2012理财规划师考试《专业能力》模拟试题及答案

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理财规划师试题及答案二级专业第五章退休养老规划测试题一第五版教材

退出修改密码位置：首页>>我的学习平台>>在线测试>>班级试卷二级专业第五章退休养老规划测试题一（第五版教材试卷类型：课后测试试卷题数：29题试卷总分：100分您的答本试卷合格分数为60.00分，共5人达标；您的得分为 2.00分，当前排名9位，没25题目：第1题 (ID:28749)作为理财规划师，不仅要关注客户财富的增减和现金流的出入，还规划的基础。

下列不属于职业规划涉及范围的是( )。

选项： A 职业定位B 退休计划C 职业成长D 资产投资[ 考点精析23173 ]正确答案： D 您的选择： D 结果判断：参考解析：职业规划是涉及人一生的过程，包括职业定位，寻找工作，职业成长，更换工作和最终的退休。

其最大的满足。

题目：第2题 (ID:28751)Ginsberg，Ginsburg，Axelred and Henna理论假设职业选择是一时期。

它包含的三个阶段，其中不包括( )。

选项： A 幻想阶段B 试验阶段C 具体化阶段[ 考点精析23174 ]D 现实阶段题目：第3题 (ID:28753)“选择”是理财规划师在制定职业规划过程中的重要步骤。

下列不选项： A 要在你所感兴趣的领域选择职业B 搜集公司的信息[ 考点精析23175 ]C 研究人才市场D 通过面谈搜集信息正确答案： B 您的选择：结果判断：参考解析：“选择”是理财规划师在制定职业规划过程中的重要步骤，它包括：①要在你所感兴趣的领域选择你能选择范围后，进一步搜集信息：①兼职、合作和成为自愿者的机会；②撰写材料；③通过面谈题目：第4题 (ID:28755)一个人既可以在专业人士的辅导下进行职业规划，也可以自主进行选项： A 研究人才市场[ 考点精析23175 ]B 制定一个寻找工作的策略C 撰写你的简历D 搜集公司的信息正确答案： A 您的选择：结果判断：参考解析：职业规划中“行动”的步骤包括：①如果有必要，寻找额外培训和教育的机会；②制定一个寻找工⑥准备面试。

理财规划师面试题及答案

理财规划师面试题及答案1.作为理财规划师，你如何理解客户的财务目标，并制定相应的财务规划？作为理财规划师，首先我会通过深入的客户面谈，了解其短期和长期的财务目标，包括但不限于教育、退休、投资增值等。

通过分析客户的风险承受能力和偏好，我能够制定个性化的财务规划，同时综合考虑市场状况和税收法规，确保规划的合法性和实施性。

2.在财务规划中，你如何权衡风险和回报，并提供合适的建议？在权衡风险和回报时，我会采用综合的风险评估工具，例如价值□at□risk分析和蒙特卡洛模拟，来量化投资组合的风险水平。

结合客户的风险偏好，我能够提供既能实现财务目标又能控制风险的投资建议。

3.请分享一个你成功为客户设计的复杂财务规划案例，并说明其中的关键挑战及解决方案。

我曾为一位高净值客户设计了一套综合性的财务规划，涉及多个资产类别和国际市场。

关键挑战在于跨境税收规划和不同法域下的财务法规差异。

通过深入研究国际税收法规，我成功为客户设计了一个既最大化投资回报又合法降低税负的方案。

4.作为理财规划师，你如何应对市场波动，保障客户的投资回报？在面对市场波动时，我会采取定期审查和重新平衡投资组合的策略，确保投资始终符合客户的目标和风险承受能力。

同时，建议客户分散投资，采用多元化的资产配置，以降低整体投资组合的风险。

5.你如何保持对金融市场的持续关注和专业知识更新？作为理财规划师，我会定期参加行业研讨会、培训课程，阅读相关金融期刊和研究报告，保持对金融市场的深度洞察。

此外，积极参与专业组织，与同行保持良好的交流，以保持对市场动态的敏感度。

6.作为理财规划师，你如何在制定退休规划时考虑通货膨胀的影响，并确保客户在退休时依然能够维持生活水平？在制定退休规划时，我会充分考虑通货膨胀对购买力的影响。

通过使用通货膨胀率进行财务模型的推演，我能够帮助客户合理规划退休金的数额，确保在未来的年月里足够应对生活成本的增长。

同时，我会建议客户选择具有通货膨胀保值能力的投资工具，例如股票、不动产等，以保障资产的实际增值。

理财规划师之二级理财规划师练习试题和答案

理财规划师之二级理财规划师练习试题和答案单选题（共20题）1. 从房屋收入中允许扣除的维修费用每次以()元为限。

A.OB.800C.1600D.2000【答案】 B2. 通常情况下，名义税率和实际税率的关系是()。

A.名义税率高于实际税率B.实际税率高于名义利率C.名义利率等于实际税率D.实际税率和名义税率没有关系【答案】 A3. 以下关于遗嘱信托的说法，正确的是()。

A.法定继承中可以使用遗嘱信托B.收益人必须为法定继承人C.只能选择信托公司担任信托人D.遗嘱信托的委托人是立遗嘱的人【答案】 D4. 目前我国税制中的财产税类主要是()。

A.车船税B.继承税C.遗产税D.房产税【答案】 D5. ()属于自然血亲。

A.父母与婚生子女B.养父母与养子女C.继父母与继子女D.继父母与受其抚养教育的继子女【答案】 A6. 小潘今年28岁，和女友相恋4年，两人计划今年买房，国庆期间结婚，待新房装修完毕后，年底即可搬入。

他们经过多方对比，目前认为有两套房子比较合意。

其中一套（甲）位于二环路附近，面积87平方米，价格9000元/平方米，可以办理两成首付，利用公积金贷款；另外一套（乙）房子位于三环外，临湖，3年后通地铁，面积120平方米，价格6800元/平方米，但需要首付三成。

假设小潘和女友合计可以获得的公积金贷款为40万元，不足部分的房款可以通过银行贷款来解决。

公积金贷款利率为4.3%，银行商业贷款的利率为5.2%。

A.4596.63B.4403.14C.4608.62D.4412.02【答案】 D7. 下列论述不正确的是()。

A.人寿保险的购买与遗产动机密切相关B.购买适当的生存年金可以增加那些具有风险回避倾向者的个人财富C.在实践中，个人购买年金的市场是很小的，主要原因是道德风险的问题D.保险市场通常不向那些生存可能性很低的人提供低价格的年金【答案】 C8. 某市从全市26489名初一学生中随机选出500名，测量他们的身高和体重，那么在统计学中该市全体初一学生被称为()。

理财规划师考试_二级_真题模拟题及答案_第03套_练习模式

***************************************************************************************试题说明本套试题共包括1套试卷每题均显示答案和解析理财规划师考试_二级_真题模拟题及答案_第03套(99题)***************************************************************************************理财规划师考试_二级_真题模拟题及答案_第03套1.[单选题]王先生和张小姐是一对年轻白领夫妇，对风险的承受能力比较高，对于这样的家庭，理财规划的核心策略为()。

A)月光型B)进攻型C)攻守兼备型D)防守型答案:B解析:2.[单选题]王老板多年经商，资产过亿，富甲一方。

他希望对其个人财产提供最高层次的经营管理，最符合王老板要求的个人理财服务类型是()。

A)大众银行大众理财B)富裕银行贵宾理财C)私人银行财富管理D)外资银行VIP服务答案:C解析:3.[单选题]()是会计核算对象的基本分类。

A)会计科目B)会计账户C)会计要素D)资金运作答案:C解析:某企业资产总额为100万元，负债为20万元，在以银行存款30万元购进材料，并以银行存款10万元偿还借款后，资产总额为()。

A)60万元B)90万元C)50万元D)40万元答案:B解析:5.[单选题]在会计核算的基本前提中，界定会计核算和会计信息的空间范围的是()。

A)会计主体B)持续经营C)会计期间D)货币计量答案:A解析:6.[单选题]速动比率是更进一步反映企业偿债能力的指标。

扣除存货，是因为存货的变现能力相对较差。

所以,将存货扣除所得到的数字，对企业偿债能力的反映更为准确。

影响速动比率可信度的主要因素是()。

A)流动负债大于速动资产B)应收账款不能实现C)应收账款的变现能力D)存货过多导致速动资产减少答案:C解析:7.[单选题]资产是指过去的交易事项形成并由企业拥有或控制的资源，对该资源的预期会给企业带来经济利益。

理财规划师试题及答案

理财规划师试题及答案一、选择题1. 在理财规划中，以下哪项是考虑投资者风险承受能力的因素？A. 职业背景B. 年龄C. 家庭状况D. 所在地区答案：B. 年龄2. 定期存款是一种较为保守的投资方式，其最大的优点是：A. 高收益B. 灵活取款C. 高流动性D. 低风险答案：D. 低风险3. 投资组合是指将资金分散投资于不同的金融产品中，目的在于：A. 降低市场风险B. 提高投资收益C. 增加投资成本D. 加大投资风险答案：A. 降低市场风险4. 下列哪个是投资规划的主要内容？A. 负债管理B. 资产配置C. 购房计划D. 保险选择答案：B. 资产配置5. 身故保险给付方式中，最常见的是：A. 生存保险金B. 赔偿保险金C. 借款保险金D. 赠与保险金答案：B. 赔偿保险金二、案例分析题小王今年30岁，已婚，有一个3岁的孩子。

他希望通过理财规划达到以下目标：1）为孩子的教育基金储备足够资金；2）提前做好退休计划；3）有足够的紧急备用金。

请根据小王的情况，提出合理的理财规划方案，并解释方案的可行性及风险。

答案：根据小王的情况，以下是一个合理的理财规划方案：1. 孩子的教育基金储备：- 考虑到孩子目前年龄为3岁，还有15年时间准备教育基金，可以选择投资于长期回报较高的理财产品，如教育储蓄保险计划或教育基金产品。

根据小王的资金承受能力和风险偏好，可以适当配置一定比例的股票型基金。

2. 退休计划准备：- 小王希望提前做好退休计划，因此他需要考虑长期投资，以确保在退休时有足够的资金支持。

他可以选择投资于养老金计划、股票、债券等多样化的投资产品，平衡风险和回报。

3. 紧急备用金：- 小王需要建立一定规模的紧急备用金，以应对突发事件，例如家庭意外、失业等。

建议他将6个月至1年的家庭开支作为目标，并选择低风险的理财产品，如活期存款或债券基金等。

这个理财规划方案的可行性在于综合考虑了小王的不同目标和风险承受能力，通过分散投资于不同的产品，降低了整体风险。

理财基础-测试

19、（）已经达到了财务自由。
A. 李小姐平均每月支出5000元，工资收入3000元，投资收入1000元B. 李小姐平均每月支出4000元，工资收入4000元，投资收入500元C.
李小姐平均每
月支出4000元，工资收入4000元，投资收入2000元D. 李小姐平均每月支出4000元，工资收入3000元，投资收入4000元【答案】D
28、根据家庭收入主导者的生命周期而定，家庭收入主导者的生理年龄在（）周岁以下的家庭为青年家庭。
A. 30B. 35C. 40D. 45【答案】B
【解析】本题考查三种家庭模型的界定。家庭模型是根据家庭收入主导者的生命周期而定的，家庭收入主导者的生理年龄在35岁以下的为青年家庭，55岁以上的是老年家庭，介于中间的是中年家庭。
A. 财务自由B. 财务安全C. 工资最大化D. 收入最大化【答案】A
【解析】本题考查理财规划的目标的两个层次，先是财务安全，后是财务自由。财务安全是个人理财规划的首要目标；财务自由是个人理财规划的终极目标。
4、以下几种情况，哪一种达到了财务自由（）。
A. 月收入3000元，全部为工资收入，月支出2500元B. 月收入5000元，其中4000元是工资收入，1000元是投资收入；月支出3000元C.
A. 理财规划方案的交付B. 客户收益的获得C. 获得代理证书D. 理财方案实施【答案】C
【解析】取得客户代理授权的标志是获得代理证书。
24、根据客户风险偏好，（）客户的资产组合为成长性资产占总资产30%以下，而定息资产占总资产70%以上。
A. 保守型B. 轻度保守型C. 中立型D. 进取型【答案】A
?
理财规划师国家职业资格三级专项测试题理财基础（每题2分，50题，共100分）

理财规划师考试_三级_真题模拟题及答案_第12套_背题模式

***************************************************************************************试题说明本套试题共包括1套试卷每题均显示答案和解析理财规划师考试_三级_真题模拟题及答案_第12套(99题)***************************************************************************************理财规划师考试_三级_真题模拟题及答案_第12套1.[单选题]下面对股票描述错误的是()。

A)代表股份资本所有权的证书B)本身有价值C)一经认购，持有者不能以任何理由要求退还股本D)只能通过证券市场将股票转让或出售答案:B解析:2.[单选题]权责发生制原则是进行会计要素确认和计量时必须遵从的一个重要原则。

以下有关权责发生制原则的说法错误的是()。

A)根据权责发生制原则，凡是当期已经实现的收入和已经发生或应当负担的费用，不论款项是否收付都应作为当期的收入和费用处理B)权责发生制原则的核心是根据权责关系的实际发生和影响期间来确认企业的收支和损益C)权责发生制比收付实现制能够更加准确地反映特定会计期间真实的财务状况D)在实务上，个人及家庭收支流量的记录方法都是比照企业会计的权责发生制，每笔交易都做借贷分录来记账答案:D解析:为简便起见，个人及家庭收支流量大多以收付实现制计算，才能对照初期与期末的现金，看记账时有无漏记之处。

比照企业会计的权责发生制，每笔交易都做借贷分录来记账，是正确的记账方式，但实际上很少家庭做得到。

3.[单选题]根据个人理财的特点，可以将其会计要素分为资产、负债、()、收入、()。

A)所有者权益、费用B)净资产、费用C)所有者权益、支出D解析:4.[单选题]收到某单位预付货款存入银行，引起的变动是()。

A)一项资产增加，一项负债增加B)一项资产减少，另一项资产减少C)一项资产增加，一项所有者权益增加D)一项资产减少，一项所有者权益减少答案:A解析:5.[单选题]按照经济内容分类，资产负债表属()。

金融理财规划师试题及答案

金融理财规划师试题及答案一、单项选择题（每题1分，共10分）1. 以下哪项不是金融理财规划师在制定理财计划时需要考虑的因素？A. 客户的风险偏好B. 客户的投资目标C. 客户的信用记录D. 客户的税务状况答案：C2. 在进行投资组合管理时，以下哪项不是分散投资的目的？A. 降低投资风险B. 提高投资回报C. 减少市场波动的影响D. 提升资产流动性答案：B3. 以下哪项不是金融市场的基本功能？A. 资金融通B. 风险分配C. 价格发现D. 商品交换答案：D4. 根据现代投资组合理论，以下哪项不是有效前沿的一部分？A. 最低风险组合B. 最高回报组合C. 无风险资产D. 高风险高回报组合答案：D5. 在进行退休规划时，以下哪项不是考虑的因素？A. 预期退休年龄B. 退休后的生活费用C. 通货膨胀率D. 个人储蓄习惯答案：D6. 以下哪项不是个人理财规划中的税务规划目标？A. 最大化税后收入B. 合法避税C. 减少税务风险D. 增加税收负担答案：D7. 在进行遗产规划时，以下哪项不是常用的遗产传承工具？A. 遗嘱B. 信托C. 保险D. 股票投资答案：D8. 以下哪项不是个人理财规划中的教育规划目标？A. 确定教育费用B. 选择合适的教育机构C. 确保资金的流动性D. 增加教育投资回报答案：D9. 在进行风险管理时，以下哪项不是风险转移的方法？A. 保险B. 风险避免C. 风险分散D. 风险自留答案：C10. 以下哪项不是信用管理中的重要原则？A. 信用额度的合理使用B. 及时偿还债务C. 避免不必要的信用查询D. 频繁申请新的信用账户答案：D二、多项选择题（每题2分，共10分）11. 在制定个人理财计划时，以下哪些因素是需要考虑的？（ACDE）A. 客户的财务状况B. 客户的血型C. 客户的生命周期阶段D. 客户的职业稳定性E. 客户的财务目标12. 在进行投资分析时，以下哪些属于宏观经济因素？（ACD）A. 利率B. 公司管理团队C. 通货膨胀率D. 经济周期E. 公司财务报表13. 在进行退休规划时，以下哪些因素会影响退休资金的需求？（BCE）A. 退休后的旅行计划B. 预期寿命C. 退休后的生活标准E. 医疗费用14. 在遗产规划中，以下哪些工具可以帮助减少遗产税的负担？（ABD）A. 遗嘱B. 信托C. 股票捐赠D. 人寿保险E. 房产捐赠15. 在个人理财规划中，以下哪些属于风险管理的策略？（ACD）A. 保险B. 高风险投资C. 风险分散D. 紧急基金的建立E. 信用卡透支三、判断题（每题1分，共5分）16. 投资多样化总是能够消除所有投资风险。

理财规划师试题及答案二级专业-第七章-综合理财规划测试二(第五版教材)

二级专业第七章综合理财规划测试二(第五版教材)
试卷类型：学科测试试卷题数：21题试卷总分：100分您的答卷时间：
本试卷合格分数为60.00分,共1人达标；您的得分为0。

00分,当前排名9位，没有达标,请加强学习.
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专业能力(二级）第六章:综合理财规划练习题
试卷类型：学科测试试卷题数：23题试卷总分：100分您的答卷时间：2013—9-2本试卷合格分数为60。

00分，共136人达标；您的得分为2。

00分，当前排名242位, 没有达标,请加
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田先生的儿子今年8岁，还有10年上大学,田先生夫妇希望能送儿子在读完本科以后到美国读大学,为了解决孩子高等教育阶段的学费筹集，于是向理
张先生夫妇现年32岁,计划60岁退休,预计二人能活到88岁.二人想过一个高品质的退休生活，于是向理财规划师咨询.预计退休后每年花费12万元资报酬率为3%.根据已知材料回答以下问题：
刘先生有稳定收入,并拥有自己的住房。

随着高等教育产业化的发展，高等教育收费水平越来越高.刘先生考虑尽早筹集女儿的高等教育费用。

刘先计18岁开始读大学。

由于不太了解教育规划的工具及其运用,因此想就有关问题向理财规划师咨询。

根据已知材料回答以下问题：
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理财规划师考试_三级_真题模拟题及答案_第19套_背题模式

***************************************************************************************试题说明本套试题共包括1套试卷每题均显示答案和解析理财规划师考试_三级_真题模拟题及答案_第19套(99题)***************************************************************************************理财规划师考试_三级_真题模拟题及答案_第19套1.[单选题]民事责任的特征不包括()。

A)以民事主体违反民事义务侵害他人的民事权益为前提B)以惩罚实施侵害一方为基本目的C)以补偿受害一方的损失为基本目的D)在法律允许的范围内可由当事人协商约定承担答案:B解析:民事责任以补偿性为主，其他皆为民事责任的特征。

2.[单选题]企业在对厂房、设备等固定资产的利用效率进行分析时，一般采用的指标是()。

A)存货周转率B)总资产周转率C)固定资产周转率D)应收账款周转率答案:C解析:固定资产周转率主要用于分析对厂房、设备等固定资产的利用效率，比率越高，说明利用率越高，管理水平越好。

如果固定资产周转率与同行业平均水平相比偏低，则说明企业对固定资产的利用率较低，可能会影响企业的获利能力。

3.[单选题]相对于职业道德准则而言，()是具体的行为规划，是理财规划师办理具体业务时所应体现的道德和专业负责精神。

A)行政法律B)民事法律C)执业纪律规范D)社会道德答案:解析:此题考查的是职业道德准则和执业纪律规范的不同之处。

4.[单选题]下列关于变动法定存款准备金率说法错误的是()。

A)从理论上讲，变动法定存款准备金率是中央银行调整货币供应量的最简单的办法B)中央银行一般不轻易使用这一手段C)变动法定存款准备金率的作用非常微弱D)变动法定存款准备金率会使货币供应量成倍地变化，不利于货币供给和经济稳定答案:C解析:本题考查变动法定存款准备金率的内容。

理财规划师三级考试试题

理财规划师三级考试试题一、选择题（每题2分，共40分）1. 以下哪项不是理财规划的基本步骤？A. 确定客户目标B. 分析客户财务状况C. 制定投资策略D. 选择旅游目的地2. 风险承受能力评估的主要目的是什么？A. 增加投资收益B. 降低投资成本C. 确定合适的投资组合D. 避免税务问题3. 理财规划中，紧急备用金通常建议为客户几个月的生活开支？A. 1-3个月B. 4-6个月C. 7-12个月D. 12个月以上4. 以下哪个不是退休规划中考虑的主要因素？A. 预期退休年龄B. 预期寿命C. 投资收益率D. 子女教育费用5. 以下哪项不是投资分散化的目的？A. 降低风险B. 提高收益C. 避免通货膨胀D. 减少税收6. 理财规划师在为客户制定教育金规划时，应首先考虑的因素是？A. 孩子的兴趣B. 教育费用的预期增长率C. 学校的地理位置D. 家庭的年收入7. 以下哪个不是有效的风险管理工具？A. 保险B. 投资组合分散化C. 定期存款D. 期权合约8. 理财规划师在进行税务规划时，应遵循的首要原则是？A. 合法避税B. 延迟缴税C. 增加税收负担D. 减少政府补贴9. 以下哪项不是债务管理的策略？A. 债务整合B. 优先偿还高利率债务C. 增加新的债务D. 制定还款计划10. 理财规划师在为客户制定遗产规划时，应考虑的主要工具是？A. 遗嘱B. 保险信托C. 股票投资D. 企业并购二、判断题（每题2分，共20分）11. 理财规划师应该根据客户的个人情况和市场变化，定期调整理财计划。

（）12. 理财规划师在为客户制定投资策略时，应只考虑短期收益最大化。

（）13. 理财规划师在进行退休规划时，应忽略医疗保健费用的预期增长。

（）14. 理财规划师应鼓励客户进行高风险投资以追求更高的收益。

（）15. 理财规划师在制定教育金规划时，应考虑通货膨胀对未来教育费用的影响。

（）三、简答题（每题10分，共40分）16. 简述理财规划师在进行税务规划时应考虑的主要因素。

理财规划师模拟试题单选

理财规划师模拟试题—理论知识〔单项选择〕单项选择题〔51-100题，共50题，每题1分，共50分。

〕51、是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望。

A、理财目标B、投资目标C、理财目的D、投资目的52、社会保障主要指政府举办的养老社会保险方案和举办的补充养老保险方案。

A、事业机构B、企业C、公益机构D、慈善机构53、客户的收入水平及支出情况是理财规划师需要了解的重要财务数据，也是编制客户现金流量表的根底，更是理财规划师分析客户财务状况的A、依据B、签证C、证据D、信息54、财务信息是指客户目前的、资产负债状况和其他财务安排以及这些信息的未来变化状况。

A收入总额 B、收支情况 C、支出情况 D、收支平衡55、理财规划效劳合同系双务合同，一般来说一方的权利就是一方的权利就是另一方的.A、权益B、效劳C、义务D、利益56、一般说来，理财规划师提供理财规划效劳不是个人行为，而是代表理财规划师所在机构的行为，所以理财规划师所在机构都会备置格式合同，在确定客户的理财意向后，理财规划师都要代表所在机构及客房签订.A、口头合同B、书面合同C、书面建议书D、书面意向书57、如何收费是大多数客户非常关心的一个实际问题，理财规划师应该主动向客户说明和解释理财效劳的和具体的费用水平。

A、收费标准B、利益C、收费科目D、效益标准58、公司理财的目标在于股东价值最大化，表达的是A、稳定为先B、效益为先C、效益适宜D、稳定合理59、客户应当声明，理财规划师并未对客户理财方案的实施效果做出任何A收益保证 B权益保证 C授权书 D通知书60、取得代理权的标志是获得代理证书，而代理证书通常表现为客户的A正式授权 B书面授权 C公证授权 D口头授权61、理财规划师有协助客户理解理财方案。

A权利 B义务 C必要 D方案62、通常来说，如果愿意承受的风险越高，则投资的潜在收益率就A越低 B越高 C回收快 D回收慢63、客户提出理财的要求，不仅希望增加收益改善财务状况，而且要保证财务状况的A、平安B、增加C、稳定D、增值64、理财目标可以划分为必须实现的理财目标和的理财目标。

理财规划师考试_三级_真题模拟题及答案_第13套_背题模式

***************************************************************************************试题说明本套试题共包括1套试卷每题均显示答案和解析理财规划师考试_三级_真题模拟题及答案_第13套(99题)***************************************************************************************理财规划师考试_三级_真题模拟题及答案_第13套1.[单选题]个人活期存款，每季末月的( )日为结息日。

A)10B)15C)20D)30答案:C解析:2.[单选题]关于活期一本通的说法，不正确的是( )。

A)只可以存取人民币B)具有活期储蓄的全部基本功能C)开立账户时，必须预留密码D)可以开通电话银行和网上银行答案:A解析:3.[单选题]关于信用卡柜台还款，描述不正确的是( )。

A)要准确填写信用卡卡号B)不接受他人代还C)实时到账D)无手续费答案:B解析:4.[单选题]B)购房者与商业银行签订《个人购房贷款合同》时，按借款额的0.5%贴花C)个人从国家有关部门领取《房屋产权证》时，每件贴花5元D)公积金购房不需要缴纳印花税答案:D解析:关于购房需要缴纳的印花税有下列规定：单位及个人与房地产开发商签订《商品房买卖合同》时，按照购销金额0.03%贴花。

购房者与商业银行签订《个人购房贷款合同》时，按借款额的0.005%贴花。

个人从国家有关部门领取《房屋产权证》时，每件贴花5元。

个人出租房屋，签订房屋租赁合同，按租赁金额1‰缴纳，不足1元，按1元贴花。

个人出售住房，签定产权转让书据，要按所载金额0.05%贴花。

所以D项的说法不正确，公积金贷款购房与商业贷款购房一样需要缴纳印花税。

5.[单选题]目前各类住房消费贷款的最高贷款额度一般为( )。

A)60%B)70%C)80%D)90%答案:C解析:6.[单选题]( )不适宜租房。

理财规划师试题及答案二级专业第一章消费支出规划测试题二（第五版教材.

用户名：153****9302退出修改密码位置：首页>>我的学习平台>>在线测试>>班级试卷试卷详细二级专业第一章消费支出规划测试题二（第五版教材试卷类型：课后测试试卷题数：29题试卷总分：100分您的答本试卷合格分数为60.00分，共6人达标；您的得分为0.00分，当前排名11位，没一、单项选择题，每题所给的选项中只有一个正确答案。

本部分共25题题目：第1题 (ID:28920)雷先生刚刚结婚，夫妻二人短期内没有生育的计划，他们而言，比较选项： A 一套30平方米的单身公寓B 一套70平方米的小户型[ 考点精析22849 ]C 一套130平方米的大户型D 一套200平方米的别墅正确答案： B 您的选择： C 结果判断：参考解析：夫妇二人适用小户型。

题目：第2题 (ID:28922)张先生一家三口已在北京购买了一套80平方米的住房，但由于希望将宽裕。

适合他的选择是（）。

选项： A 一套50平方米的小户型B 一套90平方米的中户型C 一套120平方米的大户型[ 考点精析22852 ]D 一套230平米的联体别墅正确答案： C 您的选择：结果判断：参考解析：三代同堂适合选择130平方米左右的多层住宅或160平方米左右的小高层。

题目：第3题 (ID:28924)李女士看中一套房子，总价值300万，准备首付4成，其余部分向银行本息还款法，计算李女士每月需要偿还（）元。

选项： A 14009.45[ 考点精析22853 ]B 13987.36C 14000.56D 13765.23正确答案： A 您的选择：结果判断：参考解析：首先计算贷款总额为300万×（1-40%）=180万元，然后计算器计算，先设置P/YR=12，N=240，I/YR 题目：第4题 (ID:28926)王先生购买了一套价值180万的房子，首付3成，其余部分申请住房商金为（）元。

选项： A 765320.12B 735786.40[ 考点精析22853 ]C 729347.45D 719632.31正确答案： B 您的选择：结果判断：参考解析：首先计算需要偿还的贷款总额为1800000×0.7=1260000。

理财规划师考试_三级_真题模拟题及答案_第22套_背题模式

***************************************************************************************试题说明本套试题共包括1套试卷每题均显示答案和解析理财规划师考试_三级_真题模拟题及答案_第22套(98题)***************************************************************************************理财规划师考试_三级_真题模拟题及答案_第22套1.[单选题]下列不属于债券评级4C标准的是()。

A)发行人知名度B)公司资质C)担保品D)债券条款答案:A解析:债券评级中常见的4C标准具体内容包括公司资质；债券条款；担保品和公司还款能力。

2.[单选题]个人住房公积金贷款的借款人须提供一种担保方式作为贷款的担保，没有担保的，不予贷款。

下列不属于担保方式的是()。

A)抵押加连带责任保证B)信用担保C)抵押加购房综合险D)质押担保答案:B解析:担保方式有抵押加连带责任保证、抵押加购房综合险、质押担保、连带责任保证四种。

3.[单选题]在购买货币市场基金时，参照的收益指标是()。

A)九天年化收益率B)每万份基金单位收益C)当期收益率D)持有期收益率答案:B解析:货币市场基金的收益指标主要有两个：一是七天年化收益率；二是每万份基金单位收益。

4.[单选题]货币市场基金的特点不包括()。

A)投资成本B)分红免税C)资金流动性弱D)本金安全答案:C解析:现金及现金等价物的流动性强，其收益相对较低，所以选项A和选项D是错误的。

持有现金及现金等价物存在机会成本，所以选项B是错误的。

5.[单选题]通常情况下，流动性比率应保持在()左右。

A)1B)2C)3D)4答案:C解析:通常情况下，流动性比率应保持在3左右。

6.[单选题]影响货币市场基金收益率的因素不包括()。

A)利率因素B)规模因素C)费用因素D)国际因素答案:D解析:影响货币市场基金收益率的因素包括：利率因素、规模因素、费用因素。

理财规划师试题2

一、单项选择题(1 ～60 题，每题1分，共60分。

每小题只有一个最恰当的答案，请在答题卡上将所选答案的相应字母涂黑)1、以下理财规划项目中， ( )最具备防御性。

A.风险管理与保险规划B.税收筹划C.退休养老规划D.财产分配与传承规划2、有关理财规划的理解，以下叙述中( )是正确的。

A.进行理财规划，就可以实现自己的梦想B.理财规划是针对富裕人群设计的财富管理方案C.理财规划是一生的规划，涵盖各个生命阶段D.理财规划是全方位的规划，因此规划一次即可3、客户家庭类型不同，承担风险的能力不同，理财核心策略也不尽相同。

对于有一定经济实力且负担不重的中年家庭来讲，理财规划选择的核心策略应该为( )。

A.积极进攻B.攻守兼备，进攻为主C.防守为主，适当稳健投资D.严防死守，绝不投资4、小傅大学刚刚毕业，正准备为事业好好打拼，短期内不考虑结婚。

他的理财顺序应该是( )。

A.职业规划、现金规划、消费支出规划、投资规划B.现金规划、职业规划、子女教育规划、消费支出规划C.投资规划、消费支出规划、现金规划、退休养老规划。

D.消费支出规划、职业规划、观金规划、投资规划5、一般认为，现代理财规划起源于( )。

A.英国证券业B.英国银行业C.美国保险业D.美国信托业6 、企业的财务报表不包括（）。

A.资产负债表B.利润表C.现金流量表D.盈亏平衡表7、资产是指过去的交易事项形成并由企业拥有或控制的资源，对该资源的预期会给企业带来经济利益。

以下对于资产定义的理解,说法错误的是（）A. 或有资产不能作为企业的资产确认B.企业对融资租入的固定资产没有所有权C.企业对资产负债表中的资产都拥有所有权D.不能给企业带来未来经济利益的资产则不能作为资产加以确认8、流动性比率是现金规划中的重要指标，通常情况下，流动性比率应保持在（）左右.A.1B.2C.3D.109、下列可以反映个人或家庭的一段期间的基本收入支出情况的表格是( )A.现金流量表B.损益表C.资产负债表D.收支表资料：根据ABC上市公司的简要财务报表，回答第15～23题(所有计算均采用期末数，计算过程保留小数点后4位)。

理财规划师考试_二级_真题模拟题及答案_第04套_练习模式

***************************************************************************************试题说明本套试题共包括1套试卷每题均显示答案和解析理财规划师考试_二级_真题模拟题及答案_第04套(100题)***************************************************************************************理财规划师考试_二级_真题模拟题及答案_第04套1.[单选题]人生目标多种多样，就一般意义上，理财规划的最终目标是要达到()。

A)财务独立B)财务安全C)财务自主D)财务自由答案:D解析:2.[单选题]客户周先生希望实现财产的增值，作为理财师你应该为他主要进行()的理财规划。

A)现金规划B)风险管理和保险规划C)投资规划D)财产分配与传承规划答案:C解析:3.[单选题]()是会计工作的起点和关键。

A)填制和审核会计凭证B)编制会计分录C)登记会计账簿D)编制会计报表答案:A解析:4.[单选题]()主要是解决某项会计事项如何入账，如何登记的问题。

B)会计计量C)会计记录D)会计报表答案:C解析:5.[单选题]甲公司向银行借入款项20万元，并用其中10万元购入机器一台，则企业总资产增加了()万元。

A)20B)10C)30D)0答案:A解析:6.[单选题]收入是指企业在销售商品、提供劳务等日常活动中所形成的经济利益的总流入，在我国收入来源不包括()。

A)销售商品取得的收入B)对外投资的利益C)提供劳务取得的收入D)让渡资产使用权取得的收入答案:B解析:7.[单选题]费用是企业在销售商品、提供劳务等日常活动中所形成的经济利益的流出，以下有关费用的说法错误的是()。

A)一项费用要么是产品成本，要么是期间费用B)间接制造费用运用一定的方法和程序分配进入产品的制造成本C)费用是收入的减项，收入增加所有者权益，费用则减少所有权益D)费用中能够对象化的部分形成产品的直接制造费用，不能够对象化的部分则形成间接制造费用答案:D解析:8.[单选题]当总需求过旺时，财政当局通常采取()等措施，以帮助经济恢复稳定。

理财规划师考试_三级_真题模拟题及答案_第16套_背题模式

***************************************************************************************试题说明本套试题共包括1套试卷每题均显示答案和解析理财规划师考试_三级_真题模拟题及答案_第16套(100题)***************************************************************************************理财规划师考试_三级_真题模拟题及答案_第16套1.[单选题]民事法律关系，是指由民事法律规范所调整的、平等主体之间以()为内容的社会关系。

A)民事主体和民事客体B)民事权利和民事义务C)民事权利和民事责任D)民事义务和民事责任答案:B解析:民事法律关系是指由民事法律规范所调整的，平等主体间以民事权利和民事义务为内容的社会关系。

2.[单选题]依照有关产业发展的法律或具有法律效应的各种规章制度，对产业活动进行行政干预的行为属于()。

A)产业政策的直接干预手段B)产业政策的间接干预手段C)行政政策的直接干预手段D)行政政策的间接干预手段答案:A解析:依照有关产业发展的法律或具有法律效应的各种规章制度，对产业活动进行行政干预的行为属于产业政策的直接干预手段。

3.[单选题]投掷一次色子，出现2或3或4的概率是()。

A)1/2B)1/3C)1/6D)2/3本题考查的是概率的计算。

投掷一次色子，出现2或出现3或出现4的概率都是1/6，所以出现2或3或4的概率是1/6+1/6+1/6=1/2。

4.[单选题]下列()不征收城镇土地使用税。

A)农村集体所有的土地B)城市内国家所有土地C)县城内集体所有的土地D)工矿区内集体所有的土地答案:A解析:本题考查的是城镇土地使用税的征税范围，包括在城市、县城、建制镇和工矿区内的国家所有和集体所有的土地，不包括农村集体所有的土地。