融资融券交流(营业部培训)
融资融券培训方案
融资融券培训方案清晨的阳光透过窗帘，洒在笔记本的键盘上，我开始构思这个融资融券培训方案。
思绪像一条活泼的小溪，在键盘上跳跃，流淌成文字。
一、培训背景融资融券业务，作为金融市场的重要工具，已经越来越受到企业和投资者的关注。
为了让更多金融从业者深入了解融资融券业务，提高操作技能，我们特举办此次培训。
二、培训目标1.了解融资融券业务的基本概念、法规政策和市场发展状况。
2.掌握融资融券业务的操作流程和风险控制方法。
3.学会分析融资融券市场，把握投资机会。
4.培养具备融资融券业务实际操作能力的专业人才。
三、培训对象1.金融机构从业者，包括证券公司、基金公司、银行等。
2.企业财务人员，尤其是负责融资、投资决策的人员。
3.投资者，尤其是对融资融券业务感兴趣的个人投资者。
4.金融专业在校生及毕业生。
四、培训内容1.融资融券业务概述融资融券业务的概念融资融券业务的发展历程我国融资融券业务的现状及趋势2.融资融券业务法规政策融资融券业务的相关法律法规融资融券业务的监管政策融资融券业务的自律规范3.融资融券业务操作流程开户流程融资融券交易操作融资融券还款操作融资融券业务的风险控制4.融资融券市场分析融资融券市场的宏观经济因素融资融券市场的行业因素融资融券市场的个股因素融资融券市场的技术分析5.融资融券业务投资策略融资融券业务的套利策略融资融券业务的趋势投资策略融资融券业务的选股策略五、培训方式1.线下培训：为期两天，采用讲授、案例分析、互动讨论等方式进行。
2.线上培训：通过视频、PPT、直播等形式，学员可自由安排学习时间。
六、培训师资1.金融行业专家：具备多年融资融券业务经验，熟悉市场运作和风险控制。
2.金融机构从业者：分享实际操作经验，帮助学员快速上手。
3.金融学教授：从理论角度讲解融资融券业务，提升学员的理论素养。
七、培训效果评估1.考试：培训结束后，组织统一考试，检验学员学习效果。
2.作业：布置课后作业，巩固所学知识。
融资融券交易策略(营业部培训版)PPT课件
保证金比例查询请到 “申银万国证券公司官 网()—融 资融券专栏—公示信息”
中查询。
融资保证金比例：投资者融资买入时交付的保证金与融资交易金额的 比例。计算公式为：融资保证金比例＝保证金/（融资买入证券数量× 买入价格）×100%
融券保证金比例：投资者融券卖出时交付的保证金与融券交易金额 的比例，计算公式为： 融券保证金比例＝保证金/（融券卖出证券 数量×卖出价格）×100%
注：当融资买入证券市值低于融资买入金额或融券卖出证券市值 高于融券卖出金额时，折算率按100%计算。
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融资融券相关概念
担保物
证券公司向投资者收取的保证金以及投资 者融资买入的全部证券和融券卖出所得全 部资金，整体作为投资者对证券公司融资 融券债务的担保物。
融资融券相关概念
维持担保比例
（现金+信用证券账户内证券市值） (融资买入金额+融券卖出证券数量×市价＋利息
出借证券
与普通交易的区别
普通证券交易 交易性质 须有足额资金、证券 交易规模 无杠杆
融资融券交易
向券商借入资金或证券 有杠杆（0.81—1.25）
交易对象 交易所上市的所有证券 标的证券
法律关系 委托买卖关系
委托买卖关系、借贷关系
财产关系
资金、证券以本人名义 持有
担保物转移给证券公司做信 托财产，证券公司作为受托 人持有
发生其它需提前了结融资融券交易偿还相应负债的情形。
平仓策略
了结所有融资融券交易， 偿还所有负债。
序号 1 2 3
4
5 6
触发条件
T日维持担保比例低于130％（不含），且未在次一交易日 补足担保物，使该日清算交收后维持担保比例达到或高于 150%的，公司自T+2日起执行强制平仓。
融资融券业务基础培训课件
二、名词解释
• 保证金比例：是指客户交付的保证金与融资、融券交易金 额的比例，具体分为融资保证金比例和融券保证金比例。
• 融资保证金比例：是指客户融资买入证券时交付的保证金与 融资金额的比例，计算公式为：融资保证金比例＝保证金/ （融资买入证券数量×买入价格）×100％
• 根据交易所融资融券交易试点实施细则规定，客户融资买入证 券时，融资保证金比例不低于50%，公司在不超过交易所规定 比例的基础上，可以自行确定相关融资保证金比例。
一、基础知识
3、融资融券业务推出有何积极意义
1 有助于价格稳定机制的形成
2
增强证券市场的流动性
3
开创新的交易方式
4 提高金融资产的运用效率
一、基础知识
4、融资融券交易与普通证券交易有何不同
1
保证金要求不同
2
法律关系不同
3 风险承担和交易权利不同
目录
一 基础知识 二 名词解释 三 业务环节 四 交易案例
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二、名词解释
• 信用证券账户：客户为参与融资融券交易，向证券公司申请开 立的证券账户；客户用于一家证券交易所上市证券交易的信用证 券账户只能有一个。
• 信用资金账户：客户在证券公司指定存管银行开设的资金账户； 客户只能开立一个信用资金账户。
二、名词解释
• 标的证券：指证券交易所发布的，可以作为融资买入或融券卖出 的上市证券。 • 标的证券范围: 证券交易所规定融资买入标的证券和融券卖出标的 证券限于其认可的上市股票、证券投资基金、债券及其他证券。
四、交易案例
2、 融券交易案例
客户小张信用账户中有现金50万元作为保证金，经分析判断后，选定证券A进行融券卖 出，融券保证金比例为50%。在不考虑佣金和其他交易费用的情况下，小张可融券卖出 的最大金额为100万元（50万元÷50%=100万元）。证券A的最近成交价为10元/股，小 张以此价格发出融券交易委托，可融券卖出的最大数量为10万股（100万元账户 客户持开户所需要的资料到证券公
融资融券培训讲稿之一(交易)
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客户资格审查
二、审查流程
4、资金运营部审核
资金运营部对客户申请资料进行要素审核。 审核内容包括： （1）申报资料完整性； （2）客户信息充分性； （3）资料内容一致性； （4）审查程序规范性。
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客户资格审查
二、审查流程
5、融资融券业务审批小组审批客户资格
融资融券业务审批小组对客户申请材料进行审查，综合评审各相关部 门的评审意见，进行审议表决。通过审批的客户获得公司融资融券业 务资格。
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合同签署
一、签署流程
（九）特别注意事项 1、客户申请增加额度时，需要重新签署合同。
2、合同有效期为一年。合同到期前一个月，营业网点应提示客户，客户
自主决定终止合同或重新提出融资融券业务申请。
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合同签署
二、合同终止
（一）合同终止的情形
1、合同到期，甲方未按照合同约定续签协议的； 2、合同一方严重违约导致合同解除的； 3、因客户被实施平仓措施并被继续追索导致合同解除的； 4、甲方清偿完所负融资融券债务，了结融资融券交易后，经甲乙双方协 商解除合同的； 5、甲方死亡或丧失民事行为能力导致合同解除的； 6、甲方股东会决定解散的或者被人民法院宣告进入破产程序或解散导致 合同解除的； 7、乙方被证券监管机关取消业务资格、停业整顿、责令关闭、撤销；乙 方被人民法院宣告进入破产程序或解散导致合同解除的； 8、因不可抗力导致合同目的无法实现、不能继续履行导致合同解除的； 9、因合同及其相关文件和数据修改或变更而导致合同解除的； 10、其他法定或者约定的合同终止情形。
营业网点如何办理融资融券业务
目录 客户资格审查
合同签署
信用账户管理
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客户资格审查
一、资格准入制度
融资融券业务基础培训
4、 客户资格审查与授信管理——总部分级授信
300万以下的申请
300—1000万的申请
1000万 以上的申请
负责机构
参与部门数量
大概需要时间
业务委员会
6个部门
2周左右
执行 小组
3个部门
1周左右
融资融券部
1个
2~3天
授信开户流程
【账户开立】 【投资者申请】 【合同签定】 【提交担保物】 【开始交易】 【征信\授信】 信用证券账户同进行信用交易和普通交易。 信用资金账户的存管银行可与普通账户的不同。
引导策略 通过融券交易实现T+0操作，随时捕捉短线机会，及时兑现投资盈利。
2、怎么说：融资融券业务优势
（1）与其他贷款业务相比较 ——利率较低，按日计息，随借随还； ——信用额度高，最高可达千万以上； ——手续简便，操作灵活，授信时不需提交担保品，实际操作时转入股票或现金即可
类别
融资融券
银行贷款
保证金可用余额
现金
充抵保证金的证券市值（折算后）
浮盈浮亏（折算后）
利息、费用
4.维持担保比例
维持担保比例（重要公式）：客户担保物价值与其融资融券债务之间的比例。 维持担保比例=(现金+信用证券账户内证券市值)/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价+利息及费用)
提交的保证金
信用交易
融资盈亏
核心：提供更多的投资选择和新的盈利模式
融资 功能
杠杆 机制
卖空 交易
T+0操作
引导策略 投资者自有资金紧张或股票仓位较重时，可以股票作为担保物，通过融资交易借入资金买入证券
引导策略 杠杆最多可达2.25倍，通过融资融券交易，获得财务杠杆，有效放大投资收益，提高资金的使用效率；
融资融券业务培训
融资融券业务培训一、背景介绍融资融券业务是指投资者通过向券商借入资金进行股票买入或者借入股票进行卖出的业务。
它是股票市场中常见的一种杠杆交易方式，为投资者提供了更多的资金和灵活性，但也伴随着较高的风险。
因此，对于从事融资融券业务的投资者和从业人员来说，进行专业培训是非常必要的。
二、培训内容1. 融资融券业务概述：介绍融资融券的基本概念和业务特点，包括融资融券的基本操作流程、风险控制措施等。
2. 融资融券的交易规则：介绍融资融券业务的相关法规和规则，包括相关法律法规、证券交易所规定、券商内部制度等。
3. 融资融券的风险管理：介绍融资融券业务的风险管理方法和工具，包括风险评估、风险控制和风险监测等。
4. 融资融券业务的操作技巧：介绍融资融券业务的操作技巧和策略，包括交易策略、仓位管理、止损和止盈等。
5. 案例分析：通过实际案例分析，让学员更深入地理解融资融券业务的操作和风险管理。
三、培训方法1. 线下培训：通过举办研讨会、讲座等形式的线下培训，邀请行业专家和从业人员授课。
学员可以与专家进行互动，提问交流，提高学习效果。
2. 在线学习：通过在线平台提供培训课程和学习资料，学员可以根据自己的时间和进度进行学习。
在线学习还可以通过讨论区和在线导师的帮助，解决学员的问题和困惑。
四、培训目标1. 掌握融资融券业务的基本概念和操作流程，了解其风险和收益特点。
2. 熟悉融资融券业务的相关规则和法律法规，遵守合规要求。
3. 学会运用风险管理方法和工具，控制融资融券业务的风险。
4. 熟练掌握融资融券的操作技巧和策略，提高交易的成功率。
5. 能够通过案例分析，理解和应对融资融券业务中的实际问题和挑战。
五、培训评估通过考试和实操评估，对学员进行培训成果评估。
考试内容包括理论知识和操作技巧等，实操评估要求学员能够独立完成融资融券业务的模拟交易。
六、培训效果1. 提高从业人员的业务能力，增加他们在市场中的竞争力。
2. 帮助投资者更好地掌握融资融券业务的风险和收益特点，做出明智的投资决策。
融资融券业务培训材料
融资融券业务培训材料1. 什么是融资融券业务？融资融券是指投资者通过借入资金或借入证券，进行证券交易的一种方式。
融资即投资者向证券公司借入资金进行证券交易，而融券则是投资者向证券公司借入证券进行证券交易。
2. 融资融券的特点融资融券相较于普通的证券交易有以下几个特点：•杠杆效应：融资融券可以提高投资者的资金杠杆比例，使其以较少的自有资金进行更大额度的交易。
•机会扩大：融资融券可以扩大投资者交易的机会，如可以在看好市场走势时通过融资融券进行买入操作，也可以在看衰市场走势时通过融券进行卖空操作。
•风险增加：杠杆交易会放大交易风险，一旦市场走势与投资者预期出现差异，可能会导致很大的损失。
•需要满足一定条件：融资融券业务通常需要投资者具备一定的资格和条件，如满足一定资产净值、信用评级等。
3. 融资融券的操作流程融资融券业务的操作流程通常包括以下几个步骤：1.开通融资融券权限：投资者需要向券商或证券公司申请开通融资融券权限，通常需要提供相关身份证明材料和资质证明。
2.账户设置：投资者需要设立融资融券账户，并与普通证券账户相对应。
3.筛选标的：根据自己的投资策略和市场情况，选择合适的标的证券。
4.提交申请：投资者向券商或证券公司提交融资融券申请，包括借入资金或借入证券的数量和期限等。
5.审批与放款：券商或证券公司会对申请进行审批，审批通过后，将资金或证券划入投资者的交易账户。
6.进行交易：融资融券账户资金到账后，投资者可以进行相应的证券交易，包括买入和卖出等操作。
7.还款或归还证券：融资融券期限届满后，投资者需要按照约定的时间和方式进行还款或归还借入的证券。
4. 融资融券业务的风险控制由于融资融券业务的杠杆效应和风险增加特点，投资者在进行融资融券交易时需要注意以下几个方面的风险控制：•风险评估：投资者在进行融资融券交易前，应对自身的风险承受能力进行评估，合理控制杠杆比例和资金风险。
•操纵风险：投资者在进行融资融券交易时，应遵守市场规则，不得进行操纵市场行为。
融资融券业务培训课件
风险评估模型构建
运用现代金融工程技术和大数据分 析，建立融资融券业务风险评估模 型，实现风险量化管理。
实时监控与预警
通过系统对客户信用状况进行实时 监控，一旦发现客户信用状况出现 异常波动，及时发出预警信号。
市场风险应对措施
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市场趋势分析
密切关注国内外经济形势、 政策变化及市场动态，定 期发布市场分析报告，为 客户提供决策支持。
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随着投资者对融资融券业务需求不断增长，市场规模有望继续
扩大。
竞争格局逐步优化
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头部券商将凭借资本实力、风险定价能力等优势，进一步巩固
市场地位。
业务创新不断涌现
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围绕客户需求，券商将推出更多创新产品和服务，如个性化融
资融券方案、智能投顾等。
技术创新对业务影响探讨
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提升业务处理效率 通过引入人工智能、大数据等技术，实现业务自 动化处理，提高融资融券业务处理效率。
02 融资融券交易规 则与流程
交易规则解读
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融资融券交易定义
解读融资融券的基本概念、交 易方式及参与主体。
标的证券范围
明确可进行融资融券交易的证 券品种及范围。
保证金制度
阐述保证金比例、计算方式及 调整机制。
交易限制
介绍融资融券交易中的买卖限 制、持仓限制等规定。
业务流程梳理
客户申请与征信
机构投资者
包括证券公司、基金管理 公司、保险公司等，具有 专业投资能力和风险管理 经验的机构。
活跃交易客户
在证券市场中交易频繁， 对融资融券业务需求较大 的客户。
产品设计创新思路
融资融券业务专项培训
五.融资融券交易利息、费用管理
（一）.融资利息
1.释义： 融资利息按照投资者实际使用资金的天数计收，本公司自投
资者产生融资负债的当日开始每日计收利息，至偿还日结束，偿 还当日不予计收，即算头不算尾。 2.扣收方式：
融资利率依据《融资融券合同》约定，计收利息的方式为按 日计提，每月按照20日的基数计算，于21日进行定期扣收，扣收 不到的利息转为逾期息费，按照约定的罚息率计收罚息。如计息 日或扣收日为非交易日，则顺延至下一交易日 3.计算
时不得超过客户申请的融资、融券额度。其中，融券额度应根据 公司实际可满足客户需求的数量确定。 • 单一客户融资额度=单一客户授信总额度×（客户申请融资额度/ 客户申请总额度） • 单一客户融券额度=单一客户授信总额度×（客户申请融券额度/ 客户申请总额度） 3、对融资利率、融券费率的建议与客户信用等级直接挂钩。
客户需要准备的材料
1、填写准确、完整的《融资融券业务申请表》； 2、本人有效身份证明文件； 3、普通证券账户卡； 4、普通资金对账单； 5、动产和不动产及其他财产证明； 6、公司要求提供的其他材料。
三.标的证券和担保物管理
1.客户要进行融资融券交易，需在信用账户内提交保证金，客户提交的保证金既 可以是现金，也可以可充抵保证金证券充抵。
融资利息=∑（融资余额日积数×融资利率（年利率）÷360） 每笔融资金额包括融资成交金额及手续费、印花税、过户费等 费用。
（二）.融资利率
1.融资利率在人民银行公布的半年期人民币贷款基 准利率的基础上，根据市场状况和公司具体情况 上浮。
2.如人民银行规定的同期金融机构半年期贷款基准 利率发生调整，可以随之进行同向调整 。
3.合同期限内如客户的融资利率有调整的，计算融 资利息时分段计算 。
融资融券基础知识培训材料
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投资者向券商提出融券申请， 券商审核投资者的资格和条件
。
券商向投资者提供证券借贷的 证券种类、数量、期限等具体
信息。
投资者根据自身需求选择合适 的证券进行借入，并按照约定
的利率支付利息。
投资者在约定的期限内卖出借 入的证券，并按照约定的价格
和数量向券商归还证券。
融券交易的风险与收益
融券交易的风险主要包括市场风险、信用风险和流动性风险等。市场风险是指市场价格的波动可能导 致投资者亏损；信用风险是指借入证券的投资者可能无法按时归还证券；流动性风险是指投资者在需 要资金时无法及时卖出借入的证券。
05 融资融券的监管与法规
融资融券的监管机构与职责
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证监会
负责对全国证券市场进行 统一监管，包括对融资融 券业务的审批和监管。
证券交易所
负责制定融资融券交易规 则，对会员进行监管，并 实施对融资融券交易的监 控。
证券登记结算机构
负责融资融券交易的结算 和风险控制。
融资融券的法规与规定
02 融资交易
融资交易的概念
融资交易是指投资者通过向证券 公司或银行等金融机构借入资金， 以购买或卖出证券的方式进行的
交易。
融资交易是一种加杠杆的交易方 式，投资者可以通过融资交易放 大投资规模，获得更大的收益。
融资交易通常需要投资者提供一 定的担保或抵押，以保障金融机
构的权益。
Hale Waihona Puke 融资交易的操作流程03 融券交易
融券交易的概念
融券交易是一种证券借贷行为，投资 者通过向券商借入其他投资者的证券， 以赚取差价或进行其他交易。
融券交易需要投资者具备特定的资格 和条件，如证券账户资产、信用评级 等。
证 券营业网点融资融券专岗培训融资融券专岗培训
存管银行签订客户信用资金存管协议，办理信用资金第三方存管。
第二部份 客户信用账户的开立与使用
三、信用账户资料变更
（一）客户应亲临营业网点柜台办理，变更后打印新的信用证券账户卡 。
（二）客户申请变更信用证券账户注册资料时，必须同时申请变更信用 资金账户、普通证券账户、普通资金账户的相关资料。
第一部份 客户适当性管理
三、客户适当性的持续管理
（四）
年审制度
客户资格每年复审一次。营业网点应在合同到期日前 45日，根据对客户动态管理获得的客户资格条件和信用记 录变动情况，提交客户资格年审报告，并填写《客户资格 年审表》，报经纪事业部和融资融券部审核后，由融资融 券业务审批小组审批。通过审批的转送融资融券部，作为
第一部份 客户适当性管理
二、客户适当性审核与授信程序
（六）客户适当性审核与授信具体流程
营
营业
营业 部融 资融 券业 务经 理推
荐
营业 网点 融资 融券 管理 岗审 查
业 部 财 务 经 理 审 核
部总
经
融资 融资
经理
纪
融券 融券
与客
事
部审 业务
户面
业
核， 审批
谈，
部
提出 小组
出具
复
授信 审批
审查
审
融资融券部
融资融券业务 审批小组
第一部份 客户适当性管理
二、客户适当性审核与授信程序
（一）个人客户应递交材料
1、融资融券业务申请表；
2、身份证或其他身份证明文件；
3、普通证券账户卡；
营业部融资融券客户投资者教育方案
营业部融资融券客户投资者教育方案一、背景说明随着公司治理体系和资本市场的逐渐健全，融资融券业务在中国的发展速度越来越快。
作为一种创新的金融工具，融资融券业务能够帮助投资者提升投资的杠杆效应，为个人和机构投资者提供更多的自由度。
然而，由于融资融券业务涉及到较高的风险，投资者在进行相关业务时需要具备一定的投资知识和风险意识。
为此，营业部决定开展融资融券客户投资者教育方案，以提升客户的风险意识和投资能力，保障客户权益。
二、目标和内容1.目标：a)提升投资者对融资融券业务的了解度；b)培养投资者的风险意识和风险控制能力；c)增强投资者的投资决策能力和自主操作能力。
2.内容：a)融资融券基本概念：介绍融资融券的基本定义、操作方式、风险与收益等内容，使投资者对融资融券业务有初步的了解。
b)融券交易规则：详细介绍融券的交易规则、交易范围、品种要求和操作注意事项，帮助投资者了解融券交易的操作流程和限制。
c)融资交易规则：详细介绍融资的交易规则、交易范围、品种要求和操作注意事项，帮助投资者了解融资交易的操作流程和限制。
d)风险管理与控制：介绍投资者在进行融资融券业务时需要注意的风险点，以及如何进行风险管理和控制，保障自身利益。
e)投资决策和技巧：介绍投资者在进行融资融券业务时应注意的关键因素，如市场研究、信息分析、风控策略等，提升投资者的投资决策和操作水平。
三、教育方式和方法1.教育形式：a)线下培训：组织专业人员进行融资融券客户投资者教育培训，通过讲解、讨论和案例分析等方式进行知识传递和互动交流。
b)线上教育：开设融资融券业务投资者教育专栏，定期发布相关知识和案例，供投资者学习参考。
2.教育方法：a)知识讲解：通过讲解基本概念、业务流程、操作规则等内容，帮助投资者了解融资融券业务的基本知识。
b)实例分析：通过分析历史案例和真实市场情况，帮助投资者理解融资融券业务的风险和收益特点，并且学会进行风险评估和决策。
c)案例模拟：通过模拟交易平台和实际数据，让投资者亲自参与融资融券交易，并借此了解操作流程、风险控制和风格选择等内容。
融资融券业务培训教材(PPT)
基于信用体系，投资者以部分自有资金或证券作为担保，向证 券公司融入更多资金或证券进行交易，从而放大投资收益与风 险。
发展历程及现状
初始阶段
融资融券业务在我国起步较晚，初期规模较小且参与主体有限。
快速发展
随着市场成熟和监管政策逐步放开，融资融券业务规模迅速扩大，成为证券市场重要交易方 式之一。
选取相关性较高的证券 进行配对，利用价差变
化进行交易。
统计分析策略
运用统计方法分析历史 数据，寻找价格波动的 规律并制定相应的投资
策略。
操作技巧分享
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资金管理
合理分配资金，控制风险敞口， 避免过度交易。
止损止盈
设定合理的止损止盈点，及时 止损控制风险，保护盈利。
仓位控制
根据市场情况和自身风险承受 能力，调整仓位大小。
风险识别方法与技巧
信息监控：实时监测市场动态和交易 对手信用状况，确保及时获取风险信 息。
利用信息平台和数据库资源，建立风险 信息收集和报告机制。
风险防范措施建议
建立健全风险管理制度
制定融资融券业务风险管理政策，明 确风险管理目标、原则和组织架构。
强化风险识别与评估
定期开展风险识别和评估工作，及时发 现潜在风险隐患。
通过对宏观经济、行业和公司基本 面的深入研究，识别潜在风险。
技术分析
运用图表、指标等工具分析市场趋 势，及时发现价格异常波动。
风险识别方法与技巧
掌握趋势线、形态分析、指标背离等分析方法。 量化模型：建立风险量化模型，对市场、信用、流动性等各类风险进行量化评估。
运用历史数据回测，不断优化模型参数和算法。
来源于交易对手的信 用状况变化、评级下 调等。
融资融券培训计划
融资融券培训计划一、培训目标本次培训的主要目标是帮助参训人员了解融资融券的基本原理和操作流程，掌握融资融券的风险管理方法，提高对融资融券业务的理解和应用能力，同时提高参训人员对市场风险的识别和防范能力，帮助企业提升综合风险管理水平，提高企业竞争优势。
二、培训内容1. 融资融券概念和基本原理2. 融资融券的申请和操作流程3. 融资融券的交易品种和交易规则4. 融资融券的风险管理方法5. 融资融券的实际操作和案例分析6. 市场风险的识别和防范方法7. 企业融资融券政策和市场环境分析三、培训方式1. 理论授课：由专业讲师讲解融资融券的基本原理和操作流程，包括融资融券的定义、操作流程、交易规则、风险管理等方面的知识。
2. 实务操作：安排参训人员进行融资融券的实际操作，包括开户、交易、风险管理等环节，通过实际操作来加深对知识的理解。
3. 案例分析：结合实际案例对融资融券的操作和风险管理进行深入分析和讨论，帮助参训人员更好地理解和应用所学知识。
4. 集中考核：安排考核测试，通过考核测试来检验参训人员对知识的掌握程度并帮助提供个性化学习指导。
四、培训周期本次培训计划共分为两个阶段，第一阶段为理论学习和实操操作，历时两周；第二阶段为案例分析和考核测试，历时一周。
五、培训基地本次培训计划将在公司内部的培训教室进行，设备齐全，环境优美，能满足培训的需要。
六、培训师资本次培训计划将邀请具有丰富经验和专业知识的融资融券从业人员担任讲师，同时安排公司内部专家对实务操作进行指导。
七、培训效果1. 提升企业融资融券业务理解和应用能力；2. 提高参训人员对市场风险的识别和防范能力；3. 帮助企业提升综合风险管理水平，提高企业竞争优势；4. 提升参训人员个人职业发展能力。
八、培训评估培训结束后将对参训人员进行满意度调查和学习成绩评估，收集反馈意见对培训课程进行总结和改进。
九、培训费用本次培训计划的费用包括讲师酬劳、培训教材、场地租用等，具体费用将根据实际情况进行核算。
融资融券业务培训计划
融资融券业务培训计划一、培训目的和意义融资融券业务是指证券公司向客户提供融资购买证券和融券卖出股票的交易服务。
融资融券是股票市场中一种重要的交易方式，对于证券行业从业人员来说，掌握融资融券交易业务的知识和技能是非常重要的。
本次培训旨在帮助从业人员深入了解融资融券业务的相关知识，提高其业务水平和服务质量，提升证券公司的综合竞争力。
二、培训对象和范围本次培训对象为证券公司相关业务人员，包括融资融券业务的交易员、风险管理人员、客户经理等。
培训内容涵盖融资融券业务的基本知识、交易流程、风险管理等相关内容。
三、培训内容及安排1. 融资融券业务概述（1）融资融券业务的基本概念和业务特点；（2）融资融券业务的发展历程和现状；（3）融资融券业务对证券公司和投资者的意义。
2. 融资融券业务流程（1）融资融券交易的基本流程；（2）融资融券交易的相关规定和要求；（3）融资融券交易的结算与风险管理。
3. 融资融券业务风险管理（1）融资融券风险管理的基本原则；（2）融资融券交易中的风险及防范措施；（3）融资融券业务风险管理的相关政策和监管要求。
四、培训方式和方法本次培训采用线上线下相结合的方式，包括专题讲座、案例分析、互动讨论、考试测评等多种形式。
培训内容以理论讲解为主，结合实际案例分析，提高培训效果。
五、培训师资力量本次培训邀请行业内拥有丰富经验和专业知识的专家学者担任讲师，确保培训内容全面、权威。
六、培训后评估和考核培训结束后，将对参与培训的人员进行考核评估，考核内容包括理论知识、实际操作能力和风险管理能力等方面。
评估结果作为培训效果的重要参考，对于培训后的进一步提升和改进具有指导意义。
七、培训效果跟踪和总结培训结束后，将对培训效果进行跟踪和总结，及时收集反馈意见和建议，对培训内容和方式进行改进和完善。
同时，制定培训总结报告，对培训成效进行总结，为今后的培训工作提供经验借鉴。
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现场问卷方式 电话调查方式 邮件、QQ
调查内容包括客户金融资产、其它资产、参与业务意 向、拟融资融券金额
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融资融券营业部一般流程
投资者教育 • 投资者教育内容 融资融券业务知识与相关法律法规； 融资融券业务规则、业务流程； 融资融券业务合同条款与融资融券业务风险揭示； 融资融券业务公告、公示以及通知送达的方式和途径 客户对账、投诉受理的方式和途径； 投资者权利与义务； 投资者交易操作方法与流程； 解答投资者提出的其它问题。
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融资融券营业部业务准备
主要岗位设置 风险监控岗 负责融资融券日常的逐日盯市，根据各类风控指标对营 业部下客户进行监控，对风险客户和风险处理后的客 户进行提醒和通知，定期向总部汇报 征信岗 一般为专人专岗，负责对融资融券业务意向的客户进行 征信，收集客户征信资料，评估，留痕。同时还承担 融资融券业务培训，参与业务宣传，接受投诉和咨询。
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融资融券营业部一般流程
投资者教育 • 投资者教育方式 通过公司网站专栏实施投资者教育； 通过营业场所宣传栏张贴融资融券业务相关资料实施 投资者教育； 通过发放统一制作的融资融券业务手册、光盘等资料 实施投资者教育； 通过授课实施投资者教育； 通过面对面讲解实施投资者教育。
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融资融券营业部一般流程
投资者教育 • 目标客户调查 对目标客户的账户资产、风险偏好、最近一年的佣金 收入、盈利状况和周转率进行摸底 。 资产在营业部排名前n位; 风险偏好属积极和激进性; 佣金收入在n万元以上; 盈利在n%以上; 周转率在n倍以上。
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融资融券营业部一般流程
集中交易 融资融券
分发融资融券功能 集中交易中间件 融资融券中间件
营业部中间件
营业部06柜台
营业部融资融券柜台
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融资融券营业部改造
06版柜台系统营业部无需调整，只需新增加融资融券 柜台接入。 融资融券柜台并不是一个新版本的恒生程序，它还是一 个06版的柜台程序，只不过在原有06版的功能基础 上增加了融资融券的功能。由于上级部门对融资融券 独立部署的要求以及尽量减少对集中交易系统影响的 原则，融资融券柜台程序、总部数据库在部署上是 与06版集中交易系统相互独立的，但是却借用了相同 的中间件通讯网络。做到了“前台，后台相互独立， 中间件层统一接入”
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融资融券营业部改造
融资融券热自助菜单图示
客户用普通集中交易账户登录，登录有右上角为“普通 交易”，此时热自助连的是普通集中交易的后台，客 户可以进行普通交易。如果要进行融资融券交易，要 到“f 其 他”中进行账号切换。
Байду номын сангаас
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融资融券营业部改造
融资融券热自助菜单图示
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融资融券营业部业务准备
主要岗位设置 • 西南证券案例：营业部负责人、交易部经理、征信岗、 盯市岗、综合交易岗（开户）、合规经理 • 原则上都要求融资融券业务专人专岗，但是考虑到业 务开展初期工作量不大而且一般营业部人员岗位紧凑， 所以目前多数上线券商还是兼岗制。一般初期征信岗 的工作量比较大，可以考虑专人专岗，或一岗多人。 • 岗位可以对应到系统中的角色，一人多岗就可以在角 色管理上一个操作员多个相关角色
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融资融券营业部改造
融资融券柜台登录界面
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融资融券营业部改造
营业部周边系统需要做改造 • 融资融券交易途径目前只支持：驻留委托和网上交易。 网上交易总部会统一改造并发布程序，驻留委托需要 各营业部配合升级和改造。 • 没有支持融资融券的刷卡和电话委托 • 融资融券手机交易尚不完备
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融资融券营业部一般流程
征信授信 • 授信 根据客户自己本身的融资融券意向、征信评级结果、 客户实际提交担保证金的数额和估算的保证金比例， 结合公司信用交易部及以上高层的审批结果给予融资 融券实际可用的授信额度 为客户在融资融券系统中录入合约
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融资融券营业部一般流程
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融资融券营业部一般流程
融资融券交易 • 其他一些注意事项 • 根据规则不接受山西证券股份的担保物提交，限制客 户信用账户对应的普通账户对山西证券的买入权限， 同时限制该证券在融资融券系统的买入权限 • 不接受上市公司限售和未解禁股份的担保物提交 • 董监高持仓不允许作为担保物提交 ……
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融资融券营业部业务准备
营业部开展融资融券业务 • 业务初步开展时期，一般总部会选取发展成熟营业部优先开展 融资融券系统。一个月左右的适应期以后就会逐渐放开，谁先 准备好，谁就先上。 • 有足够存量量客户，客户条件满足要求（开户满18个月，证券 交易6个月，资产50W以上） • 营业部参与总部融资融券相关业务知识的培训 • 营业部融资融券岗位人员通过总部组织的融资融券相关考核 • 营业部现场对融资融券业务的准备（业务的推广，投资者教育 的开展、内部定岗、软硬件设施的就绪等） • 向总部申报并通过总部组织的内部通关测试、现场和非现场检 查以及总部高层讨论
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融资融券营业部改造
06版柜台系统营业部无需调整，只需新增加融资融券 柜台接入。 • 融资融券系统上线时，总部会统一发布具备融资融券 融资功能的客户端，各营业部在现场进行独立部署。 融资融券柜台仍然连接现有营业部中间件，通讯配置 方法与普通06版交易系统完全相同。 • 融资融券系统营业部参数设置、权限管理、交易费用 管理模式等与06版完全相同。融资融券类参数总部会 统一设置。 • 新上线的融资融券系统除了参数没有任何客户数据， 是个空系统，需要营业部发展融资融券客户，逐个开 进来。
融资融券交流 ---营业部培训
2011-3
培训大纲
融资融券系统营业部改造 融资融券营业部业务准备 融资融券营业部一般流程 融资融券营业部测试要求
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融资融券营业部改造
营业部现场主要程序 • 06版系统中间件（组件服务器、行情、1.0中间件） • 06版交易柜台 • 账户系统中间件（2.0中间件） • 账户系统柜台 • 周边程序（刷卡、热自助、电话委托）
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融资融券营业部业务准备
主要岗位设置 • 营业部责任人 营业部融资融券业务的责任人（营业部经理） • 融资融券交易经理 作为融资融券业务的接口人，精通融资融券各项业务以 及操作，负责融资融券业务在营业部的运作（交易主 管） • 开户岗 融资融券账户开立，账户维护，一般业务受理等相关工 作（开户岗）
•
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融资融券营业部业务准备
本节结束
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融资融券营业部一般流程
投资者教育 • 目标客户条件 客户在公司开立资金账户满18个月以上； 从事证券交易满6个月以上； 证券资产总值在50万元以上； 客户账户为规范账户且交易结算资金已经纳入第三方 存管。
营业部根据以上条件建立融资融券业务客户 池
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融资融券营业部改造
账户系统营业部端无需调整，总部统一调整和升级
集中交易 账户后台 融资融券
普通账户同步 集中交易中间件
融资融券同步 账户总部中间件 融资融券中间件
营业部中间件
营业部账户柜台
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融资融券营业部改造
06版柜台系统营业部无需调整，只需新增加融资融券 柜台接入。
融资融券营业部一般流程
投资者教育 • 投资者教育留痕 资料受领签字留痕 培训课程签到留痕 业务知识测试卷留痕 投资者教育过程进行拍照或录音录像
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融资融券营业部一般流程
投资者教育 • 投资者教育测试 投资者教育后，正式征信前的常规测试 征信过程中的专业测试，作为最后征信结果的一个因 素
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融资融券营业部一般流程
融资融券盯市预警（营业部） 了解公司发布的维持担保比例警戒线 营业部盯市岗负责处理总部信用交易管理部定盯市预 警刚的通知，根据公司内部规程要求向风险客户进行 当面或订花通知。通知时间、通知内容等留痕 营业部盯市预警刚每日收市后通过查询融资融券交易 系统，填写相应盯市报告提交给营业部负责人和总部 信用交易部 日报、周报的体制
客户开户一般流程 • 投资者教育 • 投资者测试 • 投资者融资融券业务申请，现场征信，营业部以及总 部审核 • 投资者签订合同，系统中开立合同及账户 • 授信额度的审批，总部的审核，授信的完成，系统中 间建立合约 • 征信授信相关材料的归档，投资者开始融资融券交易
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融资融券营业部一般流程
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融资融券营业部改造
营业部周边系统需要做改造 • 部署和替换以下程序，恒生发布《06版融资融券热自助》升级 包
• 配置hssvr.ini文件，增加新融资融券新菜单以及功能。详情参考 《融资融券系统驻留升级方法》 • 融资融券热自助仍然连接现有营业部中间件，通讯配置和目前 在用热自助方法完全相同。 • 注意，融资融券热自助版本是基于恒生热自助优化版的一个改 造版，所以热自助的维护和恒生热自助优化版类似。如 write.exe,tsrcfg.dat都变成了带有20后缀的writev20.exe和 tsrcfg20.dat。而且对hssvr.ini有任何改动都要重新write。这点 需要对之前使用标准版的客户需要注意
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融资融券营业部一般流程
征信授信 • 征信 征信材料收集（个人为例）：身份证明文件、普通证 券账户卡、金融资产或全部资产证明文件（收入证明、 纳税证明、固定资产证明、其他征信材料）、投资者 教育证明、风险揭示书、投资者测试成绩、风险评估 问卷 基于远程手段的预征信，由营业部征信岗预审核。合 格客户携实际资料现场征信，现场材料审核，合同签 订，总部审核，完成系统开户，合同录入系统。征信 资料的留档