证券化
资产证券化(Asset Securitization) 就是指将 资产证券化 银行贷款或应收账款这类缺乏流动性，但在 未来可以转化为现金流的资产，作为虚拟的 本金发行证券，并在金融市场上出售的融资 和投资活动。
7.2.1 按交易工具划分
货币市场(Money Markets) 是指以期限 货币市场 在1年以内的金融工具为交易标的的短期 金融市场。该市场的主要功能是保持金 融资产的流动性，以便随时转换成货币。 资本市场(Capital Markets) 是指期限在 资本市场 一年以上的金融资产交易市场，又可分 为银行中长期存贷款市场和有价证券市 场。
7.2.2 金融市场其它划分
按照交易完成划分 :现货市场与衍生市场。 现货市场(Spot Markets) 又称即期交易市 场，即市场上的买卖双方成交后，必须在 若干个交易日内办理交割，钱货两清。现 货市场是金融市场上最普遍的一种交易方 式。 衍生市场(Derivative Markets) 是交易各种 衍生金融工具的市场。最主要的金融衍生 市场包括期货市场(Futures Markets)和期 权市场(Options Markets)。
7.2.1 按交易工具划分
外汇市场(Foreign Exchange Markets) 外汇市场 是专门买卖外汇的场所，从事各种外币 或以外币计价的票据及有价证券的交易。 黄金市场(Gold Markets) 是专门集中进 黄金市场 行黄金等贵金属买卖的交易中心或场所。
7.2.2 金融市场其它划分
第7章 收益与风险
7.1 什么是金融市场 7.2 金融市场分类 7.3 金融市场发展趋势
7.1.1 金融市场界定
金融中介(Financial Intermediaries) 在金 金融中介 融市场上充当交易媒介，从事交易或促使 交易完成的机构和个人。 金融市场价格(Price of Financial Markets) 金融市场价格 作为金融市场的最基本构成要素之一，金 融市场的价格通常表现为各种金融产品的 价格，有时也可以通过利率来反映。
金融学
丁志国 王计昕 顾宁
tylerding@ wjx0717@ guning@
第7章 金融市场概述
7.1 什么是金融市场 7.2 金融市场分类 7.3 金融市场发展趋势
7.1.1 金融市场界定
金融市场(Financial Markets)通常是指 金融市场 以金融资产为交易对象，而形成的供求 关系及其机制的总和。 金融市场四个要素 :金融市场主体 金融 金融市场主体，金融 金融市场主体 工具，金融中介 金融市场价格. 金融中介，金融市场价格 工具 金融中介 金融市场价格
7.1.2 金融市场功能
间接融资 金融 中介 机构
资金 资 金 金融 市场 资金
资金盈余者
资金
资金
资金短缺者
直接融资 图7.ห้องสมุดไป่ตู้ 资金通过金融体系的转移
第7章 收益与风险
7.1 什么是金融市场 7.2 金融市场分类 7.3 金融市场发展趋势
7.2.1 按交易工具划分
以交易的金融工具（金融资产的存在形 式，又称交易的标）为依据，金融市场 可以划分为货币市场、资本市场、外汇 货币市场、 货币市场 资本市场、 市场、黄金市场等四类。 市场、黄金市场
按照交易中间环节划分:直接金融市场和 按照交易中间环节划分 间接金融市场。 直接金融市场(Direct Financial Markets) 直接金融市场 是指资金供给者直接向资金需求者进行 融资的市场。 间接金融市场(Indirect Financial Markets) 间接金融市场 是指以银行等信用中介机构为金融媒介 进行的资金融通市场，例如存贷款市场 等。
7.2.2 金融市场其它划分
按照交易顺序划分 :一级市场和二级市 场。 一级市场(Primary Markets) 又称发行市 一级市场 场，是筹集资金的企业将其新发行的股 票或债券销售给最初购买者的金融市场。 二级市场(Secondary Markets) 又称流通 二级市场 市场，是交易已经发行的证券（二手货） 的金融市场。一般公众关注的证券市场， 就是二级市场。
7.2.2 金融市场其它划分
按照交易地域划分:国内金融市场和国际金 按照交易地域划分 融市场。 国内金融市场(Domestic Financial 国内金融市场 Markets) 是指交易的范围仅限于一国之内 金融市场，除了包括全国性的以本币计值 的金融资产交易市场之外，还包括一国范 围内的地方性金融市场。 国际金融市场(International Financial 国际金融市场 Markets) 是指资金在国际间进行流动或金 融资产在国际间进行买卖和交换的市场。