华安证券-如何处理银行关系ppt课件
《银行和银行管理》PPT课件
另一选择是银行卖掉其 证券的一部分，以帮助 弥补这些存款不足。经 纪费用及其他交易成本、 以及预期利润。
资产
负债
准备金 贷款 证券
900万元 存款 9000万元 银行资本 100万元
9000万元 1000万元
整理ppt
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第三种方法是向联邦银行借款来获得准备金。贴现贷款的相关成本： 1、必须支付给联邦储备银行的利率——贴现率；2、联邦储备银行 不鼓励过多贷款，联储可能会“关闭该银行的贴现窗口”
900万元 8100万元 1000万元
存款 银行资本
9000万元 1000万元
将贷款转卖给其他银行？整信理p息pt 不对称问题！折价？！ 12
• 以上解释为何发放贷款和投资证券能获得更高的收益 率但银行仍持有超额准备金。
• 当发生存款外流时，持有超额准备金可使银行节省以 下操作所发生的成本：1、从其他银行或企业贷款； 2、销售证券；3、向联邦储备银行借款；4、收回贷 款或卖出贷款；
李嘉诚出手相助：增持股份、增
整理pp加t 存款。
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北岩银行2007年因为没能有效应对全球信贷危机而陷入财政困难，被迫向英格兰银行
紧急借贷。这是一个多世纪以来第一次有英国银行这样做。2008年2月国有化前，英国
国库透过各种手段共向北岩注入了550亿英镑。北岩很可能被缩减规模，目前银行的
4300名员工将面临可能的裁员。财政部已经邀请了英国著名的保险公司劳合社
• 超额准备金是用于防范与存款外流相关成本的保险。 存款外流的相关成本越高，银行持有的超额准备金就 越多。
• 银行愿意支付持有超额准备金的成本（机会成本，不 持有获得收入的资产如贷款和证券所放弃的收益）， 以避免由于存款外流所招致的损失。
银-行-卡-PPT模板
一、银行卡的概念与分类
银行卡的概念
银行卡是指经批准由商业银行（含邮政金融机构）向社会发 行的具有消费信用、转账结算、存取现金等全部或部分功能的信 用支付工具。
银行卡的分类
（1）按照发行主体是否在境内分为境内卡和境外卡。 （2）按照是否给予持卡人授信额度分为信用卡和借记卡。 （3）按照账户币种的不同分为人民币卡、外币卡和双币种卡。 （4）按信息载体不同分为磁条卡和芯片卡。
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2．收费 收费是指商业银行办理银行卡收单业务向商户收取结算手续费。不同行业的收费
不尽相同，比如宾馆、餐饮、娱乐、旅游等行业，银行办理收单业务的手续费不得低 于交易金额的2%。
3．违约金和服务费用 对信用卡持卡人违约逾期未还款的行为，发卡机构应与持卡人通过协议约定是否
收取违约金，以及相关收取方式和标准。发卡机构对向持卡人收取的违约金和年费、 取现手续费、货币兑换费等服务费用不得计收利息。
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二、银行卡账户与交易
（一）
银行卡交易的基本规定
单位人民币卡可办理商品交易和劳务供应款项的结算， 但不得透支。单位卡不得支取现金。
发卡银行应当依照法律规定遵守信用卡业务风险控 制指标。
持卡人透支消费享受免息还款期和最低还款额待遇的 条件和标准等，由发卡机构自主确定。
发卡银行通过下列途径追偿透支款项和诈骗款项：扣减持
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销户时账户余额的处理
➢ 单位卡账户余额转入其基本存款账户，不得提取现金； ➢ 个人卡账户可以转账结清，也可以提取现金。
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银行卡的挂失
持卡人丧失银行卡，应立即持本人身份证件或其 他有效证明，并按规定提供有关情况，向发卡银行或 代办银
4．信用卡预借现金业务
营业部产品推介
✓ 在2009年度中国证监会组织的证券公司分类评级中，公 司被评为A类A级证券公司。
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营业部产品推介
第二部分 资产管理业务简介
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营业部产品推介
一、资产管理业务的概念
资产管理业务是指金融机构接受客户的委托或信托，将客户 的资产在金融市场上进行投资管理，客户取得投资收益，承担投 资风险的业务活动。
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营业部产品推介
一、产品要素（续）
参与、退出费率
参与金额（M）
M ≥500万 300万≤ M ＜500万 100万≤ M ＜300万
M ＜100万
推广期参与费率
每笔1000元 0.2% 0.4% 0.6%
持有期（P）
P ＜一年 一年≤ P ＜两年
P ≥两年
参与金额（M）
M ≥500万 300万≤ M ＜500万 100万≤ M ＜300万
结论：投资于具有网下配售资格的专业理财产品是投资者获取 新股申购收益的良好选择。
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营业部产品推介
五、华安理财1号的目标客户群
风险收益特征
✓ 属于低风险品种，其风险和预期收益率低于股票型 产品，高于货币市场产品和纯债券产品。
目标客户群
✓ 稳健型投资者：风险偏好较低，要求投资安全性 高，追求长期稳定收益的投资者；
按参与价格折成集合计划份额，归委托人所有； ✓ 委托人在发行推广期可以多次参与本集合计划； ✓ 当集合计划累计参与资金超过规模上限时，管理人根
据“末日比例配售”的原则对委托人的参与申请进行 确认。
银行的业务和作用知识PPT
国际金融市场的挑战
国际金融市场的波动性和不确定性对银行的经营和风险管理带来了挑战，如汇率波 动、利率风险等。
国际金融市场的监管政策差异和跨境监管要求银行具备全球视野和跨文化沟通能力。
国际金融市场的竞争加剧要求银行不断提升自身的核心竞争力，如产品创新、服务 质量和风险管理能力。
监管政策的挑战与机遇
和客户体验，共同开拓市场。
银行业务流程的自动化和智能化
03
金融科技的发展推动银行业务流程的自动化和智能化，减少人
工干预，提高处理速度和准确性。
全球化的发展
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跨境金融服务需求增长
全球化背景下，跨境贸易、投资和金融活动日益 频繁，对跨境金融服务的需求不断增长。
跨国银行网络的扩张
为了满足全球化需求，银行纷纷扩大跨国业务网 络，提供跨境金融服务，增强国际竞争力。
银行的业务和作用知识
目录
• 银行的业务 • 银行的作用 • 银行业的发展趋势 • 银行业面临的挑战与机遇
01
银行的业务
存款业务
活期存款
客户可以随时存取，银行按活 期利率支付利息。
定期存款
客户约定存款期限，银行按定 期利率支付利息。
通知存款
客户在存入款项时不约定存期 ，支取时需提前通知银行，约 定支取存款日期和金额。
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经济周期也为银行提供了机遇，如在经济上行期扩大市场份额
和提升盈利能力。
银行需要密切关注经济形势的变化，制定相应的经营策略和风
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险管理措施，以应对经济周期的挑战和抓住机遇。
THANKS
感谢观看
信托投资
接受客户的资金或财产委托，进行投 资管理。
信托贷款
接受客户的资金或财产委托，向企业 或个人提供贷款。
第三章第三节完整ppt
板卡式系统
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交换机式
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第四节
银行
什么是 银行？
银行就是利用移动 办理银行相关业务 的简称，是银行将客户服务向客户手持移 动通讯终端延伸的产物。
客户通过移动通讯网络，实现与银行的信 息沟通，并可得到银行提供的各种服务， 再配合24小时服务，将使银行可以不受时 间、地点的限制向客户提供服务。
客户开通 银行业务，通过 短信息实现 用户选择业务种类，输入账号信息、金额等，发送短信息；
受理客户对我行营业网点的服务质量、业务和产品质量的批评和投诉，并在规定时间内由相关部门给予客户答复。 客户可通过电话银行进行个人自助外汇实盘买卖。
查询、转账支付等业务。 用户选择业务种类，输入账号信息、金额等，发送短信息；
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银行业务实现流程
客户申请办理 银行业务；客户 与客户 银行卡绑定:或将SIM卡换成 银行卡，或 者通过移动公司绑定;
用户选择业务种类，输入账号信息、金额 等，发送短信息；
短信息经过移动公司业务平台、银行前置 机、银行核心业务系统处理后，将信息传 回客户 。
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功能类 型
功能名称
账务查询
自 动 语 音 服
务
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转账服务 自助缴费 银证转账
银证通 银基通 国债买卖 外汇买卖 自助贷款 传真服务
功能说明
客户可自助查询在招商银行开立的存折、一卡通等 账户余额及历史交易明细。
可以进行本人名下一卡通、存折、信用卡等账户之 间以及一卡通和网上支付卡之间的资金划转。
银行业务知识培训教材PPT
金融科技对银行业务的监管和风 险管理提出了新的挑战，需要银 行加强技术风险防范和合规管理。
银行业务创新与变革
银行业务创新
随着客户需求的变化和市场竞争的加剧，银 行业务需要不断创新以适应客户需求和市场 变化，如个性化服务、定制化产品等。
银行业务变革
银行需要积极应对金融科技的发展和市场竞 争的挑战，通过业务变革来提高服务质量和
借款人违约导致贷款无 法收回的风险。
操作风险
因内部流程、人员、系 统或外部事件引起的风
险。
流动性风险
银行面临资金流动性不 足的风险。
银行业务内部控制
内部审计
对银行业务进行独立、客观的 监督和评价，确保业务合规。
风险评估
定期对业务进行风险评估，及 时发现和化解风险。
内部控制制度
建立健全内部控制制度，规范 业务操作流程。
效率，如数字化转型、智能化升级等。
银行业务未来发展方向与趋势
数字化转型
普惠金融
随着科技的发展和客户需求的升级， 银行业务将更加数字化和智能化，实 现线上线下融合发展。
银行业务将更加注重普惠金融的发展， 为小微企业、农民、低收入群体等提 供更加便捷和实惠的金融服务。
开放银行
开放银行将实现银行与其他金融机构、 科技公司等的合作，共同为客户提供 更优质的服务和产品。
04Βιβλιοθήκη 银行业务操作流程柜面业务操作流程
客户接待
客户进入银行后，柜员应热情接待，询问客 户需求，并引导客户到指定区域办理业务。
身份验证
柜员需核对客户的身份信息，确保客户身份真 实有效。
业务办理
根据客户需求，柜员进行相应的业务操作，如存 取款、转账、挂失等。
银行业务流程与操作指南培训课件
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其他服务流程与操作指南
信用卡申请及使用指南
信用卡申请条件
介绍信用卡申请的基本条件，如年龄、收入、信 用记录等。
信用卡功能
概述信用卡的主要功能，如消费、取现、分期等 。
申请流程
详细阐述信用卡的申请步骤，包括填写申请表、 提交必要文件、等待审核等。
使用注意事项
提醒客户在使用信用卡时需注意的事项，如还款 日期、额度控制等。
密技术、动态口令等。
投资咨询服务提供及收费标准
投资咨询服务内容
概述银行提供的投资咨询服务内容， 如市场分析、投资建议、风险评估等 。
服务流程
详细阐述投资咨询服务的流程，包括 客户需求分析、制定投资方案、执行 与调整等。
收费标准
明确投资咨询服务的收费标准及计费 方式，如按项目收费、按时间收费等 。
服务质量保障
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银行审核解挂申请并解除账户冻结状态
02
客户恢复使用原账户或新账户
03
注意事项
挂失与解挂操作指南
及时响应客户挂失申请，确保 客户资金安全
指导客户正确填写相关申请表 格并提交必要证明材料
在规定时间内完成挂失与解挂 操作，避免影响客户正常使用
03
贷款业务流程与操作指南
贷款申请条件及资料准备
贷款申请条件
资金划转
银行在确认赎回申请后，将本 金和收益划转至客户指定账户
。
转让流程
客户可将持有的理财产品转让 给其他投资者，双方需签订转
让协议并办理相关手续。
收益计算与分配规则
01
02
03
收益构成
理财产品的收益主要包括 利息收入、资本利得和分 红等。
收益计算方式
根据产品类型和合同条款 约定，采用不同的收益计 算方式，如固定收益、浮 动收益等。
银行证券投资业务及其管理概述67页PPT.pptx
（二）证券投资风险的类别（11）
（2）银行重新投资的收益水平与利率的变 动正相关，即新投资的收益会因利率下降而 减少，随利率的上升而增加。
市场利率↓→ 货币的边际收益↓→ 储蓄↓→ 债券投资↑→ 债券需求上升并大于债券供给 → 债券价格↑→ 投资收益下降。
适时调整所持有的证券种类的结构 当市场利率发生变化时，要及时调整所持
有证券的期限结构
二、银行证券投资的风险和收益
（一）风险与收益的测量 （二）证券投资风险的类别 （三）证券的收益率和价格
（一）风险与收益的测量（1）
收益的含义：预期收益（直接收益率+实 际收益率）：
直接收益率指完全根据利息率和市场价格 计算的收益率
（一）银行证券投资的主要功能(2)
3、合理避税等 合理避税是增加收益的重要途径 各国政府在发行国债和市政债券时，
均有税收的优惠，银行可以通过合理的 证券组合达到有效避税，增加收益的目 的
（二）银行证券投资的主要类别（1）
1、国库券 特点：期限短、风险低、流动性高，一般不含息票，是
商业银行流动性管理的重要工具
（三）证券的收益率和价格（2）
定理 1 ，债券价格同收益率成反方向运动 。购买时价格越高，其收益率越低。
定理 2 ，息票利率相同的债券，对于市场 利率的变化，距到期日时间越长的债券，其 价格的百分比变化越大。
定理 3 ，随着到期期限 N 变大，债券价 格的百分比变化率会越来越小。
变化率指变化的速度。即期限越长的债券 ，其价格变动的速度越慢。
，然后将平方后的偏差按其发生的概率加权 。 计算公式（P166，6-2）
华安证券公司治理问题分析
本科生毕业论文（设计） 题目：华安证券公司经营管理中存在的问题分析系 部 经济与管理学院 学科门类 经济学专 业 经济学学 号 0806111030姓 名 柯炳昕指导教师 胡召芹2012年 5 月 20日装订线华安证券公司治理问题分析摘要从上世纪80年代中期，中国证券市场开始起步，到现在，经过二十多年的发展，我国的证券市场日趋成熟。
但是，相较于国外,已发展了上百年的证券市场，我国证券市场需改进的地方还有很多。
笔者通过在华安证券的实习，发现我国证券市场中介机构之一，证券公司的经营管理混乱，有很多亟待解决的问题。
目前中国市场有券商106家，鱼龙混杂，华安证券无论是从总资产还是净资产上看，都位于中等靠前地位，具有一定的代表性。
文章主要思路是通过对华安证券基本状况的了解以及华安证券内部治理和外部竞争方面问题的分析，给出华安证券经营管理方面的几点建议、探讨华安证券未来的发展之路。
同时，也希望给类似华安的广大中等规模证券公司一些启示。
文章除导论外，内容主要分为三章，第一章是介绍探讨主体--华安证券的基本情况；第二章是从内部治理和外部竞争两方面分析华安证券存在的问题；第三章回归华安证券，给出华安证券经营管理的几点建议。
关键字：华安证券内部治理外部竞争ABSTRACTFrom the mid-1980s, the Chinese stock market started to now, after 20 years of development, China's securities market matures. However, compared with foreign countries, has been developed in the last hundred years of stock market, there are many areas for improvement of China's securities market. The author in the Huaan securities practice and found that the chaotic management of one of China's securities market intermediaries, securities companies, there are many problems to be solved. Chinese market more than 130 securities firms, cohabitation, Hua Securities, regardless of point of view, from the total assets or net assets are located in the middle front position, with a certain representation.The main ideas of the article is the understanding of the basic situation of the Hua Securities and Huaan Securities internal governance and external competitive aspects of the analysis, several suggestions given Hua Securities standardized management direction to explore future development of the road of Hua Securities. The same time, similar Huaan the majority of medium-sized securities companies also want to give some enlightenment. In addition to Introduction, the article content is divided into three chapters, the first chapter is the basic situation of the introduction of Principal - Hua Securities; The second chapter is the analysis of the Huaan securities the problems of internal governance and external competition; return to Hua Securities given Huaan Securities standardized control the direction of several suggestions.Keywords: Huaan Securities Internal governance External competition目录一、华安证券公司概况 (1)（一）华安证券发展历程 (1)（二）华安证券经营范围 (1)（三）华安证券组织架构 (3)二、华安证券经营管理中存在的问题 (4)（一）内部治理方面 (4)（二）外部竞争方面 (5)三、华安证券公司经营管理改进方法建议 (8)（一）改善股权结构 (8)（二）加强建设自己的企业文化 (8)（三）改进公司治理的基本原则 (8)（四）改善决策权力配置 (8)（五）改进监督体系 (9)（六）拓宽融资渠道 (9)（七）有效的激励机制 (10)总结 (11)参考文献 (12)一、华安证券公司概况（一）华安证券发展历程华安证券有限责任公司（以下简称“公司”）前身是1991年5月经中国人民银行总行批准设立的安徽省证券公司，2000年12月28日中国证监会核准公司增资改制并更名为华安证券有限责任公司，同时核准公司为综合类证券公司。
银行业务流程及内部控制概述powerpoint54页2.pptx
第三个主题信贷业务的一般介绍、基本流程和控制要点
贷款按照发放人所承担的责任划分为自营贷款、委托贷款（一般委托贷款、银团贷款、联合贷款、转入买方信贷、出口买方信贷）。自营贷款 贷款银行以合法方式筹集的资金，自主发放的贷款，风险由贷款银行承担，并由贷款银行收回本金和利息的贷款。（一般不超过10年）委托贷款 指政府部门、企事业单位或个人等委托人提供资金，由贷款银行（即收托人）根据收托人确定的贷款对象、用途、金额、期限、利率等代为发放、监督使用并协助收回的贷款。贷款银行只收取手续费，不承担贷款风险。（不得给委托人垫付资金）。
组织架构
管理总部组织架构
机构设置的内控要点
1.建立良好的公司治理以及分工合理、职责明确、报告关系明晰的组织结构。2.明确划分相关部门之间、岗位之间、上下级之间的职责，建立职责分离、横向和纵向相互监督制约的机制。涉及资产、负债、财务和人员等重要事项变动均不得由一人独立决定。3.根据各分支机构和业务部门的经营管理水平、风险管理能力、地区经济环境和业务发展需要，建立相应的授权体系，实行统一法人管理和法人授权。（书面形式）。4.利用计算机程序监控等现代化手段,锁定分支机构的业务权限,对分支机构实施有效的管理和控制.
柜台组织结构
存款业务流程
开户、出售空白凭证、存款-----销户、收回未使用空白凭证、计算利息、取款。一般客户到柜台办理，又称柜台业务。储蓄存款的流程存款 个人持身份证和现钞，填写存款凭条-----柜台储蓄人员收到后，核实现钞与证件无误后记账，---存款单或活期存折退存款人取款 个人持身份证和存单，填写取款凭条-----柜台储蓄人员收到后，核实存单与证件无误后记账付款，---现钞（活期存款还包括活期存折）交存款人清点收纳。结账 日终，柜台储蓄员将库存现金与计算机打出的现金库存进行核对---连同存取款凭条交会计综合人员。将会计凭证与科目结单进行核对,,核对无误交事后监督.监控 营业中由监控器进行监控。事后，由后台人员进行二次审核、录入与核对。基本帐户的开销户报人民银行。定期对柜台人员的现金进行盘点。年终专人负责进行银行和企业的对帐。
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2.转介绍或引见VIP客户
通常VIP客户都在行长或理财经理手上, 如果能得到他们的帮助,或会事半功倍.
3.归属感强
银行关系良好的网点,会让客户经理有 更强的归属感!
4.提高公司形象
• 网点能帮我们找到我们的客户
客户
转介绍
通过我们的服务使客户认可我们从而帮我们转介绍
银行的组织架构
• 分行组织架构图:
• 资料准备： • 名片、折页、电脑等等。 • 心理准备： • 心态、计划等等。 • 其他准备： • 知识准备、形象准备。
维系银行关系的方法
怎样去处理网点关系
找到关键人物. 找到需求和共赢点.利用我们的优势. 让银行觉得我们是可以信赖
维系银行关系的方法
• 找到关键人物 • 关键人物 有影响力能帮助我们的人 • 网点领导、员工有什么需求？
维系银行关系的方法
针对节日或特殊情况 如春节,中秋,圣诞,情人节,元旦等,其 中,春节中秋元旦,都统一送水果篮,情人 节,视情况而定.绝大部份节日都会发祝福 短信,如遇生日也需祝福问候. 如果得知银行员工生病,最好是电话 或短信问候,特别是行长和理财经理,如果 是住院的话,最好带水果篮前往探望.
维系银行关系的方法
华安证券-如何处理银行关系
一个人事业上的成功,15%靠他的专业技 术,85%要靠他的人际关系和处世技巧。 ----卡耐基(美国成人教育家)
• • • • •
维系银行关系的重要性 银行的组织架构 银行的业务介绍 驻点注意事项 维系银行关系的方法
1.利于开展工作
可以按合理的规定派发宣传单张,华安 客户可用优先窗口等.
维系银行关系的方法
• 关键问题：关系、意愿、技能
关系问题 意愿问题 技能问题
- 沟通不够
- 联系过少
- 对产品不认同
- 不被重视
- 表达能力不足
- 销售流程不熟
- 互不认同
- ……
- 利益无法满足
•
驻点注意事项
• 我们在银行的定位
1. 2. 3. 4. 我是销售管理人员 银行是我的公司 银行的员工是我的职员 我要帮忙我的员工解决他们的困难
驻点注意事项
我们的目标 ——通过银行网点发展客户 客户的来源渠道 ↗ 银行网点工作人员 来源渠道 → 银行网点工作人员转介绍 ↘进入银行网点的客户
驻点注意事项
维系银行的方法
大堂经理或保安 工作时间接触最多的人,也是对我业务开 展顺利起着重要作用的,外出开户时,可以 及时和随时得到客户信息. 要领:可相互交流关于业务方面的知识, 下班后也可像朋友一样闲话家常,多在一起 吃饭.平时给点小好处.
维系银行关系的方法
对于非驻点银行网点 １.首先定期拜访行长或其他影响力强的员 工.尽量索取他们的名片,方便平时联系. 2.定期送公司的理财专刊,尽量可以长期 摆放在银行VIP室的杂志架上,方便客户随时 翻阅. 3.如果网点资源较优质而我们又不能驻 点的情况下,找一个比较容易相处和突破的员 工,平时可邀约吃饭或参加活动.
维系银行关系的方法
• 找到需求和共赢点
• 为网点里的做股票的VIP客户提供服务.
如：提供新股发行信息等. 让银行知道我们可以协助维护他们 的客户. 客户满意，银行会满意，会更放心. • 灌输我们的优势. 把华安有专人服务的优势，通过经常的沟 通机会灌输给银行 培训网点人员.
பைடு நூலகம்
维系银行关系的方法
一.针对不同职位或岗位 1.行长 网点中权力最高,与我们驻点顺利与否 息息相关,客户资源多并且优质. 要领:平时应主动汇报开户业绩,或将客 户直接介绍给他认识,并主动沟通银行目 前需要我们帮忙的业务品种,竭尽所能为 网点作出贡献. 尽可能为行长申请公司服务短信,但需 提醒只供参考!定期送出理财专刊.
维系银行关系的方法
2.理财经理 客户资源充足,并且大部份客户是有证 券品种投资,如基金客户特别多. 要领:主动帮忙其完成一些力所能及的 事情,例如:信用卡销售,帮助解决一些关 于证券投资业务的疑难,尽量在一起吃午 餐,促进感情.
维系银行关系的方法
银行柜员 经常会遇一些客户所持有的存折中,发 现有证券转帐的,会通知客户经理上前营 销. 要领:由于柜员工作时间很难接触,所 以,一般每天下班后会在银行停留半小时 以上,以便和柜员进行聊天沟通.
• 中间业务———是指商业银行在资产业务和负债业务的基础上，利用技术、信 息、机构网络、资金和信誉等方面的优势，不运用或较少运用银行的资财，以 中间人和代理人的身份替客户办理收付、咨询、代理、担保、租赁及其他委托 事项，提供各类金融服务并收取一定费用的经营活动。在资产业务和负债业务 两项传统业务中，银行是作为信用活动的一方参与；而中间业务则不同，银行 不再直接作为信用活动的一方，扮演的只是中介或代理的角色，通常实行有偿 服务。 中间业务又称表外业务，目前商业银行的中间业务主要有本、外币结算、 银行卡、信用证、备用信用证、票据担保、贷款承诺、衍生金融工具、代理业 务、咨询顾问业务等。在国外，商业银行的中间业务发展得相当成熟。美国、 日本、英国的商业银行中间业务收入占全部收益比重均在40％左右，而我国目 前商业银行表外业务的规模一般占其资产总额的15％以上。
1.对应角色沟通,尽量了解其喜好及背景; 2.做一些有利于银行业务发展的事情,如:多 开户签约银行三方,适当营销信用卡和其 它银行理财品种.. 3.约定时间和行长吃饭,沟通联络感情! 4.参与一些银行组织的或者是我们自己组织 的户外活动,例如:打球…
维系银行关系的方法
• 奖励:银行对签订三方存管业务有考核有奖 励 • 提供公司和其他渠道的资讯. 不赞成盲目推荐股票,那样风险较大. 可以提供资讯让他们自己选择. 尽量利用各区域的服务专员. • 帮助银行销售或联合销售基金等 • 带客户开户要让银行知道.知道你在帮他们 介绍客户.
行长室
•
中间业务管理部门 （公司业务部）
↙
支 行
↘
对私业务部门 （个金部）
网点1
网点2
网点3
网点4
银行的组织架构
• • •
•
行长（主任） 副行长
会计主管
柜员3
• 客户经理（理财经理）
• 柜员1 柜员2
大堂经理
柜员4
银行业务的介绍
• 资产业务
• 负债业务 • 中间业务
银行业务的介绍
• 中间业务是未来银行的重点