邮政储蓄银行理财销售人员再教育试题及答案
中国邮政储蓄银行理财产品销售从业人员资格考试试题b
一、单选题. 基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期长于６个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的（）计入基金财产。
答案：. ２５％. ５０％. ７５％. ９０％得分：分. （）是理财类业务监督的实施单位，由事后监督员负责对日常业务进行事后的监督。
答案：. 一级支行. 二级支行. 二级分行. 一级分行得分：分. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，签约登记簿、解约登记簿、挂失登记簿等登记簿类的保管期限是（）。
答案：. ３年. ５年. １５年. 永久得分：分. 基金销售机构可以选择（）或者支付机构从事基金销售支付结算业务。
答案：. 商业银行. 证券公司. 保险公司. 基金公司得分：分. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，客户累计输错（）次密码后理财类交易将被临时锁定。
答案：. ３. ５. １０. １５得分：分. 分行发起引进特定资产管理计划时，应对资产管理计划进行初步评判，初评报告不包括（）。
答案：. 风险分析. 营销方案. 管理人评价. 客户需求和市场前景分析得分：分. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，下列关于客户在理财产品的预约起止期内预定购买一定金额理财产品的交易，说法不正确的是（）。
答案：. 客户需在预约最终有效日前至网点进行认购，预约最终有效日后未进行认购的，该预约额度取消. 客户预约后，可在全国范围内任一网点进行认购. 客户预约同一期理财产品限制３次. 客户预约金额应大于等于最低投资额，小于等于累计最高投资额并为倍增金额的整数倍得分：分. 邮政储蓄银行机构理财类业务营销管理岗设置在（）管理部门。
答案：. 公司业务. 个人理财业务. 信贷业务. 电子银行业务得分：分. 基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）个月的除外。
答案：. １. ３. ５. ６得分：分. 下列选项中，不属于销售人员从事理财产品销售活动应当遵循原则的是（）。
中国邮政储蓄银行理财产品销售从业人员资格考试试题A
一、单选题1. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，理财类业务的停办实行（）方式。
答案：A. 审批、批准B. 审批、授权C. 报审、授权D. 报审、批准得分：1分2. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，同一基金品种当日可以做（）次分红方式变更。
答案：A. １B. ２C. ３D. ４得分：1分3. 基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向（）收取销售费用；未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。
答案：A. 管理人B. 托管人C. 投资人D. 发起人得分：1分4. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》，不可以同时向个人和机构客户销售的是（）。
答案：A. 代理基金B. 储蓄国债（电子式）C. 凭证式国债D. 人民币理财产品得分：1分5. 总行（）根据行内规定对代销产品投向是否属于低风险项目进行认定。
答案：A. 个人金融部B. 基金管理处C. 同业市场部D. 风险管理部得分：1分6. 证券投资类特定资产管理计划的投资范围不包括以下哪一项（）。
答案：A. 证券投资基金C. 股票D. 贷款得分：1分7. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》，全面负责理财类业务监察稽核工作的部门是（）。
答案：A. 审计部门B. 安全保卫部门C. 会计部门D. 业务部门得分：1分8. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，电子存储方式的档案的保管期限是（）。
答案：A. ３年B. ５年C. １５年D. 永久得分：1分9. 基金管理人、基金托管人违反基金法规定，相互出资或者持有股份的，责令改正，可以处（）罚款。
答案：A. 二十万以下B. 十万以下C. 五万以下D. 三万以下得分：1分10. 基金销售结算资金是（）的交易结算资金，涉及基金销售结算专用账户开立、使用、监督的机构不得将基金销售结算资金归入其自有财产。
答案：A. 基金投资人B. 基金管理人C. 基金托管人D. 基金注册登记机构得分：1分11. 下列选项中，不属于销售人员从事理财产品销售活动应当遵循原则的是（）。
邮政理财岗位培训模拟—多选
ABCD推荐客户购买保险产品，可以实现客户的哪些理财目标A、消除风险B、在发生风ABCDEFG客户经理的工作制度包括（）A、工作例会B、日志填报ABCDE风险承受能力评估依据至少应该包括（）A、财务状况B、投资经验ABDE我行人民币理财产品有（）A、财富日日B、财富月月A、识别需求B、满足期望ABCD营销策划方案是通过前期调查，帮助客户正确地（）的A、诋毁其他B、散布虚假ABC销售人员从事理财产品销售活动，不得有下列情形（）ABCD书信约访的技巧包括（）A、选择恰当B、内容简练ABCD黄金作为个人理财产品，可以有以下投资方式（）A、条块现货B、金币A、虚假记载B、违规承诺ABCD基金宣传推介材料必须真实、准确，不符合要求的是（BCD理财人员考核指标包括（）A、工资高低B、客户投诉AB获取客户信息的途径包括（）A、直接获取B、间接获取ACE导致金融产品系统性风险的因素包括（）A、经济周期B、交易对手A、欧洲B、非洲ACD根据传统的地域划分，世界上主要的外汇市场可分为（C、使得客户D、通过合法E、实现客户的资产的最快增值F、制定客户G、工作报告制度C、客户访问D、客户信息E、重大信息C、投资目的D、收益预期E、风险偏好C、财富灵通D、天富1号E、财富债券C、实现远景D、达到目标C、违规接受D、正确引导E、预约客户购买即将发售的产品C、联系方式D、附带祝语C、黄金基金D、黄金存折E、金矿C、诋毁他人D、登载单位或者个人的推荐性文字C、销售业绩D、误导销售E、工作时间长短C、主动获取D、被动获取C、金融市场D、道德因素E、政治危机C、亚洲D、北美洲E、美洲。
最新邮储银行理财销售人员资格证书考试学习资料答案
错误
负责特定客户资产管理计划管理的准入和退出管理工作的是（ ）。
总行个人金融部
一级分行
二级分行
总行基金业务处
负责邮政储蓄银行理财类业务系统功能的增加和变更的是（ ）。
总行
一级分行
二级分行
一级支行
个人客户必须凭已签约的个人结算账户卡/折和理财类交易账户密码在营业窗口办理代理财业务。
正确
错误
个人客户凭有效身份证件申请办理理财类业务签约必须有对应的（ ）账户卡/折。
602037
602047
根据《商业银行理财产品销售管理办法》规定，宣传材料是指商业银行为宣传推介理财产品向客户分发或者公布，使客户可以获得的书面、电子或其他介质的信息，其不包括（ ）。
宣传单、手册、信函等面向客户的宣传资料
电话、传真、短信、邮件
报纸、海报、电子显示屏
理财销售合同
根据《证券投资基金销售管理办法》，对于推介定期定额投资业务等需要模拟历史业绩的，下列说法不正确的是（ ）。
有足够平面空间的基金宣传推介材料应当在材料中加入具有符合规定的必备内容的风险提示函
电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少5分钟的影像显示
基金宣传推介材料含有基金获中国证监会核准内容的，应当特别声明中国证监会的核准并不代表中国证监会对该基金的风险和收益做出实质性判断、推荐或者保证。
正确
错误
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，机构客户在申请办理基金TA账户销户时，下列说法不正确的是（ ）。
机构客户所持有的相应基金公司所管理的基金品种的份额全为0的TA账户才可以进行TA销户
没有基金公司未确认的交易记录的TA账户才能进行TA销户
中国邮政储蓄银行理财产品销售从业人员资格考试试题A
一、单选题1. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，理财类业务的停办实行（）方式。
答案：A. 审批、批准B. 审批、授权C. 报审、授权D. 报审、批准得分：1分答案：A. １B. ２C. ３D. ４得分：1分答案：A. 管理人B. 托管人C. 投资人D. 发起人得分：1分答案：A. 代理基金B. 储蓄国债（电子式）C. 凭证式国债D. 人民币理财产品得分：1分答案：A. 个人金融部B. 基金管理处C. 同业市场部D. 风险管理部得分：1分答案：A. 证券投资基金B. 债券C. 股票D. 贷款得分：1分答案：A. 审计部门B. 安全保卫部门C. 会计部门D. 业务部门得分：1分答案：A. ３年B. ５年C. １５年D. 永久得分：1分答案：A. 二十万以下B. 十万以下C. 五万以下D. 三万以下得分：1分答案：A. 基金投资人B. 基金管理人C. 基金托管人D. 基金注册登记机构得分：1分答案：A. 勤勉尽职原则B. 诚实守信原则C. 客户主导原则D. 专业胜任原则得分：1分答案：A. １B. ２C. ３D. ５以上（含）得分：1分答案：A. ２５％B. ５０％C. ７５％D. ９０％得分：1分答案：A. 客户频B. 客户风繁开立、撤销理财账户险承受能力与理财产品风险相匹配 C. 商业银行超过约定时间进行资金划付 D. 其他应当关注的异常情况得分：1分答案：A. 高于B. 低于C. 等于D. 不高于得分：1分答案：A. 综合柜员B. 普通柜员C. 大堂经理D. 理财经理得分：1分答案：A. ０１０B. ０１１C. ０１５D. ０２５ 得分：1分答案：A. ３B. ５C. １０D.１５ 得分：1分答案：A. 总行B. 一级分行C. 二级分行D.一级支行 得分：1分答案：A. B.总行 一级分行C. 二级分行D.一级支行 得分：1分答案：A. １B. １０C. １００D. １０００得分：1分答案：A. 应当采用我国证券市场具有代表性的指数B.应当对其过往足够长时间的实际收益率进行模拟，同时注明相应的复合年平均收益率C. 应当说明模拟数据的来源、模拟方法及主要计算公式D.应当进行相应的风险提示 得分：1分答案：A. 基金宣传推介材料的风险提示和警示性文字必须明确、B.有足够平面空间的基金宣传推介材料应当在材料中加入醒目，方便投资者阅读具有符合规定的必备内容的风险提示函C. 电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少５分钟的影像显示D. 基金宣传推介材料含有基金获中国证监会核准内容的，应当特别声明中国证监会的核准并不代表中国证监会对该基金的风险和收益做出实质性判断、推荐或者保证。
中国邮政储蓄银行理财产品销售从业人员资格考试试题B-精选.pdf
收取不低于０．５％的赎回费，并将不低于赎回费总额的（
）计入基
金财产。 答案：
A. ２５％
B. ５０％
C. ７５％
D. ９０％
得分： 1 分 三、判断题
41. 具有完全民事行为能力的客户都可在邮政储蓄银行办理理财类业务签约。 答案：
A. 正确 得分： 2 分
B. 错误
42. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，柜员在办理公检法等国家规定的有权 机关的司法扣划申请交易时，需要核实相关法律文件。
A. 个人储蓄
B. 机构储蓄
C. 个人结算 得分： 1 分
D. 对公结算
24. 邮政储蓄银行所有开办基金业务的柜台办理场所应至少有（ 持有基金销售人员从业考试成绩合格证或中国证券业执业证书的销售推介人员。
答案：
A. １
B. ２
）名
C. ３
D. ４
得分： 1 分
25. 从事基金销售支付结算业务的支付机构除应当具备《证券投资基金销售管理办法》
B. Ｔ＋２
C. Ｔ＋３ 得分： 1 分 22. 基金销售机构应当根据（ 答案：
A. 基金销售支付结算机构
D. Ｔ＋４ ）的要求履行信息报送义务。 B. 中国证监会派出机构
C. 中国证券业协会 得分： 1 分
D. 中国证监会
）亿
23. 个人客户凭有效身份证件申请办理理财类业务签约必须有对应的（ ）账户卡／折。 答案：
的开办申请理财类业务之日起（ 答案：
）个工作日内批复。
A. ３
B. ５
C. ７
D. １０
得分： 0 分
15. 下列选项中， 不属于商业银行销售理财产品应当遵循原则的是 （
）。
中国邮政储蓄银行理财产品销售从业人员资格考试试题A
中国邮政储蓄银行理财产品销售从业人员资格考试试题A一、单选题1. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，理财类业务的停办实行（）方式。
答案：A. 审批、批准B. 审批、授权C. 报审、授权D. 报审、批准得分：1分2. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，同一基金品种当日可以做（ ）次分红方式变更。
答案：A. １B. ２C. ３D. ４得分：1分3. 基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向（ ）收取销售费用；未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。
答案：A. 管理人B. 托管人消息 ×oading..您当前所在位置: 管理员专区 > 查看考试> 查看考生日志查看考生答案一、单选题1. 下列理财类业务中不适用《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定的是（）。
答案：A. 代理国债B. 代理基金C. 代理保险业务D. 人民币理财业务得分：1分2. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，邮政储蓄银行的基金销售人代码是（）。
答案：A. ０１０B. ０１１C. ０１５D. ０２５得分：1分3. 如果邮政储蓄银行凭证式国债收款凭证右上角编码为“１……３４５６７８９”，则入库凭证印刷号是（）。
答案：A. ０１３４５６７８９B. ００３４５６７８９C. ３４５６７８９００D. ３４５６７８９０１得分：0分4. 根据《证券投资基金销售管理办法》，对于推介定期定额投资业务等需要模拟历史业绩的，下列说法不正确的是（ ）。
答案：A. 应当采用我国证券市场具有代表性的指数B. 应当对其过往足够长时间的实际收益率进行模拟，同时注明相应的复合年平均收益率C. 应当说明模拟数据的来源、模拟方法及主要计算公式D. 应当进行相应的风险提示得分：1分5. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，现在储蓄国债托管账户内连续（ ）年无余额，系统将自动进行销户。
答案：A. １B. ２C. ３D. ５得分：0分6. 根据《证券投资基金销售管理办法》，以下有关基金宣传推介材料风险提示的表述，不正确的是（ ）。
邮政储蓄银行 理财经理 试题+答案
24、
(单选题)银行有权根据产品规模决定暂停接受申购财富鑫鑫向荣，如果银行行使该权利，将提前（）个工作日进行公告（1.5分）
A. 1
B. 2
C. 3
D. 4
答案：B
26、
(单选题)人民币理财宣传材料不包括（ ）。（1.5分）
A. 宣传单
B. 银监会管理办法
C. 海报
D. 短信
答案：B
28、
(单选题)以下哪些词汇属于夸大且不应该使用的词汇（ ）。（1.5分）
A. 情感维护
B. 知识维护
C. 顾问式维护
D. 上门维护
答案：C
6、
(单选题)在通货膨胀预期很强时,下列的理财决策有误的是（1.5分）
A. 将资金购买定期储蓄存款
B. 卖出资产组合中的一部分国债
C. 适当增加资产组合中股票的比重
D. 购置房地产
答案：A
7、
(单选题)按股东承担的风险和享有权益情况来划分，股票可以划分为（1.5分）
A. 家庭经济责任
B. 紧急预备金
C. 子女教育规划
D. 养老规划
答案：B
19、
(单选题)基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取认购费，但费率不得超过认购金额的（）。（1.5分）
A. 1%
B. 3%
C. 5%
D. 10%
答案：C
20、
(单选题)以下关于保本基金，说法错误的是（）。（1.5分）
A. 保本基金有一个保本期
B. 如果投资者提前赎回基金，依然享有保本承诺，投资不会发生亏损
C. 保本的性质在一定程度上限制了基金收益的上升空间
D. 投资者购买保本基金，必须考虑投资的机会成本和通货膨胀损失
中国邮政储蓄银行理财销售人员再教育考试学习资料
36
3
理财经理
37
1
理财经理 理财经理 理财经理 理财经理 理财经理 理财经理
37 37 37 37 37 37
3 1 3 1 3 3
理财经理
38
1
理财经理
38
3
理财经理
2012年商业银行销售 管理办法
38
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理财经理
2012年商业银行销售 管理办法
38
1
理财经理
2012年商业银行销售 管理办法 2012年商业银行销售 管理办法 2012年商业银行销售 管理办法 2012年商业银行销售 管理办法 2012年商业银行销售 管理办法
18
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理财经理 理财经理
18 19
1 1
理财经理
19
1
理财经理 理财经理
中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法 中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法
19 20
3 3
理财经理
中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法 中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法 中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法 中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法 中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法 中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法 中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法 中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法 中国邮政储蓄银行理 财类业务管理办法 中国邮政储蓄银行理 财类业务指引 中国邮政储蓄银行理 财类业务指引 中国邮政储蓄银行理 财类业务指引 中国邮政储蓄银行理 财类业务指引 中国邮政储蓄银行理 财类业务指引 中国邮政储蓄银行理 财类业务指引 中国邮政储蓄银行理 财类业务指引
15
1
理财经理 理财经理
15 16
3 1
中国邮政储蓄银行理财产品销售从业人员资格考试题
. D. 专业胜任原则
12. 邮政储蓄银行个人客户赎回所持一般货币基金份额时，对于成功的交易，客户可于
Ｔ＋Ｎ＋１查询赎回款到账情况，此处的Ｎ指的是（
）。
答案： A. １ C. ３
得分：1 分
B. ２ D. ５以上（含）
13. 基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期长于６个月的投资人，应当将不低
于赎回费总额的（
D. 应当进行相应的风险提示
5. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，现在储蓄国债托管账户连续（ ）年无余额，系统将自动进行销户。
答案： A. １ C. ３
得分：0 分
.
B. ２ D. ５
.
6. 根据《证券投资基金销售管理办法》，以下有关基金宣传推介材料风险提示的表述，
不正确的是（
）。
答案：
A. 基金宣《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，理财类业务的停办实行（ ）方式。
答案： A. 审批、批准 C. 报审、授权
得分：1 分
B. 审批、授权 D. 报审、批准
2. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，同一基金品种当日可以做（ ）次分红方式变更。
答案： A. １ C. ３
得分：1 分
B. １５天 D. 三个月
12. 出现以下（
）情况，应安排投资顾问退出。
答案：
A. 投资顾问符合我行机构准入相关
B. 投资顾问在运作过程中出现违反
标准
合同约定行为，产生严重影响
C. 项目运作业绩高于合同约定的业
D. 投资顾问按规定进行项目投资操
绩基准
作
得分：1 分
13. 邮政储蓄银行各省分行须经（ 答案：
不正确的是（
中国邮政储蓄银行理财产品销售从业人员资格考试试题A
一、单选题1.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，理财类业务的停办实行（）方式。
答案：A.审批、批准B.审批、授权C.报审、授权D.报审、批准得分：1分答案：A.１B.２C.３D.４得分：1分答案：A.管理人B.托管人C.投资人D.发起人得分：1分答案：A.代理基金B.储蓄国债（电子式）C.凭证式国债D.人民币理财产品得分：1分答案：A.个人金融部B.基金管理处C.同业市场部D.风险管理部得分：1分答案：A.证券投资基金B.债券C.股票D.贷款得分：1分答案：A.审计部门B.安全保卫部门C.会计部门D.业务部门得分：1分答案：A.３年B.５年C.１５年D.永久得分：1分答案：A.二十万以下B.十万以下C.五万以下D.三万以下得分：1分答案：A.基金投B.基金管资人理人C.基金托管人D.基金注册登记机构得分：1分答案：A.勤勉尽职原则B.诚实守信原则C.客户主导原则D.专业胜任原则得分：1分答案：A.１B.２C.３D.５以上（含）得分：1分答案：A.２５％B.５０％C.７５％D.９０％得分：1分答案：A.客户频繁开立、 B.客户风险承受撤销理财账户能力与理财产品风险相匹配C.商业银行超过约定时间进行资金划付D.其他应当关注的异常情况得分：1分答案：A.高于B.低于C.等于D.不高于得分：1分答案：A.综合柜员B.普通柜员C.大堂经理D.理财经理得分：1分答案：A.０B.０C.０１５D.０２５ 得分：1分答案：A.３B.５C.１０D.１５得分：1分答案：A.总行B.一级分行C.二级分行D.一级支行得分：1分答案：A.总行B.一级分行级分行级支行得分：1分答案：A.１B.１０C.１００D.１０００ 得分：1分答案：A.应当采用我国证券市场具有代表性的指数B.应当对其过往足够长时间的实际收益率进行模拟，同时注明相应的复合年平均收益率C.应当说明模拟数据的来源、模拟方法及主要计算公式D.应当进行相应的风险提示得分：1分答案：A.基金宣传推介材料的风险提示和警示性文字必须明确、醒目，方便投资者阅 B.有足够平面空间的基金宣传推介材料应当在材料中加入具有符合规定的必备内容读 的风险提示函C.电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少５分钟的影像显示D.基金宣传推介材料含有基金获中国证监会核准内容的，应当特别声明中国证监会的核准并不代表中国证监会对该基金的风险和收益做出实质性判断、推荐或者保证。
中国邮政储蓄银行理财产品销售从业人员资格考试试题B
中国邮政储蓄银行理财产品销售从业人员资格考试试题B一、单选题1. 基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期长于６个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的（）计入基金财产。
答案：A. ２５％B. ５０％C. ７５％D. ９０％得分：0分2. （ ）是理财类业务监督的实施单位，由事后监督员负责对日常业务进行事后的监督。
答案：A. 一级支行B. 二级支行C. 二级分行D. 一级分行得分：1分3. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定， 签约登记簿、解约登记簿、挂失登记簿等登记簿类的保管期限是（ ）。
答案：A. ３年B. ５年消息 ×oad in g..您当前所在位置: 管理员专区 > 查看考试> 查看考生日志查看考生答案一、单选题1. 理财产品销售文件应当包含专页风险揭示书，风险揭示书中的“客户风险承受能力评级”内容，由（）填写。
答案：A. 理财经理B. 客户C. 销售人员D. 大堂经理得分：1分2. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》，仅对个人客户销售的是（）。
答案：A. 代理基金B. 储蓄国债（电子式）C. 凭证式国债D. 人民币理财产品得分：1分3. 基金销售结算专用账户的启用、（）和撤销应当按照规定向中国证监会及账户开立人所在地中国证监会派出机构备案。
答案：A. 修改B. 变更C. 转移D. 更换得分：1分4. 个人客户凭有效身份证件申请办理理财类业务签约必须有对应的（ ）账户卡／折。
答案：A. 个人储蓄B. 机构储蓄C. 个人结算D. 对公结算得分：1分5. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，下列关于客户在网点提前赎回理财产品的交易，说法不正确的是（ ）。
答案：A. 必须在提前赎回期办理B. 部分赎回金额无限制，但留存金额应大于等于最低投资金额C. 全部提前赎回不受倍增金额整数倍的限制D. 提前赎回必须由客户本人持本人有效身份证件、已签约的个人结算账户卡／折、原产品协议书在原认购网点办理得分：1分6. 基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）个月的除外。
邮政储蓄银行考试试题及答案
邮政储蓄银行考试试题及答案一、选择题1. 下列哪个不是邮政储蓄银行的主要业务？（）A. 存款业务B. 贷款业务C. 证券业务D. 代理保险业务答案：C2. 邮政储蓄银行的创立时间是？（）A. 1986年B. 1987年C. 1988年D. 1989年答案：B3. 邮政储蓄银行的总部设在哪里？（）A. 北京B. 上海C. 广州D. 深圳答案：A4. 邮政储蓄银行属于哪个级别的金融机构？（）A. 中央银行B. 政策性银行C. 商业银行D. 投资银行答案：C5. 邮政储蓄银行的英文名称是什么？（）A. Postal Savings Bank of ChinaB. China Postal Savings BankC. Postal Savings Banks of ChinaD. China Postal Savings and Loan Bank答案：B二、填空题1. 邮政储蓄银行成立于____年。
答案：19872. 邮政储蓄银行是中国大陆第____家全国性商业银行。
答案：四3. 邮政储蓄银行的主要业务包括存款、贷款、____、代理保险等。
答案：结算4. 邮政储蓄银行的总部位于中国的____城市。
答案：北京5. 截至2021年，邮政储蓄银行拥有约____亿人民币的总资产。
答案：10三、简答题1. 请简述邮政储蓄银行的发展历程。
答案：邮政储蓄银行成立于1987年，最初主要为中国的农村地区提供金融服务。
随着中国金融市场的不断发展，邮政储蓄银行逐渐发展成为了全国性的商业银行，提供包括存款、贷款、结算、代理保险等在内的全方位金融服务。
2. 请简述邮政储蓄银行的主要业务。
答案：邮政储蓄银行的主要业务包括存款业务、贷款业务、结算业务、代理保险业务等。
其中，存款业务是邮政储蓄银行的基础业务，贷款业务是其主要盈利来源。
3. 请简述邮政储蓄银行的信息科技建设情况。
答案：邮政储蓄银行一直重视信息科技建设，通过不断引入先进的金融科技，提升银行的服务效率和质量。
中国邮政储蓄银行理财产品销售从业人员资格考试试题
一、单选题1. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，理财类业务的停办实行（）方式。
答案：A. 审批、批准B. 审批、授权C. 报审、授权D. 报审、批准得分：1分答案：A. １B. ２C. ３D. ４得分：1分答案：A. 管理人B. 托管人C. 投资人D. 发起人得分：1分答案：A. 代理基金B. 储蓄国债（电子式）C. 凭证式国债D. 人民币理财产品得分：1分答案：A. 个人金融部B. 基金管理处C. 同业市场部D. 风险管理部得分：1分答案：A. 证券投资基金B. 债券C. 股票D. 贷款得分：1分答案：A. 审计部门B. 安全保卫部门C. 会计部门D. 业务部门得分：1分答案：A. ３年B. ５年C. １５年D. 永久得分：1分答案：A. 二十万以下B. 十万以下C. 五万以下D. 三万以下得分：1分答案：A. 基金投资人B. 基金管理人C. 基金托管人D. 基金注册登记机构得分：1分答案：A. 勤勉尽职原则B. 诚实守信原则C. 客户D. 专业主导原则 胜任原则得分：1分答案：A. １B. ２C. ３D. ５以上（含）得分：1分答案：A. ２５％B. ５０％C. ７５％D. ９０％得分：1分答案：A. 客户频繁开立、撤销理财账户B. 客户风险承受能力与理财产品风险相匹配C. 商业银行超过约定时间进行资金划付D. 其他应当关注的异常情况得分：1分答案：A. 高于B. 低于C. 等于D. 不高于得分：1分答案：A. 综合B. 普通柜员 柜员C. 大堂经理D. 理财经理得分：1分答案：A. ０１０B. ０１１C. ０１５D. ０２５得分：1分答案：A. ３B. ５C. D.１０ １５得分：1分答案：A. 总行B.一级分行C. 二级分行D.一级支行得分：1分答案：A. 总行B.一级分行C. 二级D.一级分行 支行得分：1分答案：A. １B. １０C. １００D.１０００得分：1分答案：A. 应当采用我国证券市场具有B.应当对其过往足够长时间的代表性的指数 实际收益率进行模拟，同时注明相应的复合年平均收益率C. 应当说明模拟数据的来源、D.应当进行相应的风险提示模拟方法及主要计算公式得分：1分答案：A. 基金宣传推介材料的风险提示和警示性文字必须明B.有足够平面空间的基金宣传推介材料应当在材料中确、醒目，方便投资者阅读加入具有符合规定的必备内容的风险提示函C. 电视、电影、互联网资料、公共网站 D. 基金宣传推介材料含有基金获中国证监会链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少５分钟的影像显示核准内容的，应当特别声明中国证监会的核准并不代表中国证监会对该基金的风险和收益做出实质性判断、推荐或者保证。
银行客户经理考试：中国邮政储蓄银行理财考试找答案(题库版)
银行客户经理考试：中国邮政储蓄银行理财考试找答案（题库版）1、单选下列话术采用了最后时限法的是OOA.早些办理就早些获得收益。
B.您正好赶上我们活动期，过了这个活动期，就没有礼品赠送了。
C.您是选择定投基金A还是基（江南博哥）金B?D.这两个产品都是免申购和赎回手续费的，您要不要看看？正确答案：B2、多选商业银行应当建立健全（）管理制度。
A.销售人员资格考核B.继续培训C.自上而下D.跟踪评价E.平面化正确答案：A,B,D3、单选截至2012年6月底，中国邮政存储到期财富系列理财产品未达到预期收益率的有几只OOA.0B.1C.2D.3正确答案：A4、单选患者男性，60岁。
头晕头胀痛10天。
曾有烟酒嗜好，性情易激动，高血压病史5年，经多种降压药治疗后，均未见缓解，血压时高时低。
查体：形体肥胖，血压200/12OmmHg需与下列哪项进行鉴别诊断OA.主动脉瘤B.心肌梗死C.高血压性心脏病D.脑梗死E.扩张性心肌病正确答案：C5、单选通方法中，（）更为有效。
A.反复说明内容B.注重图表与照片显示C.提供口语指示D.提供实际操作的演练正确答案：D6、单选客户购买邮银财富御享理财产品面临的信用风险是OoA.因理财计划的交易对手发生违约，投资本金或收益遭受损失。
B.因理财计划所投资的资产价格波动使得投资收益降低。
C.在约定的存续期限内，客户无法在需要资金时随时赎回。
D.由于自然灾害、战争、系统故障等因素的出现，导致理财计划资产收益降低或损失。
正确答案：A7、单选在生涯规划中，结婚准备金、购换房基金及创业基金的筹措属于OOA.短期理财目标B.中期理财目标C.长期理财目标D.永久理财目标正确答案：B8、单选每份瑞士法郎外汇合约的金额为OoA.62,500瑞士法郎B.125,OOo瑞士法郎C.100,OOo瑞士法郎D.12,500,OoO瑞士法郎正确答案：B9、多选代客境外理财产品的风险包括OoA.信用风险B.汇率风险C.利率风险D.市场风险E.经济风险正确答案：A,B,C10、单选目前上海黄金交易所可交易的贵金属品种不包括（）。
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二级支行
二级分行
一级分行
（）依照法律法规和《证券投资基金销售管理办法》的规定，对基金销售活动实施监督管理。
中国证监会
中国基金业协会
证券交易所
中国证监会及其派出机构
“凭证式国债收款凭证”一律使用由中国人民银行监制、中国印钞造币总公司所属（）印钞造币厂统一印制的“中华人民共和国凭证式国债收款凭证”。
正确
错误
负责特定客户资产管理计划管理的准入和退出管理工作的是（）。
总行个人金融部
一级分行
二级分行
总行基金业务处
负责邮政储蓄银行理财类业务系统功能的增加和变更的是（）。
总行
一级分行
二级分行
一级支行
个人客户必须凭已签约的个人结算账户卡/折和理财类交易账户密码在营业窗口办理代理财业务。
正确
错误
个人客户凭有效身份证件申请办理理财类业务签约必须有对应的（）账户卡/折。
正确
错误
从事基金销售支付结算业务的支付机构除应当具备《证券投资基金销售管理办法》第二十六条规定的条件外，还应当取得（）颁发的《支付业务许可证》，且公司基金销售支付结算业务账户应当与公司其他业务账户有效隔离。
中国银监会
中国证监会
中国人民银行
中国证券登记结算公司
代销产品投资于低风险项目的，可不对债务最终承担主体进行评级和授信。
（）负责向监督管理部门提交申请开办理财类业务所需要的各类文件和资料，完成理财类业务开办资格和业务准入手续的各项申报工作。
总行
一级分行
二级分行
一级支行
（）负责邮政储蓄银行特定资产管理计划代销协议的签署。
总行
一级分行
二级分行
一级支行
（）是理财类业务监督的实施单位，由事后监督员负责对日常业务进行事后的监督。
题目内容
选项A
选项B
选项C
选项D
基金销售结算专用账户的启用、（）和撤销应当按照规定向中国证监会及账户开立人所在地中国证监会派出机构备案。
修改
变更
转移
更换
（）对基金销售机构从事基金销售活动的情况进行定期或者不定期检查，基金销售机构应当予以配合。
中国证券业协会
中国证监会及其派出机构
基金销售支付结算机构
中国证券登记结算公司
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》，不可以同时向个人和机构客户销售的是（）。
代理基金
储蓄国债（电子式）
凭证式国债
人民币理财产品
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》，各一级分行应对辖内机构的理财类业务进行定期或不定期的业务检查，每年定期检查不得少于1次。
正确
错误
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》，各一级分行应对辖内机构的理财类业务进行定期或不定期的业务检查，每年定期检查不得少于次。
应当采用我国证券市场具有代表性的指数
应当对其过往足够长时间的实际收益率进行模拟，同时注明相应的复合年平均收益率
应当说明模拟数据的来源、模拟方法及主要计算公式
应当进行相应的风险提示
根据《证券投资基金销售管理办法》，以下有关基金宣传推介材料风险提示的表述，不正确的是（）。
基金宣传推介材料的风险提示和警示性文字必须明确、醒目，方便投资者阅读
1
2
3
4
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》，仅对个人客户销售的是（）。
代理基金
储蓄国债（电子式）
凭证式国债
人民币理财产品
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》，全面负责理财类业务监察稽核工作的部门是（）。
审计部门
安全保卫部门
会计部门
业务部门
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，签约登记簿、解约登记簿、挂失登记簿等登记簿类的保管期限是（）。
中国证券业协会
中国人民银行
中国证监会
证券交易所
出现以下（）情况，应安排投资顾问退出。
投资顾问符合我行机构准入相关标准
投资顾问在运作过程中出现违反合同约定行为，产生严重影响
项目运作业绩高于合同约定的业绩基准
投资顾问按规定进行项目投资操作
除中国证监会规定的特殊基金品种外，投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项。
602037
602047
根据《商业银行理财产品销售管理办法》规定，宣传材料是指商业银行为宣传推介理财产品向客户分发或者公布，使客户可以获得的书面、电子或其他介质的信息，其不包括（）。
宣传单、手册、信函等面向客户的宣传资料
电话、传真、短信、邮件
报纸、海报、电子显示屏
理财销售合同
根据《证券投资基金销售管理办法》，对于推介定期定额投资业务等需要模拟历史业绩的，下列说法不正确的是（）。
北京
石家庄
西安
天津
“投资顾问类项目”，是指人民币理财业务中需要聘请专业机构担任投资顾问的项目，包括固定收益类产品投资顾问项目、权益类产品投资顾问项目及混合类产品投资顾问项目。
正确
错误
《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》的规定不针对代理保险业务。
正确
错误
本规定（开放式证券投资基金销售费用管理规定，下同）所称基金销售机构是指办理基金销售业务的基金管理人以及经（）注册取得基金销售业务资格的其他机构。
个人储蓄
机构储蓄
个人结算
对公结算
个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币，且能提供相关证明的自然人，为商业银行高资产净值客户。
正确
错误
个人投资者在邮政储蓄银行办理理财类业务前，需要先进行理财类业务签约，其前台系统操作交易码是（）。
602001
602005
有足够平面空间的基金宣传推介材料应当在材料中加入具有符合规定的必备内容的风险提示函
电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少5分钟的影像显示
基金宣传推介材料含有基金获中国证监会核准内容的，应当特别声明中国证监会的核准并不代表中国证监会对该基金的风险和收益做出实质性判断、推荐或者保证。
错误
非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（）。
一百人
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ二百人
五百人
一千人
分行发起引进特定资产管理计划时，应对资产管理计划进行初步评判，初评报告不包括（）。
风险分析
营销方案
管理人评价
客户需求和市场前景分析
风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于其风险承受能力评级的理财产品。
正确
错误
单一投资顾问机构所管理的我行投顾项目总规模不得超过上一年度末理财资产总规模的（）。
10%
20%
30%
40%
二级支行理财经理负责理财类业务日结轧账。
正确
错误
非公开募集基金财产的证券投资，包括买卖公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额，以及国务院证券监督管理机构规定的其他证券及其衍生品种。
正确