工银私人银行(南昌)策划方案(压缩)
私人银行客户活动方案
（完）
第2篇
私人银行客户活动方案
一、方案概述
为提升我行私人银行客户服务品质，增强客户忠诚度，扩大高端市场份额，特制定本活动方案。本方案立足于客户需求，以提供专业、个性、尊享的服务为核心，通过多元化的活动形式，促进客户与我行之间的深度互动与合作。
三、活动目标
1.提高客户对我行私人银行服务的认知度和满意度；
2.增加新客户数量，扩大市场份额；
3.深化客户与我行之间的合作关系，提高客户忠诚度。
四、活动内容
1.财富管理讲座：定期邀请知名经济学家、财富管理专家，为客户举办主题讲座，分享宏观经济、投资策略等方面的专业知识。
2.高端沙龙活动：组织各类高端沙龙活动，如艺术品鉴赏、名酒品鉴、高端汽车试驾等，满足客户多样化的兴趣和需求。
2.宣传阶段：通过线上线下多渠道宣传活动，提高客户对我行私人银行服务的认知度。
3.实施阶段：按照活动时间表，有序开展各项活动，确保活动质量和效果。
4.总结阶段：对活动效果进行评估，收集客户反馈，为后续活动提供改进方向。
六、风险控制
1.合规性：严格遵守国家法律法规，确保活动内容合法合规。
2.信息安全：加强客户信息保护，确保客户隐私安全。
3.风险提示：在活动中，对涉及投资、理财等内容进行充分的风险提示，引导客户理性投资。
七、效果评估
1.客户满意度：通过问卷调查、访谈等方式，了解客户对活动的满意度。
2.新增客户数：统计活动期间新增私人银行客户数量。
3.市场份额：分析我行在私人银行业务市场的占比，评估活动对市场份额的影响。
工商银行私人银行部
中国工商银行私人银行全权委托资产管理-多策略平衡优选理财计划说明书2014年第342期一、理财产品概述名称中国工商银行私人银行全权委托资产管理-多策略平衡优选理财计划编号：PBZO1309产品风险评级PR3（本产品的风险评级仅是工商银行内部测评结果，仅供客户参考）销售对象私人银行客户目标客户经工商银行客户风险承受能力评估为平衡型、成长型、进取型的有投资经验的客户。
投资计划类型无固定期限非保本浮动收益型投资及收益币种人民币计划发行规模20亿元募集期2014年9月28日～2014年10月13日，根据市场情况，工商银行有权提前结束认购并相应调整相关日期。
预计成立日2014年10月14日工作日上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日开放日申购开放日为每月第1个自然日和第20个自然日，如遇非工作日顺延；赎回开放日为每季度第10个自然日，如遇非工作日顺延。
最低持有期365天申购产品成立后，客户即可办理申购。
客户可在相应申购开放日进行申购，办理时间为相应开放日的9：30至16：30，募集期不接受申购申请。
赎回客户所持有的产品份额在满足最低持有期限后，可于赎回开放日选择全部赎回或部分赎回，办理时间为相应赎回开放日的9：30至16：30，募集期不接受赎回申请。
赎回、申购确认日（T+2日）申购、赎回开放日后第二个工作日确认客户申购、赎回是否成功，并以相应开放日日终净值计算申购、赎回资金。
理财产品管理人中国工商银行股份有限公司私人银行部理财产品托管人中国工商银行广东省分行营业部认购起点/追加金额客户可在募集期认购产品，起点为30万元，追加金额以10万元整数倍增加理财账户最低保留份额10万份认/申购费率0％托管费（年化）0.04%，计算基准为理财产品前一日净值，按日计提，按季支付投资管理费固定管理费（年化）管理费标准为1.00%，计算基准为理财产品前一日净值，按日计提，按季支付。
浮动管理费当理财产品相邻申购开放日的收益率年化达到6.00%以上时，超过6.00%的部分管理人将按照20%的比例提取浮动管理费，按季支付。
私人银行客户活动方案
私人银行客户活动方案清晨的阳光透过窗帘，洒在键盘上，我的指尖开始跳跃，十年的方案写作经验像老朋友一样陪伴着我。
这个私人银行客户活动方案，我决定用意识流的方式一气呵成。
一、活动背景疫情过后，人们对于财富管理和私人银行服务的需求日益增长。
为了吸引更多高端客户，提升品牌形象，我们决定策划一场别开生面的客户活动。
二、活动主题“财富之旅，尊享人生”是我们的活动主题，旨在为客户提供一场集财富管理、休闲娱乐于一体的盛宴。
三、活动对象1.私人银行现有高端客户。
2.潜在高端客户，包括企业家、高管、专业人士等。
四、活动内容1.财富管理讲座邀请知名经济学家、财富管理专家为客户讲解当前经济形势、投资策略等，帮助客户把握市场脉搏，实现财富增值。
2.亲子活动设置亲子烘焙、手工制作等环节，让客户与孩子共同参与，增进亲子关系，同时展现私人银行关爱客户家庭的企业形象。
3.尊享体验为客户提供高端体检、SPA、美容美发等尊享服务，让客户在享受服务的同时，感受到私人银行的贴心关怀。
4.财富之夜举办一场私人银行之夜，邀请客户参加晚宴、音乐会、抽奖等活动，让客户在轻松愉悦的氛围中，感受私人银行的服务品质。
五、活动流程1.开场致辞由私人银行领导发表开场致辞，介绍活动主题、目的和意义。
2.财富管理讲座经济学家和财富管理专家进行讲座，解答客户疑问。
3.亲子活动客户与孩子共同参与亲子活动，增进亲子关系。
4.尊享体验客户享受高端体检、SPA、美容美发等服务。
5.财富之夜举办晚宴、音乐会、抽奖等活动，让客户感受私人银行之夜的魅力。
六、活动宣传1.制作宣传海报、邀请函，通过线上线下渠道发送给目标客户。
2.利用社交媒体、官方网站、客户群等平台进行预热宣传。
3.邀请媒体进行现场报道，扩大活动影响力。
七、活动预算根据活动规模、场地租赁、物料准备、邀请嘉宾等需求，制定详细的活动预算。
八、活动评估1.收集客户反馈意见，了解活动满意度。
2.分析活动效果，包括客户参与度、品牌传播力等。
私人银行客户活动方案
私人银行客户活动方案引言私人银行是银行业务的一个重要分支，主要面向高净值客户提供个性化、专业化的财富管理和理财服务。
为了吸引和保持私人银行的高净值客户，制定一套有效的客户活动方案尤为重要。
本文将介绍一个私人银行客户活动方案，包括目标、策略和执行计划等内容。
目标私人银行的客户活动方案的主要目标是提高客户忠诚度、增加客户黏性、深化客户关系、开发潜在客户和增加业务转化率。
通过定期组织各类活动，私人银行可以与客户建立更紧密的联系，了解客户需求，提供更满足客户需求的服务，同时也增加了客户粘性，提高了业务转化率。
策略私人银行客户活动的策略包括多种方面，以下是其中的几点主要策略：1. 活动主题多样化为了满足不同客户群体的需求，私人银行客户活动方案包括多样化的活动主题，如投资研讨会、财富管理讲座、文化艺术沙龙、高尔夫球比赛等等。
通过多样化的活动主题，可以吸引客户参与，增加活动的吸引力。
2. 定期组织活动私人银行客户活动需要定期组织，如每季度或每年一次，以保持与客户的密切联系。
在活动组织过程中，需要提前进行充分的准备工作，确保活动的顺利进行。
3. 制定个性化活动方案针对不同客户的需求，私人银行需要制定个性化的活动方案。
例如，对于喜欢投资理财的客户，可以组织投资研讨会；对于喜欢文化艺术的客户，可以组织文化艺术沙龙。
通过个性化的活动方案，可以更好地满足客户需求，增加客户满意度。
4. 提供高品质服务私人银行客户活动需要提供高品质的服务。
在活动组织过程中，需要注意精细化管理，确保客户享受到优质的服务。
活动中的服务可以包括贴心的接待、专业的解答、便捷的手续办理等。
执行计划私人银行客户活动的执行计划如下：1.制定客户活动计划：根据不同的客户群体，制定客户活动计划，包括活动主题、活动日期、地点等。
2.筹备活动所需资源：确定所需资源，如场地、讲师、餐饮等，保证活动的顺利进行。
3.宣传活动信息：通过邮件、短信、微信等方式，向客户宣传活动信息，并提醒客户参与。
银行分行进行私人银行(暂用名)建设的实施方案
ⅩⅩ银行分行进行私人银行（暂用名）建设的实施方案根据建总函（ⅩⅩ）1173号文《关于进行私人银行（暂用名）建设试点工作的通知》，在对ⅩⅩ地区市场情况、顶端客户资源及服务现状等进行了深入细致的调研和分析之后，ⅩⅩ分行特制订以下私人银行（暂用名）的实施方案。
关于私人银行的名称，我行征集行内外专家和领导意见后，比较倾向于采纳“财富管理中心”这一名称，以“×××”财富管理中心为较佳选择。
目前我行已在全分行范围进一步征集财富管理中心的品牌名。
以下将私人银行称作“财富管理中心”。
一、地点及建设规模财富管理中心的备选地址为：淮（一）淮海中路200号4楼备选地址（面积约为800平方米）特点：该址位于ⅩⅩ市中心繁华的高尚地段，拥有丰富的客户资源。
交通便捷，并且可以为顶端客户专辟停车位。
另外有仅往返于1到4层专门电梯，方便客户直达4楼。
同时该址也是ⅩⅩ分行最大的个人理财中心---分行营业部个人理财中心所在地，将财富管理中心设立在此有利于综合利用分行营业部个人理财中心的各类资源进行优势互补，同时使得我行对VIP客户分层次服务的特点得以体现。
（二）银城东路201号2楼备选地址（面积约为600平方米）特点：地处陆家嘴3-1-1黄金地区，交通便利但又闹中取静，地理位置具有不可替代的优越性，周边高级写字楼林立，富商巨贾出入频繁，拥有极好的客户资源。
而且世界金融大厦是分行所在地，便于分行各部门对贵宾银行进行管理和集中分行全部的人才优势，大厦的物业管理水平更是在ⅩⅩ顶级写字楼中屈指可数，这对贵宾银行提供高标准金融服务和物业服务都是极为重要的保证。
世界金融大厦地理位置美中不足的是因为地处浦东，交通问题可能给客户带来一定的不便。
二、管理模式及组织架构（一）管理模式：在分行个人银行业务部内设财富管理中心，重点向顶端客户提供个人财富管理、投资顾问等各类专业化的金融咨询服务，策划和组织各类增值服务，并且具备为顶端客户办理大额银行业务的功能。
工行私人银行实施方案
工行私人银行实施方案一、背景介绍。
随着我国经济的快速发展，个人财富管理需求不断增加，私人银行业务逐渐成为银行业的重要组成部分。
作为国内领先的商业银行之一，工商银行一直致力于为高净值客户提供专业、全面的财富管理服务。
因此，制定一套科学合理的工行私人银行实施方案显得尤为重要。
二、目标定位。
工行私人银行实施方案的目标是建立一套完善的私人银行服务体系，提供全方位、个性化的财富管理服务，满足高净值客户的多样化需求，提升客户满意度和忠诚度，实现银行与客户的共赢。
三、服务内容。
1. 资产配置。
根据客户的风险偏好、财务状况和投资目标，私人银行将为客户提供一揽子的资产配置方案，包括股票、债券、基金、房地产等多元化投资产品，帮助客户实现资产保值增值。
2. 税务规划。
私人银行将为客户提供全面的税务规划服务，帮助客户合法避税、降低税负，最大限度地保护客户的财富。
3. 财富传承。
私人银行将协助客户规划财富传承计划，包括遗嘱、信托、保险等方面，帮助客户实现财富的长期传承和保值增值。
4. 专属理财顾问。
每位高净值客户将配备专属的理财顾问团队，为客户提供个性化的财富管理服务，包括财务规划、投资建议、风险管理等方面的咨询。
5. 专享服务。
私人银行将为客户提供一系列的专享服务，包括私人订制的金融产品、高端的理财活动、私人定制的金融教育等，提升客户的金融体验和满意度。
四、实施步骤。
1. 客户需求调研。
私人银行将通过深入了解客户的财务状况、投资偏好和风险承受能力，为客户量身定制财富管理方案。
2. 专业团队建设。
私人银行将建设一支专业化、高效率的私人银行团队，包括财富管理师、投资顾问、税务规划师等，为客户提供专业化的服务。
3. 产品创新。
私人银行将不断创新金融产品，满足客户多样化的投资需求，提升产品的专业性和个性化。
4. 客户关系维护。
私人银行将建立健全的客户关系管理体系，通过定期的客户沟通和服务跟踪，保持与客户的密切联系，提升客户满意度和忠诚度。
工银私人银行(南昌)策划方案(压缩)
备注
签到背景板
1座
900
900元
6米X3.5米
韩式奢华签到台 1座
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
450
450元
3.6米X1米，白冰纱围幔、彩色 丝带加彩灯装点
精美定制签到册 2本
160
320元
媒体和嘉宾各一本，含签到笔、 台卡
喜欢的水果：水分都不错，像西瓜、草霉、 葡萄 喜欢的电影：好多~ 经典的有《乱世佳 人》、《云中漫步》、《那小子真帅》、 周星驰所有的电影 喜欢说的口头禅：哦！麦嘎德（oh~ my god） 喜欢的书籍：张小娴散文、漫画书、每期 的《时尚》、《ELLE 世界时装之宛》杂 志、《傲慢与偏见》、《看电影》杂志
活力
姓名：李伟 主持栏目：经视频道《最爱是
车》 生日： 6月28日 星座：巨蟹座 自我性格描述：开朗、敏感 最崇拜的人：罗大佑、约翰•
列农 最大的愿望：攀登珠峰 最喜欢的颜色：蓝、黑 最喜欢的运动：游泳 最喜欢的季节：秋季
出场费：4000 元
姓名：宋晶晶 主持栏目： 经视频道《江西房地产》 生日： 11月29日 星座：射手座 血型：B 自我性格描述：很难描述，见着就知道了 最难忘的事：我妈把我生下来的时候绝对明智 最崇拜的人：崇拜一种精神，尽己所能 最大的愿望：要么成功，要么退出 最喜欢的颜色：白色、黑色 最喜欢的运动：羽毛球 最喜欢的季节：秋季 曾经从事的工作： 太多，可想象的，不可想象的
个人简历：
98年毕业于江西师范大学
1998年开始在江西教育电视台主持
《百事可乐歌城》 2000年主持
《刘蔚逛街》 2001在江西卫视
《落英缤纷》栏目任编导工作
2002年3月至今主持江西卫视《新
旅游》栏目 2002年7月至今主 持江西都市频道《都市气象站》栏
银行私人银行及客户家族传承计划书
银行私人银行及客户家族传承计划书一、引言在当今社会，随着财富的积累和传承需求的增加，银行私人银行及客户家族传承计划成为越来越多高净值客户的关注焦点。
银行私人银行服务为客户提供个性化的财富管理方案，而客户家族传承计划则致力于为客户的家族财富实现长期的保值和传承。
本计划书旨在探讨银行私人银行及客户家族传承计划的重要性、目标、策略和实施方式，以帮助银行更好地满足客户需求，实现共赢。
二、银行私人银行的重要性银行私人银行是一种为高净值客户提供个性化财富管理服务的业务模式。
它通过深入了解客户需求、提供专业化的投资建议和风险管理，为客户创造长期稳定的财富增值。
银行私人银行的重要性体现在以下几个方面：2.1 个性化服务银行私人银行通过深入了解客户的财务状况、风险偏好和投资目标，为客户量身定制个性化的财富管理方案。
这种个性化服务能够最大程度地满足客户的需求，提供更加精准和有效的投资建议，帮助客户实现财富增值。
2.2 专业化投资建议银行私人银行拥有一支专业化的团队，包括财富管理顾问、投资经理、风险管理专家等。
他们具备丰富的投资经验和专业知识，能够为客户提供专业化的投资建议。
这种专业化的投资建议能够帮助客户降低风险，获取更高的回报。
2.3 风险管理银行私人银行通过风险管理的手段，帮助客户降低投资风险。
风险管理包括资产配置、分散投资、风险评估等方面，能够帮助客户在投资过程中降低损失，保护财富安全。
三、客户家族传承计划的重要性客户家族传承计划是一种为高净值客户提供的家族财富传承解决方案。
它旨在帮助客户规划和管理家族财富，实现财富的长期保值和传承。
客户家族传承计划的重要性体现在以下几个方面：3.1 财富保值和传承客户家族传承计划通过制定详细的财富传承规划，帮助客户实现财富的长期保值和传承。
通过合理的资产配置、税务规划和法律手段，客户可以确保财富在多代人之间的平稳过渡，实现家族财富的长期传承。
3.2 家族治理客户家族传承计划强调家族治理的重要性。
工行私人银行活动策划方案
工行私人银行活动策划方案一、活动背景和目的随着中国经济的快速发展和个人财富的增加，私人银行业务在国内的需求也逐渐增加。
工行私人银行作为中国最大的商业银行之一，在私人银行领域具有丰富的经验和强大的实力，年终盛典作为一项重要的客户关系管理活动，能够有效地巩固客户关系，增进客户黏性，提升私人银行品牌价值。
本次活动的目的是为了感谢客户的支持与合作，同时通过举办盛典活动，与客户建立更紧密的合作关系。
二、活动目标1. 提升客户满意度：通过年终盛典，感谢客户对工行私人银行的支持与合作，提升客户的满意度。
2. 提升品牌价值：通过举办高规格的盛典活动，展示工行私人银行的实力和专业水平，提升品牌价值。
3. 拓展客户资源：通过年终盛典，吸引更多潜在客户参与活动，拓展客户资源。
4. 加强客户黏性：通过举办高品质的盛典活动，增加客户与工行私人银行的互动，加强客户黏性。
5. 传播品牌价值观：通过年终盛典，传递工行私人银行的品牌价值观，塑造品牌形象。
三、活动内容和形式1. 活动主题：“共筑未来，共谋财富”。
2. 活动时间：每年的年终12月，活动持续时间为一天，时间安排从上午10点开始，到晚上10点结束。
3. 活动地点：选择一个豪华酒店作为活动场地，确保场地能够容纳大约200位客户和工行私人银行的高级管理人员。
4. 活动流程：- 上午10:00-10:30：客户签到与入场，工作人员负责为客户提供导览册、礼物等。
- 上午10:30-11:00：开幕仪式，由工行私人银行高级管理人员致辞，介绍本次活动的主题和目的。
- 上午11:00-12:30：嘉宾演讲，邀请业界知名专家就财富管理、投资策略等相关领域进行讲解和分享。
- 下午12:30-14:00：午餐会，为客户提供丰盛的午餐，工行私人银行高级管理人员与客户进行互动交流。
- 下午14:00-16:00：专题研讨会，工行私人银行推出专题研讨会，与客户一起深入探讨财富管理与投资策略等话题。
G银行南昌分行私人银行业务营销策略研究
目前，国内私人银行业务发展迅速，各大银行都在积极开展私人银行业务， 竞争激烈。
国内外私人银行业务比较分析
国外私人银行业务
1）发展历史悠久，经验丰富；2）服务对象为超高净值客户；3）提供定制化服 务；4）受严格监管。
国内私人银行业务
1）起步较晚，经验不足；2）服务对象以高净值客户为主；3）个性化服务有待 提高；4）监管环境相对宽松。
务资源。
价格策略设计
01
02
03
价格定位
根据产品和服务成本、市 场需求等因素，制定合理 的价格策略。
优惠措施
针对忠诚客户、推荐客户 等提供价格优惠或增值服 务。
价格对比
定期与同行业进行价格对 比，调整价格策略以保持 竞争力。
品牌策略设计
品牌定位
树立g银行南昌分行私人 银行的高端品牌形象，强 调专业、诚信、可靠。
品牌传
与知名企业、机构合作， 共同举办财富管理活动， 提升品牌影响力。
促销策略设计
理财产品促销
针对新老客户推出限时优惠、 折扣等促销活动。
增值服务促销
提供免费或优惠的增值服务，如 税务咨询、法律顾问服务等。
活动促销
举办高端财富管理讲座、论坛等活 动，吸引客户参与并了解产品与服 务。
家族信托等。
服务升级
提供个性化、专业化的服务，包 括投资咨询、税务规划、法律顾 问等。
平台优化
搭建线上线下一体化服务平台，提 高客户体验和满意度。
渠道策略设计
线上渠道
利用互联网平台、手机银行等 拓展客户群体，提供便捷的线
上服务。
线下渠道
建立私人银行中心，提供专属 的财富管理咨询和服务。
合作伙伴
与第三方机构合作，如律师、 会计师、投资机构等，丰富服
基于4V理论的工商银行南昌分行私人银行业务营销策略研究
基于4V理论的工商银行南昌分行私人银行业务营销策略研究基于4V理论的工商银行南昌分行私人银行业务营销策略研究摘要：随着我国经济的快速发展和人民生活水平的提高，私人银行业务作为一项高端金融服务，受到越来越多高净值客户的青睐。
本文以工商银行南昌分行私人银行业务为例，通过4V理论对其业务营销策略进行研究，探讨该分行在发展私人银行业务中的差异化竞争优势与市场定位。
1. 引言随着时代的发展和金融市场的快速变化，传统的银行业务已经不能满足一些高净值客户的需求。
私人银行业务的兴起极大地丰富了金融市场的产品形态，满足了高净值客户的个性化金融需求。
工商银行南昌分行作为我国领先的银行之一，逐步发展起私人银行业务，致力于为高净值客户提供专业化、定制化的金融服务。
本文将基于4V理论，研究其在私人银行业务中的市场竞争优势和策略定位。
2. 工商银行南昌分行私人银行业务概述工商银行南昌分行私人银行业务是指针对高净值客户提供的综合性金融服务。
该业务突出个性化、专业化，通过全面认识和了解高净值客户的财富状况、风险偏好、投资理财需求等方面的特点，为客户提供切实可行的、量身定制的金融规划和投资服务。
3. 工商银行南昌分行私人银行业务4V分析3.1. 客户价值（Value）工商银行南昌分行在私人银行业务中注重客户价值的创造。
通过建立完善的客户关系管理系统，及时了解客户的需求和偏好，提供个性化的金融服务。
分行将高净值客户划分为不同细分市场，针对不同市场制定相应的营销策略，提供针对性的高端理财产品，满足客户对财富保值和增值的需求。
3.2. 价值交互（Interaction）工商银行南昌分行借助先进的信息技术与客户建立起多样化的沟通渠道，实现线上线下的互动交流。
通过定期举办高净值客户投资研讨会、金融峰会等活动，加强与客户的互动交流，建立起互信和长期的合作关系。
同时，通过社交媒体等新兴渠道，增强与客户的互动，提升客户黏性和满意度。
3.3. 价值传递（Delivery）工商银行南昌分行注重价值传递的有效性和高效性。
私人银行活动策划
私人银行活动策划篇一：私人银行工作计划篇一：私人银行部09年工作思路的初步设想私人银行部09年工作思路的初步设想私人银行业务做为中国银行的战略业务之一，是三级财富管理体系中的重要一环。
总行对私人银行业务的发展非常重视，做出了长远的发展战略规划。
但由于私人银行业务在我国处于起步阶段，很多工作还处于探索、磨合阶段，包括组织架构、业务定位、操作流程、服务模式、产品研发、内控制度、赢利模式、考核体系等都还处于不断的调整中，再加上我行的私人银行业务也是刚开头，所谓“万事开头难”。
在此前提下，为完成09年总行下达的业务指标，初步设想做好以下几个方面的工作：一、进一步明确私人银行部的定位问题私人银行业务是“以市场为导向，以客户为中心”的经营理念的产物，是中国银行中高端客户战略的体现，成立私人银行部的目的是为了调整个人客户结构，更好地促进个人业务的发展，从而带动服务水平的提高、品牌效应的提升和银行品质的提高。
因此私人银行的工作定位，第一是要遵循“以市场为导向，以客户为中心”的原则，在制定我们的工作规则时，首先要拿这条原则来衡量内部运做制度是否符合市场化的原则、是否围绕客户在运做；第二是要理顺和分支行、个金部、财富中心、理财中心的关系。
理顺这些关系非常重要。
因此我们要深入分析这些部门的内在的联系与区别，制定相应的游戏规则，目的是各个单位之间既相互促进，又相互补充；既有共同的利益，又有不同的职责、不同的任务。
避免职责不清、重复劳动、利益冲突、效率低下的问题；第三是责权利要相匹配。
根据总行对私人银行的定位的描述，结合山东行的实际情况，初步对我行的私人银行工作做以下基本的定位：1、突出服务功能。
在做好本部客户服务的基础上，加强对分支行的服务力度。
下一步要列出私人银行部的服务清单，并逐步提高服务的专业化水平，这是私人银行部一项长远并有决定性意义的工作。
2、强调客户营销。
这是关系私人银行部能否确立自己应有位置的关键工作。
私人银行本部的营销重点要放在青岛地区，同时要协助分支行做好当地有重要意义的私人银行客户的营销。
G银行南昌分行私人银行业务营销策略研究
江西财经大学攻读硕士学位研究生学位论文G银行南昌分行私人银行业务营销策略研究Research on the Private BankingMarketing Strategy ofG Commercial Bank Nanchang Branch硕士生姓名学号学院（所）专业指导教师摘要随着我国经济的快速发展，居民家庭财富的积累不断增加，尤其是高收入群里的数量不断增多，我国已经逐渐形成了富裕阶层，他们成为各银行争相争夺的目标客户。
高净值人群逐年递增为国内私银业务的发展打下了坚实的基础。
与此同时，金融服务行业正在被国家大力发展，同时，我国正逐步放开的银行业涉足其他行业的限制也创造着良好的外部环境。
国内外银行势力争相抢占高端市场，国内私银业务也已从最初小范围的开展发展成了特色、专业、深度，同时探寻客户核心需求和价值实现的综合私银体系。
南昌是江西省省会，作为政治、文化、经济、科技的中心，具有连接东西、贯通南北的特殊战略地位及枢纽作用。
同时，南昌是华中地区最大经济中心之一。
南昌同时也是沿海商业贸易与中西部地区的中转要地。
南昌的银行中，私银业务尚处于起步时期，营销及维护客户的水平还暂时处于较低水平，且业务的开展也较北上广深等一线城市、及沿海地区国有银行、股份制银行的私人银行部门相对落后。
在日渐竞争激烈的私人银行业务市场上，G银行南昌分行能否分得一杯羹，并进一步发展，是一个亟待研究解决的问题。
因此本文选取目前南昌地区银行零售业务排名前三的G银行南昌分行作为主研究对象，通过本文的研究，探讨私人银行产品营销策略，突破业务开展瓶颈，提升业务层次，同时能够以点及面，为国内其他地区的私银业务开展的提供借鉴意义。
本文主要采用举例法、比较法，通过对其他国有银行、股份制银行的私人银行产品营销策略进行较详细的研究对比，同时对G银行南昌分行的私银业务外部及内部环境，和运营发展中存在的原因和问题进行探索。
以此为基本，再进行SWOT分析，归纳并整理出一套切实可行并符合实际的营销策略，力图提高我行在同业激烈竞争局面中的竞争力。
工银私人银行(南昌)策划方案(压缩)
姓名：徐庆元 主持栏目： 江西卫视都市频道《都市现 场》 生日： 1月11日 星座：摩羯座 血型：B型 自我性格描述：平实、传统、有时会突发 奇想 最难忘的事：赚得的第一笔薪水请全家人 撮了一顿，每个人都很开心 最崇拜的人：勇者 最大的愿望：实现所想，给人快乐！ 最喜欢的颜色：白色、蓝色 最喜欢的运动：慢跑、游泳 最喜欢的季节：秋季，成熟的季节，孕育 着新的希望 曾经从事的工作： 电台主持人
8个人剪彩
六、分行大楼外围布置费用预算
序号 1 ２ 3
4
5 6
项目 金色彩虹门
空飘汽球 精神堡垒柱
花卉装点
楼体外墙条幅 优质红地毯
数量 1座 12个 2座
单价（元） 小计（元）
600 180 5000
600 2160 10000
1项
1800
1800
2条 100平方
5000 10
10000 1000
备注
出场费：5000元
姓名:吴骏
主持栏目:影视频道《歌词向前冲》
生日：6月5日
星座：双子
血型：O
爱好: 喝点小酒,交个朋友
自我性格描述：双重性格，自己也说不清
最难忘的事情：成为《今晚谁来秀》的主持人
最崇拜的人：比我优秀的人
最大的愿望：超过比我优秀的人
最喜欢的颜色：五颜六色
最喜欢的运动：游泳
最大的优点：乐观
底座前方
单边1.2米X0.5米，两 块，正反两侧画面
合计人民币：64480元
注：以上外围布置报价不含审批费。
二、酒店大堂及会场外走廊布置费用预
1、签到台布置
算
项目
数量 单价（元） 小计（元）
备注
签到背景板
工商银行私人银行业务研究[1]
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工商银行私人银行业务研究中国工商银行深圳喜年支行课题组［摘要］私人银行业务以财富管理为核心，是个人金融业务的高级形式，也是商业银行资源综合运用能力的体现。
该业务正是外资银行进入中国后将重点开展的业务，也将是内外资银行竞争的焦点。
面对竞争激烈的私人银行业务市场，工商银行必须在打造中国第一零售银行的基础上，不断增强竞争实力，争抢个人高端客户，在私人银行业务上做大做强。
本课题即在私人银行业务研究的基础上，结合目前中国私人银行市场现状及工商银行财富管理业务开展情况，对国内商业银行发展私人银行业务策略进行粗浅探讨，以期提供一些参考与借鉴。
［关键词］工商银行；私人银行；财富管理［中图分类号］Ｆ８３０．３５［文献标志码］Ａ［文章编号］１００９－９１９０（２００８）０４－００２８－０６［收稿日期］２００８年２月１６日［课题组简介］课题负责人：蒋博；课题组成员：蒋博、刘铁军、蔡茂宁、张雅维、张翔宇；课题执笔人：张雅维（深圳，５１８０４０），Ｅ－ｍａｉｌ：ｙａｗｅｉ＿ｚｈａｎｇ＠１２６．ｃｏｍ。
一、私人银行业务概述（一）私人银行的概念目前，关于私人银行的概念在学术界并没有一致的定义，按照国际银行业实践，私人银行是专门针对社会富裕人士提供的以财富管理为核心、专业性高、私密性强的一揽子高层次金融服务。
其重要的特点是根据客户需求提供量身定做的金融服务，涵盖资产管理、投资、信托、子女教育规划、移民计划、税务及遗产安排、收藏、拍卖等广泛领域的投资理财产品，并由专职财富管理顾问提供一对一的服务及个性化产品组合。
在我国，私人银行概念于２００５年５月２５日在银监会发布的《商业银行个人理财业务管理暂行办法》中首次正式提出，其对私人银行服务的定义为：商业银行与特定客户在充分沟通协商的基础上，签订有关投资和资产管理合同，客户全权委托商业银行按照合同约定的投资计划、投资范围和投资方式，代理客户进行有关投资和资产管理操作的综合委托投资服务。
工银私人银行 微信运营方案
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企业家第一课
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不只是介绍银行业务 而是以资产管理为基础
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微信形成固定话题进行传播，大号进行适量配合
企业家第一课
传播策略：普及化
普及化
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通过财经、政策话题、财富管理理念 普及私人银行管理方式
自身品牌传播
1
Key Message ： 品牌核心理念普及
通过结合诚信相守、稳健相 传的工银私人银行的理念， 进行品牌的微信平台传播， 提升私行认知与认同
有了工作 没了生活
企业家第一课
企业家面临的最大压力
67.8%
寻找新的发展机会，制定企业战略
49.15%
企业内部管理工作
44.07%
处理与企业生存环境相关的复杂关系
企业家第一课
迫切需要 释放压力
企业家第一课
企业家面临压力时，他们选择排解的方式
读书
体育锻炼
私银客户活动方案策划
私银客户活动方案策划一、方案背景私人银行是指在中国引入英文PrivateBanking概念并自行确立的一种服务模式，是中国银行业的新兴领域，与个人金融、公司金融、零售业务等平行发展的一种高端金融服务模式。
私人银行是组织和向达到相应财富规模的个人或家庭，提供个性化、专业的金融服务的机构。
当前，随着中国社会经济的飞速发展，高净值客户的数量不断增加，对私人银行的需求也越来越强烈。
因此，为私人银行客户量身定制一系列的活动，既能满足他们的需求，也能提升银行的品牌形象和客户满意度，具有重要意义。
二、客户活动目标1.培养客户黏性：通过活动增加客户对私人银行的认同感和忠诚度，使客户更多地选择合作，并持续保持合作。
2.提升服务质量：通过活动不断改进和提高服务质量，以满足客户对个性化和专业化服务的追求。
3.拓展客户资源：通过活动吸引更多的高净值客户加入私人银行，扩大客户基础，提升市场份额。
三、活动方案1.品牌推广活动实施品牌推广活动，通过多种渠道提升私人银行品牌形象，增强品牌影响力。
具体方案如下：（1）线上宣传：在私人银行官网、社交媒体平台等渠道推出专题报道，介绍私人银行的发展状况、服务特点等，吸引更多潜在客户关注和了解。
（2）线下宣传：在高档商场、五星级酒店等场所举办品牌推介活动，邀请媒体、潜在客户、合作伙伴等参与，通过展览、演讲等形式展示私人银行的服务特色和业务优势。
（3）品牌合作：积极与顶级品牌合作，例如豪车品牌、时装品牌等，共同推出定制化服务，增加品牌溢价和客户粘性。
2.财富管理峰会举办财富管理峰会，邀请业内专家、学者和客户共同探讨财富管理的最新趋势和策略，提供高质量的交流平台和资源整合。
具体方案如下：（1）专家演讲：邀请知名专家和学者就财富管理领域的热点问题进行演讲，分享最新的理论和实践经验，提供客户精神食粮。
（2）圆桌论坛：组织圆桌论坛，邀请客户与专家进行深入交流和探讨，共同寻找财富管理的最佳实践和策略。
我行开展私人银行业务的可行性分析
我行开展私人银行业务的可行性分析二、开展私人银行业务的原因随着社会财富的不断增加,高净值客户数量以及其平均资产总量的不断提高,传统的银行存贷、单纯的证券投资、标准化的理财服务、单一的资产管理服务已经不足以满足高净值客户的需求。
由此,为高净值客户提供个性化、差异化的财产投资与管理服务,实现高净值客户财富保值增值目的的私人银行业务需求日益旺盛,呈现出巨大的发展潜力。
随着利率市场化进程的加快，以存贷利差收入为主的商业银行传统盈利模式将难以持续。
而在这个过程中，私人银行业务有望成为商业银行业务转型的重要突破口。
三、实例介绍工行私人银行工商银行私人银行服务对象：在工商银行个人金融资产在人民币800万元以上(含)，且信用良好的个人客户，经银客双方充分沟通，达成开户意向并签订私人银行服务协议，即可成为工商银行私人银行客户。
(一)财务管理服务深入了解客户的需求和目标，利用各种金融工具，制定个性化的财务管理计划，实现个人、家庭和企业的健康、持续的财务管理目标，并可提供专享远程委托服务。
(二)资产管理服务尽职审慎管理金融资产，为客户提供私人银行客户专享的“精-赢系列”产品，并在全球范围内遴选合适的金融产品，进行资产多元化配置、个性化产品设计、全权委托资产管理，实现客户资产保全、增值或特定目标。
(三)顾问咨询服务基于工商银行卓越的行业专家团队与强大合作伙伴，为客户提供全方位的顾问咨询服务，包括投资咨询、信托咨询、税务咨询、艺术品鉴赏咨询、专业咨讯服务等。
(四)私人增值服务为客户提供各项个性化的增值服务，打造高品质的私人生活，包括子女财富管理教育、商务与社交活动安排、私人商务办公服务、私人健康安排、投资和文化讲座、时尚生活安排等。
(五)跨境金融服务依托工行集团优势，联动工行境外的分支机构，为您提供跨境金融咨询和安排、跨境投资协助、留学金融服务等。
四、我行私人银行业务发展面临的困难和机遇。
随着利率市场的不断开放，占我行收入90%以上的利息收入不断减少，而中间业务的收入并没有显著提高。
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两侧LED彩屏
(P6高清）
两侧围幔
合计人民币：23800元
舞美灯光、特效设备
序号 1 ２ 3 4 5 6 项目 LED灯 64PAP灯 电脑摇头灯 大型光束灯 灯光大铝架 力压架 数量 64盏 24盏 6台 20台 110米 2座 单价（元） 小计（元） 80 60 450 450 80 1000 5120 1440 2700 9000 8800 2000 备注 氛围制造 含换色器 1200W含制作 LOGO片 200W 铝合金 60CMX45CM 侧面架设灯光补光
四、演员费用预算
序号
1 2 3
节目
主持人 墨舞 古筝女子组合演 奏
人数
2人 3人 8人
单价
-2500 2500
小计
7500元 20000元
简介
1男1女（价格见主持人推荐栏） 2男1女组合，曾在08年世博会上表演 《维美中国》组合由中国国乐大师袁 莎领奏，演奏的乐曲丰富大气，让人 亢奋沸腾，及具张力 由12位毕业于四川音乐学院和上海音 乐学院的民乐专业青春靓丽女孩组成， 她们把时尚舞蹈与传统的民乐表演结 于一身 由新丝路在全国大赛获奖名模表演， 身高175CM以上，含表演服装及专业 造型化妆 由茶艺大赛前三甲银奖获得者表演， 曾多次代表中国出访日本学习交流茶 文化 毛古典--江西省书法家协会会长，国 家级书法家 省歌舞团二级演奏家 身高170CM以上，含统一着晚礼，曾 参加过七城会礼仪接待
仿古立体造型背景底座打射灯炫染
含图案设计，高清喷绘制作
合计人民币：1550元
3、走廊艺术品展示区布置 略 略 略 略 略
4、走廊氛围布置 项目 优质红地毯 数量 单价（元） 小计（元） 428 平方 2座 8座 10 4280元 备注 2米宽地毯，铺于大堂入口到一 楼电梯口及三楼电梯口到会场 过道 10米X3.5米，桁架、高清喷绘、 从上往下打射灯 木板搭建，制作造型 规格：2米X2.5米高 合计人民币：12120元 5、鲜花布置 项目 烛光高脚鲜花 花艺路引 签到台桌花 餐桌桌花 嘉宾胸花 数量 单价（元） 小计（元） 20盆 2盆 35盆 50朵 320 128 108 8 6400元 256元 3780元 400元 备注 全高档鲜花装饰，含90公分高 韩式烛光高脚底座 百合、白兰、粉玫、钢丝等 含精美水晶花瓶 杨兰、吸铁胸针 合计人民币：10836元
6米X3.5米
3.6米X1米，白冰纱围幔、彩色 丝带加彩灯装点 媒体和嘉宾各一本，含签到笔、 台卡 合计人民币：1470元
韩式奢华签到台 精美定制签到册
2、三楼迎宾处茶艺及古筝表演区域布置
表演舞台
文化背景板 舞台台面地贴
1座
1座 1项
500
1000 400
500元
1000元 400元
6米X3米，40公分高
3个精神堡垒底座四周、 彩虹门底座四周、6个导示牌 底座前方
6
沿江中大道灯杆 旗
128面
280
35840
单边1.2米X0.5米，两 块，正反两侧画面
合计人民币：64480元
注：以上外围布置报价不含审批费。
1、签到台布置 项目 签到背景板
二、酒店大堂及会场外走廊布置费用预 算
数量 单价（元） 小计（元） 1座 1座 2本 900 450 160 900元 450元 320元 备注
企业文化宣传墙 企业形象展板
1200 680
2400元 5440元
三、舞美设备搭建费用预算
舞台背景幕
序号 1 2 3 项目
主背景
数量 1块 40平方 2
单价（元） 小计（元） 800 550 500 800 22000 1000
备注 桁架高清喷绘 8米X4.5米 规格：4MX5MX2块 规格：4.5MX6MX2 块
姓名：徐庆元 主持栏目： 江西卫视都市频道《都市现 场》 生日： 1月11日 星座：摩羯座 血型：B型 自我性格描述：平实、传统、有时会突发 奇想 最难忘的事：赚得的第一笔薪水请全家人 撮了一顿，每个人都很开心 最崇拜的人：勇者 最大的愿望：实现所想，给人快乐！ 最喜欢的颜色：白色、蓝色 最喜欢的运动：慢跑、游泳 最喜欢的季节：秋季，成熟的季节，孕育 着新的希望 曾经从事的工作： 电台主持人 出场费：10000元
二选一
天姿国乐女子十 二乐坊 12人 2000 24000元
4
模特旗袍秀
8人
800
6400元
5
茶艺表演
பைடு நூலகம்
1人
1200
1200元
6 7 8
书法家题字 古筝迎宾演奏 礼仪
1人 1人 16人
15000 800 220
15000元 800元 3520元
五、剪彩启动仪式道具制作费用预算
项目 杨帆揭幕仪式道具 制作 剪彩仪式物料制作 数量 1项 单价（元） 6000 小计（元） 6000 备注 帆升起来总高5.8米高，帆杆由不绣 钢管固定在舞台右侧，仪式开始， 嘉宾拉绳索，帆自动升起， 8个人剪彩
7
8 9
追光灯
大功率泡泡机 干冰机
2台
2台 2台
500
150 1000
1000
300 2000
2500W
500W 制造云海效果
合计：人民币32360元
演出音响、舞台设备
序号 项目 数量 单价（元） 小计（元） 备注
1
2 3 4
专业音响
主舞台 伸出T型舞台 舞台地毯
1组
1座 1座 220平方
2600
光大银行南昌分行 2011年分行新春布置 南昌银行 2011年金瑞卡交通卡营销活动 2012迎新营销活动策划执行 南昌银行交通卡优盛理财产品形象设计
招商银行南昌分行 2011年一贷通产品形象策划及平面广告设计 2011年一划通产品形象策划及平面广告设计 金葵花少儿钢琴大赛活动 全省网点2012新春氛围布置 交通银行江西省分行 2010交通银行中小企业服务中心挂牌仪式暨产品推介会 2011交通银行“千帆竞发”小企业成长工程启动仪式
中国银行江西省分行
2008—2011年银行卡营销活动 2010年岁末年初银行卡系列营销活动“汇聚天下 中行尊享” 2011年特约商户拓展维护及手册设计制作 中国工商银行江西省分行 2004.7 独家全程策展省分行成立20周年展； 2004.9 策划推广省分行首届电子银行推介会； 2003－2005 连续三年，省分行电视形象广告拍摄、制作； 2006.12 省分行促销宣传品设计、印刷；
2200 1000 10
2600元
2200元 1000元 2200元
配制见详单
18米X8米，0.9米高 12米X3.6米，0.9米高 灰色或红色
音响配置单
合计人民币：8000元
EV 15”全频音箱8只 近场补音 EV 12” 全频音箱8只 舞台返听 EV超重低音4只 科昱.声准专业功放 2*800W 3 台（EV 15”全频） Q牌专业功放 2*800W 2台（EV12” 返听） DBX—231均衡器 1 台 BBE—482激励器 1台 BBE DS—48音频处理器 1台 YAMAHA.ART专业效果器 各1台 SONY 索尼专业版MD机 1台 Pioneer先锋专业版CD机 1台 Lasing（朗森） U段无线话筒 4个 YAMAHA32路调音台1台 音频线辅材若干
1项
2000
2000
六、分行大楼外围布置费用预算
序号 1 ２ 3 4 5 6 项目 金色彩虹门 空飘汽球 精神堡垒柱 花卉装点 楼体外墙条幅 优质红地毯 数量 1座 12个 2座 1项 2条 100平方 单价（元） 小计（元） 600 180 5000 1800 5000 10 600 2160 10000 1800 10000 1000 备注 18米，含印字 含8米条幅印字 2米直径，主柱高5米， LOGO标识高2米 2个精神堡垒底座四周、 彩虹门底座四周 含印及安装350平方/条 从大上面厅铺到台阶下方
出场费：人民币38万元
出场费：人民币33万元
姓名：廖杰 主持栏目：江西卫视 《明星面对面》 星座：处女座 自我性格描述： 最难忘的事：第一次穿防弹背心跟访扫黑 最崇拜的人：勤奋的聪明人。（先飞的都不是 笨鸟） 最欣慰的事：游泳时救一溺水小孩，从此好运 不断 最喜欢的颜色：红色，最好是羞涩的脸红。 最高兴的事：认识和不认识的善良的人发了财 最大的优点：几乎不生病 最大的缺点：普通话说不好，几乎要急病了。 曾经从事的工作：教师、广播电台文艺编导、 电视新闻记者、主持人 时时这样想：得意淡然，失意泰然，把快乐给 大家，自己回扣一点。 出场费：16000元
出场费：12000元
姓名：李伟 主持栏目：经视频道《最爱是 车》 生日： 6月28日 星座：巨蟹座 自我性格描述：开朗、敏感 最崇拜的人：罗大佑、约翰• 列农 最大的愿望：攀登珠峰 最喜欢的颜色：蓝、黑 最喜欢的运动：游泳 最喜欢的季节：秋季 出场费：4000元
姓名：宋晶晶 主持栏目： 经视频道《江西房地产》 生日： 11月29日 星座：射手座 血型：B 自我性格描述：很难描述，见着就知道了 最难忘的事：我妈把我生下来的时候绝对明智 最崇拜的人：崇拜一种精神，尽己所能 最大的愿望：要么成功，要么退出 最喜欢的颜色：白色、黑色 最喜欢的运动：羽毛球 最喜欢的季节：秋季 曾经从事的工作： 太多，可想象的，不可想象的
中国银联江西分公司 2007、2008、2009、2010年连续4年 “刷卡中奖”全程策划、 宣传推广、颁奖活动。
中信银行南昌分行 2007年 南昌分行开业前期策划宣传、执行、开业庆典活动；
浦发银行南昌分行 南昌分行开业庆典 周年庆典活动策划及气氛布置 2010—2012年度广告服务公司 2011特约商户拓展维护、特约商户手册制作
姓名：亚芝 主持栏目：《都市情缘》 身高：160cm 血型：B 星座：双子座 喜欢的颜色：白、蓝、绿 喜欢吃的食物：巧克力、咖厘、芝 士蛋糕 喜欢的电影：《玻璃鞋》童话 喜欢看的书：《安徒生童话》 喜欢做的事：画画、睡觉 爱好：捏泥人、游泳