中国人寿新版基本法宣导(业务员版)
中国人寿基本法1
委托报酬
业务系列新人津贴
创业津贴发放给入司年龄25——40周岁的人群，每月与基本新人津贴合并发放。
潜力新人奖
新人在签订代理合同后第7—9个月和第10—12个月达到以下条件的，则在第10个月和第13个月时，公司按照以下标准向该新人计发潜力新人奖。
特别说明：
营销员解约后重新签约者可享受潜力新人奖；
累计直接推荐的当期指新人签约后直接推荐的，在第7—9个月和第10—12个月举绩且在核发该奖项时留存的人力。
直辖组津贴
直辖组津贴=直辖组FYC合计╳津贴比例╳管理品质考核系数
绩优组经理奖
依各档组经理直辖组中当月人数（含本人），发放绩优组经理奖
基本指标定义
综合持续率=70%╳保费持续率+30%╳件数持续率
3 个月保费（件数）持续率= 本月之前的第16个月-第14个月承保的且
一直有效的长险保单保险费（或件数）
╳100% 本月之前的第16个月-第14个月承保的长
险保单保险费（或件数）
有效人力：指最近3个月累计FYC达成1 Q的人员；
新单件数：指新签发的人险长险主险保单件数与短期险保费（不含附加险）折算件数之和；短期险当月保费每累计800元折算为一件，但折算件数不超过自然件数或卡折数。
中国人寿营销员基本法
中国人寿营销员基本法
中国人寿保险公司的营销员基本法主要规定了营销员的权利和义务，以及公司对营销员的培训、管理和奖励等方面的政策。具体内容包括：
1. 营销员资格：营销员应具备一定的学历和年龄要求，并通过公司的培训和考核。
2. 营销员权利：营销员有权参与公司的各项营销活动，享受公司提供的各种服务和奖励。
3. 营销员义务：营销员应遵守公司的各项规章制度，诚实守信，积极完成公司的销售任务。
4. 培训和管理：公司应定期对营销员进行培训，提高其业务水平和职业素养，同时对营销员的工作进行管理和监督。
5. 奖励和处罚：公司应根据营销员的工作表现，给予相应的奖励和处罚。
以上是一般性的内容，具体的营销员基本法需要参考中国人寿保险公司的具体规定。
中国人寿河南省分公司新基本法
第二个月：
第一周：每个网点筛选出初级主管3--5人（潜力 人员）；
第二周：进行潜力人员强化培训；
第三周：增员工作计划及团队架构初步搭建；
第四周：每个网点本月必须达成增员目标8—15 人（运行后没个网点确保每月增员2人—5人）， 总结及新人训练安排。
2020/5/10
中国人寿河南省分公司新基本法
9
人力发展规划(二）
13
我们在营销工作中遵循的几点原则
在营销管理中注重过程比注重结果有效！ 在培训工作中训练比教育有效！ 一手抓人心（经营心情）、一手抓技术（强
化训练）两手抓两手都要硬！ 主管筛选，人品与素质比技能重要！ 团队管理公平比激励重要！ 我们所有的观点与看法仅供参考，请一切以公
司的规划与政策为依归！
在操作中坚持先定制度并反复宣导，后严格执行， 不徇私情，“公能服众”、避免矛盾产生。
2020/5/10
中国人寿河南省分公司新基本法
5
建立强大有效的训练机制
训练是加工达标人才和产生造血机能的关键， 是建立标准文化的重要途径，甚至可以说： “成败取决于训练”；
通关演练和角色扮演是成人训练的有效模式， 应反复进行直至形成习惯；
2020/5/10
中国人寿河南省分公司新基本法
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课程设置（二）
在完成一个月基础课程学习后，对潜力人员进行为 期一周的封闭式强化训练：
中国人寿基本法
中国人寿保险股份有限公司
保险营销员管理办法
（2015版）
目录
第一章总则 (2)
第二章组织架构 (2)
第三章人员招募 (3)
第四章职级与职责 (4)
第五章管辖关系与培育关系 (6)
第六章委托报酬 (11)
第七章品质管理 (21)
第八章考核 (22)
第九章法律责任和解约处理 (32)
第十章附则 (33)
第一章总则
第一条为了对中国人寿保险股份有限公司（下称公司）委托的保险营销员进行统一、规范、科学的管理，根据《中华人民共和国保险法》和《保险销售从业人员监管办法》等法律、法规和规章，特制定本办法。
第二条本办法中所称“保险营销员”是指符合保险监管部门制定的《保险销售从业人员监管办法》，具有保险销售从业人员资格，与公司签订《保险营销员保险代理合同》（A类），向公司收取代理手续费，并在公司授权范围内代为办理个人人身保险业务的个人。本办法中所称“津贴”、“奖”、“奖励”是指保险营销员达到公司相应的委托代理标准时，公司支付的委托报酬。本办法中所称“代理职级”是指保险营销员达到公司规定的委托代理标准时所对应的代理级别。本办法中所称“代理职责”是指达到一定代理级别所应履行的相应职责。本办法中相关用语简称如下：“代理职级”简称为“职级”，“代理职责”简称为“职责”，“代理职级评估和认定”简称为“考核”，“代理职级提升”简称为“晋升”，“代理职级下降”简称为“降级”。
第三条保险营销员从事的一切业务活动必须遵守国家的法律、法规、规章和公司的相关规定。
第四条本办法及相关文件内容，均不直接或间接构成公司与保险营销员之间存在劳动关系或劳动合同关系的依据。
人寿保险行业培训-基本法宣导版(PPT 44页)资料文档
不足3年
0
满3年
30%
满4年
40%
满5年
50%
满6年
60%
满7年
70%
满8年
80%
满9年
90%
满10年及以后 100%
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目录
组织结构及关系 薪酬
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业务主任
主任A
行销主任 行销主任 行销主任
行销专员
156000元 组织利益：一、直接管理津贴：10000元×13％＝1300元 二、组育成津贴：50000元X13%+50000X4%=7500元 三、部管理津贴：50000元×2.5％＝1250元
四、部育成津贴：50000元×3.5％+ 50000元×1％ ＝2250元
五、职务津贴：700元
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行销专员利益演示
一位新人，每月销售一张20年期缴温馨人生保费3000元， 那么一年可以领取
一、初年度佣金:3000元 x 40% x 12= 14400元 二、创业津贴：600元 x 3 + 300元 x 3 = 2700元 三、长期留存奖：270元 + 450元 = 720元 四、个人季度奖：1200元 x 3月 x 3% x 4次= 432元
中国人寿新版基本法宣导(业务员版)
将“部经理档”职级名称改为“处经理级”职级。
宿迁市分公司个险销售部
2010年基本法的亮点
• 业务发展 高手更高
---兜底计提 取档提升
---季季考核 指标量化
• 组织发展 双轮驱动
---鼓励推荐 利益长拿 ---新人育成 潜力无限
• 职级晋升 全面开花
宿迁Hale Waihona Puke Baidu分公司个险销售部
亮点一:
销售利益-展业津贴
组经理利益-培育组津贴
直接培育组津贴=直接培育组经理直辖组当月FYC*直接培育组津贴比例 间接培育组津贴=间接培育组经理直辖组当月FYC*间接培育组津贴比例
组经理 直接培育组
第1年 13%
第2年 8%
第3年及以后 6%
间接培育组
4%
4%
4%
宿迁市分公司个险销售部
组经理利益-绩优组经理奖
绩优组经理奖： 直辖组中当月举绩人数
业务员延长期
新版基本法架构 (两级四档)
业务员 业务主任 业务经理 高级业务经理 业务员---业务主任---业务经理---高级业务经理
考降业务主任 宿迁市分公司个险销售部
职级架构
2010年2季度考核结束后，业务员和业务员延长期职
级全部套转为业务主任职级。其中，业务员延长期职 级标识为“考降业务主任状态”； 2010年2季度考核结束后，“准组经理”职级人员全 部套转为“组经理”职级。
中国人寿基本法PPT模板
版本 C版
直辖组举绩人力 新主管特别津贴
3人
300
特别提示： 新主管特别津贴与绩优组经理奖不重复获取，择高发放
主管晋升激励方案奖励延长至202X年底
对 晋
• 晋升组经理奖——鼓励业务员晋升组经理
升 • 晋升处经理奖——激励组经理晋升处经理
者
对 培 育
• 培育组经理奖、培育处经理奖——鼓 励主管培育团队，实现团队裂变扩张
三体组
主管参会率
主管有效增员
主管职级考核
主管个人综合 持续率
• 进一步明确操作规程，明确 重点导向，进一步推动主管 履责
26
主管品质考核管理办法指标
1、主管增员：考核主管在最近三个月的直接增员情况。 2、主管本人月参会率：考核主管本人参加公司早会、培训、公司活动的参会情况，主管 本人月参会率＝当月主管本人实参会次数/当月主管本人应参会次数×100％。 3、主管综合持续率：70%×保费持续率+30%×件数持续率 4、主管职级考核结果参照基本法中的考核内容。 5、主管直辖组创标结果参照标准化创建方案中的内容。
人
晋升组经理奖 励1500元，分 两次发放
晋升处经理奖 励6880元，分 四次发放
23
调整件数计算考核标准
调整前
件数计算考核标准：
调整后
长险主险无要求 短险有折算标准
2012中国人寿保险基本法
中国人寿保险公司个人代理人管理办法
第一章总则
第一条为对中国人寿保险公司（下称本公司）委托的个人代理人进行统一、规范、科学的管理，根据《中华人民共和国保险法》和《保险代理人管理规定（试行）》等法律法规的规定，特制订本办法。
第二条本办法中所称“个人代理人”是指根据本公司的委托，向本公司收取代理手续费，并在本公司授权范围内代为办理个人人身保险业务的个人。
第三条个人代理人从事的一切业务活动必须遵守国家的法律、法规和本公司的各项规章制度。
第四条本管理办法及相关文件内容，均不直接或间接构成本公司与个代理人之间有雇主与雇员关系。
第二章组织架构
第五条各级分公司个人代理人的管理工作由各级分公司个人代理人管理部门和支公司负责。
各级分公司设立个人代理人管理部门，为个人代理人的主管部门。区、县支公司是个人代理人人员管理的基本单位，接受上级公司个人代理人管理部门的指导监督。
第六条支公司依次下设营销部、营销分部、营销处、营销分处和营销组，分别由部经理、分部经理、处经理、分处经理和组经理负责。
营销部的称谓为：支公司名称+序号（第××）营销部。
支公司所辖各级营业单位图示如下：
第三章人员录用
第七条个人代理人录用的基本条件：
（一）年龄在18周岁和50周岁之间；
（二）具有高中以上学历或同等学历；
（三）品行端正，身体健康，具有完全民事行为能力；
（四）持有《保险代理人资格证书》。
第八条有下列情形之一者不得录用：
（一）有不良嗜好，有犯罪记录的；
（二）因违反《保险代理人管理规定（试行）》而被本公司和其他公司解除代理合同的。
第九条待录用人员必须提供下列材料：
中国人寿基本法
一 、组 织 架 构
如何收入最大化之依据 基本法组织架构 基本法考核指标 收入
组经理晋升分处经理的条件
组经理任期满6个月 个人业绩符合保险代理合同的维持条件 直管人员5人,其中至少2名组经理 直管人员最近6个月FYC达到10Q 通过组经理晋升分处经理的综合测评和培训考试
组经理提前晋升分处经理的条件
任组经理3个月 个人业绩符合保险代理合同维持条件 直管人员6人,其中至少3名组经理 直管人员最近3个月累计FYC达到9Q 通过组经理晋升分处经理的综合测评和培训考试
第二部分：快速记忆基本法
1、基本法考核的要素： 2、基本法记忆关键是人力数 3、正常晋升记忆法 4、正常晋升 5、快速晋升
一、基本法考核的要素：
1、人力指标：直管、间管、所辖 2、业绩指标：FYC、件数、综合持续率 3、其他指标：综合测评和培训考试
二、基本法记忆关键是人力数
1、共同部分： A、团队业绩指标=人数×合同维持条件 B、综合测评与培训考试不变 C、综合持续率不变 2、差异部分： 各级主管所辖人力差异 结论：记住人数,一切OK
三 、直管关系和间管关系图示
16117690188_中国人寿2018版收展基本法外勤宣导版(67页)
率要求，方可获取加强版津贴。
培训津贴全面升级（B版）
签约时
调整前
间 当月FYC 津贴
调整后 当月FYC 基础版
加强版
-
-
9000以 上
4500
5000
3600以 上
3000
60009000
3200
3700
1-3月
18003600
2000
32006000
2300
2800
10001800
1500
16003200
大趋势：行业政策红利、公司政策红利 大发展：收展队伍三年发展获得跨越式发展 大作为：成就了一批年轻的新生代主管
三年发展收展平台创造了
172
位总监 84756位主管
季均18.5万有效人力
171.6亿期交保费
收展平台成就了
156位100万年薪国寿企业家 988位50万年薪国寿经理人 17981位10万年薪国寿创业者 区域总监成长至172位 部经理级4069位成长到10599位 主管人数23086位成长到84756位
加薪
拿得多
拿得强
培训津贴增设加强版，新 人以新增新，培训津贴提 升500元。
培训津贴全面升级（A版）
签约
调整前
时间 当月FYC 津贴
调整后 当月FYC 基础版
加强版
5000以 上
中国人寿 基本法
中国人寿基本法
第一条为规范中国人寿保险股份有限公司（以下简称“公司”）
的经营行为，保护投保人、被保险人和受益人的合法权益，促进保险业健康发展，制定本基本法。
第二条公司是依法设立的股份有限公司，经营寿险、健康险、
意外险等保险业务，遵守国家法律、行政法规和监管部门的规定，维护保险业的正常秩序，保障社会公共利益。
第三条公司的经营宗旨是为广大人民群众提供优质的保险服务，为国家经济建设和社会发展做出贡献。
第二章公司的股东和股权
第四条公司的股东应遵守《中华人民共和国公司法》、《中华人
民共和国保险法》等法律法规，行使股东权利，履行股东责任。
第五条公司实行股份制，股份可以公开发行，也可以非公开发行。股份的发行和交易应遵守法律、法规和中国证券监督管理委员会的规定。
第六条公司的股东应当依法履行公司股东大会和董事会决议，
支持公司的发展，维护公司的稳定运营。
第七条公司的股东应当自觉维护公司的商誉和股东形象，不得
以任何形式干扰公司的正常经营。
第三章公司的组织结构和经营管理
第八条公司设有股东大会、董事会、监事会和总经理，实行董
事总经理负责制。
第九条公司的股东大会是公司最高权力机构，行使下列职权：（一）制定和修改公司章程；
（二）选举和罢免董事、监事；
（三）审议和批准公司的年度工作报告、财务报告和利润分配方案；
（四）决定公司的重大事项。
第十条公司的董事会是公司的决策机构，行使下列职权：
（一）制定公司的经营计划和投资计划；
（二）审议和批准公司的年度工作计划、财务报告和利润分配方案；
（三）选举和罢免董事总经理；
（四）确定公司的内部管理制度和人事制度；
中国人寿基本法范例
月份 4月 5月 6月 7月 8月 9月 10月 11月 12月 合计
16000 6600 6600 29200
3200 1650 1650 6500
推荐新人奖 新人签订代理合同的第1－12个月，每月按该新人当月FYC的 一定比例，向其直接推荐人计发推荐新人奖
新人入司时间
第1-6月
第7-12月
新人FYC区间 3600（含）以上 0-3600 2700（含）以上 0-2700
2015年1月
张三，41岁，高中学历，2015年1月8日入司
李四，32岁，高中学历，2015年1月6日入司 王二，34岁，大专学历，2015年1月8日入司
张三、李四、王二一季度收入明细
张三 月份 保费 佣金 3200 1650 1650 新人津贴 保费 2000 1300 1300 李四 佣金 3200 1650 1650 新人津贴 保费 2200 1500 1500 王二
月份 4月 5月 6月 7月 8月 9月 10月 11月 12月 合计
320 165 165 75 75 75 875
16000 6600 6600 29200
3200 1650 1650 6500
320 165 165 650
李四推荐新人奖=1037+875+650=2562元
王二的推荐新人奖
月份 4月 5月 6月 7月 8月 9月 10月 11月 12月 合计 王小明 保费 佣金 16000 3200 6600 1650 6600 1650 3000 750 3000 750 3000 750 3600 900 3600 900 3600 900 49000 11450 王二明 保费 佣金 16000 3200 6600 1650 6600 1650 3000 750 3000 750 3000 750 3600 900 3600 900 3600 900 49000 11450 王好好 保费 佣金 王二好 保费 佣金 王思思 保费 佣金 王二思 保费 佣金
《中国人寿保险股份有限公司保险规划师管理办法试点版》宣导材料
主管新人推荐职责 积极推荐符合公司签约条件的新人。 团队人力要求 初级主管管辖的有效人力应≥6人（不含主管本人，下同），中级、高级、 资深主管管辖的有效人力分别不低于12人、20人、30人。
5
二、新版办法主要修订内容
（三）优化委托报酬
减少委托报酬项目，简单明了可操作。 取消业务人员的永久底薪。 明确首年绩效和续期绩效。 增加育成奖励，鼓励主管培育新团队。
《保险规划师管理办法（试点版）》 宣导材料
2013年9月
目录
一、新版办法修订背景 二、新版办法主要修订内容 三、新版办法主要关注点 四、新版办法主要特点
2
一、新版办法修订背景
（一）保险规划师（原理财经理）队伍 基本发展情况
1、队伍规模快速发展 2、银保期交业务的重要来源 3、公司领导对队伍发展寄予厚望
6
二、 新版办法主要修订内容
（四）调整考核指标
提高新人考核要求 新人自其签订代理合同起三个月后，每月对其最近三个月进行一次滚动考核。 6个月内未晋升初级保险规划师的，做解约处理。 简化考核标准，提高考核项目的可操作性 月度考评指标主要是对队伍活动量、日常出勤、举绩情况等的考察； 季度职级考核指标上，业务系列主要是个人业绩（FYC、保单件数）和续 收率，主管系列主要是团队最低有效人力和团队续收率。
基本法宣导
2、长期服务津贴
服务年限
五年以下 五年 六年 七年 八年 九年 十年及以上
可提取比例
0 50% 60% 70% 80% 90% 100%
公司从正式及以上职级业务人员所代理的寿险合同第 4 个年度起，在缴费期内每年以该合同首年度FYC的6%作 为长期服务津贴提留。
3、休假津贴（带薪）
正式业务员及以上职级人员在本季度达成如下标准，次季度
还没感觉——数字会说话
张三，职级为正式业务员，入职第13个月。 11月份个人初佣FYC3000元（珍爱幸福6000保费） 续期佣金：600，13个月综合继续率100%。 张三的佣金条:
机构 姓名 初佣 训练津贴 个人底薪 续佣 续年度服务津贴 合计
珠海
张三
3000
2400
1050
600
660
↓
3000*35% =1050元
400
1-3月必须转正，1-3 月未转正人员，只享 受基本法规定的6个 月训练津贴，其中46月按照基本法B档享 受； 7-12月不能连续3月 挂零。 郊县U+人员1-18月 均按照本部U+政策 4-18个月标准享受相 关利益 首佣未转正部分打八 折
32
附：在业务人员培训成长过程中，同时享受分公司相关配套支持政策
员工利益制度的制定者
戴皓，男，1964年生，黑龙江人，汉族。武汉大学 EMBA，无党派人士。全国政协委员，全国工商联常委， 湖北省残联副主席，合众人寿保险股份有限公司董事 长。旗下产业横跨金融、地产、医药三大板块，总资 产超过155亿元人民币。
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职级架构
业务员---业务经理---高级业务经理 业务员延长期
业务员---业务主任---业务经理---高级业务经理 考降业务主任 宿迁市分公司个险销售部
职级架构
2010年2季度考核结束后，业务员和业务员延长期职 级全部套转为业务主任职级。其中，业务员延长期职 级标识为“考降业务主任状态”；
2010年2季度考核结束后，“准组经理”职级人员全 部套Fra Baidu bibliotek为“组经理”职级。
09版超额累进津贴: • (2499*4%+3900*7%+6400*9%+1437.51*
11%)*100%=1107.73元 2010年兜底计提津贴:
41% • 14237.51*11%=1566.13元
• 津贴涨幅:
宿迁市分公司个险销售部
季季考核 指标量化
业务员晋升业务主任条件
1.任业务员满3个月 2.FYC达1200元 3.累计新单件数2件 4.短险新单保费达900元
• 从个体变成组织。
宿迁市分公司个险销售部
组织发展利益
推
荐 人
推荐 新人奖
宿迁市分公司个险销售部
组织发展利益-推荐新人奖
发放条件
发放标准
给付比例
在1-3个月内晋升 业务主任
在4-6个月内晋升 业务主任
按前3个月FYC 为计提基数
按前6个月FYC 为计提基数
第四月 10%
第七月 10% 10%
第十月 10% 10%
考核指标与指标值--业务系列指标
晋升 维持 晋升 维持 晋升高 维持高 业业业业 级 级
考核条件 务主 务主 务经 务经 业务经 业务经 任任理理 理 理
上级任职时 间
3个月满3月
12个 月
无
12个月
无
最近3个月 Q 1Q 9Q 6Q 15Q 12Q FYC
最近3个月 2件 2件 6件 6件 宿9迁件市分公司个6险件销售部
宿迁市分公司个险销售部
新人利益
新
新人
潜质
人
津贴
新人奖
宿迁市分公司个险销售部
新人利益-新人津贴
发放6个月 当月发放 金额提高
重新签约者不得 签约时非业务员 职级者不得
宿迁市分公司个险销售部
新人利益-新人津贴
时间
当月FYC 1200（含）以上
第1－3个月 600（含）—1200 300（含）—600
贴;同时若新人符合新办法新人津贴4-6月的发放条件 或符合潜力新人奖的发放条件，则也可享受新办法 中的新人津贴和潜力新人奖。
宿迁市分公司个险销售部
做好推荐的关键
1、规划人生 着眼长远 2、做好甄选 长期留存 3、辅导培育 共同成长
宿迁市分公司个险销售部
亮点三：
职级晋升 全面开花
• 组经理享受的奖励和津贴：
将“部经理档”职级名称改为“处经理级”职级。
宿迁市分公司个险销售部
2010年基本法的亮点
• 业务发展 高手更高
---兜底计提 取档提升 ---季季考核 指标量化
• 组织发展 双轮驱动
---鼓励推荐 利益长拿 ---新人育成 潜力无限
• 职级晋升 全面开花
宿迁市分公司个险销售部
亮点一:
销售利益-展业津贴
两个时间点的规定：
直接推荐：从新人 入司开始到规定时点 结束，分别为第1-9 月和第1-12月
举绩人力：在规定 的时间内举绩，分别 为第7-9月和第1012月
宿迁市分公司个险销售部
新人津贴、潜力新人奖与原办法相关规定的衔接办法：
2010年7月1日后签约的新人按照新办法执行； 2010年7月1日前签约的新人按照原办法兑现新人津
谢谢
宿迁市分公司个险销售部
业务员和考降业务主任按月滚动考核
宿迁市分公司个险销售部
业务主任晋升业务经理条件
1、任业务主任满12个月； 2、季度累计FYC达到9Q；
稳
3、累计新单件数达到 6件；
4、最近3个月综合持续率达到85%；
5、短期险业务新单保费达到900元；
6、通过业务主任晋升业务经理的综合测评和 培训考试。
宿迁市分公司个险销售部
---鼓励推荐 利益长拿 ---新人育成 潜力无限
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新版基本法引导的创业创富之路
走组织发展之路
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组织发展之路，第一步……
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组织发展利益
• 从决定推荐新人起,展业的外围环 境变得更加有利
• 可以实现利益最大化,给了别人一 个机会,帮助了别人,成就了自己， 与国寿的文化相之呼应
第4—6个月
600（含）以上
新人津贴 800 400 300 400
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新人利益-潜力新人奖
入司月份 FYC 累计直接推荐举绩人力 潜力新人奖
第7-9月
2400
1人
800
第10-12月 2400
2人
1000
第10、13月还有奖励
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新人利益-潜力新人奖
激励时间长 发放额度高 重新签约者可得
第十三月 10% 10%
发放条件：
1、发放给直接推荐人 2、在新人第4、7、10、13月发放 3、新人在第1至6月内晋升为业务主任 4、发放时新人和推荐人同时在岗
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组织发展利益-伯乐奖
新人第7-12个月累计FYC 伯乐奖
4800
1000
发放：
1、发放给直接推荐人，新人为首次签约 2、在新人第13月发放 3、发放时新人职级高于业务主任职级(含) 4、新人处于业务主任职级且最近一次维持考核合格
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升级组经理的指标要求
（一）任业务主任及以上职级满3个月； （二）个人最近3个月累计FYC达到4Q； （三）个人最近3个月综合持续率达到80％； （四）个人最近3个月短期险业务新单保费达到
900元； （五）直接推荐且可回归的有效人力达到3人； （六）通过晋升组经理综合测评和培训考试。
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综合持续率
本月之前的第14－16个月承保的仍有效的长险保险费（或件数） 3个月综合持续率= ———————————————————————————×100%
本月之前的第14－16个月承保的长险新单保险费（或件数）
综合持续率=70%×保费持续率+30%×件数持续率
持续率按件数计算的，不包括冷静期撤单及发生理赔终止保险合同件； 持续率按保费计算的，不包括趸交、冷静期撤单件及发生理赔终止保险合同件.
第3年及以后 6% 4%
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组经理利益-绩优组经理奖
绩优组经理奖： 直辖组中当月举绩人数
直辖组当 月举绩人数
绩优组 经理奖
达到12人 达到8人 达到5人
1000 500 300
举绩人力：指当月新单 件数大于零的持证人力。
新单件数：指新签发的 个险长险主险保单及短 期险（不含附加险）折 算件数之和。
推荐新人奖 同业务人员
伯乐奖
同业务人员
直辖组津贴
培育组津贴
绩优组经理奖
培育组经理奖
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组经理利益-直辖组津贴
直管组津贴=本组FYC*直辖组津贴比例*业务品质考核系数A
当月本组达成FYC
组经理 高组
资组
45000（含）以上
19%
20%
20%
27000（含）－45000
16%
17%
17%
品质系数A 1.20 1.15 1.10 1.00 0.80
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组经理利益-培育组津贴
直接培育组津贴=直接培育组经理直辖组当月FYC*直接培育组津贴比例 间接培育组津贴=间接培育组经理直辖组当月FYC*间接培育组津贴比例
组经理 直接培育组 间接培育组
第1年 13% 4%
第2年 8% 4%
业务经理晋升高级业务经理条件
1、任业务经理满12个月； 2、累计FYC达到 15 Q；
稳
3、累计新单件数达到 9 件；
4、最近3个月综合持续率达到85%；
5、短期险业务新单保费达到900元；
6、通过业务经理晋升高级业务经理的综合测 评和培训考试。
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亮点二:
• 组织发展 双轮驱动
• 业务发展 高手更高 ---兜底计提 取档提升
---季季考核 指标量化 ---免考核持续率 津贴不再打折
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业务发展 高手更高
兜底计提
展 业 津 贴
取档提升
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兜底计提 高
业务经理、高级业务经理享有 计算公式：展业津贴=当月FYC*展业津贴比例
当月FYC（Q=1200）
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转轨利好
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增 员 育 成 增 部 增 区 部经理 档辖级
语言习惯的改变
推荐 培育组 培育处 培育区 处经理 级辖档
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业务员系列
09版基本法架构
业务员延长期 业务员 业务经理
高级业务经理
新版基本法架构 (两级四档) 业务员
业务主任 业务经理 高级业务经理
13000（含）－27000
14%
15%
15%
7000（含）－13000
12%
12%
12%
4000（含）－7000
8%
9%
9%
4000及以下
5%
6%
6%
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组经理利益-直辖组津贴
主管品质考核系数的标准如下：
团队质态情况 达成优质组 达成健康组 达成标准组
其他 当月举绩率低于20％
14400（含）以上 9600（含）～ 14400 4800（含）～ 9600 2400（含）～4800
展业津贴比例（%）
业务经理 12
高级业务经理 14
8
10
6
8
3
4
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影响业务经理级津贴收入的关键指标
1、职级高低 2、本人FYC的高低 多劳多得
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• 王苏玲 业务经理 2010年1月FYC 14237.51元,个人持续率100%
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组经理利益-培育组经理奖
培育组经理奖：当主管的直辖组人员初次晋升为营销组经理时，向 培育新组经理的主管发放1000 元培育组经理奖，分别在新组经理晋 升时和新组经理6个月考核期满且达到组经理维持考核条件时各发放 500元。
合计发红包
1000元
第一次: 初次晋升为组经理时发500元 第二次: 6个月考核期满且达成维持发 500元。
示例：2010年2季度的综合持续率对应的保单为09年2、3、4月份新单的回
收情况：
2009年
2010年
2月 3月 4月 5月 6月 7月 8月 9月 10月 11月 12月 1月 2月 3月 4月 5月 6月
16 15 14 13 12 11 10 9 8 7 6 5 宿4迁市3分公司2 个1险销0售部
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考核指标与指标值－指标值定义
有效人力 是指连续三个月FYC为1Q的持证人力. 新单件数 指个险长险主险新单与短期险（不含
附加险）折算件数之和。 短期险按保费折算，当月 保费每累计 600元 折算为1件，但折算件数不超 过自 然件数。
举绩人力 指当月新单件数大于零的持证人力.