2011年湖北省理财规划师最新考试试题库(完整版)
湖北省寿险理财规划师考试试卷
湖北省寿险理财规划师考试试卷本卷共分为１大题５０小题，作答时间为180分钟,总分10０分,６０分及格。
一、单项选择题（共50题，每题２分。
每题的备选项中,只有一个最符合题意)１.在我国,只有_＿保险公估机构在保险市场上才能受到法律的保护和扶持。
ﻭ A.兼业的、从属性的B.个人的、独立的C.专业的、独立的Ｄ．专业的、从属性的ﻭ2.在保险活动中,以保险为商品,以市场为中心，以满足被保险人的需要为目的,进而实现保险公司目标的一系列活动，被称之为＿_。
ﻭ A.保险推销ﻭ B．保险营销C.保险代理ﻭD．保险展业3。
民法调整的财产关系。
A:都是有偿的Ｂ:都是无偿的C:一般是有偿的D:一般是无偿的４．保险方案的设计一般应遵循的首要原则是__.ﻭ Ａ．高风险优先原则B．高额损失优先原则C．低风险优先原则D．低额损失优先原则ﻭ5。
依据我国船舶保险条款的规定,定期保险的保险期限最短为(）A.1年B.6个月ﻭ Ｃ．3个月D．1个月ﻭ6。
一组定期寿险保单,在第１保单年度现金收入8 000元,现金支出102４0元,年度末有效保单数1 0０0份，则每份保单项下的资产份额是＿_元.A．２。
24B．—２.24ﻭ C.3。
49ﻭ D.１0。
987. 一定时期内保险企业投资总额占企业全部资产总额的比例称为_＿__A:保险宏观管理ﻭB:保险中观管理C：保险公司业务管理Ｄ：保险中介管理8．根据海上运输货物保险合同规定,被保险人遭受损失必须及时通知保险人并提供必要单证。
通常被保险人需要提供的单证主要包括（)。
ﻭＡ.保险单正本B．提单C．人库单ﻭD．租船合同E.索赔清单ﻭ9. 在现代中国社会的时代背景下,作为我国传统文化重要内容的诚信增加了新的内涵．从价值观念的角度看，诚信具有＿_的特性．A.平均、平等B.公正、不偏ﻭ C．无私、无欲D.中庸、适度ﻭ10．与不分红保险相比,分红保险的保单持有人享有的额外权益是____ﻭＡ:其所在单位或者上级机关给予行政处分ﻭ B:依法追究刑事责任C：承担民事赔偿责任Ｄ：承担间接责任11.养老保险管理机构通过账户管理为参加养老保险计划的企业和员工提供各种信息服务和权益保证。
理财规划师考试真题及答案
理财规划师考试真题及答案理财规划师考试真题1、作为现金及其等价物，必须要具备良好的流动性，因此，()不能作为现金等价物。
A.活期储蓄B.货币市场基金C.各类银行存款D.股票2、2005 年 10 月，蒋先生退休，当年他以定活两便方式存入银行 20，000 元资金以备不时之需。
2007 年 2月因老伴突然生病，蒋先生将资金取出，则这笔资金适用的利率是()A.一年期存款利率B.一年期定期存款利率打六折C.半年期定期存款利率打六折D.活期存款利率3、沈小姐购买了某只货币市场基金，关于货币市场基金的表述()错误A.就流动性而言，货币市场基金的流动性比一年期定期存款好B.就收益性而言，货币市场基金的收益一般高于一年定期存款C.货币市场基金可以投资于经营业绩排名靠前的公司发行的期限在一年以内的企业债券D.一般来说，申购或认购货币市场基金没有最低资金量要求4、根据 2005 年新颁布的《典当管理办法》，典当当金利率按中国人民银行公布的银行机构()的法定贷款利率及典当期限折算后执行。
A. 3 个月期B. 6 个月期C. 1 年期D. 2 年期5、小王新办了一张信用卡，他利用信用卡不能实现()A.记录与分析自己的支出情况B.支取现金C.资金调度D.质押贷款融资6、关于保单质押融资的说法，()不正确A.保单质押贷款，是保单所有人以保单作为质押物，按照保单现金价值的一定比例或的短期资金的一种融资方式B.保单所有人可以把保单直接质押给保险公司，从保险公司取得贷款C.保单所有人可以把保单质押给银行，由银行支付贷款于借款人D.目前市面上的健康保单可以质押7、书立()不需要见证人。
A.自立遗嘱B.代书遗嘱C.录音遗嘱D.公证遗嘱8、继承人的()可以作为遗嘱见证人A.儿子B.有精神病史但见证时已治愈的朋友C.债务人D.年满15 周岁的邻居9、()属于个人所有的财产。
A.朋友寄存的宋代名画B.银行存款的利息C.代邻居收取的房屋租金D.公司购买个人使用的汽车10、林某想要和妻子陈某签订一份夫妻财产协议，林某应注意夫妻财产协议()A.只能针对夫妻关系存续期间的财产进行约定B.不能针对夫妻双方债务进约定C.包括夫妻一方或双方的婚前财产D.不能针对夫妻双方个人财产的归属进行约定11、刘明强今年 65岁，立下遗嘱：“大女儿读完大学，已经找到工作，有固定工资收入。
湖北省寿险理财规划师模拟试题
湖北省寿险理财规划师模拟试题本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。
一、单项选择题（共50题，每题2分。
每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.当事人在__活动中的地位平等。
A．法律B．行政管理C．民事D．社会2.按照投保方式分类，人身保险分为个人保险和团体保险。
其中，团体保险的种类包括（）。
A．团体人寿保险B．团体年金保险C．团体健康保险D．团体家财保险E．团体意外伤害保险3.《保险代理从业人员资格证书》的有效期为3年，自__起计算。
A．考试成绩发布之日B．从事保险营销之日起C．颁发之日D．在保监会登记注册之日起4.中国保险监督管理委员会对保险条款的解释属于__。
A．立法解释B．司法解释C．行政解释D．仲裁解释5. 为了对药品研究、生产、流通等各个环节进行有效管理，药品管理部门制定了一系列的认证制度，其中ＧＭＰ认证是__。
A．药品生产质量管理规范认证B．药品经营质量管理规范认证C．药品临床质量管理规范认证D．中药材生产质量管理规范认证6. 在保险实务中，通常将损失分为__两种形态。
A．直接损失和责任损失B．额外损失和收入损失C．直接损失和间接损失D．实质损失和间接损失7. 依保险经营性质分类，保险的种类包括（）。
A．公营保险B．盈利保险C．非盈利保险D．定额保险E．人身保险8. 对不符合《保险法》规定条件设立保险公司的申请予以批准的，或者对不符合保险代理人、保险经纪人条件的申请予以批准的，或者有滥用职权、玩忽职守的其他行为，尚不构成犯罪的，依法给予__处分。
A．民事B．刑事C．行政D．罚款9. 当股票价格下降时，分别运用投资组合保险策略和恒定组合策略的投资者应当__和__股票。
A．买入；买入B．买入；卖出C．卖出；买入D．卖出；卖出10. 下列关于个体工商户、农村承包经营户的说法，不正确的是__。
A．个体工商户可以起字号B．个体工商户、农村承包经营户的合法权益，受法律保护C．农村集体经济组织的成员可以在法律允许的范围内，按照承包合同规定从事商品经营活动D．个体工商户、农村承包经营户的债务，以家庭财产承担11. （）是以被保险人的寿命作为保险标的，以被保险人的生存或死亡为给付保险金条件的一种人身保险。
2011年理财规划师考试《理论知识》部分真题试卷
2011年理财规划师考试《理论知识》部分真题试卷无忧考网特别整理“2011年理财规划师理论知识部分真题试卷”希望帮助广大考生备考，更多相关考试真题，模拟试题等内容，请访问无忧考网理财规划师考试频道。
第二部分理论知识(26~125题，共100道题，满分为100分)一、单项选择题(26~85题，每题1分，共60分。
每小题只有一个最恰当的答案，请在答题卡上将所选答案的相应字母涂黑)26、独立董事原则上可在不超过()上市公司兼任职务。
A、2家B、3家C、4家D、5家27、A县人民政府为建办公楼，向该县B银行贷款500万元，到期未能偿还，B银行以A县人民政府为被告向人民法院提起诉讼。
该案所涉及的法律关系()。
A、不是平等主体之间的民事法律关系B、应属政府行政行为C、是管理者和被管理者之间的纵向经济关系D、是平等主体之间的民事法律关系，应由民法调28、从一般角度，理财规划的目标可以归结为财务安全与财务自由两个层次，()不属于财务安全的衡量标准。
A、是否有充足、稳定的收入B、是否有适当的住房C、是否制定了奢侈品消费计划D、是否有适当、收益稳定的投资29、不同生命周期的客户其理财规划的侧重点也各不相同。
“月光族”最需要进行的是()。
A、财产分配规划B、现金规划C、风险管理与保险规划D、投资规划30、你的朋友出国3年，想请你为其父母代付房租，每季度付租金2，400元，银行活期存款利率0.576%(税后)，每季度结算利息一次。
如果你的朋友准备现在就预存出这笔钱，那么现在他应当在银行账户存入约()。
A、27，800元B、28，966元C、29，813元D、28，532元31、理财规划师在分析客户需求时，了解客户的财务状况非常重要，()属于客户的财务信息。
A、客户的婚姻状况B、客户的风险管理信息C、客户的家庭成员D、进行教育规划时客户对子女的期望32、()不属于个人财务报表的会计要素。
A、资产B、负债C、费用D、净资产33、在对上市公司财务报表进行分析时，经常会用到市盈率这一指标。
2011年理财规划师专业能力部分单选真题试卷
2013第一套练习1、下列证券组合中,通常投资于市政债券的是( )。
A：避税型证券组合B：收入型证券组合C：增长型证券组合D：收入和增长混合型证券组合答案： A2、收入型证券组合的主要功能是实现技资者( )的最大化。
A：资本利得B：基本收益C：收益增长D：利润收入答案： B3、由股票和债券构成并追求股息收入和债息收入的证券组合属于( )。
A：增长型组合B：收入型组合C：平衡型组合D：指数型组合答案： B4、适合入选收入型组合的证券有( )A：高收益的普通股B：高收益的债券C：高派息、高风险的普通股D：低派息、股价涨幅较大的普通股答案： B5、下列证券组合中,试图在基本收入与资本增长之间达到某种均衡的是( )。
A：避税型证券组合B：收入型证券组合C：增长型证券组合D：收入和增长混合型证券组合答案： D6、通常,认为证券市场是有效市场的机构投资者倾向于选择( )。
A：市场指数型证券组合B：收入型证券组合C：平衡型证券组合D：增长型证券组合答案： A1、会计要素可分为( )A：财务状况要素和经营成果要素B：资产负债要素和经营成果要素C：资产负债要素和利润要素D：财财务状况要素和利润要素答案： A2、变动百分比分析法是指将某一财务指标不同时期的数额相互对比，反映变化趋势和变化程度的分析方法，其中变动百分比分析法主要包括( )。
A：定比分析法和结构分析法B：结构分析法和变动分析法C：定比分析法和环比分析法D：结构分析法和环比分析法答案： C3、百分比分析法是财务分析的基本方法之一，百分比分析法又分为结构百分比分析法和变动百分比分析法，其中结构百分比分析法主要包括( )。
A：资产结构百分比、资本结构百分比、所有者权益结构百分比、利润结构百分比B：资产结构百分比、所有者权益结构百分比、负债结构百分比、利润结构百分比C：资产结构百分比、资本结构百分比、负债结构百分比、利润结构百分比D：资本结构百分比、负债结构百分比、所有者权益结构百分比、利润结构百分比答案： A4、比较分析法是财务分析的基本方法之一，下列不属于比较分析法范围的是( )。
2011年国家理财规划师二级专业能力及综合评审真题
2011年国家理财规划师二级专业能力真题一、单项选择题（1~70 题，每题 1 分，共70 分。
每小题只有一个最恰当的答案，请在答题卡上将所选答案的相应字母涂黑）1.现金规划来源于客户的短期需求，而（）不属于客户短期需求的动机。
A.交易动机B.谨慎动机或预防动机C.投机动机D.个人偏好2.关于货币市场基金说法不正确的是（）。
A.货币市场基金是指仅投资于货币市场工具的基金。
B.货币市场基金具有良好的流动性C.货币市场基金具有较高的安全性D.一般来说，申购或认购货币市场基金不限制最低投资额3.典当期限由双方约定，最长不得超过（）。
A.6 个月B.12 个月C.18 个月D.24 个月4.小李刚刚参加工作一年，初步打算明年9 月份结婚，并决定在结婚前买一套房子。
按照他的收入水平，他打算买一套一室一厅的小户型商品房，但小李工作时间不长，月收入3，000 元，如果房贷过重会影响其日常生活，但小李估计会有良好的职业发展前景。
小李更适合采用（）还款方式。
A.等额本金B.等额本息C.等额递增D.等额递减5.能够达成帮助客户子女养成良好消费习惯等目的的教育规划工具是（）。
A.教育储蓄B.子女教育信托C.共同基金D.定息债券资料一：刘先生请理财规划师为他的子女做教育规划。
他的孩子还有5 年上大学，现在大学每年的各种费用大概在12，000 元左右。
他认为国家助学贷款作为教育资金的来源，在做规划时也应该考虑进来。
另外，理财规划师根据目前的经济状况和教育政策，假设学费的上涨率为每年2%。
根据资料一，请回答6~8 题。
6.理财规划师告知张先生，在制定子女教育规划方案时通常不考虑国家助学贷款，原因是（）。
A.国家助学贷款额度太小B.还款条件苛刻C.国家贷款成本高D.国家助学贷款不容易取得7.刘先生孩子上大学第一年时，他至少要准备的第一年费用约为（）。
A.12，000 元B.13，249 元C.13，076 元D.13，740 元8.为筹集教育费用，刘先生询问，如果在孩子上大学当年以8%的年利率借得30，000 元，5 年等额本息方式还清，则每年应偿还的金额为（）。
2023年-2024年理财规划师之三级理财规划师通关考试题库带答案解析
2023年-2024年理财规划师之三级理财规划师通关考试题库带答案解析单选题（共45题）1、2011年，高先生与刘先生口头协商决定合伙出资购买一辆东风牌汽车搞蔬菜运输。
6月份，由高先生出资8万元，刘先生出资7万元将车买回。
双方约定盈亏均按出资的比例来分配承担。
在此后的3年多时间里，双方合作较好，所获盈利也按约定进行了分配。
2015年9月，高先生运输途中发生事故，需要在家休养，期间，原来的同事李先生前来看望他时提出，以10万元的价格买车。
高先生因受伤之后也想转行，遂同意，双方办理了车辆过户手续。
第二天，刘先生得知此事后十分不满，遂找高先生理论，认为他不应该擅自将车转卖给他人，要求其将车收回来。
高先生则认为当初自己出资较多，完全有权将一辆汽车出卖，无须征得刘先生的同意。
双方由此发生争执。
下列说法正确的是()。
A.高先生与刘先生之间是按份共有关系B.高先生有权出卖汽车，因为他的份额占多数C.高先生的行为有效，只要将刘先生应得的卖车款给他即可D.李先生不管知不知道高先生和刘先生合伙的事实，都不用返还汽车【答案】 A2、下列选项中，不属于小型商业保险购买者的特征的是()。
A.对保险产品的保障性需求大于投资性需求B.对保险条款不太了解C.把保险当成一种投资品D.把保险视为一种生活必备品【答案】 C3、保证的种类很多，根据保证事项是否已经存在，可分为( )。
A.明示保证和默示保证B.确认保证和承诺保证C.明示保证和承诺保证D.确认保证和默示保证【答案】 B4、()是指两个或两个以上的人基于共同关系，共同享有某物的所有权。
A.按份共有B.共同共有C.家庭共有D.夫妻共有【答案】 B5、波谷年份经济增长率为负的称为( )。
A.古典型B.增长型C.收缩型D.低幅型【答案】 A6、营业税按照行业、类别的不同分别采用了不同的比例税率，服务业、金融保险业、销售不动产、转让无形资产的税率为()。
A.3%B.5%C.15%D.20%【答案】 B7、机动车辆损失保险的保险责任不包括( )。
理财规划师考试三级(习题卷1)
理财规划师考试三级(习题卷1)第1部分：单项选择题，共206题，每题只有一个正确答案,多选或少选均不得分。
1.[单选题]在印花税的税目中，专利和许可证照适用()。
A)定额税率B)比例税率C)累进税率D)差别税率答案:A解析:2.[单选题]某人驾车出游，未系好安全带，途中发生车祸，造成损失，其中风险因素是指()。
A)驾车出游B)未系好安全带C)发生车祸D)造成损失答案:B解析:3.[单选题]韩小姐不知道购买保险的用途，于是咨询理财规划师，得知投保人通过缴纳保险费，购买保险产品，将自身所面临的____转嫁给保险人，保险人收取保费，形成保险基金，用于未来的______赔付。
()A)风险；确定性B)风险损失；确定性C)风险；不确定性D)风险损失；不确定性答案:D解析:保险是风险管理中传统有效的财务转移机制，人们通过保险将自行承担的风险损失转嫁给保险人，以小额、固定的保费支出来换取对未来不确定的、巨大风险损失的经济保障，使风险的损害后果得以减轻或消化。
4.[单选题]个人申购和赎回开放式证券投资基金单位，()印花税。
A)免征B)暂不征收C)部分征收D)全额征收答案:A解析:5.[单选题]反映投资收益的指标不包括()。
A)市盈率B)资产收益率C)股利保障倍数D)每股净资产答案:B解析:反映投资收益的指标主要包括普通股每股净收益、市盈率、股票获利率、股利支付率、股利保障倍数、每股净资，贷款利率为5.751%。
张某选择了等额本息还款方式，分20年还清贷款。
根据案例回答43～48题。
按揭是()的俗称，是银行以信贷资金向购房者发放的贷款。
A)个人住房商业性贷款B)个人住房公积金贷款C)个人商用房贷D)特别住房贷款答案:A解析:个人住房商业性贷款是银行以信贷资金向购房者发放的贷款，也叫个人住房商业性贷款或者住房按揭贷款，俗称“按揭”。
银行自收到贷款申请及符合要求的资料后，应当按规定对借款人担保、信用等情况进行调查，按程序进行审批，并在3周内将审批结果通知借款人。
下半年湖北省寿险理财规划师考试试题
2018年下半年湖北省寿险理财规划师考试试题本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟,总分100分，60分及格。
一、单项选择题（共50题,每题2分。
每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.在人身意外伤害保险实务中，保险人区分和保险不可保意外伤害的要点是____A:人寿保险B：医疗费用保险C：建筑安装工程保险D:机动历来第三者责任保险2.认定投保人违反如实告知义务,应符合的要件是__。
A．主观上无过错,但客观上有未如实告知的重要事实B．主观上有过错,但客观上无未如实告知的重要事实C．主观上无过错，客观上也无未如实告知的重要事实D．主观上有过错，客观上有未如实告知的重要事实3.甲商场在电视上作广告，称该商场新到一批意大利聚酯漆家具，欢迎购买。
消费者乙购买了一套家具后发现这些家具产于广州，遂向工商行政管理局投诉。
工商行政管理局根据《反不正当竞争法》对甲商场作出责令停止引人误解的虚假宣传,罚款1万元的行政处罚。
甲商场不服，向上一级工商行政管理机关提出行政复议,理由是其广告真实反映了商品特性，因为这批家具确实是使用了意大利进口聚酯漆.下列表述正确的是.A：甲商场的广告使人误解，构成不正当竞争B:甲商场应向人民法院提起行政诉讼,提起行政复议不当C:甲商场的广告并无虚假内容,不构成不正当竞争D：工商行政管理局对其罚款的行政处罚缺乏法律依据4。
在意外伤害保险中,只有当伤害的发生违背被保险人的主观意愿时，保险公司才负责赔偿意外伤害造成的损失，其含义为__。
A．伤害的发生是被保险事先所不能预见或无法预见的B．伤害必须是客观存在的C．被保险人预见到伤害即将发生时,在技术上已不能采取措施避免D．由于各种原因，被保险人不愿采取措施避免伤害5. 风险对策是否为最佳对策,可通过评估风险管理的效果来判断。
因此，风险管理的效果就是获得的安全保障与成本的比值,即实施该风险对策可减少的风险损失与该风险管理技术实施费用和机会成本之和的比值，比值越大,效益越好。
2011年湖北省助理理财规划师三级真题试题及答案
1、关于节约，理解正确的是（）（A）节约需要因人而定，不应成为共性要求（B）节约是从业人员立足于企业的重要品质（C）一味要求节约是“小家子气”的表现（D）节约能够增强企业的市场竞争力2、冯先生一年后准备退休，向理财规划师咨询应该如何选择基金，理财规划师认为适合冯先生的基金类型有（）。
（A）股票型、债券型和保本型基金（B）股票型、债券型和货币型基金（C）债券型、保本型和货币型基金（D）股票型、保本型和货币型基金3、在上大学时如果资金周转存在困难，学生可以采用教育贷款，下列四项中不属于教育贷款的项目为（）。
（A）商业性银行贷款（B）财政贴息的国家助学贷款（C）学生贷款（D）特殊困难贷款4、投资者构建证券组合的目的足为了降低（）。
（A）系统风险（B）非系统风险（C）市场风险（D）组合风险5、关于职业道德与职业技能的关系，正确的说法是（）。
（A）职业技能高低决定了职业道德素质的高低（B）职业道德对职业技能具有统领作用（C）强调职业道德往往会约束职业技能的提高（D）职业道德与职业技能无关联性6、冯先生一年后准备退休，向理财规划师咨询应该如何选择基金，理财规划师认为适合冯先生的基金类型有（）。
（A）股票型、债券型和保本型基金（B）股票型、债券型和货币型基金（C）债券型、保本型和货币型基金（D）股票型、保本型和货币型基金7、小李2004年因意外事故死亡，2007年小李的家人偶然从小李生前的房间中发现了一分保额为100万的意外保险单，购买日期为2004年初，保障时效为1年，于是小李的家人向保险公司索赔，则保险公司（）。
（A）赔付，因为小李因意外而死（B）赔付，因为小李发生事故时在保障时效内（C）不赔，因为该保单已过了索赔时效（D）不赔，因为小李的保单已失效8、关于合作，正确的说法是（）（A）合作是企业生产经营顺利实施的内在要求（B）合作是从业人员汲取智慧和力量的重要手段（C）合作是打造优秀团队的有效途径（D）合作是确立垄断地位、实现共同利益的需要9、黄先生2007年8月1日以整存整取的方式在银行存了6万元，存期为6个月，在2007年8月5日，由于急需资金，从银行取出了1万元，那么这l万元适用的计息利率为（）。
湖北省2016年上半年寿险理财规划师考试试题
湖北省2016年上半年寿险理财规划师考试试题本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。
一、单项选择题（共50题，每题2分。
每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.下列不属于保监会对保险代理机构进行现场检查的内容的是。
A：向中国保监会提交的报告、报表及资料是否及时、完整、真实B：内控制度是否完善C：与机构员工签订的劳动合同是否符合法律规定D：对外公告是否及时、真实2.下列不属于人身保险保险利益形成条件的是__。
A．为自己投保B．较疏远的家族关系C．血缘或法律关系D．经济利益关系3.我国商业保险中，包括财产保险和人身保险两大类，其中人身保险的保险标的是____ A：埋葬物隐藏物发现者B：埋葬物隐藏物上缴单位C：埋葬物隐藏物接收单位D：国家4.职业道德是一种实践化的道德，主要表现在__。
A．职业道德总是要鲜明地表达职业义务和职业责任B．只有付诸实践，职业道德才能体现其价值和作用，才具有生命力C．职业道德随着社会文明的发展而发展D．职业道德与实践没有关系，是人的一种思想规范5. 消费者对商品进行比较、鉴别和挑选的权利属于__。
A．自主选择权B．公平交易权C．知悉权D．求偿权6. 保险代理从业人员将代收保费的一部分交付所属机构，另一部分据为己有的行为在保险行业中称之为一种__行为。
A．侵占B．截留C．滞留D．挪用7. 关于认可资产和认可负债的说法正确的是__ 。
A．通用会计准则下的资产价值即为认可资产B．寿险公司违反保监会比例限制持有的三峡债券为认可资产C．寿险公司资产与负债的差额为偿付能力D．高风险资产可能会给予非常少的认可价值或不予认可8. 投保人以他人的生命、身体为标的，为他人利益订立人身保险合同时，投保人、被保险人和受益人的关系为（）。
A．投保人是被保险人，也是受益人B．投保人不是被保险人，受益人是由被保险人指定的人C．投保人不是被保险人，而受益人是由代理人指定的人D．投保人不是被保险人，而受益人是由保险人指定的人9. 企业财产保险的承保责任中，保险人应承担的必要合理的费用支出不包括下列哪种费。
理财规划师三级考试试题
理财规划师三级考试试题一、选择题（每题2分，共40分）1. 以下哪项不是理财规划的基本步骤？A. 确定客户目标B. 分析客户财务状况C. 制定投资策略D. 选择旅游目的地2. 风险承受能力评估的主要目的是什么？A. 增加投资收益B. 降低投资成本C. 确定合适的投资组合D. 避免税务问题3. 理财规划中，紧急备用金通常建议为客户几个月的生活开支？A. 1-3个月B. 4-6个月C. 7-12个月D. 12个月以上4. 以下哪个不是退休规划中考虑的主要因素？A. 预期退休年龄B. 预期寿命C. 投资收益率D. 子女教育费用5. 以下哪项不是投资分散化的目的？A. 降低风险B. 提高收益C. 避免通货膨胀D. 减少税收6. 理财规划师在为客户制定教育金规划时，应首先考虑的因素是？A. 孩子的兴趣B. 教育费用的预期增长率C. 学校的地理位置D. 家庭的年收入7. 以下哪个不是有效的风险管理工具？A. 保险B. 投资组合分散化C. 定期存款D. 期权合约8. 理财规划师在进行税务规划时，应遵循的首要原则是？A. 合法避税B. 延迟缴税C. 增加税收负担D. 减少政府补贴9. 以下哪项不是债务管理的策略？A. 债务整合B. 优先偿还高利率债务C. 增加新的债务D. 制定还款计划10. 理财规划师在为客户制定遗产规划时，应考虑的主要工具是？A. 遗嘱B. 保险信托C. 股票投资D. 企业并购二、判断题（每题2分，共20分）11. 理财规划师应该根据客户的个人情况和市场变化，定期调整理财计划。
（）12. 理财规划师在为客户制定投资策略时，应只考虑短期收益最大化。
（）13. 理财规划师在进行退休规划时，应忽略医疗保健费用的预期增长。
（）14. 理财规划师应鼓励客户进行高风险投资以追求更高的收益。
（）15. 理财规划师在制定教育金规划时，应考虑通货膨胀对未来教育费用的影响。
（）三、简答题（每题10分，共40分）16. 简述理财规划师在进行税务规划时应考虑的主要因素。
湖北省寿险理财规划师模拟试题
湖北省寿险理财规划师模拟试题本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。
一、单项选择题（共50题，每题2分。
每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.__是保险公司不能提供监装监卸服务的主要原因。
A．不符合国家法律规定B．监装监卸过程是理赔的过程，可以由保险公估人独立完成C．不具备监装监卸服务的技术条件D．不具有保险公估人的独立性和中立地位2.在一年保险期限内，发生所有权转移的保险车辆，在续保时__“无赔款优待”。
A．不给予B．自然给予C．经前任车主同意可给予D．转手不超过1次可给予3.在人身意外伤害保险中，保险人给付保险金的条件是被保险人必须因遭受客观事故而导致某种后果，如（）A．死亡或疾病B．疾病或失业C．退休或残疾D．残废或死亡4.我国健康保险的发展还仅仅处于起步阶段，2009年上半年，我国商业健康保险保费收入占人身保险保费收入比例约为__。
A．5%-10%B．10%-20%C．20%-30%D．30%-40%5. __是指船舶和船上所载货物遭遇共同危险时，为了共同安全，有意而合理地作出特殊的牺牲或支付额外的费用。
A．共同海损B．施救费用C．共同费用D．救助6. 关于双代号时标网络计划，下列叙述正确的是__。
A．工作箭线左端节点中心所对应的时标值为该工作的最早开始时间B．工作箭线右端节点所对应的时标值为该工作的最早完成时间C．终点节点所对应的时标值为该网络计划的计算工期D．波形线表示工作与其紧后工作之间的时间间隔E．各项工作按最早开始时间绘制7. 我国海洋运输货物保险的保险期限采用（），规定保险人对被保险货物所承担责任的空间范围，从货物运离保险单所载明起运港发货人的仓库时开始，一直到货物运抵保险单所载明的目的港收货人的仓库时为止。
A．航次保险B．定期保险C．航程时间D．“仓至仓”条款8. 王某独立经营一运输船，投保时船的保险价值和保险金额为1000万元，保险期限1年。
理财规划师理论知识考试试题以及答案
理财规划师理论知识考试试题以及答案理财规划师理论知识考试试题以及答案1.下列所述符合合伙企业合伙人的责任形式的是( )。
(A)全部承担无限责任(B)全部承担有限责任(C)有的承担有限责任，有的承担无限责任(D)合伙人的责任形式由合伙人在合伙协议中确定2.下列不属于股东会职权的是( )。
(A)决定公司的经营方针和投资计划(B)审议批准董事会的报告(C)对公司合并、分立、解散、清算或者变更公司形式作出决议(D)对董事会决议事项提出质询或者建议3.股份有限公司的注册资本最低额应为( )。
(A)1000万元(B)500万元(C)50万元(D)30万元4.流动性比率是现金规划中的重要指标，通常情况下，流动性比率应保持在( )左右。
(A)1(B)2(C)3(D)105.下列可以反映个人或家庭的一段期间的基本收入支出情况的表格是( )。
(A)现金流量表(B)损益表(C)资产负债表(D)支出表6.下列关于定额定期储蓄说法不正确的是( )。
(A)定额定期储蓄是存款金额固定、存期固定的一种定期储蓄业务(B)定额定期储蓄存期为一年，到期凭存单支取本息，可以过期支取，也可以提前支取(C)可以办理部分支取(D)存单上不记名、不预留印鉴、也不受理挂失，可以在同一市县辖区内各邮政储蓄机构通存通取7.最近很多银行推出了等额递增还款法和等额递减还款法，理财规划师一般会推荐下列哪类人群采用等额递增还款( )。
(A)目前收入一般、还款能力较弱，但未来收入预期会逐渐增加的人群。
如毕业不久的学生(B)目前还款能力较强，但预期收入将减少，或者目前经济很宽裕的人(C)经济能力充裕，初期能负担较多还款，想省息的购房者(D)收入处于稳定状态的家庭8.在给客户进行住房消费支出规划时，首先要确定客户的需求，理财规划师在帮助客户确定其购房需求时应遵循下列原则，下列对这些原则的描述错误的时 ( )。
(A)够住就好(B)有多少钱买多大的房子(C)无需进行过于长远的考虑(D)需要长远考虑9.理财规划师为了能更好的为客户制定汽车消费规划，应了解有关汽车消费贷款的知识，关于国内外汽车生产商均可提供汽车消费信贷的好处，下列哪个说法不正确( )。
理财规划师试题2
一、单项选择题(1 ～60 题，每题1分，共60分。
每小题只有一个最恰当的答案，请在答题卡上将所选答案的相应字母涂黑)1、以下理财规划项目中， ( )最具备防御性。
A.风险管理与保险规划B.税收筹划C.退休养老规划D.财产分配与传承规划2、有关理财规划的理解，以下叙述中( )是正确的。
A.进行理财规划，就可以实现自己的梦想B.理财规划是针对富裕人群设计的财富管理方案C.理财规划是一生的规划，涵盖各个生命阶段D.理财规划是全方位的规划，因此规划一次即可3、客户家庭类型不同，承担风险的能力不同，理财核心策略也不尽相同。
对于有一定经济实力且负担不重的中年家庭来讲，理财规划选择的核心策略应该为( )。
A.积极进攻B.攻守兼备，进攻为主C.防守为主，适当稳健投资D.严防死守，绝不投资4、小傅大学刚刚毕业，正准备为事业好好打拼，短期内不考虑结婚。
他的理财顺序应该是( )。
A.职业规划、现金规划、消费支出规划、投资规划B.现金规划、职业规划、子女教育规划、消费支出规划C.投资规划、消费支出规划、现金规划、退休养老规划。
D.消费支出规划、职业规划、观金规划、投资规划5、一般认为，现代理财规划起源于( )。
A.英国证券业B.英国银行业C.美国保险业D.美国信托业6 、企业的财务报表不包括（）。
A.资产负债表B.利润表C.现金流量表D.盈亏平衡表7、资产是指过去的交易事项形成并由企业拥有或控制的资源，对该资源的预期会给企业带来经济利益。
以下对于资产定义的理解,说法错误的是（）A. 或有资产不能作为企业的资产确认B.企业对融资租入的固定资产没有所有权C.企业对资产负债表中的资产都拥有所有权D.不能给企业带来未来经济利益的资产则不能作为资产加以确认8、流动性比率是现金规划中的重要指标，通常情况下，流动性比率应保持在（）左右.A.1B.2C.3D.109、下列可以反映个人或家庭的一段期间的基本收入支出情况的表格是( )A.现金流量表B.损益表C.资产负债表D.收支表资料：根据ABC上市公司的简要财务报表，回答第15～23题(所有计算均采用期末数，计算过程保留小数点后4位)。
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1、特雷纳指数利用证券市场线进行基金业绩的评价，度量了单位系统风险所带来的（）。
（A）同报（B）超额同报（C）收益（D）平均回报
2、下列不属于教育资金的主要来源为（）。
（A）政府教育支助（B）客户自身的收入和资产
（C）奖学金（D）向亲戚借贷
3、人寿保险信托产品可以结合保险与信托的优势，充分实现风险管理的目的。
关于人寿保险与信托相结合的适用形式，下列说法错误的是（）。
（A）以信托财产支付保险费，但保险金不成为信托财产
（B）以保险金作为信托财产，但保险费由投保人另付
（C）保险费由信托财产支出，而且保险金成立信托财产
（D）以保险金作为信托财产，但投保人不再支付保险费
4、公道的社会特征（）
（A）标准的时代性（B）观念的多元性
（C）意识的社会性（D）判定的主观性
5、投资者构建证券组合的目的足为了降低（）。
（A）系统风险（B）非系统风险
（C）市场风险（D）组合风险
6、下面几种说法中，符合敬业精神要求的是（）。
（A）“不爱岗就会下岗，不敬业就会失业”（B）“当一天和尚撞一天钟”
（C）“给钱就要好好干，否则对不起良心”（D）“领导要求咱干啥，咱就干啥”
7、某客户在咨询中了解到定期寿险产品具有三大特点。
（）不属于定期寿险产品的三大特点之一。
（A）可续保性（B）可转换性（C）不可转换性（D）重新加入性
8、如果夏普比率大于0，说明在衡量期内基金的平均净值增长率（）无风险利率。
（A）低于（B）高于（C）等于（D）无法比较
9、我国从（）开始在全国试点推广城镇职工基本医疗保险制度改革。
（A）2000年（B）2001年（C）1998年（D）2003年
10、股指期货作为一种金融衍生产品，主要是一种风险管理工具，股指期货最基本的交易方式有（）。
（A）套利交易、市场交易和跨期交易
（B）套利交易、套期保值交易和投机交易
（C）跨期交易、套期保值交易和投机交易
（D）套利交易、跨期交易和投机交易
11、下列不属于教育资金的主要来源为（）。
（A）政府教育支助（B）客户自身的收入和资产
（C）奖学金（D）向亲戚借贷
12、在职业活动中，践行诚信规范的具体要求是（）
（A）尊重事实（B）因人而异
（C）讲求信用（D）信誉至上
13、古人所谓“吾日三省吾身”，其意为（）
（A）多休息对身体健康十分重要（B）学习时要专心致志
（C）节省开支，不浪费任何资源（D）时时反思自己的道德修养
14、某客户了解到（）是一种期权合约买方在合约到期日前也能决定其是否执行权力的一种期权。
（A）看涨期权（B）看跌期权（C）美式期权，（D）欧式期权
15、关于职业化管理，正确的说法是（）。
（A）职业化管理是一种不再强调过程的管理
（B）职业化管理本质上是一种法治化管理
（C）建立职业化标准是实施职业化管理的关键步骤
（D）直觉和灵活应变是推动职业化管理的重要措施
16、市盈率是投资回报的一种度量标准，下列表示市盈率的公式是（）。
（A）市盈率=每股市价/每股净资产（B）市盈率=市价/总资产
（C）市盈率=市价/现金流比率（D）市盈率=市场价格/预期年收益
17、某客户了解到人寿保险是财产传承工具之一，其特性不包括（）。
（A）人寿保险一般不会影响客户遗产的总值
（B）人寿保险赔偿金通常不可以作为遗产
（C）人寿保险的保障功能在保险赔偿金交给受益人后弱化或终止
（D）人寿保险能够更好地实现客户财产的保值增值。