工程项目风险管理理论与方法研究

工程项目风险管理理论与方法研究

作者：王晓峰

来源：《市场观察》2016年第05期

【摘要】文章根据工程项目的复杂性和规模作为切入点，探讨风险管理的重要性，并针对现有风险管理中存在的不足之处提出相应的解决方法。

【关键词】工程项目；风险管理理论；项目管理

工程项目是我国进行固定资产投资的载体，工程项目的稳定对促进经济增长、维护国家经济稳定有着重要的作用，但是由于工程的规模较大，存在很多不确定因素，因此在建设和投入运营的过程中有很多的不可预见因素存在。工程项目风险管理就是通过对项目进行主动探究，使项目在进行的过程中实现风险最小化，风险管理的目的不是为了规避风险，而是直面风险，从中做出更可靠的决策来保证甚至超越项目目标，因此，在工程项目中加大对风险管理的研究是十分有必要的。

一、风险管理的内涵和特点

由于受到工艺、资金、环境等众多不确定因素影响，在项目工程中往往会出现一个因素就导致工程项目的延期甚至是失败，在这种情况下，进行风险管理是十分有必要的。风险一般定义为，在某个不确定因素或条件出现的情况下，对项目目标产生的影响。在面对风险和不确定因素时，要加强风险管理，以保证目标物的顺利实现，因此相关人员需要对风险进行系统识别，让风险能够保持在可以接受的范围内，这就是风险管理。因此，提高项目风险管理的效率对于保证工程顺利实施具有重要的现实意义。一般而言，工程项目具有规模庞大、技术复杂的特点，且持续的周期比较长，受到时间和资金的限制，有特点的对象，而且一般是一次性完成的，在种种条件下，工程项目的风险就比较大，必然受到社会环境、自然环境等因素影响，不可避免地面临着各种风险。各个项目都是具有风险的，产生风险的因素有很多，在工程实施过程中经常会出现随机因素的影响，这就使得项目风险管理变得十分重要，且逐渐发展成项目管理中必不可少的组成部分。

二、风险管理的发展现状

目前，风险管理在我国还没有引起足够的重视，将风险管理发展为行业化和学科化还有一段十分漫长的过程，因此，对项目工程风险管理的实践和理论研究就显得格外重要。在国外，风险管理已经形成了一个完整的体系和制度，在20世纪50年代，美国就把项目管理发展成为一门学科，因此美国也成为公认的风险管理的发源地。

风险管理引用到我国的工程项目中大概是在20世纪60年代左右，是这个时期中进行项目管理不可或缺的工具，但是在20世纪七八十年代，我国对于项目管理主要引用的就是理论和方法，认为在项目管理中做好项目是最重要的，普遍对风险管理不是很重视。产生这一现象的原因是当时我国的经济水平不高，虽然处于高速发展时期，但是主要看的是项目结果，忽视了项目进程过程中的其他因素，人们的风险意识普遍较差，没有认识到运用风险管理的优势，没有将风险管理用来转移或防御风险。在当时我国的经济体制还是计划经济体制，国家作为主要的投资主体，没有意识到风险管理的作用，不愿意增加对风险管理的费用，风险管理的环境因此难以形成。再加上当时的人民保险公司才刚刚开始组建，很多方面都没有进行完善，缺乏工程险种，同时项目上也缺乏风险管理的人才，这些都导致了风险管理发展寸步难行。

在20世纪80年代中期以后，国家经济在不断发展，各种有关风险管理的书籍被介绍到中国以后逐渐被运用到项目管理之中，尤其是大型工程项目，如土木工程等，在这些项目的实施过程中成功引用项目风险管理方法，使得工程项目能够得到很大提高。虽然风险管理逐渐被采用，并且拥有广阔的前景，但是仍然存在一些难点：首先，政府和企业家的风险管理意识薄弱，这是项目工程风险管理发展的主要障碍，风险管理在思想上受不到重视，就容易出现资金短缺等问题，那么如果在工程中风险一旦发生，就很可能导致项目的直接失败；其次，风险的转移也是不公平的，一般是以合理报酬作为前提来转移给利益方或是通过免责条款来转移给承包商，这种方式虽然可能会给业主带来短期利益，但是一旦产生利益的尖锐对立，承包商为了承担风险只好进行风险转移，对工程进行偷工减料，这样业主也很可能产生损失，最终导致工程质量的衰退。

从外部因素来看，项目管理风险管理面临着很多的阻碍，从内部而言，项目管理风险管理同样面临着很多困难：首先，风险管理的识别困难。在国外，项目管理有专门的保险公司和项目咨询公司，一些项目咨询公司还有自己的风险管理手册，这都给项目的顺利实施打下了良好的基础。但是在国内还没有这类研究报告，这就给风险的识别带来了困难。为了识别风险，工程项目的成本必然会有所增加，有的工程虽然聘请了国外风险专家来完成风险识别，但是由于我国的国情和国外不同，即使是专家也很可能由于实际情况不同对风险产生漏列误列，这会对以后的分析评价产生影响；其次，由于风险评价的误差比较大，基础工作不扎实，且风险处理手段比较落后，一般的处理手段有风险控制、风险自留和风险转移，但是在国内，大多数工程都是采用的风险转移，这种方式的弊端是十分明显的。

三、全面提高风险管理

（一）提高全面风险管理意识

政府和企业家需要对项目工程风险管理提高认识，认识其重要性，可以将风险目标看作项目变量构造的函数，根据这个函数中的变量，即成本、数量等外部因素对其进行调整，那么项目风险就是目标函数值偏离预计值的可能性。企业家需要加强对风险管理的重视程度，认识到风险管理是随着环境变化而不断变化的复杂工程，因此需要对项目进行整合评估，认识到项目

的复杂性，了解项目风险的识别、估计、评价、应对和监控五个过程，并且能够根据战略目标来及时采取行动来调整项目战略。

（二）加强风险的识别和评估

对项目工程的风险评估是项目管理的起点和基础，因此，项目管理者需要通过一切方法和手段，尽可能多地找出潜在影响项目的风险因素，及时展开调查和分析。分析的方法主要是根据事物本身的规律和个人经验对风险进行分解，调查方法主要是以专家调查法为主，专家是索取信息的主要对象，专家需要利用其领域的专业知识和实践来对潜在风险和后果及时做出分析和评价。专家调查的方法有很多，包括个人判断法、头脑风暴法和德尔菲法等，专家需要利用种种手段来提高风险管理，保证项目能够得以顺利实施。风险评估就是根据项目风险综合衡量在项目实施中风险对整个工程的影响程度，并且要考虑到整体项目对风险的承受能力。企业的管理者需要对各类风险进行评价，仔细分析这些因素对项目目标的影响程度，认清风险之间的因果关系，这样才能准确地采取措施来面对风险、规避风险。

（三）提高项目工程的风险监控

对风险进行监控就是在实施过程中对风险管理计划中的预定情况进行监控措施，在工程项目中除了要对工程进行风险分析外，风险监控同样也是必不可少的。风险监控是一个连续的、实时的过程，风险监控需要提高随机应变能力，在风险事件有征兆发生前要提前采取应对措施，并且要对措施进行及时记录，融入到风险应对计划中。在风险监控中，采取纠正措施和变更几乎也是十分重要的，纠正措施能够帮助已实施的风险计划进行及时的纠正应对，包括应急计划和附加应对计划。变更计划是为了实行及时应变措施，避免产生过多的费用而根据风险反映所采取的项目计划变更。因而，在项目工程中，对风险进行监控也是十分有必要的，能够帮助风险管理进行监控、完善、应急，促进项目工程的顺利实施。

四、项目工程风险管理的未来发展趋势

我国的项目工程风险管理还有很大的进步空间，总结我国过去和近年来对于项目风险管理的状况，可以对未来的风险管理趋势做出简单的研究。为了降低主管因素对风险评估结果的影响，可以引入模糊评价法，加强风险的个体特征和评估关系研究，引入心理学理论，加强对风险的感知、倾向和投标，根据风险发生的概率来考虑风险的可管理性和可预测性。在未来的风险管理中，单纯的风险转移已经失去了意义，这种方式不能有效解除风险的，风险共担比风险转移更具有意义，能够影响各方参与，实现风险管理合作和风险管理一体化。在未来的研究中，需要对风险理论体系加以构建和完善，对理论进行归纳和验证，重视风险管理的结合和创新，使其能够通过构建相互关系逻辑，归纳出项目工程风险管理的特色理论。

五、结语