第9章 市场失灵与政府干预

（2）实行“内部化”政策
政府的管制还包括把施加和接受外部 成本或外部利益的企业合并。
例如，一家化工厂给附近一家小餐馆造成 了污染，那么由政府出面协调，以合适的价格 把餐馆卖给这家化工厂，这样外部性被“内部 化”了，合并后的企业为了自己的利益，会考 虑化工厂对餐馆污染的成本。


（3）明确产权
假定处在河流上游的造纸厂污染河水，下 游的居民受到损害，存在负外部性。解决这个 问题有两种方法： 一是由造纸厂购买净化设备对废水进行净 化处理，其费用为10万元； 二是由居民们购买设备对污染的河水进行 过滤，费用为15万元。 显然，第一种解决方法费用较低，是有效 率的解决方案。下面我们来看在不同的产权安 排下，双方如何通过自由交易形成解决办法。

第四，负外部性导致的环境污染问题的存
在。

二、政府干预的方式



1、公共物品导致的市场失灵 尽管搭便车问题使私人企业不愿提供公共物品， 但政府可以解决这个问题，只要政府确信公共物品给 社会带来的好处大于其成本，政府就可以提供公共物 品，并用税收为它支付，从而可以帮助社会达到有效 率的结果。 在解决公共物品难题的问题上，政府的作用不仅 仅是在私人市场不能生产有效率的数量时提供公共物 品。政府还应该考虑提供哪些公共物品，以及提供多 少。有效率地提供公共物品是很困难的。通常政府对

以上分析表明，只要产权明确，有关各 方总可以达成一种协议，这种协议的实施使 经济最后都达到了最有效率的结果：造纸厂 进行净化处理。交易双方的状况都变好了。


3、垄断导致的市场失灵 政府对垄断的限制主要运用以下两种公共 政策：使垄断行业更有竞争性以及管制垄断企
业的行为。

(1)反垄断政策 反垄断政策是通过反垄断法实现的。反垄 断法使得政府可以用各种方法保护竞争。它们 允许政府阻止大企业合并以形成垄断地位。

二、外部性 1、含义：是指经济活动的当事人对其他 人所造成的无法通过价格体系反映的影响。当 市场交易对交易双方以外的第三者产生影响， 并且这种影响又不能反映市场价格时，就会出 现外部性。外部性是一方对另一方的非市场影 响。 2、外部性分类 （1）生产正外部性：当某个厂商的生产经 营活动对其他厂商或别人产生有利的影响，既 带来收益时，生产的正外部性产生。
在美国，假设通用汽车公司和福特汽车公 司想合并，一定会受到联邦政府的严格审查。 如果政府认为这两家大汽车公司的合并会削弱 美国汽车市场的竞争性时，则会阻止这两家公 司的合并。此外，政府还可依据反垄断法分解 大型公司，只要政府有足够的证据认为其存在 影响了竞争。 一个典型的例子是1994年美国电话电报公 司（AT&T）被强行分解为八个较小的公司。最 后，反垄断法禁止公司以降低市场竞争性的方 式协调行动。例如，少数大企业为避免竞争就 产量和价格达成协议，组成联合行动的垄断组 织；或者某些企业串通制定本行业产品的固定 价格等等。




4、信息不对称导致的市场失灵
（1）解决逆向选择问题的措施 一些公司为了在市场中树立良好形象，实行了不 满意就退货的销售政策。 例如在某些大型商场规定，购买后一星期内可以 无条件退货（只要物品没有受损）。有些消费者利用 这一退货政策，免费使用商场的商品。 据报道，北京市与哈尔滨市有一些时髦女郎，经 常在一些大型商场购买高级服装，在使用2~3天后， 又退回商场，令这些商场叫苦不迭。 例如，由政府为老年人制定医疗照顾方案，或者 向65岁的老年人提供各种形式的健康保险，这就消除 了健康保险市场上的逆向选择问题。在保险市场，为 了防止低风险者不愿投保问题，政府对汽车保险、医 疗保险等险种规定强制保险。



假定造纸厂拥有向河流排放废水的权利，它给下游居 民带来了污染，如果企业施加的外部成本超过消除污 染的成本，那么结果是居民出钱购买上游企业的污染 权。于是居民们联合起来，共同出钱给企业安装一套 净化设备，因为净化设备的费用低于过滤设备。负外 部性消除。 如果产权在河流下游居民一方，即居民拥有对清洁河 水的明确产权，则居民们可以对上游企业破坏水质的 行为进行起诉，要求企业赔偿水质污染给他们带来的 损失。如果罚款超过了企业施加的外部成本，企业不 愿收罚，可通过与下游居民谈判的方式从他们手中购 买使用优质水的权利，于是企业购买净化设备对废水 进行净化处理。这样，负外部性也会消除。


三、导致政府干预失效的因素 1、政府的偏好 2、官员的素质 3、利益集团的寻租行为
4、信息不对称 一般来说，相对于企业而言，政府的特殊 地位使它具有信息优势。但是，现实生活是相 当复杂而难以预料的，政府也很难做到掌握充 分信息，政府“犯错”的情况并不少见，一再 修改自己的决策甚至否定过去的做法也是常事。
第九章
市场失灵与政府干预
学习目标 1. 理解市场失灵的含义与原因 2. 熟悉公共物品、外部性、垄断和信息不对称的 含义 3. 理解政府干预的理由及方式 4. 了解导致政府干预失灵的原因
第一节 市场失灵 一、公共物品 public goods
1、产品的划分 私人物品：既具有排他性，也具有竞争性 的物品。 排他性：不付费，就会被排除在消费之外。 竞争性：一旦某人消费了某个物品，其他 人就不能再消费该商品。

寻租，即对经济利益的追求。人类对经济利益的 追求可以分两类：一类是通过生产性活动增进自己的 福利。如企业等经济组织正常的生产经营活动中合法 的对利润的追求。另一类是通过一些非生产性的行为 对利益的寻求。如有的政府部门通过设置一些收费项 目，来为本部门谋求好处。有的官员利用手中的权利 为个人捞取好处，有的企业出贿赂官员为本企业得到 项目、特许权或其它稀缺的经济资源。后者被称为寻 租。是一些即得利益者对即得利益的维护和对即得利 益进行的再分配的活动。寻租往往使政府的决策或运 做受利益集团或个人的摆布。这些行为有的是非法的， 有的合法不合理的。往往成为腐败和社会不公和社会 动乱之源。


3、信息不对称导致的问题 （1）在信息不对称的情况下会发生道德危 险。道德危险就是拥有信息多的一方以自己的 信息优势来侵犯拥有信息少的一方的利益，实 现自己利益的可能性。 （2）信息不对称之下会产生逆向选择。逆 向选择指信息不对称情况下，拥有信息少的一 方作出不利于另一方的选择。这种逆向选择不 利于卖方，也会不利于整个市场的交易活动。

（2）公共管制 比如自来水和电力公司中，这种解决方式是常见 的。政府不允许它们任意收取高价格，而是对它们的 定价进行限制。 尽管在许多场合政府扮演着反垄断的脚色，但并 非总是如此。专利制度就是一个明显的例子。许多国 家的专利法允许专利持有者在长达十多年的时间里获 得垄断地位，作为对公开其发明内容的一种交换。 支持专利制度的主要理由有三个方面： 第一，专利是对发明的重要激励； 第二，专利可以刺激企业的投资，因为专利制度 提高了竞争对手的模仿成本； 第三，专利有利于知识的传播，因为申请专利就 必须公开发明的主要内容；
和非竞争性的产品。如：国防、外交

（2）准公共物品：是指具有不完全排他性
和竞争性的产品。


一类是具有非竞争性和排他性的物品
一类是具有非排他性和竞争性的物品

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2、公共物品的典型案例
（1）公地悲剧 the tragedy of commons ： 对具有公共品特征的自然资源，如公共鱼塘和草地、 飞机航线、电波频率等，资源可能被滥用。 （2）公海捕鱼 假设一大湖，内有鱼虾无数，每个钓鱼者的钓鱼边 际成本为零。在“自利”假设下，钓鱼者自由进入，每 个人竞相捕鱼，最终导致“鱼虾”资源的滥用。 （3）过渡放牧 一块公共草地，虽然每个人放羊不影响其他人放羊。 然而一旦放羊数大于草地容纳的头数，结局只能是，公 共草地被滥用，最终导致大家都放不成羊。
四、信息不对称 1、含义：是指参与经济活动的当事人拥 有不同信息的状况，即有些人拥有比其他人更 多的相关信息。 2、信息不对称的原因 首先，获取信息需要成本 其次，由于人们认识能力的局限性和差异 性使其不可能掌握全部的信息 第三，充分占有信息的一方会为了自身利 益而对对方隐藏信息。


五、市场行为---信用中介机构
解决这一问题的中心是如何得到私人信息。私 人信息是付出代价才能得到。在现实中又存在虚假 信息。 这时就需要专门从事这种收集信息、分析信号 的机构。

第二节

政府干预
一、政府干预的理由
第一，社会收入分配不公问题的存在。



第二，恶性竞争和垄断的存在。
第三，信息不对称现象的存在。


公共物品：既无排他性，也无竞争性的物
品。
非排他性：无法排除一些人“不付费便可 消费”，或者排他成本过高。 非竞争性：不需增加成本，即可增加对 它的消费。增加消费者，并不影响他人。 根据公共物品所具有的非排他性和竞争 性的不同程度，公共物品可分为纯公共物品和 准公共物品


（1）纯公共物品：是指同时具有非排他性
中国徐州网－彭城晚报新闻热线85608110消息 （记 者 陈欣） 近几日，子房美景花园小区的一些业主来电反 映，在小区的D3楼及F1、F2楼，一些业户把公共绿地改 成了自家的菜园子，养鸡种菜，有的还违规搭建车棚。

2、外部性导致的市场失灵
（1）税收与补贴
政府通过对那些有负外部性的活动征税和补贴 的活动来使外部性内在化。 政府对有负外部性活动的企业征税时，其征税 额应该等于该企业给他人造成的损失额，这就把负 外部性内在化了，即把负外部性引起的外部成本转 给引起负外部性的企业，这样，外部成本就成为企 业私人成本的一部分，使私人成本增加到与社会成 本相等。企业如果不想缴纳这种税就要自己治理负 外部性。如果企业不治理，就由政府用这笔税来治 理负外部性。

5、政府干预的成本与收益 政府干预本身也是有成本的，其资金来源 主要是靠税收，税收会干扰私人经济部门的选 择还会带来额外的效率损失，即税收的额外负 担。只有在市场失灵导致的效率损失大于这些 税收成本的情况下才需要政府干预。因此，现 代社会经济不可能是一个极端自由的无政府状 态，也不可能是一个完全由政府极端管制的经 济。社会只有在市场失灵和政府失灵之间选择 其弊小者作为平衡点。 6、政府实行干预的法令、规章等具有盲 目性
公共项目成本和收益的分析只是近似的估计而已。

（1）采用成本——收益分析法来确定某一公共物 品是否值得提供及提供多少 例如：“举办一个学校可以少盖一所监狱”

（2）委托私人企业生产公共产品 签订合同。让私人公司经营公共产品。基础设施 等。 授予经营权。委托私人公司经营。自来水、电话 电力等。 经济资助。对私营的公共物品给予经济资助。科 技、住宅、教育卫生。 政府参股。桥梁、水坝、公路、铁路等。 （3）政府直接经营企业并生产公共物品

三、垄断
垄断是对市场的控制。如果是生产者垄断，即一 般所说的垄断，或卖方垄断。如果是购买者垄断， 就称为买方垄断。


垄断还会造成寻租。寻租是指人们凭借政 府保护而进行的寻求财富转移的活动。它包括 “旨在通过引入政府干预或者终止它的干预而 获利的活动”。寻租的根源是政府，它的主要 特征是不经过相应的生产劳动而将社会公众财 富转移到一部人手中。寻租从根本上是与劳动 和公平原则相违背的，也是对公共资源的侵害 和浪费。


（2）消费正外部性：当某个消费者的行为 给其他人产生了有利的影响。 （3）生产负外部性：当某个厂商的生产经 营活动对其他厂商或别人产生不利影响，既带 来损失时，会产生生产负外部性。


（4）消费负外部性：当某个消费者的行为 对他人产生不利的影响，即给他人造成损失时， 产生消费负外部性。






（2）解决道德风险问题的措施 道德风险的防范主要可通过设计适当的激励或约 束机制使双方的利益一致，以避免交易一方利用多于 另一方的信息，损害另一方的利益使自己获益的行为。 例如，就车祸保险来说，保险公司为了减少私人 信息，采用的一个办法是建立事故记录，即人们把自 己的事故记录交给保险公司，如果一个司机能够向保 险公司证明自己很少发生事故，保险公司允许有良好 驾驶纪录的人按较低的价格购买保险。另一种办法是 规定免赔额，即保险公司设计出让投保人也承担一部 分风险的机制，在索赔中，投保人也必须支付部分赔 偿金额，从而使投保人始终有一种激励去采取防范行 动。