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担保公司财务的管理制度
担保公司财务的管理制度•相关推荐担保公司财务的管理制度（精选6篇）在现在社会，我们每个人都可能会接触到制度，制度是国家机关、社会团体、企事业单位，为了维护正常的工作、劳动、学习、生活的秩序，保证国家各项政策的顺利执行和各项工作的正常开展，依照法律、法令、政策而制订的具有法规性或指导性与约束力的应用文。
我敢肯定，大部分人都对拟定制度很是头疼的，下面是小编为大家收集的担保公司财务的管理制度（精选6篇），欢迎阅读与收藏。
担保公司财务的管理制度1一、为规范我公司财务行为和财务管理制度，有效运作资产，积极增收节支，提高公司的经济效益，严格按公司法、会计法、企业财务通则、会计准则等有关法律、法规、结合本公司的实际业务，特制定本制度。
二、根据公司管理会计核算的具体要求设置公司财务部，内设财务会计，出纳员，责任明确，分工协作，共同搞好企业财务工作。
三、公司内部建立必要的内部稽核制度，出纳人员不得兼管稽核，对会计档案保管和收入费用、债权、债务帐目进行登记。
四、公司财会人员应忠于职守，坚持原则，正确进行会计核算与监督。
五、本公司遵守国家有关现金管理的规定和银行结算办法，建立现金管理办法。
六、财务部对各种应收款及预付款加强核算、管理，控制限额，确定回收时间，确保企业管理循环和周转及时清算和催收。
七、严格流动资金管理，确定最佳现金余额，避免现金闲置，保证现金安全。
不准将公司收入的现金直接支付，坐支现金，职工的工资、福利、津贴用现金结算，其他结算必须用转帐结算。
八、公司职工有困难需要借款的，借款人填写借款单，注明个人用途，公司给予不超过个人二个月的工资为借款依据，并且及时还清借款，否则下次不予借支。
担保公司财务的管理制度2一、财务管理工作必须在加强宏观控制和微观搞活的基础上，严格执行财经纪律，以提高经济效益、壮大企业经济实力为宗旨，财务管理工作要贯彻“勤俭办企业”的方针，勤俭节约、精打细算、在企业经营中制止铺张浪费和一切不必要的开支，降低消耗，增加积累，二、公司设财务部，财务部主任协助总经理管理好财务会计工作。
融资性担保公司财务制度
融资性担保公司财务制度第一章总则第一条为规范融资性担保公司的财务管理，保障公司的财务稳健运行，提高风险管理水平，制定本制度。
第二条融资性担保公司财务制度适用于融资性担保公司的财务管理及相关工作，包括会计核算、财务报告、内部控制等方面。
第三条融资性担保公司应根据国家相关法律法规、监管要求以及公司自身实际情况，建立健全财务制度，明确财政责任，确保财务工作合规执行。
第四条融资性担保公司应当依法做好财务会计核算工作，保证财务报表真实、完整、准确、及时，确保公司的财务状况和经营成果得以真实反映。
第五条融资性担保公司应当建立健全内部控制制度，有效防范和管控各类风险，确保财务信息的安全和完整性。
第二章财务会计核算第六条融资性担保公司应当依法建立健全财务会计核算制度，确保财务会计核算工作的规范、准确、及时和完整。
第七条融资性担保公司应当指定专门的财务人员负责财务会计核算工作，明确责任分工，做到专人专职，以保证会计核算工作的质量和效率。
第八条融资性担保公司应当遵循中国会计准则和相关规范，建立健全会计政策和会计制度，规范会计核算行为，确保会计处理的合理性和合规性。
第九条融资性担保公司应当按照规定的会计周期，定期开展会计核算工作，保证每月财务报表及时生成和报送，做到账面数据与实际情况一致。
第十条融资性担保公司应当建立完备的会计档案管理制度，妥善保管会计凭证、账簿和相关财务文件，保证会计信息的完整性和安全性。
第三章财务报告第十一条融资性担保公司应当按照规定的时间要求，定期编制财务报告，并确保报告的真实、准确、完整。
第十二条融资性担保公司应当编制年度财务报告、季度财务报告和月度财务报告，同时配合审计工作，确保财务报告的质量和透明度。
第十三条融资性担保公司应当将财务报表报送给有关部门和监管机构，接受其监督和检查，保证财务报告的合规性和真实性。
第十四条融资性担保公司应当依法接受外部审计，确保财务报表经审计评价后的真实性和完整性，对审计结果加以充分考虑和处理。
担保公司财务管理制度
第一章总则第一条为规范担保公司的财务行为，确保公司财务管理的规范性和有效性，防范财务风险，保护公司及股东的合法权益，根据《公司法》、《担保法》等相关法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于担保公司及其分支机构、子公司及关联企业的财务活动。
第三条担保公司财务管理应遵循以下原则：1. 合法合规原则：严格遵守国家法律法规，执行相关政策，确保财务活动的合法性。
2. 实事求是原则：以实际业务为基础，如实反映财务状况，保证财务数据的真实、准确、完整。
3. 严谨细致原则：加强财务管理，提高资金使用效率，降低财务风险。
4. 预防为主原则：加强风险防范，建立健全内部控制制度，确保公司财务安全。
第二章财务管理组织与职责第四条担保公司设立财务部，负责公司财务管理工作。
财务部设经理一名，负责财务部的全面工作。
第五条财务部的主要职责：1. 负责编制公司财务预算、决算，执行预算管理制度；2. 负责公司资金筹集、使用、管理和监督；3. 负责公司财务报表编制、审核、报送；4. 负责公司税务筹划、申报和缴纳；5. 负责公司财务风险防范和内部控制；6. 负责公司内部审计和外部审计的协调；7. 完成公司领导交办的其他财务工作。
第三章资金管理第六条担保公司资金管理应遵循以下原则：1. 合理筹集资金，确保公司经营活动的资金需求；2. 加强资金使用管理，提高资金使用效率；3. 严格执行资金支付审批制度，确保资金支付安全；4. 定期对资金进行盘点和核对，确保资金真实、准确。
第七条担保公司资金筹集渠道包括：1. 自有资金；2. 向金融机构借款；3. 吸收股东投资；4. 其他合法渠道。
第八条担保公司资金使用应严格按照公司财务预算执行，不得擅自改变资金用途。
第四章财务报表编制与审核第九条担保公司财务报表编制应遵循以下原则：1. 依法编制，确保报表的真实、准确、完整；2. 及时编制，确保报表的时效性；3. 便于理解，确保报表的清晰性。
担保公司内部财务管理制度
第一章总则第一条为规范担保公司内部财务管理，确保公司财务活动的合规性、透明性和有效性，根据《公司法》、《担保法》、《企业会计准则》等相关法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于担保公司全体员工，旨在加强财务管理，提高财务工作效率，确保公司财务状况稳定，促进公司持续健康发展。
第二章财务管理组织架构与职责第三条担保公司设立财务部，负责公司财务管理工作。
财务部设部长一名，副部长一名，下设会计、审计、资金管理、成本核算等岗位。
第四条财务部主要职责：1. 贯彻执行国家有关财务法律法规，制定公司内部财务管理制度；2. 负责编制公司财务预算，组织实施预算执行情况分析；3. 负责公司财务核算、会计报表编制及报送工作；4. 负责公司资金管理，确保资金安全、合规使用；5. 负责公司成本核算，提高公司经济效益；6. 负责公司内部控制体系建设，防范财务风险；7. 完成公司领导交办的其他工作任务。
第三章财务核算与报告第五条财务核算应遵循真实性、完整性、及时性、合规性的原则。
第六条财务核算内容包括：1. 会计凭证的审核、登记、保管；2. 会计账簿的设置、登记、核对；3. 会计报表的编制、报送；4. 财务分析报告的编制、报送。
第七条财务报告应包括以下内容：1. 月度、季度、年度财务报表；2. 财务分析报告；3. 财务预算执行情况报告；4. 其他财务信息。
第四章资金管理第八条资金管理应遵循安全性、流动性、效益性的原则。
第九条资金管理内容包括：1. 资金筹集、运用、回收；2. 资金预算、调度、监控；3. 资金结算、支付、报销；4. 资金风险防范。
第五章成本核算与控制第十条成本核算应遵循真实、准确、完整、及时的原则。
第十一条成本核算内容包括：1. 生产经营成本核算；2. 管理费用、销售费用、财务费用核算；3. 成本分析报告编制；4. 成本控制措施制定与实施。
第十二条成本控制应采取以下措施：1. 制定合理的成本预算；2. 加强成本核算与分析；3. 优化生产流程，降低生产成本；4. 强化内部管理，减少浪费。
某融资担保公司财务管理制度
某融资担保公司财务管理制度融资担保公司是一种金融机构，其主要业务是为中小企业提供融资担保服务。
在开展业务的过程中，良好的财务管理制度是保障公司稳健发展的重要保证。
下面就融资担保公司的财务管理制度进行详细介绍。
一、财务目标和原则1.1财务目标融资担保公司的财务目标是维护公司的财务健康稳定发展。
具体目标包括保证公司资金的安全性、提高资金使用效率、确保财务报告的准确性和及时性、实施合规操作。
1.2财务原则融资担保公司的财务原则是确保公平、透明、合规和高效性。
具体原则包括遵守国家金融法律法规、财务报告真实有效、使用资金合理高效、风险控制到位等。
二、会计核算制度2.1会计政策融资担保公司会按照中国管理会计准则进行会计核算。
在核算过程中，会计政策要合规、公正、准确。
2.2会计核算程序融资担保公司会按照收付实现法进行会计核算。
核算程序包括账务处理、财务报告编制、内部审计等环节。
三、资金管理制度3.1资金计划3.2资金监控融资担保公司会通过日常监控和风险评估等手段，及时发现和解决资金风险。
确保资金安全并最大限度降低财务风险。
四、财务报告制度4.1财务报告编制融资担保公司会按照国家财务会计准则和相关规定，定期编制财务报告。
财务报告包括资产负债表、利润表、现金流量表以及附注等。
4.2财务报告审计融资担保公司会选择独立的注册会计师事务所对财务报告进行审计，确保财务报告的准确性和可信性。
五、风险控制制度5.1风险评估融资担保公司会对融资项目进行风险评估，包括借款人信用评级、项目风险评估等。
5.2风险防范融资担保公司会建立完善的风险防范措施，包括制定风险管理政策、加强内部风险控制、建立风险预警机制等。
六、内部审计制度6.1审计机构选聘融资担保公司会选择具备独立性和专业能力的审计机构进行内部审计。
6.2审计程序内部审计的程序包括确定审计范围、收集证据、分析和评价证据、报告发现等环节。
确保公司内部控制有效，并及时发现和解决问题。
融资担保财务管理制度
第一章总则第一条为规范融资担保业务财务管理制度，加强财务管理，确保公司财务稳健，提高融资担保业务风险控制能力，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国担保法》等法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于公司及其下属子公司、分支机构从事融资担保业务的相关财务活动。
第三条公司财务管理制度遵循以下原则：（一）合规性原则：严格遵守国家法律法规、金融监管政策和公司规章制度；（二）真实性原则：保证财务信息的真实、准确、完整；（三）安全性原则：确保公司财务风险可控，保障公司资产安全；（四）效益性原则：优化资源配置，提高资金使用效率，实现公司经济效益最大化。
第二章财务管理体制第四条公司设立财务管理部门，负责融资担保业务财务管理工作，具体职责如下：（一）制定和完善融资担保业务财务管理制度；（二）组织实施融资担保业务财务管理制度；（三）负责融资担保业务财务核算、分析、报告；（四）监督、检查融资担保业务财务活动的合规性；（五）协调处理融资担保业务财务风险。
第五条财务管理部门负责人由公司总经理提名，经董事会批准任命。
第六条财务管理部门应建立健全内部财务管理制度，明确各部门、各岗位的财务职责，确保财务管理工作有序进行。
第三章财务核算与报告第七条融资担保业务财务核算应遵循以下规定：（一）按照国家会计准则和制度进行会计核算；（二）及时、准确地反映融资担保业务的财务状况；（三）合理核算融资担保业务的收入、成本、费用和利润；（四）定期进行财务分析，为管理层提供决策依据。
第八条财务报告应包括以下内容：（一）资产负债表；（二）利润表；（三）现金流量表；（四）财务状况说明书；（五）其他需要披露的财务信息。
第九条财务报告应在规定时间内报送相关部门和股东，并确保报告的真实、准确、完整。
第四章风险控制第十条财务管理部门应建立健全融资担保业务风险控制体系，具体措施如下：（一）建立风险预警机制，对融资担保业务风险进行实时监控；（二）制定风险防范措施，降低融资担保业务风险；（三）对融资担保业务风险进行评估，合理确定担保额度；（四）加强对融资担保业务风险的管理，确保风险可控。
担保公司企业财务制度
担保公司企业财务制度一、总则为了规范担保公司企业的财务管理行为，确保企业运营的稳健性和透明度，特制定本制度。
二、财务管理部门1.担保公司设立独立的财务管理部门，负责企业的财务管理工作。
2.财务管理部门由专业财务人员组成，具有相关的从业资格和工作经验。
3.财务管理部门负责编制企业的财务预算和计划，监督和检查企业的财务状况。
4.财务管理部门负责定期向董事会和监事会报告财务状况，接受审计等外部监督。
三、会计制度1.担保公司应建立健全的会计制度，包括会计政策、会计方案和会计流程等。
2.会计制度应符合国家相关法律法规和会计准则，确保企业的会计记录真实、准确和完整。
3.会计制度应明确企业各项财务活动的核算原则、报表编制和披露要求等。
四、资金管理1.担保公司应建立规范的资金管理制度，包括资金监管、资金操作和资金使用等。
2.资金管理应合理分配和运用企业的资金，确保企业能够稳健运营。
3.资金管理应坚持风险控制原则，保障企业的资金安全和流动性。
五、内部控制1.担保公司应建立健全的内部控制制度，包括授权、监督、检查和反馈等。
2.内部控制应覆盖企业的财务活动、人事管理、信息系统和制度管理等方面。
3.内部控制应定期进行自查和检查，及时发现和纠正问题，确保企业的风险可控。
六、风险管理1.担保公司应建立完善的风险管理制度，包括风险评估、风险控制和风险应急等。
2.风险管理应针对企业的各项风险，采取相应的防范和控制措施。
3.风险管理应高度重视市场风险、信用风险和操作风险等，确保企业能够稳健发展。
七、财务报告1.担保公司应按照相关法律法规和会计准则，编制真实、准确和完整的财务报告。
2.财务报告应包括资产负债表、利润表、现金流量表和权益变动表等内容。
3.财务报告应及时披露企业的财务状况、经营成果和未来发展规划，为投资者和监管部门提供准确信息。
八、审计监督1.担保公司应定期进行内部审计和外部审计，对企业的财务活动和内部控制进行全面审查。
《融资担保公司财务管理制度》
《融资担保公司财务管理制度》范本一：融资担保公司财务管理制度一：总则1.1 目的和依据1.2 适用范围1.3 定义和缩写词解释二：财务组织结构2.1 财务部门设置和职责分工2.2 财务岗位职责和权限2.3 财务部门间的协调和沟通机制三：财务预算管理3.1 年度财务预算编制3.2 预算执行和监控3.3 预算调整和审批流程四：资金管理4.1 资金调度和集中管理4.2 现金管理和银行账户管理4.3 债务管理和利息计算五：投资管理5.1 投资决策和风险评估5.2 投资项目审批流程5.3 投资回报评估和监控六：财务会计管理6.1 会计政策和制度6.2 会计凭证和账簿管理6.3 财务报表编制和审计七：成本管理7.1 成本核算方法和制度7.2 成本控制和分析7.3 成本效益评估和管理八：税务管理8.1 税务法规和规定8.2 税务申报和缴纳8.3 税务风险管理九：风险管理9.1 财务风险识别和评估9.2 风险控制和应对策略9.3 风险报告和监测附件：1. 财务预算编制模板2. 资金调度申请流程图3. 会计凭证样板4. 成本核算表格5. 税务申报表格法律名词及注释：1. 财务管理制度：指企业为规范财务运作、提高财务管理水平，根据国家法律法规和企业实际情况制定的一系列规章制度。
2. 财务预算：指企业在一定时期内，根据经营目标和市场环境，对收入、支出、投资、融资等方面进行预测和安排的计划。
3. 资金调度：指企业根据资金需求和支付能力，合理安排和调动内外部资金，以达到资金需求和利润最大化的管理活动。
4. 会计政策：指企业在会计核算过程中，为适应自身经营特点和反映真实情况，根据会计原则和政策选择的会计处理方法。
5. 成本控制：指企业在生产经营过程中，通过对各项成本的控制和优化，提高效益和降低成本的管理活动。
6. 税务风险：指企业在税务申报和缴纳过程中，由于操作错误、税收政策调整等原因可能面临的经济和法律风险。
----------------------------------------------------范本二：融资担保公司财务管理制度一：总则1.1 目的和依据1.2 适用范围1.3 定义和缩写词解释二：财务组织结构2.1 财务部门设置和职责分工2.2 财务岗位职责和权限2.3 财务部门间的协调和沟通机制三：资产管理3.1 资产分类和登记3.2 资产采购和处置3.3 资产清查和盘点四：财务预算管理4.1 年度财务预算编制4.2 预算执行和监控4.3 预算调整和审批流程五：资金管理5.1 资金调度和集中管理5.2 现金管理和银行账户管理5.3 债务管理和利息计算六：投资管理6.1 投资决策和风险评估6.2 投资项目审批流程6.3 投资回报评估和监控七：财务会计管理7.1 会计政策和制度7.2 会计凭证和账簿管理7.3 财务报表编制和审计八：成本管理8.1 成本核算方法和制度8.2 成本控制和分析8.3 成本效益评估和管理九：税务管理9.1 税务法规和规定9.2 税务申报和缴纳9.3 税务风险管理附件：1. 财务预算编制模板2. 资产清查盘点表格3. 会计凭证样板4. 成本核算表格5. 税务申报表格法律名词及注释：1. 财务管理制度：指企业为规范财务运作、提高财务管理水平，根据国家法律法规和企业实际情况制定的一系列规章制度。
担保公司的财务管理制度
第一章总则第一条为加强担保公司的财务管理，规范财务行为，提高资金使用效率，保障公司稳健经营，根据《中华人民共和国公司法》、《企业会计准则》等相关法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司全体员工，涉及财务活动的各个方面，包括资金管理、会计核算、成本控制、内部控制等。
第二章资金管理第三条公司资金管理遵循“统一管理、分级负责、专款专用、确保安全”的原则。
第四条公司设立财务部，负责公司资金的统一管理和监督，确保资金运作的合规性和效率。
第五条公司资金来源包括自有资金、股东投入、融资等。
资金的使用必须符合国家相关法律法规和公司章程的规定。
第六条公司设立资金预算制度，各部门根据年度经营计划和项目需求编制资金预算，经财务部审核后，由总经理审批。
第三章会计核算第七条公司会计核算遵循真实性、完整性、及时性和可比性的原则。
第八条公司采用权责发生制，按照《企业会计准则》的规定进行会计核算。
第九条公司设置会计账簿，保证账簿的合法、完整、准确和连续。
第十条公司定期进行财务报表的编制和审核，确保报表的真实、准确、完整。
第四章成本控制第十一条公司成本控制遵循“合理、有效、节约”的原则。
第十二条公司建立成本控制体系，明确各部门的成本责任，加强成本核算和分析。
第十三条公司对各项成本进行预算管理，严格控制成本支出。
第十四条公司定期进行成本分析，找出成本控制中的问题和不足，采取措施进行改进。
第五章内部控制第十五条公司建立健全内部控制制度，确保财务活动的合规性和有效性。
第十六条公司实行财务审批制度，明确审批权限和程序，防止财务风险。
第十七条公司定期进行内部审计，检查内部控制制度的执行情况，及时发现问题并整改。
第十八条公司对违反财务管理制度的行为，将依法进行处理，包括但不限于警告、罚款、停职、解除劳动合同等。
第六章附则第十九条本制度由公司财务部负责解释。
第二十条本制度自发布之日起实施，原有规定与本制度不一致的，以本制度为准。
融资担保企业财务管理制度
第一章总则第一条为了规范融资担保企业的财务管理工作，加强内部控制，防范财务风险，确保会计信息真实、准确、完整，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国担保法》等相关法律法规，结合本企业实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于本企业所有融资担保业务，包括担保业务、再担保业务、投资业务等。
第三条本制度遵循以下原则：（一）合法性原则：严格遵守国家法律法规，确保财务管理工作合法合规。
（二）真实性原则：确保财务信息真实、准确、完整。
（三）安全性原则：加强内部控制，防范财务风险。
（四）效益性原则：提高财务管理效率，降低成本，实现企业经济效益最大化。
第二章财务管理组织架构第四条本企业设立财务部，负责本企业财务管理工作。
第五条财务部的主要职责：（一）制定并执行本企业财务管理制度。
（二）负责会计核算、财务报表编制、财务分析等工作。
（三）参与融资担保业务的风险评估、审批、监控等工作。
（四）负责企业资金管理、融资管理、投资管理等工作。
第三章财务核算与报告第六条本企业会计核算采用权责发生制，按照会计准则进行核算。
第七条财务报表包括资产负债表、利润表、现金流量表等，定期编制并向有关部门报送。
第八条财务报表应真实、准确、完整地反映企业的财务状况、经营成果和现金流量。
第四章融资担保业务财务管理第九条融资担保业务财务管理应遵循以下规定：（一）对担保项目进行风险评估，确保担保业务合规、安全。
（二）对担保项目进行合同管理，确保合同条款明确、合法。
（三）对担保项目进行资金管理，确保资金安全、合规。
（四）对担保项目进行后续监控，确保担保项目风险可控。
第五章资金管理第十条本企业资金管理应遵循以下规定：（一）建立健全资金管理制度，确保资金安全、合规。
（二）加强资金预算管理，合理分配资金使用。
（三）加强资金结算管理，确保资金结算及时、准确。
（四）加强资金审计，防范资金风险。
第六章投资管理第十一条本企业投资管理应遵循以下规定：（一）建立健全投资管理制度，确保投资合规、安全。
担保公司最新财务管理制度
担保公司最新财务管理制度一、总则1. 本财务管理制度依据国家有关财经法规和政策，结合本公司实际情况制定，以确保公司财务活动的合法性、合规性。
2. 公司财务管理的目标是确保资产安全、流动性和增值，支持公司的业务发展，提供真实、准确的财务信息，为决策提供依据。
二、财务组织机构1. 公司设立财务部门，负责全面的财务管理工作，包括资金管理、会计核算、成本控制、财务分析等。
2. 财务部门应配备专业的财务人员，定期对其进行培训和考核，确保其专业能力和业务水平。
三、资金管理1. 公司应建立健全的资金管理制度，确保资金的安全、合法和高效运用。
2. 资金收支必须通过公司指定的银行账户进行，严禁私设小金库或进行账外交易。
3. 对于大额资金的调拨和使用，必须经过严格的审批程序，并有详细的记录和报告。
四、会计核算1. 公司采用国家规定的会计准则进行会计核算，确保账务的真实性和准确性。
2. 会计凭证的制作、审核、登记和保管应符合会计法的规定，确保凭证的完整性和合法性。
3. 定期编制财务报表，包括资产负债表、利润表等，及时反映公司的财务状况和经营成果。
五、成本控制1. 公司应建立科学的成本管理体系，合理控制成本，提高经济效益。
2. 定期进行成本分析和预算管理，对超出预算的支出进行严格审查。
3. 鼓励采用先进的成本控制技术和方法，如作业成本法、标准成本法等。
六、内部审计与监督1. 公司设立内部审计机构，定期对财务活动进行审计，防范财务风险。
2. 审计结果应及时反馈给管理层，并根据审计建议采取相应的改进措施。
3. 加强财务透明度，对外公布重要的财务信息，接受社会监督。
七、法律责任1. 违反财务管理制度的个人或部门，将根据情节轻重，给予警告、罚款或其他纪律处分。
2. 对于涉嫌犯罪的行为，将移交司法机关依法处理。
八、附则1. 本财务管理制度自发布之日起生效，由公司董事会负责解释。
2. 本制度如有更新，应及时通知全体员工并做好相关培训工作。
融资担保公财务管理制度
第一章总则第一条为了规范融资担保公司的财务行为，加强财务管理，提高资金使用效率，保障公司合法权益，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国担保法》等法律法规，结合本公司的实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于本公司所有员工，包括但不限于财务部门、业务部门、行政部门等。
第三条本制度遵循以下原则：（一）合法性原则：遵守国家法律法规，确保财务活动的合法性。
（二）真实性原则：财务信息真实、准确、完整。
（三）及时性原则：及时反映公司财务状况和经营成果。
（四）安全性原则：确保资金安全，防范财务风险。
第二章财务机构及职责第四条公司设立财务部，负责公司财务管理工作。
第五条财务部的主要职责：（一）编制财务计划，组织实施财务预算，确保财务目标的实现。
（二）建立健全财务管理制度，指导、监督各部门执行财务制度。
（三）负责公司资金管理，确保资金安全、合理使用。
（四）负责公司财务核算，确保财务信息真实、准确、完整。
（五）负责公司财务报告编制、审计及披露工作。
（六）负责公司税务筹划，确保公司税务合规。
第三章资金管理第六条公司资金管理遵循以下原则：（一）合规性原则：遵守国家法律法规和公司规章制度。
（二）安全性原则：确保资金安全，防范财务风险。
（三）流动性原则：保证公司日常运营和资金周转。
第七条公司资金来源包括：（一）股东投入的资本金。
（二）借款。
（三）担保业务收入。
（四）其他合法收入。
第八条公司资金使用范围：（一）公司日常运营支出。
（二）担保业务支出。
（三）偿还债务。
（四）投资。
第四章财务核算第九条公司财务核算遵循以下原则：（一）权责发生制原则。
（二）配比原则。
（三）历史成本原则。
第十条公司财务核算主要包括以下内容：（一）资产核算：对公司资产进行分类、计价、核算。
（二）负债核算：对公司负债进行分类、计价、核算。
（三）所有者权益核算：对公司所有者权益进行分类、计价、核算。
（四）收入核算：对公司收入进行分类、计价、核算。
（五）费用核算：对公司费用进行分类、计价、核算。
担保公司财务监管制度范本
担保公司财务监管制度范本第一章总则第一条为了加强担保公司财务管理，规范财务行为，提高资金使用效益，根据《中华人民共和国公司法》、《企业财务通则》、《企业财务会计报告条例》、《金融保险企业财务制度》、《现金管理暂行条例》、《担保企业会计核算办法》和国家其他有关法规，制定本制度。
第二条担保公司会计核算遵循权责发生制原则。
第三条担保公司财务管理的基本任务是：合理筹集资金，有效使用资金，监督资金正常运行，维护资金安全，努力提高公司经济效益。
第四条担保公司财务管理部门对公司财务管理工作负有组织、实施、检查的责任，财会人员要认真执行《会计法》，坚决按财务制度办事，并严守公司秘密。
第二章资金管理第五条担保公司筹集资金的主要方式有：吸收现金、实物、无形资产投入，以及发行股票等。
第六条担保公司对外提供担保，应当根据《中华人民共和国担保法》和其他相关法律法规的规定，谨慎评估风险，确保公司资产安全。
第七条担保公司对外提供担保，应当经过董事会或者股东大会依照法定程序审议批准。
第八条担保公司应当建立健全担保事项的事前评估、事中监控、事后追偿与处理机制，降低潜在偿债风险，避免可能产生的损失。
第三章费用管理第九条担保公司应当加强对费用的管理，合理控制费用支出，提高公司经济效益。
第十条担保公司应当建立健全费用报销制度，加强对原始凭证的审核，确保报销费用的合法性、合规性。
第四章会计核算与报告第十一条担保公司会计核算应当遵循国家有关会计法规和制度，确保会计信息的真实、准确、完整。
第十二条担保公司应当按期编制各类会计报表，包括资产负债表、利润表、现金流量表等，并进行财务分析，向公司管理层提供决策依据。
第五章财务监督与审计第十三条担保公司应当建立健全财务监督制度，对公司财务活动进行有效监督，确保财务活动的合法性、合规性。
第十四条担保公司应当定期进行内部审计，评估财务管理制度执行情况，发现问题及时纠正，确保公司资产安全。
第六章附则第十五条本制度自发布之日起实施，如有与本制度不一致的，以本制度为准。
担保公司财务管理制度
担保公司财务管理制度一、总则为了规范担保公司的财务管理，保护投资人和投资者的权益，确保公司的经营稳健和持续发展，特制定本财务管理制度。
二、财务管理的目标1. 提高财务管理效率，合理规划、调配和使用财务资源，确保公司资金充足，保障业务正常运转；2. 保障财务信息的真实准确，防止财务风险和内部失职行为；3. 制定科学的预算计划和核算体系，做到全员参与，全面监督；4. 加强内部控制，规范经费使用，防止浪费和贪污行为的产生。
三、财务管理机构设置1. 财务部门是公司财务管理的执行主体，直接向公司领导层负责；2. 财务部门下设会计组和审计组，分别负责财务核算和审计工作；3. 财务部门必须设立独立的风险管理部门，负责风险评估和控制。
四、会计核算1. 遵循国家财务会计准则和公司会计政策，建立健全的会计核算体系；2. 每月底，财务部门要及时完成月度财务报表的编制和提交；3. 及时调整和修正错误会计核算数据，确保财务信息的真实性和准确性。
五、财务预算1. 制定年度财务预算，并在全公司范围内进行宣贯；2. 定期复核预算执行情况，根据实际经营情况和市场变化，及时调整预算；3. 严格控制预算执行过程中的各项支出，杜绝超支现象的发生。
六、资金管理1. 遵循公司资金管理制度，规范公司资金的募集、使用、储备和保值增值等工作；2. 加强资金监管，建立完善的资金流动审批制度，确保资金的合理利用；3. 对公司的重大资金运作和投资决策提供必要的财务支持和风险评估。
七、内部控制1. 建立完善的内部控制制度，包括财务管理、会计核算、资金管理等方面；2. 定期进行内部审计，检查公司内部控制制度的有效性和执行情况；3. 及时发现问题，采取措施加以纠正，确保公司内部控制有效运作。
八、财务风险管理1. 定期评估公司的财务风险形势，建立风险预警机制，有效防范各类财务风险；2. 制定应急预案，及时应对各类财务危机，确保公司的正常运作；3. 加强对外部经济环境和政策的跟踪，保持企业敏锐的洞察力，及时调整公司财务管理策略。
融资担保有限公司-财务管理制度
融资担保有限公司-财务管理制度第一篇：融资担保有限公司-财务管理制度云南国金投融资担保有限公司财务管理制度一．总则第一条为了加强公司的财务管理和经济核算，规范公司的财务行为，根据《企业会计制度》和《中华人民共和国会计法》，结合公司的实际情况，制定本制度。
第二条本制度是处理公司财务事项的规范和准则，适用于公司管辖范围内的所有公司和部门。
第三条企业财务管理的基本任务和方法：做好各项财务收支的计划、控制、监督、分析和考核工作，依法合理筹集资金，有效利用企业各项资产，努力提高经济效益。
第四条企业应当认真执行国家各项法律、法规，建立健全内部财务管理制度，加强财产物资的管理和资金运用全过程的监控，严格内部牵制制度，防止弊端。
第五条企业应当加强财务管理基础工作：1．原始记录：生产经营活动中的产量、质量、工时、设备利用、存货的消耗、收发、领退、转移及各项财产物资的毁损、报废、变卖，都要按照公司有关职能部门统一规范的各种原始记录格式、内容的填制要求及时做好完整的原始记录。
2．计量验收工作：公司各种财产物资的购臵、领用、转移，产品的入库、销售及各个环节都要严格执行公司的计量验收制度，做到手续齐全，计量准确。
3．定额工作：配合公司各职能部门，对生产经营活动中人力、物力、财力的配臵、利用、消耗等方面制定合理的定额，参与考核修订。
4．内部计划价格工作：财务中心牵头负责公司内部价格的制定工作，根据财务管理和经济责任制要求，制定和完善各种产品、在产品、原材料、半成品等的计划价格。
5．财产清查工作：公司各项财产物资的转移、调出、调入、收发、领退、盘盈、盘亏、毁损和报废处理，都要履行严格的报批审核手续。
每年11月底进行一次全面财产清查工作，及时处理财产变动情况，确保公司财产物资的帐帐相符、帐表相符、帐实相符。
第六条本公司财务人员必须持证上岗，遵守国家有关法规、公司内部各项规章制度，认真履行职责，如实反映和严格监督各项经济业务。
企业财务人员有权拒绝承办不合法、不真实和损害投资者利益的经济业务，必要时可直接向上级财务主管部门反映。
融资性担保公司的财务制度
融资性担保公司的财务制度一、总则融资性担保公司是指专门为中小企业和个体工商户提供融资担保服务的金融机构。
为了规范融资性担保公司的财务管理，保障公司资金的安全性和透明度，提高公司的风险控制能力，特制定本财务制度。
二、会计核算1. 融资性担保公司应根据国家相关法律法规和会计准则的要求，建立健全的会计核算制度，确保财务数据的真实性和准确性。
2. 融资性担保公司应按月进行会计核算，并定期编制财务报表，及时公布财务信息。
3. 融资性担保公司应建立健全的内部会计控制制度，遵守会计职业道德规范，保障财务信息的完整性和保密性。
三、资金管理1. 融资性担保公司应建立专门的资金管理制度，规范公司资金的运作和使用方式，确保资金安全和合理利用。
2. 融资性担保公司应根据业务需求和风险特征，科学制定资金调度计划，保证资金周转的流畅性和高效性。
3. 融资性担保公司应采取有效措施，防范和控制资金风险，避免发生资金挪用、贪污腐败等违法违规行为。
四、风险管理1. 融资性担保公司应建立完善的风险管理制度，制定并执行风险管理政策和措施，加强对风险的识别、评估和控制。
2. 融资性担保公司应建立健全的风险监测和预警机制，及时发现和应对潜在的风险问题，确保公司的经营安全和稳定发展。
3. 融资性担保公司应建立健全的风险管理档案，记录风险管理的各项措施和结果，保留相关证据资料，以备查阅和核查。
五、透明度和合规性1. 融资性担保公司应遵守法律法规和行业规范，保证财务信息的真实性和透明度，如实记录会计凭证，准确反映公司的经营状况。
2. 融资性担保公司应建立健全的内部审计制度，定期对公司的经营管理、资金使用和风险控制等情况进行审计检查，确保公司的运营合规性。
3. 融资性担保公司应加强对内部人员的培训和教育，提高员工的规范意识和合规意识，防止利益冲突和违法违规行为发生。
六、监督和管理1. 融资性担保公司应建立独立的监督管理机构，对公司的财务管理和风险控制情况进行监督和检查，及时发现和解决问题。
融资担保公司财务管理制度
第一章总则第一条为加强融资担保公司的财务管理，规范财务行为，确保公司财务状况的稳定和财务风险的有效控制，根据《公司法》、《企业会计准则》等相关法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司各部门、各分支机构和全体员工。
第三条公司财务管理应遵循以下原则：（一）合法性原则：严格遵守国家法律法规，确保公司财务行为合法合规。
（二）真实性原则：如实反映公司财务状况，不得隐瞒、虚构、篡改财务信息。
（三）完整性原则：全面、完整地记录公司财务活动，确保财务信息的真实、准确、完整。
（四）及时性原则：及时反映公司财务状况，为决策提供有力支持。
（五）效益性原则：合理配置资源，提高资金使用效益。
第二章财务管理体制第四条公司设立财务管理部门，负责公司财务管理的全面工作。
第五条财务管理部门的主要职责：（一）制定公司财务管理制度，组织实施并监督执行。
（二）编制公司财务报表，定期向公司管理层和董事会报告财务状况。
（三）负责公司资金筹措、运用和管理，确保资金安全、高效。
（四）负责公司税务筹划和纳税申报工作。
（五）负责公司内部控制体系建设，防范财务风险。
第三章资金管理第六条公司资金管理应遵循以下原则：（一）安全性原则：确保资金安全，防止资金损失。
（二）流动性原则：保证资金流动，满足公司经营需求。
（三）效益性原则：提高资金使用效益，降低融资成本。
第七条公司资金来源包括：（一）自有资金。
（二）股东投入。
（三）借款。
（四）其他合法来源。
第八条公司资金运用应遵循以下规定：（一）按照公司经营计划和项目需求合理使用资金。
（二）优先保障公司核心业务和重点项目的资金需求。
（三）严格控制非经营性支出。
第四章财务核算与报告第九条公司财务核算应遵循以下原则：（一）权责发生制原则：以权利和义务的发生为依据进行核算。
（二）配比原则：收入与成本费用相对应。
（三）谨慎性原则：对可能发生的损失和费用进行充分估计。
第十条公司财务报告应包括以下内容：（一）资产负债表。
担保公司财务制度管理制度
担保公司财务制度管理制度一、总则为规范和加强担保公司财务管理工作，提高担保公司财务管理的效率和水平，制定本制度。
二、财务管理部门1、担保公司设立财务管理部门，专门负责担保公司的资金管理、财务决策、财务报告编制和预测分析等工作。
2、财务管理部门的职责包括：（1）负责担保公司的资金运作，合理安排公司资金使用，确保公司资金的安全性和流动性。
（2）负责编制财务预算，制定财务计划和费用预算，并监督执行情况。
（3）负责编制财务报告，包括资产负债表、利润表和现金流量表等。
（4）负责进行财务风险管理，制定财务政策和控制措施，防范财务风险。
（5）负责财务内部控制，建立健全财务内部审计制度，保障公司财务数据的准确性和真实性。
三、资金管理1、资金管理是指担保公司对公司资金的管理和运作。
资金管理的基本原则包括：（1）安全性原则：确保公司资金的安全性，防范风险。
（2）流动性原则：保证公司资金的流动性，确保业务顺利进行。
（3）效益性原则：追求最大化的资金利用效益。
2、资金管理的主要内容包括：（1）资金计划：按照公司业务发展的需要，编制资金计划，合理安排资金使用。
（2）银行账户管理：合理安排公司的银行账户，确保资金安全。
（3）贷款和融资管理：选择适合公司发展的融资方式，确保公司融资的合规性和及时性。
四、财务预算1、财务预算是担保公司自下而上的财务计划和预测，是公司业务发展的重要依据。
2、财务预算的编制要求：（1）明确目标和指标：确定公司的财务目标和指标，合理制定财务预算。
（2）合理分解任务：按照公司的业务结构和发展需求，合理分解任务和责任。
（3）细化预算指标：细化预算指标，确保预算的科学性和可行性。
五、财务报告1、财务报告是反映担保公司经营状况和财务状况的主要依据，为公司决策提供重要参考。
2、财务报告的编制要求：（1）真实性原则：确保财务报告的真实性和准确性，不得虚假造假。
（2）完整性原则：财务报告应当全面反映公司的经营状况和财务状况。
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融资担保有限公司财务管理制度
XXXX融资担保有限公司
财务管理制度
第一章总则
第一条为了规范XXXX融资担保有限公司( 以下简称公司) 的会计核算, 确保公司财务管理及会计核算规范化、制度化、科学化, 保证财务工作质量, 及时、真实、完整地提供会计信息, 充分发挥财务管理的作用, 根据《中华人民共和国会计法》, 《企业会计准则》、《企业会计准则一应用指南》、《XX市融资性担保公司管理试行办法》以及国家其它有关法律、法规, 结合公司的实际经营和管理情况, 制定本制度。
第二条公司各部门及员工办理财务事务, 必须遵守本制度。
第三条公司财务部应根据财政部制定的《会计基础工作规范》, 结合本公司的实际情况, 制定会计基础工作规范。
第四条公司财务部应根据财政部和国家档案局发布的《会计档案管理办法》制定会计档案管理办法。
第五条公司实行在全公司统一计划、统一核算、统负盈亏、统一汇缴所得税的基础上, 在公司内部实行逐级管理、分级核算、自计盈亏、指标考核的财会管理体制。
第六条公司是法定的独立财会核算单位和对外财务报表的报送单位。
第二章财务管理制度
第七条公司会计核算的基本前提:
( 一) 会计主体: 公司应当对其本身发生的交易或者事项进行会计确认、计量和报告。
( 二) 持续经营: 会计确认、计量和报告应当以公司持续、正常的经营活动为前提。
( 三) 会计分期: 公司应当划分会计期间, 分期结算账目和编制财务会计报告。
会计期间分为年度和中期。
中期是指短于一个完整的会计年度的报告期间, 包括半年度、季度和月度。
公司会计年度自公历1月1日起至12月31日止; 年度终了办理决算, 如遇12月31日为例假日, 仍以该日为决算日。
半年度、季度、月度均按公历起讫日期确定。
本制度所称的期末, 是指月末、季末、半年末和年末。
( 四) 货币计量: 公司会计应当以货币计量。
公司以人民币为记帐本位币。
会计凭证、账簿、报表的填列以人民币”元”为金额单位, 元以下填至分, 分以下四舍五入。
第八条公司应当以权责发生制为基础进行会计确认、计量和报告。
第九条公司应当按照交易或者事项的经济特征确定会计要素。
会计要素包括资产、负债、股东权益( 包括直接计入股东权益的利得和损失) 、收入、费用和利润( 包括直接计入当期利润的利得和损失) 。
会计要素在确认时, 均应满足以下条件: 符合会计要素的定义; 相关的经济利益很可能流入或者流出企业; 该经济利益注入或者流出的金额能够可靠计量。
第十条公司的会计信息应当满足于以下质量要求 :
( 一) 可靠性要求: 公司应当以实际发生的交易或者事项为依据进行会
计确认、计量和报告, 如实反映符合确认和计量要求的各项会计要素及其它相关信息, 保证会计信息真实可靠、内容完整。
( 二) 相关性要求: 公司提供的会计信息应当与财务会计报告使用者的经济决策需要相关, 有助于财务会计报告使用者对公司过去、现在或者未来的情况作出评价或者预测。
( 三) 可理解性要求: 公司提供的会计信息应当清晰明了, 便于财务会计报告使用者理解和使用。
公司所属各部门的会计记录应当准确、清晰, 科目对应关系清楚、文字摘要完整、简明。
( 四) 可比性要求 : 公司提供的会计信息应当具有可比性。
公司应当按照规定的会计政策、会计估计和核算办法对相同或者相似的交易或者事项进行会计处理, 确保会计信息口径一致, 相互可比。
对于不同时期发生的相同或者相似的交易或者事项, 应当采用一致的会计政策、会计估计和会计核算方法, 不得随意变更, 确需变更的, 应当在附注中说明。
公司所属各部门应当按照公司规定的会计处理方法进行会计核算, 正确使用会计科目, 正确编制会计报表, 正确计算会计指标, 以保证各部门的核算口径相互一致, 会计资料相互可比, 以便于会计数据的比较、分析和汇总。
( 五) 实质重于形式要求: 公司应当按照交易或者事项的经济实质进行会计确认、计量和报载, 不应仅以交易或者事项的法律形式为依据。
( 六) 重要性要求: 公司提供的会计信息应当反映与公司财务状况、经营成果和现金流量等有关的所有重要交易或者事项。
( 七) 谨慎性要求: 公司对交易或者事项进行会计确认、计量和报告应当保持应有的谨慎, 不应高估资产或者收益、低估负债或者费用。
( 八) 及时性要求 : 公司对于已经发生的交易或者事项, 应当及时进行会计确认、计量和报告, 不得提前或者延后。
公司所属各部门的会计核算应及时并序时进行, 会计资料的收集、会计凭证的编制和传递、款项的划转等不得延误和积压, 帐务必须当日处理完毕, 报表必须按期按时及时报送。
对于有特定需要和时效的会计信息, 各部门应按照公司的规定和要求, 及时收集、及时处理和及时传递, 以保证公司对会计信息的及时汇总、分析、利用和上报。
第十一条公司会计记帐采用借贷复式记帐法。
第十二条公司实行会计电算化。
会计电算化使用的会计软件及其生成的会计凭证、会计帐簿、会计报表和其它会计资料, 必须符合企业会计准则和财政部关于会计电算化的有关规定。
第十三条会计凭证是各项经济业务和财务活动的原始记录, 是办理会计核算、核对帐务和事后查考的重要依据。
会计凭证包括原始凭证和记帐凭证。
填制或者取得原始凭证是对经济业务事项办理会计手续, 进行会计核算的基本前提。
公司各级会计机构和会计人员必须按照财政部颁布的《会计基础工作规范》的规定和要求对原始凭证进行审核, 对不真实、不合法的原始凭证有权不予接受, 并向本单位或上一级负责人报告。
对记载不准确、不完整的原始凭证予以退回, 并要求按照规定进行更正或补充。
原始凭证记载的各项内容均不得涂改; 原始凭证有错误的, 应当由出具。