2018年9月证券从业资格考试《金融市场基础知识》模考大赛试卷(二)

2018年9月证券从业资格考试《金融市场基础知识》模考大赛试卷（二）一、选择题(共50题，每题1分，共50分。

以下备选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分)1、任何金融工具都可能出现因指数价格的不利变动而带来资产损失的可能性，这是()。

A 、信用风险B 、市场风险C 、法律风险D 、结算风险◆答案：B解析：选项A，信用风险是指交易中对方违约。

没有履行承诺而造成损失的可能性；选项C，法律风险是指因合约不符合所在国法律，无法履行或合约条款遗漏及模糊而导致损失的可能性；选项D，结算风险是指因交易对手无法按时付款或交割而带来损失的可能性。

2、股票的市场价格总是围绕其( )波动。

A 、内在价值B 、清算价值C 、票面价值D 、外在价值◆答案：A解析：股票的内在价值即理论价值，也即股票未来收益的现值。

股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。

3、优先股票依据在一定条件下能否转换成其他品种，可以分为( )。

A 、累积优先股票和非累积优先股票B 、参与优先股票和非参与优先股票C 、可转换优先股票和不可转换优先股票D 、可赎回优先股票和不可赎回优先股票◆答案：C解析：选项A的分类依据是优先股股息在当年未能足额分派时，能否在以后年度补发；选项B的分类依据是在公司营利较多的年份里，优先股票除了获得固定的股息以外，能否参与或部分参与本期剩余营利的分配；选项D的分类依据是在一定条件下，优先股票能否由原发行的股份公司出价赎回。

除此之外，优先股票还可以依据股息率是否允许变动，分为股息率可调整优先股票和股息率固定优先股票。

4、在美国发行的外国债券被称为()。

A 、扬基债券B 、武士债券C 、熊猫债券D 、无国籍债券◆答案：A解析：在美国发行的外国债券被称为“扬基债券”，它是由非美国发行人在美国债券市场发行的、吸收美元资金的债券。

在日本发行的外国债券被称为“武士债券”，它是由非日本发行人在日本债券市场发行的、以日元为面值的债券。

国际多边金融机构首次在华发行的人民币债券被命名为“熊猫债券”。

欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券。

由于它不以发行市场所在国的货币为面值，故也被称为“无国籍债券”。

5、下列关于企业年金基金财产投资的说法，错误的是()。

A 、企业年金基金财产的投资范围仅限于银行存款B 、企业年金基金财产投资银行定期存款的额度不高于基金净资产的95％C 、企业年金基金不得用于信用交易答案： A解析： 新修订的《企业年金基金管理办法》自2011年5月1日起施行。

根据《企业年金基金管理办法》第四十七条的规定，企业年金基金财产限于境内投资，投资范围包括银行存款、国债、中央银行票据、债券回购、万能保险产品、投资连结保险产品、证券投资基金、股票，以及信用等级在投资级 以上的金融债、企业(公司)债，可转换债(含分离交易可转换债)、短期融资券和中期票据等金融产品。

答案： D解析： 优先股票的特征包括：①股息率固定；②股息分派优先；③剩余资产分配优先；④一般无表决权。

而优先认股权是普通股票股东的权利，不是优先股票的特征。

答案： D解析： 中国证券市场实行中央登记制度，即证券登记结算业务全部由中国证券登记结算有限责任公司承接，中国证券登记结算有限责任公司提供沪、深证券交易所上市证券的存管、清算和登记服务。

答案： D解析： 财政部于1998年9月向四大国有商业银行定向发行了1000亿元、年利率为5．5％、期限为10年的附息国债，专项用于国民经济和社会发展急需的基础设施投入，属于长期建设国债。

答案： B解析： 参与者交易业务单元是指交易参与人据此可以参加上海证券交易所证券交易，享有及行使相关交易权利，并接受交易所相关交易业务管理的基本单位。

D 、 企业年金基金财产投资股票的比例不高于基金净资产的30％6、 优先股票的特征不包括()。

A 、 股息率固定B 、 股息分派优先C 、 剩余资产分配优先D 、 具有优先认股权7、 在我国，( )提供沪、深证券交易所上市证券的存管、清算和登记服务。

A 、 中国证券业协会B 、 中国证监会派出机构C 、 中国证券监督管理委员会D 、 中国证券登记结算有限责任公司8、 1998年9月，财政部向四大国有商业银行定向发行了1000亿元、年利率为5．5％、期限为10年的附息国债，这批国债属于( )。

A 、 特别国债B 、 普通国债C 、 储蓄国债D 、 长期建设国债9、 交易参与人据此可以参加上海证券交易所证券交易，享有及行使相关交易权利，并接受交易所相关交易业务管理的基本单位，被称为( )。

A 、 交易大厅B 、 参与者交易业务单元C 、 交易主机D 、 交易单元10、 证券投资基金资产估值的对象是( )。

A 、 基金的负债B 、 基金的净资产C 、 基金的净资本D 、 基金依法拥有的各类资产答案： D解析： 基金资产的估值是指计算、评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程。

估值对象为基金依法拥有的各类资产， 如股票、债券、权证等。

答案： A解析： 信息披露制度也称公示制度、公开披露制度，是上市公司及其信息披露义务人依照法律规定必须将其自身的财务变化、经营状况等信息和资料向社会公开或公告，以便使投资者充分，了解情况的制度。

信息披露制度是《中华人民共和国证券法》“三公”原则中公开原则的具体要求和反映。

答案： D解析： 选项D ，股东可以亲自出席股东大会，也可委托代理人出席股东会议。

代理人应当向公司提交股东授权委托书，并在授权范围内行使表决权。

答案： B解析： 未经法定机关核准，公司擅自公开或者变相公开发行证券的，责令停止发行，退还所募资金并加算银行同期存款利息，处以非法所募资金金额 1％以上5％以下的罚款；对擅自公开或者变相公开发行证券设立的公司，由依法履行监督管理职责的机构或者部门会同县级以上地方人民政府予以取 缔。

对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上30万元以下的罚款。

答案： D解析： 基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。

基金托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。

答案： C解析： 债券远期交易数额最小为债券面额10万元，交易单位为债券面额1万元。

11、 信息披露制度是《中华人民共和国证券法》中()的具体要求和反映。

A 、 公开原则B 、 公平原则C 、 公正原则D 、 依法监管原则12、 下列关于股东表决权的说法中，不正确的是()。

A 、 普通股票股东对公司重大决策参与权是通过参加股东大会，行使表决权实现的B 、 股东每持有一份股份，就有一份表决权C 、 对于各个股东来说，其表决权的数量视其购买的股票份数而定D 、 普通股股东只能自己出席股东大会，不得委托他人代理出席并代其行使表决权13、 未经法定机关核准，公司擅自公开发行或者变相公开发行证券的，下列对其实施的处罚中，错误的是( )。

A 、 责令停止发行，退还所募资金并加算银行同期存款利息B 、 处以非法所募资金金额5％以上10％以下的罚款C 、 对擅自公开或者变相公开发行证券设立的公司，由依法履行监督管理职责的机构或者部门会同县级以上地方人民政府予以取缔D 、 对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上30万元以下的罚款14、 基金托管费通常按( )的一定比率提取。

A 、 基金总收益B 、 基金资产市值C 、 基金资产总值D 、 基金资产净值15、 债券远期交易数额最小为债券面额( )万元，交易单位为债券面额( )万元。

A 、 10；2B 、 8；1C 、 10；1D 、 8；216、 证券公司开展客户资产管理业务，应当在资产管理合同中明确规定，投资风险由()。

A 、 客户自行承担B 、 证券公司承担C 、 客户和证券公司共同承担D 、 客户和证券公司按比例承担答案： D解析： 股票的直接收益取决于发行公司的经营效益，不确定性强，投资于股票有较大的风险。

债券的直接收益取决于债券利率，而债券利率一般是事先确定的，投资风险较小。

基金主要投资于有价证券，投资选择灵活多样，从而使基金的收益有可能高于债券，投资风险又可能小于股票。

答案： B解析： 契约型基金又称单位信托基金，是指将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金。

契约型基金是基于信托原理而组织起来的代理投资方式，没有基金章程，也没有公司董事会，而是通过基金契约来规范三方当事人的行为。

答案： A解析： 按照资金融通是否付息和是否具有返还性，融资可以被划分为借贷性融资和投资性融资。

选项B 是按融资形态的不同分类的；选项C 是按融资是否通过金融机构的媒介分类的；选项D 是按融资是否具有较大风险分类的。

答案： D解析： 限仓制度是交易所为了防止市场风险过度集中和防范操纵市场的行为，而对交易者持仓数量加以限制的制度。

大户报告制度是交易所建立限仓制度后，当会员或客户的持仓量达到交易所规定的数量时，必须向交易所申报有关开户、交易、资金来源、交易动机等情况。

以便交易所审查大户是 否有过度投机和操纵市场的行为，并判断大户交易风险状况的风险控制制度。

17、 一般情况下，按照投资风险由高到低排序，下列排列正确的是( )。

A 、 债券、基金、股票B 、 基金、股票、债券C 、 股票、债券、基金D 、 股票、基金、债券18、 契约型基金是基于( )而组织起来的代理投资方式。

A 、 公约原理B 、 信托原理C 、 代理原理D 、 委托原理19、 按照资金融通是否付息和是否具有返还性，融资可以被划分为( )。

A 、 借贷性融资和投资性融资B 、 货币性融资和实物性融资C 、 直接融资和间接融资D 、 风险性融资和稳健性融资20、 关于限仓制度以及大户报告制度，下列说法中错误的是( )。

A 、 限仓制度能防止市场风险过度集中B 、 限仓制度是对交易者持仓数量加以限制的制度C 、 限仓制度能有效防范操纵市场的行为D 、 大户报告制度不能判断大户交易风险状况21、 按照产品形态，金融衍生工具可以分为()。

A 、 交易所交易的衍生工具和场外交易市场交易的衍生工具B 、 独立衍生工具和嵌入式衍生工具C 、 货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具D 、 金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换答案： A解析： 证券公司开展客户资产管理业务，应当在资产管理合同申明确规定，由客户自行承担投资风险。

答案： B解析： 金融衍生工具可以按照基础工具的种类、风险一收益特性以及自身交易方法的不同而有不同的分类。

其中，根据产品的形态，金融衍生工具可以分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具。