银保会议经营与管理
银保客户经营部工作措施
根据业务规模和风险承受能力，设定风险限额，确保业务在可控 范围内。
风险监控与报告
建立风险监控机制，定期报告风险状况，及时发现并处理潜在风 险。
合规管理
合规政策制定
制定银保业务合规政策，明确合规要求和标准。
合规培训与宣传
加强合规培训和宣传，提高员工合规意识和能力 。
合规检查与整改
定期开展合规检查，发现问题及时整改，确保业 务合规运行。
产品营销策略
精准营销
通过数据分析和市场调研，精准定位目标客户群体，制定相应的 营销策略。
品牌建设
加强品牌宣传和推广，提高品牌知名度和美誉度，增强客户信任感 。
渠道拓展
积极拓展线上和线下销售渠道，扩大产品覆盖面，提高销售业绩。
市场调研与竞品分析
市场调研
定期进行市场调研，了解市场动态和 客户需求变化，为产品创新和营销策 略提供依据。
服务质量监控与改进
建立服务质量监控机制
通过定期检查、客户反馈等方式，对服务质量进行监控。
及时改进服务质量
根据监控结果，及时发现并解决服务质量问题，持续改进服务水平 。
定期评估服务质量
定期对服务质量进行评估，以便及时调整服务策略，提高客户满意 度。
06
风险管理及合规
风险管理
风险识别与评估
定期对银保业务进行风险识别和评估，包括信用风险、市场风险 、操作风险等。
反洗钱与反欺诈措施
1 2
反洗钱制度建设
建立完善的反洗钱制度，明确职责和流程，确保 反洗钱工作有效开展。
客户身份识别与风险分类
对客户进行身份识别和风险分类，确保客户信息 真实可靠。
3
可疑交易监测与报告
建立可疑交易监测机制，及时发现并报告可疑交 易，防止欺诈行为发生。
报行合一后银保经营策略
报行合一后银保经营策略
一、产品创新
在报行合一的背景下，银保业务的产品创新尤为重要。
保险公司应紧密结合市场需求，不断推出具有竞争力的新型保险产品，以满足客户多元化的保障需求。
同时，保险公司应注重产品的差异化发展，通过创新特色产品，提高自身在市场中的竞争力。
二、渠道优化
银保渠道是保险公司销售的重要途径，因此渠道优化是银保经营策略中的重要环节。
保险公司应加强与银行的合作，优化销售渠道，提高产品的覆盖面和渗透率。
同时，保险公司应积极拓展线上销售渠道，利用互联网技术提高销售效率，降低销售成本。
三、服务升级
随着消费者需求的不断提高，保险公司应不断提升服务水平，以增强客户黏性。
保险公司应建立完善的服务体系，提供专业、高效的售前、售中、售后服务，提高客户满意度。
同时，保险公司应加强客户体验管理，通过优化服务流程，提高服务质量和效率。
四、风险管理
风险管理是银保经营策略中的重要组成部分。
保险公司应建立健全的风险管理体系，加强风险识别、评估和控制，降低经营风险。
同时，保险公司应提高风险意识，加强内部管理，确保合规经营。
五、人才建设
人才是银保业务发展的重要支撑，因此保险公司应加强人才队伍建设。
保险公司应建立完善的人才培养机制，提高员工的业务素质和综合能力。
同时，保险公司应加强人才引进和激励，吸引优秀人才加入公司，推动业务发展。
综上所述，报行合一后银保经营策略应以产品创新、渠道优化、服务升级、风险管理和人才建设为核心，不断提升自身实力和市场竞争力。
银保部经理职责
银行保险部经理的职责通常包括以下几个方面：
1. 业务发展：负责制定和执行银保业务的发展战略和计划，推动银行保险业务的增长，提高业务规模和市场份额。
2. 客户关系管理：与银行渠道建立和维护良好的合作关系，争取更多的业务合作机会。
同时，与客户保持密切联系，了解客户需求，提供个性化的保险解决方案，提高客户满意度。
3. 团队管理：负责领导和管理银保团队，包括招聘、培训、激励和绩效管理等，确保团队具备专业知识和技能，以提供高质量的服务。
4. 产品管理：与保险公司合作，制定和推广适合银行渠道销售的保险产品，包括产品设计、定价、营销策略等。
5. 风险管理：监控业务风险，确保合规经营。
制定风险管理政策和流程，防范欺诈和其他风险事件。
6. 业绩评估：定期分析业务数据，评估团队和个人的业绩表现，制定相应的改进措施，以提高业绩水平。
7. 行业动态跟踪：关注保险行业的发展动态，掌握市场趋势和竞争对手信息，为业务发展提供决策支持。
总之，银保部经理需要具备良好的业务拓展能力、团队管理能力和风险管理意识，以推动银行保险业务的健康发展。
银保四季度工作计划和措施5篇
银保四季度工作计划和措施5篇银行是依法成立的经营货币信贷业务的金融机构，是商品货币经济发展到一定阶段的产物。
银行是金融机构之一，下面是小编给大家整理的银保四季度工作计划和措施，希望大家能够喜欢!银保四季度工作计划和措施1四季度，是第二届董事会第一年工作的冲刺阶段，针对前三个季度经营工作中存在的存款增长稳定性不够，资产质量优化进度不够，综合盈利能力、资本充足等核心竞争力有待进一步提高等不足，将继续围绕半年度工作会议提出“份额”、“效益”、“风险”和“形象”八个字抓好工作，向独立经营周年献礼。
⒈突出重点增存款，份额再上新台阶。
组织资金始终是银行工作的基础和重点。
前阶段的结对子竞赛，取得了初步成效，但存款的稳定性不强，要继续突出存款增长，强化宣传攻关，强化竞赛考核，强化服务创新，持之以恒把“结对子、争份额、比贡献、争市场组织资金竞赛”活动开展得有声有色，争取存款市场份额再上新台阶。
⒉紧抓拓展争效益，夯实资本充足率。
今年是我行享受所得税减半政策的最后一年，四季度要继续围绕我市经济发展的热点、重点，紧盯我市临江开发、开发区建设、工业集中区建设，瞄准有效资产抵押企业，紧抓传统业务拓展，加大支持力度，尽力拓展市场，争取效益化。
同时，要继续强化各项管理，搞好年内各项财务核算，尽力控制不合理费用开支，反对铺张浪费，杜绝跑、冒、滴、漏，防范各类案件发生，争创效益，扎扎实实地提足资本充足率和各项拨备率，向全体股东交上一份满意的答卷。
⒊狠抓难点求突破，奋力提高资产质量。
信贷资产质量始终是我行效益的根本，始终是我行快速发展的根本。
四季度，要抓住年终企业资金回笼较多的有利时机，锲而不舍活资产，一步不松降不良，争取余额占比双下降。
一要抓紧以规范信贷五级分类为抓手，加快我行信贷管理系统建设，早日为我行强化信贷管理提供科学决策工具。
要集中力量做好中央银行专项票据兑付工作，争取央行资金扶持政策落实到位。
三是以控制不良贷款产生为出发点，全面完成对支持类企业、控制类企业、和压缩类企业的清理工作，为明年进一步强化信贷管理打好基础。
银保网点经营心得体会
银保网点经营心得体会一、提升服务质量，树立良好形象1.服务宗旨是：以客户满意为最终目标，尽心尽力为顾客提供优质服务。
工作人员要强化服务意识，提高服务质量，做到热情周到、主动服务，始终把服务放在首位，以贴心的服务赢得客户的信任和满意。
2.在处理客户问题和纠纷时，要正确处理客户关系，让客户感到公平、公正，增强客户信任感，减少投诉次数，树立良好的企业形象。
3.提供多元化的产品和服务，满足客户多样化的需求。
根据客户不同的需要，提供度身定制的金融服务，以增加客户黏性，促进客户的复贷和复投。
二、团队建设，提升服务品质1.加强团队管理，提升员工素质。
加强员工培训，不断提高员工的专业技能和服务意识，让员工时刻保持良好的状态，做到服务规范、态度热情，树立团队形象。
2.建立有效的绩效考核机制，激励员工积极性。
通过制定奖惩制度和绩效考核机制，激励员工积极性，调动员工工作的热情和积极性，使员工扎实工作，提高服务品质。
三、创新服务模式，提高竞争力1.将金融科技与金融服务相融合，提高金融服务效率。
顺应金融科技的发展潮流，将互联网金融、移动金融等现代化金融科技手段引入到金融服务中，提升网点金融服务的智能化、便捷化与快速化。
2.创新服务模式，提高服务品质。
开展线上线下一体化服务，推出创新产品和服务，如手机银行、网上银行、智能柜员机等，为客户提供更加便捷的金融服务体验。
四、加强风险防控，保障资金安全1.加强对客户身份的核验，避免因客户身份不明造成的资金损失。
2.加强对资金流向的监控，提高对可能欺诈行为的识别能力，及时发现和防范潜在风险。
3.加强员工的风险意识和责任心，严格执行操作程序，杜绝各种违规操作和违规行为，保障银行资金的安全。
五、加强宣传力度，树立品牌形象1.通过各种渠道提高银行品牌的知名度与美誉度，增强企业品牌的市场竞争力。
2.利用互联网营销手段，开展各项线上推广活动，提高银行品牌的网络曝光度和知名度。
3.开展公益活动，参与社会公益事业，提升银行在社会中的形象和地位。
银保部门经理经营思路
银保部门经理经营思路
为了更好地发展银保业务，银保部门经理需要制定出一套行之有效的经营思路。
以下是一些可行的思路：
1. 多元化产品推广：除了传统的保险产品，银保部门经理可以考虑推出更多元化的产品，如健康保险、养老保险、儿童教育保险等，以满足客户多样化的需求。
2. 聚焦客户服务：客户服务是银保业务成功的关键。
银保部门经理应该建立一个良好的服务体系，以提升客户体验，如为客户提供优质的理赔服务、保单查询服务等。
3. 强化渠道建设：银保部门经理需要积极开拓新的销售渠道，如与其他机构合作、开拓网上销售等。
同时，要加强培训和管理，提高渠道人员的专业素质和服务水平。
4. 注重风险控制：银保部门经理需要建立完善的风险控制机制，以确保业务运营的稳定性和可持续性。
要建立健全的风险评估和监管体系，及时识别和解决风险问题。
5. 优化管理模式：银保部门经理应该建立高效的管理模式，如实行分工化管理、充分发挥团队协作优势等，以提高业务运营效率和管理水平。
总之，银保部门经理需要针对当前市场状况和客户需求，灵活制定出一套符合实际情况的经营思路，才能使银保业务得到长期稳定的发展。
- 1 -。
银保基本管理办法
3.3.1薪酬（C类） 服务客户专员
职级/薪资构成 见习服务专员 服务专员 初级服务专员 中级服务专员 高级服务专员 资深服务专员 服务津贴 300 300 300 300 300 300 C类 学历津贴 100 100 100 100 100 100 底线津贴 600 700 800 900 1000 1100
基本薪资
岗位津贴t 续期佣金
收入构成
年度津贴 业务提奖
Add Your Text 服务津贴
学历津贴
3.1.1薪酬（A类） 服务客户专员
职级/薪资构成 见习服务专员 服务专员 初级服务专员 中级服务专员 高级服务专员 资深服务专员 服务津贴 300 300 300 300 300 300 A类 学历津贴 100 100 100 100 100 100
中级客户经理
高级客户经理 高级客户经理 高级客户经理 资深客户经理 资深客户经理 资深客户经理
三档
一档 二档 三档 一档 二档 三档
300
300 300 300 300 300 300
100
100 100 100 100 100 100
600
600 600 600 600 600 600
500
600 700 800 900 1000 1200
高级客户经理
高级客户经理
一档
二档
300
300
100
100
800
800
750
900
850
1000
2800
3100
高级客户经理
资深客户经理
三档
一档
300
300
100
100
800
800
银行保险晨夕会经营会议经营
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目录
一、会议经营概述 二、晨会经营 三、夕会经营 四、周单元经营 五、小结
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•鼓舞士气 •教育训练 •推动业务 •政令宣导
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二、对业务达成情况进行总结并对前期布置的 工作进行追踪
三、通过专题研讨和实战训练提升前线销售人 员业务技能
夕会经营
•夕会次数和时间
建议每周召开夕会的次数不少于2次，每次夕会时 间不少于40分钟。 •员和 相关后援人员。
•诊断式 •情景话剧式 •头脑风暴式 •文体娱乐式
5. 业务问答
块 6. 晨操游戏
二次晨会 晨会结束之后，以渠道或营业部为单位 召开二次晨会。二次晨会主要包括日志检查、 工作汇报、工作追踪、个案分析、市场动态、 工作提示、单证交接等内容。
友情提示：先求完成，再求完美
目录
一、会议经营概述 二、晨会经营 三、夕会经营 四、周单元经营 五、小结
一、发现当前展业中暴露出的问题并加以解决
银保晨、夕会经营
目录
一、会议经营概述 二、晨会经营 三、夕会经营 四、周单元经营 五、小结
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银行保险业务会议经营的重要意义
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夕会
1.当日业绩播报（主持人） 2.当日目标达成检视 3.假日经营重点工作安排 4.假日经营方案宣导 5.技能补缺培训
银保部工作总结报告8篇
银保部工作总结报告8篇第1篇示例：银保部工作总结报告一、工作回顾银保部从去年到今年的工作中取得了一定的成绩。
在过去的一年里，我们严格按照公司的方针政策，认真履行职责，不断完善工作机制，努力提升服务质量，取得了显著的效果。
1. 加强内部管理。
我们加强了内部管理，规范了各项工作流程，明确了工作责任，完善了内部沟通机制，确保各项工作有序进行。
2. 提升服务水平。
我们注重客户体验，不断优化服务流程，提高服务质量，让客户感受到更加便捷、高效、贴心的服务。
3. 加强风险防范。
我们加强了风险防范意识，建立了健全的风险管理机制，及时处置各类风险事件，确保公司的资金安全和稳健经营。
4. 发展创新业务。
我们积极拓展业务范围，推动产品创新，不断满足客户的多样化需求，提升公司的盈利能力和市场竞争力。
5. 加强团队建设。
我们注重员工培训和团队建设，提升员工的专业素养和团队协作能力，为公司的长期发展打下坚实基础。
二、工作展望未来，银保部将继续努力，进一步提升服务水平，加强风险防范，促进业务创新，加强团队建设，努力实现以下目标：1. 树立良好的企业形象。
我们将继续强化内部管理，营造良好的工作氛围，提升服务质量和客户满意度，树立公司良好的企业形象。
5. 实现可持续发展。
我们将以可持续发展为目标，积极响应国家政策，践行社会责任，实现公司的长期健康发展。
三、总结在过去的一年里，银保部取得了一定的成绩，但也存在一些不足之处，未来我们将认真总结经验教训，不断完善工作机制，提升服务水平，加强风险防范，推动业务创新，加强团队建设，努力实现公司的可持续发展目标。
感谢公司领导和各位同事的支持和配合，让我们携手并进，共同努力，实现更加美好的明天。
第2篇示例：银保部工作总结报告一、工作概况银保部作为公司的重要部门，主要负责银行和保险业务的管理和运营工作。
在过去的一年里，银保部在公司领导的正确指导下，团结一致，努力工作，取得了一定的成绩。
二、工作内容1. 公司业务拓展：银保部积极推动公司业务拓展，与多家银行和保险公司开展合作，拓宽了公司的业务渠道，为公司的发展提供了更多的机会。
商业银行代理保险业务管理办法
商业银行代理保险业务管理办法第一章总则第一条为加强对商业银行代理保险业务监督管理，保护消费者合法权益，促进商业银行代理保险业务规范健康发展，根据《中华人民共和国保险法》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国银行业监督管理法》等有关法律、行政法规，制定本办法。
第二条本办法所称商业银行代理保险业务是指商业银行接受保险公司委托，在保险公司授权的范围内，代理保险公司销售保险产品及提供相关服务，并依法向保险公司收取佣金的经营活动。
本办法所称保险销售从业人员，是指为商业银行销售保险产品的人员。
第三条商业银行经营保险代理业务，应当符合中国银保监会规定的条件，取得《保险兼业代理业务许可证》(以下简称许可证)。
第四条商业银行和保险公司开展保险代理业务合作，应当本着互利共赢、共同发展、保护消费者利益的原则，共同促进商业银行代理保险业务的持续健康发展。
第五条商业银行应当充分发挥销售渠道优势，保险公司应当充分发挥长期资产负债匹配管理和风险保障的核心技术优势，在商业银行代理保险业务中大力发展长期储蓄型和风险保障型保险产品，持续调整和优化商业银行代理保险业务结构，为消费者提供全面的金融服务。
第六条商业银行经营保险代理业务应当遵守法律、行政法规和中国银保监会有关规定，遵循平等、自愿、公平和诚实信用的原则。
第七条中国银保监会根据《中华人民共和国保险法》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国银行业监督管理法》和国务院授权，对商业银行代理保险业务履行监管职责。
中国银保监会派出机构在授权范围内履行监管职责。
第二章业务准入第八条商业银行经营保险代理业务，应当具备下列条件：(一)具有中国银保监会或其派出机构颁发的金融许可证；(二)主业经营情况良好，最近2年无重大违法违规记录(已采取有效整改措施并经中国银保监会及其派出机构认可的除外)；(三)已建立符合中国银保监会规定的保险代理业务信息系统；(四)已建立保险代理业务管理制度和机制，并具备相应的专业管理能力；(五)法人机构和一级分支机构已指定保险代理业务管理责任部门和责任人员；(六)中国银保监会规定的其他条件。
银保渠道经营
3.客户满意度提高，投诉率降低；
4.银保渠道团队结构优化，执行力得到提升。
六、风险控制
1.建立风险防控机制，确保业务合规开展；
2.加强对银保产品的风险评估，避免因产品风险导致的业务损失；
3.密切关注市场动态，及时调整策略，降低市场风险。
本方案旨在提高银保渠道经营效益，为公司业务发展贡献力量。在实施过程中，需根据市场变化和公司战略调整，不断优化方案，确保银保渠道业务的稳健发展。
3.提升客户满意度，降低客户投诉率；
4.优化银保渠道团队结构，提高团队执行力。
三、具体措施
1.加强市场调研，精准定位目标客户群体
（1）深入了解市场动态，掌握竞争对手情况；
（2）分析银行客户需求，为客户提供个性化保险产品；
（3）加强与银行的合作沟通，了解银行销售策略和业务发展方向。
2.优化银保产品，提升产品，快速响应市场变化，调整产品策略。
3.区域市场差异的问题
-注意避免产品同质化，提升产品竞争力。
-解决办法：深入了解不同区域的市场特点，与当地银行紧密合作，共同开发符合当地市场需求的特色产品。
具体解决办法：
1.对高端客户市场，建立一套完善的客户关系管理系统，确保客户信息的安全和服务的个性化。
2.在金融科技应用方面，与专业科技公司合作，引入先进的安全技术和监控机制，确保客户数据安全。
相关问题及注意事项：
1.高端客户市场的问题
-注意保护客户隐私，遵守相关法律法规。
-解决办法：建立严格的客户信息保护制度，对接触到客户隐私的员工进行专业培训。
2.金融科技应用的问题
-注意确保技术应用的安全性，防止数据泄露。
-解决办法：加强技术安全防护，定期进行安全审计，对可能出现的技术风险进行评估和预警。
银保业务合规经营管理
合规风险应对
应对策略
针对不同等级和性质的合规风险，制定相应的应对策略，包括风险规避、风险降低、风 险转移等措施。
应对措施
根据应对策略，采取具体的应对措施，如加强内部控制、优化业务流程、完善合规制度 等，以降低合规风险的发生概率和影响程度。
资源配置
合理配置资源，确保合规风险应对措施的有效实施，包括人力、物力、财力等方面的投 入。
银保业务合规经营 管理
目 录
• 银保业务合规经营概述 • 银保业务合规经营的核心要素 • 银保业务合规经营管理体系 • 银保业务合规经营的实践与案例 • 银保业务合规经营的未来展望
01
CATALOGUE
银保业务合规经营概述
定义与特点
定义
银保业务合规经营是指在银行业和保险业业务经营过程中，遵守相关法律法规、监管要求和行业规范，确保业务 行为的合法性和合规性。
特点
银保业务合规经营具有全面性、预防性和动态性的特点。全面性是指合规管理涉及银保业务的各个方面，包括产 品设计、销售、承保、理赔等环节；预防性是指合规管理旨在预防违法违规行为的发生，降低业务风险；动态性 是指合规管理是一个持续的过程，需要随着法律法规和监管要求的更新而不断调整和完善。
银保业务合规经营的重要性
政策调整
监管政策将根据市场环境和业务发展情况进行调 整，对银保业务的经营模式、产品创新等方面提 出新的要求。
信息化监管
监管机构将加强信息化建设，提高监管效率和准 确性，对银保业务的合规经营提出更高要求。
行业发展的新挑战与机遇
市场竞争加剧
随着金融市场的竞争加 剧，银保业务需要不断 提高自身的服务水平和 创新能力，以应对市场 竞争。
教训：银保业务合规经营需要高度重 视信息披露、风险评估和合规管理等 方面的工作，任何疏忽都可能带来严 重后果。
银保渠道合规管理制度
银保渠道合规管理制度第一章总论第一条为规范银行保险机构销售渠道管理行为，维护市场秩序，保护客户利益，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国保险法》等法律法规，结合中国银行业监督管理委员会和中国保险监督管理委员会的有关规定，制定本制度。
第二条本制度适用于中国境内银行保险机构的销售渠道管理活动。
第三条银行保险机构应当加强对销售渠道的管理，确保销售渠道合规经营。
第四条银行保险机构应当建立健全销售渠道内控管理制度，明确内控职责，建立内控流程，加强内部监管，提高经营风险控制能力。
第五条银行保险机构应当建立销售渠道合规风险管理制度，加强渠道合规风险的识别、评估、监测和控制，防范和化解渠道合规风险。
第六条银行保险机构应当建立完善的渠道合规培训机制，提高渠道从业人员的合规意识和风险识别能力。
第七条银行保险机构应当建立健全销售渠道投诉处理机制，及时、诚恳、高效解决客户的投诉问题。
第八条银行保险机构应当通过多种渠道向客户宣传渠道合规管理制度，增强渠道从业人员和客户的合规意识。
第九条银行保险机构应当建立渠道合规管理的自查与检查机制，定期对销售渠道的合规经营情况进行检查和评估。
第十条银行保险机构应当建立合规审计和内部审计制度，对渠道合规经营进行审计监督。
第二章渠道合规管理制度建设第十一条银行保险机构应当建立渠道合规管理制度建设体系，包括组织架构、内控制度、风险管理机制、培训机制、投诉处理机制、宣传机制、自查与检查机制、审计制度等内容。
第十二条银行保险机构应当建立渠道合规管理制度建设的专门部门，负责渠道合规管理制度的规划、设计、实施和监督。
第十三条银行保险机构应当建立渠道合规管理制度建设的工作流程，包括制度规划、制定、培训、宣传、检查评估、调整完善等环节。
第十四条银行保险机构应当建立渠道合规管理制度建设的资料档案管理体系，对所有制度建设的文件资料进行归档管理，确保资料的完整、准确和方便检索使用。
第十五条银行保险机构应当建立渠道合规管理制度建设的考核奖惩机制，对落实制度建设的情况有明确的考核指标和奖惩办法，对达标的部门和个人予以奖励，对不达标的部门和个人予以惩处。
银保日常管理制度范文（3篇）
银保日常管理制度范文一、行风建设管理制度1. 员工操守行为规范制度- 员工应遵守诚实守信、公正廉洁、服务至上的原则，不得从事违法犯罪、违规违纪以及损害客户利益的行为；- 员工应尊重客户权益，维护客户隐私，不得擅自泄露客户信息；- 员工应保守商业秘密，不得利用职务之便谋取私利；- 员工不得参与赌博、涉毒、涉黑等违法犯罪活动；- 员工应积极履行职责，提升业务技能，不得腐化堕落、消极怠工；2. 团队职业行为规范制度- 团队成员应相互尊重、合作共赢，不得恶性竞争、内斗；- 团队应密切配合，共同完成工作任务，不得拖延、懈怠；- 团队成员应积极沟通、相互学习，不得故意隐瞒、憋屈；- 团队领导应充分发挥自身优势，激发团队成员的工作潜力，不得懒政怠政；- 团队成员应保持良好的工作态度，对待客户和同事要友善、真诚，不得恶意中伤、排斥；二、风险控制管理制度1. 内部控制制度- 设立内部控制部门，负责组织编制和执行控制策略和措施；- 确定风险管理责任人，明确各个岗位的风险控制职责；- 建立风险预警机制，及时发现、报告和处理风险事件；- 定期进行内部控制检查和评估，对发现的问题进行整改，确保内部控制的有效性；2. 外部风险控制制度- 建立与监管机构、保险机构、合作伙伴等的风险管理合作机制，及时传递、共享风险信息；- 对外部风险进行评估和防范，制定应对措施和预案；- 加强对涉及公司业务的合作伙伴的尽职调查和风险把控；- 建立紧急事件应对机制，确保紧急情况能够及时应对和处理；三、业务管理制度1. 业务流程管理制度- 制定标准的业务流程，确保业务操作规范和有效；- 设定业务分工和权限，明确各个岗位的责任和权限；- 建立业务监督和审计机制，对业务过程进行抽查和审计；2. 客户关系管理制度- 建立健全的客户档案，及时记录客户信息和交流纪录；- 提供全面、准确的客户服务，满足客户需求，保护客户权益；- 建立客户投诉处理机制，对客户投诉及时回应和解决；- 加强客户关系管理培训，提高员工服务水平；以上是一份关于银行保险日常管理的制度范文，供参考之用。
银保金融集团综合经营的风险及对策
银保金融集团综合经营的风险及对策【摘要】银保金融集团作为综合性金融机构，在经营过程中面临着各种风险。
本文针对经营风险、市场风险、信用风险、流动性风险和操作风险进行了分析，并提出了相应的对策。
针对市场风险，建议加强市场监测和调整投资组合；对信用风险，建议加强信用评估和控制风险分散度；对流动性风险，建议建立流动性应急措施和加强资金管理；对操作风险，建议加强内控和减少操作风险事件发生概率。
最后总结了风险管理的重要性，并强调建立健全的风险管理体系对于银保金融集团的稳健经营至关重要。
通过有效的风险管理，银保金融集团可以在激烈的市场竞争中取得持续发展和稳健经营的优势。
【关键词】银保金融集团、综合经营、风险、对策、经营风险、市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、重要性、风险管理体系。
1. 引言1.1 银保金融集团综合经营的风险及对策银保金融集团作为金融行业中的重要机构，在综合经营中面临着多方面的风险挑战。
在金融市场高度竞争的环境下，银行保险机构需要认识到并有效管理各类潜在风险，以确保自身的稳健发展。
经营风险是银保金融集团面临的首要挑战。
金融机构在运作过程中可能面临市场波动、政策变化等风险，必须加强对市场动态的监测和分析，及时调整经营策略，规避潜在风险。
市场风险对策是保证银保金融集团稳健经营的关键。
金融市场变化多端，波动频繁，银行保险机构应建立完善的风险管理体系，准确评估市场风险，并采取相应措施规避风险。
信用风险是银保金融集团不可忽视的重要风险。
在金融业务中，客户信用风险是一项常见挑战，因此金融机构需要加强信用风险管理，建立客户信用评级体系，确保资金安全。
流动性风险也是银保金融集团面临的重要挑战之一。
金融机构需具备足够的流动性储备，以保证在市场动荡时能够及时偿付债务，维护良好的经营状态。
操作风险对策是银保金融集团稳健经营的基础。
金融机构应建立严格的内部控制制度，强化岗位责任意识，防范和应对各类操作风险，保障经营的顺利进行。
银保活动管理
银保活动管理三“M”现象●月初没问题●月中没关系●月末没办法LIMRA的统计分析I.销售者业绩低迷的原因:——不愿做--15%——不懂得做--25%——做得不够--60%I.销售者低生产性的主要原因:——活动量不足。
解决之道在于推出一套有效的活动量控制制度，控制的意识在于使各项事务的发生与计划彼此相合，控制的基本条件有三，如果漏失了任何一项，就成为无谓的控制。
1、计划（目标或数量化目标）2、比较（实际与预定计划之比较）3、行动（修订计划中任何不利的变动因素）为什么要做活动管理？客户经理收入= 底薪+ 补贴+ 绩效工资绩效工资= 实收保费* 提奖比例实收保费= 活动量* 签单率签单率首先取决于：活动量其次才与其它因素有关，如人际关系、业务技能、经济环境、公司政策等有关。
如何有效提高活动量？活动管理&收入？一个耳熟能详的公式业绩=拜访量*成交率*件均保费（态度与习惯）（技能）（技能）•拜访客户数量取决于业务员的态度（A）与习惯（H）•成交率取决于业务员的知识（K）与技能（S）•件均保费取决于业务员的知识（K）与技能（S）团队月业绩=团队活动总量*平均成交率*件均保费100万=20人*6访*25天*1单/15访*10000元/单成功的方程式1宗生意成交3个结束面谈5个面谈20个接触成功方程式告诉我们活动量是成功的关键。
成交的规律麦肯锡绩效原因分析：对自己的综合能力缺乏信心对自己的保险知识缺乏信心对自己承受失败的能力缺乏信心陌拜地点寻找不当陌拜时间选择不当认识的人太少感觉熟人中机会不大不好意思麻烦熟人介绍他们的亲友准备工作效率不高与同事闲谈时间太多路程安排不合理顾客不守约而白跑穿着用具等不适合现场环境基本礼仪动作不佳谈吐不合时宜不能克服客户的冷淡态度感到推销保险不光荣害怕一说保险客户就关门怕客户认为自己就是想赚佣金对保险的价值信心不足在说明效果尚未达到时就转入促成在转入时表现生硬造成反弹对自己缺乏信心不愿接受冷遇不够勤奋陌生拜访目标不会寻找缘故拜访对象不多在职场时间太多路途时间太多礼仪形象不佳开门动作不当不敢转入保险话题转入动作不当不敢转入促成转入不成功不愿拜访打不到拜访目标时间使用效率低接触失败不能转入说明不能转入促成促成失败（见下页）拜访量低拜访成功率低件数少件均保费低（见下页）人均保费低接触失败不能转入说明不能转入促成促成失败拜访量低拜访成功率低件数少件均保费低人均保费低没有主动接触高收入群体与高收入入群打交道的技能不够客户低估家人将来的收入要求客户高估了其它收入来源客户认为主要的资金不应放在保险上害怕大单吓退客户过去做大单的经验少不愿投入较多时间和费用对产品种缺乏深入了解综合金融知识不够综合素质不商促成话术和动作不当所推的险种不合客户需求不能主动转入其它品种的介绍不敢再去约客户没有理解客户拒绝的真正理由一次促成失败多次促成失败客户收入太低客户不需要大单介绍大单的意愿不强介绍大单的技能不高顾客不适于大单介绍大单不成功接上页：活动管理基本原理•该说的要说到归根结底，就是用好活动管理工具技术可以教，人性就需要靠制度和工具•说到的要做到•做到的要见到•万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究活动量管理四个步骤•事先有计划•事中有执行•事后有评估•后续有借鉴只要把失败者所不喜欢做的事情，积极的去实行，并养成工作习惯就一定能成功。
银保支公司分析会月度完成情况落后原因13页
二、落后原因剖析—渠道业务
1、农行3季度目标还未下达； 2、建行有望本周到账； 3、渠道共建活动未能开展；
三、下阶段目标达成措施
1、夯实基础、建立标准 （1）建立功能组（会议运作、教育培训、纪律监督、卫生管理） （2）会议经营（主管会议、大早会、二次早会） （3）教育培训（新人育成体系、技能提升培训、初级主管培训）
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二、落后原因剖析—业务发展
1、氛围不浓（期交1200，短险300）； 2、没有标杆引领； 3、目标意识不强 4、技能严重不足
二、落后原因剖析—队伍建设
1、无规划师团队负责人； 2、培训力量不足（新人）； 3、晋升文化不浓（基本法学习不够）； 4、年龄层次不合理
目标
44
20
11
6
25
4
达成
6
4
2.6
1
8
1.1
达成率 13.6% 20% 23.6% 16.6% 32% 28%
二、落后原因剖析—会议经营
1、主管会议没有运作； 2、二次早会基本不开或没有规范； 3、大早会参会率不稳定（72/32/22） 4、早会质量有待提高
二、落后原因剖析—客户经营
1、意愿不强（不愿走出去）； 2、能力欠缺（不敢走出去）； 3、活动量低（511访量假的多）
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银保部门经理经营思路
银保部门经理经营思路银保部门经理是银行与保险行业中一个非常重要的角色，他们在企业中扮演着极为重要的经营思路的制定者和推动者的职责。
银保部门经理的经营思路与策略制定，对整个银保部门的运营与发展起到了至关重要的影响，这也是银保部门经理们在职业发展中必须掌握的重要能力。
第一、了解市场与顾客需求，把握机会银保部门经理需要深入地了解银行行业以及保险行业的市场发展趋势，熟知目前的市场环境和竞争情况。
只有当他们真正把握住了市场动态，才能有一个清晰的经营思路，并制定出切合实际的经营策略和方案。
除此之外，银保部门经理还需要了解顾客的需求，尤其是对于消费者在金融服务领域的需求，这样才能更好地满足客户的期望，提高客户的满意度。
同时，还需要时刻关注市场趋势和变化，及时调整经营思路，抓住市场机遇。
第二、提高业务效益，加强风险控制银保部门经理需要深入了解企业的业务，提升各项业务的效益。
同时，还应该关注风险控制，确保企业不会因为风险袭击而发生损失。
他们必须规避风险，防止损失，并通过风险管理和内控机制，确保企业的长期发展和经济生态的稳定。
第三、提高客户体验，增加客户数量银保部门经理需要重视客户体验，提高服务水平，从客户体验上构建企业品牌形象。
通过真正的服务，提高客户的满意度，促进企业的长期发展。
建立起良好的客户口碑，增加新客户的数量，扩大市场份额，这是保持业务发展的重要途径。
第四、加强团队协作，提高员工培训银保部门经理需要成立一个高效的团队，协同合作，共同推进银保部门的发展。
首先，需要清晰地分配部门业务内容、职责和责任，使每个人都明确职责和目标，互相配合协作，才能提升整个团队的与团队效率。
此外，还需要加强员工各项技能的培训和提升，不断优化员工队伍，提高服务水平和综合素质。
只有团队强大了，员工素质提高了，才能保证银保部门具有较强的竞争力，以市场上的新要求，新挑战实现最优化的利润增长。
第五、加强技术创新，推进数字化转型银保部门经理必须深刻认识到，数字化转型在未来银行与保险行业的发展中是无可逆转的趋势。
2024年银保日常管理制度模版(四篇)
2024年银保日常管理制度模版为进一步加强我公司银保的团队建设，全面推动基础管理工作的开展，提升银保团队的职业素养，提高团队凝聚力，特制定____银保渠道销售人员日常管理制度，具体规定如下：一、常规会议制度(一)会议包括：早会、周例会、月度例会(二)会议时间：早会：8：30－9：00(周一、周三、周五)，周五为周例会；月度例会：月末月初(三)会议要求及流程：1、早会(1)天气预报(2)新闻____。
时政要闻、财经及保险方面的新闻。
(3)励志故事。
(4)读书时间(5)专题____。
成功经验、技能传授、保险理念以及积极心态等方面的____。
2、周例会(1)周经营分析报告(2)销售人员工作汇报。
当周个人工作情况，目标达成情况，个人经营得失，下周工作目标及计划。
(3)下周工作。
当周业务情况，下周工作重点，省、市公司公司政令及方案宣导。
(4)专题培训3、月度例会(1)月度经营分析报告(2)销售人员工作汇报。
当月个人工作情况，目标达成情况，个人经营得失，下月工作目标及计划。
(3)下月工作。
当月业务情况，下月工作重点，省、市公司公司政令及方案宣。
(4)专题培训二、日常考勤制度(一)规章制度1、严格遵守公司《销售人员行为规范》中的相关规定2、各项会议必须准时参加，不得迟到、早退、缺席。
3、会议期间手机调至振动档或无声。
4、销售人员必须参加周/月度例会。
(二)考核措施1、违反会议规章制度一次罚款____元，每增加一次翻倍，当月累积达____次另追加罚款____元，情节严重者销售人员行为管理办法相关规定处理。
2、各项会议原则上不允许请假早退。
特殊情况须经经理同意方可。
周/月度例会请假须提前一天。
各种会议请假不允许短信方式，只允许以事先填写请假单或事先沟通，事后补填请假单两种形式出现。
如因网点有特殊情况可以电话向经理请假。
三、活动管理制度(一)规章制度1、销售人员每日需填写工作日志。
2、客户经理每日拜访网点不得低于____个，保险规划师每日拜访____个客户。
银保业务管理体系介绍
2、网点经营管理
网点沟通与维护——通过即时业绩通报、竞赛方案沟通、节假日拜访等多 种形式与网点上下保持紧密联系； 网点培训与辅导——对银行人员进行形式多样的产品培训、技能训练和个 性化销售辅导； 网点营销推动——通过产说会、理财沙龙、假日营销等形式，推动网点提 高产能； 网点销售支持——巡点咨询与宣传，单证、行销辅助品的发放与管理； 网点客户服务——与银行加强投诉等突发事件的联合处理；为客户提供保 单递送、答疑等多形式的售后服务。
银保业务管理体系介绍
前 言
根据XX银保渠道塑造核心竞争力的要求， 通过建立、完善银保业务管理体系，帮助分公 司提高银保渠道专业化经营管理水平，将银保 销售队伍练就成为作风优良、业务过硬的高绩 效、高素质团队。
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目 录
1.银保业务管理体系总览
2.五大业务管理系统介绍
3
XX银行保险业务管理体系
渠道与网点 人力发展 管理系统 系统
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银保业务管理体系
二、人力发展系统
渠道网点 管理系统
人力发展 系统
业务拓展 系统
基础管理 系统
合规管理 系统
选才招募
培训训练
人
发
考核晋升
力
展
团队经营
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1.选才招募
明晰公司对BOS和IA专员的工作职责、能力要求与目标定位，根据《基本法》相关 规定招募合适人才。
目标定位
工作职责
对银行支行或网点人员进行培训、 辅导和服务，维护所属层面的银行 业务关系，具体执行落实银保业务 政策，推动银保业务发展
团队经理
- 团队经理初级培训 -专业资格认证培训 - 团队经理中级培训 •兼职讲师培训 - 团队经理高级培训