第六章 公司融资管理
公司融资管理制度
公司融资管理制度一、融资管理目标二、融资决策委员会公司设立融资决策委员会，由公司高层管理人员组成，负责审批和决策公司的融资方案。
融资决策委员会应确保融资活动符合公司的整体战略规划和发展方向，并对融资方案进行全面评估和风险分析。
三、融资方式与渠道公司可以通过不同的融资方式和渠道来获取资金，如银行贷款、债券发行、股权融资等。
公司需根据自身实际情况和市场环境选择最适合的融资方式和渠道，并在融资合同中明确规定资金用途、利率、还款期限等重要条款。
四、融资风险管理公司应建立完善的融资风险管理体系，包括融资评级和风险控制制度。
公司需对不同融资项目进行评级，确定风险等级，并采取相应的措施进行风险管控，如设置担保物权或要求相关方提供抵押物等。
五、融资合规管理公司在进行融资活动时，必须遵守国家法律法规和监管机构的要求。
公司需建立合规管理制度，确保融资行为符合法律规定，并定期进行合规性检查和审计。
六、融资信息披露公司应及时、全面、准确地向股东、投资者和监管机构披露与融资相关的信息，包括融资计划、融资进展、融资成本等。
公司需建立健全的信息披露制度，明确披露的内容、形式和时间，并确保披露信息的真实性和完整性。
七、融资监督与审计公司设立融资监督与审计部门，负责对公司的融资活动进行监督和审计。
该部门应独立、中立地履行职责，对公司的融资活动进行全面检查和审计，及时发现和纠正可能存在的问题和风险。
八、融资绩效评估公司需对融资活动的绩效进行定期评估，包括融资额度、融资成本、融资用途等方面。
绩效评估结果作为公司融资管理的重要参考，可以帮助公司优化融资方案和提高融资效率。
以上是关于公司融资管理制度的主要内容，公司应根据自身情况进行具体的制度设计和实施，以确保公司融资活动的合规性、风险可控性和效益性。
融资管理制度
融资管理制度第一章总则第一条为规范本企业融资行为，加强融资管理，降低融资成本，防范融资风险，提高资金使用效率，根据国家有关法律法规和国有企业实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于本企业及其下属各级子公司的融资活动。
第三条融资活动应遵循以下原则:1.合法合规原则:融资活动必须遵守国家法律法规，符合国有企业章程和内部管理规定。
2.市场化原则:积极适应市场化要求，灵活运用各种融资方式，拓宽融资渠道。
3.风险可控原则:严格控制融资成本和财务风险，确保企业稳健经营。
4.效益优先原则:优化融资结构，提高资金使用效率，实现国有企业资产保值增值。
第二章融资政策与原则第四条企业应根据国家宏观经济政策和金融市场形势，结合企业发展需要，制定合理的融资政策。
第五条企业应遵循“总量平衡、结构合理、成本最优、风险可控”的融资原则，合理安排融资规模和融资结构。
第三章融资需求评估第六条本企业应根据企业战略规划和经营计划，定期评估融资需求，确定融资规模和期限。
第七条融资需求评估应考虑企业现金流状况、资产负债率、盈利能力等因素，确保融资活动与企业财务状况相匹配。
第四章融资方式与选择第八条本企业应根据融资需求和金融市场环境，选择适当的融资方式，包括但不限于银行贷款、债券发行、股权融资、信托融资等。
第九条在选择融资方式时，应综合考虑融资成本、融资速度、融资期限、融资条件等因素，选择最有利于企业的融资方式。
第五章融资申请与审批第十条本企业应按照内部管理规定，建立融资申请与审批流程，确保融资活动的合规性和有效性。
第十一条融资申请应包括以下内容:融资目的、融资方式、融资规模、融资期限、融资成本等。
第十二条融资申请应经过企业内部审批程序，包括但不限于财务部门、审计部门、风险管理部门等部门的审核和批准。
第六章融资资金使用监管第十三条企业应建立融资资金使用监管机制，确保融资资金按照约定的用途使用，防止资金挪用和浪费。
第十四条融资资金的使用应与企业经营计划和财务预算相匹配，确保资金使用的合规性和有效性。
公司融资管理办法
公司融资管理办法第一章总则第一条为了规范公司的融资行为，保障公司的资金需求，降低融资成本，防范融资风险，根据国家有关法律法规和公司的实际情况，制定本办法。
第二条本办法适用于公司及所属各单位的融资活动，包括但不限于银行贷款、债券发行、股权融资等。
第三条公司融资活动应当遵循以下原则：（一）合法性原则：融资活动必须遵守国家法律法规和相关政策，不得从事违法违规的融资行为。
（二）合理性原则：根据公司的发展战略和资金需求，合理确定融资规模和融资方式，确保融资活动与公司的财务状况和经营能力相适应。
（三）效益性原则：在满足资金需求的前提下，优化融资结构，降低融资成本，提高资金使用效益。
（四）风险可控原则：建立健全融资风险防范机制，对融资风险进行评估和控制，确保公司的财务安全。
第二章融资决策第四条公司的融资决策应当由董事会或股东会根据公司章程的规定进行审批。
第五条公司在进行融资决策前，应当进行充分的市场调研和可行性研究，分析融资方案的可行性和风险，编制融资可行性研究报告。
第六条融资可行性研究报告应当包括以下内容：（一）融资的必要性和可行性分析；（二）融资规模、融资方式和融资期限的建议；（三）融资成本和资金使用效益的预测；（四）融资风险的评估和应对措施；（五）其他相关事项。
第三章融资渠道和方式第七条公司的融资渠道主要包括银行贷款、债券发行、股权融资、融资租赁等。
第八条银行贷款是公司最常见的融资方式之一。
在选择银行贷款时，应当综合考虑贷款利率、贷款期限、还款方式等因素，选择合适的贷款银行和贷款产品。
第九条债券发行是公司筹集长期资金的重要方式。
在发行债券前，应当按照国家有关规定进行审批和注册，并制定合理的债券发行方案，包括债券面值、利率、期限、发行方式等。
第十条股权融资是公司通过发行股票筹集资金的方式。
在进行股权融资时，应当按照国家有关规定和证券市场的要求，制定合理的股权融资方案，并履行相应的审批和披露程序。
第十一条融资租赁是公司通过租赁设备等资产筹集资金的方式。
公司融资管理制度范本
公司融资管理制度范本第一章总则第一条为规范公司融资活动，确保公司资金运作的安全与稳定，提高并保障公司财务稳健运作，特制定本制度。
第二条公司融资管理制度的遵循对象为公司全体员工，凡有关公司财务融资活动的人员均须严格遵守。
第三条公司融资管理制度所称融资活动是指以向金融机构和其他合法合规的融资渠道借款、发行债券、发行股票等方式筹集公司运营、投资、发展等需要的资金。
第四条公司的融资活动应当符合国家法律法规、监管部门关于融资的规定，不得违法违规融资。
第五条公司应当加强融资管理，确保融资资金的使用、偿债安全和资金回笼。
第六条公司应当建立健全财务管理制度和内部控制制度，加强风险防范和控制。
第七条公司应当建立信息披露制度，及时、真实、准确地披露有关融资活动的信息。
第八条公司应当建立融资合同管理制度，规范融资合同的签订、执行和履行。
第二章融资申请第九条公司融资申请应当符合公司的战略发展规划和融资需求。
第十条公司融资申请人应当向公司董事会或者授权的融资委员会提出书面的融资申请，附带融资用途、金额、期限、担保措施等相关资料。
第十一条公司融资申请应当经过董事会或者授权的融资委员会讨论审议，并作出决议。
第十二条公司董事会或者授权的融资委员会对融资申请进行审核，确定融资项目的可行性和合规性，确定融资方式和措施。
第十三条公司应当及时向融资申请人告知审批结果，并书面签署融资合同。
第十四条公司为防范风险，融资申请人如有重大变化或风险提示应当及时告知公司。
第三章融资审批第十五条公司股东大会、董事会、监事会应当加强对公司融资活动的监督。
第十六条公司应当设立融资委员会，负责公司融资活动的审议和决策。
第十七条融资委员会应当建立明确的审批流程和审批标准。
第十八条公司应当制定融资审批文件，对融资项目的可行性、风险等进行评估和审批。
第十九条公司应当明确融资审批的时限，及时作出决策。
第二十条融资委员会审批的决议应当在公司内部广泛传达，并报监事会备案。
融资管理制定 规章制度
融资管理制定规章制度第一章总则第一条：为了规范和加强企业的融资管理工作，保障企业健康稳定发展，根据《公司法》等相关法规，制定本规章制度。
第二条：本规章制度适用于公司内部融资管理活动，包括银行贷款、债券发行、股权融资等各类融资活动。
第三条：企业董事会负责融资管理工作的监督与决策，财务部门负责具体的融资操作执行，公司领导成员对融资工作负总责。
第四条：公司融资管理应当依法合规，风险可控，合理适度，确保融资活动的顺利进行。
第五条：本规章制度内容包括融资决策、融资申请、融资审批、融资监督等方面具体管理规定。
第二章融资决策第六条：公司在制定融资计划时，应当充分考虑公司发展战略、财务状况、市场环境等因素，从长远角度出发确定融资规模和方式。
第七条：融资决策应当经过董事会讨论并达成一致意见，重大融资决策应当提交股东大会审议。
第八条：公司应当及时向相关部门和人员通报融资决策结果，确保融资工作的顺利推进。
第三章融资申请第九条：公司各部门如需进行融资活动，应当向财务部门提出融资申请，详细填写融资申请报告。
第十条：融资申请报告应当包括融资目的、融资额度、融资用途、融资方式等内容，并经过部门负责人签署。
第十一条：财务部门对收到的融资申请报告进行初步审核，符合要求的报告提交给董事会审议。
第四章融资审批第十二条：董事会对部门提交的融资申请报告进行审议，经过充分讨论后做出是否同意的决定。
第十三条：融资审批通过后，财务部门应当按照融资方案的要求，与相关金融机构或投资者进行谈判、签订协议。
第十四条：融资协议签订后，财务部门应当及时向相关部门和人员通报融资情况，确保融资工作顺利进行。
第五章融资监督第十五条：公司应当建立健全的融资监督机制，监测融资资金的使用情况，确保融资资金用于规定的用途。
第十六条：财务部门应当每月对融资资金的使用情况进行汇总报告，向董事会和公司领导层做出汇报。
第十七条：公司应当定期进行财务审计，审计部门应当对融资活动进行审计，发现问题及时报告并提出整改意见。
公司融资管理办法
公司融资管理办法___融资管理办法（暂行）第一章总则为了规范公司的融资行为，降低资本成本，减少融资风险，提高资金效益，根据相关法规和公司实际情况，制定了本办法。
第二章适用范围本办法适用于公司的所有单位。
第三章融资类型本办法所指的融资包括权益资本融资和债务资本融资。
1.权益资本融资是指公司所有者投入资金，并通过的方式融资。
2.债务资本融资是指公司以借入资金并在到期时偿还的方式融资，包括短期借款、长期借款、应付债券和长期应付款等方式。
第四章融资原则融资必须符合相关法律法规和公司章程的规定，统一筹措，适时恰当，结构合理，降低成本，适度负债，防范风险。
第五章融资责任公司的资金筹措由公司计划资金部统一负责，其他单位不得擅自融资。
第二章权益资本融资第六条权益资本融资的方式包括吸收实物融资和融资。
1.吸收实物融资是指公司以协议等方式吸收其他企业和个人的实物投资。
2.融资是指公司通过来筹集资金。
第七条公司吸收实物融资的程序和分工职责：1.公司吸收实物融资必须按照公司章程提交董事会或股东大会批准。
2.公司必须与投资者签订投资协议，约定投资金额、股份比例、投资日期以及投资收益和风险的分担等。
3.物资装备部配合资产评估机构对实物资产进行评估，并办理相关手续。
4.请会计师事务所办理验资手续，并向投资者签发出资报告，公司根据报告向投资者签发股权证书。
5.董事会秘书办公室负责建立股东花名册。
6.___负责办理工商登记和企业章程修改手续。
7.财务部负责按照国家颁发的会计制度登记入账吸收的实物资金。
第八条公司不得吸收投资者已将实物设立了担保、抵押、质押或已投资于其他公司的资产。
第九条发行新股票的程序：1.发行新股票融资必须经股东大会批准并拟定申请报告。
2.公司必须向政府主管部门提出申请并获得批准。
3.公布招股说明书、财务会计报表及其附表。
4.与证券机构签订承销协议。
5.招认股份，交纳股款。
6.变更公司登记手续并向社会公告。
第十条计划资金部收到股东的资金后，通知董事会秘书办公室及时建立股东花名册。
公司融资管理办法
公司融资管理办法一、背景介绍随着经济的发展，公司融资成为企业发展的重要手段之一。
为了规范公司融资行为，保障投资者的权益，制定本办法。
二、融资方式公司可以采取以下融资方式：1. 债务融资：包括银行贷款、债券发行等方式；2. 股权融资：包括向风险投资机构、私募基金等融资。
三、融资规模公司每年的融资规模应该符合以下原则：1. 根据公司发展需要和市场情况确定融资规模；2. 不得超出法定限额；3. 考虑公司的还款能力和盈利情况，合理确定融资规模。
四、融资程序公司融资的程序应该包括以下环节：1. 融资方案的制定和审批；2. 融资方案的公告和征求意见；3. 融资文件的起草和签署；4. 融资的审批和登记。
五、融资风险管理公司融资过程中，应该重视融资风险的管理和控制，包括以下方面：1. 风险评估和预警机制的建立；2. 合理选择融资方式，择优选择融资渠道；3. 加强对投资方的尽职调查，确保投资方的资信状况良好；4. 建立合理的还款计划，确保按时足额偿还债务。
六、融资信息公开公司融资应该及时公开相关信息，包括但不限于以下内容：1. 融资方案的公告和征求意见；2. 融资文件的公示；3. 融资进展和结果的披露。
七、监督与处罚公司融资活动应该接受监管机构的监督，违反融资管理办法的公司将受到相应的处罚，包括但不限于以下措施：1. 责令改正；2. 给予警告；3. 暂停融资活动；4. 吊销融资资格。
八、附则本办法的具体实施细则由公司根据需要制定，并报相关部门备案。
以上就是公司融资管理办法的内容，希望能够为公司的融资活动提供明确的规范和指导。
有关具体实施细则，公司将根据需要进行逐步制定，以确保融资活动的有效进行。
公司融资管理办法
公司融资管理办法公司融资管理是指企业筹措资金和管理筹措到的资金的活动，它是公司财务管理的核心。
在企业发展过程中，融资是不可或缺的一环。
公司融资管理办法是公司内部规定的一套流程和规范，目的是为了保证融资过程的合规性和有效性。
本文将从融资流程、融资方式和申请条件等方面，阐述公司融资管理的相关办法。
一、融资流程（一）确定融资需求：企业在融资管理中要首先明确自己的资金需求，包括融资额度、融资期限、成本等因素。
（二）策划融资方案：在明确融资需求后，企业要选择适合自己的融资方式，如债券发行、股权融资、贷款等，制定详细的融资方案，包括融资方式、融资金额、融资期限、利率等。
（三）准备融资资料：企业要准备充分的融资资料，包括公司证照、资产负债表、利润表、现金流量表、融资计划书等。
（四）选择融资机构：企业在制定融资方案后，要选择适合自己的融资机构，如银行、证券公司、基金公司等，同时要了解融资机构的授信条件、融资成本等。
（五）提交申请：企业将融资资料提交给融资机构，并按照融资机构要求，提供额外的材料或信息。
（六）评估审核：融资机构对企业进行风险评估和财务审核，评估完成后，将给出贷款额度和贷款利率等条件。
（七）签订合同：企业和融资机构签订融资合同，确定融资金额、融资期限、利率、还款方式等。
（八）放款到账：融资机构向企业放款，并将资金划入企业指定的账户。
二、融资方式（一）债券发行：企业可以发行债券获得融资，债券是企业向投资者借款的一种方式，债券发行可以提高企业声誉，增加企业的资信度，降低融资成本。
（二）股权融资：企业可以向投资者出售股权获得融资，股权融资可以提高企业资产负债比例，降低财务风险，同时也可以获得投资者的经营指导和资源支持。
（三）贷款：企业可以向银行等金融机构贷款获得融资，贷款可以根据企业的资产、负债和经营状况等条件确定融资额度和利率等。
三、申请条件（一）公司证照：企业必须具备完备的公司证照，包括营业执照、税务登记证等。
公司融资管理制度
公司融资管理制度第一章总则第一条为规范公司融资活动，有效保护公司资金安全，提高公司融资效率和管理水平，制订本管理制度。
第二条公司融资管理应遵循合法合规、安全稳健、高效透明的原则，实行集中统一管理。
第三条公司融资管理制度适用于公司内部各融资活动的组织、实施和监控，负有执行监管的责任的各级管理者和相关人员应遵守和落实该制度。
第四条公司融资管理应根据公司的实际情况，合理确定融资需求、方式、计划和实施，确保公司融资业务的合规性和风险可控。
第五条公司融资管理部门负责监督和管理公司融资活动，全面负责公司融资计划的策划和实施，确保融资业务的合规性和有效性。
第六条公司各部门在开展融资活动时，应依据公司融资管理规定，按照程序和规范要求办理手续。
第七条本管理制度的修改由公司董事会审议通过，由公司总经理负责实施。
第八条公司融资管理制度自颁布之日起生效。
第二章融资需求的确定第九条公司融资需求应根据公司的发展战略、经营计划和资金周转情况确定，确保资金需求的及时性和准确性。
第十条公司各部门在确定融资需求时，应充分调查了解市场动态、公司竞争状况和行业发展趋势等因素，制定科学合理的融资计划。
第十一条公司融资需求应明确用途，避免虚假融资、闲置融资和资金占用等违规行为。
第十二条公司董事会对公司融资需求的确定承担最终决策责任，公司总经理负责具体实施。
第三章融资方式和计划第十三条公司融资方式应根据融资需求和资金市场情况合理选择，包括股权融资、债权融资、金融机构融资等。
第十四条公司应根据融资计划的需要，确定融资时间、金额、利率、期限等相关细节，确保融资公平透明。
第十五条公司融资计划应经过充分论证和风险评估，确保风险可控和效益最大化。
第十六条公司在融资期限的安排上应考虑公司的还款能力和资金流动情况，避免融资结构的不合理性。
第十七条公司融资计划应定期调整和完善，及时反馈融资效果和需求变化，确保公司融资管理的及时性和有效性。
第四章融资实施和管理第十八条公司融资实施应制定详细的融资方案和操作流程，确保各部门合作顺畅，及时高效。
公司融资管理办法
XX公司融资管理办法第一章总则第一条为加强XX公司（以下简称“公司”）融资管理，规范融资行为，降低融资成本，防范资金管理风险，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》等法律法规，以及《公司章程》、《公司资金管理办法》等相关规定，结合公司实际情况，制定本规定。
第二条本规定所称融资，是指公司根据自身状况以及未来经营发展的需要，通过一定方式和渠道对外筹集资金的行为。
第三条融资包括权益性融资和债务性融资。
权益性融资是指发行股票等增加公司股东权益的融资方式，债务性融资是指通过场内外融资渠道增加公司负债的融资方式。
第四条公司资金管理部为公司统筹融资的发起与管理部门。
第二章基本原则第五条公司对外融资应当符合公司战略发展规划，需遵循以下原则：（一）以满足公司业务需要及符合监管指标为前提，统筹安排，合理规划；（二）权衡公司融资业务对经营行为及资产负债结构的影响；（三）综合考虑融资便利程度、融资成本与期限配置；（四）判断公司的近期偿债能力，控制流动性风险。
第六条公司对外融资时应当结合年度预算制定融资方案，明确融资方式、规模、资金用途等，并对融资成本和风险进行充分估计。
第三章分级管理第七条公司对外融资业务实行分级审批管理。
第八条公司对外融资业务根据其性质和重要性，分别由公司经理层、董事会和股东大会在各自权限内对融资事项进行决策。
经股东大会、董事会授权的对外融资由公司经理层在授权范围内决策。
第九条资金管理部为公司统筹融资业务的归口管理部门，主要职责为结合公司发展战略分析公司融资结构，拟定公司年度及中长期融资方案，并做好以下工作：（一）完善公司融资管理相关制度及具体实施办法；（二）对公司融资业务进行策划、论证与评估；（三）对公司融资业务进行动态跟踪管理，保证融资业务安全，合法和有效进行；（四）做好融资记录与资金管理工作。
第十条资金管理部根据公司决定，聘请中介机构负责办理公司融资相关事宜。
第十一条资金管理部负责牵头公司统筹管理的各类场内融资、场外融资。
融资管理制度（五篇范文）
融资管理制度（五篇范文）第一篇：融资管理制度融资管理制度目录第一章总则第二章融资的基本原则第三章融资业务的范围第四章融资工作的组织第五章融资计划管理第六章融资工作程序第七章融资风险管理第八章信息、档案管理及保密第九章附则第一章总则第一条为了满足公司产业可持续发展和各项经营活动的需要，积极稳妥地开展融资业务，规范公司融资管理。
依据国家有关证券、金融、经济的法律、法规和公司章程的规定，制定本制度。
第二条本制度中的“融资”是指公司通过各种方式从外部机构(或个人）筹集经营、发展所需资金的经营活动。
第三条本制度适用于公司的各项融资工作，包括各部门在融资管理中的配合协作工作。
第二章融资的基本原则第四条公司开展各项融资业务，必须遵循以下原则：适度性原则、安全性原则、低成本原则、合法性原则。
第五条融资的适度性原则。
融资工作要根据公司发展战略规划和年度经营目标，统筹安排，以最优的融资结构筹集资金，满足公司的资金需要，融资的金额、方式、时机、期限的选择要适当。
第六条融资的安全性原则。
融资业务中要加强风险管理，通过优化公司资产结构，控制公司财务风险、信用风险，保障公司经营安全。
第七条融资的低成本原则。
公司应对不同渠道、不同方式的多种融资方案进行综合评估、比较，在考虑降低资金成本的前提下，从中选择综合效益最优的融资方案。
第八条融资的合法性原则。
融资工作要遵守国家的有关法律、法规、方针政策，讲求信誉，合法地开展各项融资业务。
第三章融资业务的范围第九条根据资金来源的不同，公司融资业务的范围包括证券市场融资、银行融资、其它方式融资三个方面。
根据资金运用，项目融资是公司主要的融资业务。
第十条证券市场融资包括以下两种形式：（一）公司通过在证券市场增发普通股、配股方式增加资本金的融资；（二）公司通过发行公司债券、可转换债券方式筹集中长期资金的融资。
第十一条银行融资是指公司通过向国内商业银行申请各类短期及中长期贷款、银行承兑汇票、保函、信用证等业务而进行的融资。
公司融资管理范文第6篇
公司融资管理范文第6篇按照现代融资结构理论，公司融资主要有两类：内源融资和外源融资。
内源融资是指从公司内部筹集的资金，包括留存收益和计提固定资产折旧两种方式。
外源融资是指从公司外部筹集的资金，包括股权融资和债务融资两种方式。
股权融资是指公司通过首次发行股票，配股和增发股票等方式筹集的资金。
债务融资是指公司通过银行、非银行金融机构，向社会公开发行债券以及通过商业信用等方式筹集的资金。
现代融资理论认为：公司在融资过程中应当首选内源融资，然后才考虑外源融资。
在外源融资中，又以债务融资优先，而把股权融资作为最后的选择。
其理由是：内源融资无需花费融资成本，也不存在还本付息与分红派息问题，是最理想的融资方式。
外源融资中，债务融资比股权融资具有以下优势：一是债务融资所支付的利息可以从应税收入中扣除，具有抵税效应，能减少公司交纳的所得税，而只有在债务融资超过一定点时，破产成本和成本增加才会抵消企业节税收益（陈柳钦，2003）；二是债务融资对管理者具有激励作用，可以降低由于所有权与控制权分离而产生的成本。
因债务融资可以迫使经理努力工作以避免破产，如果一家企业靠股权融资，并且多少赚了一些钱，那么经理们就可能不会有进一步提高效率的激励；三是债务融资有助于提高公司的市场价值，因大多数投资者相信，与外部人相比，企业的经理能够更准确地判断企业的前景。
如果经理认为没有什么风险，他们就愿意扩大债务，因为他们这样做并不会增加破产的风险。
他们愿意发行债券这一事实以一种有力的、具体的方式传达了经理对公司发展前景的信心，其说服力远胜于辞藻华丽、慷慨激昂的企业前景报告。
由于债务融资促使经理努力工作，又使潜在的股东相信公司发展的价值，所以举债降低了企业资本的总成本，并且提高了公司的市场价值（斯蒂格利茨Joseph E，Stiglitz，2000年）；四是债务融资不会侵蚀老股东的既得利益，因债务融资的利息支出在所得税前扣除，不会影响老股东的既得利益，而股权融资，要么增加老股东的投资（如配股），要么增加新的股东，必然会稀释每股收益，增加老股东的投资风险，降低老股东的投资收益，从而损害老股东的利益。
公司融资管理制度范本范文
公司融资管理制度范本范文公司融资管理制度第一章总则第一条为了规范和完善公司融资行为，提高资本运营效率，保护债权人和股东的合法权益，制定本制度。
第二条公司融资管理制度是公司管理体系的重要组成部分，适用于公司所有融资活动。
第三条公司融资目标是为了提高公司资金利用效率，优化资本结构，增强企业发展能力。
第四条公司总经理是融资管理的责任人，负责制定融资策略和相关决策。
公司融资管理部门负责具体融资的实施和监督。
第五条公司融资活动应当符合国家相关法律法规的规定，严守商业信誉，保证融资行为的合法、公正、安全和稳定。
第二章融资规划第六条公司应当制定年度融资规划，明确融资需求和目标，并在规划中具体列出融资方式、金额以及期限等。
第七条融资规划应当充分考虑企业经营发展的需要，结合市场环境和监管政策，确保公司融资的有效和顺利进行。
第八条公司应当根据规划制定融资计划，并评估风险和盈利能力，确保融资项目的可行性和收益。
第三章融资方式第九条公司可以通过债务融资和股权融资等方式进行融资，具体融资方式应当根据公司自身情况和市场环境灵活选择。
第十条债务融资包括银行贷款、债券发行等方式，公司应当严格履行债务融资合同，做好偿债计划和管理风险。
第十一条股权融资包括境内外募集资金、私募股权融资等方式，公司应当遵守相关证券市场法规，保证信息披露的真实、准确、完整。
第十二条公司可以根据需要选择不同的融资结构，如股权和债权的结合，以提高融资的效益和整合资源。
第四章审批程序第十三条公司融资项目应当经过严格的审批程序，包括初步审核、立项报告、审批会议和决策等环节。
第十四条初步审核阶段，融资部门应当对融资项目进行可行性评估和风险评估，报告给公司总经理进行初步审核。
第十五条立项报告阶段，融资部门应当编制融资立项报告，内容包括融资项目的基本情况、可行性分析、风险评估和融资方案等，报告给董事会进行审批。
第十六条审批会议阶段，董事会应当对融资项目进行全面审议，对融资立项报告进行评审并作出决策。
第六章公司融资管理
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表 2
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4、筹资的原则
公司在筹资过程应遵循下列原则：
①规模适度原则 ②收益与风险相均衡原则 ③依法筹措原则
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（二）资 本 金 制 度
资本金:是公司投资者创办公司时投入的本钱。 资本的存在是商品经济发展的必然结果，是现 代企业制度或公司制度的基石，是市场经济的 基本要素，具有存在的必然性。 资本金制度是国家围绕资本金的筹集、管理以 及所有者的责、权、利等方面所作的法律规范。
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（3）折衷资本制 是介于实收资本制和授权资本制之间 的一种资本金制度。 我国外商投资企业实行折衷资本制。
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2、资本金的法定额度
法定资本金指创办公司必须持有最低数额的资本金。 我国的《公司法》对公司资本金法定额度的规定为：
（1）股份有限公司注册资本的最低限额为人民币1000万
P——普通股股票市场价格； E——认购价格或执行价格； N——一张认股权证可买到的股票数
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例6-3 大江股份有限公司发行认股权证 筹资，规定每张认股权证可按20元认购2 股普通股票。公司普通股票每股市价是 25元。认股权证理论价值是多少？
解：根据题意，将相关数据代入公式得 V =（P－E）N
计算公式：
发行价=每股净收益×发行市盈率
税后利润 每股净收益 发行前总股本数
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确定每股净收益（每股税后利润）的方法：
第一，加权平均法
发行当年预测税后利 每股税后利润 12 发行月 发行前总股本数 本次公开发行股本 12
公司融资管理制度
第一章总则第一条为加强本公司的融资管理，规范融资行为，降低融资风险，保障公司及股东合法权益，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》等相关法律法规，结合本公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于本公司及下属子公司（以下简称“公司”）的融资活动，包括但不限于借款、发行债券、股权融资等。
第三条本制度旨在：1. 规范融资决策程序，确保融资决策的科学性、合理性和合规性；2. 强化融资风险管理，降低融资风险，保障公司财务安全；3. 明确融资责任，确保融资活动的规范运作。
第二章融资决策第四条融资决策应遵循以下原则：1. 符合国家法律法规和政策导向；2. 符合公司发展战略和经营目标；3. 确保融资成本合理，融资风险可控；4. 保障公司及股东合法权益。
第五条融资决策程序：1. 由财务部门根据公司经营情况和资金需求，提出融资方案；2. 报请公司董事会审议，董事会根据审议结果作出融资决策；3. 董事会决定融资方案后，由财务部门负责组织实施。
第三章融资风险管理第六条融资风险管理包括以下内容：1. 融资风险评估：对融资项目进行风险评估，包括市场风险、信用风险、流动性风险等；2. 融资风险控制：制定相应的风险控制措施，确保融资风险可控；3. 融资风险监测：建立融资风险监测机制，及时掌握融资风险状况。
第四章融资信息披露第七条融资信息披露应遵循以下原则：1. 公开透明：确保融资信息披露的及时性、准确性、完整性；2. 诚实守信：如实披露融资相关信息，不得隐瞒或误导投资者；3. 及时披露：在融资过程中，及时披露融资进展、融资成本等信息。
第五章责任追究第八条对违反本制度的行为，公司应依法予以追究责任。
1. 对融资决策过程中存在失职、渎职行为的，依法给予行政处分或追究刑事责任；2. 对融资过程中泄露公司商业秘密、损害公司利益的，依法给予行政处分或追究刑事责任；3. 对融资信息披露不真实、不及时、不完整的，依法给予行政处分或追究刑事责任。
公司融资部管理制度
第一章总则第一条为加强公司融资管理，规范融资行为，降低融资风险，提高融资效率，保障公司资金安全，根据国家有关法律法规和公司章程，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司融资部及其相关工作人员。
第三条本制度遵循以下原则：1. 合规性原则：遵守国家法律法规、金融政策和公司章程，确保融资行为合法合规。
2. 安全性原则：确保融资资金安全，降低融资风险。
3. 效益性原则：优化融资结构，降低融资成本，提高融资效益。
4. 透明性原则：加强融资信息管理，提高融资过程的透明度。
第二章融资计划与预算第四条融资部应根据公司发展战略、经营计划和资金需求，编制年度融资计划，报公司领导审批。
第五条融资计划应包括以下内容：1. 融资目标：明确融资规模、融资期限、融资方式等。
2. 融资用途：说明融资资金的具体使用方向。
3. 融资成本：分析不同融资方式的资金成本。
4. 融资风险：评估融资风险，并提出相应的风险防控措施。
第六条融资预算应根据融资计划编制，包括融资费用、利息支出等。
第三章融资方式与渠道第七条公司融资方式包括但不限于以下几种：1. 银行贷款：包括短期贷款、中长期贷款、贸易融资等。
2. 发行债券：包括公司债券、企业债券等。
3. 股权融资：包括增资扩股、定向增发等。
4. 其他融资方式：如融资租赁、信托贷款等。
第八条公司应根据自身实际情况，选择合适的融资方式与渠道。
第四章融资审批与执行第九条融资项目需经公司领导审批后方可实施。
第十条融资审批流程如下：1. 融资部提出融资项目建议；2. 财务部进行财务分析；3. 法律合规部进行合规性审查；4. 公司领导审批。
第十一条融资项目实施过程中，融资部应定期向公司领导汇报融资进展情况。
第五章风险管理与控制第十二条融资部应建立健全融资风险管理体系，对融资风险进行识别、评估和控制。
第十三条融资风险主要包括以下方面：1. 市场风险：利率风险、汇率风险等；2. 信用风险：借款人违约风险、担保人违约风险等；3. 操作风险：融资过程中出现的技术、管理等方面的风险。
公司融资管理办法
公司融资管理办法
公司融资管理办法
一、引言
融资是企业发展的重要手段之一，公司融资管理办法旨在规范公司的融资行为，保证融资的安全和合法性，实现公司的可持续发展。
二、融资流程
1. 融资需求确定
公司需通过全面分析及合理预测，明确融资的目的、金额及期限，确保融资建设规划与公司战略目标一致。
2. 融资渠道选择
根据融资需求的特点，选择合适的融资渠道，如银行贷款、债券发行、股权融资等，并结合市场行情和公司情况进行选择。
3. 融资方案设计
设计融资方案，包括融资结构、利率、期限、担保方式等，确保融资方式符合公司实际情况及未来发展需求。
4. 融资准备工作
准备相关资料，包括财务报表、资产负债表、融资申请书等，
与融资方进行充分沟通，确保各方理解融资需求及方案。
5. 融资执行和管理
一旦融资获得批准，需及时执行融资方案，合理运用融资资金，并建立完善的融资管理机制，确保融资资金使用合规和有效。
三、监督与风险控制
1. 监督机制
建立健全的融资监督机制，包括融资决策程序、审批流程、内
部控制等，确保融资行为符合法律法规和公司规定。
2. 风险控制
公司融资存在一定风险，需建立风险管理体系，包括市场风险、信用风险、流动性风险等，进行有效控制和应对。
四、融资整体规划
公司应根据长期发展战略，进行融资整体规划，包括短期融资、中期融资和长期融资规划，确保融资与公司发展目标相匹配。
五、总结
公司融资管理办法对于公司发展具有重要意义，公司应建立完善的融资管理制度，规范融资行为，实现公司的可持续发展。
公司融资管理办法
公司融资管理办法【引言】公司的融资是指通过向外界获取资金来满足企业运营和发展的资金需求。
对于公司而言，融资管理十分重要，能够有效地提高企业的资金利用效率和经营效益。
本文将介绍关于公司融资的管理办法，以帮助企业更好地实现资金的有效运用和可持续发展。
【一、融资管理策略】1.明确融资目标：公司在融资过程中应首先明确所需资金的具体用途和目标，比如扩大生产规模、技术研发等。
明确目标能够帮助企业更好地选择适合的融资方式和策略。
2.综合考虑风险收益：在融资管理中，企业需要综合考虑融资方式、利率、期限等因素，以及与之相关的风险和收益。
准确评估风险并合理选择融资方式是企业融资管理的核心之一。
3.多元化融资渠道：公司融资时应尽量开拓多种渠道，降低单一渠道所带来的风险。
例如，除了银行贷款外，还可以考虑债券发行、股权融资、合作伙伴资金等多种方式。
【二、融资方式】1.银行贷款：作为最传统的融资方式之一，银行贷款具有利率较低、期限较长的特点。
企业可以与银行建立稳定的合作关系，提高融资效率。
2.债券发行：企业可以通过发行债券来融资，债券发行者支付利息和本金，债券持有者则获得固定的收益。
债券发行对于那些需要大量资金且信用良好的企业来说是一种有效融资方式。
3.股权融资：通过发行股票或引入投资者来融资，企业可以吸收外部投资者的资金或资源。
这种融资方式能够实现共赢，提高企业的资本实力和市场形象。
4.合作伙伴资金：与其他企业建立合作伙伴关系，通过共同发展来获得资金支持。
这种方式能够有效地分享风险和资源，提高企业在市场竞争中的竞争力。
【三、融资管理措施】1.健全内部风控体系：公司需要建立完善的财务管理系统，包括规范的会计准则、风险控制制度等，确保融资过程中的合规性和风险可控性。
2.加强信息披露和沟通：公司应及时向股东、投资者和利益相关者提供融资相关信息，建立透明的信息披露机制，提升公司形象和信誉。
3.合理运用财务工具：公司可以运用合理的财务工具，比如货币市场基金、期货、外汇等，来管理融资所带来的风险，提高资金的灵活性和收益率。
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举例
我发起创办一家银行，我自己投入现金1000 元，我爸爸投资1000元，吸收存款8000元， 则我的银行的资产是10000元，资本金2000元 （投资，股权等都形成资本金），负债 8000 元，资本金充足率20％。
现在不少行业都有资本金准入制度，意义在于， 你有一定的钱才能进来，防止空手套白狼，公 司的钱全部都是借贷的。
（一） 投入资本筹集 （二）发行普通股筹资 （三）发行优先股筹资 （四）认股权证筹资
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（一）投入资本筹集
1、投入资本
按投资者出资形式，可分为：现金出资、 非现金实物资产出资和无形资产出资。
对于非股份制公司，吸收投入资本是其取得 资本金的主要形式。
例如
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公司资本的筹集是企业资本运动过 程的首要阶段，是公司资本循环的重要 环节。
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（一）资本筹集的基本知识
1、资本筹集 公司资本的筹集分为权益资本的筹
集和债务资本的筹集两个方面，这是由 公司资本的构成决定的。
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权益资本
主要包括：资本金、资本公积金、盈余 公积金和未分配利润等。其中，权益资 本的主体是企业的资本金。
④外商投入资本金：外国投资者以及我国香港、澳 门和台湾地区投资者向企业投资而形成的资本金。
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4、建立资本金制度的原则 资本金制度建立集中体现在四项原则上： 资本确定 资本充实 资本不变 资本保值增值
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二、权益资本筹集
资本金制度是国家围绕资本金的筹集、管理以 及所有者的责、权、利等方面所作的法律规范。
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1、资本金的确定 主要有三种模式：
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（1）实收资本制
实收资本制又称法定资本制，规定：公司设立 时，必须确定资本金总额并一次缴足。该制度要 求公司的实收资本等于注册资本。
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债务资本 主要包括：各种借款、应付债
券、应付票据等。
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权益资本与债务资本的比较 偿还性 报酬支付性 清偿权
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2、资本筹集的目的
①满足其生产经营及对外投资的需要; ②为了偿还债务的需要; ③满足其资本结构调整需要。
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3、资本金的分类
资本金按照投资主体分为：
①国家投入资本金：指有权代表国家投资的政府部 门或者机构以国有资产投入企业形成的资本金。
②法人投入资本金：其他法人单位以其依法可以支 配的资产投入企业形成的资本金。
③个人投入资本金。
缺点：
资金成本较高(相对于债务资金而言) 不便于产权的交易
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（二）普通股筹资
1、股票及特征 股票是股份有限公司发行的一种所有
第六章 公司筹资决策
本章的体系结构
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学习建议
在本章的学习中，不仅要注意掌握各 种筹资方式的操作程序，更重要的是理解 各种筹资方式的特点，尤其是从筹资成本 和风险两个方面比较它们之间的差别，理 解怎样进行筹资方式的选择。
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一、资本筹集与资本金制度
以生产经营为主的公司人民币50万元； 以商品批发为主的公司人民币50万元； 以商业零售为主的公司人民币30万元； 科技开发、咨询、服务性公司人民币10万元。 特定行业的有限责任公司注册资本最低限额需高于前款所定限
额的，由法律、行政法规另行规定。
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我国企业的主要筹资方式如表2所示。
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表2
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4、筹资的原则
公司在筹资过程应遵循下列原则： ①规模适度原则 ②收益与风险相均衡原则 ③依法筹措原则
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（二）资 本 金 制 度
资本金:是公司投资者创办公司时投入的本钱。 资本的存在是商品经济发展的必然结果，是现 代企业制度或公司制度的基石，是市场经济的 基本要素，具有存在的必然性。
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3、筹资渠道和筹资方式
①筹资渠道： 指筹措资金来源的方向与通道，体现
着资金的来源与流量。
我国企业的主要筹资渠道如表1所示。
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表1
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②筹资方式： 指公司筹措资金所采用的具体形式，
即：资金怎么来。
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（3）折衷资本制 是介于实收资本制和授权资本制之间
的一种资本金制度。
我国外商投资企业实行折衷资本制。
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2、资本金的法定额度
法定资本金指创办公司必须持有最低数额的资本金。 我国的《公司法》对公司资本金法定额度的规定为：
（1）股份有限公司注册资本的最低限额为人民币1000万 元，其中上市公司注册资本的最低限额为人民币5000万元。 （2）有限责任公司注册资本的最低限额为：
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<例如>
甲、乙、丙三人合伙创立一家企业，各 自的出资情况如下：
甲投入资金200万元 乙投入一栋楼房 丙投入一项专利技术并亲自管理企业的经营
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2、利用投入资本筹资的优缺点
优点：
增强公司的资信和借款能力 财务风险较低 可在较短的时间内形成生产能力
一次性筹集资本金的，应从营业执照签发之日 起6个月内筹足。
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（2）授权资本制
授权资本制是公司在其章程中确定资本金总额， 但在设立时并不要求一次缴足，剩余未缴资本 金，则授权董事会在公司成立后分期到位。该 制度允许实收资本与注册资本不一致。
分期筹集的资本金，最后一期出资应当在营业 执照签发之日起3年内缴清。其中第一次筹集 的投资者出资不得低于15%，并且应当在营业 执照签发之日起3个月内缴清。