中国银行安徽省分行法律知识合规试题库

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中国银行合规考试题库3-2-10

中国银行合规考试题库3-2-10问题：[单选]下列选项中不属于合规建设关键方面的是（）。

A.完善合理的规章制度B.独立有序的组织机构C.形式多样的市场调研D.及时有效的培训问题：[单选]下列事项不属于合规部门职能的是（）。

A.对各部门制定的规章制度和操作流程的合规性进行审查B.进行合规培训C.就合规工作问题与监管部门进行沟通D.对全行经营管理活动及各项业务执行情况进行事中、事后的审计监督问题：[单选]根据《中国银行合规工作管理办法（试行）》的规定，业务部门在开发新产品时（）。

A.必要时咨询法律与合规部门B.必须获得法律与合规部门的意见C.毋需征询法律与合规部门的意见D.根据领导的意见决定是否征询法律与合规部门的意见/ 单机游戏下载问题：[单选]关于规章制度合规性审查等相关工作，下列表述错误的是（）。

A.未经合规性审查的规章制度不能发布实施B.只需审查规章制度是否符合国家的法律和政策C.保证规章制度的合规性是合规部门和业务部门共同的责任D.法律与合规部门有权对本行各部门规章制度和操作流程的合规性、充分性和完善性进行监督问题：[单选]如果主管口头交办一件违反我行规章制度的工作，员工应该（）。

A.按领导的要求去办理B.请领导以书面形式下达该要求后按其要求办理C.按照规章制度的要求去做D.将规章制度的要求告诉领导，如果领导仍坚持，则按照领导的要求去做问题：[单选]下列表述有误的是（）。

A.如有违规事件发生，总分行法律与合规部门有权对该违规事件进行了解B.如有违规事件发生，总分行法律与合规部门有权参与对该违规事件的处理过程C.合规部门不参与对违规事件的处理D.负责处理违规事件的行内有关部门在处理工作结束后应对该违规事件的经验教训进行总结，并提出合规建议问题：[单选]合规工作具有建设性、预警性、（）、动态性的特点。

A.独立性、外部性B.外部性、检查性C.独立性、稳定性D.防范性、灵活性问题：[单选]通过一系列合规措施和合规程序，实现早期预警，在事前预防违规行为的发生，在早期阶段发现违规行为或使违规行为提前暴露，最大限度减少违规行为发生的可能性。

合规知识竞赛试题

安徽省农村合作金融机构合规知识竞赛试题之一职业操守试题及答案说明：本试卷皆为客观试题，分为单项选择题、多项选择题和判断题三种题型，共80题，总分100分。

一、单项选择题（共40小题，每小题1分，合计40分）答题要求：在以下各小题所给出的选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填人括号内。

1．制定银行业从业人员职业操守的宗旨是“为规范银行业从业人员( B )，提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守”。

A．职业纪律；B．职业行为；C．职业操守；D．职业道德2．银行业从业人员在无法确知自己的行为是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问时，应该按照内部规定向（ D ）报告，寻求内部专业支持。

A．银监会；B．所在机构负责人；C．银行业协会；D．上级主管3．下列有关信息保密的说法错误的是（D ）。

A．银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案；B．在受雇期间不得随意透露客户的资料和交易信息；C．在离职后也要受信息保密的约束；D．将客户信息用于未经客户许可的其他目的4．下列符合“守法合规”要求的做法包括( D )。

A．遵守法律法规；B．遵守行业自律规范；C．遵守所在机构的规章制度；D．以上都应遵守5．下列有关银行从业人员与同业人员之间就商业保密与知识产权保护的做法错误的是（ D ）。

A．银行业从业人员与同业人员接触时，不得泄露本机构客户信息和本机构尚未公开的重大内部信息或商业秘密；B．银行业从业人员与同业人员接触时，不得以不正当手段刺探、窃取同业人员所在机构尚未公开的财务数据、重大战略决策和产品研发等重大内部信息或商业秘密；C．银行业从业人员与同业人员接触时，不得窃取、侵害同业人员所在机构的知识产权和专有技术；D．银行业从业人员与同业人员接触时，应尽量打听对方的内部消息和商业秘密6．以下哪一项关于保护客户隐私的说法不正确?( D )A．银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息；B．出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，可能侵犯客户隐私；C．银行应当保护在为客户提供开户服务时所了解到的客户财务状况信息；D．银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。

05.中国银行安徽省分行电子银行条线合规试题库

中国银行安徽省分行电子银行条线合规试题库一、单选题1、在BNMS系统中关于额度模板设置，以下表述不正确的是。

A.额度模板的上、下限可以同时为空B.额度下限不能大于额度上限C.额度模版名称在同一集团内不能重复D. 额度周期为：日、周、月、季、半年、年（A）2、在BNMS系统中对主动收款操作员权限控制正确的是。

A. 操作员必须为收款账号所属企业操作员B.操作员必须为付款账号所属企业操作员C. 操作员可不是收付款企业操作员D. 以上都不是（A）3、在WEB渠道下，原有转账汇划类业务中客户账户授权机制优化，对于多级授权的，根据客户申请金额落到上级需要进行授权时，下级授权人员进行授权。

A. 仍需B. 必须C. 可不再D. 以上都包括（C）4、网银BOCNET在WEB渠道客户端新增的跨境汇款服务，在BNMS 中设置授权模板、授权工作流，但无需设置账户限额及优惠费率。

A.不需要B.需要C.根据具体情况D.均可以（B）5、为确保网上银行BOCNET业务及时正确处理，业务操作部门必须按要求进行业务核对。

A.每季B.每月C.每周D.每日（D）6、令牌终端的开机密码、Windows系统登录密码、柜员动态口令牌密码等必须定期更新，至少一次。

A.每周B.每半月C.每月D.每两个月（C）7、企业网银注册客户的服务信息只能由进行维护。

A.开户行B.维护行C.主签约行D.账户开户行（C）8、以下说法错误的是。

A.各行应加强服务开通环节控制，柜台签约完成后，各集中签约行应在确认客户签收认证工具之后，方可为客户开通网银服务B.各分行应不断完善网上银行BOCNET业务应急处理机制及重大事故上报制度，并定期（至少三年一次）开展应急演练C.各行在受理审核企业网上银行服务申请时，应对其提供的注册文件、业务办理人员及法定代表人、企业客户网银操作员身份的有效性进行审核D.对于在境内、境外均设立分子公司的跨境集团，如申请使用对接服务，应分别进行境内、境外的对接接口及报文的开发（B）9、我行网银系统的运营管理采取负责制。

银行合规考试：中国银行合规考试考试答案(最新版)

银行合规考试：中国银行合规考试考试答案（最新版）1、单选服务人员可以用“您看还有什么需要我为您做的吗”OOA、管理客户期望B、在服务结束时检查客户对服务是否满意C、同客户建立关系D、向客户表示感谢正确答案：B（江南博哥）2、单选娃哈哈公司以娃哈哈的商标权为担保，向银行贷款IOoO万元。

这种担保属于O OA.动产质押B.权利抵押C.不动产抵押D.权利质押正确答案：A3、单选设立全国性商业银行的最低注册资本额为O元人民币。

A.5亿B.2亿元C.5000万D.10亿正确答案：D4、单选根据《商业银行内部控制评价试行办法》，关于商业银行对内部控制绩效进行持续监测，下列表述错误的是OoA.监测内容包括内部控制目标实现程度B.监测内容包括法律、法规及监管要求的遵循程度C.监测内容包括事故、险情和其他不良内部控制绩效的历史情况D.商业银行应建立并保持书面程序，通过适宜的监测活动，对内部控制绩效进行阶段性监测正确答案：D5、多选差异化服务体系包含了渠道差异化服务、O四部分内容。

A、服务质量差异化服务B、人员差异化服务C、产品差异化服务D、项目差异化服务正确答案：B,C,D6、单选下列选项中不属于合规建设关键方面的是O oA.完善合理的规章制度B.独立有序的组织机构C.形式多样的市场调研D.及时有效的培训正确答案：C7、多选网上银行服务同其他服务渠道相比的优势包括OoA、较低的经营成本B、更好的客户服务模式C、降低交易成本D、更具人性化的服务正确答案：A,B,C8、单选不良的倾听习惯有OoA.设身处地的听B.打断他人的谈话C.创造性的听D.跟随的听正确答案：B9、单选不属于员工奖励范畴的表现为OoA.保护国家和中行利益，挽救损失有突出贡献B.对促进业务发展，改善经营管理做出显著贡献C.保守银行机密，维护中行声誉有突出事迹D.做好本职工作，完成绩效目标正确答案：D10、单选必须满足下列所有条件，员工方可担任社会兼职：对社会有益、不是盈利性机构、不领取薪金、不影响工作业绩、OOA.参与经营性活动B.不引发利益冲突C.作为第二职业D.代理业务属于银行经营范围正确答案：B11、单选存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过O存款账户办理A.一般B.基本C.临时D.专用正确答案：B12、单选FATF提出的O建议是西方反洗钱行动的主要纲领。

银行法规知识

安徽省农村合作金融机构合规知识竞赛试题之三法规知识试题及答案一、填空题答题要求：将正确的答案填在横线上。

1、监管部门进行现场检查，应当经银行业监督管理机构负责人批准。

现场检查时，检查人员不得少于二人，并应当出示合法证件和检查通知书；否则银行业金融机构有权拒绝检查。

2、商业银行的关联交易应当符合诚实信用及公允的原则。

3、客户未按国家规定取得项目批准文件、环保批准文件、土地批准文件和其他按国家规定需具备的批准文件的，或虽然取得，但属于化整为零、超授权批准、越权或变相越权的，商业银行不得提供授信。

4、国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围。

5、商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。

6、商业银行与客户的业务往来，应当遵循平等、自愿、公平和诚实信用的原则。

7、商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。

8、商业银行拆出资金限于交足存款准备金、留足备付金和归还中国人民银行到期贷款之后的闲臵资金。

拆入资金用于弥补票据结算、联行汇差头寸的不足和解决临时性周转资金的需要。

9、商业银行资本充足率不得低于8%，贷款余额与存款余额的比例不得超过75%，流动性资产余额与流动性负债余额不得低25%，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10%。

10、《金融违法行为处罚办法》规定的纪律处分包括：警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除，由所在金融机构或者上级金融机构决定。

11、根据现行的《银行帐户管理办法》，银行结算帐户分为四类：基本存款帐户、一般存款帐户、临时存款帐户和专用存款帐户。

12、商业银行应建立并保持系统、透明、文件化的内部控制体系，定期或当有关法律法规和其他经营环境发生重大变化时，对内部控制体系进行评审和改进。

13、各商业银行要严格按照《商业银行信息披露暂行办法》的规定，在会计报表附注中披露关联方交易金额在3000万元以上或占商业银行净资产总额1%以上的关联方交易。

银行合规考试：银行合规考试必看题库知识点(最新版)

银行合规考试：银行合规考试必看题库知识点（最新版）1、单选《中国银行股份有限公司员工守则》总则的二十字规范包括以下内容（）。

A、依法合规B、效率第一C、利润至上D、服从上级正确答案：A2、多选营业机构负责人（江南博哥），必须做到（）.A、严禁以任何理由越权、违规、违章处理业务B、严禁以任何理由指使、授意下属违规、违章处理业务（但为实现本机构利益时除外）C、严禁个人经商及以单位或个人名义参与、协助客户之间的资金借贷活动D、为便于工作安排，负责人可同时持有柜员卡和授权正确答案：A, C3、多选小额支付系统网点6467需维护的参数有（）。

A、DQDJBB、RSRVCC、9991DD、RITM正确答案：A, B, C4、多选境内个人客户办理超过年度总额的结汇，当申报资金性质是职工报酬时，银行必须审核的材料包括（）。

A、本人有效身份证明B、雇佣合同C、收入证明D、公证书正确答案：A, B, C5、多选外汇政策中，境外个人是指（）。

A、持护照的外国公民B、持港澳居民来往内地通行证港澳同胞C、持台湾居民来往大陆通行证的台胞D、持护照的无国籍人士正确答案：A, B, C, D6、单选从流程上，授信业务部门经办客户经理与授信执行部发放审核人员之间在授信首次发放审核前履行第一次移交，发放审核人员与授信档案员之间在授信发放审核完毕后（）履行第二次移交。

A、2个工作日B、3个工作日C、4个工作日D、5个工作日正确答案：D7、多选营业网点接送尾箱时要认真做好确认工作，然后再实施尾箱交接，其中的“四个确认”包括（）。

A、头寸车B、押运人员C、车牌D、提箱人员E、驾驶员F、尾箱数量正确答案：A, B, D, E8、问答题业务发起部门提交发放审核的授信申请材料主要包括哪几类文件？正确答案：（1）有权批准部门发出的授信批准文件；（2）关于借款人和担保人的借款（担保）资格和权限的证明文件；（3）借款合同及其补充协议；（4）担保类文件；（5）商务合同及相关文件；（6）其他文件。

中国银行转正考试合规测试题目

中国银行转正考试合规测试题目合规测试题目法律试题 7、当事人对保证方式没有约定的，按照( A )承担保证责任。

一、《贷款通则》 A、连带责任保证 B、一般保证 1、根据《贷款通则》，长期贷款是指贷款期限在( D )的贷款。

C、抵押 D、质押 1年以内(含1年)的贷款B、1年以上(不含1年)3年以下(含3年) 8、担保合同是主合同的从合同，下列表述正确的是( A )。

C、3年以上(不含3年) A、主合同无效，担保合同无效。

担保合同另有约定的，按照约定。

D、5年以上(不含5年) B、主合同无效，担保合同必然无效。

C、主合同无效不影响担保合同的效力。

2、根据《贷款通则》，票据贴现的贴现期限最长不得超过( C )。

D、主合同的当事人与从合同的当事人不能重合。

A、1个月B、3个月C、6个月D、12个月三、最高人民法院关于适用《中华人民共和国担保法》若干问题的解释9、主合同无效而导致担保合同无效，担保人有过错的，担保人承担民事责任的部分，3、根据《贷款通则》，将借款债务全部或部分转让给第三人的，( A )。

不应超过债务人不能清偿部分的( B )。

A、应当取得贷款人的同意 A、四分之一B、三分之一 B、应当通知贷款人 C、二分之一 D、100%。

C、如果全部转让，应当取得贷款人的同意;如果部分转让，应当通知贷款人D、如果部分转让，应当取得贷款人的同意;如果全部转让，应当通知贷款人10、主合同没有保证条款，( A )。

保证人在主合同上以保证人的身份签字或盖章的，保证合同成立。

二、《中华人民共和国担保法》第三人在主合同上签字或盖章，视为保证合同成立。

4、以下不属于《中华人民共和国担保法》规定的担保方式的是( D )。

C、保证人即使在主合同上以保证人的身份签字，保证合同也不成立。

A、保证 B、抵押 D、保证人即使在主合同上以保证人的身份盖章，保证合同也不成立。

C、定金 D、预付款11、抵押物登记记载的内容与抵押合同约定的内容不一致的，( A )。

银行合规考试：银行合规考试(最新版)

银行合规考试：银行合规考试（最新版）1、单选个人持有出票人为（）的支票向开户银行委托收款，将款项转入其个人银行结算账户的，应按规定出具有关收款依据。

A、自然人B、居民C、非居民D、单位正确答案：D2、单选《（江南博哥）中国银行股份有限公司员工守则》作为规范中国银行员工行为的基本文件，（）。

A、仅适用于境内机构的全体员工B、仅适用于境外机构的全体员工C、适用于境内外机构的全体员工D、适用于境内及港、澳地区机构的全体员工正确答案：C3、问答题临时挂失的有效期是多少天？正确答案：临时挂失的有效期5天。

4、多选客户查询当日汇入款项的正常处理方法（）。

A、会计系统8412交易查询B、RTS系统9302等交易查询C、向省行寻求帮助D、将省行电话告知客户正确答案：A, B, C5、单选重要空白凭证管理表书错误的（）.A、重要空白凭证必须由专人管理、专库保管B、重要空白凭证及有价单证应预先盖好业务公章C、已停止使用的重要空白凭证应及时登记造册，上缴，定期集中销毁D、必须建立相关账、登记簿及查库登记簿正确答案：B6、单选记账式国债的冲正表述错误的是（）.A、申购可以冲正，但冲正交易必须先冲正资金传票B、申购可以冲正，但冲正交易必须先冲正债券传票C、冲正交易应在冲正传票上注明冲正原因，并由业务主管授权签字D、买卖交易不可以冲正正确答案：A7、多选商业银行合规风险管理的目标是()A、建立健全合规风险管理架构B、实现对合规风险的有效识别和管理C、促进全面风险管理体系建设D、确保依法合规经营正确答案：A, B, C, D8、多选授后监督工作针对风险分类结果为（）的所有公司授信。

A、正常B、关注C、次级D、可疑正确答案：A, B9、多选新建立授信关系的小企业客户在我行申请授信，以及现有授信客户申请增加授信总量时，必须满足以下条件（）。

A、借款人有2年以上的持续经营历史。

B、客户在我行开立基本结算帐户或一般存款帐户，并同意主要货款结算通过我行办理。

银行合规考试题库

银行合规考试题库在金融行业中，合规是银行运营过程中需要严格遵守的一项规定。

银行合规考试作为考核银行从业人员合规意识和专业知识的重要手段之一，对于确保银行业务的合法合规运行起着至关重要的作用。

本文将为大家提供一份银行合规考试题库，以供备考参考。

第一部分：银行合规知识题目一：以下哪个是银行合规的基本原则？A. 信任原则B. 敬业原则C. 文件原则D. 客户至上原则题目二：反洗钱（Anti-Money Laundering, AML）是银行合规中的重要内容，请问以下哪项不属于反洗钱措施？A. 客户身份识别B. 风险评估与监控C. 报告可疑交易D. 定期洗钱培训题目三：银行合规中的KYC原则是指什么？A. 了解你的员工B. 了解你的客户C. 了解你的公司D. 了解你的竞争对手题目四：以下哪项不是银行合规报告中的内容？A. 反洗钱报告B. 风险评估报告C. 支出报告D. 收入报告题目五：合规审计是确保银行合规的重要措施之一，请问合规审计的目的是什么？A. 检查银行内部控制制度是否完善B. 检查员工道德素质C. 检查客户投诉情况D. 检查行业竞争情况第二部分：银行合规法规题目一：《中华人民共和国反洗钱法》于哪年颁布实施？A. 2001年B. 2002年C. 2003年D. 2004年题目二：以下哪个机构是负责监督银行合规的机构？A. 中国人民银行B. 国务院发展研究中心C. 银行保险监督管理委员会D. 中国银行业监督管理委员会题目三：《商业银行资本管理办法》规定了商业银行的哪项资本准则？A. 风险暴露准则B. 资本充足准则C. 盈利能力准则D. 流动性准则题目四：《商业银行信息披露与透明度标准》要求商业银行发布的财务报告应该具备哪些特点？A. 准确、完整、及时、真实B. 准确、完整、延迟、真实C. 准确、不完整、及时、真实D. 不准确、完整、延迟、真实题目五：《商业银行内部控制指引》要求商业银行建立健全的内部控制制度，请问内部控制制度的目的是什么？A. 保护客户隐私B. 防范金融风险C. 提高员工效率D. 降低公司成本第三部分：案例分析案例一：某银行收到了一笔大额转账款项，金额超过了客户通常的交易金额，且与该客户的交易习惯存在较大差异。

银行合规考试试题

银行合规考试试题银行合规考试试题近年来，随着金融行业的快速发展，银行合规成为了金融机构不可忽视的重要环节。

为了保证金融机构的合法合规运营，银行合规考试应运而生。

这项考试不仅要求从业人员掌握相关法律法规，还需要具备一定的风险防控能力和道德伦理素养。

本文将从不同角度出发，探讨银行合规考试试题。

一、法律法规篇银行合规考试的核心内容之一就是法律法规。

作为金融机构的从业人员，必须熟悉并遵守相关法律法规，以确保业务操作的合法性和合规性。

以下是一些与银行合规相关的法律法规试题：1. 《反洗钱法》是保护金融机构免受洗钱和恐怖融资活动侵害的重要法律，试题可能包括：反洗钱的基本概念、反洗钱的法律义务、反洗钱的风险评估和报告等。

2. 《银行保险机构内部控制规范》是银行合规的基础，试题可能包括：内部控制的基本要求、内部控制的组织架构和流程、内部控制的监督和评估等。

3. 《个人金融信息保护管理办法》是保护客户个人信息安全的重要法规，试题可能包括：个人信息的收集和使用原则、个人信息的安全保护措施、个人信息泄露和滥用的处理等。

二、风险防控篇银行合规考试还会涉及到风险防控方面的试题。

金融机构必须具备风险防控的能力，以避免和减少风险对业务运营的影响。

以下是一些与风险防控相关的试题：1. 风险管理是银行合规的重要环节，试题可能包括：风险管理的基本概念、风险管理的流程和方法、风险管理的监督和评估等。

2. 信用风险是银行业务中最常见的风险之一，试题可能包括：信用风险的定义和分类、信用风险的评估和控制、信用风险的管理和处置等。

3. 信息安全风险是当前互联网时代面临的重大挑战，试题可能包括：信息安全风险的特点和类型、信息安全风险的评估和防范、信息安全事件的处理和追责等。

三、道德伦理篇银行合规考试还会涉及到道德伦理方面的试题。

金融机构的从业人员必须具备高尚的道德伦理素养，以保证业务操作的公正、诚信和可靠。

以下是一些与道德伦理相关的试题：1. 道德风险是金融机构面临的重要挑战之一，试题可能包括：道德风险的特点和表现、道德风险的预防和应对、道德风险的管理和处置等。

中国银行合规考试习题

[单选]中国人民银行实行的责任形式是（）。

A.行长负责制B.集体负责制C.货币政策委员会共同负责制D.党委负责制[单选]商业银行在贷款时，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过（）。

A.10%B.15%C.20%D.25%[单选]法律禁止用来设定抵押的财产是（）。

A.土地所有权B.抵押人依法有权处分的国有的土地使用权、房屋和其他地上定着物；C.抵押人依法有权处分的国有的机器D.抵押人依法有权处分的交通运输工具[单选]设立全国性商业银行的最低注册资本额为（）元人民币。

A.5亿B.2亿元C.5000万D.10亿[单选]商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超（）过个月未开业的,由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证,并予以公告。

A.3B.6C.12D.18[单选]商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。

拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过资本金总额的（）。

A.20%B.35%C.50%D.60%[单选]娃哈哈公司以娃哈哈的商标权为担保，向银行贷款1000万元。

这种担保属于（）。

A.动产质押B.权利抵押C.不动产抵押D.权利质押[单选]国单位银行结算账户的存款人可在银行开立（）基本存款账户。

A.1个B.2个C.3个D.4个[单选]根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，在合规职能的组织架构和责任安排方面，银行必须遵守的两条原则是（）。

A.必须采取合规职能集中化的模式（即所有合规工作人员均被安排在一个合规部门），且合规职能的地位和责任应被明确界定B.必须采取合规职能分散化的模式（即合规工作人员被安排在不同的业务部门），且合规职能的地位和责任应被明确界定C.合规职能的地位和责任必须被明确界定且合规职能应独立于银行的经营活动D.在合规职能的组织架构和责任安排方面，所有的银行应采取统一的模式，且合规职能的地位和责任应被明确界定[单选]旋风收尘器适合于收集粒度>（）μm的粉尘。

中国银行合规测试卷

中国银行合规测试卷（1）1.任何单位和个人购买商业银行股份总额为以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。

A.5%B.8%C.10%D.15%2.中国人民银行实行的责任形式是。

A.行长负责制B.集体负责制C.货币政策委员会共同负责制D.党委负责制3.设立全国性商业银行的最低注册资本额为元人民币。

A. 5亿B. 2亿元C. 5000万D. 10亿4．中国人民银行根据执行货币政策的需要，可以决定对商业银行贷款的数额、期限、利率和方式，但贷款的期限不得超过。

A. 半年B. 1年C. 2年D. 3年5.商业银行的承担对市场风险管理实施监控的最终责任，确保商业银行有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各类市场风险。

A. 董事会B. 监事会C. 行长D. 高级管理层6.关于商业银行的市场风险报告制度，下列说法错误的是。

A.商业银行应当及时向银监会报告出现超过本行内部设定的市场风险限额的严重亏损B.商业银行应当及时向银监会报告国内、国际金融市场发生的引起市场较大波动的重大事件将对本行市场风险水平及其管理状况产生的影响C.商业银行应当及时向银监会报告交易业务中的违法行为D.商业银行应当制定市场风险重大事项报告制度，并须报银监会批准7．我国单位银行结算账户的存款人可在银行开立基本存款账户。

A. 1个B.2个C．3个D.4个8.《商业银行内部控制评价试行办法》规定内部控制评价应遵循的原则不包括。

A. 全面性原则统一性原则B. 独立性原则公正性原则C. 重要性原则及时性原则D. 公开性原则有效性原则9．关于商业银行的内部控制措施，下列表述错误的是。

A. 有关控制措施包括“高层检查”，即董事会与高级管理层应要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况，以检查内部控制的实施状况以及在实现内部控制目标方面的进展。

高级管理层应根据检查情况提出内部控制缺失情况，督促职能管理部门改进B. 有关控制措施包括“审批与授权”，即根据若干限制条件对各项业务、管理活动进行审批与授权，明确各级的管理责任C. 有关控制措施包括“不兼容岗位的适当分离”D. 有关“实物控制”的主要措施包括实物限制、单人保管和定期盘存等10．根据《商业银行授信工作尽职指引》的规定，授信按期限分为短期授信和中长期授信，短期授信指的授信。

银行合规考试：中国银行合规考试必看题库知识点(最新版)

银行合规考试：中国银行合规考试必看题库知识点（最新版）1、判断题客户服务人员在接到客户投诉时，如果是别人的错，要告诉客户：“这个问题是因为其他部门耽误了"，以便推掉自身的责任。

O正确答案：错2、单选表述错误的是（（江南博哥））。

A.法律与合规部门要进行常规的和全面的合规风险评估和检查B.规章制度的制定部门可视情况决定该规章制度出台前是否经过法律与合规部门审查C.法律与合规部门要做好合规风险提示工作，及时提示业务和管理部门，将监管当局的合规要求和国家发布的法律法规落实为行内规章制度D.法律与合规部门应就合规问题为员工答疑，发挥银行内部联络咨询中心的作用正确答案：B3、单选信用卡到期时，为持卡人提供上门换卡服务是一种O oA、额外利益附加B、便利附加C、效率附加D、名誉附加正确答案：B4、单选下列表述有误的是OoA.如有违规事件发生，总分行法律与合规部门有权对该违规事件进行了解B.如有违规事件发生，总分行法律与合规部门有权参与对该违规事件的处理过程C.合规部门不参与对违规事件的处理D.负责处理违规事件的行内有关部门在处理工作结束后应对该违规事件的经验教训进行总结，并提出合规建议正确答案：D5、单选合规的工作重点应在于通过建立有效的合规工作机制，加强行内规章制度和操作流程的建设，努力使其符合外部法规规定，消除其盲区，弥补其缺陷，实现行内规章制度和操作流程的合规性、充分性和完整性。

”以上内容体现了合规工作的（）OA.灵活性B.独立性C.动态性D.建设性正确答案：D6、单选金融机构应建立O登记制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。

A.存款B.客户身份C.客户交易D.大额交易正确答案：B7、多选在公共场合应注意不要发生以下情况OOA、伸懒腰B、接打手机C、修指甲D、整理衣服正确答案：A,C,D8、多选拨打电话重点包括OoA、考虑客户此时是否有时间接听电话、是否方便接听B、一般情况下，如无急事，非上班时间不打电话C、如果对方不在，而事情不重要或不保密时，可请代接电话者转告D、通话中，如果发生掉线、中断等情况，应等待对方重新拨打正确答案：A,B,C9、多选女士穿着应配套协调，是指（）。

银行合规考试：中国银行合规考试

银行合规考试：中国银行合规考试1、单选客户服务主要包括四个阶段：接待客户、O和挽留客户。

A、理解客户和帮助客户B、欢迎客户和帮助客户C、欢迎客户和理解客户D、分析客户和理解客户正确答案：A2、单选（江南博哥）员工如实向上级反映情况是银行O的重要前提之一。

A.以诚待客B.提高效率C.保持诚信D.规范服务正确答案：C3、单选法人、其他组织和个体工商户之间金额100万元（人民币）以上的O支付交易属于大额支付交易。

A.单笔转账B.单笔现金C.多笔转账D.多笔现金正确答案：A4、单选中国人民银行或者国家外汇管理局经分析研究金融机构的大额和可疑交易报告，对认为涉嫌犯罪的，应当按照《行政执法机关移送涉嫌犯罪案件的规定》规定的程序将报告等资料移送O,并不得对金融机构客户和其他人员泄漏报告的内容。

A.银监会B.反洗钱局C.人民银行D.司法机关正确答案：D5、单选影响客户忠诚的因素主要有（）、交易成本、各种关系利益人的互动和社会情感承诺。

A、产品和服务的内在价值B、媒体报道C、网点的服务态度D、成本最小正确答案：A6、单选个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额O以上的款项划转，属于大额支付交易。

A.10万元人民币B.15万元人民币C.20万元人民币D.16万元人民币正确答案：C7、单选（）是客户想象中可能得到的服务。

A、客户对服务的预期B、客户对服务的实际感受值C、客户满意D、客户忠诚正确答案：A8、单选、国单位银行结算账户的存款人可在银行开立O基本存款账户。

A.1个B.2个C.3个D.4个正确答案：A9、单选在拜访客户时，关于递名片的次序不正确的说法是OoA、应由被访问者先递名片B、应由职位低的一方先递出名片C、如是介绍时，应由被介绍一方先递出名片D、多数人相互交换名片时，可按照对方座次依次递送名片正确答案：A10、多选穿职业装时，男士应注意穿着OoA、穿着西服应配穿衬衣、领带B、黑色皮鞋C、白色袜子D、深色袜子正确答案：A,B,D11、单选中资金融机构的境外分支机构应当遵循反（）洗钱方面的法律规定，依法协助配合驻在国家或地区反洗钱部门的工作。

银行分行合规知识竞赛题库

银行分行合规知识竞赛题库银行分行合规知识竞赛题库第一部分员工违规处理办法1、为健全内控机制，保障合规经营，＿＿惩戒违规行为＿＿，防范金融风险，依据国家法律法规和中国银行规章制度，制定本办法惩戒违规行为。

答案：惩戒违规行为2、本办法所称违规行为，是指员工违反国家法律法规以及＿我行规章制度＿＿＿的行为。

答案：我行规章制度3、劳务派遣制员工违规行为的处理，参照本办法执行，后果严重的，＿退回劳务派遣公司＿＿＿。

答案：退回劳务派遣公司4、职位处分，包括＿引咎辞职、责令辞职、免职、辞退＿＿＿＿。

答案：引咎辞职、责令辞职、免职、辞退5、上级机构发现辖内机构的处理决定存在事实不清、＿定性不准＿＿＿＿、量纪失当、程序违法等问题的，有权责成下级机构予以纠正。

答案：定性不准6、由于辞职、退休等原因与我行解除或＿终止劳动关系＿＿＿＿的员工，如被发现在我行工作期间严重违规的，仍应追究其责任。

答案：终止劳动关系8、对员工违规行为的处理种类有经济处理职位处分，包括引咎辞职、责令辞职、免职、辞退；答案：责令辞职9、纪律处分，包括＿警告、记过、记大过、撤职、开除＿＿＿＿。

答案：警告、记过、记大过、撤职、开除10、处理决定应从认定员工违规行为之日起＿三个月＿＿＿＿内作出，特殊情况不超过五个月。

答案：三个月12、受到记大过处分的，＿十八个＿＿＿月内不得晋升职务、不得聘任管理职务；答案：十八个13、引咎辞职、责令辞职、免职的管理人员，＿＿十二个月＿＿内不得聘任与原职务相当的管理职务。

答案：十二个月14、因违规被辞退或给予开除处分的员工，同时＿＿解除劳动合同＿＿，我行各类机构不得聘用。

答案：解除劳动合同15、各级工会认为对违规员工的处理不符合国家法律法规或本办法规定的，有权＿提出复议意见＿＿＿。

答案：提出复议意见16、员工因违规给我行造成直接经济损失的，应当赔偿损失＿＿。

答案：赔偿损失17、员工违规行为＿涉嫌刑事犯罪＿＿＿的，应当移送司法机关处理。

合规知识考核题库（2）

合规知识考核题库(2)51、填明“现金”字样的银行汇票、银行本票和用于支取现金的支票可以背书转让。

(错)52、个人贷款采用质押担保方式的，银行在贷款存续期间，需妥善保管质押物。

(对)53、凡发现假币时应按规定当场予以收缴，若应客户强烈要求可以予以退还。

(错)54、财务报表编制人员和传阅人员都应对财务信息予以保密，不得随意泄露、传播。

(对)55、客户购买中银委托理财系列产品时，柜员无需向客户进行风险提示。

(错)56、无论在任何情况下都不能将自己的柜员卡/授权卡/密码交给其他人保管和使用。

(对)57、网点负责人或行长在业务繁忙和人员紧张时，可以在临时前台进行业务操作。

(错)58、延时服务，上门服务的接送款，ATM机送款时，押款车发生故障时，可使用公务车，执行双人武装押运。

(错)59、柜员可以在权限范围内为自己办理业务。

(错)60、境内、境外个人结售汇，无论金额大小，都必须输入结售汇系统。

(对)61、核心银行系统柜员只能通过其绑定的终端登录。

在柜员所属CBS机构内，每名柜员最多可以绑定六台终端。

(对)62、 401柜员可以不绑定任何外围角色。

(错)63、在不违反业务管理部门不相容岗位风险控制原则基础上，机构因临时业务顶岗需要可发起柜员应急维护申请。

发起应急维护申请时应在“备注”栏详细注明申请原因，不应只注明“工作需要”等简单理由。

(对)64、经营性机构(含各级营业部)TIMS系统申请用户由机构行长或机构行长转授权人员担任，授权人需签署《TIMS系统用户转转授书》，有效期限最长为一年。

(错)65、我行核心银行系统综合柜员的准入条件为：综合柜员资格、技能操作资格、国内结算从业人员资格证书或认证等。

(对)66、行长/主任(含主持工作副行长/副主任)：原则上不得拥有核心银行系统柜员，如确需可临时设置为502/503核准类型及相关外围系统授权或复核类柜员角色，设置级别可为“10级”，临时设置期限不得超过15天。

反洗钱测试题

中国银行安徽省分行反洗钱知识测试单位：姓名：得分：一. 单项选择题：〔每题1分〕1、?反洗钱法?所确定的反洗钱义务主体为( )。

C.银行业、证券业、保险业从业机构2、根据?金融机构反洗钱规定?，金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向( )报告。

A.金融机构总部D.中国反洗钱监测分析中心3、根据?金融机构大额交易与可疑交易报告管理方法?，( )的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

当日累计人民币交易20万元以上、外币交易等值3万美元以上B.单笔或者当日累计人民币交易20万元以上、外币交易等值1万美元以上或短期内累计人民币交易20万元以上、外币交易等值1万美元以上5万元以上、外币交易等值1万美元以上4、银行业金融机构为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融效劳且交易金额单笔人民币〔〕元以上或外币等值〔〕美元以上的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人与交易实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份根本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。

A．1万1000 B．5万1万C．5000 1000 D．20万1万5、根据?进一步加强中国银行反洗钱工作的假设干要求?，全员每年至少参加一次反洗钱培训，操作岗位人员每年至少参加( )反洗钱培训，新入行员工应进展反洗钱根底知识培训，以持续提高员工反洗钱意识与能力。

A.一次 C.三次6、我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进展大额支付交易报告的人民币金额起点为〔〕。

A:20万B:50万C：200万D:500万7、根据?金融机构大额交易与可疑交易报告管理方法?，金融机构应在接到中国反洗钱监测分析中心补正通知书( )个工作日内补正。

D.108、根据?反洗钱法?规定，临时冻结不得超过( )。

法律合规试题库

法律合规试题库判断1.政府作为保证人是有效担保。

（×）2.土地储备中心如果不是事业单位法人，也可以作为担保人。

（×）3.动产浮动抵押的主体限于企业、个体工商户和农业生产经营者。

（√）4.企业无权以公路桥梁、公路隧道或者公路渡口等不动产收益权出质为贷款提供担保。

（×）5. 应收账款质押的登记部门为中国人民银行信贷征信中心。

（√）6.有限责任公司股东有权将持有的公司股权为贷款提供质押。

（√）7.因在建工程无产权证，故银行不能接受企业以在建工程为贷款提供的抵押担保。

（×）8.贷款银行在办理在建工程抵押登记手续时应要求企业提供《国有土地使用证》、《建设用地规划许可证》、《建设工程规划许可证》、《建设工程施工许可证》。

（√）9. 贷款银行办理储备土地中心以储备用地提供抵押担保时，应要求储备土地中心提供国土资源局出具的同意其以储备用地提供抵押的书面文件。

（√）10. 学校、幼儿园、医院等可以以公益设施以外的财产为自身债务担保。

（√）11. 银行业从业人员可以将内幕信息以暗示的形式告知他人。

（×）12. 贷款银行作为债权人接受公司担保时，须查阅该公司的章程，审查公司担保人的行为是否符合公司章程的规定，以确保担保行为的合法有效。

（√）13. 贷款银行应要求借款人提交包括婚姻状况在内的相关资料。

（√）14.若土地出让金还没有全额缴纳的，银行应确定合适的抵押率，以保证在缴纳土地出让金后，银行的债权能够得以全部清偿。

（√）15.划拨用地上无建筑物或虽有建筑物但建筑物无相关产权证的，贷款行不宜接受前述划拨用地为抵押物。

（√）16. 担保主体资格审查中应重点审查担保主体的营业执照、年检记录，以核实该担保主体的真实性。

（√）17. 贷款银行接受抵押人以林木抵押的，应向县级以上林木主管部门办理林木抵押登记。

（√）18. 如企业以设备和其他动产抵押的，抵押登记的部门为财产所在地的工商行政管理部门。

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中国银行安徽省分行法律知识合规试题库
一、单选题
1、任何单位和个人购买商业银行股份总额为以上的，应当事先经国务院银行业监督治理机构批准。

A.5%
B.8%
C.10%
D.15%
（A）
2、商业银行在贷款时，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过。

A.10%
B.15%
C.20%
D.25%
（A）
3、法律禁止用来设定抵押的财产是。

A.土地所有权
B.抵押人依法有权处分的国有的土地使用权、房屋和其他地上定着物
C.抵押人依法有权处分的国有的机器
D.抵押人依法有权处分的交通运输工具
（A）
4、依照《商业银行法》的规定，商业银行能够在境内。

A.从事信托投资和股票业务
B.代办保险
C.向非银行金融机构和企业投资
D.从事股票业务
（B）
5、依照《商业银行法》的规定，下列讲法错误的是。

A.禁止利用拆入资金发放固定资产贷款
B.拆入资金用于补偿票据结算、联行汇差头寸的不足和解决临时性周转资金的需要
C.能够将拆入资金用于投资
D.拆出资金限于交足存款预备金、留足备付金和归还中国人民银行到期贷款之后的闲置资金
（C）
6、当事人对保证方式没有约定的，按照承担保证责任。

A.连带责任保证
B.一样保证
C.抵押
D.质押
（A）
7、娃哈哈公司以娃哈哈的商标权为担保，向银行贷款1000万元。

这种担保属于。

A.动产质押
B.权益抵押
C.不动产抵押
D.权益质押
（D ）
8、担保合同是主合同的从合同，下列表述正确的是。

A.主合同无效，担保合同无效。

担保合同另有约定的，按照约定
B.主合同无效，担保合同必定无效
C.主合同无效不阻碍担保合同的效力
D.主合同的当事人与从合同的当事人不能重合
（A）
9、甲居于某都市，因业务需要，以其座落在市中心的一处公寓(价值210万)作抵押，分不从乙银行和丙银行各贷款100万元，甲与乙银行于6月5日签订了抵押合同，6月10日办理了抵押登记；与丙银行于6月8日签订了抵押合同，同日办理了抵押登记。

后因甲无力还款。

乙银行、丙银行行使抵押权，对甲的公寓依法拍卖，只得价款150万元。

乙银行、丙银行对拍卖款分配应为。

A.乙75万，丙75万
B.乙100万，丙50万
C.丙100万，乙50万
D.丙80万，乙70万
（C）
10、甲企业与乙银行签订借款合同，借款金额为10万元人民币，借款期限为１年，由丙企业作为借款保证人。

合同签订3个月后，甲企业因扩大生产规模急需资金，遂与乙银行协商，将贷款金额增加到15万元，甲企业和乙银行通知了丙企业，丙企业未予答复。

后甲企业到期不能偿还债务。

该案中。

A.因为甲与乙变更合同条款未得到丙的同意，丙企业不再承担保证责任
B.丙企业对10万元应承担保证责任，增加的５万元不承担保证责任
C.因为丙关于甲和乙的通知未予答复，视为默认，丙企业应承担15万元的保证责任
D.因为保证合同因甲、乙变更了合同的数额条款而致保证合同无效，丙企业不再承担保证责任
（B）
二、多选题
1.下列表述正确的是。

A.依法合规经营是银行的价值增值活动
B.银行合规工作仅是为了防范银行受到监管处罚，是一种单纯的成本负担
C.依法合规也是一种竞争力
D.依法合规保证了竞争的正确方向，使进展更加有序而持久
（ACD ）
2、下列属于我行合规治理中“规”的范畴是。

A.银行与客户签署的合同
B.银行内部规章制度
C.银行内部操作流程
D.上级行对下级行对某一特定事项的指示。

（BC ）
3、关于商业银行资本充足率，下列表述错误的是。

A.不得低于百分之八
B.不得高于百分之八
C.不得低于百分之七
D.不得低于百分之六
（BCD ）
4、支票的必须记载事项是。

A.出票金额
B.出票日期
C.被背书人名称
D.收款人名称
（AB ）
5、当汇票到期被拒绝付款时持票人能够对下列哪些人行使追索权。

A.前手背书人
B.付款人
C.保证人
D.出票人
（ACD）
6、下列有关保证责任的诉讼时效的表述哪些符合法律的规定。

A.一样保证中，主债务诉讼时效中断，保证债务诉讼时效中断
B.一样保证中，主债务诉讼时效中断，保证债务诉讼时效不中断
C.连带责任保证中，主债务诉讼时效中断，保证债务诉讼时效中断
D.连带责任保证中，主债务诉讼时效中断，保证债务诉讼时效不中断
（AD）
7、存款人申请开立银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的：
A.真实性
B.完整性
C.合法性
D.全面性
（ABC）
8、依照《银行业监督治理法》的规定，银行业金融机构违反审慎经营规则且逾期未改正的，国务院银行业监督治理机构能够对其采取下列措施，其中包括。

A.促成机构重组
B.限制分配红利
C.责令暂停部分业务
D.限制资产转让
（BCD）
9、职员不得在以下哪些中介组织中从事有偿服务活动。

A.律师事务所
B.咨信评估机构
C.会计师事务所
D.商业咨询机构
（ABCD ）
10、下列哪些有权机关能够扣划单位及个人存款。

A.法院
B.税务机关
C.海关
D.审计机关
（ABC ）
三、判定题
1、中国人民银行现履行对商业银行的设立审批、业务审批和高级治理人员任职资格审查等日常监管职责。

（×）
2、中国银监会有权依照法律、行政法规制定和公布有关银行业监督治理的规章和规则。

（√）
3、商业银行分支机构没有法人资格，然而有诉讼主体资格。

（√）
4、商业银行不得向关系人发放信用贷款。

（√）
5、公司不得为股东提供担保。

（×）
6、企业法人的分支机构有法人书面授权的，能够在授权范畴内提供保证。

（√）
7、抵押权人应当在主债权诉讼时效期间行使抵押权。

（√）
8、定期存单提早支取能够不提供身份证明。

（×）
9、公安机关、检察院能够扣划单位及个人存款。

（×）
10、银行只要不参与洗钞票犯罪就可不能受到监管部门处罚。

（×）
四、简答题
1、简述我国银监会的监督治理职权。

2、简述商业银行经营原则及其关系。

3、我国《公司法》关于公司为他人担保的具体程序是什么？
4、我国《物权法》规定的哪些权益能够质押？
5、依照《反洗钞票法》规定，金融机构有哪些行为，致使洗钞票后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款？。