个人客户风险评估问卷2.0
客户风险评估问卷
7. Which of the following channels is/are your investment knowledge acquired (Tick one or more)? 您曾经或现时从以下哪些途径汲取投资知识(可选择多于一项)? A) Never attempting to acquire investment knowledge 从末汲取及/或没有兴趣汲取任何投资知识 B) From relatives and/or colleagues without further self-study 与亲友及/或同事讨论投资或理财话题 C) From financial programmes of mass media without further self-study 阅读及/或收听有关投资或财经新闻 D) Self-study 从多个途径阅读及分析有关投资或财务资料 E) From attending financial courses together with self-study 研究投资或财务相关事宜，或参加投资或财务相关 课程、论坛、简报会、研讨会或工作坊
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F-SET-39 (Oct 18)
6. What investment product(s) have you / your company ever held during the past 24 months (Tick one or more)? 您/贵公司过去 24 个月曾持有哪些投资产品(可选择多于一项)? A) Margin Trading/ Futures/ Options/ Equity Options/ Accumulators/ Forwards/ Credit-linked Notes with exposure to Structured Products. 保证金交易/期货/期权/股票期权/累计认股证/远期合约/ 涉及结构性产品的信贷相连票据 B) Stocks/ Equity-linked Investments (non-Blue Chips)/ Investment Funds exposed to emerging markets, regional markets, single country or single sector/ Hedge Funds/ Foreign Exchangห้องสมุดไป่ตู้ Options/ Option Embedded Products. 股票/股票相连投资 (非蓝筹) /投资于新兴市场、地区市场、单一国家或单一行业的投资基金/对冲基金/外汇期权/含期权产品 C) Stocks/ Equity-linked Investments (Blue Chips)/ Global Equity Investment Funds/ Balanced Investment Funds/ Bond Investment Funds exposed to emerging markets, regional markets, single country/ High-yield Bond investment Funds/ Currency-linked Deposits/ Credit-linked Notes without exposure to Structured Products. 股票/股票相连投资 (蓝筹) / 环球股票投 资基金/均衡基金/ 投资于新兴市场、地区市场、单一国家的债券投资基金/ 高收益债券投资基金./ 外币挂钩存款/ 不涉及结 构性产品的信贷相连票据 D) Bonds/ Global Bond Investment Funds/ Foreign Currencies. 债券/ 环球债券投资基金/ 外币 E) Certificates of Deposits/ Capital-guaranteed Investment Products/ Money Market Funds. 存款证/ 保本型投资产品/ 货币市 场基金 F) None of the above during the past 24 month but some of the above or other financial products prior to the past 24 months 过 去 24 个月未持有以上投资产品，惟过去 24 个月之前曾投资于上述部分产品或其他金融产品 G) Never held any investment products so far. 迄今从未持有任何投资产品
客户风险测试问卷(个人)
12、如果您投资损失了您的心理状态是？
A、学习经验 B、照常过日子 C、影响情绪小 D、影响情绪大 E、难以成眠
附注：客户风险承受能力计分表 分数 50 分以内(含 50 分) 50 分-65 分 (含 65 分) 65 分-80 分 (含 80 分) 稳健型 保守型 风险承受能力分类 安全型 定义及建议 代表您投资谨慎，保护本金不受损失和保证资产流动性是投资的首要目 标。 代表您希望在保证本金安全的基础上能有一定的增值收入，追求较低风 险，对投资回报的要求不是很高。 代表您对投资有一定的了解，能够根据个人的投资需求，将资产在高风 险和低风险的资产之间分配，愿意将一部分资产投资于高风险高收益的 产品，以换取长期较高回报，并将一部分资产投资于低风险低收益的资 产，以取得投资组合的均衡发展。 80 分-95 分 (含 95 分) 95 分以上 激进型 积极型 代表您渴望有较高的投资收益，但又不愿承受较大的投资风险，可以承 受一定的投资波动，但是希望投资风险小于市场的整体风险。 代表您愿意接受高风险以获得高回报。
A、6 个月以内 B、6 个月—1 年 C、1—3 年 D、3—5 年 E、5 年以上 2 4 6 8 10
7、您的投资经验？
A、无 B、1 年以内 C、2—5 年 D、6—10 年 2 4 6 10
8、您在期货或其他金融衍生品上投资经验有多长？
A、无 B、1 年以内 C、—3 年 D、3—5 年 E、5 年以上 2 4 6 8 10
分数
2、您的家庭负担是？
A、单薪无子女 B、双薪无子女 C、双薪有子女 D、单薪有子女 E、抚/赡养第三代 8 10 6 4 2
3、您目前的置业情况是？
A、无自住房 B、房贷>资产的 50% C、房贷<资产的 50% D、自住无房贷 E、自住无房贷且有投资房产 2 4 6 8 10
风险评估问卷
附件1 客户风险承受能力评估问卷（适用于自然人客户）客户姓名：资金账号：风险承受能力评估是本公司履行客户适当性管理职责的一个环节，旨在了解您的风险程度能力等情况，以保证本公司所提供的产品或服务与您的风险承受能力等级相匹配。
本公司特别提醒您：本公司履行客户适当性管理职责，并不能取代您的投资判断，也不会降低产品或服务的固有风险。
与产品或服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。
本公司将根据您各项状况的变化对您进行风险承受能力的持续评估，请您积极参与并配合。
本公司承诺：对于您在本问卷中所提供的一切信息，本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。
一、财务状况1、您的主要收入来源是：A.工资、劳务报酬3分B.生产经营所得2分C.利息、股息、转让证券等金融性资产收入1分D.出租、出售房地产等非金融性资产收入1分E.无固定收入0分2、您家庭进行证券投资的资金占家庭现有总资产(不含自住、自用房产及汽车等固定资产)的比例是：A.70%以上1分B.50%-70% 3分C.30%－50% 4分D.10%－30% 5分E.10%以下6分3、您是否有尚未清偿的债务，如有，其性质是（本题可多选）：A.没有3分B.有，住房抵押贷款等长期定额债务2分C.有，信用卡欠款、消费信贷等短期信用债务1分D.有，亲朋之间借款0分4、您可用于投资的资产数额（包括金融资产和不动产）为：A. 不超过50万元人民币0分B. 50万-300万元（不含）人民币1分C. 300万-1000万元（不含）人民币2分D. 1000万元人民币以上3分二、投资知识5、以下描述中何种情况符合您的实际：A. 现在或此前曾从事金融、经济或财会等与金融产品投资相关的工作超过两年5分B. 已取得金融、经济或财会等与金融产品投资相关专业学士以上学位5分C. 取得证券从业资格、期货从业资格、注册会计师证书（CPA）或注册金融分析师证书（CFA）中的一项及以上5分D. 我不符合以上任何一项描述0分三、投资经验6、您的投资经验可以被概括为：A．有限：除银行活期账户和定期存款外，我基本没有其他投资经验1分B．一般：除银行活期账户和定期存款外，我购买过基金、保险等理财产品，但还需要进一步的指导2分C．丰富：我是一位有经验的投资者，参与过股票、基金等产品的交易，并倾向于自己做出投资决策3分D．非常丰富：我是一位非常有经验的投资者，参与过权证、期货或创业板等高风险产品的交易5分7、有一位投资者一个月内做了15笔交易（同一品种买卖各一次算一笔），您认为这样的交易频率：A. 太高了1分B. 偏高2分C. 正常3分D. 偏低4分8、过去一年时间内，您购买的不同金融产品（含同一类型的不同金融产品）的数量是：A.5个以下1分B.6至10个3分C.11至15个4分D.16个以上6分9、以下金融产品，您投资经验在两年以上的有（本题可多选）：A.银行存款0分B.债券、货币市场基金、债券型基金或其它固定收益类产品1分C.股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种2分D.期货、融资融券4分E.复杂金融产品或其他产品6分10、如果您曾经从事过金融产品投资，在交易较为活跃的月份，平均月交易额大概是多少：A. 10万元以内1分B. 10万元-30万元2分C. 30万元-100万元3分D. 100万元以上4分E. 从未投资过金融产品0分四、投资目标11、您用于证券投资的资金预计投资期限为：A．短期——0到1年1分B．中期——1到5年3分C．长期——5年以上5分12、您拟重点投资的品种（本题可多选）？A. 债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种2分B. 股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种4分C.期货、融资融券5分D. 复杂或高风险金融产品6分E. 其他产品6分13、假设有两种不同的投资：投资A预期获得5%的收益，有可能承担非常小的损失；投资B预期获得20%的收益，但有可能面临25%甚至更高的亏损。
客户风险评估调查表
8、行情关注：A偶尔看看B经常关注C时%以下
B60%以下C100%以下
10、您可容忍亏损的百分比：A20%以上B10-20%C10%以下
评估方法：
1、评分：每项中A、B、C依次为10、6、2分。
2、评估结论：40分及以下为低风险承受能力；40-70分为中等风险承受能力；70分及以上为高风险承受能力。
客户风险评估调查表
营业部：客户类别：
姓名
资金账号
联系电话
1、您的年龄：A 30岁以下B 30-50岁C 50岁以上
2、证券投资年限：A 10年以上B 5-10年C 5年以下
3、投资经验：A丰富B一般C新入市
4、投资目的：A盈利B尝试学习
5、希望投资品种：A股票B基金C国债
6、交易方式：A全部方式B非现场交易C现场交易
个人客户风险评估问卷
个人客户风险评估问卷Customer Risk Profile Questionnaire以下1 5个问题将决定您的投资风险偏好，我们将根据您的投资风险偏好为您更好的配置资产。
(每个问题仅有一个答案)In choosing the appropriate investment portfolio，you should first consider Your risk tolerance，investment time frame and your financial circumstances．The following 15 questions aim to help you understand your risk profile and investment needs．客户姓名：Customer name_______________________________________________________________________________性别：□男□女婚姻状况：Sex □Male □Female Marital status____________________l、您的家庭年收入为?□A．5万元以下□B．5-20万元□C．20-50万元□D．50一1OO万元□E．100万元以上1、How much is the estimated annual income of your family(Chinese Yuan)?口A．50，000 or below 口B．50,000 to 200，000 口C．200，00 1 to 500，000口D．500，001 to 1，000，000 口E．Above 1，000，0002、您的投资目的是?□A．子女教育费,退休计划□B．个人目标(如置业、购车) □C．让财富保值增值2、What is the purpose of your investment?□A．Children’S education／Retirement Plan □B．Personal goal (e．g．Property／Car acquisition) □C．Wealth growth / accumulation3、您期望的投资理财回报是?(附注：高回报附带高风险)□A．跟银行存款利率大体相同□B．比定期存款利率稍高□C．远超过定期存款利率3、What is your expected return for the investment?(Remark：higher expected return carries higher risk)□A．In line with time deposit rate □B．Slightly more than time deposit rate□C．Significantly exceed time deposit rate4、您的年龄是?□A．18一30 □B．3l一40 □C．41-50 □D．51-60 □E．高于61岁4、What is your age?□A．18一30 □B．3l一40 □C．41-50 □D．51-60 □E．Above 6l5、未来五年，您预计自己每月可拿出多少资金用于投资理财?□A．预计未来每月可投资金额会减少(比如：退休)□B．预计未来每月可投资金额跟现在大体相同□C．预计未来每月可投资金额比现在高5、How do you expect your future monthly investable amount over the next five years?口A．Expect the monthly investable amount will decrease(e．g．retirement)口B．Expect the monthly investable amount will stay somewhat the same口C．Expect the monthly investable amount will be greater than now6、如果您要参与投资理财，您打算购买理财产品(含基金，下同)的资金占个人总资产的百分之几?口A．25％以下口B．25％一50％口C．51％～75％口D．75％以上6、If you consider lump sum investment，what percentage of your total assets will you invest?口A．Less than 25％口B．25％to 50％口C．51 % to 75％口D．Greater than 75％7、您希望您的投资目标在多长时间内实现?口A．1年以下口B.1-2年口C．3--5年口D．5年以上7、How do you expect your time horizon for this investment product?口 A. Less than 1 year 口B．1 to 2 years 口C．3 to 5 years 口D．More than 5 years8、以下哪项最能说明您的投资经验?口A．经验有限：除存款、国债，我几乎没有其他投资经验。
个人客户风险评估问卷
江苏大丰农村商业银行股份有
限公司
人民币理财产品个人客户风险评估问卷
第一次与我行签约时需填写本问卷，本测试结果有效期一年，以下 11个问题将根据您的财务状况、投资经验、投资风格、投资目的、风险 偏好和风险承受能力等对您进行风险评估，我们将根据评估结果为您更 好的配置资产。请您认真作答，感谢您的配合！（每个问题请选择唯一 选项，不可多选）
经验？ □没有经验（0） □有经验，但少于2年（2） □2至5年（6） □5 至8年（8） □8年以上（10） 6、以下哪项描述最符合您的投资态度? □厌恶风险，不希望本金损失，希望获得稳定回报（0） □保守投资，不希望本金损失，愿意承担一定幅度的收益波动（4） □寻求资金的较高收益和成长性，愿意为此承担有限本金损失（8） □希望赚取高回报，愿意为此承担较大本金损失（10） 7、本金100万元，不提供保本承诺的情况下，您会选择哪一种投资机 会？ □有100%的机会赢取1000元现金，并保证归还（0） □有50％的机会赢取5万元现金，并有较高可能性归还本金（4） □有25％的机会赢取50万元现金，并有一定的可能性损失本金（6） □有10％的机会赢取100万元现金，并有高可能性损失本金（10） 8、您计划的投资期限是多久？ □1年以下（4） □1-3年（6） □3-5年（8） □5年以上 （10） 9、您目前投资的主要目的是什么？ □ 资产保值（2） □资产稳健增值（6） □资产迅速增值 （10） 10、您的投资出现何种程度的波动时，您会呈现明显的焦虑？ □本金无损失，但收益未达预期（-5） □出现轻微本金损失（0） □本金10%以内的损失（5） □本金20-50%的损失（10） □本金50%以上的损失（15） 11、对您而言，保本比高收益更为重要。 □非常同意（-2） □同意（0） □无所谓（2） □不同意（4） □非常不同意（5）
风险承受能力评估问卷(适用于个人客户)
（1） 姓名、住址、职业、年龄、联系方式；
（2） （3）
收入来源和数额、资产、债务等财务状况； 投资相关的学习、工作经历及投资经验；
（4） 投资期限、品种、期望收益等投资目标；
（5） 风险偏好及可承受的损失；
（6） 诚信记录；
（7） 其他必要信息。
5. 投资产品需承担各类风险，您既可能按持有份额分享投资所产生的收益，也可能承担投资所带来的损失，在极端最不利情况下,可 能导致本金亏损或全部本金损失。同时，您还要考虑市场风险、信用风险、流动风险、操作风险等各类投资风险，您在产品购买过
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风险评估结果分析
投资者类型 风险承受能力 注释
客户签署
投资经验
评估日期 评估状态
客户签章：
谨请签署本问卷并交还本行，以示客户确认同意上文所载内容
日期：
年
月
日
经办人 审核人
银行专用 日期
日期
免责条款
1. 此文件提供的信息是基于投资者从东亚银行（中国）有限公司预设的投资风险评估中所得的结果，该结果仅作参考用途。分析报告 的结果因定下某些假设而产生。预测的回报并不必然可以达到，回报可因既定的假设有所改变而受影响。
8．您有多少年投资基金、股票、信托、私募证券或金融衍生产品等风险投资品的经验？
□ 没有经验
□ 少于 2 年（含）
□ 2 年至 5 年（含）
□ 5 年至 10 年（含）
□ 10 年以上
四、投资品种
9．您打算重点投资于哪些种类的投资品种？ □债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种 □期货、期权等金融衍生品
3. 请确认所提供的信息真实、准确、完整，如您未按照问卷要求提供相关信息，或提供信息不真实、不准确、不完整的，本行有权拒
个人客户风险评估问卷
本评估问卷的有效期为一年，如果您超过一年未进行风险承受能力评估，在您再次购买投资产品时，请主动要 求我们的客户经理为您重新进行风险承受能力的评估。在评估问卷有效期内，若您的风险承受能力发生变化或 发生任何可能影响您自身风险承受能力的情况，您仍须向我行提出重新进行风险承受能力评估的要求。
The assessment result given by this questionnaire is valid for one year only. If you fail to attempt the assessment for your own risk tolerance on yearly basis, please approach us and complete the Risk Profiling Questionnaire when you subscribe the investment products again. The information of the questionnaire will be reviewed on annual basis. If your risk tolerance changes or any condition affecting your risk tolerance ability happens during the valid period of the Risk Profiling Questionnaire, you must approach us to complete the Risk Profiling Questionnaire again.
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CNX107-R5(YX) 2-8 04/14 E
Capital Protected Fund, Capital Protected Investment Product, or Money Market Fund 口 (c) 债券、债券型基金或部分保本理财产品 Bond, Bond Fund or Partially Capital Protected Investment Product 口 (d) 混合型基金或外汇/黄金等非杠杆交易 Hybrid Fund, or FX/Gold Trading (without margin) 口 (e) 股票、非保本理财产品、股票基金或期货等其他杠杆交易 Equity, non-Capital Protected Investment Product, Equity Fund or other margin trading e.g. Future
个人客户投资风险承受能力评估表
个人客户投资风险承受能力评估表向本行第一次申请任何理财结构性存款投资产品前，请填写本问卷。
本问卷旨在了解您可承受的风险程度、以及您的投资经验，借此协助您选择合适的产品类别，以达到您的投资目标。
本银行建议您，当您的状况有重大转变时，应对您的投资组合进行检视，以确保您的投资决定与您可承受的投资风险程度一致。
声明：本投资风险评估问卷的准确性视乎您所填写的答案而定，如有任何疑问，您可以对投资产品是否合适进行独立评估。
1、您的年龄是___岁：□A.18-49 □B.50-64 □C.65岁（含）以上2、您目前的家庭可支配年收入为（折算成人民币）？□A.30万元以下□B.30-100万元□C.100-300万元□D.300-600万元□E.600万元以上3、在您的每年的家庭收入中，可用于金融投资（储蓄存款除外）的比例为？□A.小于10％□B.10％至25％□C.25％至50％□D.50%以上4、以下哪项最能说明您的投资经验？□A.除存款、国债外，我几乎不投资其他金融产品□B.大部分投资于存款、国债等，较少投资于银行理财产品、基金等风险产品□C.资产均衡地分布于存款、国债、银行理财产品、信托产品、股票、基金等□D.大部分投资于股票、基金、外汇等高风险产品，较少投资于存款、国债5、您有多少年投资有风险投资产品的经验（有风险投资产品包括股票、基金、外币、商品、结构投资产品、认股权证、期权、期货和投资连接保险计划等）□A.一年以下□B.1-3年□C.3年以上6、以下哪项描述最符合您的投资态度？□A.风险厌恶，不希望本金损失，希望获得稳定回报□B.保守投资，不希望本金损失，愿意承担一定幅度的收益波动□C.寻求资金的较高收益和成长性，愿意为此承担有限本金损失□D.希望赚取高回报，愿意为此承担本金损失和长期波动7、假设产品A预期收益5%，可能承担较小损失，产品B预期收益20%，可能损失25%或更高，您将如何分配投资比例？□A.全部投资于A□B.大部分投资于A□C.两种投资各一半□D.大部分投资于B□E.全部投资于B8、您计划投资期限是多久？□A. 一年以内□B. 1-3年□C. 3年以上9、您的投资目的是？□A.资产保值□B.资产稳健增长□C.资产迅速增长10、请选择您能承受的产品波动？□A.不接受任何波动□B.于-5%至+5%之间的波动□C.于-10%至+10%之间的波动□D.于-20%至+20%之间的波动□E.于-30%以下至+30%以上之间的波动郑重提醒：投资理财结构性存款产品有风险，投资人需具备相应的风险承受能力。
个人风险评估问卷
个人理财客户风险评估问卷重要提示:以下10个问题将根据您的财务状况、投资经验、投资风格、投资目的和风险承受能力等对您进行风险评估，我行将根据评估结果为您更好的配置资产。
请您认真作答，感谢您的配合！我行将不对此份问卷准确性以及咨询完整性负责。
您在此问卷上所填写的资料本行将予以保密。
（每个问题请选择唯一选项，不可多选）客户姓名：_________________ 联系方式：_________________证件类别：_________________ 证件号码：_________________一、财务状况1.您的年龄是？□ A.18-30 （-2分）□ B.31-50 （0分）□ C.51-60 （-4分）□ D.高于60岁（-10分）2.您的家庭年收入为（折合人民币）？□ A.5万元以下（0分）□ B.5-20万元（2分）□ C.20-50万元（6分）□ D.50-100万元（8分）□ E.100万元以上（10分）3. 在您每年的家庭收入中，可用于金融投资（储蓄存款除外）的比例为？□ A.小于10% （2分）□ B.10%至25% （4分）□ C.25%至50% （8分）□ D.大于50% （10分）二、投资经验（任一项选A客户均视为无投资经验客户）4.以下哪项最能说明您的投资经验？□ A.除存款、国债外，我几乎不投资其他金融产品（0分）□ B.大部分投资于存款、国债等，较少投资于股票、基金等风险产品（2分）□ C.资产均衡地分布于存款、国债、银行理财产品、信托产品、股票、基金等（6分）□ D.大部分投资于股票、基金、外汇等高风险产品，较少投资于存款、国债（10分）5.您有多少年投资股票、基金、外汇、金融衍生产品等风险投资品的经验？□ A.没有经验（0分）□ B.少于2年（2分）□ C.2至5年（6分）□ D.5至8年（8分）□ E.8年以上（10分）三、投资风格6．以下哪项描述最符合您的投资态度？□ A.厌恶风险，不希望本金损失，希望获得稳定回报（0分）□ B.保守投资，不希望本金损失，愿意承担一定幅度的收益波动（4分）□ C.寻求资金的较高收益和成长性，愿意为此承担有限本金损失（8分）□ D.希望赚取高回报，愿意为此承担较大本金损失（10分）7.以下情况，您会选择哪一种？□A.有100%的机会赢取1000元现金（0分）□B.有50%的机会赢取5万元现金（4分）□C.有25%的机会赢取50万元现金（6分）□D.有10%的机会赢取100万元现金（10分）四、投资目的8. 您计划的投资期限是多久？□A.1年以下（4分）□B.1－3年（6分）□C.3—5年（8分）□D.5年以上（10分）9、您的投资目的是？□A.资产保值（2分）□B.资产稳健增长（6分）□C.资产迅速增长（10分）五、风险承受能力10.您的投资出现何种程度的波动时，您会呈现明显的焦虑？□A.本金无损失，但收益未达预期（-5分）□B.出现轻微本金损失（5分）□C.本金10％以内的损失（10分）□D.本金20-50％的损失（15分）□E.本金50％以上损失（20分）评估分值：客户类型：[确认栏]本人保证以上所填全部信息为本人真实的意思表示，并接受贵行评估意见。
客户风险承受能力评估问卷_个人
客户风险承受能力评估问卷_个人附件1客户风险承受能力评估问卷（适用于自然人客户）客户姓名：资金账号：风险承受能力评估是本公司履行客户适当性管理职责的一个环节，旨在了解您的风险程度能力等情况，以保证本公司所提供的产品或服务与您的风险承受能力等级相匹配。
本公司特别提醒您：本公司履行客户适当性管理职责，并不能取代您的投资判断，也不会降低产品或服务的固有风险。
与产品或服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。
本公司将根据您各项状况的变化对您进行风险承受能力的持续评估，请您积极参与并配合。
本公司承诺：对于您在本问卷中所提供的一切信息，本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。
一、财务状况1、您的主要收入来源是：A.工资、劳务报酬3分B.生产经营所得2分C.利息、股息、转让证券等金融性资产收入1分D.出租、出售房地产等非金融性资产收入1分E.无固定收入0分2、您家庭进行证券投资/股权投资的资金占家庭现有总资产(不含自住、自用房产及汽车等固定资产)的比例是：A.70%以上1分B.50%-70% 3分C.30%－50% 4分D.10%－30% 5分E.10%以下6分3、您是否有尚未清偿的债务，如有，其性质是（本题可多选）：A.没有3分B.有，住房抵押贷款等长期定额债务2分C.有，信用卡欠款、消费信贷等短期信用债务1分D.有，亲朋之间借款0分4、您可用于投资的资产数额（包括金融资产和不动产）为：A. 不超过50万元人民币0分B. 50万-300万元（不含）人民币1分C. 300万-1000万元（不含）人民币2分D. 1000万元人民币以上3分二、投资知识5、以下描述中何种情况符合您的实际：A.现在或此前曾从事金融、经济或财会等与金融产品投资相关的工作超过两年5分B.已取得金融、经济或财会等与金融产品投资相关专业学士以上学位5分C.取得证券从业资格、期货从业资格、注册会计师证书（CPA）或注册金融分析师证书（CFA）中的一项及以上5分D. 我不符合以上任何一项描述0分三、投资经验6、您的投资经验可以被概括为：A．有限：除银行活期账户和定期存款外，我基本没有其他投资经验1分B．一般：除银行活期账户和定期存款外，我购买过基金、保险等理财产品，但还需要进一步的指导2分C．丰富：我是一位有经验的投资者，参与过股票、基金等产品的交易，并倾向于自己做出投资决策3分D．非常丰富：我是一位非常有经验的投资者，参与过权证、期货或创业板等高风险产品的交易5分7、有一位投资者一个月内做了15笔交易（同一品种买卖各一次算一笔），您认为这样的交易频率：A. 太高了1分B. 偏高2分C. 正常3分D. 偏低4分8、过去一年时间内，您购买的不同金融产品（含同一类型的不同金融产品）的数量是：A.5个以下1分B.6至10个3分C.11至15个4分D.16个以上6分9、以下金融产品，您投资经验在两年以上的有（本题可多选）：A.银行存款0分B.债券、货币市场基金、债券型基金或其它固定收益类产品1分C.股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种2分D.期货、融资融券4分E.复杂金融产品或其他产品6分10、如果您曾经从事过金融产品投资，在交易较为活跃的月份，平均月交易额大概是多少：A. 10万元以内1分B. 10万元-30万元2分C. 30万元-100万元3分D. 100万元以上4分E. 从未投资过金融产品0分四、投资目标11、您用于证券投资/股权投资的资金预计投资期限为：A．短期——0到1年1分B．中期——1到5年3分C．长期——5年以上5分12、您拟重点投资的品种（本题可多选）？A. 债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种2分B. 股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种4分C.期货、融资融券5分D. 复杂或高风险金融产品6分E. 其他产品6分13、假设有两种不同的投资：投资A预期获得5%的收益，有可能承担非常小的损失；投资B预期获得20%的收益，但有可能面临25%甚至更高的亏损。
风险承受能力评估问卷评判标准(适用于个人客户)
风险承受能力评估问卷评判标准
（适用于个人客户）
一、客户风险承受能力评估问卷分值
5．您的可投资资产占您总资产净值的百分比是多少?（不包括投资物业，自住
8. 您有多少年投资基金、股票、信托、私募证券或金融衍生产品等风险投资
二、不同投资者类型评分标准及可购买产品类别
*产品风险等级已于系统中设定。
*第6、7、8题中有任一题客户选择“A”选项，则认为客户为不具备投资经验
*当客户的风险等级为1级，且第12题选择“A”选项，则判定客户为“风险承受能力最低类别投资者”。
个人风险评估问卷
个人风险评估问卷欢迎参加本次答题
第1项：您的年龄
□40岁以上
□25-40岁
□18-25岁
第2项：您的国籍
□中国
□巴西
□爱尔兰
□其他
第3项：您目前是
□学生
□待业
□已就业
第4项：您的投资年限
□1年以内
□1—5年
□5年以上
第5项：您的投资经验
□有限：除银行活期定期存款意外，基本没有其他投资经验。
□一般：有过购买国债、货币基金以及银行保本型理财产品投资经验。
□丰富：具有一定的证券、基金、期货等投资经验。
第6项：您用于投资的资金，占您的总资产（自用和经营性财产除外）？
□小于10%
□20%--50%
□大于50%
第7项：如您有机会通过承担额外风险（包括本金可能受到损失）来明显增加潜在回报，那么您？
□不愿意承担任何风险或承担较小的额外风险（10%以内）。
□愿意动用部分资金承担部分的额外风险（10%--50%）。
□愿意动用部分资金承担较大的额外风险（50%以上）。
第8项：您是否有过投资失败的经历，如有遭受的损失是多少？
□最大本金亏损10%以内。
□最大本金亏损10%—50%。
□最大本金亏损50%以上。
XX商业银行个人客户投资风险评估问卷
浙江XX商业银行个人客户投资风险评估问卷尊敬的客户：为了更好了解您的基本信息及风险承受能力，根据中国银行业监督管理委员会颁布的《商业银行理财产品销售管理办法》和中国证券业监督管理委员会颁布的《证券投资基金销售管理办法》相关要求，我们设计了《浙江XX商业银行个人客户投资风险评估问卷》。
客观完整填写风险评估问卷有助于银行了解您的基本信息和风险承受能力，有助于理财经理向您推荐合适的基金或理财产品，希望您支持和配合。
特别提示：本评估问卷的评估结果是以您在风险问卷中提供的答案真实、准确为前提，本评估问卷结果仅供参考，并不构成您适合购买基金或理财产品的确切依据。
在您购买基金或理财产品前，请务必仔细阅读基金投资人权益须知、基金招募说明书或理财产品合约、理财产品说明书及风险揭示书，并根据您自身的情况决定是否购买。
客户风险承受能力评估1、您目前的家庭年收入状况在以下哪个范围：（）A、5万元（含）以下B、5万元-15万元（含）C、15万元-30万元（含）D、30万元以上2、以下哪个选项符合您的最主要投资目的：（）A、抗通货膨胀。
B、子女教育及养老。
C、家庭资产稳步增长。
D、获取短期的价差。
3、您曾经或现阶段持有的风险最高的金融产品：( )A、银行储蓄/国债B、银行理财产品C、基金/信托/保险D、股票/期货4、一般情况下，您投资期限为：（）A、1-3个月（含）B、4-6个月（含）C、6-12个月（含）D、1年（含）以上5、您理想的投资收益预期是：（）A、不希望本金损失，获得固定回报。
B、不希望本金损失，愿意承担收益波动。
C、愿意承担有限本金损失，获取较高收益和成长性。
D、愿意为此承担较大本金损失，赚取高回报。
6、您的亲友认为您的投资风险承受能力怎样：（）A、无法承受风险或不知道B、厌恶风险但愿意承担一定的风险C、敢冒风险，比较激进D、爱好风险，相当激进7、您的投资出现何种程度的波动时，您会呈现明显的焦虑：（）A、本金无损失，但收益未达预期B、本金10%以内的较轻微损失C、本金10-30%的损失D、本金30%以上的损失*请银行（理财经理）填写以下内容：客户姓名：证件号码：您的总得分根据测评得分，您可归类为：（）安逸型投资者20分以下仅适合购买风险等级为低风险的产品；（）保守型投资者21分（含）-35分适合购买风险等级为中低风险和低风险的产品；（）稳健型投资者36分（含）-50分适合购买风险等级为中风险及以下的产品；（）进取型投资者51分（含）-60分适合购买风险等级为中高风险及以下的产品；（）激进型投资者61分（含）以上适合购买风险等级为高风险及以下的产品。
个人客户投资风险评估问卷
X稠州商业银行个人客户投资风险评估问卷尊敬的客户：为了更好了解您的根本信息及风险承受能力，依据中国银行业监督治理委员会公布的《商业银行理财产品销售治理方法》和中国证券业监督治理委员会公布的《证券投资X销售治理方法》相关要求，我们设计了《X稠州商业银行个人客户投资风险评估问卷》。
客观完整填写风险评估问卷有助于银行了解您的根本信息和风险承受能力，有助于理财经理向您推举适宜的X或理财产品，期望您支持和配合。
特别提示：客户风险承受能力评估1、您目前的家庭年收入状况在以下哪个范围：〔〕A、5万元〔含〕以下B、5万元-15万元〔含〕C、15万元-30万元〔含〕D、30万元以上2、以下哪个选项符合您的最主要投资目的：〔〕A、抗通货膨胀。
B、子女教育及养老。
C、家庭资产稳步增长。
D、猎取短期的价差。
3、您曾经或现阶段持有的风险X的金融产品：( )A、银行储蓄/国债B、银行理财产品C、X/信托/保险D、X/X4、一般情况下，您投资期限为：〔〕A、1-3个月〔含〕B、4-6个月〔含〕C、6-12个月〔含〕D、1年〔含〕以上5、您理想的投资收益预期是：〔〕A、不期望本金损失，获得固定回报。
B、不期望本金损失，情愿承当收益波动。
C、情愿承当有限本金损失，猎取较高收益和成长性。
D、情愿为此承当较大本金损失，赚取高回报。
6、您的亲友认为您的投资风险承受能力怎样：〔〕A、无法承受风险或不了解B、厌恶风险但情愿承当肯定的风险C、敢冒风险，比拟激进D、爱好风险，相当激进7、您的投资出现何种程度的波动时，您会呈现明显的焦虑：〔〕A、本金无损失，但收益未达预期B、本金10%以内的较轻微损失C、本金10-30%的损失D、本金30%以上的损失X请银行〔理财经理〕填写以下内容：客户姓名：证件号码：您的总得分〔〕安逸型投资者20分以下仅适宜购置风险等级为低风险的产品；〔〕保守型投资者21分〔含〕-35分适宜购置风险等级为中低风险和低风险的产品；〔〕稳健型投资者36分〔含〕-50分适宜购置风险等级为中风险及以下的产品；〔〕进取型投资者51分〔含〕-60分适宜购置风险等级为中高风险及以下的产品；〔〕激进型投资者61分〔含〕以上适宜购置风险等级为高风险及以下的产品。
客户风险评估问卷
平安证券个人客户风险评估问卷尊敬的客户：为了更好的了解您的风险偏好与风险承受力，我们设计了以下问题，请您在做出任何投资决定前，认真填写此问卷。
一、个人及财务状况评估1.您理财投资的年限？A．10年以上——5分B．5－10年——4分C．2－5年——3分D．1－2年——2分E．1年以下——1分2、您家庭的就业状况是：A：您与配偶（如有）均有稳定收入的工作——5分B：您与配偶（如有）其中一人有稳定收入的工作——3分C：您与配偶（如有）均没有稳定收入的工作或者已退休——1分3.您曾或现阶段持有过哪些金融产品？A：股票/期货/外汇交易、信托、基金/投资连接型保险、银行理财、银行储蓄/国债——5分B：信托、基金/投资连接型保险、银行理财、银行储蓄/国债——4分C：基金/投资连接型保险、银行理财产品、股票/期货/外汇交易——3分D：银行理财产品、基金/投资连接型保险——2分E：银行储蓄/国债——1分4、一般情况下，在您的家庭年收入中，可用作投资？A：50%以上——5分B：35%—50% ——4分C：25%—35% ——3分D：10%—25% ——2分E：0%—10% ——1分二、风险偏好评估5、假设您有100万元人民币建立投资组合，您会选择：A：低风险（如银行存款、国债、货币市场基金）占10%，中等风险（如银行理财产品、基金、投资连接险）占40%，高风险（信托、股票、期货及外汇交易等）占50% ——5分B：低风险占30%，中等风险占40%，高风险占30% ——3分C：低风险占60%，中等风险占30%，高风险占10% ——1分6、假设您目前有100万元，有一个投资产品，有80%的可能盈利200％，同样也有80%的可能血本无归。
您会投资多少？A：100万——5分B：80－50万——4分C：30－50万——3分D：10－30万——2分E：0－10万——1分F ：0 ——－1分7.您的投资理财目标是：A．资产迅速成长——5分B．资产稳健成长——3分C．避免财产损失——1分三、风险承受力评估8、根据您以往投资的经验，当有30%的可用资金被分配到高风险的股票或是其他不确定收益的项目中时，您通常：A：不太在意、较少关注——5分B：比较在意、经常关注——3分C：非常在意、频繁关注——1分9.假设您有一笔庞大的金额投资在有价证券中，并且在短期内该投资呈现三级跳的跌幅———比如说：一个月下跌了20％，您是否感到压力，压力多大？A．没有任何压力，且增加投资金额——5分B．没有任何压力，继续持有该证券——4分C．感到轻微压力，卖掉少半可缓解——3分D．感觉压力较大，需卖掉大半来缓解——2分E．感觉压力非常大，需全部卖掉才能缓解压力——1分您的风险类型为：□ 1、保守型 8－14分□ 2、安稳型 15－21分□ 3、稳健型 22－29分□ 4、成长型 30－38分□ 5、积极型 39－45分附件一基金产品风险等级与客户风险承受度对应关系表注：基金类型划分参照中国证券监督委员会的基金分类标准。
客户风险经受能力问卷适用于自然人客户
客户风险经受能力问卷（适用于自然人客户）客户姓名：资金账号：本问卷旨在了解您可经受的风险程度等情形，借此协助您选择适合的金融产品或金融效劳类别，以符合您的风险经受能力。
风险经受能力评估是本公司向客户履行适当性职责的一个环节，其目的是使本公司所提供的金融产品或金融效劳与您的风险经受能力品级相匹配。
本公司专门提示您：本公司向客户履行风险经受能力评估等适当性职责，并不能取代您自己的投资判定，也可不能降低金融产品或金融效劳的固有风险。
同时，与金融产品或金融效劳相关的投资风险、履约责任和费用等将由您自行承担。
本公司提示您：本公司依照您提供的信息对您进行风险经受能力评估，开展适当性工作。
您应当如实提供相关信息及证明材料，并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。
本公司建议：当您的各项状况发生重大转变时，需对您所投资的金融产品及时进行从头凝视，以确保您的投资决定与您可经受的投资风险程度等实际情形一致。
本公司在此许诺，关于您在本问卷中所提供的一切信息，本公司将严格依照法律法规要求承担保密义务。
除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询之外，本公司保证可不能将涉及您的任何信息提供、泄露给任何第三方，或将相关信息用于违法、不妥用途。
一、财务状况1、您的要紧收入来源是：A.工资、劳务报酬B.生产经营所得C.利息、股息、转让证券等金融性资产收入D.出租、出售房地产等非金融性资产收入E.无固定收入2、最近您家庭估量进行证券投资的资金占家庭现有总资产(不含自住、自用房产及汽车等固定资产)的比例是：A．70%以上B．50%-70%C．30%－50%D．10%－30%E．10%以下3、您是不是有尚未清偿的数额较大的债务，如有，其性质是：A.没有B.有，住房抵押贷款等长期定额债务C.有，信誉卡欠款、消费信贷等短时间信誉债务D.有，亲友之间借款4、您可用于投资的资产数额（包括金融资产和不动产）为：A. 不超过50万元人民币B. 50万-300万元（不含）人民币C. 300万-1000万元（不含）人民币D. 1000万元人民币以上二、投资知识5、以下描述中何种符合您的实际情形：A. 此刻或此前曾从事金融、经济或财会等与金融产品投资相关的工作超过两年B. 已取得金融、经济或财会等与金融产品投资相关专业学士以上学位C. 取得证券从业资格、期货从业资格、注册会计师证书（CPA）或注册金融分析师证书（CFA）中的一项及以上D. 我不符合以上任何一项描述三、投资体会6、您的投资体会能够被归纳为：A．有限：除银行活期账户和按期存款外，我大体没有其他投资体会B．一样：除银行活期账户和按期存款外，我购买过基金、保险等理财产品，但还需要进一步的指导C．丰硕：我是一名有体会的投资者，参与过股票、基金等产品的交易，并偏向于自己做出投资决策D．超级丰硕：我是一名超级有体会的投资者，参与过权证、期货或创业板等高风险产品的交易7、有一名投资者一个月内做了15笔交易（同一品种生意各一次算一笔），您以为如此的交易频率：A. 太高了B. 偏高C. 正常D. 偏低8、过去一年时刻内，您购买的不同金融产品（含同一类型的不同金融产品）的数量是：A.5个以下B.6至10个C.11至15个D.16个以上9、以下金融产品，您投资体会在两年以上的有：A.银行存款B.债券、货币市场基金、债券型基金或其它固定收益类产品C.股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种D.期货、融资融券E.复杂金融产品或其他产品（注：此题可多项选择，但评分以其中最高分值选项为准。
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个人投资者风险承受能力调查问卷
填写须知
亲爱的投资者：
本问卷旨在了解您可承受的风险程度，借此协助您选择合适的产品类别，以符合您的风险承受能力。
风险评估是本平台向您提供的适当性服务的一个环节，为了保障您的权益，请协助回答下列问题，这些问题将有助于分析您对金融工具及投资目标的相关风险的态度，请您认真、客观地填写以下问卷，并签字确认您的真实意愿表达无误，谢谢配合。
重要提示：
◆本平台理财计划有投资风险，在投资产品前，请投资者确保完全明白此类投资产品的性质、其中涉及的风险以及投资人自身情况后，谨慎投资。
◆您需认知、了解并同意，如您提供不准确及/或不完整的资料，及/或不提供特定资料，则可能对您投资风险承受能力的评估带来影响。
◆风险承受能力评估等适当性服务并不能取代您自身的投资判断，也不会降低产品固有风险。
同时，与产品相关投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。
◆任何预期收益、预计收益、测算收益或类似表述均属不具有法律约束力的用语，不代表投资者可能获得的实际收益，亦不构成本平台对投资产品的任何收益承诺。
◆本平台承诺：对于您填写的个人信息，本平台将严格按照法律法规规定承担保密义务，除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询的以外，本平台不向任何第三方透露您的信息，或将相关信息用于违法、不当用途。
◆风险提示：投资需承担各类风险（如市场风险、信用风险、流动性风险等），可能遭受资金损失。
◆本次评估问卷属本平台内部测试使用，仅供投资者参考，具体投资决策由投资者自行决定。
本人已经认真阅读了上述调查问卷填写须知，并决定：
1.接受问卷调查□
2.放弃问卷调查□
投资者风险承受能力调查问卷
1、您的年龄是（）
A、高于60岁（1分）
B、51-60岁（2分）
C、18-30岁（3分）
D、31-50岁（4分）
2．您家庭的收入稳定状况：（）
A、家庭收入不稳定，日常开支有赖于各项不稳定收入（1分）
B、具有稳定收入，刚好能够覆盖日常开支（2分）
C、具有稳定收入，日常开支后有20%以内的结余（3分）
D、具有稳定收入，日常开支后有20%～50%的结余。
（4分）
E、具有稳定收入，日常开支后有50%以上的结余。
（5分）
3.除了您的自住用房外，您拥有的资产 (包括存款、股票、信托、银行理财及第二套房产的价值等资产) 总额情况（）
A、10万元以下（1分）
B、10万元（含）～50万元（2分）
C、50万元（含）～100万元（3分）
D、100万元（含）～200万元（4分）
E、200万元（含）以上（5分）
4．您的投资经验：（）
A、无（1分）
B、1 年以内（2分）
C、2 至5 年（3分）
D、6 至10 年（4分）
E、10 年以上（5分）
5. 一般情况下，您愿意选择（）投资期限的产品
A、1年以下（1分）
B、1年-2年（2分）
C、2-3年（3分）
D、3年以上（4分）
6.您以往投资的产品以什么为主？（）
A、存款（1分）
B、债券、偏债型基金（2分）
C、股票、偏股型基金（3分）
D、金融衍生品、私募股权投资（4分）
7.下列投资组合的表现，您倾向接受：（）
A、保本，固定收益（1分）
B、收益较低，波动较小（2分）
C、收益中等，波动温和（3分）
D、收益高，波动幅度大（4分）
8.您能承担的投资损失上限为：（）
A、不能承受损失（1分）
B、10%-0%（2分）
C、10%-30%（3分）
D、30%-50%（4分）
E、50%以上（5分）
9.您对亏损持续时间忍受的状况：（）
A、任意一年内避免总资产有损失（1分）
B、一到三年内避免总资产有损失（2分）
C、三到五年内避免总资产有损失（3分）
D、在五年以上的时期内保证不受通货膨胀的影响（4分）
10.您投资发生损失后的心理：（）
A、寝食难安(1分)
B、对情绪影响大（2分）
C、对情绪有些影响（3分）
D、学习经验，照常生活（4分）
本平台产品可以面向有/无投资经验者，投资产品的客户风险评估测试总分须不低于 10分，您以上问题的总分为（）分。
按照以下分类标准，您属于（请在括号内打勾）：
（）总分≤10分，无投资经验，属于安逸型投资者（建议选择银行提供本金及收益保障的理财产品或定期存款等类型的投资方式）。
（）11分≤总分≤16分，保守型投资者。
（）17分≤总分≤22分，谨慎型投资者。
（）23分≤总分≤28分，稳健型投资者。
（）29分≤总分≤34分，积极型投资者。
（）总分≥35分，激进型投资者（建议可以根据自身投资经验选择理财产品）。
本投资决策完全由投资者独立、自主、谨慎做出。
投资者已经仔细阅读客户协议所有条款及相关宣传材料，充分理解并自愿承担本产品相关风险。
客户签字：
日期：
个人投资者风险承受能力调查问卷说明
一、本调查问卷对个人投资者风险承受能力等级的划分
投资者由于年龄、收入、支出、财产、性格等差异形成不同的基金投资风险承受能力。
将投资者分为保守型、谨慎型、稳健型、积极型、激进型五类，风险承受能力逐级递增。
二、本调查问卷评分说明
本调查问卷通过考察投资者的实际年龄、投资期限、投资经验、收入情况、投资目的、财务状况等因素，对投资者的风险承受能力及风险偏好进行调查和评价。
问卷由10道标准化选择题组成，其中每题共有四～五个选项：从第一个选项到第六个选项，得分依次是1分、2分、3分、4分、5分分。
将投资者各个选项的得分加总，得分越高代表投资者风险承受能力越高。
投资者问卷得分与风险承受能力的对应关系见下表：
根据有关风险评价体系，按风险水平从低到高划分为五个风险等级，即低风险、中低风险、中风险、中高风险和高风险。
投资者的风险承受能力和不同风险等级理财产品的匹配关系见下表：
根据项目立项评分表，风险评定等级确认为：低风险：81分及以上
低中风险：76分到80分
中风险：71分到75分
中高风险：66分到70分
高风险：60分到65分。