金融企业素质模型及培训体系

金融企业素质模型及培训体系高层干部培训综述高层管理者角色认知有效高层管理的首要要求，就是客观地确定企业中高层管理的全部关键活动和全部关键任务。

而且，必须把高层管理的每一项任务明确地分配给某一个人。

同时，对高层管理人员而言，还需要具备很强的战略技能。

战略技能是指综观全局、认清为什么要做某事的能力，也就是洞察企业与环境相互影响之复杂性的能力。

具体地说，战略技能包括理解事物的相互关联性从而找出关键影响因素的能力，确定和协调各方面关系的能力以及权衡不同方案优劣和内在风险的能力，等高层管理者核心素质根据国外专家多年的研究，从管理人员能力素质模型中又提炼出高层管理人员所必须具备的11项核心素质，并按重要性程度，给出0-6分不等的权重，如以下雷达图所示：高层管理者培训方向伽利略说过：“你无法教人任何东西，你只能帮助别人发现一些东西”。

金融联培训中心引用教练技术，通过五个层面深入的培训和教练互动，塑造让被指导对象有所发现的环境，让高层管理者在管理过程中，深刻理解成功管理背后的根底，辅导管理者加工处理自己的经验，实现在复杂环境中的灵活应用。

教练技术企业教练，世界上最快速增长的职业之一，最热门，最具发展潜力的新兴行业之一。

教练认为，世界上一切纷繁复杂的事情与看似矛盾的事物背后的根源都是人。

只要解决了人的问题，一切问题都会迎刃而解。

所以教练倡导从事情的最根源“人”来入手。

金融联培训中心运用教练技术，通过运用专业的策略、工具、架构与方法，协助银行解决管理问题、订立行动计划、达成目标、改善决定、突破障碍并取得卓越成效。

教练技术的精髓在于“用问题解决问题”！获得成果、解决问题，实现管理者个人提升，达成银行战略目标。

中层干部培训综述中层干部角色认知看一个企业责任能否落实，措施是否到位、突出问题能否得到解决，关键还是要看中层。

中层干部作为高层决策的执行者，和基层工作的组织者、管理者，位置非常重要。

在银行系统内，中层干部是指分行部门总经理、支行行长、部门正副经理、各业务条线的相关负责人。

中层干部上有领导，下有员工，在一个单位处于上与下，宏观与微观的结合点上，既要在上级的领导下开展工作，又要指导本部门员工开展工作，可以说既是战斗员又指挥员。

一项工作的推进，既靠领导班子的正确决策，也需要中层干部狠抓落实。

能力提升要点课程体系网点人员培训综述一线柜员现金柜员：日常的工作主要是从事各类现金业务的复核、零钞清点、大额现金清点等工作。

通常是由刚参加银行工作的人员担任，是继续从事其他柜台工作的基础。

普通柜员：从事各类柜台业务，包括各类对公、对私业务的经办。

当日帐务的核对、结帐等。

是银行中最多的一类柜台人员。

低柜柜员: 是某些较大的业务全面的营业网点设的。

主要经办包括个人消费贷款、个人住房贷款、个人理财（基金业务、银行代理保险业务）等非现金业务的柜台人员。

此类柜员要求比较高，必须具备一定的个人贷款类的基本知识和技能以及个人金融理财知识。

综合看来银行柜员的首要工作职责是做好前台业务处理工作，不断提高服务质量，满足客户需求，另外，银行柜员与客户能够直接接触，了解客户需求，可以向客户营销产品，被赋予一定的营销任务。

所以，对于柜员，在掌握足量的业务知识下，我们要更多地加强服务方面的培训，其次才是营销和心态方面的提升。

大堂经理大堂经理主要负责对银行业务进行宣传、对网点客户进行分类引导、对于客户的各类业务咨询负责解答，对银行工作人员与客户之间的纠纷和矛盾进行调解和疏导等工作。

通常由具有较长时间工作经验的银行员工担任，有时候由银行网点负责人兼任。

大堂经理的重要作用主要表现在建立和维护客户关系上，针对大堂经理这一特殊职能，金融联培训中心从大堂经理的主要岗位职责着手，帮助银行客户培养一批具有优质主动服务营销意识和能力的大堂经理团队。

会计主管、网点主任、支行行长会计主管：主要是负责对普通柜员当日的各类帐务进行核对、监督、审查。

特殊性柜面业务经办流程的解释，银行规章制度执行情况的检查监督等。

有时候也会办理具体的业务。

网点主任：一般由其它业务条线的优秀员工转岗而来，他们对产品、服务、营销和管理都有较深的积累和感悟，他们是银行一线员工的直接管理者，是对一线员工的工作、技能和素养了解最深的领导，也是培育下属最直接和最合适的人选。

支行行长：负责管理支行的整体营运情况，监管支行的日常营运，达到监管机构的各项标准；按照业务发展取向和考核政策开展新业务试点，实现基层经营单位的可持续发展，管理、培训、发展支行人员，激励、带领支行团队完成各项经营任务。

网点管理者能力素质模型网点管理者对于商业银行的发展起到至关重要的作用，采用什么标准来选拨和培育网点管理者成为银行系统内关注的焦点。

金融联培训中心高度配合银行网点工作和发展的需要，归纳。

出如下网点管理者的能力素质模型，分两方面做出总结客户经理培训综述客户经理素质模型客户经理作为银行与客户联系的桥梁和纽带，是银行形象的代言人、客户开发者、产品营销者，其综合素质的高低直接影响到商业银行的市场竞争力和业务的发展。

因此，客观、公正、准确地评价客户经理的综合素质是很重要的。

营销团队个人客户经理：指为客户提供特色服务，营销金融产品，发展优良客户群体和处理与客户关系的专门人员，其服务的对象主要是收入高、资产多的该行基本客户。

对公客户经理：是指具备相应任职资格和能力,从事银行对公客户关系管理、营销方案策划与实施，为行政企事业单位、同业等客户提供存款、支付结算、代收代付等金融服务的营销人员。

产品经理：是指负责组织（或参与）银行某一金融产品或产品线的创新设计、生产营销、管理服务和应用实施工作的营销人员。

主要负责从环境分析、产品策划、产品设计开发到产品营销、推广、维护、改进和市场效果评价的全过程管理和服务支撑工作。

银行客户经理是专业技术人才，加强队伍管理，一要明确界定其工作内容、责任范围，特别是在对公业务方面强调必须规范操作，防范风险；二要在建立科学的考核指标的同时，辅以相应的激励和淘汰措施，促进营销队伍的规范发展。

培训思路客户经理作为银行开拓区域，市场厮杀的主力军，普及其市场营销知识，提升其系统营销能力，必将成为各银行关注和比拼的要点。

金融联培训中心采用特色四维营销法，从形象、电话、产品、关系四个维度综合提升客户经理的营销能力。

培训特色依据客户经理素质模型，金融联培训中心采取如下四步操作法，立足岗位实际，量身定制课程，最大程度的满足客户经理的能力需求。

工作实操导向: 金融联培训中心将根据银行需要进行课程调研，紧密贴近银行的实际工作，以帮助学员解决实际问题为导向。

紧密贴近银行：在培训中涉及到的案例、产品基本都围绕银行，将涉及到银行目前比较普遍的产品，包括网上银行、银关通、授信业务。

（具体产品可以根据客户实际情况调整） 学员现场演练：学员在课堂上有大量实际演练的机会，讲师专业点评，学员现场受益。

话术脚本设计：结合银行实际产品，选择部分银行产品的相关话术设计，并让学员知其然知其所以然，能够举一反三，灵活运用。

新进员工培训综述新员工素质模型金融联培训中心凭借多年来对银行的了解和培训经验，总结出新员工素质模型，分别从动机、心态、角色定位和知识技能四个方面来分析新员工的基本状况。

新员工培训方式意志培训：通过军训或户外拓展来培养新人吃苦耐劳和勤俭朴素的精神。

建议晚上不要进行军事训练，应开展多样化的文娱活动，以丰富生活，淡化枯燥感。

认知培训：通过银行概况、组织制度、员工守则、企业文化等内容的宣讲，帮助新员工全面而准确的认知银行，了解银行，从而尽快地找准自己的职业定位。

职业培训：促使新员工尤其是刚走出校门的学生完成角色转换，其内容包括：社交礼仪、人际关系、沟通能力、科学工作方式和职业生涯规划等。

采用互动式的培训方式和开放式的考核方式，让新员工活学活用、乐学乐用。

技能培训：结合工作岗位进行专业技能培训，包括：业务知识、系统操作、点钞技巧、服务技巧和营销技巧等，建议大批集中培训，扩大技能的传播范围。

团队文艺：结合培训的实际情况开展演讲竞赛、辩论赛或小型联欢会，这样既能加强新员工间的交流，也能挖掘出新员工的素质亮点，为银行储备人才。

后续辅导：新员工培训并不是上岗后就结束了，而应该在一定时间段内给以延续，帮助新员工突破适应期和成长期，这需要银行从不同的角度给与支持和引导。

国学管理培训综述国学渊源从伏羲到三皇五帝，再经过西周、东周，历数几千年，直至春秋战国时期，以易学为起源，形成了百家争鸣的局面。

百家之中主要是五家，即以老、庄为代表的道家，以孔、孟为代表的儒家，以孙武、孙膑为代表的兵家，以墨翟为代表的墨家，以韩非为代表的法家。

国学与管理中国的商业文化及企业管理制度，是移植和照搬西方模式。

这一模式与中国的文化精神不能完全相融，与中国国情也不完全相符。

西方的商业文化及企业管理制度是西方文化精神的产物。

中国的商业文化及企业管理模式要走向成熟，就必须把西方的商业文化及企业管理模式与中国的民族传统文化相融合，创造出具有中国特色的商业文化及企业管理模式。

品味国学国学经典是经过时间沉淀，亘古不变的永恒。

国学经典是历经千百年考验，恒久不易的真理。

国学经典是几千年的文化精髓，是人类永恒的文化遗产。

锤炼哲学思维，培养人文情怀。

从经典中发现价值，从原著中开悟智慧。

学习国学，感悟国学，在经典中徜徉，陶冶情性，在原著中寻觅，开拓思维，实现人文精神的全面提升。

见证国学2008年北京奥运会，国学复兴，世界共仰。

大到恢宏的开幕式，小到精致的纪念章，具象的展览，抽象的艺术，静态的器物，活态的民俗，国学的诗意呈现和激情演绎让世界见证了中华文化的渊深浩瀚。

国之将兴，其学也盛，身为中国人，不管你承认与否，国学都深植在你的内心，它是我们民族的性格密码，连接着我们和母亲的血脉。

课程体系技术培训培训综述技术类四项课题现代化支付系统中国现代化支付系统（CNAPS）是中国人民银行按照我国支付清算需要，并利用现代计算机技术和通信网络自主开发建设的，能够高效、安全处理各银行办理的异地、同城各种支付业务及其资金清算和货币市场交易的资金清算的应用系统。

当前的现代化支付系统由雁联公司承接开发，分大额支付系统（HVPS）和小额批量支付系统（HEPS）两大系统。

Sybase ASE当前的现代化支付系统是基于Sybase数据库平台构建的。

Sybase ASE 确保最高的操作有效性和各种平台上的吞吐量。

根据全国各商业银行大额及小额支付系统运行情况的调查反馈，金融联培训中心联合Sybase（中国）有限公司，承办Sybase ASE for CNAPS专业培训，对Sybase ASE数据库专门针对支付系统进行全面、深入地讲解。

Oracle现代化支付系统人民银行管理系统、各商业银行都使用到了oracle数据库以及其他的信息系统和解决方案。