商务账款管理与催收技巧
催账的技巧和话术
催账的技巧和话术催账是每个企业都必须面对的问题，而如何高效地催账则是每个企业必须掌握的技能之一。
下面将从催账前期准备、催账方式、话术技巧等方面进行详细的阐述。
一、催账前期准备1.建立完整的客户档案在催账前，企业需要建立完整的客户档案，包括客户名称、联系人、联系方式等信息。
这样可以更好地了解客户的情况和付款能力，并针对不同类型的客户制定不同的催款策略。
2.建立良好的信用体系建立良好的信用体系是保证企业收款能力的重要保障。
通过建立信用评估机制和风险预警机制，及时发现潜在风险并采取措施，可以有效减少坏账率。
3.及时反馈信息在催账过程中，需要及时反馈信息给财务部门或相关部门。
比如客户已经答应付款或者已经付款了等信息都需要及时反馈，以便于财务部门做出相应处理。
二、催账方式1.电话催收电话是最常用的催收方式之一。
在电话沟通中，要注意语气和态度，尽量保持礼貌和耐心。
在电话催收中，可以先询问客户的情况，并适当地提醒客户应付款的时间和金额。
如果客户有任何异议或疑虑，可以及时解答并提供帮助。
2.邮件催收邮件催收是一种比较温和的催收方式。
在邮件中，需要清晰明了地表达自己的意图，并说明应付款项的具体时间和金额。
同时，在邮件中也可以适当地提醒客户对于欠款的后果以及采取相应措施。
3.上门催收上门催收是一种比较直接的方式，但也是最不受欢迎的方式之一。
在上门催收中，需要注意安全问题，并保持礼貌和耐心。
如果客户有任何异议或疑虑，可以及时解答并提供帮助。
三、话术技巧1.建立良好关系在催账过程中，建立良好关系是非常重要的。
可以通过称呼客户姓名、询问客户近况等方式来表现出自己对于客户的关注和尊重。
2.明确表达意图在与客户沟通时，需要明确表达自己的意图，并说明应付款项的具体时间和金额。
同时，也需要适当地提醒客户对于欠款的后果以及采取相应措施。
3.解决客户疑虑在催账过程中，客户可能会有一些疑虑或异议。
此时，需要耐心地听取客户的意见，并尝试解答客户的疑虑，以便于顺利收回欠款。
向客户催款的方法和技巧
向客户催款的方法和技巧催款是企业经营过程中非常重要的一项工作，对于公司的资金流动和运营有着巨大的影响。
催款工作需要一定的技巧和策略，以下是一些催款的方法和技巧。
一、及时催款1、建立催款制度：公司要建立起一套催款的制度，明确催款的时机和催款的程序，确保每笔应收账款都能够及时地得到追讨。
2、设置催款提醒：利用账务系统等工具设置催款提醒，提前通知催款人员进行催款工作，确保在逾期之前进行催收。
二、优化催款手段1、书面催款：以邮件、信函等方式向客户发出催款通知，明确逾期金额和违约责任，加大催位力度。
3、上门催款：对于一些固定的客户，可以派遣催款人员上门进行催款，直接与客户进行面对面的交流，加大催款力度，提高催款效果。
三、处理客户异议1、耐心倾听：当客户提出异议时，催款人员要保持冷静，耐心倾听客户的诉求和理由，了解客户的困难和问题。
2、解决问题：针对客户的问题，催款人员可以与相关部门进行沟通，寻找解决办法，提供帮助或者调整还款方式，以便让客户能够更好地还款。
3、达成共识：通过积极的沟通和协商，与客户达成共识，制定可行的还款方案，提醒客户按时还款。
四、灵活拟定还款计划1、分期付款：对于一些有困难还清全额欠款的客户，可以与客户商议，分期付款或者制定临时的还款计划，以减轻客户的经济压力。
2、优惠政策：根据客户情况灵活制定优惠政策，如提供优惠利率或者减免利息等，以吸引客户提前还款或者及时还款。
3、灵活还款方式：为满足客户的还款需求，可以提供多种还款方式，如银行转账、支付宝支付、信用卡支付等，方便客户进行还款。
五、建立良好的催款关系3、与客户合作：在催款过程中，催款人员要以合作的心态与客户共同解决问题，共同达成还款目标，让客户感受到公司的关注和支持。
总之，催款工作需要催款人员具备良好的沟通能力、耐心和毅力，同时还需要有一套完善的制度和手段，以提高催款的效果。
通过灵活运用不同的催款方式和与客户合作，可有效地促使客户按时还款，并建立起良好的催款关系，维护公司的财务利益。
账款催收流程及不同账龄催收技巧(预期天数)
账款催收流程及不同账龄催收技巧（预期天数）一、账单核对确认账单需在每月5日前提交主管检查，并协助跟进，确保在8号前完成核对正式发给客户确认；跟进发出账单，要求客户在20日前完成确认工作并告知开票信息；在30日前将开票信息提交财务进行处理并及时发出；将发票寄送信息提报客户了解；提交账单一周内，每两日跟进一次，采用邮件加电话方式；提交账单2周未确认，每日跟进，采用邮件加电话方式；2周仍无进展，提报主管进行跟进；针对部分根据回单结算费用的客户，需在回单完整提交（20日前收齐）后，每日跟进；针对部分账单确认周期一直延误客户，采用上门沟通方式。
二、账款催收账单确认后，合约规定支付日期前一周，提醒一次；超出合约规定日期，1周内，每两日跟进一次，采用邮件（转发财务盯账邮件）加电话方式。
超出合约规定日期2周，每日跟进，采用邮件加电话方式。
2周仍无进展，提报主管进行跟进。
针对部分账单支付周期一直延误客户，采用上门沟通方式。
超过1月未支付，通知经理级别，寻求协助。
超过2月未支付，通知总经理级别，寻求协助。
超过3月未支付，告知系统锁定无法出库（需征得老板同意）。
仍未支付的，将发送正式的催帐函，对账函，律师函（需征得老板同意）。
三、催收方式1.电话催收事前准备——做好准备工作，提前想好可能的分歧点、客户的借口以及如何应对等等。
搜集对方的性格、爱好、公司状况。
时机选择——时间一定不要选择周末、月末、上下午快下班时。
要选择早晨、周一、月初为好，这样会减少客户推脱的机会。
也要注意自己的情绪、心态。
详细记录——在每一次和客户通话后都要整理详细的记录。
在下一次通话时精练的向客户通报上次通话的内容和决定事项，步步为营。
情绪转移——一直在向客户提醒付款事项，会让其感到厌烦。
因此，最好能每次有比较清新的话题切入，以打消客户的意识屏障，由远到近逐渐步入正题。
获得理解——我们要把自己的难处、尴尬、责任、时限等清楚的告知客户以获得客户的理解。
货款催收话术技巧
货款催收话术技巧
货款催收是一个重要的商业活动，需要掌握一定的技巧和话术。
以下是一些货款催收的话术技巧：
1. 礼貌友好：在催收过程中，始终保持礼貌和友好，避免引起冲突。
2. 明确目的：在对话开始时，明确告知对方此次联系的目的，是来催收货款的。
3. 回顾合同：重申合同中的条款，包括付款条件和日期等，以显示对合同的尊重和认真态度。
4. 强调后果：如果对方一直拖欠货款，需要强调可能的后果，如法律诉讼或信用记录受损等。
5. 提供解决方案：可以提出一些解决方案，如重新安排付款计划或提供折扣等，以帮助对方解决困难。
6. 保持耐心：在催收过程中，可能会遇到各种困难和挑战，需要保持耐心和冷静处理。
7. 保持专业：始终保持专业态度和形象，避免让对方认为你在威胁或恐吓。
8. 记录对话：如果可能的话，记录整个对话过程，以备不时之需。
9. 寻求帮助：如果无法解决问题，可以寻求上级或法律专业人士的帮助。
10. 持续跟进：在催收后，持续跟进并保持联系，以确保对方履行了付款承诺。
以上是一些基本的货款催收话术技巧，需要根据具体情况灵活应用。
最重要的是要尊重对方，同时维护自己的权益。
企业催款的措施
标题：高效催款措施：助力企业解决逾期账款困扰正文：在商业活动中，逾期账款是企业经营过程中常见的问题之一，对企业的资金流动和运营能力造成了极大的影响。
为了提高企业催款效率、降低逾期账款风险，以下是一些可行的催款措施，帮助企业顺利收回欠款。
一、建立健全合同和付款条款企业在与客户进行合作时，应制定合同并明确约定付款日期、付款方式、利息计算等相关条款。
合同起到明确双方权益和责任的作用，一旦发生逾期情况，企业可以根据合同内容采取合理的催款措施。
二、建立良好的客户关系建立和维护良好的客户关系是催款工作中的重要环节。
企业应注重与客户的沟通和合作，及时了解客户的付款意愿和能力，避免逾期情况的发生。
同时，通过提供优质的产品和服务，增强客户对企业的信任感，提高付款积极性。
三、及时跟踪和催收企业应建立完善的账款管理系统，及时跟踪客户的付款情况。
一旦出现逾期，应立即采取催款行动，通过电话、邮件、短信等多种方式与客户进行沟通，提醒其付款，并了解逾期原因。
在催收过程中，要坚持原则，坚决维护企业的权益，但也要注意以合理、友好的方式与客户沟通，避免对企业形象产生不良影响。
四、灵活运用法律手段如果经过多次催款仍未能收回欠款，企业可以考虑采取法律手段解决纠纷。
通过起诉、申请强制执行等方式，强制客户履行付款义务。
然而，企业在采取法律手段之前应充分评估成本和风险，确保这是最佳解决方案。
五、加强内部管理和控制企业应加强内部管理和控制，规范财务流程，提高资金使用效率。
建立科学的风险评估机制，对潜在逾期客户进行风险评估，及时采取预防措施，减少逾期账款风险。
同时，加强内部培训，提高员工的催款技巧和沟通能力，使整个催款流程更加高效。
六、寻求专业催款服务机构的协助如果企业自身催款效果不佳，可以考虑寻求专业催款服务机构的协助。
这些机构通常具备专业的催收经验和资源，能够为企业提供全方位、全程化的催款服务，更有可能成功收回欠款。
结语：企业催款是一项需要细致、耐心和技巧的工作，通过建立合同、良好的客户关系、及时跟踪和催收、法律手段、内部管理和控制以及专业催款服务机构的协助等措施，企业可以提高催款效率、降低逾期账款风险，确保企业经营的稳定和持续发展。
商务催款规则与技巧——轻松催款的60个绝招
商务催款规则与技巧——轻松催款的60个绝招公司的经济往来活动是正常而平凡的，但屡屡见到很多应收账款催讨很头疼。
老赖，是新“黄世仁”，无不讽刺意味。
建立企业诚信制度，首先就要先针对此类事件，并予以重重处罚才行。
1.事先预约，定期拜访——盯紧收款时间是避免逃账的有效方法2.聚众联手，合力制胜——寻找盟友一同给欠款人制造压力3.近交远攻，逐个突破——以债务的轻重缓急确立收款顺序4.假意恭维，以柔克刚——用恭维话套取欠款人的好感5.曲线收款，以“情”致胜——与欠款人身边有影响的人建立关系6.见缝插针，牵牛入巷——设法引起与债务人有利益交往者的同情7.讨与不讨，取舍有道——充分估计讨债成本与讨债后果8.从旁突破，借“梯”登天——利用“第三者”力量进行收款9.不动声色，围点打援——借助情报逼其就范的催款技巧10.登门拜访，直捣黄龙——直接将欠款人堵在家门口11.父债子还，一追到底——关于失去了当事人的收款策略12.拉网收鱼，集中回款——因事制宜.巧设“鸿门宴”13.称述利弊，旁敲边鼓——巧算经济账使其醍醐灌顶的催款绝招14.抄其后路，以逸待劳——利用说客扰乱债务人的心理15.先礼后兵，步步紧逼——用“面子”做交易的讨债方法16.脸厚心黑，以赖制赖——以其人之道还治其人之身17.欲擒故纵，坐等花开——不妨先给对方一点甜头18.不伤情义，委婉讨欠——向朋友催款既不失钱又不失友19.放下香饵，诱鱼上钩——主动设置与欠款人见面的机会20.强势压头，逼其就范——以扬言中断合作使债务人屈服21.以退为进，舍小求大——一种舍卒保车的催款手段22.开辟“战场”，多路出击——善打“立体”战的收款方式23.狭路相逢，勇者获胜——在与债务人不期而遇时的催债绝招24.放低姿态，以弱制强——硬讨不成来软招25.兵不血刃，攻心为上——不战而屈人之兵的收款方式26.循循诱导，巧用“糖弹”——巧用公关策略妙收款27.城门失火，河中捞鱼——在多家连带责任者中盯住“要犯”的手段28.各退一步，海阔天空——摆平利益不伤和气的收款高招29.声东击西，迂回出击——在人性的弱点上做文章30.乘虚取势，袖手纳降——抓住赖账人要害进行制约31.抛砖引玉，请君入瓮——利用债务人的贪念巧设圈套收款法32.杀一儆百，宰鸡吓猴——利用威慑力收款的有效方法33.伺机搅局，呃其咽喉——打乱欠款人的阵脚34.投其所好，巧设机关——让欠款者做茧自缚逃脱不得的收款方法35.半抱琵琶，欲张却掩——利用异性间的敏感话题巧收款36.牵线搭桥，反客为主——通过企业兼并收款37.曲径通幽，代位收款——从与欠款人有债务关系的人身上想办法38.釜底抽薪，挖坑缚虎——断其后路迫其臣服的收款方法39.针锋相对，强势收款——以经济抗衡促使对方让步40.软磨硬泡，坚持到底——战无不胜的蘑菇收款术41.跟踪索债，全场紧逼——让赖账人一刻不能安宁的讨款方法42.死缠乱打，“粘”住不放——形影不离的贴身收款43.巧用天时，压仓回款——利用销售旺季向经销商集中回款44.寻找“内应”，为我所用——从内部攻克堡垒的收款方法45.蛇打七寸，一招制敌——抓住债务人的要害46.无微不至，服务到家——以优质的服务增进回款成绩47.有的放矢，擒贼擒王——把主要攻击目标放在管事者身上48.口齿留香，回春——用最有效的语言达到最理想的讨债效果49.审时度势，及时出击——把握住最好的收款时机50.锁定目标，疲劳轰炸——电话催款三要点：态度、技巧、意志力51.输血扶持，养鸡生蛋——适当添料好挤奶的收款方法52.媒体通报，制造舆论——借助媒体造势收款法53.外聘军师，保驾护航——寻求律师协助合法收款54.因人而异，看人下菜——针对不同的债务人采取不同的讨债对策55.剑走偏锋，避公就私——从债务人的私人生活空间着手催款56.以物抵资，等价交换——通过抵押物收取欠款57.借鼓震虎，行政施压——通过欠款人上级行政主管部门收款58.先斩后奏，直接划账——利用银行的经济结算职能收款59.无钱有力，劳务抵债——以欠款人的劳务抵偿债务60.堵住借口，制胜不败——对付债务人推、拖、拉、骗伎俩的策略****都知道中国有兵法36计，却不知道为了讨回自己应得的酬劳和利益，是如此的劳心劳力。
清收账款的十大技巧
清收账款是任何企业或组织在运营过程中都可能面临的重要问题。
以下是一些清收账款的十大技巧，超过500字：了解客户背景：在开始清收账款之前，了解客户的背景和支付历史。
这将帮助你预测可能的支付行为，并制定相应的策略。
保持良好沟通：与客户保持良好的沟通是清收账款的关键。
及时、准确、清晰地传达你的要求和期望，确保客户明白你的立场。
定期提醒：定期提醒客户他们的未付账款。
这可以通过电子邮件、电话或面对面的会议进行。
提醒可以持续地传达你希望尽快收到付款的信息。
制定策略：针对不同的客户和债务，制定不同的策略。
对于一些可能存在困难的客户，可以考虑提供分期付款的方案或其他妥协。
借助法律手段：对于一些恶意拖欠或拒绝支付的客户，可能需要借助法律手段来解决问题。
了解当地的法律规定，并考虑聘请律师。
建立记录系统：保持对每个客户的详细记录，包括付款历史、债务金额和任何与此相关的通信。
这些记录可以帮助你跟踪每个客户的状况，并提供给需要的信息。
利用第三方服务：有时，通过第三方服务来帮助清收账款可能是必要的。
例如，你可以雇佣专业的收款机构或使用债务管理软件。
保持耐心和坚持：清收账款往往需要时间和坚持。
不要因为一时的困难而放弃，持续努力直到债务得到解决。
注意节假日和特殊时期：在节假日或特殊时期（例如公司财务结算期）之前，提前与客户沟通并提醒他们及时支付债务。
持续培训和教育：对负责清收账款的员工进行持续的培训和教育，确保他们具备必要的技能和知识来有效地执行任务。
总的来说，清收账款需要综合运用各种策略和技术。
理解每个客户的具体情况，采取适当的行动，并保持耐心和坚持，这些都是成功清收账款的关键。
账款催收技巧四篇
账款催收技巧四篇篇一：账款催收技巧一、拖欠债款常见的六大招式在日常的催款过程中，催款人经常遇见的苦恼是什么？债务人要么躲着不敢见面，要么总是承诺还款却始终扮演“千年认账、万年赖账”的无理角色……债务人往往不会使用单一的手法拖欠债款，而是综合使用各种方法，即用尽躲、拉、赖、拖、推、磨之能事，令催款人无计可施。
作为催款人，你是否能掌握债务人的弱点、伺机而发，从而制胜难缠的债务人呢？现在，就和我们一起来分享有效解决债务人拖延债款难题的五大高招吧！先来认识债务人常用的拖欠债款的六大“招式”之“盾”：回顾一下，面对这些难题，你是否每次都：使出浑身解数但仍无应付之力？费尽心思却还是无计可施？别着急，有了下面的五大对策，你绝对有理由相信：收款“难上难”的日子将一去不复返了！在学习、掌握和运用应对债务人的五大对策之前，让我们先来学习应对对策的四大“心法”——成功催收账款的指导思想。
二、成功催收的指导思想及五大对策作为专业的信用管理人员或专业的催款人员，我们应该把握的成功催收账款的指导思想是：╬晓之以理——增加对方的失信成本╬动之以情——维护好双方的关系╬导之以利——站在商业发展的角度上看问题╬施之以法——有针对性地进行施压如果你已对以上“心法”心领神会，现在，你就可以拿起我们的五大过硬对策之“矛”，破解债务人拖欠账款的六大招式啦！催款人应对债务人的五大过硬对策之“矛”¤根据“TSP”（时间、技巧、压力）指导原则和客户管理工作的经验总结提炼出的五大对策：“缠”：主要有两个层次：一、一定要找到对方决策人，对方下属对你的还款是起不到作用的；二、针对“磨”的客户要不断地提出问题，这方面需要比较大的耐心。
“粘”：不轻易答应客户的要求，对有松动的债务人要随时提出还款承诺的要求。
“勤”：催款的频率一定要高；就像小格言“会哭的孩子有奶吃”说的那样，催得紧时更可能拿到债款。
“逼”：对客户的弱点直接施压，这一点对催款人的要求更高；同时要注意适当提高施压等级。
公司催款技巧与经典话术
公司催款技巧与经典话术
催款是企业财务管理中非常重要的一环，需要运用一定的技巧和话术，才能更好地完成任务。
以下是一些催款技巧和经典话术，供参考:
1. 保持良好态度
在催款过程中，保持良好的态度非常重要。
即使客户拖欠了款项，也要保持礼貌和耐心，以便更好地沟通和解决问题。
2. 了解客户情况
在催款前，了解客户的财务状况和还款能力，更好地预测客户的还款意愿和速度。
同时，了解客户的情况还可以为公司制定更好的催款策略提供参考。
3. 发送提醒邮件或短信
在催款前，可以通过邮件或短信向客户发送提醒，提醒客户还款日期和金额，以提高客户的还款意愿和速度。
同时，提醒邮件或短信还可以为公司留下良好的信用记录。
4. 安排催款会议
如果客户迟迟不还款，可以安排催款会议，与客户和财务部门共同商讨还款计划和策略。
在催款会议上，需要对客户的情况和还款能力进行分析，并制定合理的还款计划。
5. 采用惩罚措施
如果客户仍然不还款，可以考虑采用惩罚措施，如停止提供服务、收取滞纳金或利息等。
采用惩罚措施需要谨慎，必须在充分考虑公司
利益和客户利益的基础上进行。
6. 寻求专业帮助
如果催款过程中遇到了难题，可以考虑寻求专业机构的帮助，如债务管理公司或催收公司。
这些公司拥有丰富的经验和资源，可以帮助公司更好地催款。
在催款过程中，需要注重与客户的沟通和交流，保持良好的态度和信用记录，同时制定合理的还款计划和策略，以提高客户的还款意愿和速度。
催账的技巧和话术
催账的技巧和话术在商业活动中，很多公司或个人都可能面临催款的情况。
对于催款人来说，如何使用正确的技巧和话术进行催账，就显得尤为重要。
以下是一些催账的技巧和话术，供大家参考。
一、技巧1、建立良好关系一般情况下，每次催账之前，先与客户建立良好的关系至关重要。
可以通过客户问候、谈论一些与账务无关的话题，来增进彼此之间的信任感。
同时，也可以更加客观地评估对方是否可能会实现付款承诺。
2、保持耐心和理性一旦开始催账，我们必须尽可能保持耐心和理性。
在交流过程中，要注重语气和态度的控制，尽可能维持对客户的尊重。
同时，也要尽量避免过于争执的困境，否则可能会引起错误的情绪低谷。
3、了解实际情况在催账的过程中，准确、详细了解客户的实际情况也是非常必要的。
通过了解客户的具体情况，我们能够更准确地判断对方能否尽快交所欠的费用，以便提出相应的解决方案，从而达到催账成功的目的。
4、邮件汇报对于某些比较难以交流的客户，邮件汇报可能是一种更好的选择。
通过邮件可以在不过多干扰客户的情况下，向其传达我们的催款信息，有效地控制交流。
5、建立长期合作长期合作是企业与客户共赢的重要因素，催款时也不例外。
因此，我们应该强调催款的同时，注意维护与客户的关系，以便在长期合作中建立信任和稳定的合作关系。
二、话术1、慎重选择开场白在催账的时候，选择合适的开场白是非常重要的。
一般情况下，我们可以先表示问候，强调感谢客户在过去与我们的业务合作，并向对方简单介绍催款的原因。
2、强调“困境”在和客户交流的过程中，我们可以通过适当地强调“困境”来提醒对方，使其加快支付款项的速度。
比如：由于各种原因导致我方现金流短缺，需要使用资金来支付应付款项，希望对方理解并尽快支付所欠款项。
3、问题追踪在催款的过程中，我们可以使用问题追踪方式，将对方的承诺记录下来，并询问对方付款的时间和方式。
这种方式既便于落实催款计划，又能够让客户感到被重视，进而促进他们的付款意愿。
4、承诺收益在催款的过程中，我们也可以利用承诺收益的方式，来刺激客户尽快付款。
针对企业商账催收公司的催收技巧
针对企业商账催收公司的催收技巧对于商账不管那个公司都会有，商账对于催收公司也是有一定的难度，下面看看债总管在针对企业商账催收公司的催收技巧。
1、运用公关手段清债通过一整套有目的、有计划的公关运动，首先收集债务人的性格特怔、小我兴趣、生理气质和资信状态等等资料，后精心设计一套公共关系举措计划。
2、行使金融机构的监督职能手段我国法律规定;国家银行对开户人(即法人或企业)的金融及经济运动进行监督的权利.实施强制结算的权利和帮忙实行的职能。
3、借助行政干预手段通过找债务人的上级主管部门，请求他们帮助督促债务人履行债务合同。
首先应当做好债务人主管部门的工作要费尽心机力争获得主管机关的支撑和怜悯。
4、运用停止合作关系手段在整个社会大体系中,人与人、企业与企业互相之间谁也离不了谁，彼此都有相互依靠、互相协作、互相制约作用。
因此在清债过程中就可以行使停止协作关系而迫使债务人尽早还债。
5、运用诉讼手段在清债过程中，对于那些不讲理、不商量同心专心只想着欠债于己有利，从而存心久欠不还甚至想借机赖掉债务的债务人，最有用的清债办法或许是运用民事诉讼法请求人民法院强制债务人清偿债务。
一样平常情况下，以下十种讨帐方法是常见的种类：一、民间调解法（息争法）。
民间调解法息争是指债权债务当事人在志愿、互谅的基础上，直接进行协商或约请委托第三人从中斡旋，解决纠纷。
债权到期或即将到期时，债务人暂无能力偿还债务但有还款诚意的，债权人可以就履行债务的期限、体例、数额等同债务人进行磋商网站制作费用，敦促债务人履行债务或签订还款协议。
假如该债权有抵押担保或者有第三人提供担保的，债权人可与抵押人或者保证人进行协商，也可请第三者“牵线搭桥”，使抵押人以足额的抵押资产抵偿债务，或者由保证人来代偿债务。
协商解决债务纠纷应遵循以下原则：1.平等志愿；2.合乎法律法规规定；3.不损害国家、社会和他人的正当权益。
二、人调委调解法。
债权人假如不想伤和气、结怨仇并敏捷化解债务纠纷，可向所在地的人民调解委员会提出书面调解申请。
催款八大技巧 这样催款,款就回了
催款八大技巧这样催款，款就回了一、开门见山，合作原那么言在先营销人员往往有这样的一种心理：如果把合作条件(特别是付款方式)开门见山地提出来，客户很可能认为条件太"苛刻";而不予合作，从而影响到后一步的业务往来。
其实，这种担忧大可不必：第一，事先表明，显示了自己合作以诚的原那么;第二，减少了后期业务过程中的后遗症和一些不必要的麻烦。
过高的条件可能当时就让客户放弃了合作。
但是，这总比将货供应客户以后，他再以货款结算规范和方式有争议为借口不予结款要强。
所以，营销人员在合作之初，就应以《购销协议》、《买卖合同》等具有法律效力的文书，详细地对货款结算作出规定和表明：1.供货价格(也就是结算价格)是多少;2.结款方式或具体的结款时间。
如果业务往来较频繁，结款方式要注明是现款现货、送二结一，还是固定的周期性结款(如每个月结一次等);如果是"一锤子买卖";，那么对结款日期应作出具体到几月几日的规定。
这样，会让货款催收工作的开展变得有据可依。
二、言信行果，该咋办的就咋办营销人员因顾念情面对客户延期付款的要求作出一时的让步，而导致货款屡次催收无果的现象已是屡见不鲜。
所以，营销人员应坚持原那么，执行公司相关的业务规定，结算每一笔货款时，"该咋办的就咋办";：1、公司规定只做现款结算的，就坚定不做代销，哪怕是客户请求隔一天付款也不行，因为说不定，过了这一天以后，客户就"搬家";逃之夭夭或"关门倒闭";了;2、按"送二结一";结算方式签约的，客户不将前一批货款结清，就坚定不供第二批货物;3、到了合同规定的或客户指定的结款日期，一定要按时前往。
一来可以抢在别的业务人员之前，让客户将有限的资金先支付给自己;二来不给客户留下话柄，"叫你某时某刻来，你不来，现在好了，钱都被其他公司结走了";;"不巧，老板刚走，没人签字，我不敢付款";4、形成一个客户可感知的结款习惯。
30种催款讨债成功方法业务员培训
30种催款讨债成功方法业务员培训催款讨债是企业中一个至关重要的环节，对于财务收益和企业运营来说具有重要意义。
为了提高业务员的催款讨债能力，下面将介绍30种催款讨债成功的方法，以供业务员培训参考。
1.了解客户：在催款讨债之前，先了解客户的经营状况、财务能力，以及是否存在支付困难的迹象。
2.建立信任：通过良好的沟通和服务，建立与客户的信任关系，加强合作意愿。
3.明确付款条款：在合同签订时，明确约定付款日期、金额和方式，避免后期争议。
4.提前通知：在付款日期前一段时间，提前通知客户，提醒其付款，并说明逾期将产生的后果。
5.提供优惠政策：针对付款困难的客户，可以提供优惠的付款政策，如分期付款或延期付款。
6.优先催款高风险客户：根据客户的信用情况和付款能力，优先催收高风险客户的款项。
7.严守时限：对于逾期客户，要strictly把握时限，避免拖延时间。
8.追加利息：可以在合同中明确规定逾期将追加利息，以增加客户的还款压力。
9.多种联系方式：通过电话、短信、邮件等多种方式与客户保持联系，提醒其及时付款。
10.催促经理：对于一些长期拖欠款项的客户，可以向客户的经理或上级反映情况，增加催促的压力。
11.上门催款：对于迟迟不付款的客户，可以考虑上门拜访，亲自与其沟通解决问题。
12.合作追偿：与专业的追偿机构合作，对一些较大的欠款进行法律追讨。
13.考核客户：对于经常拖欠和问题较多的客户，可以考虑调整与其的合作关系或终止合作。
14.强调信用：通过合作期间的信用积累，增加客户对付款的重视和认同。
15.灵活支付方式：为客户提供不同的支付方式，便于其根据实际情况选择。
16.优先对账款：优先催收对账款，减少客户拖欠风险。
17.建立预付款要求：对于一些欠款风险较高的客户，可以建立预付款要求，提前拿到部分款项。
18.提供凭证：及时提供付款证明，加强客户对支付的信心。
19.积极解决问题：对于客户提出的有关付款的问题，积极与其沟通解决，确保付款顺利进行。
企业催收欠款的技巧有哪些
企业催收欠款的技巧有哪些1.提前建立良好的信用制度：在合作开始之前，要建立一个严格的信用制度，包括对客户信用评估、合同签署和付款条件的明确约定等。
这可以帮助企业避免潜在的违约风险。
2.及时发出催款通知：一旦发现客户逾期未付款，企业应立即发送催款通知。
催款通知应明确指出欠款金额、逾期天数、付款截止日期等信息，并提供付款方式的详细说明。
4.掌握法律条款和适用法规：在进行催收过程中，了解法律条款和适用法规是非常重要的。
这可以帮助企业了解自身权益和催收的限制，避免违法行为，同时也能更好地与客户沟通。
5.寻求专业催收机构的帮助：如果企业内部无法有效催收欠款，可以考虑寻求专业催收机构的帮助。
这些机构通常具有更丰富的经验和资源，可以提供更全面的催收服务，提高欠款追回率。
7.更好地了解客户需求和状况：在催收过程中，了解客户的需求和状况是非常重要的。
这有助于企业在制定催收策略时更好地考虑客户的利益和困难，提供更合适的解决方案。
8.寻求法律途径：如果客户拒绝履行付款责任，企业可以寻求法律途径解决争议。
这可以包括起诉欠款人、申请财产查封等手段。
9.保持耐心和坚定的态度：催收过程中往往会遇到各种困难，需要保持耐心和坚定的态度。
企业应继续追讨欠款，通过不断努力最大限度地提高追回率。
10.注重催收前的预防工作：预防胜于治疗，在与客户建立合作关系之前，可以加强客户的信用背景调查，降低逾期风险。
此外，企业还可以鼓励客户采取预付款、拆分付款等措施，减少欠款发生的可能性。
总体而言，企业催收欠款需要综合考虑以上技巧，根据实际情况制定催收策略，拥有良好的催收流程和沟通机制，以实现欠款的追回和企业权益的最大化保护。
财务人员必知催款技巧
财务人员必知：催款必知13大技巧2011年04月02日 09:291.催款应该直截了当。
催款不是什么见不得人的事，也没有什么妙语，最有效的方式就是有话直说，千万别说对不起，或绕弯子。
2.在采取行动前，先弄清造成拖欠的原因。
是疏忽，还是对产品不满，是资金紧张，还是故意，应针对不同的情况采取不同的收帐策略。
3.直接找初始联系人。
千万别让客户互相推诿牵着鼻子走。
4.不要做出过激的行为。
催款时受了气，再想办法出出气，甚至做出过激的行为，此法不可取。
脸皮一旦撕破，客户可能就此赖下去，收款将会越来越难。
5.不要怕催款而失去客户。
到期付款，理所当然。
害怕催款引起客户不快，或失去客户，只会使客户得寸进尺，助长这种不良的习惯。
其实，只要技巧运用得当，完全可以将收款作为与客户沟通的机会。
当然，如果客户坚持不付款，失去该客户又有大不了的?6.当机立断，及时中止供货，特别是针对客户“不供货就不再付款”的威胁;否则只会越陷越深。
7.收款时间至关重要，坚持“定期收款”的原则。
时间拖得越久，就越难收回。
国外专门负责收款的机构的研究表明，收款的难易程度取决于帐龄而不是帐款金额，2年以上的欠帐只有20%能够收回，而2年以内的欠帐80%能够收回。
8.最大的失策之一是要求先付一部分款。
经验证明，应该要求全额付款，虽说拿到一点总比一点没拿到好，却不如收回更多。
9.采取竞争性的收款策略。
只要客户还在营业，他总得向供货商付款。
如果你没有收到钱，那他肯定位给了别人。
获得优先付款机会的供应商通常是与客户保持长期良好业务关系和个人关系的企业，因为谁都不愿意跟朋友闹翻脸。
10.收款要有“钻劲”，要有穷追不舍的精神。
我从实践中摸索出了对债务人(业务当事人、主管负责人、财务负责人)实行“三紧跟”的战略，即紧跟在办公室里，紧跟在吃饭上厕所的后面，紧跟在下班回家的途中。
虽说有些过份，不得已而为之啊!滴水石穿，绳锯木断，有时确也起到了“功夫不负有心人”的作用。
催款技巧培训资料
催款技巧培训资料催款技巧培训资料（一）在商业运营过程中，避免坏账和催款问题是一个非常关键的环节。
催款技巧对于提高企业的资金回流速度和收支平衡非常重要。
本篇文章将为大家分享一些有效的催款技巧，帮助企业更好地催款。
一、建立良好的客户关系在催款过程中，建立良好的客户关系是非常重要的。
通过与客户建立互信和合作的关系，可以更容易地获取款项。
首先，应注重与客户的沟通，及时传达催款需求并了解客户的还款意愿。
其次，要及时回应客户的咨询和反馈，并提供个性化的服务。
最后，要主动与客户进行定期的沟通，提醒和跟进款项的支付情况。
二、制定明确的还款计划制定明确的还款计划有助于客户更好地管理资金，并且也方便企业了解款项回流的进度。
在制定还款计划时，企业可以与客户协商并考虑客户的实际情况，制定灵活且可行的还款方式。
同时，要将还款计划以书面形式提供给客户，确保双方对还款时间和金额等细节有共识。
三、采取多种催款方式催款不仅仅只有通过电话和邮件，还可以采取其他渠道和方式来加强催款效果。
例如，可以通过面谈的形式与客户进行沟通，直接传达催款需求并了解客户的还款意向。
此外，还可以考虑使用短信、信函或社交媒体等方式进行催款提醒。
不同的催款方式可以达到不同的效果，企业可以根据客户的特点和还款习惯选择适合的方式进行催款。
四、善用法律手段催款过程中，如果客户一直拖欠付款，企业可以考虑采取法律手段来催收款项。
首先要了解相关的法律法规，并在采取法律手段前咨询专业人士的意见。
其次，要准备相关的证据和文件，确保催款的合法性和有效性。
最后，可以委托专业的律师或催收机构来协助催款，提高成功催款的几率。
催款技巧培训资料（二）五、保持耐心和专业催款过程中，保持耐心和专业是非常重要的。
不管面对客户的何种回应和理由，都要保持冷静和耐心，避免情绪化的回应。
同时，要表现出专业的形象和态度，以提高客户对企业催款的认可和信任。
不管是面对客户的合理要求还是无关要求，要以积极和专业的态度进行回应，同时有必要对客户进行适度的解释和沟通。
应收欠款催款技巧
应收欠款催款技巧在商业交易中，应收欠款是一种常见的情况。
对于企业来说，及时收回欠款是维持现金流和保持良好运营的重要一环。
然而，催款并非一项容易的任务，需要采取一定的技巧和策略。
本文将介绍一些应收欠款催款的技巧，帮助企业提高催款效率。
一、建立良好的合作关系在与客户建立合作关系的初期，就应该注重建立良好的合作基础。
这包括了解客户的信用状况、付款能力、以及其它相关信息。
通过与客户建立良好的合作关系，可以增加客户的信任度，减少欠款的发生。
二、明确合同条款和付款方式在签订合同时，要明确合同的付款方式和付款期限。
合同条款应该清晰明确，避免模糊和歧义。
同时，在合同中加入逾期付款的相关条款，明确逾期付款的利息和违约金等。
三、及时发送账单和提醒及时发送账单和提醒是催款的关键步骤。
企业应该设定一个固定的账单发送时间，确保客户能够按时收到账单。
同时，可以通过短信、邮件或电话等方式提醒客户付款，并说明付款的截止日期。
四、灵活采用催款方式针对不同的客户，可以采取不同的催款方式。
对于信誉良好的客户，可以采用友好提醒的方式，以保持良好的合作关系；对于逾期较长或多次逾期的客户，可以采取更加强硬的催款方式，如发起法律诉讼等。
五、建立催款流程和策略企业应该建立催款流程和策略，以确保催款工作的有序进行。
催款流程包括账单发送、提醒、跟进和催款记录等环节。
催款策略可以根据客户的付款能力、付款意愿和信誉等因素进行调整，以提高催款的效果。
六、加强沟通和协商在催款过程中，加强与客户的沟通和协商是非常重要的。
通过与客户进行有效的沟通，了解其付款困难的原因，并提供合理的解决方案，可以增加客户的付款意愿，减少欠款的发生。
七、及时采取法律手段当客户拒绝付款或拖延付款时，企业需要及时采取法律手段，保护自身的权益。
可以委托律师发起法律诉讼，追求欠款的法律途径。
同时，企业也可以通过催收机构等专业机构来协助催款工作。
八、保持耐心和坚持性催款是一项需要耐心和坚持的工作。
收账催款话术方法
收账催款话术方法在商业活动中，收账催款是一项重要而且常见的工作。
对于企业来说，及时催款可以解决资金流问题，保证正常运营。
然而，催款过程中如果使用的话术不当，可能会给客户带来不愉快的体验，影响企业的声誉。
因此，本文将介绍一些有效的收账催款话术方法，以帮助企业更好地进行催款工作。
首先，建立良好的沟通关系是催款过程中最重要的一步。
在联系客户之前，了解客户的背景信息，包括历史订单、付款习惯以及付款困难的原因等。
这样可以使催款人员更全面地了解客户情况，选择合适的催款方式和话术。
其次，催款人员在与客户进行沟通时，应以友好、亲切的态度出现。
在开场白中，表达对客户的感谢以及对他们选择企业产品或服务的赞赏。
例如：“感谢您一直以来对我们公司的支持，您选择我们的产品使我们非常荣幸。
”接下来，催款人员可以通过提醒客户订单或服务的相关信息，引起对方的重视。
例如：“根据我们公司的系统记录，您在今年2月份购买了我们的产品。
根据协议，您应在三个月内支付清款。
我希望能够和您确认一下付款情况。
”然后，催款人员需要清晰地陈述付款事宜，并提供可行的付款方案。
在陈述付款事宜时，要确保语言简单明了，避免使用复杂的专业术语。
例如：“您的订单金额为1000元，根据协议，请在7天内支付清款。
为了方便您付款，我们可以提供银行转账、支付宝等多种付款方式。
”同时，可以提供客户感兴趣的优惠活动或者折扣，以激发客户的支付意愿。
另外，对于付款困难的客户，催款人员需要耐心倾听，并提供合适的解决方案。
针对不同的付款困难原因，可以采取不同的应对措施。
例如，如果客户表示资金紧张，催款人员可以考虑提供分期付款的可行性：“如果您目前暂时无法一次性付款，请告知我们合适的分期付款金额和期限，我们将尽力配合。
”在整个催款过程中，催款人员还需要掌握一些应对客户异议或拖延付款的技巧。
对于客户提出的异议，催款人员要理解并尊重客户的意见，同时给予明确的解答。
例如，如果客户对产品质量有疑虑，催款人员可以主动提出为客户提供售后服务或退款的方式来解决问题，以增加客户的信任和满意度。
商务账款管理与催收技巧
商务账款管理和催收技巧第一讲：应收账款的成本及成因分析第二讲：债权的保障及完善内部催收程序第三讲：账款催收的方法第四讲：账款催收的技巧及案例分析——企业的目的是追求利润，追求利润的途径一是开源，一是节流。
——销售的工作就是开源。
——账款管理就是节流。
——经营困难甚至倒闭的企业，他们不是没有盈利的能力，而是没有收款的能力第一讲：应收账款的成本及成因分析一、应收账款对企业的潜在危害1.危害：坏账损失、影响资金周转、侵蚀企业利润、增加融资管理成本、丧失企业再投资的机。
冰山现象2．坏账成本：坏账的损失等同于企业利润额的损失，损失的坏账就是企业的纯利润。
3．机会成本：由于货款拖延造成的隐性利润损失不容忽视。
二、不良应收账款产生的原因三、常用的应收账款分析工具1．应收款账龄分析表；2．DSO应收账款收款期；3．账款逾期比率；4．坏账比率四、基础账款结算知识1．票据风险：a.伪造票据；b.签发远期支票；c.签发空头支票；d.故意造成退票；e.利用节假日出票；f.买方拒付第二讲：债权的保障及完善内部催收程序一、债权保障的五个基本要素1．交付前充分了解客户的资信状况。
即付款能力与付款信誉。
2.合同条款明确、清晰，贸易条件齐备。
向客户解释清楚合同的有关具体规定，介绍规定的交付条件、赊销期限，以及一些保护债权的条款3.严格履行合同，提供一流服务。
按照客户的要求，提供所需货物，完备销售中服务。
4.积极催收，密切关注危险信号。
5.采取相应措施，预防逾期账款产生。
设立中间商承担风险，利用银行承兑避免风险，给予折扣提早结算。
二、账款催收的指导原则1.TSP原则：T——time: 间越早，账款回收的可能性越大S——skill: 技巧越高，账款回收的机会越大P——pressure: 给予债务公司的压力越大，得到的优先补偿可能性越大2.根据付款情况区分客户类型：a.收到货物后，赊销期内主动付款；b.被提醒是付款；c.被施压、威逼后付款；d.蓄意欺诈，根本无意付款三、账款催收内部程序完善1．账款逾期的内部根源是缺乏内部协调2．内部协调：销售人员催款作用；a．销售人员催款理由：·了解客户·与客户关系融洽·与客户接触机会多·了解产品和服务·了解市场b．销售人员催款的不利因素；·占用时间·降低销售效率·心灵障碍·利益障碍·催收技巧不专业3．内部程序完善赊账期内：定期走访、电话联系，为客户解决相关问题。
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商务账款管理和催收技巧
第一讲: 应收账款的成本及成因分析
第二讲: 债权的保障及完善内部催收程序
第三讲: 账款催收的方法
第四讲: 账款催收的技巧及案例分析
――企业的目的是追求利润，追求利润的途径一是开源，一是节流。
――销售的工作就是开源。
--- 账款管理就是节流。
――经营困难甚至倒闭的企业，他们不是没有盈利的能力，而是没有收款的能力
第一讲：应收账款的成本及成因分析
一、应收账款对企业的潜在危害
1.危害：
坏账损失、影响资金周转、侵蚀企业利润、增加融资管理成本、丧失企业再投资的机。
坏账损失
影响资金周转侵蚀企业利润
3.机会成本：
由于货款拖延造成的隐性利润损失不容忽视
、不良应收账款产生的原因
售后服务
人员培训不足
产品质量不佳
管理不足催收不
三、常用的应收账款分析工具
1.应收款账龄分析表；
2.DS3收账款收款期；
坏账的损失等同于企业利润额的损失，损失的坏账就是企业的纯利润。
天灾人祸客户经营受损
有意赖账蓄意不还
内部因素40 %
强行推销
外部因素60 %
客户资金周转困难
3 •账款逾期比率;
4.坏账比率四、基础账款结算知识
1.票据风险：
a.伪造票据；
b.签发远期支票；
c.签发空头支票；
d.故意造成退票；
e.利用节假日出票；
f.买方拒付
第二讲：债权的保障及完善内部催收程序
「、债权保障的五个基本要素
1 .交付前充分了解客户的资信状况即付款能力与付款信誉。
2.合同条款明确、清晰，贸易条件齐备。
向客户解释清楚合同的有关具体规定，介绍规定的交付条件、赊销期限, 以及一些保护债权的条款
3.严格履行合同，提供一流服务。
按照客户的要求，提供所需货物，完备销售中服务
4.积极催收，密切关注危险信号常见的危险信号：
5.采取相应措施，预防逾期账款产生。
设立中间商承担风险，利用银行承兑避免风险，给予折扣提早结算
、账款催收的指导原则
原则：
T time:间越早，账款回收的可能性越大
S ——skill:技巧越咼，账款回收的机会越大
P ---- pressure: 给予债务公司的压力越大，得到的优先补偿可能性越大
2.根据付款情况区分客户类型：
a.收到货物后，赊销期内主动付款；
b.被提醒是付款；
c.被施压、威逼后付款；
d.蓄意欺诈，根本无意付款三、账款催收内部程序完善
1.账款逾期的内部根源是缺乏内部协调
2 •内部协调：销售人员催款作用；
a.销售人员催款理由：
•了解客户
•与客户关系融洽
•与客户接触机会多
•了解产品和服务
•了解市场
b.销售人员催款的不利因素；
•占用时间
•降低销售效率
•心灵障碍
•利益障碍
•催收技巧不专业
3.内部程序完善
赊账期内：定期走访、电话联系，为客户解决相关问题。
逾期三十天内：电话催收，了解迟付原因，反驳不合理要求，发出首封催款信函。
逾期31 —60天：发出紧急书面催款信函，提高处理级别。
逾期61 —90天：发出较严厉催款信函，考虑停止赊销，若客户仍未陆续付款, 发出最后通牒。
逾期九十天以上：立即采取行动，委托第三方追账公司货律师进行处理。
第三讲：账款催收的方法
」、信函催收技巧
1•信函的对象应具体到某一个人。
2•写明发件人的职位、职权、联系方式。
3•语言确切、简明。
4•不多于一页。
5 •突出货款金额。
6•避免在使用时间段描写，以日期形式具体到时间点。
7 •不透露己方下步对策。
［、电话催收五部曲
1 •打电话前准备内容
2 •强有力的开场白
a.确定要找的人；
b.自我介绍；
c.告知来电原因；
d.告诉客户账单的号码、日期、以及总金额；
e.要求立即全额付款；
f .有技巧的静待对方回答；
3.贯穿始终的控制
a.反复确认债务的准确信息；
b.谈话开始时，要用开放式问题了解情况；
c.必要信息沟通完可用封闭式问题迫使对方回答；
d.对话中要前后一致，不能自相矛盾，确保态度冷静、坚决
4.得到付款的承诺
a.指明特定金额日期；
b.摘要约定的内容；
c.确定客户有准确的账户或付款渠道；
d •再次确定约定的内容;
e.结束通话
5．对爽约的立即反应三、面访催收面访催帐是收账程序的最正式手段，通常是催帐的最后机会。
因为耗时长成本高本高，适用于重要客户。
1.面访催收的步骤：
a.面访前要精心计划，清楚双方公司情况
b.要提前与合适级别的人预约；
c.态度语气适中，切勿争吵；
d.面访完后，回到办公室就给客户打电话，确认要点。
2.应对托词的五步法：
a.分析：分析托词是否具有法律效应，文件是否有误。
b.判断：判断借口可信吗借口充分到可以展厅付款吗
c.衡量：进一步衡量托词
d.解决：明确我们希望如何解决，客户希望如何解决，妥协出办法
e.尽快：能解决尽快解决，不一再拖延四、不同客户催收方法长期大客户：经理级催收，优先解决问题，保障发货。
一般客户：纳入正常程序，根据其信用，欠款后X 天对其停止发货高风险客户：停止对其供货，严密监控并追讨债款。
小企业：抢先寻找其资产作为诉讼保全。
受保护企业：介于其特殊性，破坏其信誉，促使其还款。
第四讲：账款催收的技巧及案例分析
、常见的拖延手法及对策
1.常见的手法：a .躲：不见面、不回复电话，变更经营地址。
b.拉：以老朋友、老客户自居，要求信他、帮他，发誓赌咒会还，常常不换
c.赖：以货物、合同、品质、价格为理由，拒付或要求降价。
d.拖：以生意不好、正在出差、财务人员不在，要求下次再来对账收款。
e.推：以未收到通知，客户汇款未到，前任没有交代来推脱责任。
f .磨：不断提出不同理由拖延，是债权人疲于追讨，多次承诺支付，但从不履行。
2 .应付对策：
a.缠：对债权人交涉要层层逼近
b•粘：不轻易答应客户要求，对方有松动就及时达成承诺。
c.勤：催讨频率咼。
d•逼：对客户的弱点直接施压。
e.快：对意外反应要快。
二、分析成功催收的指导思想
1.晓之以理
2.动之以情
3.导之以利
4.施之以法
三、账款催收在企业的信用管理中的角色。