中国平安保险公司-麦肯锡-组织结构设计
老麦给中国平安做的组织设计方案
•否 •分管领 导审批
•内部 调剂
•小额
•大额 •采购人员 寻价
•审计 部审核
•办公 室调配
•审计部 抽查
•采购人 员采购
•资产 管理员 验收入 库
•说明：1、申购单须经部门预算员及部门经理审批签字，并报办公室审查需求的合理性，提供库存情况
•
2、财务部预算员审核后，财务经理根据办公室提供的库存情况提出初步意见报总经理审批
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•综 •文 •合 •秘
•人 •员
•审
•会 •计
•财 •务
•软 •硬
•团 •险
•行 •宣 •政 •传
•管 •理
•计
•核 •算
•管 •理
•件 •件
•业 •务
•室 •室
•室 •室 •室 •室
•室 •室
•部
•10 •3
•3 •3 •6 •3
•3 •3
•柜 •职
•人员 •监
•发展 •察
•岗
•岗
• 问题
•适中，部门经理控 •流程化
• 显示服 务一线和
•制幅度稍低
• 服务客 户的宗旨
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老麦给中国平安做的组织设计方案
•组织架构与岗位设计建议方案
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老麦给中国平安做的组织设计方案
•部门现状及改革建议
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老麦给中国平安做的组织设计方案
•办 公 室 现 状 及 改 革 建 议
•组织招标 小组在规定 的时间统一 开封投标书
•对投标书 组织审查、 评标，决定 中标单位
•通知中标单 位签定合同
•发出中 标通知书 并与中标 单位签订 正式合同
中国平安保险公司-麦肯锡-组织结构设计
•6
建议平安未来集团组织模式
•集团总公司
•股东大会 •董事会 •董事长
•总经理室
•职能部门
•控股* •产险公司
•控股* •寿险公司
•控股* •证券公司
•
*
建议对产、寿等主导产业进行全资控股
•控股* •信托公司
•控股* •海外控股公司
•7
•2. 平安未来的集团架构及管理原则建议
平安未来的集团架构及管理原则建议
•分
•(技能转移)
• 总部负责订定预算、
发展计划、以及主要 绩效指标
• 总部只设定集团目标
报酬，以及资本的分 配
• 一支优秀的管理队伍
• 财务主管
•10
•短期内将专业公司独立会导致有限的技能过度分散，给管理带来困难
•技能
•合并时状况
•分散后状况
• 集团总部集中优秀人材统一
管理
• 人力资源在总部及各子公司
– 国内外金融市场的竞争会愈演愈烈，因而对成功业者在综合金融服务方面有 更高的要求
– 各国法规要求以分业为主，但同时放宽控股公司的营业范围，鼓励相互竞争 – 各类金融风险的存在给各类金融机构在风险管理方面提出很高的要求，而集
团控股模式在该方面可发挥一定优势
•3
从竞争、法规、风险三方面考虑，平安应保持集团经营模式的优势
全独立运作
• 子公司规模较小，决策较灵
活及贴近市场
•接近平安过去十年的 管理模式
•较为适合平安未来十年 的战略实践
•9
技能转移是集团控股式阶段的重要任务
•集中
•中央运作式
•集团总部 •
•各专业公司/分支 机构
•集团总部角色
• 集中管理、运作
中国平安保险公司--组织结构设计ppt课件
共享职能 专业公司各自独立
• 各独立专业公司必须重建完整的、原本可共享 的职能，增加经营成本
• 各独立专业公司的单一化产品难以满足客户的 多样化需求和国内外竞争的要求
1. 调查研究总结
• 根据平安集团的要求，麦肯锡管理
咨询公司对平安未来的组织模式进
行了研究。麦肯锡公司基于过去数
十年为全球金融、保险机构提供管
理咨询服务的经验，参考了几十家
国外的金融、保险集团和十几个国
家的法规，对国内外经济发展状况、
消费者消费模式变化、市场竞争趋
势、各国的金融法规、各类金融风
险的表现形式及防范方法等等做了
• 集中风险监控，更能满足监管部门对加强风险管理的要求 • 集团总公司可协助监管部门落实各项法规要求，加强整体监管的力
度 • 信息透明度高，可降低政府监管的难度 • 更有实力提供政府政策倾斜所要求的产品、服务
• 可以集中资源进行投资，使股东能够享受同一品牌多样化投资的规 模收益
• 可以通过实现资源共享而降低成本，从而提高股东的投资回报 • 可以通过多种经营降低风险，从而保障股东投资的安全性 • 从事多种经营，使股东能够同时掌握对多个金融领域的投资
管理
• 人力资源在总部及各子公司
之间自由调配，可使资源达 到最佳配置
• 总部可通过总部与子公司间
的人员对调，及培训等方式 ，建立子公司人员技能
• 在各专业公司的管理技能未建立起之前
将专业公司独立，易造成管理上的混乱
• 人力资源只限于各公司内部资源，或必
须付出高昂的代价从外部获取，难以达 到资源的最佳配置
调查研究，中国经平安保反险公复司--论组织结证构设，计 提出我们
试谈平安集团未来组织模式
集团控股公司给各类市场主体带来好处
消费者 监管部门 股东
• 可提供同一品牌下的多种金融产品，满足客户的多样化需求 • 通过控股公司下属的各类子公司进行交叉销售，给消费者消费增加
便利，如被保险人可在寿险营销员处购买一些产险的产品 • 通过集中某些功能，提高效率，降低成本，从而使消费者受益
可共享职能
股东 集团 集团瓦解
• 股东的权益因专业公司独立而被摊薄 • 股东投资后的流通性可能受到限制(因单一业
务公司较难进入资本市场) • 股东所投资公司的性质被改变(从一家可能拥
有单一品牌的综合金融服务公司变为一家投资 公司)，因而影响股东的利益
平安未来应发展以集团控股、分 业经营为主的组织模式，并充分
发挥集团经营的综合优势
满
加
足
符
强
法
合
风
规
竞
险
要
争
管
求
趋
理
势
• 基于麦肯锡公司过去数十年为全球金融、保险机构提供管理咨询服务的经验 • 参考几十家国外金融、保险集团的模式 • 参考十几个国家的法规
PAI980809BJ-Disc(GB)
控股公司的概念
的人员对调，及培训等方式 ，建立子公司人员技能
• 在各专业公司的管理技能未建立起之前
将专业公司独立，易造成管理上的混乱
• 人力资源只限于各公司内部资源，或必
须付出高昂的代价从外部获取，难以达 到资源的最佳配置
• 有限的人力资源难以投入在培训上，使
公司人员技能的培养变得艰难
短期内专业公司独立还会带来务单位有能力自行运作
• 总部审核各业务单位的重要
决策，或保留否决权
麦肯锡：中国平安保险公司后援运营集中化.
心。在每个领域， 随时间而考虑适当的整合级别非常重要： –级别1 – 将分公司的运营流程和结构标准化但大多数决策仍然分散在分公司。 –级别2 – 区域/集中化运营并设立以地理界限划分的集中处理中心。 –级别3 – 通过整合集中处理中心或设立“卓越的中心”在全国范围进一步整合运 营（例如，一个寿险集中中心和一个团险集中中心）。
• 开发整体的集中化规划和在2003年底在
议程
•
集中化的机遇
•
•
初步假设
建议的方法和分析
4
后援集中化对保险公司而言代表着一次重大的机遇
• 在许多金融机构，卓越的运营代表着一次重大的且不能轻视的机遇，它可在没有重
大投资的情况下支持增长并提高整体业绩。尤其对保险公司而言，适当的后援整合
成本减低
•
集中化的可 行性或程度
“远程管理”
• • • •
要求最少的内部交接和沟通成本 不要求当地的实物表现（例如，不面对客户，不需要当地的专业人 士的判断） 在分公司层面已有高度的标准化 能够清楚地定义绩效评估指标以进行跟踪和管理（例如，重做率）
* 例如: 核保，理赔和电话中心 资料来源：麦肯锡
b 简单流程整合
资料来源：小组分析
1
c卓越工程项目组和麦肯锡在上周已展开集中规划的工作
上周小组启动
• 成立初步的规划小组，包括1名麦肯锡顾问和2-3名卓越工程成员.
• 访问了重点部门的主管:
核保 IT
• 楊一先 (总经理） • 张文宪（深圳寿险） • 岑迪（核保师）
• 毛进亮 • 侯瑞婛（核保系统) • 梁文凯（理赔系统）
机密
后援运营集中化
讨论文稿
此报告仅供客户内部使用。未经麦肯锡公司的书面许可，其它任何机构 不得擅自传阅、引用或复制。
麦肯锡平安保险战略方案
中国人力资源开发网（简称:中人网
经营环境分析——产业政策环境
经营环境分析-----市场同业环境（续）
经营环境分析-----
经营环境分析——市场同业环境（续）
经营环境分析——SWOT分析
规模向中国人寿看齐所需的时间与速度
年集团制定的寿险经营目标——费用与利润
要完成2002年的经营目标我们面临巨大挑战
要完成2002年的经营目标我们面临巨大挑战
要完成2002年的经营目标我们面临巨大挑战
2002年寿险经营策略
2002年重点工作
全面启动综合开拓，建立长期核心竞争优势
继续推进区域拓展制
完成分业，筹备上市
建立统一、高效的信息系统
深化健康保险的专业经营
完善风险管理体系，提升业务品质
改善财务经营环境、提升财务工作品质
机构班子成员KPI考核指标。
中国麦肯锡的组织架构
中国麦肯锡的组织架构协议方信息甲方（组织架构制定方）姓名/公司名：____________________________地址：____________________________联系电话：____________________________邮箱：____________________________乙方（组织架构实施方）姓名/公司名：____________________________地址：____________________________联系电话：____________________________邮箱：____________________________合同内容组织架构目的1.1 确定中国麦肯锡组织架构的目标和要求，以提升公司运营效率、优化资源配置及实现业务目标。
1.2 明确组织架构调整的范围及实施计划，以适应市场变化和业务发展需求。
组织架构设计2.1 组织层级2.1.1 总部层级：负责公司的战略规划、重大决策和整体管理。
2.1.2 区域管理层：根据区域业务需求，设立区域管理部门，负责区域内业务的运营和管理。
2.1.3 职能部门：包括但不限于财务部、人力资源部、市场部、运营部等，负责具体职能的执行。
2.1.4 业务单元：根据业务类型或项目设置，负责具体业务的实施和管理。
2.2 岗位设置2.2.1 高层管理岗位：如总经理、副总经理、首席财务官等，负责公司整体战略和决策。
2.2.2 中层管理岗位：如部门经理、区域总监等，负责部门或区域的日常管理。
2.2.3 基层岗位：如业务员、行政人员等，负责具体业务和支持工作。
2.3 职能划分2.3.1 战略规划：负责公司战略的制定和实施。
2.3.2 财务管理：负责财务预算、核算、审计和财务报告。
2.3.3 人力资源：负责招聘、培训、绩效管理和员工关系。
2.3.4 市场营销：负责市场分析、品牌推广和客户关系管理。
2.3.5 运营管理：负责日常运营、项目管理和业务流程优化。
老麦给中国平安做的组织设计方案
其中：综合管理岗1人 单证管理岗1人 库房管理岗1人
文书档案、文件管理岗1人 主要建议：
•撤消单证室；其库房管理职能及非有价单证职能划归综合行政室；有价单证的 管理及发放、回销职能划归财务部财务管理室 •在文秘宣传室增设总经理秘书岗 •强化固定资产管理，尤其是电脑资产管理，要与电脑部经常沟通，保证公司资 产的安全 •党、团、工会、计划生育等工作职能暂归办公室
8-7
平安石家庄分公司（寿险）组织与岗位设计方案
组织架构与岗位设计建议方案
此报告仅供中国平安保险公司内部使用。未经本公司的书面许可，其它任何机构不得擅自传阅、引用或复制。
8-8
平安石家庄分公司（寿险）组织与岗位设计方案
部门现状及改革建议
此报告仅供中国平安保险公司内部使用。未经本公司的书面许可，其它任何机构不得擅自传阅、引用或复制。
•三位老总分管13个 部和8个分支机构， 控制幅度为7 • 13 个部门经理分 管 47个室(岗)， 控制幅度为3.6 •总经理室控制幅度 适中，部门经理控 制幅度稍低
•岗位的分工围 绕组织的目标
•部门设置中对前 线、 后线进行清
改 革 后
及人员 •力求建立高效 运作的组织架 构
•坚持以事定责， 晰的界定
组织与岗位设计必须在明确的高层原则指导下进行。
组织与岗位设计高层原则
坚持以 事定岗， 以岗定 人之原 则
把工作分 配到最适 合的部门 去做
岗位设计 应保证工 作需要为 前提
优化人力 资源分配 之原则
清晰界 定各部 门职责 及权力
畅通的双向 沟通渠道， 良好的制约 制度和简单 具代表性的 考核指标
此报告仅供中国平安保险公司内部使用。未经本公司的书面许可，其它任何机构不得擅自传阅、引用或复制。
平安保险信息系统远景规划麦肯锡
HBS
新保单
LBS
新保单
保全
续期
理赔
销售
目前的信息技术构架需要改进
新功能需求
综合客户资料 模块化产品开发 客户关系管理 多种销售与服务渠道 多种产品 全国电话服务中心
综合客户资料要有集中数据库的支持 模块化产品必须把产品与流程分离 客户关系管理必须要对历史数据进行分析 多渠道需要方便灵活的前端支持 大量的功能增加仍需保持整个结构的灵活性和可靠性
*
业务员业绩、工作评估与薪酬制度 业务员模型 业务员的个人电脑支持系统 多渠道销售 (电话中心、互联网) 销售人员培训
与最佳典范相比平安仍缺乏很多IT功能
电脑功能
电脑作用
综合客户信息 客户关系管理 客户群分析 准客户名单 行销活动分析 客户利润分析 交叉销售分析
电子付费/转帐 专家系统 通过数据挖掘改善对风险的预测 电子付费/转帐
信息系统全国集中的的优势：
成本：运营集中将比分布式系统节约__%的成本 建立核保中心后，可减少各分支机构的核保人员 可减少各分支机构的设备投资 可减少各分支机构的电脑维护人员 质量 由核保中心统一核保，可保证核保标准的统一，提高核保质量 时间 高额保单的承保时间将缩短(毋需二次核保)
三/四级机构*
二级机构
概述
报告首先回顾了项目前期的诊断结果：平安寿险信息系统能有效支持目前业务运营及可预见的将来的发展，但在应用组合、基础架构、组织结构等方面仍需作部分改进 然后，报告清楚地描述了寿险信息系统消除现有差距及支持新产品/渠道拓展和提供更好的客户服务所需的关键改进举措 报告的最后部分将给出未来五年内信息系统主要改进举措明确的时间表与里程碑。因此今后的工作重点应转移到强有力地推动各项举措的实施并有力监控其进展
084麦肯锡_平安保险人员配置咨询报告
淘汰流程
处理方法
无需进一步 行动
发现不合 格员工/ 干部
用硬性排名 方法，根据 比 例 (B 类 = 10% ， 其 它 = 5% ) 找 出 排名最低的 员工/干部
按总类% 控制分析 人数
将明显不 需淘汰个 案减去
分析具 体情况
根据绩效， 工作态度和 能力进行分 析
路漫漫其修远兮, 吾将上下而求索
试用期考核表格
考核人姓名 能力评估
拟任机构 内容
拟任职务 评估结果
拟任级别
能 力 绩 效 评 估 绩效评估 结 果
内容
评估结果
路漫漫其修远兮, 吾将上下而求索
部门领导
审 核 人事部 审 批
总经理
路漫漫其修远兮, 吾将上下而求索
淘
汰
淘汰应从系统性地发现不合格员工 /干部开始，用科学的方法进行分析，最后 用公平的方式对他们进行处理。
084麦肯锡_平安保险人 员配置咨询报告
路漫漫其修远兮, 吾将上下而求索
2020年4月6日星期一
路漫漫其修远兮, 吾将上下而求索
人员招聘
人员配置
•提升 •淘汰 •轮换
组织与岗 位设计
绩效评估 与报酬
人员发展
配置合格的工作人员，给予合理报酬，提供深造机会和从其它方面关心他 们，是企业管理的重要职能。
•具 有 保 险 或 金 融 行 业 五 年
以上工作经历
•
能力要求(举例)
•能 与 各 部 门 良 好 协 调 沟 通 •
相关经历(举例)
•1998 -1997 年 在 xx 银 行 gg 部 门 工 作
并 担 任 zz 职 务
•
举例(举例)
•在 xx 部 门 工 作 期 间 由 于 工 作 要 求
平安保险-组织与岗位设计方案（含实例）
平安保险-组织与岗位设计⽅案（含实例）客户服务部组织架构及岗位职责客户服务部综合服务室柜⾯服务中⼼保全室以客户为导向，贴近客户，作好契约保全，咨询申诉等客户服务⼯作及时统计，分析客户，市场，同业信息，制订相应策略，提供附加价值服务管理、协调下属各室，与其他部门沟通，共享信息，相互⽀援市场培育、维护职责：综合管理附加价值服务的执⾏、操作服务活动的承办客户服务调研活动的组织安排分公司业务档案管理。
职责：总台咨询抱怨投诉处理柜⾯保全退保劝阻柜⾯理赔柜⾯收费柜⾯出纳职责：电话咨询中⼼职责：咨询电话接听咨询问题解答咨询问题反馈专业疑难问题往后线转接区域柜台受理保全件的处理对区域柜⾯及中⼼柜⾯的专业⽀援信函保全受理件的处理⽣存给付的规划及操作柜⾯保全作业⽬标流程客户提出保全申请收费核保服务⼈员受理申请并进⾏审核保全处理复核材料处理客户签收保费部现状及改⾰建议现状：改⾰⽬标：现有5⼈定编：5⼈下设：室主任2⼈下设：电脑内勤1⼈经理助理1⼈统计内勤1⼈收费管理室4⼈综合内勤1⼈其中：电脑内勤岗1⼈统计内勤岗1⼈综合内勤岗2⼈主要建议：分公司的续期保费已超过⾸期，是分公司的重要利润中⼼，保费室由原客户服务部代管，现分出成⽴保费部根据寿险流程规定：收费出纳、续期收费与契约⾸期收费同时划归计财部归⼝管理；收费内勤4⼈（1⼈/区）暂归收费部管理在区域柜⾯负责⼀般保全受理，待条件具备后再划归客户部管理收费员负责孤⼉单续收服务，并展业提取佣⾦收费外勤主要由收费部经理负责管理对分⽀机构续期进⾏指导保费部组织架构及主要职责全省续期收费年度计划的制订及实施收费区域的划分、设置、调配及收费动态控制收费数据的统计及分析对三、四级机构个险续期收费业务的管控、指导⼯作全省收费体系⼈员的管理、培训及考核收费业务的管理、稽核、督导、检讨与改进保费市场的维护、培育及保户售后服务其他⽇常管理⼯作职责：收费服务区域的划分、调配及件数的分配统计、报表分析及信息传递收费通知及退信的处理转帐件处理及电脑抽挡、回销保全外勤的管理、考核收费信息传递、保全变通及业务员售后服务知识培训等全年保费任务分解及服务单位的设置、建⽴各项激励竞赛活动的策划、组织与实施收费动态、效率的分析全省收费体系⼈员的培训、指导及管控其它⽇常事务保费部收费管理室郊县发展部现状及改⾰建议现状:现有⼈数:16⼈改⾰⽬标定编:7⼈下设:藁城:3⼈⾟集:2⼈⿅泉:2⼈主要建议:藁城、⾟集、⿅泉三地的主要职责是做好续期收费⼯作，接受客户的报案，协助分公司进⾏理赔。
麦肯锡给中国平安做的组织设计方案
8-9
平安石家庄分公司（寿险）组织与岗位设计方案
组织架构与岗位设计建议方案
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8 - 10
平安石家庄分公司（寿险）组织与岗位设计方案
部门现状及改革建议
ห้องสมุดไป่ตู้
此报告仅供中国平安保险公司内部使用。未经本公司的书面许可，其它任何机构不得擅自传阅、引用或复制。
8 - 11
平安石家庄分公司（寿险）组织与岗位设计方案
办公室现状及改革建议
现 状：
现 有 人 数 ： 19人
下设：主任助理 1人
综合行政室
13人
文秘宣传室
2人
单证室
2人
改 革 目 标:
定 编 ： 14人
下设：主任助理 1人
综合行政室
10 人
其中：综合管理岗1人 单证管理岗1人 库房管理岗1人
综合事务员7人
组织与岗位设计的高层原则
组织与岗位设计流程
纲
组织与岗位设计现状与目标
要
改革建议
组织与岗位设计分析
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8-3
组织与岗位设计必须在明确的高层原则指导下进行。
组织与岗位设计高层原则
平安石家庄分公司（寿险）组织与岗位设计方案
围内有效地解决
管 47个室(岗)， 控制幅度为3.6 •总经理室控制幅度
•建立部门间、 岗位间的沟通 渠道，并使之
线和客户为工作 引导 •部门的职责制订
问题
适中，部门经理控 流程化
显示服 务一线和
制幅度稍低
麦肯锡平安保险信息系统远景规划
资料来源： 项目小组分析
PAI/990924/SH-PR(97GB)
初步分析
高优先级的应用软件
应用软件
对业务的影响
• 投资连结
• 电话中心 • 业务员模型
• MIS • 银行代理 • 电子商务
• 支持投资连结
产品的推出
• 改善客户服务 • 改善业务队伍 • 提高管理水平
• 数据分析系 • 改善对产品与
4
产品复杂度将日益增加
产品种类
• 定期寿险 • 终身寿险 • 万能寿险 • 变额寿险 • 变额万能
寿险
平安寿险目前的 美国销售百分比 美国销售百分比
销售百分比 –1981年
–2019年
少量*
19%
18%
~100%
78%
38%
–
2%
21%
–
1%
3%
–
–
20%
PAI/990924/SH-PR(97GB)
• 为迎接激烈的竞争，平安需要大大增强核心 技能(例如客户服务)；新的销售渠道和更复 杂的产品会给电脑部门带来更多的需求
• 业务部门要进一步发挥对信息技术需求的系 统性引导作用，才能更好地发挥技术威力
应用 组合
基础
• 现有系统能很好地支持目前 业务需求
• 但需增加更多新的功能 • 应用软件的总体架构应做调
• 产品模块化
•
客户关系• 电话中心 管理 • 基金连锁
• 多渠道核赔 • 数据分析系统 • 业务员 • 银行代理
近期
• 专家系统、
分析模 型
•
系统 电子商务
• 电子转帐• 工作流/影像
系统
• 业务员的
个人电脑