2013年银行从业资格考试《风险管理》新旧大纲对比
2013银行从业公共基础个人理财考试大纲
中国银行业从业人员资格认证考试公共基础科目考试大纲（2013年版）1.1中国银行体系概况1.1.1中央银行、监管机构与自律组织1.1.2银行业金融机构1.2 银行经营环境1.2.1经济环境1.2.2金融环境1.3银行主要业务1.3.1负债业务1.3.2资产业务1.3.3中间业务务1.4银行管理1.4.1公司治理1.4.2资本管理1.4.3风险管理1.4.4内部控制1.4.5合规管理1.4.6金融创新2银行业相关法律法规2.1银行业监管及反洗钱法律规定2.1.1《中国人民银行法》相关规定2.1.2《银行业监督管理法》相关规定监督管理法》有关监督管理措施的规定违反有关法律规定的法律责任2.1.3．2.1.4反洗钱法律制度2.2银行主要业务法律规定2.2.1存款业务法律规定的认定与处理2.2.2授信业务法律规定2.2.3银行业务禁止性规定2.2.4银行业务限制性规定2.3民商事法律基本规定2.3.1民事权利主体非法人组织2.3.2民事法律行为和代理担保法律制度2.3.3．2.3.4公司法律制度2.3.5票据法律制度2.3.6合同法律制度2.4金融犯罪及刑事责任2.4.1金融犯罪概述2.4.2破坏金融管理秩序罪2.4.3金融诈骗罪2.4.4银行业相关职务犯罪3银行业从业人员职业操守3.1概述及银行业从业基本准则3.1.1《银行业从业人员职业操守》概述3.1.2银行业从业基本准则3.2银行业从业人员职业操守的相关规定3.2.1银行业从业人员与客户3.2.2银行业从业人员与同事3.2.3银行业从业人员与所在机构3.2.4银行业从业人员与同业人员3.2.5银行业从业人员与监管者3.3附则3.3.1惩戒措施3.3.2解释机构3.3.3生效日期中国银行业从业人员资格认证考试个人理财科目考试大纲（2013年版）1.1银行个人理财业务的概念和分类1.1.1个人理财概述银行个人理财业务概念1.1.2．1.1.3银行个人理财业务分类1.2银行个人理财业务发展和现状1.2.1国外发展和现状1.2.2国内银行个人理财业务发展和现状1.3银行个人理财业务的影响因素1.3.1宏观影响因素1.3.2微观影响因素1.3.3其他影响因素1.4银行个人理财业务的定位第2章银行个人理财理论与实务基础2.1银行个人理财业务理论基础2.1.1生命周期理论2.1.2货币的时间价值2.1.3投资理论2.1.4资产配置原理2.1.5投资策略与投资组合的选择2.2银行理财业务实务基础2.2.1理财业务的客户准入2.2.2客户理财价值观与行为金融学2.2.3客户风险属性客户风险评估2.2.4．第3章金融市场和其他投资市场3.1金融市场概述3.2金融市场的功能和分类3.2.1金融市场功能3.2.2金融市场分类3.3金融市场的发展3.3.1国际金融市场的发展3.3.2中国金融市场的发展3.4货币市场3.4.1货币市场概述3.4.2货币市场的组成3.4.3货币市场在个人理财中的运用3.5资本市场3.5.1股票市场3.5.2债券市场3.6金融衍生品市场3.6.1市场概述3.6.2金融衍生品3.6.3金融衍生品市场在个人理财中的运用3.7外汇市场外汇市场概述3.7.1．3.7.2外汇市场的分类3.7.3外汇市场在个人理财中的运用3.8保险市场3.8.1保险市场概述3.8.2保险市场的主要产品3.8.3保险市场在个人理财中的运用3.9贵金属及其他投资市场3.9.1贵金属市场及产品3.9.2房地产市场3.9.3收藏品市场第4章银行理财产品4.1银行理财产品市场发展4.2银行理财产品要素4.2.1产品开发主体信息4.2.2产品目标客户信息4.2.3产品特征信息4.3银行理财产品介绍4.3.1货币型理财产品4.3.2债券型理财产品4.3.3股票类理财产品组合投资类理财产品4.3.4．4.3.5结构性理财产品4.3.6QDII基金挂钩类理财产品4.3.7另类理财产品4.4银行理财产品发展趋势第5章银行代理理财产品5.1银行代理理财产品的概念5.2银行代理理财产品销售基本原则5.3基金5.3.1基金的概念和特点5.3.2基金的分类5.3.3特殊类型基金5.3.4银行代销流程5.3.5基金的流动性及收益情况5.3.6基金的风险5.4保险5.4.1银行代理保险概述5.4.2银行代理保险产品主要类型介绍5.4.3保险产品的风险5.5国债5.5.1银行代理国债的概念、种类国债的流动性及收益情况5.5.2．5.5.3国债的风险5.6信托5.6.1银行代理信托类产品的概念5.6.2信托类产品的流动性及收益情况5.6.3信托产品风险5.7黄金5.7.1银行代理黄金业务种类5.7.2业务流程5.7.3黄金的流动性、收益情况及风险点第6章理财顾问服务6.1理财顾问服务概述6.1.1理财顾问服务概念6.1.2理财顾问服务流程6.1.3理财顾问服务特点6.2客户分析6.2.1收集客户信息6.2.2客户财务分析6.2.3客户风险特征和理财特性分析6.2.4客户理财需求和目标分析6.3财务规划现金、消费及债务管理6.3.1．6.3.2保险规划6.3.3税收规划6.3.4人生事件规划6.3.5投资规划第7章个人理财业务相关法律法规7.1个人理财业务活动涉及的相关法律7.1.1《中华人民共和国民法通则》7.1.2《中华人民共和国合同法》7.1.3《中华人民共和国商业银行法》7.1.4《中华人民共和国银行业监督管理法》7.1.5《中华人民共和国证券法》7.1.6《中华人民共和国证券投资基金法》7.1.7《中华人民共和国保险法》7.1.8《中华人民共和国信托法》7.1.9《中华人民共和国个人所得税法》7.1.10《中华人民共和国物权法》7.2个人理财业务活动涉及的相关行政法规7.2.1《中华人民共和国外资银行管理条例》7.2.2《期货交易管理条例》7.3个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》7.3.1．7.3.2《证券投资基金销售管理办法》7.3.3《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》7.3.4《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》第8章个人理财业务管理8.1个人理财业务合规性管理8.1.1开展个人理财业务的基本条件8.1.2开展个人理财业务的政策限制8.1.3开展个人理财业务的法律责任8.2个人理财资金使用管理8.3个人理财业务流程管理8.3.1业务人员管理8.3.2客户需求调查8.3.3理财产品开发8.3.4理财产品销售8.3.5理财业务其他管理8.4理财产品合规性管理案例8.4.1理财产品开发合规性管理案例8.4.2理财产品销售合规性管理案例8.4.3理财产品售后合规性管理案例第9章个人理财业务风险管理9.1个人理财的风险9.1.1个人理财风险的影响因素9.1.2理财产品风险评估9.2个人理财业务面临的主要风险9.2.1个人理财业务面临的主要风险9.2.2个人理财业务风险管理的基本要求9.2.3个人理财顾问服务的风险管理9.2.4综合理财业务的风险管理9.3产品风险管理9.4操作风险管理9.5销售风险管理9.6声誉风险管理第10章职业道德和投资者教育10.1个人理财业务从业资格简介10.1.1境外理财业务从业资格简介10.1.2境内银行个人理财业务从业资格10.1.3银行个人理财业务从业人员基本条件10.2银行个人理财业务从业人员的职业道德10.2.1从业人员基本行为准则从业人员销售活动注意事项10.2.2．10.2.3从业人员销售活动禁止事项10.2.4从业人员岗位要求10.2.5从业人员的限制性条款10.2.6从业人员的法律责任10.3个人理财投资者教育10.3.1投资者教育概述10.3.2投资者教育功能10.3.3投资者教育内容附录商业银行个人理财业务监管法规金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法商业银行个人理财业务管理暂行办法商业银行个人理财业务风险管理指引商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法关于商业银行开展个人理财业务风险提示的通知关于商业银行开展代客境外理财业务有关问题的通知关于调整商业银行代客境外理财业务境外投资范围的通知关于进一步调整商业银行代客境外理财业务境外投资有关规定的通知关于调整商业银行个人理财业务管理有关规定的通知关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知关于印发《银行与信托公司业务合作指引》的通知．关于进一步加强商业银行代客境外理财业务风险管理的通知关于进一步规范商业银行个人理财业务报告管理有关问题的通知关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知关于进一步规范银信合作有关事项的通知关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知关于印发《银行业个人理财业务突发事件应急预案》的通知关于规范银信理财合作业务有关事项的通知关于进一步规范银行业金融机构信贷资产转让业务的通知关于进一步规范银信理财合作业务的通知关于规范银行理财合作业务转表范围和方式的通知商业银行理财产品销售管理办法关于进一步加强商业银行理财业务风险管理有关问题的通知．。
2023年中级银行从业资格考试《风险管理》提分卷
2023年中级银行从业资格考试《风险管理》提分卷1. 【单选题】（江南博哥）核心负债比例是指中长期较为稳定的负债占总负债的比例。
其中核心负债包括距离到期日（）个月以上(含)的定期存款和发行债券，以及活期存款中的稳定部分。
A. 1B. 2C. 3D. 4正确答案：C参考解析：核心负债比例是指中长期较为稳定的负债占总负债的比例。
其中核心负债包括距离到期日3个月以上(含3个月)的定期存款和发行债券，以及活期存款中的稳定部分。
2. 【单选题】日常管理最常用的手段是（）。
A. 负债管理B. 抵押品管理C. 流动性资产组合管理D. 资产到期日管理正确答案：B参考解析：抵押品管理实际上是日常管理中最常用的手段。
3. 【单选题】商业银行具有相同或相似属性业务风险敞口过大而表现出的风险为（），该风险为流动性风险的主要诱因之一。
A. 信用风险B. 战略风险C. 集中度风险D. 市场风险正确答案：C参考解析：集中度风险源于银行具有相同或相似属性业务风险敞口过大而产生的风险。
到期时间过于集中对流动性将产生极大压力，而集中爆发的信用风险也极易引发流动性风险，因此集中度风险是引发信用风险、流动性风险的主要诱因之一。
4. 【单选题】商业银行在开展外包活动时，应当定期向（）递交外包活动的评估报告。
A. 银行业协会B. 所在地银行业监督管理机构C. 证监会D. 中国人民银行正确答案：B参考解析：商业银行在开展外包活动时，应当定期向所在地银行业监督管理机构递交外包活动的评估报告，如遇到对本机构的业务经营、客户信息安全、声誉等产生重大影响事件，应当及时向所在地银行业监督管理机构报告。
5. 【单选题】净稳定资金比例(NSFR)是商业银行流动性管理的重要指标，其定义为可用稳定资金与所需资金的比例，根据我国监管要求，该指标必须大于( )。
A. 100％B. 50％C. 150％D. 75％正确答案：A参考解析：净稳定资金比例定义为可用稳定资金与所需稳定资金之比，这个比率必须大于100％。
【VIP专享】中国银行业从业人员资格认证考试风险管理科目考试大纲(2013年版)
中国银行业从业人员资格认证考试风险管理科目考试大纲（2013年版）第1章风险管理基础 1.1风险与风险管理 1.1.1风险、收益与损失 1.1.2风险管理与商业银行经营 1.1.3商业银行风险管理的发展 1.2商业银行风险的主要类别 1.2.1信用风险 1.2.2市场风险 1.2.3操作风险 1.2.4流动性风险 1.2.5国别风险 1.2.6声誉风险 1.2.7法律风险 1.2.8战略风险 1.3商业银行风险管理的主要策略 1.3.1风险分散 1.3.2风险对冲 1.3.3风险转移 1.3.4风险规避 1.3.5风险补偿 1.4商业银行风险与资本 1.4.1资本的定义、作用和分类 1.4.2监管资本与资本充足率要求 1.4.3经济资本及其应用 1.5风险管理的数理基础 1.5.1收益的计量 1.5.2常用的概率统计知识 1.5.3投资组合分散风险的原理第2章商业银行风险管理基本架构 2.1商业银行风险管理环境 2.1.1公司治理 2.1.2内部控制 2.1.3风险文化 2.1.4管理战略 2.1.5风险偏好 2.2商业银行风险管理组织 2.2.1董事会及其风险管理委员会 2.2.2监事会 2.2.3高级管理层 2.2.4风险管理部门 2.2.5其他主要风险控制部门/机构 2.3商业银行风险管理流程 2.3.1风险识别/分析 2.3.2风险计量/评估 2.3.3风险监测/报告 2.3.4风险控制/缓释 2.4商业银行风险管理信息系统第3章信用风险管理 3.1信用风险识别 3.1.1单一法人客户信用风险识别 3.1.2集团法人客户信用风险识别 3.1.3个人客户信用风险识别 3.1.4贷款组合的信用风险识别 3.2信用风险计量 3.2.1风险暴露分类 3.2.2客户评级 3.2.3债项评级 3.2.4信用风险组合的计量 3.3信用风险监测与报告 3.3.1风险监测对象 3.3.2风险监测主要指标 3.3.3风险预警 3.3.4风险报告 3.4信用风险控制 3.4.1限额管理 3.4.2信用风险缓释 3.4.3关键业务流程/环节控制 3.4.4资产证券化与信用衍生产品 3.5信用风险资本计量 3.5.1权重法 3.5.2内部评级法 3.5.3经济资本管理第4章市场风险管理 4.1市场风险识别 4.1.1市场风险特征与分类 4.1.2主要交易产品及其风险特征 4.1.3账户划分 4.2市场风险计量 4.2.1基本概念 4.2.2市场风险计量方法 4.3市场风险监测与控制 4.3.1市场风险管理总体要求 4.3.2市场风险监测与报告 4.3.3市场风险控制 4.3.4银行账户利率风险管理 4.4市场风险资本计量方法 4.4.1标准法 4.4.2内部模型法 4.4.3经济资本配置和经风险调整的绩效评估 4.5交易对手信用风险 4.5.1交易对手信用风险的定义和计量范围 4.5.2交易对手信用风险的计量 4.5.3交易对手信用风险管理第5章操作风险管理 5.1操作风险概述 5.1.1操作风险的定义与特点 5.1.2操作风险相关概念辨析 5.1.3操作风险的监管规则 5.1.4操作风险分类 5.1.5操作风险识别方法 5.2操作风险评估 5.2.1操作风险评估的定义与原理 5.2.2操作风险评估的原则 5.2.3操作风险评估的步骤 5.2.4操作风险评估的价值 5.2.5操作风险评估与其他管理流程的结合应用 5.3操作风险控制 5.3.1操作风险控制环境 5.3.2操作风险缓释 5.3.3主要业务操作风险控制 5.4操作风险监控与报告 5.4.1关键风险指标法 5.4.2损失数据收集 5.4.3风险报告 5.5操作风险资本计量 5.5.1基本指标法 5.5.2标准法 5.5.3高级计量法第6章流动性风险管理 6.1流动性风险识别 6.1.1资产负债期限结构 6.1.2资产负债币种结构 6.1.3资产负债分布结构 6.2流动性风险评估 6.2.1流动性比率/指标法 6.2.2现金流分析法 6.2.3其他流动性评估方法 6.3流动性风险监测与控制 6.3.1流动性风险监测/预警 6.3.2压力测试 6.3.3情景分析 6.3.4流动性风险管理实践第7章其他风险管理 7.1国别风险管理 7.1.1国别风险的概念 7.1.2国别风险管理的基本做法 7.2声誉风险管理 7.2.1声誉风险的概念 7.2.2声誉风险管理的基本做法 7.2.3声誉危机管理规划 7.3战略风险管理 7.3.1战略风险管理的概念 7.3.2战略风险管理的基本做法第8章风险评估与资本评估 8.1总体要求 8.2风险评估 8.2.1风险评估最佳实践 8.2.2风险评估的总体要求 8.3压力测试 8.3.1基本框架和要求 8.3.2关于压力测试的监管要求 8.4资本评估 8.4.1资本定义、功能与分类 8.4.2资本规划的主要内容及频率 8.4.3主要监管要求 8.5内部资本充足评估报告（ICAAP报告） 8.5.1内部资本充足评估报告的主要内容和作用 8.5.2关于内部资本充足评估报告的监管要求第9章银行监管与市场约束 9.1银行监管 9.1.1银行监管的内容 9.1.2银行监管的方法 9.1.3银行监管的规则 9.2市场约束 9.2.1市场约束机制 9.2.2信息披露 9.2.3外部审计。
2013年银行从业资格考试〈风险管理〉第3章 信用风险管理 知识点整理
1、 单一法人客户的基本分析 客户的类型 （企业法人客户还是机构法人客户） 、 基本经营情况 （业务范围、 盈利情况） 、 信用状况（有无违约记录） 2、 单一法人客户的财务状况分析 （1） 财务报表分析：财务报表风险、经营管理状况、资产管理状况、负债管理状况 （2） 财务比率分析：盈利能力比率、效率比率、杠杆比率、流动比率 （3） 现金流量分析：经营活动的现金流、投资活动的现金流、融资活动的现金流 3、 在开发期和成长期，其正常经营活动的现金净流量一般是负值。 4、 担保方式：保证、抵押、质押、留置与定金 5、 不得作为保证人：国家机关（除经国务院批准） ，学校、幼儿园、医院等以公益为目的 的事业单位、社会团体，企业法人的分支机构和职能部门 6、 国家控制的企业间不应当仅仅因为彼此同受国家控制而成为关联方。 7、 集团法人客户的信用风险特征 （1） 内部关联交易频繁 （2） 连环担保十分普遍 （3） 真实财务状况难以掌握 （4） 系统性风险较高 （5） 风险识别和贷后管理难度大 8、 如果两笔贷款的信用风险随着风险因素的变化同时上升或下降，则两笔贷款是正相关的， 即同时发生风险损失的可能性比较大。 9、 贷款组合的整体风险通常小于单笔贷款信用风险的简单加总。 10、 商业银行在识别和分析贷款组合的信用风险旱， 应当更多地关注系统性风险可能造 成的影响。 11、 商业银行的内部评级的两个维度： 第一维度 （客户评级） 必须针对客户的违约风险； 第二维度（债项评级）必须反映交易本身特定的风险要素。 12、 *在内部评级下，商业银行的风险暴露分类一般可以分为以下六类：即主权类、金 融机构类（含银行类和非银行类） 、公司类（含中小企业、专业贷款和一般公司） 、零售 类（含个人住房抵押贷款、合格循环零售和其他零售） 、股权类和其他类（含购入应收 款及资产证券化） 。 13、 *公司风险暴露是指商业银行对公司、合伙制企业和独资企业及其他非自然人的债 权，但不包括对主权、金融机构和纳入零售风险暴露的企业的债权。 14、 *中小企业风险暴露是指商业银行对年营业收入（近 3 年营业收入的算术平均值） 不超过 3 亿元人民币企业的债权。 15、 *专业贷款具体划分为项目融资、物品融资、商业融资和产生收入的房地产贷款。 16、 *零售风险暴露应同时具有如下三方面特征： （1） 债务人是一个或几个自然人； （2） 笔数多，单笔金额小； （3）按照组合方式进行管理。 17、 *合格循环零售风险暴露对单一客户信贷余额不超过 100 万元人民币。 18、 *纳入股权风险暴露的金融工具应同时满足以下条件： （1）持有该项金融工具获取 收益的主要来源是未来资本利得，而不是随时间所产生的收益。 （2）该项金融工具不可 赎回，不属于发行方的债务。 （3）对发生方资产或收入具有剩余索取权。 19、 客户评级的评级主体是商业银行， 评价目标是客户违约风险， 评价结果是信用等级 和违约概率。
2013年注册会计师考试《公司战略与风险管理》新旧大纲变化对比汇总
(原第五、第六章合并，内容有较大变动)
第六章 战略控制
第七章 财务战略
第五章 风险与风险管理
（原第九、十、部分十一章的合并，内容有较大变动
第八章 内部控制
第六章 风险管理框架下的内部控制
(原第八，部分十二章内容的合并，内容有较大变动)
第九章 风险管理原则
第十章 风险管理实务
第十一章 企业倒闭风险
第Байду номын сангаас二章 信息技术管理
2013年注册会计师考试《公司战略与风险管理》新旧大纲变化对比汇总
本科目的内容在2013年发生了较大变化，由原来的十二章变成了现在的六章内容，各章节内容有较大变化，甚至知识点没变，里面的相关说法也发生了变化。另外教材增加了很多案例，所以本科目一定要注重理解。预计今年考试也会增加主观题的比重。
2012年大纲章名
2013年大纲章名
第一章 战略与战略管理
第一章 战略与战略管理
(内容体系已经完全发生变化)
第二章 战略分析—外部环境
第二章 战略分析
(原二、三章的合并，内容稍有变动)
第三章 战略分析—内部资源、能力与核心竞争力
第四章 战略选择
第三章 战略分析
(原四、五、七、部分十二章的合并，内容有较大变动)
第五章 战略实施
2013年下半年银行从业资格(风险管理)真题试卷(题后含答案及解析)
2013年下半年银行从业资格（风险管理）真题试卷(题后含答案及解析)题型有：1. 单选题 2. 多选题 3. 判断题单选题本大题共90小题，每小题0.5分，共45分。
以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。
1．市场风险加权资产等于市场风险资本要求乘以( )A．10．5B．15．5C．6．5D．12．5正确答案：D解析：市场风险加权资产等于市场风险资本要求乘以12．5。
2．下列不属于金融风险可能造成的损失分类的是( )A．预期损失B．非预期损失C．灾难性损失D．非灾难性损失正确答案：D解析：在实践中，通常将金融风险可能造成的损失分为预期损失、非预期损失和灾难性损失三大类。
3．巴塞尔委员会修订《操作风险管理与监管的稳健做法》，强调风险管理与内部控制的一致性的时间为( )A．2011年B．2010年C．1993年D．1997年正确答案：B解析：在2010年，巴塞尔委员会修订《操作风险管理与监管的稳健做法》，强调风险管理与内部控制的一致性；1997年巴塞尔委员会发布《有效银行监管的核心原则》，首次将操作风险纳人风险管理监管范围，但并未给出操作风险的明确定义。
4．不属于OECD提出的良好的公司治理应符合的原则的是( )A．公司治理框架应当避免披露公司重要事务的信息B．公司治理框架应当促进透明和有效的市场，符合法治原则C．公司治理框架应当保护和促进股东权利的行使D．公司治理框架应当确保所有股东受到平等对待正确答案：A解析：公司治理框架应确保及时准确地披露公司所有重要事务信息，A项说法错误。
5．操作风险可能造成重大经济损失，从而对流动性状况产生严重影响指的是( )A．流动性风险与操作风险的关系B．流动性风险与信用风险的关系C．流动性风险与市场风险的关系D．流动性风险与战略风险的关系正确答案：A解析：流动性风险与操作风险的关系是操作风险可能造成重大经济损失，从而对流动性状况产生严重影响。
如法国兴业银行由于交易员违规交易衍生产品造成巨额损失，不得不接受政府救助。
银行从业资格考试《风险管理》第六章 操作风险管理(真题库)
第六章操作风险管理一、判断题（请对下列各题的描述做出判断，正确的用A表示，错误的用B表示）1、如果商业银行员工自己意识不到缺乏必要的知识/技能，仍按照自己认为正确而实际错误的方式工作，那么这种行为归属于操作风险中的内部欺诈类别。
（）[2018年6月真题]【答案】B【详解】内部欺诈事件，是指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件。
此类事件至少涉及内部一方，但不包括歧视及差别待遇事件。
2、商业银行的代理业务即使发生操作风险损失也不大，因此不必过于关注。
（）[2018年6月真题]【答案】B【详解】代理业务指商业银行接受客户委托，代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用。
代理业务操作风险的成因之一是风险防范意识不足，认为即使发生操作风险，损失也不大。
3、商业银行应当根据自身特点制定适当的业务连续性管理政策措施，建立业务连续性管理应急计划。
（）[2017年10月真题]【答案】A【详解】商业银行应根据自身业务的性质、规模和复杂程度制定适当的业务连续性规划，以确保在出现无法预见的中断时，系统仍能持续运行并提供服务。
4、洗钱通常是指运用各种手法掩饰或隐瞒非法资金的来源和性质，把它变成看似合法资金的行为和过程。
（）[2017年10月真题]【答案】A【详解】洗钱通常是指运用各种手法掩饰或隐瞒违法所得及其产生收益的来源和性质，通过交易、转移、转换等各种方式把违法资金及其收益加以合法化，以逃避法律制裁的行为和过程。
通常来讲，一个典型和完整的洗钱过程包括放置、离析、融合三个阶段。
5、洗钱的放置阶段是指通过错综复杂的金融交易，模糊和掩盖非法资金的来源、性质，以及与犯罪主体之间的关系，使得非法资金与合法资金难以分辨。
（）[2015年10月真题]【答案】B【详解】一个典型和完整的洗钱过程包括：①放置阶段，是指不法分子将非法资金直接存放到银行等合法金融机构，或通过地下钱庄等非法金融体系进入银行或转移至国外，其目的就是让非法资金进入金融机构，以便于下一步的资金转移；②离析阶段，是指不法分子通过错综复杂的金融交易，模糊和掩盖非法资金的来源、性质，以及与犯罪主体之间的关系，使得非法资金与合法资金难以分辨；③融合阶段，是指不法分子将清洗后的非法资金融合到正常经济体系内和合法商业活动中。
银行从业资格考试《风险管理》判断题及答案解析
银行从业资格考试《风险管理》判断题及答案解析银行从业资格考试《风险管理》判断题及答案解析以下是店铺整理的银行从业资格考试《风险管理》判断题及答案解析，希望对大家有所帮助1. 信用风险与市场风险相比具有数据优势和易于计量的特点。
( )A.对B. 错答案:错误[解析] 相对于信用风险而言，市场风险具有数据优势和易于计量的特点。
2. 基本事件是随机实验中可以再分解的简单的随机事件。
( )A.对 D.错答案:错误[解析] 基本事件是随机实验中不能再分解的简单的随机事件。
3. 商业银行风险管理的目标并不是要完全消除风险，而是将风险控制在可承受范围的基础上，尽量争取收益/风险的'有效性。
( )A.对B.错答案:错误4. 通过操作或服务的外包，也就相应转移了董事会和高管层确保第三方行为的安全稳健以及遵守相关法律的责任。
( )A.对B.错答案:错误5. 操作风险主要是由内部人员因素和技术因素造成，因此操作风险的成因源于内部因素，而不是外部因素。
( )A.对 D.错答案:错误6. 商业银行规模越大，抵抗风险的能力越强，商业银行可能面临的风险也就越少。
( )A.对B. 错答案:错误[解析] 商业银行面临的风险是比较大的。
7. 实施风险管理是有成本的，风险管理体系并不是越复杂越好。
( )A.对B. 错答案:正确[解析] 这是对风险管理的理解。
8. 分散投资不能完全消除非系统性风险。
( )A.对B.错答案:错误[解析] 非系统风险是可以分散掉的。
9. 对风险模型进行压力测试是风险管理的关键，因为压力测试既能够说明极端事件的影响程度，也能说明事件发生的可能性，因此，通过压力测试有助于了解风险管理中存在的问题和薄弱环节。
( )A.对B. 错答案:错误[解析] 通过压力测试是为了能估算突发的小概率事件等极端不利的情况可能对银行所造成的潜在损失。
10. Credit Risk+模型的一个基本假定是贷款组合的违约率服从二项分布。
2022年初级银行从业资格《风险管理》试题及答案(最新)
2022年初级银行从业资格《风险管理》试题及答案(最新)1、[题干]巴塞尔委员会将商业银行的风险划分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险、战略风险的依据是( )。
A.按风险事故B.按损失结果C.按风险发生的范围D.按诱发风险的原因【答案】D【解析】商业银行风险的主要类别。
2、[题干]通常市场风险计量管理报告分为月报、季报、半年报和年报，定期报送高级管理层及市场风险管理委员会审阅。
()【答案】错【解析】本题考查市场风险监测报告。
通常市场风险计量管理报告分为季报、半年报和年报，定期报送高级管理层及市场风险管理委员会审阅。
3、[题干]数量指标是对一国政治、社会因素的综合分析，然后对该国的政治与社会稳定程度作出估价，判断该国的风险等级。
【答案】错【解析】等级指标是对一国政治、社会因素的综合分析，然后对该国的政治与社会稳定程度作出估价，判断该国的风险等级。
4、[单选]()是商业银行的最高风险管理、决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任。
A.高级管理层B.监事会C.董事会D.风险管理部门【答案】C【解析】董事会向股东大会负责，是商业银行的决策机构。
2013年银监会印发《商业银行公司治理指引》，强调商业银行董事会对银行风险管理承担最终责任。
5、[题干]商业银行外包管理的组织架构不包括( )。
A.股东会B.董事会C.高级管理层D.外包管理层【答案】A【解析】本题考查业务外包风险管理。
商业银行外包管理的组织架构包括董事会、高级管理层和外包管理团队。
6、[题干]下列关于商业银行风险管理策略的说法中，正确的有()A.某商业银行向多个国家的企业发放贷款，这应用了风险分散的方法B.某商业银行在买入股票的同时，买人相应的看跌期权，这应用了风险转移的方法C.某商业银行购买出口信贷保险，这应用了风险对冲的方法D.某商业银行董事会在确定经济资本分配时，对某项业务配置非常有限的资本以限制其规模，这应用了风险规避的方法。
银行从业考试《风险管理》章节测试题
一、单选题(下列选项中只有一项最符合题目的要求)1.对商业银行声誉风险进行有效管理的最佳做法是()。
[2016年11月真题]A.声誉风险管理应主要针对高管言行和理财产品B.声誉风险管理应全面覆盖商业银行的各种行为C.声誉风险管理应重在对银行内部控制制度建设D.声誉风险管理应主要针对高管言行和新闻媒体参考答案：B【解析]2009年8月，中国银监会正式发布《商业银行声誉风险管理指引》，要求商业银行声誉风险管理应当全面覆盖商业银行的各种行为、经营活动和业务领域，督促商业银行规范声誉风险管理，引导商业银行完善全面风险管理体系，并通过审慎有效监管，保护广大存款人和消费者的利益。
银行从业考试《风险管理》章节测试题2.我国商业银行之间的竞争日趋激烈，普遍面临着收益下降、产品/服务成本增加、产品/服务过剩的发展困局。
为有效提升自身的长期竞争能力和优势，各商业银行应重视并强化()的管理。
[2016年11月真题]A.声誉风险B.市场风险C.战略风险D.信用风险参考答案：C【解析】商业银行正确识别来自于内、外部的战略风险，有助于经营管理从被动防守转变为主动出击，适时采取研发新产品/服务、需求创新、业务拓展等战略性措施，提高盈利能力并确保竞争优势。
题干所述情形属于商业银行所面临的外部战略风险中的行业风险。
银行从业资格考2016年试题3.商业银行正确处理投诉和批评对于维护其声誉至关重要。
据此，下列描述最不恰当的是()。
[2016年5月真题]A.商业银行应当将接受投诉和批评看作与客户/公众沟通的好时机B.商业银行应当学会从投诉和批评中积累声誉风险的早期预警经验C.商业银行应当能够准确预测投诉/批评可能造成的风险损失及影响D.商业银行应当能够通过投诉和批评，深入发掘自身潜在的风险参考答案：C【解析】商业银行在运营和发展过程中，出现某些错误是不可避免的，但及时改正并且正确处理投诉和批评至关重要，有助于商业银行提高金融产品/服务的质量和效率。
银行招聘：中国银行业从业人员资格认证考试 《风险管理》科目考试大纲(2013版)一
银行招聘：中国银行业从业人员资格认证考试《风险管理》科目考试大纲（2013版）一北京人事考试网：【导语】中公金融人银行招聘网为您提供银行招聘及方法技巧信息，更多银行招聘咨询请关注中公金融人银行招聘网!北京市银行考试交流群：252205808备考必备2014年商业银行笔试辅导课程2014年商业银行网校辅导课程2014年商业银行面试课程辅导课程第1章风险管理基础1.1风险与风险管理1.1.1风险、收益与损失1.1.2风险管理与商业银行经营1.1.3商业银行风险管理的发展1.2商业银行风险的主要类别1.2.1信用风险1.2.2市场风险1.2.3操作风险1.2.4流动性风险1.2.5国别风险1.2.6声誉风险1.2.7法律风险1.2.8战略风险1.3商业银行风险管理的主要策略1.3.1风险分散1.3.2风险对冲1.3.3风险转移1.3.4风险规避1.3.5风险补偿1.4商业银行风险与资本1.4.1资本的定义、作用和分类1.4.2监管资本与资本充足率要求1.4.3经济资本及其应用1.5风险管理的数理基础1.5.1收益的计量1.5.2常用的概率统计知识1.5.3投资组合分散风险的原理第2章商业银行风险管理基本架构2.1商业银行风险管理环境2.1.1公司治理2.1.2内部控制2.1.3风险文化2.1.4管理战略2.1.5风险偏好2.2商业银行风险管理组织2.2.1董事会及其风险管理委员会2.2.2监事会2.2.3高级管理层2.2.4风险管理部门2.2.5其他主要风险控制部门/机构2.3商业银行风险管理流程2.3.1风险识别/分析2.3.2风险计量/评估2.3.3风险监测/报告2.3.4风险控制/缓释2.4商业银行风险管理信息系统第3章信用风险管理3.1信用风险识别3.1.1单一法人客户信用风险识别3.1.2集团法人客户信用风险识别3.1.3个人客户信用风险识别3.1.4贷款组合的信用风险识别3.2信用风险计量3.2.1风险暴露分类3.2.2客户评级3.2.3债项评级3.2.4信用风险组合的计量3.3信用风险监测与报告3.3.1风险监测对象3.3.2风险监测主要指标3.3.3风险预警3.3.4风险报告3.4信用风险控制3.4.1限额管理3.4.2信用风险缓释3.4.3关键业务流程/环节控制3.4.4资产证券化与信用衍生产品3.5信用风险资本计量3.5.1权重法3.5.2内部评级法3.5.3经济资本管理第4章市场风险管理4.1市场风险识别4.1.1市场风险特征与分类4.1.2主要交易产品及其风险特征4.1.3账户划分4.2市场风险计量4.2.1基本概念4.2.2市场风险计量方法4.3市场风险监测与控制4.3.1市场风险管理总体要求4.3.2市场风险监测与报告4.3.3市场风险控制4.3.4银行账户利率风险管理4.4市场风险资本计量方法4.4.1标准法4.4.2内部模型法4.4.3经济资本配置和经风险调整的绩效评估4.5交易对手信用风险4.5.1交易对手信用风险的定义和计量范围4.5.2交易对手信用风险的计量4.5.3交易对手信用风险管理更多2015年北京公务员考试申论热点欢迎访问北京公务员考试网课前免费专业测评【免费课堂】【题库解析】文章来源：中公教育北京分校。
2013年银行从业资格考试新旧考试大纲对比
《公共根底》《公共根底》大纲总体改变不大，除第1章有改变，其他都没有改变，但章节框架有改变，有原来的“3篇11章”改为“3章”，详情见下：1、“”中的“政策性银行”改为“国家开发银行及政策性银行”2、“”中有改变，此时此刻为：•监管资本的要求及管理•经济资本及其应用原来为《巴塞尔新资本协议》我国监管资本的构成银监会的资本干预措施提高资本足够率的方法3、“”新增“•内部限制的重点内容《风险管理》《风险管理》大纲改变相比照拟大，章节由原来的8章变为9章，新增了第8章，内容改变较大的是第4、5、7章。
而且大纲陈列的没有以前那么细，如下面插入的内容在新大纲中都是没有的。
以下内容为新增内容：第1章风险管理根底1.2.5 国别风险1.4.1 资本的定义、作用和分类第2章商业银行风险管理根本架构2.1.5 风险偏好第3章信用风险管理3.2.1风险暴露分类3.5.1权重法3.5.2 内部评级法3.5.3 经济资本管理第4章市场风险管理4.1.3 账户划分4.3.1 市场风险管理总体要求4.3.4 银行账户利率风险管理4.4 市场风险资本计量方法4.4.1 标准法4.4.2 内部模型法4.4.3 经济资本配置和经风险调整的绩效评估4.5 交易对手信用风险4.5.1 交易对手信用风险的定义和计量范围4.5.2 交易对手信用风险的计量4.5.3 交易对手信用风险管理第5章操作风险管理5.1 操作风险概述5.1.1 操作风险的定义与特点5.1.2 操作风险相关概念辨析5.1.3 操作风险的监管规那么5.2.1 操作风险评估的定义与原理5.2.2 操作风险评估的原那么5.2.3 操作风险评估的步骤5.2.4 操作风险评估的价值5.2.5 操作风险评估与其他管理流程的结合应用5.4.1 关键风险指标法5.4.2 损失数据收集5.5.1 根本指标法5.5.2 标准法5.5.3 高级计量法第6章6.3.4 流淌性风险管理实践第7章7.1 国别风险管理7.1.1 国别风险的概念7.1.2 国别风险管理的根本做法7.2.1 声誉风险的概念7.3.1 战略风险管理的概念第8章风险评估与资本评估8.1 总体要求8.2 风险评估8.2.1 风险评估最正确实践8.2.2 风险评估的总体要求8.3 压力测试8.3.1 根本框架和要求8.3.2 关于压力测试的监管要求8.4 资本评估8.4.1 资本定义、功能与分类8.4.2 资本规划的主要内容及频率8.4.3 主要监管要求8.5 内部资本足够评估报告〔ICAAP报告〕8.5.1 内部资本足够评估报告的主要内容和作用8.5.2 关于内部资本足够评估报告的监管要求第9章银行监管与市场约束9.2.1 市场约束机制9.2.2 信息披露《个人贷款》《个人贷款》大纲改变较大，由原来的9章变为此时此刻的8章。
考试大纲(2013年版)
广发银行公司银行客户经理信贷上岗资格暨等级资格认证考试大纲（2013年版）考试说明：1、报考对公客户经理方向：参考第一章至第十二章2、报考小企业客户经理方向：参考第一章至第十一章、第十三章至第十七章3、基础知识（大纲第一部分）要求各等级报考人员必须掌握，专业技能（大纲第二部分）按大纲标注的等级要求掌握。
第一部分基础知识第一章商业银行经营管理1.1银行体系概况1.1.1中央银行、监管机构和自律组织1.1.2银行业金融机构1.2银行经营环境1.2.1经济环境1.2.2金融环境1.2.3货币政策1.3 银行管理1.3.1风险管理概要1.3.2公司治理概要1.3.3内部控制概要1.3.4资本管理概要1.3.5财务管理概要1.3.6资产负债管理概要1.3.7金融创新概要1.4 其他金融市场发展概述（证券、保险、基金、国际金融等）第二章法律与法规2.1贷款通则有关规定2.1.1贷款种类2.1.2贷款期限和利率2.1.3借款人2.1.4贷款人2.1.5贷款程序2.2合同法有关规定2.2.1合同的订立2.2.2合同的效力2.2.3合同的履行2.2.4合同的权利义务终止2.2.5违约责任2.3担保法及物权法有关规定2.3.1担保法上的保证2.3.2担保物权的一般规定2.3.3担保物权的抵押权2.3.4担保物权的质权2.4反洗钱有关规定2.4.1中国人民共和国反洗钱法2.4.2金融机构反洗钱规定2.4.3金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法2.4.4金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法2.4.5金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法2.4.6广发银行反洗钱工作指引2.4.6.1广发银行反洗钱管理的组织和分工2.4.6.2反洗钱管理的工作职责2.4.6.3可疑交易的识别与报告2.4.7广发银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法2.4.7.1客户身份识别和身份资料留存具体要求2.4.8广发展银行反洗钱工作客户风险分类管理规程2.4.8.1客户尽职调查具体要求第三章监管政策3.1商业银行内部控制指引3.2商业银行授信工作尽职指引3.3固定资产贷款管理暂行办法3.4流动资金贷款管理暂行办法3.5商业银行资本管理办法3.6融资平台监管指引3.7绿色信贷指引第四章商业银行信贷基础知识4.1政策知识4.1.1 基本政策4.1.1.1集中度管理知识4.1.1.2风险偏好知识4.1.1.3信贷组合知识4.1.1.4授信客户策略分类基础知识4.1.2 行业政策4.1.2.1 行业分析基础知识4.1.2.2 重点行业及风险提示行业政策4.1.3 客户政策4.1.3.1授信额度管理4.1.3.2集团客户授信管理知识4.1.3.3单一客户统一授信管理知识4.1.3.4异地客户授信政策4.1.3.5专业担保公司信贷政策4.1.3.6贸易融资业务间接融资政策4.2授信流程4.2.1尽职调查基础知识4.2.1.1借款人分析4.2.1.2借款需求分析4.2.1.3贷款受理与调查4.2.1.4 贷款调查报告的内容要求4.2.2客户信用评级基础知识4.2.2.1违约定义与级别4.2.2.2信用评级流程4.2.3信贷审批基础知识4.2.3.1授信审批原则4.2.3.2授信（含各类债务融资工具）审查事项及审批要素4.2.4出账管理基础知识4.2.4.1合同的审核与签订4.2.4.2贷款的出账与管理4.2.4.3贷款的支付管理4.2.5押品管理基础知识4.2.5.1押品范围与分类4.2.5.2抵（质）押率标准4.2.5.3押品的办理与落实4.2.5.4押品价值评估与管理4.2.6档案管理基础知识4.2.6.1档案的类型与移交4.2.6.2档案的立卷与归档4.2.6.3档案的保管与调阅4.2.7信贷合规监管基础知识4.2.7.1信贷合规监管内容4.2.7.2信贷合规监管方式4.2.7.3信贷合规监管评价与运用4.2.8监测预警基础知识4.2.8.1监测预警内容与程序4.2.8.2日常监测与定期监测4.2.8.3问题授信管理4.2.8.4风险预警知识4.2.8.5重大突发预警事件管理4.2.9风险分类基础知识4.2.9.1风险分类定义与方法4.2.9.2风险分类的标准4.2.9.3信贷资产减值损失估计4.2.10不良贷款责任认定基础知识4.2.10.1不良贷款的定义与成因4.2.10.2问责范围和对象4.2.10.3责任认定4.2.11不良贷款清收基础知识4.2.11.1不良贷款的处置方式第五章信贷管理系统5.1 客户信息管理5.2 系统业务处理5.3 统计分析5.4 信息查询第六章对公客户经理管理概要6.1对公客户经理职级管理概要6.1.1对公客户经理绩效管理概要6.1.2对公客户经理信贷上岗资格和等级资格认证制度6.2.小企业客户经理管理6.2.1小企业客户经理岗位职责与任职标准6.2.2小企业客户经理绩效考核6.2.3小企业客户经理资格、等级认证制度第二部分专业技能第七章公司金融产品7.1 基础资产负债（助理、中、高级） 7.1.1对公存款7.1.1.1对公存款种类（活期、定期、保证金、通知存款等）7.1.2对公贷款7.1.2.1流动资贷款7.1.2.2固定资产贷款7.1.2.3项目融资7.1.3对公中间业务7.1.3.1对公中间业务种类（结算业务、表外业务等）7.2环球交易服务7.2.1贸易融资（助理、中、高级）7.2.1.1进口类关业务（进口开证、进口押汇、提货担保、进口代付、付汇金、付汇通、保融通）7.2.1.2 出口类业务（装运前融资、打包贷款、出口押汇、出口代付、福费廷、出口信保押汇、国际保理、出口退税账户贷款）7.2.1.3国内应收款类融资（保理、应收款质押）7.2.1.4国内预付款类融资（厂商银、订单融资）7.2.1.5存货类融资（动产及货押融资）7.2.1.6担保类（保函、备用证）7.2.1.7国内证业务（开证、国内证项下融资）7.2.2资产托管（中、高级）7.2.3票据业务（助理、中、高级）7.2.3.1承兑业务7.2.3.2贴现业务7.2.3.3票据池业务7.2.4电子渠道（助理、中、高级）7.2.4.1企业网银7.2.4.2银企直联7.2.4.3现金管理系统（中、高级）7.2.4.4收费标准7.2.4.5绩效考核标准7.2.4.6市场营销7.3 投资银行产品7.3.1债务工具营销（助理、中、高级）7.3.2银团贷款（中、高级）7.3.3融资租赁（中、高级）7.3.4信托业务（中、高级）7.3.5公司理财（助理、中、高级）7.3.6并购融资（中、高级）7.3.7 股权投资业务（中、高级）7.3.8 标准化资产证券化和非标准化资产证券化业务（中、高级）7.4. 金融市场产品7.4.1债务工具发行（助理、中、高级）7.4.2 客户交易类产品（助理、中、高级）7.4.2.1 外汇交易类产品（助理、中、高级）7.4.2.2 利率交易类产品（中、高级）7.4.2.3 大宗商品交易类产品（中、高级）7.4.3非标准化债务融资工具（中、高级）7.5 金融机构产品7.5.1传统产品（助理、中、高级）7.5.1.1 同业存款（存放同业、同业存放、同业互存）7.5.1.2 信贷资产转让（买入返售、卖出回购、卖断）7.5.1.3 金融机构借款7.5.1.4 金融机构法人账户透支7.5.1.5 银租通7.5.1.6 代为推介金融机构理财产品（公募基金、信托计划、券商资产管理计划、保险资产管理计划等）7.5.1.7 政策性银行委托代理业务7.5.1.8 第三方存管7.5.2创新产品（中、高级）7.5.2.1 低风险资金过桥业务（同业非信贷日间过手）7.5.2.2 银行同业远期承诺创新类业务（买入返售、应收款项类投资）7.5.2.3上市公司约定购回式证券交易7.5.3相关法规（信托、证券资管、基金子公司、期货资管、保险资管和债权计划）（助理、中、高级）7.5.4广发银行金融机构业务相关管理办法及规章制度（助理、中、高级）第八章客户基本情况和借款需求分析8.1经营管理情况分析（助理、中、高级）8.1.1行业风险分析8.1.2客户生产、供应、销售能力分析8.1.3客户市场竞争力和经营业绩分析8.2借款需求分析（助理、中、高级）8.2.1借款原因分析8.2.2借款用途分析8.2.3偿还意愿分析8.3客户负债结构与举债合理性分析（助理、中、高级）8.3.1客户所属行业负债结构调研8.3.2客户负债结构合理性分析第九章客户财务分析9.1企业财务会计基本原理9.1.1资产、负债、所有者权益的构成与分析（助理、中、高级）9.1.2收入、费用、利润的构成与分析（助理、中、高级）9.1.3企业产品成本的构成与分析（助理、中、高级）9.2财务分析的方法（助理、中、高级）9.2.1趋势、结构、比率、比较、因素分析方法概要9.3财务报表分析（助理、中、高级）9.3.1资产负债表分析3.3.2损益表分析3.3.3现金流量分析9.4客户财务指标综合分析（助理、中、高级）9.4.1偿债能力分析9.4.2营运能力分析9.4.3盈利能力分析9.5企业财务顾问（中、高级）9.5.1财务报告和会计信息质量分析9.5.2财务战略9.5.3企业并购9.5.4业绩评价第十章项目评估10.1项目基本情况分析（中、高级）10.1.1项目背景调查10.1.2市场需求调研10.1.3项目产能分析10.1.4供应和销售分析10.1.5技术及工艺流程分析10.1.6项目实施环境分析10.1.7项目组织与管理分析10.2项目财务分析（中、高级）10.2.1项目现金流量分析10.2.1项目盈利能力10.2.1项目清偿能力10.2.1财务评价报表及综述10.2.1项目不确定性分析10.2.1.1盈亏平衡分析10.2.1.2敏感性分析10.3财务分析结果运用（中、高级）10.3.1内部收益率测算10.3.2偿还模型构建10.3.3贷款期限测算10.4项目评估报告和授信方案（中、高级）第十一章金融服务方案设计11.1客户需求挖掘（助理、中、高级）11.2营销机会与问题分析（助理、中、高级）11.3本行金融产品组合（助理、中、高级）11.4授信额度预评估（助理、中、高级）11.4.1企业信用等级预判11.4.2授信额度测算11.5风险缓释措施设置（助理、中、高级）11.5.1担保方式设计11.5.2授信条件设置11.6产品定价策略（助理、中、高级）11.7综合收益测算（EVA和RAROAC运用）（助理、中、高级）11.8金融服务方案设计11.8.1产品组合及交叉应用（中、高级）11.8.2复杂客户需求分析与方案设计（中、高级）11.8.3行业金融服务方案设计（中、高级）11.8.4客户推介与路演（中、高级）第十二章核心客户营销管理12.1核心客户管理12.1.1核心客户关系管理模式概要（助理、中、高级）12.1.1.2核心客户定义12.1.1.3核心客户管理原则12.1.1.4核心客户服务组织12.1.2核心客户营销流程12.1.2.1营销计划制定（助理、中、高级）12.1.2.2营销拜访和银企交流技巧（助理、中、高级）12.1.2.3制定综合金融服务方案（中、高级）12.1.3核心客户关系管理12.1.3.1核心客户目标市场定位（中、高级）12.1.3.2核心客户的准入与退出（中、高级）12.1.3.3核心客户跨区域联动营销（中、高级）12.2集团客户管理（助理、中、高级）12.2.1集团成员维护12.2.2集团关系梳理12.3.3集团授信组织协调第十三章小企业客户政策管理13.1法律法规13.1.1中小企业促进法（助理、中、高级）13.2监管政策13.2.1中小企业划型标准（助理、中、高级）13.2.2小型、微型企业金融服务政策（助理、中、高级）13.2.3小企业金融服务专营机构（高级）13.2.4中小企业私募债业务（高级）第十四章小企业专项产品14.1 授信类产品14.1.1“好融通”（助理、中、高级）14.1.2“快融通”（助理、中、高级）14.1.3“市场贷”（助理、中、高级）14.1.4“盈利贷”（助理、中、高级）14.1.5“保证保险”（助理、中、高级）14.1.6“订单贷”（中、高级）14.1.7小企业卖场融资（中、高级）14.1.8小企业互保金（中、高级）14.2.非授信类产品14.2.1财务顾问业务产品（助理、中、高级）14.2.2新对公企业网银（中小客户）（助理、中、高级）14.2.3 中小企业人民币结算卡（助理、中、高级）14.2.4广发尊越信用卡系列产品（助理、中、高级）14.3 环球交易服务（GTS）类产品（参见第七章7.2）14.4 基础资产负债（参见第七章7.1）14.5 小企业财务分析14.5.1 客户财务分析（参见第九章）14.5.2 小企业财务报表真实性分析（中、高级）14.5.3 小企业财务信息交叉检验（中、高级）第十五章“小企业金融中心”建设15.1 小企业金融服务体系15.1.1小企业金融服务体系建设方案（助理、中、高级）15.1.2小企业金融部建设工作方案（助理、中、高级）15.1.3“小企业金融中心”专业化运营验收工作（中、高级）第十六章小企业营销管理16.1小企业营销模式16.1.1小企业金融业务批量开发（助理、中、高级）16.1.2批量开发定义（助理、中、高级）16.1.3批量开发基本原则（助理、中、高级）16.1.4批量开发岗位职责（助理、中、高级）16.1.5批量开发适用客群与准入（助理、中、高级）16.1.6批量开发流程（助理、中、高级）16.1.7批量开发案例设计（中、高级）16.2中小企业与个银贵宾客户交叉营销项目（助理、中、高级）第十七章小企业授信管理17.1客户基本情况和借款需求分析（参见第八章）17.2小企业授信管理（助理、中、高级）17.3小企业贷款风险分类（助理、中、高级）。
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2013年银行从业资格考试《风险管理》
新旧大纲对比
《风险管理》大纲变化相对比较大，章节由原来的8章变为9章，新增了第8章，内容变化较大的是第4、5、7章。
而且大纲罗列的没有以前那么细，如下面插入的内容在新大纲中都是没有的。
以下内容为新增内容：
第一章风险管理基础
1.2.5 国别风险
1.4.1 资本的定义、作用、分类
第二章商业银行风险管理基本架构
2.1.5 风险偏好
第三章信用风险管理
3.2.1 风险暴露分类
3.5.1 权重法
3.5.2 内部评级法
3.5.3 经济资本管理
第四章市场风险管理
4.1.3 账户划分
4.3.1 市场风险管理总体要求
4.3.4 银行帐户利率风险管理
4.4 市场风险资本计量方法
4.4.1 标准法
4.4.2 内部模型法
4.4.3 经济资本配置和经风险调整的绩效评估
4.5 交易对手信用风险
4.5.1交易对手信用风险的定义和计量范围
4.5.2交易对手信用风险的计量
4.5.3交易对手信用风险管理
第五章操作风险管理
5.1操作风险概述
5.1.1操作风险的定义与特点
5.1.2操作风险相关概念辨析
5.1.3操作风险的监管规则
5.2.1 操作风险评估的定义与原理
5.2.2 操作风险评估的原则
5.2.3 操作风险评估的步骤
5.2.4 操作风险评估的价值
5.2.5 操作风险评估与其他管理流程的结合应用5.4.1 关键风险指标法
5.4.2 损失数据收集
5.5.1 基本指标法
5.5.2 标准法
5.5.3 高级计量法
6.3.4流动性风险管理实践
第七章其他风险管理
7.1 国别风险管理
7.1.1 国别风险的概念
7.1.2 国别风险管理的基本做法
7.2.1 声誉风险的概念
第八章风险评估与资本评估
8.1总体要求
8.2风险评估
8.2.1风险评估最佳实践
8.2.2风险评估的总体要求
8.3压力测试
8.3.1基本框架和要求
8.3.2关于压力测试的监管要求
8.4资本评估
8.4.1资本定义、功能与分类
8.4.2资本规则的主要内容及频率
8.4.3主要监管要求
8.5内部资本充足评估报告（ICAAP）
8.5.1内部资本充足评估报告的主要内容和作用8.5.2关于内部资本充足评估报告的监管要求第九章银行监管与市场约束
9.2.1 市场约束机制
9.2.2 信息披露。