基金暂停恢复(大额)申购(转换转入、赎回、转换转出、定期定额投资

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证券投资基金信息披露XBRL模板

证券投资基金信息披露XBRL模板第4号《基金合同生效公告及十一类临时公告（试行）》目录§1 基金合同生效公告1（0002）公告送出日期：××××年××月××日2（0003）1 公告基本信息基金名称（0009）基金简称（0011）基金主代码3（0012）/（0014）/（0015）基金运作方式（0017）基金合同生效日（0018）基金管理人名称（0186）基金托管人名称（0213）公告依据4（2631）下属分级基金的基金简称5（0011）……6（0011）下属分级基金的交易代码（0012）/ ……（0012）/1根据《证券投资基金信息披露管理办法》第十一条制定此模板。

2送出日期指报告经复核、签发后，正式对外送出的日期，此处可理解为正式对外披露的日期；根据《证券投资基金法》第四十四条，管理人在基金募集期限届满之后需验资并向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予公告；根据《证券投资基金信息披露管理办法》第十一条，管理人应在合同生效的次日披露合同生效公告。

3此项有别于在定期报告中披露的交易代码，而是在中国证监会基金监管部备案的基金主代码（一般是在交易代码中择一确定）。

4此处填列公告依据，例如《××基金合同》、《××基金招募说明书》等，下同。

5本文件中有关下属分级基金的相关披露事项主要适用分级基金，其他类别基金不必列示。

6如有三级以上（含三级）的分级基金，相应增加列。

（0014）/ （0015）（0014）/ （0015）注：（2645）2 基金募集情况基金募集申请获中国证监会核准的文号（2647）基金募集期间自××××年××月××日（0066）至××××年××月××日止（0067）验资机构名称（2648）募集资金划入基金托管专户的日期（2816）募集有效认购总户数（单位：）（0100）份额级别7（0011）（0011）......（0011）合计募集期间净认购金额（单位：）（2649）（2649） (2649)认购资金在募集期间产生的利息（单位：）（0096）（0096） (0096)募集份额（单位：）有效认购份额（0101）（0101） (0101)利息结转的份额（0102）（0102） (0102)合计（0103）（0103） (0103)其中：募集期间基金管理人运用固有资金认购本基金情况认购的基金份额8（单位：）（2653）（2653） (2653)占基金总份额比例9（2654）（2654） (2654)其他需要说明的事项10（2889）（2889） (2889)7本项适用于分级基金，即本项之后至“管理人的从业人员认购本基金情况”中间的各细项需分别列示各级信息及合计信息，如果不是分级基金，不需分别列示。

2021年6月基金从业考试《证券投资基金基础知识》真题(考生回忆版)

2021年6月基金从业考试《证券投资基金基础知识》真题（考生回忆版）第1题单选题（每题1分，共83题，共83分）下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。

1．关于货币市场工具，以表述正确是（）。

A．一般是低流动性高风险的证券B．剩余期限超过397天C．主要是个人投资者交易买卖D．包括银行定期存款（一年以内）【参考答案】D【参考解析】货币市场工具一般指短期的（1年之内）、具有高流动性的低风险证券，具体包括银行回购协议、定期存款、商业票据、银行承兑汇票、短期国债、中央银行票据等。

在我国，货币市场工具主要包括现金，期限在1年以内（含1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券，以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的其他货币市场工具。

货币市场工具有以下特点：①均是债务契约；②期限在1年以内（含1年）；③流动性高；④大宗交易，主要由机构投资者参与，个人投资者很少有机会参与买卖；⑤本金安全性高，风险较低。

2．风险价值（VaR）采用概率论和数理统计的方法对风险进行测量，最大的优点是（），因此具备广泛适用性。

A．可测是投资组合的风险并通过一个数值表示B．可用于测量不同市场的不同风险并通过一个数值表示C．可准确测量投资组合的风险是否符合预期D．可测量投资市场变化的风险并通过一个数值表示【参考答案】B【参考解析】VaR采用概率论和数理统计的方法对风险进行量化和测度，其最大的优点是可用于测量不同市场的不同风险并用一个数值表示出来，因此具有广泛的适用性。

VaR已成为计量市场风险的主要指标，巴塞尔银行监督委员会、美国联邦储备银行、美国证券交易委员会、欧盟都接受VaR作为风险度量和风险披露的工具。

最常用的VaR估算方法有参数法、历史模拟法和蒙特卡洛模拟法。

3．关于期货市场的风险管理功能，以下表述正确的有（）。

中国证券监督管理委员会关于基金从业人员投资证券投资基金有关事宜的通知-证监基金字[2007]171号

中国证券监督管理委员会关于基金从业人员投资证券投资基金有关事宜的通知正文：----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------中国证券监督管理委员会关于基金从业人员投资证券投资基金有关事宜的通知（2007年6月13日证监基金字〔2007〕171号）为了规范基金管理公司、基金托管银行基金托管部门（以下称银行托管部门）的基金从业人员投资证券投资基金（以下简称基金）的行为，维护基金份额持有人的合法权益，根据《证券投资基金法》及有关规定，现就基金从业人员投资基金有关事宜通知如下：一、基金从业人员投资基金应当遵守有关法律法规及任职单位管理制度的规定，遵循公平、公开、公正的原则，不得利用内幕信息买卖基金，不得利用职务便利牟取个人利益。

二、基金从业人员投资基金应当树立长期投资的理念，强化与基金份额持有人共享利益、共担风险的意识，公平对待任职单位管理或者托管的基金，不得为牟取短期利益从事损害其他基金份额持有人利益的行为。

三、基金从业人员购买开放式基金的，鼓励通过定期定额或者其他方式进行长期投资，持有开放式基金份额的期限不得少于6个月。

基金从业人员不得投资封闭式基金。

基金从业人员投资本公司管理的开放式基金以及基金管理公司固有资金投资本公司管理的开放式基金，其份额、净值、持有人人数在判断基金合同是否生效及基金合同生效后是否达到需要向中国证监会报告的条件时不得计入在内。

四、基金管理公司、银行托管部门应当加强对本单位基金从业人员投资基金行为的管理，建立本单位基金从业人员投资基金的相关管理制度，对行为操守、投资方式、投资限制、报告与备案管理、违规处理方式等作出明确规定。

基金管理公司、银行托管部门应当在允许本单位基金从业人员投资基金前完成将有关制度报中国证监会及相关派出机构备案的相关工作并在备案后严格加以执行。

银行柜员考试：代理业务题库

银行柜员考试：代理业务题库1、判断题客户委托定期定额申购时间与终止定期定额申购时间间隔为≥6个月。

正确答案：错2、单选基金预约赎回交易错误的说法是（）。

A.预约赎回份额将于预约日冻结B.赎回的基金份额（江南博哥）必须是客户在基金账户内可用份额C.操作员在受理预约赎回后应提示客户，若基金管理人公告暂停本基金赎回，有可能导致预约赎回失败，银行不承担任何责任D.发生巨额赎回的，按基金管理人对外公告的有关规定执行正确答案：A3、单选电子国债开户、销户（）。

A.不允许代理B.允许代理，须出示委托证明及代理人和被代理人的身份证件C.允许代理，须出示代理人及被代理人的有效身份证件D.允许代理，需出示代理人的身份证件正确答案：C4、多选签订代发工资协议时，委托单位应提供（）。

A.营业执照B.组织机构代码证C.开户许可证D.法定代表人有效身份证件复印件、经办人的有效身份证件原件及复印件、法人授权委托书正确答案：A, B, C, D5、单选“银保通”业务的收费管理实行（）原则。

A.无偿服务B.有偿服务C.由总行决定D.有存款就不收费正确答案：B6、单选基金单位面值为（）元。

A.1B.2C.3D.4正确答案：A7、单选办理签约时，转存基数：以万元倍数转存，“双利丰”/“假日丰”在空格处填入（）的整数，多利丰填入500的整数倍。

A.≥1B.50C.≤1D.10正确答案：A8、单选委托单位代发工资款项应来源于其（）或经财政部门批准设立的预算单位零余额账户。

A.基本存款账户B.一般存款账户C.专用存款账户D.临时存款账户正确答案：A9、多选储蓄国债的特殊业务包括（）。

A.电子式国债非交易过户B.国债交易介质管理C.凭证式国债密码及支控管理D.凭证式国债凭证管理正确答案：A, B, C, D, E10、单选受托代付业务的融资期限最长不超过（）年。

A.1B.2C.3D.5正确答案：A11、多选代理黄金业务，ABIS已记账，ATII未记账，返回信息为“上笔交易已抹账，请用0319.0320补打凭证”，表明该交易未完全成功，经办员应（）。

证券投资基金信息披露XBRL模板第4号《基金合同生效公告及十一类临时公告(试行)》

证券投资基金信息披露XBRL模板第4号《基金合同生效公告及十一类临时公告（试行）》目录§1 基金合同生效公告 (4)1 公告基本信息 (4)2 基金募集情况 (5)3 其他需要提示的事项 (6)§2 基金开放日常申购（赎回、转换、定期定额投资）业务公告 (7)1 公告基本信息 (7)2 日常申购、赎回（转换、定期定额投资）业务的办理时间 (8)3 日常申购业务 (8)4 日常赎回业务 (9)5 日常转换业务 (10)6 定期定额投资业务 (10)7 基金销售机构 (10)8 基金份额净值公告/基金收益公告的披露安排 (11)9 其他需要提示的事项 (11)§3 基金暂停/恢复（大额）申购（转换转入、赎回、转换转出、定期定额投资）公告 (12)1 公告基本信息 (12)2 其他需要提示的事项 (14)§4 基金经理变更公告 (15)1 公告基本信息 (15)2 新任基金经理的相关信息 (16)3 离任基金经理的相关信息 (17)4 其他需要说明的事项 (17)§5 基金行业高级管理人员变更公告 (18)1 公告基本信息 (18)2 新/代任高级管理人员的相关信息 (19)3 离任高级管理人员的相关信息 (19)4 其他需要说明的事项 (20)§6 非货币市场基金分红公告 (21)1 公告基本信息 (21)2 与分红相关的其他信息 (22)3 其他需要提示的事项 (23)§7 货币市场基金收益支付公告 (24)1 公告基本信息 (24)2 与收益支付相关的其他信息 (24)3 其他需要提示的事项 (25)§8 基金份额净值计价错误公告 (26)1 公告基本信息 (26)2 其他需要提示的事项 (27)§9 货币市场基金偏离度绝对值达到/超过0.5%公告 (28)1 公告基本信息 (28)2 其他需要提示的事项 (29)§10 基金管理公司/基金托管银行法定名称、住所变更公告 (30)1 公告基本信息 (30)2 其他需要提示的事项 (30)§11 涉及基金管理公司/基金财产/基金托管业务诉讼的公告 (31)1 公告基本信息 (31)2 其他需要提示的事项 (31)§12 基金改聘会计师事务所公告 (32)1 公告基本信息 (32)2 其他需要提示的事项 (32)§1 基金合同生效公告1（0002）公告送出日期：××××年××月××日2（0003）1 公告基本信息基金名称（0009）基金简称（0011）基金主代码3（0012）/（0014）/（0015）基金运作方式（0017）基金合同生效日（0018）基金管理人名称（0186）基金托管人名称（0213）公告依据4（2631）下属分级基金的基金简称5（0011）……6（0011）下属分级基金的交易代码（0012）/ ……（0012）/1根据《证券投资基金信息披露管理办法》第十一条制定此模板。

基金从业资格考试基础知识基金的投资交易与结算习题库

第17章基金的投资交易与结算第1题在ETF的募集期内，根据投资者认购渠道的不同，可分为()。

A:场内认购和场外认购B:集体认购和个人认购C:公开认购和私人认购D:有偿认购和无偿认购【正确答案】：A【答案解析】：此题考查的是ETF的认购方式。

通常根据投资者认购渠道不同可分为场内认购和场外认购。

第2题依据证券投资法规规定，我国封闭式基金的募集期限为()个月。

A:1B:2C:3D:4【正确答案】：C【答案解析】：目前我国封闭式基金的募集期限一般是3个月。

第3题某投资者欲通过基金管理人以现金认购10000份ETF份额，认购费率为1%，那么他需要准备的金额为()元。

A:10000B:10100C:10050D:9950【正确答案】：B【答案解析】：基金管理人及基金发售代理机构在ETF份额发售时一般会收取认购费用或认购佣金，认购费用或认购佣金由投资者承担。

投资者认购10000份ETF份额需要的金额为10000*(1+1%)=10100（元）。

第4题基金的()是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。

A:交易B:募集C:赎回D:申购【正确答案】：B【答案解析】：基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。

基金的募集是证券投资基金投资的起点，基金的交易与申购和赎回为基金投资提供了流动性，份额的注册登记则在确保基金募集与交易活动的安全性上起着重要作用。

第5题下列关于开放式基金申购和认购的区别的说法不正确的是()。

A:认购指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。

申购指在基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为B:一般情况下，认购期购买基金的费率要比申购期优惠C:认购期购买的基金份额一般要经过封闭期才能赎回，申购的基金份额要在申购成功后就可以赎回D:在认购期内产生的利息可以自动转换为投资者的基金份额【正确答案】：C【答案解析】：申购和认购的区别：认购指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。

开放式基金业务数据交换协议书

资料范本本资料为word版本，可以直接编辑和打印，感谢您的下载开放式基金业务数据交换协议书地点：__________________时间：__________________说明：本资料适用于约定双方经过谈判，协商而共同承认，共同遵守的责任与义务，仅供参考，文档可直接下载或修改，不需要的部分可直接删除，使用时请详细阅读内容中国证券监督管理委员会发布****-**-**实施****-**-** 发布开放式基金业务数据交换协议Open-ended fund business data exchange protocol（送审稿）JR/T 0017—****JR中华人民共和国金融行业标准目次TOC \o "1-3" \h \z \u HYPERLINK \l "_Toc302724367" 目次 PAGEREF _Toc302724367 \h IHYPERLINK \l "_Toc302724368" 前言 PAGEREF_Toc302724368 \h IVHYPERLINK \l "_Toc302724369" 引言 PAGEREF_Toc302724369 \h VHYPERLINK \l "_Toc302724370" 开放式基金业务数据交换协议PAGEREF _Toc302724370 \h 1HYPERLINK \l "_Toc302724371" 1 范围 PAGEREF_Toc302724371 \h 1HYPERLINK \l "_Toc302724372" 2 规范性引用文件 PAGEREF_Toc302724372 \h 1HYPERLINK \l "_Toc302724373" 3 术语和定义 PAGEREF_Toc302724373 \h 1HYPERLINK \l "_Toc302724374" 4 要求 PAGEREF_Toc302724374 \h 3HYPERLINK \l "_Toc302724375" 4.1 数据类型定义 PAGEREF_Toc302724375 \h 3HYPERLINK \l "_Toc302724376" 4.2 数据处理 PAGEREF_Toc302724376 \h 3HYPERLINK \l "_Toc302724377" 4.3 加密 PAGEREF_Toc302724377 \h 4HYPERLINK \l "_Toc302724378" 5 信息交换格式 PAGEREF_Toc302724378 \h 4HYPERLINK \l "_Toc302724379" 6 业务类型编码 PAGEREF_Toc302724379 \h 5HYPERLINK \l "_Toc302724380" 7 业务交换数据项 PAGEREF_Toc302724380 \h 6HYPERLINK \l "_Toc302724381" 7.1 说明 PAGEREF_Toc302724381 \h 6HYPERLINK \l "_Toc302724382" 7.2 开户申请(001)，账户信息修改申请(003) PAGEREF _Toc302724382 \h 6HYPERLINK \l "_Toc302724383" 7.3 开户确认(101) PAGEREF_Toc302724383 \h 9HYPERLINK \l "_Toc302724384" 7.4 销户申请(002)，撤销交易账户申请(009)， PAGEREF _Toc302724384 \h 10HYPERLINK \l "_Toc302724385" 7.5 销户确认(102)，账户信息修改确认(103)，基金账户冻结确认(104)，基金账户解冻确认(105)，基金账户卡挂失确认(106)，基金账户卡解挂确认(107)，增加交易账户确认(108)，撤销交易账户确认(109) PAGEREF _Toc302724385 \h 11HYPERLINK \l "_Toc302724386" 7.6 基金账户冻结申请(004) PAGEREF _Toc302724386 \h 12HYPERLINK \l "_Toc302724387" 7.7 基金账户解冻申请(005)，基金账户卡解挂申请(007) PAGEREF _Toc302724387 \h 12HYPERLINK \l "_Toc302724388" 7.8 基金账户卡挂失申请(006) PAGEREF _Toc302724388 \h 13HYPERLINK \l "_Toc302724389" 7.9 增加交易账户申请(008) PAGEREF _Toc302724389 \h 13HYPERLINK \l "_Toc302724390" 7.10 变更交易账号申请（058）PAGEREF _Toc302724390 \h 14HYPERLINK \l "_Toc302724391" 7.11 变更交易账号确认（158）PAGEREF _Toc302724391 \h 15HYPERLINK \l "_Toc302724392" 7.12 认购申请(020)，预约认购申请(021) PAGEREF _Toc302724392 \h 15HYPERLINK \l "_Toc302724393" 7.13 认购确认(120)，预约认购确认(121) PAGEREF _Toc302724393 \h 16HYPERLINK \l "_Toc302724394" 7.14 申购申请(022)，预约申购申请(023)，定时定额申购申请(039) PAGEREF _Toc302724394 \h 17 HYPERLINK \l "_Toc302724395" 7.15 申购确认(122)，定时定额申购确认(139) PAGEREF _Toc302724395 \h 18HYPERLINK \l "_Toc302724396" 7.16 预约申购确认(123) PAGEREF _Toc302724396 \h 19HYPERLINK \l "_Toc302724397" 7.17 赎回申请(024)，定时定额赎回申请(063)，预约赎回申请(025) PAGEREF _Toc302724397 \h 20 HYPERLINK \l "_Toc302724398" 7.18 赎回确认(124)，定时定额赎回确认(163)，强行赎回确认(142) PAGEREF _Toc302724398 \h 21 HYPERLINK \l "_Toc302724399" 7.19 预约赎回确认(125) PAGEREF _Toc302724399 \h 23HYPERLINK \l "_Toc302724400" 7.20 转销售人/机构申请(026)，转销售人/机构转入申请(027)，转销售人/机构转出申请(028) PAGEREF_Toc302724400 \h 24HYPERLINK \l "_Toc302724401" 7.21 转销售人/机构确认(126)，转销售人/机构转入确认(127)，转销售人/机构转出确认(128) PAGEREF_Toc302724401 \h 25HYPERLINK \l "_Toc302724402" 7.22 设置分红方式申请(029) PAGEREF _Toc302724402 \h 26HYPERLINK \l "_Toc302724403" 7.23 设置分红方式确认(129) PAGEREF _Toc302724403 \h 27HYPERLINK \l "_Toc302724404" 7.24 认购结果(130) PAGEREF _Toc302724404 \h 27HYPERLINK \l "_Toc302724405" 7.25 基金份数冻结申请(031) PAGEREF _Toc302724405 \h 29HYPERLINK \l "_Toc302724406" 7.26 基金份数冻结确认(131) PAGEREF _Toc302724406 \h 29HYPERLINK \l "_Toc302724407" 7.27 基金份数解冻申请(032) PAGEREF _Toc302724407 \h 30HYPERLINK \l "_Toc302724408" 7.28 基金份数解冻确认(132) PAGEREF _Toc302724408 \h 31HYPERLINK \l "_Toc302724409" 7.29 非交易过户申请(033)，非交易过户转入申请(034)，非交易过户转出申请(035) PAGEREF_Toc302724409 \h 31HYPERLINK \l "_Toc302724410" 7.30 非交易过户确认(133)，非交易过户转入确认(134)，非交易过户转出确认(135) PAGEREF_Toc302724410 \h 32HYPERLINK \l "_Toc302724411" 7.31 基金转换申请(036)，基金转换转入申请(037)，基金转换转出申请(038) PAGEREF _Toc302724411 \h 33HYPERLINK \l "_Toc302724412" 7.32 基金转换确认(136)，基金转换转入确认(137)，基金转换转出确认(138) PAGEREF _Toc302724412 \h 34HYPERLINK \l "_Toc302724413" 7.33 红利/红利再投资发放(143) PAGEREF _Toc302724413 \h 36HYPERLINK \l "_Toc302724414" 7.34 强行调增(144) ，强行调减(145) PAGEREF _Toc302724414 \h 38HYPERLINK \l "_Toc302724415" 7.35 配号(146) PAGEREF_Toc302724415 \h 39HYPERLINK \l "_Toc302724416" 7.36 募集失败(149) PAGEREF _Toc302724416 \h 40HYPERLINK \l "_Toc302724417" 7.37 基金清盘(150)，基金终止(151) PAGEREF _Toc302724417 \h 40HYPERLINK \l "_Toc302724418" 7.38 撤单(052)，撤预约单(053) PAGEREF _Toc302724418 \h 41HYPERLINK \l "_Toc302724419" 7.39 撤单确认(152)，撤预约单确认(153) PAGEREF _Toc302724419 \h 42HYPERLINK \l "_Toc302724420" 7.40 无效资金(054) PAGEREF _Toc302724420 \h 42HYPERLINK \l "_Toc302724421" 7.41 基金销售人资金清算（155） PAGEREF _Toc302724421 \h 43HYPERLINK \l "_Toc302724422" 7.42 投资人资金清算（156）PAGEREF _Toc302724422 \h 44HYPERLINK \l "_Toc302724423" 7.43 红利解冻确认（157）PAGEREF _Toc302724423 \h 46HYPERLINK \l "_Toc302724424" 7.44 定时定额注册申请（059），定时定额注销申请（060） PAGEREF _Toc302724424 \h 46 HYPERLINK \l "_Toc302724425" 7.45 定时定额注册确认（159），定时定额注销确认（160） PAGEREF _Toc302724425 \h 47 HYPERLINK \l "_Toc302724426" 7.46 定时定额变更申请（061）PAGEREF _Toc302724426 \h 49HYPERLINK \l "_Toc302724427" 7.47 定时定额变更确认（161）PAGEREF _Toc302724427 \h 49HYPERLINK \l "_Toc302724428" 7.48 认购调整申请(062) PAGEREF _Toc302724428 \h 50HYPERLINK \l "_Toc302724429" 7.49 认购调整确认 (162) PAGEREF _Toc302724429 \h 51HYPERLINK \l "_Toc302724430" 7.50 基金联名卡开通申请（067），基金联名卡撤销申请（068） PAGEREF _Toc302724430 \h 52 HYPERLINK \l "_Toc302724431" 7.51 基金联名卡开通确认（167），基金联名卡撤销确认（168） PAGEREF _Toc302724431 \h 52 HYPERLINK \l "_Toc302724432" 7.52 积分确认（169） PAGEREF _Toc302724432 \h 53HYPERLINK \l "_Toc302724433" 7.53 地区编号变更通知（070）PAGEREF _Toc302724433 \h 54HYPERLINK \l "_Toc302724434" 7.54 确权申请（080） PAGEREF _Toc302724434 \h 54HYPERLINK \l "_Toc302724435" 7.55 确权确认（180） PAGEREF _Toc302724435 \h 56HYPERLINK \l "_Toc302724436" 7.56 快速过户申请 (098) PAGEREF _Toc302724436 \h 57HYPERLINK \l "_Toc302724437" 7.57 快速过户确认 (198) PAGEREF _Toc302724437 \h 57HYPERLINK \l "_Toc302724438" 7.58 基金质押申请（088）PAGEREF _Toc302724438 \h 58HYPERLINK \l "_Toc302724439" 7.59 基金质押确认（188）PAGEREF _Toc302724439 \h 58HYPERLINK \l "_Toc302724440" 7.60 ETF申购申请（091） PAGEREF _Toc302724440 \h 59HYPERLINK \l "_Toc302724441" 7.61 ETF赎回申请（093） PAGEREF _Toc302724441 \h 60HYPERLINK \l "_Toc302724442" 7.62 ETF申购一次确认（191）PAGEREF _Toc302724442 \h 60HYPERLINK \l "_Toc302724443" 7.63 ETF申购二次确认（192）PAGEREF _Toc302724443 \h 62HYPERLINK \l "_Toc302724444" 7.64 ETF赎回一次确认（193）PAGEREF _Toc302724444 \h 63HYPERLINK \l "_Toc302724445" 7.65 ETF赎回二次确认（194）PAGEREF _Toc302724445 \h 64HYPERLINK \l "_Toc302724446" 7.66 TA与销售人交易类汇总数据PAGEREF _Toc302724446 \h 65HYPERLINK \l "_Toc302724447" 7.67 TA与销售人参数类汇总数据PAGEREF _Toc302724447 \h 87HYPERLINK \l "_Toc302724448" 8 数据字典 PAGEREF_Toc302724448 \h 94HYPERLINK \l "_Toc302724449" 附录 A （规范性附录）文件方式接口及通讯规范 PAGEREF _Toc302724449 \h 111HYPERLINK \l "_Toc302724450" A.1 TA与销售人汇总数据文件组织结构 PAGEREF _Toc302724450 \h 111HYPERLINK \l "_Toc302724451" A.1.1 数据索引文件 PAGEREF _Toc302724451 \h 111HYPERLINK \l "_Toc302724452" A.1.2 数据文件 PAGEREF_Toc302724452 \h 111HYPERLINK \l "_Toc302724453" A.1.3 TA与代理人交换的数据索引文件、数据文件列表 PAGEREF _Toc302724453 \h 112HYPERLINK \l "_Toc302724454" A.1.4 文件类型与业务类型对应关系表 PAGEREF _Toc302724454 \h 113HYPERLINK \l "_Toc302724455" A.2 文件加密与数字签名技术PAGEREF _Toc302724455 \h 115HYPERLINK \l "_Toc302724456" 附录B （规范性附录）交易处理返回代码的取值及含义 PAGEREF _Toc302724456 \h 115前言本标准的附录A、附录B为规范性附录。

基金投资风险提示通知

基金投资风险提示通知尊敬的客户，感谢您对我们基金投资的关注和支持。

为了保障您的投资安全，我们特向您发出以下基金投资风险提示通知：一、基金的投资风险1. 市场风险：基金投资受到市场行情的波动和风险的影响，可能面临价格下跌、收益减少甚至本金损失的风险。

2. 信用风险：基金投资可能会受到债券、信托受益权、回购等市场主体违约或信用风险的影响，可能面临资金无法收回的风险。

3. 利率风险：由于市场利率的变动，基金投资可能面临利率下降导致收益率下降的风险。

4. 流动性风险：由于市场交易规模的变化或者特定投资品种的流动性问题，基金投资可能面临买入或卖出困难的风险。

5. 交易风险：基金投资可能面临系统性风险、交易价格滑点、交易延迟等风险。

6. 政策风险：市场监管政策、法律法规的变化等因素可能对基金投资产生风险影响。

7. 其他风险：包括但不限于汇率风险、操作风险、法律诉讼风险等。

二、基金投资的评估和选择1. 风险承受能力：在投资基金前，您需要准确评估自身的风险承受能力，确保选择的基金产品与自身风险承受能力相匹配。

2. 基金产品的了解：在购买基金之前，您应该详细了解基金的基本情况、运作机制、投资策略等信息，并通过权威渠道查询基金的过往业绩与风险数据。

3. 投资目标的匹配：选择的基金产品应与您的投资目标相匹配，包括风险收益预期、投资期限和资产配置需求等。

4. 评估基金管理人：基金管理人的专业能力和经验对基金的投资业绩有重要影响，您需评估基金管理人的资质、过往业绩和管理团队的稳定性等方面信息。

5. 分散投资：建议您在投资中进行适度的分散，选择不同类型、不同风险水平的基金产品，降低投资风险。

三、基金投资的注意事项1. 审慎研读基金合同：在购买基金时，请认真阅读基金合同、招募说明书和基金的法律文件，准确理解基金的投资策略、投资范围、费用等。

2. 风险揭示：基金机构会在招募说明书中对该基金所涉及的风险进行披露，您需全面了解并认真评估这些风险。

上海证券交易所关于修订《上海证券交易所交易型开放式指数基金业务实施细则》有关条款的通知

上海证券交易所关于修订《上海证券交易所交易型开放式指数基金业务实施细则》有关条款的通知文章属性•【制定机关】上海证券交易所•【公布日期】2020.12.04•【文号】上证发〔2020〕88号•【施行日期】2020.12.04•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】证券正文关于修订《上海证券交易所交易型开放式指数基金业务实施细则》有关条款的通知上证发〔2020〕88号各市场参与人：为明确跨银行间市场债券交易型开放式指数基金的交易和申购赎回机制，经中国证监会批准，上海证券交易所（以下简称本所）对《上海证券交易所交易型开放式指数基金业务实施细则》（以下简称《实施细则》）有关条款进行了修订，现予发布，并将有关事项通知如下：一、《实施细则》新增第二十四条：“买卖、申购、赎回跟踪标的指数成份证券仅包括证券交易所上市债券的交易所交易基金的基金份额时，应当遵守以下规定：（一）当日买入的基金份额，同日可卖出或赎回；（二）当日以组合证券为对价申购的基金份额，同日可卖出或赎回；（三）当日以现金为对价申购的基金份额，交收完成后方可卖出或赎回；（四）当日买入或赎回获得的债券，同日可用于申购基金份额；（五）本所规定的其他要求。

买卖、申购、赎回跟踪标的指数成份证券包括银行间债券市场交易流通品种的交易所交易基金的基金份额时，应当遵守以下规定：（一）当日买入的基金份额，同日可以卖出；（二）当日申购的基金份额，交收完成后方可卖出或者赎回；（三）本所规定的其他要求。

本条规定的交易所交易基金投资于债券现券组合。

参与本所证券交易的机构和个人均可参与本条规定的交易所交易基金的认购、申赎和交易。

”二、修订后的《实施细则》全文重新发布（详见附件），自2020年12月4日起施行。

本所此前发布的《关于发布实施<上海证券交易所交易型开放式指数基金业务实施细则（2020年修订）>的通知》（上证发〔2020〕2号）、《关于债券类交易型开放式指数基金交易相关事项的通知》（上证基字〔2013〕86号）、《关于现金申赎类债券交易型开放式指数基金有关事项的通知》（上证发〔2017〕53号）同时废止。

银行证券投资基金代理销售业务操作规程

银行证券投资基金代理销售业务操作规程
（节选）
第二章基金代销业务基本规定
第五条基金交易时间为上海、证券交易所时间（9:30-
15:00）,或基金合同、基金招募说明书规定的其他时间。

15:00之后的申请均作为下一交易日交易处理。

第六条基金交易采用“未知价法”。

“未知价法”是指将交易当天（T日）收市后计算出来的基金份额净值作为当天申购、
赎回计算基准的交易行为。

按金额认购和申购，按份额赎回。

第六章基金账户开户、销户
第十九条投资人申请办理基金账户销户，其基金账户内应无基金份额、无权益、无冻结、无在途交易，否则不能办理。

第十五章基金变更分红方式
第四十四条投资人在办理基金认/申购时，货币型市场基金默认的分红方式为红利再投资，非货币型基金默认的分红方式为现金分红。

投资人可以申请变更默认的分红方式,但：
（一）基金权益登记日当天变更基金分红方式对分红无效。

（二）货币型市场基金不允许修改分红方式。

（三）投资人的基金份额转托管后需要重新设置分红方式。

（四）投资人的分红方式可以多次变更，但最终分红状态以基金权益登记日之前（不含权益登记日）最后一次的成功申请为准。

第二十一章业务档案管理
（四）对于客户身份资料，档案资料应自业务关系结束当年计起至少保存15年；对于交易记录，档案资料应自交易记账当年记起至少保存15年。

买基金存在哪些风险

买基金存在哪些风险买基金存在哪些风险基金投资不同于银行存款，基金投资具有一定的风险，不同的基金种类，其风险的大小程度不一。

但是总体而言，买基金主要会面临以下几种风险。

基金本身属性的风险基金投资本身就具有一定的风险，因为基金不同于银行存款，基金投资是不保本保息的。

从理论上来讲，基金投资的最大损失就是亏光本金，所以基金本身属性就具有一定的风险。

基金管理的风险我们都清楚，基金投资是将我们手中的资金交给专业的基金管理人来进行投资，那么基金管理人的业务能力、投资水平、风险管理能力等因素就会严重影响到我们的预期收益和所面临风险的大小。

信用风险信用风险主要是针对基金的投资对象来讲的，类似于债券和票据等。

如果债券的发行人违约，拒绝支付相应的本金和利息，那么我们所投资的基金就会受到一定的影响。

政策风险政策风险主要是基金的投资标的受政策的影响，发生净值的波动，从而导致我们所投资的基金受到影响。

例如政策的变化对股市造成一定的波动，导致股票的价格下跌，那么我们的基金也会受到影响。

利率风险利率的变动会引起各种金融工具净值或者预期收益的变动，例如利率变动会直接影响到债券的预期收益，利率的变动会对股市造成一定的影响，这些都会对基金造成一定的影响。

基金净值的波动基金净值的波动是受到多种因素共同作用的结果，其中主要是基金投资标的所引起的。

另外，对于场内基金来讲，基金净值的波动，还受到供求关系的影响。

基金定投有哪些风险第一、基金定投也要面对市场风险。

定投股票基金的风险主要源自于股市的涨跌，而定投债券基金的风险则主要来自债市的波动。

如果股票市场出现类似20_年那样的大幅度下跌，即使是采用基金定投的方法，仍然不可避免账户市值出现大幅度暂时下跌。

例如，从20_年1月起采用基金定投方法投资上证指数，期间账户的最大亏损是-42.82%，直到20_年5月，账户才基本回本。

第二、投资人的流动性风险。

国内外历史数据显示，投资周期越长，亏损的可能性越小，定投投资超过10年，亏损的几率接近于零。

基金管理有限公司开放式基金业务规则

开放式基金业务规则第一章总则 (2)第二章基金账户开户 (4)第三章基金账户资料变更 (5)第四章基金账户销户 (6)第五章增加/撤销基金交易账户 (7)第六章冻结与解冻 (7)第七章认购 (8)第八章基金合同生效 (9)第九章申购 (10)第十章定期定额 (11)第十一章赎回 (13)第十二章基金分红 (15)第十三章转托管 (16)第十四章基金转换 (16)第十五章查询 (18)第十六章非交易过户 (19)第十七章附则 (20)第一章总则第1条基金管理有限公司(以下简称“本公司”或“”)为规范开放式基金交易和基金账户的管理，保障开放式基金的正常运行，维护基金投资者及相关当事人的合法权益，根据《证券投资基金管理暂行办法》、《开放式证券投资基金试点办法》及国家有关法律法规，特制定《基金管理有限公司开放式基金业务规则》(以下简称“本规则”)。

第2条除非另有说明，本规则适用于本公司公司管理的所有开放式基金(以下简称“开放式基金”)，不适用于本公司管理的任何封闭式基金。

凡与本公司开放式基金业务相关的运营机构均应遵守本规则。

第3条开放式基金的《基金合同》、《托管协议》、《销售服务代理协议》、《招募说明书》和《更新招募说明书》等相关文件中涉及业务规则部分均应参照本规则制定。

第4条除非另有说明，在本规则中下列词语或简称具有如下含义：(1)基金合同：指《XX证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何修订和补充(2)招募说明书：指《XX证券投资基金招募说明书》(3)更新招募说明书：指基金合同生效后对基金招募说明书定期更新的文件(4)中国证监会：指中国证券监督管理委员会(5)基金管理人：指基金管理有限公司(6)基金托管人：指XXXX银行(7)注册登记业务：指基金登记、存管、清算和结算业务，具体内容包括投资者基金账户的建立和管理、基金单位注册登记、基金交易确认、清算和结算、发放红利、建立并保管基金持有人名册等(8)基金注册登记人：指办理基金注册登记业务的机构。

“闭关”基金“出关”期待几何

赎回状态来定申购状态
，。
申购
，
绝大多数基金的通行做法是在基金合同生效之后的3 个月将满之时
，
根据市场情况 E
。
基金产品
申购和赎回
“
变化基金公司都会采取灵活的销售策略
此间
，
据天相投资统计
10
，
4
月份以来成立的
万家双引擎
偏股型基金
偏股型基金
-
5 5
5
。
-
12 2 0 0 8
15
—
-
仓位也不重
。
其
、
游海
20 08
—
—
200 8 200 8
—
—
投资机会和新基金区别不大
，
存目前新基
转换转入业务
口
。
场震荡不明朗的背景下
，
些明星基金
除上述三只市场颇有
金外
，
碑的绩优基金交银施
，
次新基金纷纷出关的行为引起了市场的争
致赎回增多打开申购以对冲赎回风险
，
。
南方基金旗下的Q
D II基
议
：
老基金之前暂停申购现在却打开
，
购及转换转入业务
“
。
至此
，
上投摩根基金
。
点高位的时候
。
，
有超过4
0
只基金暂

基金公司限额管理制度

一、目的为维护基金市场的稳定运行，保护投资者合法权益，防范系统性风险，规范基金公司业务行为，根据《证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》等法律法规，结合基金公司实际情况，制定本制度。

二、适用范围本制度适用于基金公司及其子公司、分支机构、基金销售机构、基金托管银行等相关单位。

三、限额管理制度内容1. 申购、赎回限额（1）投资者在申购、赎回基金时，应遵守基金合同约定的申购、赎回规则。

（2）基金公司对投资者申购、赎回基金设定单日、单笔最高限额，具体限额由基金公司根据市场情况和基金产品特性制定。

（3）基金公司应确保投资者在规定限额内完成申购、赎回操作。

2. 转换转入限额（1）投资者在转换转入基金时，应遵守基金合同约定的转换转入规则。

（2）基金公司对投资者转换转入基金设定单日、单笔最高限额，具体限额由基金公司根据市场情况和基金产品特性制定。

（3）基金公司应确保投资者在规定限额内完成转换转入操作。

3. 定期定额投资限额（1）投资者在定期定额投资时，应遵守基金合同约定的定期定额投资规则。

（2）基金公司对投资者定期定额投资设定单日、单笔最高限额，具体限额由基金公司根据市场情况和基金产品特性制定。

（3）基金公司应确保投资者在规定限额内完成定期定额投资操作。

4. 大额申购、转换转入、定期定额投资限额（1）基金公司对投资者大额申购、转换转入、定期定额投资设定最高限额，具体限额由基金公司根据市场情况和基金产品特性制定。

（2）投资者在办理大额申购、转换转入、定期定额投资时，应遵守基金公司设定的最高限额。

（3）基金公司应确保投资者在规定限额内完成大额申购、转换转入、定期定额投资操作。

四、监督管理1. 基金公司应建立健全限额管理制度，明确各部门职责，确保制度有效执行。

2. 基金公司应定期对限额管理制度进行评估，根据市场情况和基金产品特性调整限额。

3. 基金公司应加强对投资者申购、赎回、转换转入、定期定额投资等行为的监控，防范系统性风险。

公募买入股票有哪些规定股票小知识

公募买入股票有哪些规定_股票小知识公募买入股票规定公募基金投资股票主要在仓位上有限制，对于投资股票的类别没有明确的限制，具体仓位限制如下：1、股票型基金投资股票的比例不低于基金资产的80%以上;2、偏股型基金投资股票的比例应当在60%-80%之间;3、平衡型基金投资股票和债券的比例各为50%;4、偏债型基金投资股票的比例不低于30%。

公募基金投资股票要遵循“双十”原则：一只基金持同一股票不得超过基金资产的10%;一个基金公司同一基金管理人管理的所有基金，持同一股票不得超过该股票市值的10%。

此外，公募基金可以投资ST股票和ST股票，在法律上没有明确的限制，只是被风险警示的股票大多的公司业绩差或公司管理层有重大违法行为，因为为了保证基金的收益和投资者的利益，公募基金很少投资风险警示的股票。

公募基金买卖股票的规定A股大幅震荡，绩优稳健类产品受追捧，“冠军固收+”基金也限购了。

2月21日，今年震荡中斩获7.6%正收益的“固收+”“冠军基金”——安信民稳增长，公告实施大额限购，单日限购规模为50万元，还有部分长期绩优基金单日限购仅为10元，目前已有124只“固收+”基金“闭门谢客”，谢绝大资金买入了。

多位基金业人士表示，为保护持有人利益和做好长期投资，对短期业绩较好、受到资金追逐的“固收+”基金限购，有利于基金规模的稳健增长，也有利于投资业绩的可持续性。

他们也建言投资者，不可盲目追逐短期业绩优秀或抗跌的产品，更要从长期投资角度，理性分析基金的长期业绩、最大回撤、波动率等综合性指标，做好理性投资和价值投资。

“冠军基金”实施限购单日最多可买50万2月21日，安信基金发布公告称，为保护基金份额持有人的利益，公司旗下安信民稳增长混合，将自2月22日起，暂停该只基金大额申购、大额转换转入及大额定期定额投资业务，限额为不超过50万元(含50万元)。

基金买卖股票有限制吗近日，证监会发布最新一期《机构监管情况通报》，其中明确提出对于存在长期投资理念弱、投资换手率高、“风格漂移”等情形的基金管理人在法定注册期限内，采取暂停适用快速注册机制、审慎评估、现场核查等审慎性措施。

基金产品认购期内可以撤单吗

基金产品认购期内可以撤单吗基金认购期内可以撤单吗基金认购不可以撤销，在基金募集期间，认购申请一经受理，不可撤销。

而且认购之后有一段封闭建仓期，在基金的合同中有规定，这段时间内是无法赎回的，所以说不只是认购期，在封闭期内也是不开放申购、赎回业务的，这主要是为基金建仓创造一个相对稳定的资金环境。

不过，对于认购期购买的基金产品，也会有利息收益，一般会按照银行同业存款利率计算利息。

通常是从认购基金的T+2日起，到验资前一天，客户的认购资金都享受募集期的利息。

投资基金有哪些主要类别投资基金按照不同的标准可以区分为多种类别，例如，按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金两类。

公募基金是向不特定投资者公开发行受益凭证进行资金募集的基金，公募基金一般在法律和监管部门的严格监管下，有着信息披露、利润分配、投资限制等行业规范。

私募基金是私下或直接向特定投资者募集的资金，私募基金只能向少数特定投资者采用非公开方式募集，对投资者的投资能力有一定的要求，同时在信息披露、投资限制等方面监管要求较低，方式较为灵活。

此外，按照法律形式，还可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式;按照运作方式，还可以分为开放式、封闭式基金。

人们日常接触到的投资基金分类，主要是按照所投资的对象的不同进行区分的。

(一)证券投资基金证券投资基金依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资管理的投资工具。

基金所投资的有价证券主要是在证券交易所或银行间市场上公开交易的证券，包括股票、债券、货币、金融衍生工具等。

证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别，又可分为公募证券投资基金和私募证券投资基金等种类。

证券投资基金是本书介绍的重点。

(二)私募股权基金私募股权基金(pfivateequity，PE)指通过私募形式对私有企业，即非上市企业进行的权益性投资，在交易实施过程中附带考虑了将来的退出机制，即通过上市、并购或管理层回购等方式，出售持股获利。

基金会不会无法赎回？

基金会不会无法赎回？基金会不会出现无法赎回的情况?基金有可能会出现无法赎回的情况，不过这种情况一般都是比较少见的，如果出现了无法赎回的时候，大家是可以看一下基金公告，一般情况下，都是会有说明情况的。

另外要注意的是有的封闭式基金，也就是会有期限的，如果没有到期的话，也是会出现无法赎回的情况，如果是这种情况是比较正常的，不用过于担心，等基金到期就可以赎回了。

其次就是网络方面，如果手机的信号不好，没有网络，或者网络差，也是有可能出现无法赎回的情况，因为在操作基金的时候，一般都是要联网的，找个信号比较好的地方联网就可以了。

为什么基金会突然不让赎回?基金会突然不让赎回一般是因为基金暂停了交易，当基金暂停交易以后，是不可以进行申购和赎回的，而出现这种情况的原因是有多种的，比如说：发生不可抗力的原因导致基金无法正常运作、控制基金规模、极端行情保护持有人利益、证券交易所交易时间出现非正常停止市场交易等等。

无论是什么原因导致的，基金都是会发出公告说明的，投资者是可以查看公告说明就知道情况了，一般来说，基金不会暂停很久的。

抓连续涨停的股票中线选股技巧中，要想做中长的布局，得看当前的大盘情况，可以参考大盘指数的年线(250天线)和半年线(120天线)，若走势在年线和半年线之上，那说明目前不是熊市。

在国家政策面前，在股市大盘全面下跌的情况下，股民不要存在侥幸心理去抢反弹或选择买人，应该顺势而为清仓观望。

如果股市大涨，则要顺势进入，中期持股。

中线选股应该从六个方面来进行全面分析：K线形态、技术指标、相对价位、公司基本面、大盘走向、该股题材。

应放弃一些市盈率很高，价格远远高于内在价值的股票。

至于怎样抓连续涨停的股票?起步股价涨幅超过6%;必须“放量”;涨幅越大则代表趋势越强，越有利。

涨停关键条件中，开盘高开2到3个点之间，低开不超过2个点为最佳;下跌过程不能放量，放量则有出货的嫌疑;收盘价格收在昨日收盘价附近，不形成缺口为最佳。

银行理财业务

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总流程
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产品设置
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账户类交易
账户开户：根据客户卡号进行理财帐号开户账户销户：根据客户卡号进行理财帐户旳销户，开户当日
不能销户账户信息修改：客户对于个人资料进行变更旳申请。换卡：更换客户卡号。更换资金账户：变更资金账户或卡号。
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资金类交易
认购：指投资人在理财产品募集期(发行期)购置理财产品旳行为，在符合一定旳条件下，认购交易是能够撤单旳。
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流动性标识(开放式一)
开放式T+1： T+1是指第一种交易日买入，买入时进行资金冻结，第二个工作日才扣款。
开放式T+0： T+0是指交易时实时扣款。周期型：归于开放式理产品，产品以7天为一种周期，周期
内能够选择申购和赎回，可不间断滚动投资。投资者投资该产品后如不进行赎回，则自动滚入下一投资周期旳投资，且产品下一投资周期起始日与本周期结束日无缝相邻，所以投资者能够不间断地取得理财产品投资收益，直至赎回本金为止。
拟帐号，供TA系统内部使用。
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卡之间旳关系
销售系统内部
客户信息客户号证件号
与客户信息关联的账号对公账号/对私卡号（实账户）
交易账号（虚账户） TA账号（虚账户）
开户申请，提供：证件号、交易账号
开户确认，返回： TA账号
TA系统内部客户信息证件号
与客户信息关联的账号交易账号（虚账户） TA账号（虚账户）
专题理财：以事先约定旳投资计划和方式，以客户交付旳本金进行投资，根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，风险由客户自行承担；
代理信托：代理信托是信托机构接受客户委托，以代理人身份使代理人(信托)与被代理人(客户)产生一种法律行为。