资金管理知识-013 企业结算中心
公司内部资金结算中心（学习资料）
公司内部资金结算中心（学习资料）成立结算中心，将公司内部某一个分公司闲置的资金调剂到急需资金的另一个分公司，无疑会使公司整体利益最大化。
但是这将涉及一些必须解决的问题，比如：是将结算中心作为企业财务会计部门的一个分支，还是作为一个独立的部门与会计部门平行呢？结算中心是作为一个独立核算、自负盈亏的利益主体，还是将其定位于企业内部资金调度、监控和管理的职能机构，不以自负盈亏为目的？公司内部的资金占用是否要支付利息？借出的款项如何保证归还？本文拟对这些问题进行分析，并对结算中心功能设计及其运作进行研究。
一、内部资金结算中心的定位从组织机构设置上看，内部资金结算中心应该单独设置，和会计部门平行。
内部资金结算中心的产生本身就意味着原有财务会计部门和运作效果不能满足企业深化管理的需要；并且，许多实行会计部门下设内部资金结算中心的公司运行效果也不理想。
内部资金结算中心的职责是资金的管理，属于财务管理的范畴，财务与会计应该分离。
同时会计工作具体，而内部结算的资金管理比较抽象。
具体的会计工作较易受重视，而抽象的、难以衡量的资金管理工作往往被忽略。
所以，内部资金结算中心宜单独设立，与会计部门平行。
内部资金结算中心不应作为一个独立核算、自负盈亏的利益主体。
因为结算中心资金管理调度的经济效益在很大程度上依赖于各分公司的经营去实现，对它来说，这是不可控的。
内部资金结算中心毕竟不是集团公司下的财务公司，更何况若是以盈利为目的，则它的利益可能与公司的利益相冲突，从而有悖公司的经营目标。
内部资金结算中心集银行金融管理和企业资金管理于一身，通过“结算管理”和“信贷管理”做好企业资金的调剂工作，并及时把企业高层的经营意图贯彻于财务部门、计划部门以及车间、各商品部，为企业的正常运营提供资金保障。
因此，内部资金结算中心的工作目标与任务不是盈利，评价其工作业绩也是要看它对内服务的效率与质量如何，看它对企业财务控制和对决策的支持程度怎样。
企业资金结算中心管理制度
企业资金结算中心管理制度第一章總則第一條依據公司章程及有關法律、法規、規章和本制度制定。
第二條本制度所称资金结算中心（以下简称“结算中心”）是指公司管理资金结算活动的专门机构。
第三條结算中心负责公司内外的资金结算活动，统筹安排各项资金结算工作。
第四條结算中心除需严格执行本制度外，还要遵守公司的其他管理规定和要求。
如果结算中心制定的有关制度与公司的其他管理规定、要求相抵触的，以公司的规定和要求为准。
第五條结算中心应设置健全的管理和内部控制制度，保障资金安全，提高资金使用效率，严格依法合规，有效降低资金运营风险。
第六條结算中心在资金结算活动中，应当加强对公司各单位的监督和检查，发现问题要及时跟单位沟通解决，不能解决的需上报高一级主管部门。
第七條结算中心应当依据公司的生产经营情况和资金需求合理制定资金计划，确保公司资金能够流动性合理、适应公司经营需要。
第八條结算中心应当利用先进的资金管理信息系统对公司资金进行科学管理，确保资金结算活动的高效、准确和安全。
第九條结算中心应当落实优质、高效、诚信、廉洁的服务理念，为公司内外部客户提供优质的资金结算服务。
第十條结算中心应当注重培养员工素质，加强员工教育和管理，全面提高员工综合素质和服务能力。
第二章组织机构第十一條结算中心设主任一名，分管副主任一名，内勤、外勤、信息化、风险管理四个部门，各部门职责具体登记在职责表上，并报人事部备案。
第十二條结算中心实行总干事负责制，主任对结算中心的工作负总责，副主任协助主任处理好日常工作。
其他部门依据职责表对各自工作负责。
第十三條结算中心必须建立健全的内部审计制度，建立内审岗位，使内部审计得以顺利进行。
第十四條结算中心可以设置专业岗位，根据工作需要，制定相应的岗位管理制度。
第十五條结算中心应当建立并维护各项规章制度的档案，加强规章制度法制宣传教育，确保各项规章制度得到全面贯彻执行。
第十六條结算中心应当建立健全调查研究机制，积极搜集资金结算、风险管理和信息化等方面的相关信息资料，为结算中心的决策提供科学依据。
对加强企业资金结算中心管理的探讨
对加强企业资金结算中心管理的探讨引言企业资金结算中心是企业财务管理中的重要组成部分，它承担着资金收付、结算、清算等一系列重要职责。
加强企业资金结算中心管理，对于企业的财务运作和风险控制具有重要意义。
本文将围绕企业资金结算中心的管理问题展开探讨，并提出相关的管理方法和建议。
1. 企业资金结算中心的职责和重要性企业资金结算中心是负责企业内部及外部资金流动的核心机构，其主要职责包括：•资金收付：负责企业各项资金的收付工作，确保企业正常运作；•结算服务：提供企业间的结算服务，包括付款结算、收款结算等；•清算管理：负责企业内外各项资金清算工作，及时了结各种资金交易。
由此可见，企业资金结算中心具有重要的职能和地位，对企业的财务管理和资金运作起着至关重要的作用。
2. 加强企业资金结算中心管理的目标加强企业资金结算中心管理的目标是为了提高企业财务管理和风险控制的能力，确保企业资金安全、高效使用和合理配置。
具体目标包括：•加强内部管理：建立健全的内部控制体系，确保企业内部资金流动的安全和透明；•提高服务质量：完善结算服务流程，提高结算的准确性和效率，提供更好的结算服务；•加强风险管理：建立风险管理机制，对资金结算风险进行有效控制。
3. 加强企业资金结算中心管理的方法和建议3.1 建立健全的内部控制体系•制定规章制度：建立完善的内部控制制度和操作规范，明确各岗位的职责和权限；•加强内部审计：定期进行内部审计，发现和纠正资金结算中心管理中存在的问题；•强化人员培训：提高员工对内部控制的理解和实施能力，增强其防范风险的意识。
3.2 提高结算服务流程•优化系统建设：加强资金结算系统建设，提高自动化程度和智能化水平；•简化流程环节：精简结算流程，减少冗余环节，提高结算的效率和准确性；•提供多元化服务：根据客户需求，提供多样化的结算服务，提高客户满意度。
3.3 建立风险管理机制•设立风险管理部门：建立专门的风险管理部门，负责资金结算中心的风险管理工作；•加强监控和预警：建立风险监控和预警系统，及时掌握资金结算中心的风险情况；•制定风险控制策略：根据风险情况，制定相应的风险控制策略，降低资金结算风险。
企业资金结算中心存在的问题及对策
企业资金结算中心存在的问题及对策摘要：企业资金结算中心是企业内部财务管理的重要组成部分，其主要职责是负责企业内部各项资金的集中管理和结算。
然而，在实际运营中，企业资金结算中心存在一系列问题。
本文从资金结算的安全性、效率和透明度、财务管理的规范性等角度，剖析了这些问题的本质和成因，并提出了相应的对策。
关键词：企业资金结算中心，财务管理，安全性，效率，透明度，规范性正文：一、企业资金结算中心存在的问题（一）资金结算的安全性问题企业资金结算中心的重要职能之一就是确保资金结算的安全性。
然而，在实际运营中，由于人为失误、技术问题等原因，时常出现资金结算中的安全漏洞，造成企业经济损失。
（二）资金结算的效率和透明度问题企业资金结算中心应当高效、透明地完成资金结算工作，但现实中，由于缺乏科学、规范的管理，使得资金结算流程缓慢、繁琐，同时也难以实现资金结算的透明化。
（三）财务管理的规范性问题企业资金结算中心的财务管理应当符合国家法律法规和会计原则，但现实中，由于企业内部财务管理意识差、人才缺乏等原因，使得资金结算和其他财务管理活动缺乏规范性，容易产生经济风险。
二、问题对策（一）加强人才培训和技术投入加强资金结算中心人才培训，提高工作人员的专业素质和业务能力，推行先进的技术手段，增加设备投入，优化资金结算系统，从而确保资金结算的安全性和效率。
（二）规范财务管理流程规范资金结算中心的工作流程，制定详细的股权管理规章制度，实行信息公开制度，强化财务管理流程的透明度，从而使资金结算的工作流程更加规范化。
（三）建立完善的财务管理制度建立健全的企业内部财务管理制度，落实财务人员的责任制和监督管理机制，规范资金结算中心的内部经济管理活动，避免不良财务行为的发生。
三、结语企业资金结算中心是企业财务管理不可或缺的一环，尤其是对于大型企业而言其重要性更加突出。
企业需要透过摆脱固有的财务管理模式，加强人才培训和规范财务流程，建立完善的财务管理制度，从而确保资金结算中心的工作安全、高效和规范。
资金结算中心在企业集团资金管理中的作用
包括职业道德素质 、 思想品质索质 、 业务 素质 、教书育人情 况、履行聘任合同情 在全部评估工作结束后 ，对那些合
一
是集团公 司急于解决的难题。 ０ １ ２０ 年底 ， 集 团公 司采用 了资 金结算 中心管 理模 式。 在集团内部成立 了资金结算 中心。 经 过这几年的运作 ， 成效显著 ， 彻底改变 了 集 团公司因地域分散 、组织层 次复杂而 造成资金 管理 困难 的局面 ，实现 了集 团 公司资金 管理 集约化 、规范化 和效益化 的发展 目标 。提升 了集团公 司整体竞争 实 力 ，促 进 了集 团公 司 跨越 式 发 展 的进
采用课上 向全 体学生发无记名教学质量 和 考 核结 果 为 主要 依 据 ．这 包 括 对 教 师 组 合 中不 断提 高 质 量 档 次 。 驾驭课堂教学 的能力 ， 授课技巧 ， 授课手 建立评估制度 ， 完善教学管理工作 ， 反馈 表 的 形式 。 行教 学 质 量 普查 。 过 进 通
程施 工 企 业 。 过 多 年 的 建 设 ， 团 已 经 经 集
不 明是 ：加 上 人 行 对 财 务公 司设 立 分 支 中心先后 出台了 ＜ 集团公 司资金结算 中 机构的限制。使财务公 司无法进行跨地 心管理办法》 《 、资金账户管理办法） 《 、集 、 业务规 范及操 域的资金运作 。 所有这些 因素 ， 限制 了财 团公 司资 金监管办法 》 《 和《 等一系 务公 司在企业资金管理中的作用 。如何 作流程》 资金监管实施 细致》 找到一条更有效 的资金管理模式 ，一直 列严格的管理制度 。使资金管理工作做
企业资金结算中心存在的问题及对策
企业资金结算中心存在的问题及对策【摘要】企业资金结算中心在日常运营中存在着诸多问题，如内部控制不严，资金管理制度不规范，资金结算流程不畅等。
针对这些问题，可以采取一系列对策进行改善：加强内部控制，建立科学的资金管理制度，优化资金结算流程，加强监督和管理，以及加强员工培训。
通过这些对策的实施，可以有效提高资金结算中心的运作效率和质量，同时减少财务风险和避免资金管理方面的问题。
企业应该意识到这些问题的存在，并积极采取措施进行改进，以确保企业资金结算中心的健康运转，为企业的发展保驾护航。
【关键词】企业资金结算中心、问题、对策、内部控制、资金管理制度、资金结算流程、监督和管理、员工培训、解决方案、处理方法1. 引言1.1 企业资金结算中心存在的问题及对策1.内部控制不严，容易导致资金流失和风险；2.资金管理制度不够科学，导致决策失误和资金浪费；3.资金结算流程不够优化，导致效率低下和延误；4.监督和管理不到位，容易产生失误和疏漏；5.员工培训不足，导致操作不规范和错误频发。
针对以上问题，应该采取以下对策：1.加强内部控制，建立完善的审批机制和监督制度，规范资金流动；2.建立科学的资金管理制度，提高决策的科学性和准确性；3.优化资金结算流程，提高工作效率和减少错误率；4.加强监督和管理，及时发现和解决问题，避免风险发生；5.加强员工培训，提高员工的专业素养和操作技能，减少操作失误和问题发生。
通过以上对策的实施，可以有效解决企业资金结算中心存在的问题，提高资金管理水平和运营效率。
企业应该意识到资金管理的重要性，加强内部管理和全员培训，建立健全的资金管理体系，确保企业资金的安全和稳定运营。
2. 正文2.1 企业资金结算中心存在的问题1. 内部控制不严格：企业资金结算中心在资金流转过程中存在监督不到位、审批流程混乱等问题，容易导致资金管理不规范，甚至出现资金被挪用、流失的情况。
2. 资金管理制度不健全：企业资金结算中心缺乏科学有效的资金管理制度，导致资金使用和结算操作缺乏规范和标准化，容易产生资金管理混乱和误操作的情况。
有关企业资金结算中心相关的问题探析
有关企业资金结算中心相关的问题探析企业在不具备成立财务公司条件的情况下设置资金结算中心，为企业资金统一调控的集团化资金运作模式搭建了一个可操作的平台。
资金结算中心通过对资金动态监控，可达到合理控制资金和提高企业资金整体使用效率的效果。
标签：资金结算中心有关问题1 资金结算中心的运作模式资金结算中心一般按照“集中管理，紧扣预算、统一结算，核定定额，有偿使用”的原则，统一办理系统内资金划拨和协调系统内企业与企业、企业与银行之间的资金结算与信贷业务，从而能积极筹措并有效的组织使用资金。
其贯彻的原则是收支两条线，其运行的基本模式涉及以下两方面。
1.1 行政管理资金结算中心一般隶属于集团的财务中心，在财务负责人的领导下，对集团内企业承担资金结算的指导、协调、监督、检查、考核的工作职责。
其内部业务人员可设三人：资金管理经理、记账员及银行出纳员。
资金管理经理依据其设定权限进行公司日常资金管理，包括公司资金收支情况的了解及月度资金计划编制、考核；权限内资金调拨及超权限资金调拨的建议等，负责根据总部与各单位往来计收（付）内部转贷款利息。
记账员负责资金结算中心资金收付的账务处理，同时监管相应银行单据及资金结算中心内部单据的审核工作，并负责与会计核算部账务的接口和与开户单位核对科目。
1.2 资金结算管理主要包括以下内容：1.2.1 账户开设规定。
账户的设立是公司与银行合作运转资金结算中心的基础。
为便于资金结算中心能更好地运用银行结算网络，各单位要统一在所在地指定的合作银行开立结算账户，并有计划地撤销原来其他银行开设的账户。
对于开设账户，应注意：各单位在银行应开立一个收入户和一个支出户，实行收支两条线管理。
1.2.2 资金结算中心通过虚拟的集团资金池管理资金。
资金结算中心可以发挥“蓄水池”效应，优化资金筹集。
资金结算中心发挥的首要功能是筹集资金。
1.2.3 资金结算中心的借贷调剂。
集团内部各单位出现资金短缺，不得自行向任何企业、金融单位借款，报股份公司后视情况而定。
资金结算中心在企业财务管理中的作用
资金结算中心在企业财务管理中的作用资金结算中心是由企业集团或控股公司设立的核心职能管理机构，由集团公司引入银行机制对集团控股成员实行统一结算、集中融资的资金集中管理模式。
目前，全球500强企业中2／3以上拥有自己的财务公司和资金结算中心。
CE、通用、福特、摩托罗拉、爱立信、西门子、英特尔等都是通过财务公司实现了产业资本和金融资本的结合，他们设立的财务公司或资金结算中心业务广泛，包括设计集团内部资金管理、消费信贷、买方信贷、设备融资租赁、保险、证券发行及投资等等，并且盈利能力都很强，构成了集团公司业务的重要组成部分。
我国自上世纪九十年代以来，各集团公司针对下属单位多、并且各自在银行设立账户多，资金分散，不便于集中管理和调剂使用的特点，围绕市场规模的拓展和企业实际发展的需求，组建了具有自己企业特色的资金结算中心，切实达到了强化资金管理，防范资金风险，集中资金管理的目的。
一、结算中心的设立加强了集团公司现金流量的管理结算中心最基本的功能是内部结算，通过开设内部账户办理资金结算、进行资金管理的基础。
通过账户的集中一方面便于控制和调度管理，另一方面就是提高结算速度和收入资金的归集速度。
为内部各单位办理各项结算业务，将以往各单位单独与银行业务接触改为由结算中心统一与银行接触，既方便各单位结算，又提高了财务工作效率。
中铁十五局集团公司于2004年底组建资金结算中心，到2005年底，仅一年多时间，在集中资金管理，发挥资金有效运作上，就取得了较大的成功。
通过结算中心树立“钱流到哪里，管理就紧跟到哪里”的观念，将现金流量管理贯穿于企业管理的各个环节，高度重视企业的支付风险和资产流动性风险，严把现金流量的出入关口。
对经营活动、投资活动和筹资活动产生的现金流量进行严格管理，确立“以现金流量为中心，以资金监控为重点”的资金管理指导思想，明确现金流量管理在企业管理中的中心地位，建立科学的资金管理机制；通过对现金流量的预测与分析和抓住现金流量的关键点，在保证支付能力的前提下，实现现金流量的动态平衡，确保了企业净收益的质量。
公司结算中心资金管理制度
一、总则为了规范公司结算中心资金管理，确保资金安全、高效、合规地运作，根据国家相关法律法规和公司实际情况，特制定本制度。
二、结算中心职责1. 负责公司内部资金的结算、调拨和监控；2. 负责公司对外支付、收款业务的办理；3. 负责公司银行账户的管理和监督；4. 负责公司资金预算编制、执行和监督；5. 负责公司资金风险防范和内部控制。
三、资金管理制度1. 资金预算管理（1）公司结算中心根据公司年度经营计划和各部门需求，编制年度资金预算；（2）各部门根据预算执行情况，及时调整预算，确保资金使用合理；（3）结算中心对预算执行情况进行监督，确保预算执行到位。
2. 资金结算管理（1）结算中心负责公司内部各部门、各子公司之间的资金结算；（2）结算中心根据公司业务需求，合理安排资金结算方式，确保结算及时、准确；（3）结算中心对结算业务进行审核，确保结算合规。
3. 银行账户管理（1）结算中心负责公司银行账户的开立、变更和注销；（2）结算中心定期对银行账户进行清理，确保账户使用合规；（3）结算中心对银行账户资金进行监控，防止资金流失。
4. 资金调拨管理（1）结算中心根据公司业务需求，合理调配资金，确保资金使用效率；（2）结算中心对资金调拨进行审批，确保调拨合规；（3）结算中心对资金调拨进行监督，防止资金违规使用。
5. 资金风险管理（1）结算中心建立健全资金风险管理体系，确保资金安全；（2）结算中心对资金风险进行识别、评估和监控，及时采取措施防范风险；（3）结算中心定期对资金风险进行评估，确保风险可控。
四、资金审批制度1. 资金支付审批（1）公司内部各部门、各子公司申请资金支付，需提交资金支付申请；（2）结算中心对资金支付申请进行审核，确保支付合规；（3）结算中心将审核后的资金支付申请提交给相关负责人审批。
2. 资金调拨审批（1）结算中心根据公司业务需求，提出资金调拨申请；（2）结算中心将资金调拨申请提交给相关负责人审批；（3）相关负责人审批通过后，结算中心进行资金调拨。
结算中心在企业集团资金管理中的应用
结算中心在企业集团资金管理中的应用摘要随着企业集团业务的不断拓展，资金管理日益复杂化，需要建立一套有效的资金管理系统来保障企业资金的安全和合理利用。
结算中心是其中重要的组成部分之一，其作用在于集中管理企业集团内部的支付结算、资金转移、账务核对等业务，以提高资金管理的效率和透明度。
本文将结合实际案例，探讨结算中心在企业集团资金管理中的应用，并提出有关建设和管理方面的建议，以期对相关从业者有所启示。
关键词：结算中心，资金管理，企业集团，支付结算，资金转移，账务核对正文一、引言企业集团是指由多个独立企业组成的，以现代企业为主体的经济实体。
随着企业集团在中国的快速发展，其业务范围也越来越广，涵盖了多个行业、多个子公司及分支机构。
这样的大型企业集团存在金融产品、资金流动、银行服务、外汇风险等多种挑战，需要引入专业的金融人才和技术手段来保障财务风险控制和效率提高，其中结算中心作为企业集团内部支付结算、资金转移、账务核对等业务的重要组成部分之一，可以有效地提高资金管理的效率和透明度。
二、结算中心的定义和职责结算中心是指由企业集团设立的，用于集中统一处理集团内部的支付结算、资金转移、账务核对等业务的部门或机构。
结算中心的职责包括以下几个方面：1. 支付结算结算中心通过银行等金融机构开展电子支付结算业务，包括付款、收款、资金调拨等各类操作。
在企业集团内部，结算中心统一接收、处理所有的支付结算业务，确保各类资金流动安全到账。
2. 资金转移结算中心可以对内部资金进行集中管理，实现各地分公司和子公司的资金转移。
3. 账务核对结算中心可以通过对账单比对、出入账核实等方式，确保企业集团的账务数据准确无误，避免人为错误对企业集团财务造成不良影响。
三、结算中心在实际应用中的作用结算中心在企业集团中的应用，主要体现在以下几个方面：1. 提高资金管理效率通过结算中心集中处理企业集团内部的支付结算、资金转移、账务核对等业务，可以大幅提高企业集团资金运营的效率。
关于集团企业资金结算中心管理的探讨
关于集团企业资金结算中心管理的探讨【摘要】集团企业资金结算中心作为集团财务管理的核心部门，承担资金管理、结算、监控及报告等重要职能。
本文通过对集团企业资金结算中心的定义、功能、管理模式、挑战和优化策略等方面进行探讨，发现其在集团企业管理中具有重要地位和作用。
针对管理中存在的问题和挑战，提出了优化策略，并强调了集团企业资金结算中心管理的重要性。
未来发展趋势主要是向数字化、智能化方向发展，因此提出了相应的实际操作建议，以适应新时代的发展需求。
通过本文的研究，可以为集团企业资金结算中心的管理提供参考和借鉴，促进其持续发展和提升综合管理水平。
【关键词】集团企业、资金结算中心、管理、定义、功能、模式、挑战、优化策略、重要性、发展趋势、实际操作建议、研究背景、研究意义。
1. 引言1.1 研究背景在当今经济全球化的环境下，集团企业作为大型企业集团的重要形式，其资金结算中心的管理问题日益凸显。
随着集团企业的规模不断扩大，业务范围的不断扩展，资金结算中心的管理面临着更加复杂和多样化的挑战。
而有效的资金结算中心管理是整个集团企业财务体系的重要组成部分，关系着企业的资金流动、风险控制和效率提升。
在这样的背景下，研究集团企业资金结算中心管理的相关问题，不仅有利于优化集团企业的金融管理体系，提高企业的运营效率和竞争力，还有助于有效应对市场变化、风险挑战和法律法规的变化。
深入探讨集团企业资金结算中心管理的理论与实践，具有十分重要的意义和价值。
通过对集团企业资金结算中心管理的研究和探讨，可以为企业决策者提供有效的管理策略和建议，帮助企业更好地应对挑战，实现可持续发展。
本文旨在探讨集团企业资金结算中心管理的相关问题，为相关研究和实践提供参考和借鉴。
1.2 研究意义集团企业资金结算中心管理作为财务管理领域中的重要议题，对于集团企业内部的资金流动与资金管理具有至关重要的意义。
通过深入研究集团企业资金结算中心的管理模式和功能，可以有效提高集团企业资金管理的效率和透明度，规范资金流动，减少资金风险，保障集团企业的财务安全。
试论企业集团财务管理中资金结算中心的作用
试论企业集团财务管理中资金结算中心的作用摘要：随着经济的发展，企业的规模越来越大，财务管理在各个企业集团中扮演着举足轻重的角色。
财务管理工作关系到公司的发展，因此，要加强对财务的管理，就需要建立健全的财务管理制度。
在财务管理上，资金结算中心对集团所属各会员单位进行资金的整合，合理调配和通盘考虑，盘活存量资金，挖掘资金利用潜力，优化资源配置。
所以，必须全面地分析资金结算所发挥的重要作用，以达到最大限度地优化企业集团的资金分配，从而提高资本的总体利用效率。
因此，文章对我国证券交易结算中心的问题进行了剖析，并对其功能和对策进行了探讨。
关键词：财务管理；企业集团；资金结算中心；探讨引言：在企业集团的发展过程中，日常运营活动和项目投资都会消耗大量的资金，而资金管理又是企业集团财务管理的核心和关键，如果资金不足，不但会降低公司的运营效率，还会导致公司的倒闭。
建立了一个融资结算平台，可以清楚地了解各个阶段的企业集团的资金状况和资金的具体流向，从而为提高企业集团的经营水平打下了坚实的基础。
因此，企业集团要把资金结算中心作为财务管理的核心，以其为总的经营平台，以资金的规划与宏观调控为核心，保证各会员单位的正常经营，从而达到集团资金的集中控制和整体资金效益的最大化。
1.资金结算中心的重要性在目前的企业集团经营中，建立一个资金结算中心是一个十分关键的环节。
资金结算中心是集团内部设立的一种以集团内部资金管理和协调为核心的功能组织。
公司的主要工作任务是以公司为中心，通过筹措、调度、规划、调控等手段，使企业和会员企业的资本收益最大化。
由于企业集团控制的成员单位较多、资金运作链条较长、资金管理较为松散，因此常常会出现资金收支计划不统一、资金运作效率低、资金监管成本高等问题。
公司集团按照自己的发展程度，设立了相应的资金结算中心，通过建立内部的市场结算和集团运营方式来控制公司的经济活动，从而可以有效地统一和安排集团的资金，增强公司的资金运用的合理性，从而提高集团的资金运用效率，从而提高公司的财务管理工作。
企业资金结算中心管理制度范文
企业资金结算中心管理制度范文企业资金结算中心管理制度第一章总则第一条为了规范企业资金结算中心的管理，保障企业资金的安全性和流动性，提高资金使用效益，制定本管理制度。
第二条本管理制度适用于企业的资金结算中心。
第三条企业资金结算中心是企业财务管理的重要组成部分，负责企业内外的资金结算和管理。
第四条资金结算中心的职责包括：资金收付款、银行结算、资金调拨、资金预算与分析、资金周转等。
第五条资金结算中心应当遵守国家相关法律法规和企业内部规定，严格执行财务制度，保证资金的安全性和合规性。
第六条资金结算中心应当建立健全的内部控制制度，确保资金的流动性和安全性。
第七条资金结算中心应当加强与银行的合作，确保资金结算的及时、准确和安全。
第八条资金结算中心应当加强与企业其他部门的沟通协作，做好资金使用与分配的协调工作。
第九条企业应当为资金结算中心提供必要的技术和人员支持，确保其正常运作。
第二章资金收付款管理第十条资金结算中心应当根据企业的实际情况制定资金收付款管理办法，并提交企业领导审批。
第十一条资金结算中心应当建立健全的资金收付款流程，确保资金的安全和准确。
第十二条资金结算中心应当按照企业的规定，及时核对、入账和报账资金的收付情况。
第十三条资金结算中心应当制定严格的财务审批流程，对资金收付款进行审批和监督。
第十四条资金结算中心应当定期对企业的资金收付款进行统计和分析，及时发现问题并采取相应的措施。
第十五条资金结算中心应当保管好企业的资金收付款凭证，并按要求进行归档存储。
第三章银行结算管理第十六条资金结算中心应当与企业所持有的银行建立良好的合作关系，确保资金结算的及时和准确。
第十七条资金结算中心应当及时提交银行结算的申请和资料，并按时核对账户余额。
第十八条资金结算中心应当定期和银行进行对账，及时发现和纠正问题。
第十九条资金结算中心应当与银行保持密切的沟通，了解银行的政策和规定，及时调整工作流程。
第二十条资金结算中心应当加强对银行账户的管理，限制人员的操作权限，确保资金的安全。
试论商业企业资金结算中心的管理模式
试论商业企业资金结算中心的管理模式【摘要】商业企业资金结算中心在资金管理中起到至关重要的作用。
本文首先介绍了资金结算中心的定义与功能，然后分析了商业企业资金结算中心的管理模式，包括传统管理模式存在的问题以及现代化管理模式的介绍。
接着通过案例分析展示管理模式的应用。
结论部分总结了商业企业资金结算中心管理模式的优势，讨论了未来发展趋势，并展望了未来发展的方向。
通过本文的研究，有助于加强商业企业对资金结算中心的管理，提高资金运作效率，实现资金管理的科学化和规范化，推动企业的持续发展和进步。
【关键词】商业企业、资金结算中心、管理模式、传统、现代化、应用案例、优势、发展趋势、总结、展望、研究背景、研究意义、研究目的。
1. 引言1.1 研究背景商业企业资金结算中心是商业企业财务管理中的重要组成部分，它承担着资金流入、流出和结算的核心功能。
随着商业企业规模的扩大和复杂程度的增加，如何有效管理资金结算中心成为了企业管理者们亟待解决的问题。
由于资金结算中心直接关系到企业的资金运作情况，因此其管理模式的合理性和科学性对企业的财务状况和运营效率都有着重要的影响。
在过去的管理实践中，传统的资金结算中心管理模式主要以手工操作和人力管理为主，存在着效率低下、易出错、成本高等问题，无法满足现代商业企业快速发展的要求。
研究商业企业资金结算中心的管理模式，探索现代化管理模式的建设和应用具有重要意义。
通过分析传统管理模式存在的问题，引入现代化管理理念和技术手段，可以提高资金结算中心的管理效率和准确性，促进企业资金的流动和使用，推动企业的持续发展和竞争力提升。
本文旨在从资金结算中心的定义与功能出发，深入分析商业企业资金结算中心的管理模式，并探讨传统与现代化管理模式之间的差异及优劣势，进一步探讨其应用案例，以期为商业企业资金结算中心的管理提供一定的参考和借鉴。
1.2 研究意义商业企业资金结算中心是企业财务管理中非常重要的一个环节，其管理模式的合理与否直接影响到企业的资金流动和财务风险控制。
解析资金结算中心在企业集团财务管理中的应用
解析资金结算中心在企业集团财务管理中的应用【摘要】企业集团财务管理中的资金结算中心扮演着重要角色。
本文首先介绍了企业集团财务管理的重要性以及资金结算中心的定义与作用。
随后深入解析了资金结算中心在企业集团中的定位与作用，以及其运作流程。
同时探讨了资金结算中心在财务风险管理、企业内部资金调度和资金监管中的应用。
结尾部分强调了资金结算中心在企业集团财务管理中的重要性，指出其作用与发展前景，并提出了建议以提升资金结算中心的管理水平和效率。
通过本文的解析，读者可以更深入了解资金结算中心在企业集团财务管理中的重要作用，为企业未来的发展提供参考。
【关键词】企业集团财务管理、资金结算中心、定位、作用、运作流程、财务风险管理、资金调度、资金监管、重要性、发展前景、管理水平、效率提升。
1. 引言1.1 企业集团财务管理的重要性企业集团财务管理在现代企业经营中扮演着至关重要的角色，其重要性主要体现在以下几个方面。
企业集团财务管理有助于优化资源配置，实现资源的最大化利用。
通过对企业集团下属子公司的财务状况进行全面监控和管理，可以有效调动各个子公司的资源，实现资源的共享和协同，从而提高整个企业集团的经营效益和竞争力。
企业集团财务管理可以加强对企业集团整体风险的控制。
通过对企业集团各个子公司的财务状况进行统一监控和分析，可以及时发现和解决可能存在的财务风险，最大程度地降低风险对企业集团整体经营的影响。
企业集团财务管理还有助于提高企业集团的信息透明度和决策效率。
通过对企业集团各个子公司的财务数据进行统一汇总和分析，可以为企业集团高层管理者提供全面准确的财务信息，帮助他们制定科学的经营决策，提高企业整体的竞争力和盈利能力。
企业集团财务管理在当前企业经营中扮演着不可替代的重要角色，其良好的财务管理决策不仅可以提高企业集团整体的经营效益，还可以保障企业集团的长期可持续发展。
1.2 资金结算中心的定义和作用资金结算中心是企业集团内部设立的一个专门负责资金流动与结算的机构，其主要职责是统一管理集团内各子公司的资金流动，加强对资金的监管和控制。
解析资金结算中心在企业集团财务管理中的应用
签证单位介绍信集合（精选33篇）马来西亚驻华大使馆：自20xx年3月份至今一直在xx有限公司任职，职位是技术工程师，负责合作伙伴在中国市场的产品技术支持。
应合作伙伴马来西亚xx公司邀请于20xx年x月x日至20xx年x月x日去马来西亚参加为期2周的xx公司的产品培训，批准他到马来西亚为期2周假期，不会滞留不归。
此证明仅为申请马来西亚公务签证使用。
单位公章：20xx年x月x日签证单位介绍信集合篇2 日本驻华大使馆：，身份证号：，为（单位名称）员工。
自XX年几月至今一直在我单位任某职。
我单位在时间段准他休假，批准他到日本旅游，不会滞留不归。
请予协助办理其签证事宜。
此致敬礼!介绍人：日期：签证单位介绍信集合篇3 x大使馆：，身份证号：，为x员工，自xx年几月至今一直在我单位任某职。
我单位在时间段准他休假，批准他到旅游，不会滞留不归。
请予协助办理其签证事宜。
20xx年xx月xx日签证单位介绍信集合篇4 韩国驻华大使馆：自20xx年3月份至今一直在XX有限公司任职，职位是技术工程师，负责合作伙伴在中国市场的产品技术支持。
应合作伙伴韩国XX 公司邀请于20xx年X月X日至20xx年X月X日去韩国参加为期2周的XX公司的产品培训，批准他到韩国为期2周假期，不会滞留不归。
此证明仅为申请韩国公务签证使用。
至此！20xx年XX月XX日签证单位介绍信集合篇5 泰国驻华大使馆：，身份证号：，为（单位名称）员工。
自XX年几月至今一直在我单位任某职。
我单位在时间段准他休假，批准他到泰国旅游，不会滞留不归。
请予协助办理其签证事宜。
单位名称：日期：20xx年x月x日签证单位介绍信集合篇6 泰国驻华大使馆：，身份证号：，为(单位名称)员工。
自XX年几月至今一直在我单位任某职。
我单位在时间段准他休假，批准他到泰国旅游，不会滞留不归。
请予协助办理其签证事宜。
单位名称:日期签证单位介绍信集合篇7 新加坡驻华大使馆：，身份证号：，为（单位名称）员工。
结算中心在企业集团资金管理中的应用
结算中心在企业集团资金管理中的应用随着企业集团的规模和业务范围的扩大，资金管理变得越来越重要。
在这种情况下，企业集团可以采用结算中心来加强其资金管理和流动性。
结算中心是一个财务管理工具，旨在优化企业集团内部资金流动和风险管理。
结算中心是企业集团内部的独立实体，它负责管理所有子公司的支付和收款事务。
结算中心通过合理分配资金，避免了过度的借贷和利用闲置资金的机会。
同时，结算中心还能为企业集团提供多个方面的支持，包括：1. 优化资金利用率结算中心可以更好地管理企业集团内部的现金分配，同时避免“闲置资金”和“借贷过度”等问题。
通过对不同子公司和业务部门的资金需求和可用资源进行分析，结算中心可以集中分配资金并优化资金利用率，从而提高企业集团的整体业务效率和盈利能力。
2. 降低资金成本结算中心优化企业集团内的资金流动，避免了有需求部门被动地向外部银行或市场寻求借款的情况。
此外，结算中心可以协调不同子公司和业务部门之间的资金流动，避免了企业集团内部的“跨境融资”等额外费用，从而减少了企业集团的资金成本。
3. 提高企业集团的风险管理能力结算中心对企业集团的资金流动进行分析和管理，可以更好地控制资金的流动和风险。
例如，结算中心可以监控并限制个别子公司和业务部门的支付和收款额度，并避免支付和收款中的欺诈和错误等潜在风险。
4. 优化集团内部运营结算中心作为内部服务部门，提高我们在每个子公司之间的协作。
结算中心可以促进不同业务部门和子公司之间的信息共享和资源集中，提高内部的协作和运营效率。
同时，结算中心可以为企业集团提供标准化的财务管理流程和业务运转方法，为未来的扩张和增长提供更好的支持。
5. 支持集团全球化结算中心可以成为企业全球化战略实施的关键工具。
通过对不同地区和市场的支付和收款的财务管理，结算中心可以帮助企业更好地满足和适应不同的法规和规定，提高企业的全球政策一致性，为快速扩张和进入新市场提供稳定的支持。
综上所述，结算中心在企业集团资金管理中起着重要的作用。
集团资金管理培训—结算中心
集团资金管理培训—结算中心1. 引言本文档旨在为集团资金管理培训项目中的结算中心团队提供必要的指导和培训材料。
结算中心在集团的资金管理中起着至关重要的作用，负责处理公司内外的结算事务，确保资金的安全和有效流转。
本文档将从以下几个方面对结算中心的相关知识进行介绍和培训：•结算中心的职责和重要性•结算中心的组织架构和工作流程•结算中心的流程规范和操作指南2. 结算中心的职责和重要性结算中心作为集团资金管理的核心部门之一，其职责主要包括：•处理公司内外的结算事务，包括付款、收款、转账等操作•监控和管理资金流动，确保账户余额的准确性和合规性•协调各个部门之间的结算工作，提供及时的结算支持•分析和优化结算流程，提高结算效率和风险控制能力结算中心在企业运营中扮演着重要的角色，其重要性主要体现在以下几个方面：•控制资金风险：结算中心负责对付款和收款进行核验和审核，确保资金安全，防止资金风险和损失的发生。
•提高资金利用效率：结算中心通过合理安排资金流动，优化结算方式，提高资金的利用率和周转速度，以降低成本和提升财务效益。
•保证交易安全和稳定：结算中心负责处理公司内外的交易结算操作，确保交易的安全和稳定进行，维护公司的声誉和信誉。
•提供决策依据：结算中心通过对资金流向的分析和监控，为管理层提供决策依据，帮助公司制定合理的资金策略和规划。
3. 结算中心的组织架构和工作流程3.1 组织架构结算中心的组织架构通常包括以下几个职能部门：•结算管理部：负责全面管理和运营结算中心，制定和执行结算策略和规范，协调各个部门之间的工作。
•财务核算部：负责核算和分析公司的财务数据，提供财务报表和分析报告。
•收款部：负责处理公司的收款事务，包括核验收款信息、入账和销账操作等。
•付款部：负责处理公司的付款事务，包括核验付款信息、支付和核销操作等。
3.2 工作流程结算中心的工作流程通常可以分为以下几个环节：1.收集和核验结算信息：结算中心从各个部门收集结算数据和相关凭证，对其进行核验和审核，确保凭证的真实和准确性。
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/wiki/%E8%B4%A2%E5%8A%A1%E7%BB%93%E7%AE%97%E4%B8%AD%E 5%BF%83财务结算中心目录[隐藏]∙ 1 什么是财务结算中心∙ 2 财务结算中心的发展概况[1]∙ 3 财务结算中心日益萎缩的主要原因[1]∙ 4 财务结算中心的主要优势[1]∙ 5 财务结算中心的主要工作∙ 6 财务结算中心的运作模式∙7 财务结算中心的功能[2]∙8 财务结算中心的具体运作[2]∙9 财务结算中心的设立要件[3]∙10 财务结算中心的职能[4]∙11 目前我国集团财务结算中心运行中存在的问题[5]∙12 财务结算中心运行的改进的主要措施[5]∙13 财务结算中心案例分析o13.1 案例一:企业集团财务结算中心的分析[6]∙14 参考文献[编辑]什么是财务结算中心财务结算中心是办理内部各成员或分、子公司现金收付和往来结算业务的专门机构。
它通常设立于财务部门内，是一个独立运行的职能机构。
[编辑]财务结算中心的发展概况[1]财务结算中心也称资金结算中心,在发展初期有的也称作厂内银行或内部银行,为叙述方便本文统一简称为结算中心。
一般来说,结算中心是企业集团负责资金调剂和资金管理的内部职能机构。
到结算中心开户存款和办理结算的集团所属单位称作结算中心的成员单位(以下简称成员单位)。
结算中心的基本运作模式是各成员单位取消其在银行开立的账户,全部到结算中心开户存款并通过结算中心统一对外办理结算;结算中心可以监控各成员单位的资金运作,也可以将各成员单位暂时闲置的资金调剂给符合条件的其它成员单位使用。
结算中心已算不上新生事物,至少在上世纪80年代中期就已经出现,只不过当时称作内部银行或厂内银行。
在上世纪90年代中期,由于国家实行银根紧缩政策,资金供求关系较为紧张,适应一些企业集团加强内部资金管理、缓解资金供求矛盾的需要,结算中心曾经红火过一阵。
如负责深圳市国有资产经营管理的深圳市投资管理公司曾在1995年4月专门发文要求所属企业组建结算中心,财政部主办的《财务与会计》杂志在90年代中后期也刊登了很多介绍通过结算中心加强资金管理经验的文章。
但近两三年来,结算中心却已日趋沉寂。
目前尚在有效运作的结算中心已经不多,有的流于形式,有的名存实亡,有的甚至已经被取消了。
[编辑]财务结算中心日益萎缩的主要原因[1]首先,对国家有关政策法规存在片面认识,对结算中心的法律地位认识不清、定位不准是阻碍结算中心健康发展的最重要原因。
长期以来,有一种广为流传的说法是结算中心及其所开展的资金信贷业务违反国家金融法规,是非法的。
因此很多企业集团即使有需要也不敢成立结算中心,有些已经成立的结算中心也不敢大张旗鼓地开展业务。
其次,国家宏观经济形势和金融政策的变化弱化了结算中心存在的必要性。
上世纪90年代中期,国家实行宏观调控政策,体现在金融方面就是紧缩银根,实行适度从紧的货币政策,全社会资金紧张,要从银行取得资金颇不容易,很多企业集团只好内部挖潜,眼睛向内寻找资金,因而专司企业集团内部资金调剂和管理的结算中心就应运而生,生意红红火火。
随着宏观调控的软着陆,国家宏观经济政策重点调整为扩大内需、拉动经济发展,体现在金融方面就是增加货币投放量,实行适度从紧、紧中有活的货币政策。
银行贷款取消了规模限制,从银行取得资金比以前容易多了,一些好的企业和项目甚至出现了银行争着上门送贷款的热闹景象,相对而言,内部挖潜显得没有那么重要和紧迫了,专司企业集团内部资金调剂和管理的结算中心逐渐受到冷落。
再次,成员单位普遍不欢迎结算中心。
一方面,结算中心的存在使成员单位的银行结算多了一道环节,因而降低了结算效率;另一方面,有了结算中心,多了一层监督,成员单位因而对结算中心普遍持不欢迎态度。
[编辑]财务结算中心的主要优势[1]首先,结算中心可以帮助企业集团加强对所属企业资金运作的监督管理,督促所属企业按照国家法规和企业集团的相关规定运用资金,避免所属企业出现乱投资、乱借款、乱担保等情况,从而保障企业集团资金的安全。
其次,结算中心可以调剂企业集团内部各企业间的资金余缺,减少企业集团的银行借款,通过节省财务费用从而提高企业集团的经济效益。
从深圳某企业集团1998年末合并资产负债表看,该集团的银行存款和银行借款余额均在10亿元以上,如果该集团成立结算中心并通过结算中心合理调剂,该集团的银行借款至少可以减少5亿元,从而至少可以减少银行借款利息支出2500万元。
总之,站在企业集团的角度,在加强企业内部资金监管和提高企业资金使用效益方面,结算中心的显著作用是不容置疑的。
[编辑]财务结算中心的主要工作1、集中管理各单位或分、子公司的现金收入，统一现金收入。
2、统一拨付（贷款）各成员或公司因业务需要所需要的货币资金，监控货币资金的使用方向。
3、统一对外筹资，确保整个企业或集团的资金需要。
4、办理各分公司之间的往来结算。
5、实施财务控制等。
内部结算中心的这些职责对增强企业活力、强化资金管理、控制财务收支、正确处理业务管理与资金管理的关系、完善企业经营机制等发挥着不可低估的作用。
[编辑]财务结算中心的运作模式财务结算中心的一般运作模式：1、高度集中、重在管理、单一划款型结算中心。
这种结算中心主要是由上级对下级资金拨款关系而形成账户。
基本运作方式为：系统内所辖资金账户全部设在一个银行，总部通过结算中心的监管向下属单位划拨款项，其资金的流向是自上而下，结算中心的主要作用是为了保证上级单位的款项能及时、准确地划拨到下属单位。
2、内部银行式的结算中心这种结算中心主要是由于一些大型企业所属分厂、事业部不是独产法人，没有对外经营权、全部在结算中心内部开户，或者其所属事业部、分厂等虽是经济实体，但与母公司业务的关联度较高，母公司要求其在结算中心开户。
一般由中心自制结算单据、自设结算程序，由于对事业部行使结算、信贷功能，故有时也称为内部银行，是管理与融资相结合的模式。
3、单纯结算功能、事业部在结算中心开户的模式这种模式单纯完成结算功能，要求下属所有事业部（其中包括结算中心及总公司）、母（子）公司都在结算中心内部开设账户。
公司在银行开立一个总账户，该账户只有一个账号，而户名则为该下属的所有事业部。
对银行来说，这是一家由多个户名组成的特殊账户，而户名则为该下属的所有事业部，银行与企业的关系是，银行只对企业的这个总账户进行计息、结算，内部的沉淀资金由结算中心进行统一运作。
一个结算中心资金管运作的基本框架图，如下图所示：[编辑]财务结算中心的功能[2](1)账户管理对子企业在财务结算中心设立内部结算账户并进行统一管理，并对各子企业在银行独立开设的资金账户实行审核和备案管理，并对该类资金账户进行管理和监控。
(2)内部资金调配负责制定企业集团及各子企业内部资金调度、配置、使用的管理制度和管理流程。
根据集团公司决策和财务部指令对企业集团的资金进行统一管理、统一调度、统一配置和统一使用，保证资金在体系内的高效循环和流转，从整体上保证资金使用的最大效益。
(3)内部结算办理企业集团内部相互之间的资金往来和资金结算业务。
为在财务结算中心开设内部结算账户的各子企业及时办理对内对外资金往来和资金结算业务，及时计算子企业的内部存贷款利息。
(4)对外业务负责从企业集团层面上与银行等金融机构展开合作，负责银行等金融机构对企业集团层面上整体授信工作。
(5)资金管理实时监控和掌握体系内资金流转信息，及时发现资金流转中出现的异常状况，向集团公司管理层上报并及时采取相关措施。
[编辑]财务结算中心的具体运作[2](1)开立账户企业集团根据企业实际情况需要，选择一家或者两家作为合作银行，并在银行开立基本账户和结算账户。
同时，对于下属子企业，也必须要求在集团公司确定的合作银行开立账户，不得在集团公司规定范围之外的银行开立银行账户，以防止资金在集团公司监管外运行。
账户的收款和付款功能要分开，实行收支两条线。
所有账户都开通网上银行功能，集团公司可以实时查询子企业资金状况。
对于子企业销售回款账户有自动划转功能，月末各子企业销售回款全部划转到集团公司账户。
(2)日常资金调拨对于子企业资金需求，纳入集团公司日常预算管理。
每月月底前，各子企业结合生产需求，编制资金需求计划，上报集团公司财务结算中心。
财务结算中心根据年度预算以及资金状况，审核资金需求计划，按集团公司管理流程最终审批后，通过财务结算中心划拨给各子企业。
(3)融资由于资金的集中管理，提升了整个集团公司的经济实力和财务指标，从集团这个层面上可以和银行做整体授信。
这样，大大降低了单户企业的融资成本，也避免了下属某些企业由于效益等问题而无法取得银行融资的问题。
银行整体授信后，各企业需要银行融资时，上报集团公司，集团公司审批后，报银行放贷。
银行贷款给集团公司，集团公司再内部划转给子企业，额度占用集团整体授信额度。
但同时，要按同等贷款利率计收利息。
集团公司可以根据公司生产经营实际情况以及项目技改计划审核各子企业融资需求，避免盲目融资，占用集团公司授信额度，减少不必要的资金浪费。
(4)内部资金核算管理财务结算中心的设立，从某种层度上说就是一个银行的分支机构。
职能与银行相似。
负责内部日常资金的结算和票据结算，负责对子企业的内部账户的管理等。
从财务核算角度来看，我们可以设置如下科目进行核算和管理：集团公司财务可以设置“吸收存款”、“贷款”科目，下属子企业可以设置“内行存款”、“内行贷款”。
其中，“吸收存款”和“内行存款”对应，具体核算子企业存放在集团公司的资金；“贷款”和“内行贷款”对应，具体核算子企业占用集团公司的资金以及借款。
编制合并报表时，“吸收存款”和“内行存款”、“贷款”和“内行贷款”相互抵消。
在日常的结算中，集团公司应该制定相应的内部单据，比如“内部银行进账单”、“内部转账支票”等，用于日常的结算和流转，也便于准确计算资金利息。
集团公司还应该开发内部资金管理的程序，以保证准确计算资金利息和相应的资金管理。
(5)账户监管由于所有开户都是在集团公司确定的合作银行下开立的。
随着网络技术的发展，网上银行已经越来越成为企业目前流行的结算手段。
集团公司可以实时查询子企业资金流向以及结余，看是否有故意转移资金现象存在或用于非生产经营外。
在做账户监管的同时，要制定相应的管理流程制度，来规范和管理资金。
比如，可以把对资金的监管同时与子企业财务负责人的履职挂钩，加大子企业财务对资金的监管责任。
这样，双管齐下，更能保证集团资金不被乱占用，减少资金流失风险。
[编辑]财务结算中心的设立要件[3]1.确定管理模式：集团公司应根据自身的管理要求和管理水平，结合各下属核算单位的特点来选择管理模式。
在选择和设计资金管理模式时，一定要根据具体情况，充分考虑管理的成本和集团目前的各项管理水平。