2019-2020年上海市资格从业考试《证券投资顾问业务》练习题资料[八十六]
2019-2020年上海市资格从业考试《投资银行业务(保荐代表人)》考前复习题[第二篇]
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2019-2020年上海市资格从业考试《投资银行业务(保荐代表人)》考前复习题[第二篇]一、单选题-1/知识点：章节测试创业板发行人在报送规定的申请文件时，如不能提供有关文件原件，可( )。
A.待补齐相关文件后再提交申请B.提交相应的复印件C.由发行人律师提供保证与原件一致的鉴证意见D.由公证人出具保证与原件一致的承诺文件二、单选题-2/知识点：章节测试以下关于投资价值研究报告的说法正确的有( )。
A.分销商可向询价对象提供B.主承销商可在自己网站上披露C.由主承销商及承销团其他成员的证券分析师独立撰写并署名D.由证券分析师和保荐代表人共同署名三、单选题-3/知识点：章节测试以下关于证券公司次级债的说法正确的有( )。
Ⅰ证券公司次级债券可由具备承销业务资格的其他证券公司承销，也可由证券公司自行销售Ⅱ证券公司申请发行次级债券由中国证监会批准，发行次级债务由中国证监会派出机构批准Ⅲ证券公司次级债券经批准后，可分期发行，分期发行的，于每期发行完成之日起7个工作日内，向公司住所地中国证监会派出机构提交备案文件Ⅳ证券公司变更次级债务合同（含展期），应当自完成之日起10个工作日内，向公司住所地中国证监会派出机构提交备案文件A.IB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、ⅣE.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ四、单选题-4/知识点：章节测试根据《国家发展改革委办公厅关于简化企业债券审报程序加强风险防范和改革监管方式的意见》，以下信用优良企业发债可豁免委内复审环节的有( )。
Ⅰ主体信用等级或债券信用等级为AA+级的地方融资平台债券Ⅱ由主体评级在AA+级及以上担保公司提供无条件不可撤销保证担保的债券Ⅲ由主体评级为AAA级的省级国有资产投资公司提供无条件不可撤销保证担保的债券Ⅳ使用土地资产进行抵押担保，且债项级别为AA级以上的债券Ⅴ使用上市公司股权进行质押担保，且债项级别为AA+级以上的债券A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅳ、ⅤC.Ⅱ、Ⅲ、ⅤD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤE.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ五、单选题-5/知识点：章节测试下列关于外国投资者并购境内企业安全审查的表述中，正确的是( )。
2019-2020年上海市资格从业考试《证券投资顾问业务》习题精练[第一篇]
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2019-2020年上海市资格从业考试《证券投资顾问业务》习题精练[第一篇]一、单选题-1/知识点：章节测试客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表，下列表述正确的有( )。
Ⅰ用银行存款购买期望收益率更高的公司债券，则客户的总资产将会增加Ⅱ股票市值下降后，客户的总资产将会减少Ⅲ用银行存款每月偿还住房分期付款，则每月偿还后净资产将会减少Ⅳ以分期付款的方式购买一处房产，客户的总资产将会增加A.Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ二、单选题-2/知识点：章节测试证券公司应至少( )对流动性风险限额进行一次评估，必要时进行调整。
A.每年B.每季度C.每月D.每半年三、单选题-3/知识点：章节测试机构投资者在资金来源、投资目的等方面虽然不相同，但一般具有（）的特点。
Ⅰ收集和分析信息的能力强Ⅱ可通过适当的资产组合以分散风险Ⅲ只强调盈利Ⅳ投资资金来源分散而量小A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ四、单选题-4/知识点：章节测试进行产业链分析的意义包括（）。
Ⅰ有利于企业根据自己独特的比较优势和竞争优势进行相应产业价值链环节的选择Ⅱ有利于企业形成自己独特的产业竞争力Ⅲ有利于企业增进自己的创新研发能力Ⅳ有利于不同生产者在不同环节间形成有效协作和分工A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ五、单选题-5/知识点：章节测试关于久期，下列说法正确的有（）。
Ⅰ久期可以用来对商业银行资产负债的利率敏感度进行分析Ⅱ久期是对固定收益产品的利率敏感程度或利率弹性的直接衡量Ⅲ久期的数学公式为dP／dy=D×P ／(1+Y) Ⅳ久期又称持续期A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ六、单选题-6/知识点：章节测试关于利率和年金现值与终值的关系，下列说法不正确的有( )。
Ⅰ在不考虑其他条件的情况下，利率与年金终值反方向变化Ⅱ在不考虑其他条件的情况下，利率与年金现值同方向变化Ⅲ在不考虑其他条件的情况下，利率与年金现值反方向变化Ⅳ在不考虑其他条件的情况下，利率与年金终值同方向变化A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ七、单选题-7/知识点：章节测试美国哈佛商学院教授迈克尔·波特认为，一个行业内存在着（）种基本竞争力量。
2020年证券从业资格《证券投资顾问》试题及答案(卷八)
2020年证券从业资格《证券投资顾问》试题及答案（卷八）第1题：下列关于预期效用理论说法错误的是()。
A.预期效用理论建立在被普遍接受的关于人类选择行为的优序偏好公理(尤其是独立性公理)之上,一直被作为我们不确定性条件下决策行为的价值判断标准B.在任何一种情况下,只要决策者的偏好满足独立性公理和连续性假设,那么他的偏好结构就可以由一个具有期望效用形式的效用函数来表示C.当消费收益的概率分布涉及到无限消费计划集合时，效用函数可以是无界的D.经济行为主体对于随机消费计划的偏好,既可以看成是对未来不同消费收益的概率分布的优序选择,也可以看成是对于状况依赖的未来消费收益的直接优序选择参考答案：C参考解析：C项，当消费收益的概率分布涉及到无限消费计划集合时，效用函数必须有界。
第2题：( )不是税务规划的目标。
A.减轻税负B.达到整体税后利润最大化C.收入最大化D.偷税漏税参考答案：D参考解析：税务规划是帮助纳税人在法律允许的范围内，通过对经营、理财和薪酬等经济活动的事先筹划和安排，充分利用税法提供的优惠与待遇差别，以减轻税负，达到整体税后利润、收入最大化的过程。
第3题：技术分析的分析基础是( )。
A.宏观经济运行指标B.公司的财务指标C.市场历史交易数据D.行业基本数据参考答案：C参考解析：技术分析以市场上历史的交易数据(股价和成交量)为研究基础，认为市场上的一切行为都反映在价格变动中。
第4题：从( )起，原用于证券分析师的职业道德准则不再对投资顾问具有同样执业约束力。
A.2010年10月B.2010年12月C.2011年1月D.2011年3月参考答案：C参考解析：2011年1月，证券分析师与投资顾问正式划分为两类具有证券投资咨询执业资格人员后，有关部门将分别制定两类人员的职业道德准则。
在此之前，原适用于证券分析师的职业道德准则对投资顾问应同样具有执业约束力。
第5题：某公司某年现金流量表显示其经营活动产生的现金净流量为4000000元，投资活动产生的现金净流量为4000000元，筹资活动产生的现金净流量为6000000元，公司当年长期负债为10000000元，流动负债4000000元，公司该年度的现金债务总额比为(??)。
2019-2020年上海市资格从业考试《证券投资顾问业务》习题精练[五]
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2019-2020年上海市资格从业考试《证券投资顾问业务》习题精练[五]一、单选题-1/知识点：章节测试下列关于β系数说法正确的是（）。
A.β系数的值越大，其承担的系统风险越小B.β系数是衡量证券系统风险水平的指数C.β系数的值在0～1之间D.β系数是证券总风险大小的度量二、单选题-2/知识点：章节测试李先生拟在5年后用200000元购买一辆车，银行年复利率为12％，李先生现在应存入银行（）元。
A.120000B.134320C.113485D.150000三、单选题-3/知识点：章节测试按年龄层把生涯规划比照家庭生命周期分为六个阶段，其中最重要的理财活动是收入增加、筹集退休金的时期是（）。
A.稳定期B.维持期C.高原期D.退休期四、单选题-4/知识点：章节测试在理财规划方面，生活费、房租与保险费通常发生在__________，收入的取得、每期房贷本息的支出、利用储蓄来投资等，通常是__________。
（）A.期初；期末年金B.期末；期初年金C.期末；期末年金D.期初；期初年金五、单选题-5/知识点：章节测试从理论上说，计算EVA@时使用的公司股权资本真实成本的实质是（）。
A.会计成本B.投资成本C.机会成本D.利息成本六、单选题-6/知识点：章节测试下列各项中，属于个人生命周期阶段的有（）。
Ⅰ探索期Ⅱ建立期Ⅲ成长期Ⅳ维持期A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ七、单选题-7/知识点：章节测试在我国现行的税制结构中，唯一的完全以自然人为纳税人的税种是（）。
A.利息税B.版税C.增值税D.个人所得税八、单选题-8/知识点：章节测试我国的企业债券和公司债券在以下哪些方面有所不同?（）Ⅰ发行方式以及发行的审核方式不同Ⅱ担保要求不同Ⅲ发行主体的范围不同Ⅳ发行定价方式不同A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ九、单选题-9/知识点：章节测试在消费管理中需要注意的几个方面内容包括（）。
2019-2020年上海市资格从业考试《证券投资顾问业务》试题精选[第一篇]
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2019-2020年上海市资格从业考试《证券投资顾问业务》试题精选[第一篇]一、单选题-1/知识点：章节测试消极的债券组合管理策略不包括（）。
Ⅰ指数策略Ⅱ债券互换Ⅲ满足单一负债要求的投资组合免疫策略Ⅳ应急免疫A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ二、单选题-2/知识点：章节测试若一项假设规定显著性水平为a=0．05，下面的表述正确的是（）。
A.接受Ho时的可靠性为95％B.接受H1时的可靠性为95％C.Ho为假时被接受的概率为5％D.H1为真时被拒绝的概率为5％三、单选题-3/知识点：章节测试按照计算期的长短，MA一般分为（）。
Ⅰ短期移动平均线Ⅱ中期移动平均线Ⅲ中长期移动平均线Ⅳ长期移动平均线A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ四、单选题-4/知识点：章节测试在半强式有效市场的假设下，下列说法不正确的是（）。
A.研究公司的财务报表无法获得超额报酬B.使用内幕消息无法获得超额报酬C.使用技术分析无法获得超额报酬D.使用基本分析无法获得超额报酬五、单选题-5/知识点：章节测试下列关于风险价值(VaR)模型置信水平的描述，正确的是（）。
A.置信水平越高，意味着在持有期内最大损失超出VaR的可能性越小B.置信水平越高，意味着在持有期内最大损失超出VaR的可能性越大C.置信水平越低，意味着在持有期内VaR的值越大D.置信水平越低，意味着在持有期内最大损失超出VaR的可能性越小六、单选题-6/知识点：章节测试下面（）不是高资产净值客户。
1：小王单笔认购理财产品150万元人民币2：小李购买理财产品时，出示120万元个人储蓄存款证明3：小张提供了最近三年的收入证明，每年不低于20万元4：小赵提供了最近三年每年28万元的家庭收入证明A.小王B.小张C.小赵D.小李七、单选题-7/知识点：章节测试通常将一定数量的货币在两个时点之间的价值差异称为( )。
A.货币时间差异B.货币时间价值C.货币投资价值D.货币投资差异八、单选题-8/知识点：章节测试有关周期型行业说法不正确的是（）。
2019-2020年上海市资格从业考试《证券投资顾问业务》试题精选[八十八]
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2019-2020年上海市资格从业考试《证券投资顾问业务》试题精选[八十八]一、单选题-1/知识点：章节测试张勇夫妇明年将退休，三个子女均已研究生毕业并组建了家庭，且张勇夫妇有丰厚的储蓄，两个人的支出也比较少。
根据这些描述，他们所处的生命周期的阶段是（）。
A.家庭形成期B.家庭成长期C.家庭成熟期D.家庭衰老期二、单选题-2/知识点：章节测试下列各种现金流量，属于现金流量表中经营活动产生的现金流量的有（）。
Ⅰ公司支付给职工以及为职工支付的现金Ⅱ偿还债务支付的现金Ⅲ支付的增值税、所得税款项Ⅳ收到的税费返还A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ三、单选题-3/知识点：章节测试关于现金流量分析，以下说法错误的是（）。
A.现金流量分析包括流动性分析、获取现金能力分析、财务弹性分析、收益质量分析B.现金流量分析只需要依靠现金流量表C.现金流量分析是在现金流量表出现以后发展起来的，其方法体系并不完善，一致性也不充分D.现金流量分析中，经营现金净流量是最重要的因素四、单选题-4/知识点：章节测试在计算营运指数时，经营所得现金是必需的一个数据。
其计算过程中的“非付现费用”包括下列项目中的（）。
Ⅰ固定资产报废损失Ⅱ长期待摊费用摊销Ⅲ无形资产摊销Ⅳ固定资产折旧A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ五、单选题-5/知识点：章节测试货币具有时间价值的原因包括（）。
Ⅰ货币本身具有的价值Ⅱ货币可用于投资，从而获得投资回报Ⅲ货币的购买力会受到通货膨胀的影响而降低Ⅳ未来的投资收入预期具有不确定性A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ六、单选题-6/知识点：章节测试市场时机选择者（）。
A.资产组合的贝塔值固定B.资产组合的贝塔值不固定C.资产组合的贝塔值为零D.资产组合的贝塔值牛市时低于熊市时七、单选题-7/知识点：章节测试下列关于收益率曲线特点的描述，错误的是（）。
A.短期收益率一般比长期收益率更富有变化性B.收益率曲线一般向上倾斜C.当利率整体水平较高时，收益率曲线会呈现向下倾斜的形状D.短期债券倾向于比长期的有相同质量的债券提供更高的收益率八、单选题-8/知识点：章节测试在无风险收益率为5％、市场期望收益率为12％的条件下：A证券的期望收益率为10％，β系数为1.1；B证券的期望收益率为17％，β系数为1.2，那么投资者可以买进哪一个证券?（）A.A证券B.B证券C.A证券或B证券D.A证券和B证券九、单选题-9/知识点：章节测试影响流动比率的主要因素有（）。
2019-2020年上海市资格从业考试《证券投资顾问业务》精选重点题[第二篇]
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2019-2020年上海市资格从业考试《证券投资顾问业务》精选重点题[第二篇]一、单选题-1/知识点：章节测试按年龄层把生涯规划比照家庭生命周期分为六个阶段，其中最重要的理财活动是收入增加、筹集退休金的时期是（）。
A.稳定期B.维持期C.高原期D.退休期二、单选题-2/知识点：章节测试A方案在三年中每年年初付款100元，B方案在三年中每年年末付款100元，若利率为10％，则二者在第三年年末时的终值相差（）元。
A.33．1B.31 3C.133．1D.13．31三、单选题-3/知识点：章节测试以下关于可行域说法正确的有（）。
Ⅰ可行域可能是平面上的一条线Ⅱ可行域可能是平面上的一个区域Ⅲ可行域就是有效边界Ⅳ可行域是由有效组合构成的A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ四、单选题-4/知识点：章节测试当某金融机构的资产负债久期缺口为正时，如果市场利率上升，则该机构的流动性将（）。
A.无法确定B.保持不变C.减弱D.增强五、单选题-5/知识点：章节测试电视业的崛起，导致了电影业的衰退，这种衰退属于（）。
A.绝对衰退B.相对衰退C.偶然衰退D.自然衰退六、单选题-6/知识点：章节测试流动性缺口是指（）。
A.60天内到期的流动性资产减去60天内到期的流动性负债的差额B.60天内到期的流动性负债减去60天内到期的流动性资产的差额C.90天内到期的流动性资产减去90天内到期的流动性负债的差额D.90天内到期的流动性负债减去90天内到期的流动性资产的差额七、单选题-7/知识点：章节测试下列选项属于期末年金的是（）。
A.生活费支出B.教育费支出C.房租支出D.房贷支出八、单选题-8/知识点：章节测试一般而言，下列债券按其信用风险依次从低到高排列的是（）。
A.政府债券、公司债券、金融债券B.金融债券、公司债券、政府债券C.政府债券、金融债券、公司债券D.金融债券、政府债券、公司债券九、单选题-9/知识点：章节测试以下指标中，属于对公司的长期偿债能力进行分析的有（）。
2019-2020年上海市资格从业考试《证券投资顾问业务》试题精选[第一篇]
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2019-2020年上海市资格从业考试《证券投资顾问业务》试题精选[第一篇]一、单选题-1/知识点：章节测试（）是行业成熟的标志。
A.技术上的成熟B.产品的成熟C.生产工艺的成熟D.产业组织上的成熟二、单选题-2/知识点：章节测试在预测客户的未来支出时，不恰当的一项是（）。
A.了解客户满足基本生活支出和期望实现的支出水平B.考虑通货膨胀的影响C.必须参考当地社会的平均水平D.预测支出的根本目的是为了提高生活质量三、单选题-3/知识点：章节测试企业风险敞口分为（）这几种类型。
Ⅰ单向敞口Ⅱ双向敞口Ⅲ多向敞口Ⅳ上游敞口A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ四、单选题-4/知识点：章节测试下列关于股票流动性的叙述，错误的是（）。
A.流动性是指股票可以通过依法转让而变现的特性B.如果买卖盘在每个价位上均有较大报单，则股票流动性较强C.在有做市商的情况下，做市商双边报价的买卖价差通常是衡量股票流动性的最重要指标D.价格恢复能力越强，股票的流动性越弱五、单选题-5/知识点：章节测试流动性缺口是指（）。
A.60天内到期的流动性资产减去60天内到期的流动性负债的差额B.60天内到期的流动性负债减去60天内到期的流动性资产的差额C.90天内到期的流动性资产减去90天内到期的流动性负债的差额D.90天内到期的流动性负债减去90天内到期的流动性资产的差额六、单选题-6/知识点：章节测试在其它条件保持不变的情况下，金融工具的到期日或距下次重新定价日的时间越长，并且在到期日之前支付的金额越小，则其久期的绝对值( )。
A.越小B.越大C.无法判断D.不受影响七、单选题-7/知识点：章节测试股票投资风格指数是对股票投资风格进行（）的指数。
A.风险评价B.业绩评价C.资产评价D.负债评价八、单选题-8/知识点：章节测试下列关于应收账款周转率的说法，正确的有( )。
Ⅰ应收账款周转率说明应收账款流动的速度Ⅱ应收账款周转率等于营业收入与期末应收账款的比值Ⅲ应收账款周转率越高，平均收账期越短，说明应收账款的收回越快Ⅳ它表示企业从取得应收账款的权利到收回款项转换为现金所需要的时间A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ九、单选题-9/知识点：章节测试关于支撑线和压力线，以下说法错误的是（）。
2019-2020年上海市资格从业考试《证券投资顾问业务》精选练习题[五十五]
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2019-2020年上海市资格从业考试《证券投资顾问业务》精选练习题[五十五]一、单选题-1/知识点：章节测试证券的绝对估计值法包括（）。
Ⅰ市盈率法Ⅱ现金流贴现模型Ⅲ经济利润估值模型Ⅳ市值回报增长比法A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ二、单选题-2/知识点：章节测试下列哪种情况下，卖出证券比较好?（）A.重大利多因素正在酝酿时B.不确切的传言造成非理性下跌时C.经济衰退到极点时D.股价从高价跌落10％时三、单选题-3/知识点：章节测试指数型策略是指（）。
A.试图预测股票市场的未来变化B.重点是进行风险控制C.是一种以实现市场投资组合业绩为管理目标的投资组合D.不试图用基本分析的方式来区分价值高估或低估的股票四、单选题-4/知识点：章节测试按照计算期的长短，MA一般分为（）。
Ⅰ短期移动平均线Ⅱ中期移动平均线Ⅲ中长期移动平均线Ⅳ长期移动平均线A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ五、单选题-5/知识点：章节测试假定某投资者在去年年初购买了某公司股票，该公司去年年末支付每股股利2元，预期今年支付每股股利3元，以后股利按每年10％的速度持续增长。
假定同类股票的必要收益率是15％，那么正确的结论有( )。
Ⅰ该公司股票今年年初的内在价值介于56元至57元之间Ⅱ如果该投资者购买股票的价格低于53元，则该股票当时被市场低估价格Ⅲ如果该投资者购买股票的价格高于54元，则该股票当时被市场高估价格Ⅳ该公司股票后年年初的内在价值约等于48．92元A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ六、单选题-6/知识点：章节测试如果风险的市值保持不变，则无风险利率的上升会使SML（）。
A.斜率增加B.斜率减少C.平行移动D.旋转七、单选题-7/知识点：章节测试证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问( )等环节实行留痕管理。
Ⅰ业务推广Ⅱ协议签订Ⅲ服务提供Ⅳ客户回访V 投诉处理A.ⅠⅡ、Ⅲ、ⅣB.ⅠⅡ、Ⅲ、Ⅳ、VC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、V八、单选题-8/知识点：章节测试构成利润表的项目有（）。
2019证券从业资考试证券投资顾问模拟试题及答案
2019证券从业资考试证券投资顾问模拟试题及答案总分：100分题量：37题一、单选题（共34题，共68分）1.关于预期收益率、无风险利率、某证券的β值、市场风险溢价四者的关系，下列各项描述正确的是A.预期收益率=无风险利率-某证券的β值×市场风险溢价B.无风险利率=预期收益率+某证券的β值×市场风险溢价C.市场风险溢价=无风险利率+某证券的β值×预期收益率D.预期收益率=无风险利率+某证券的β值×市场风险溢价正确答案：D本题解析：预期收益率 =无风险利率 +某证券的β值×市场风险溢价。
2.资本资产定价理论认为，当引入无风险证券后，有效边界为（）A.证券市场线B.资本市场线C.特征线D.无差异曲线正确答案：B本题解析：在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F 与市场组合 M 的射线 FM，这条射线被称为资本市场线。
3.假定汪先生当前投资某项目，期限为3年，第一年年初投资100000元，第二年年初又追加投资50000元，年收益率为10%，那么他在3年内每年末至少收回（）元才是盈利的。
A.33339B.43333C.58489D.44386正确答案：C本题解析：暂无解析4.随着复利次数的增加，同一个名义年利率求出的有效年利率也会不断（），但增加的速度越来越（）A.增加;慢B.增加;快C.增加;快D.降低;快正确答案：A本题解析：不同复利期间投资的年化收益率称为有效年利率(EAR)。
名义年利率r 与有效年 r m 效年利率， m 指一年内复利次数。
因此，随着复利次数的增加，有效年利率也会不断增加，但增加的速度越来越慢，当复利期间无限小时，相当于连续复利。
5.A方案在3年中每年年初付款500元，B方案在3年中每年年末付款500元，若利率为10%，则第三年末两个方案的终值相差约()元。
A.348B.105C.505D.166正确答案：D本题解析：期初年金指在一定时期内每期期初发生系列相等的收付款，即现金流发生在当期期初。
2019-2020年上海市资格从业考试《证券投资顾问业务》复习题资料[第八十篇]
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2019-2020年上海市资格从业考试《证券投资顾问业务》复习题资料[第八十篇]一、单选题-1/知识点：章节测试反映任何一种证券组合期望收益水平与风险水平之间均衡关系的方程式是（）。
A.证券市场线方程B.证券特征线方程C.资本市场线方程D.马柯威茨方程二、单选题-2/知识点：章节测试下列客户信息属于定量信息的有（）。
Ⅰ雇员福利Ⅱ养老金Ⅲ金钱观Ⅳ理财知识水平A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ三、单选题-3/知识点：章节测试下列一般不属于市场风险限额指标的是（）。
A.风险价值限额B.头寸限额C.资本限额D.止损限额四、单选题-4/知识点：章节测试反转收益曲线意味着（）。
A.短期债券收益率较低，而长期债券收益率较高B.长短期债券收益率基本相等C.短期债券收益率和长期债券收益率差距较大D.短期债券收益率较高，而长期债券收益率较低五、单选题-5/知识点：章节测试金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相联，具有规则的变动关系，这体现了金融衍生工具的（）。
A.跨期性B.期限性C.联动性D.不确定性或高风险性六、单选题-6/知识点：章节测试下列有关财务弹性的表述，不正确的是（）。
A.财务弹性是指将资产迅速转变为现金的能力B.财务弹性是用经营现金流量与支付要求进行比较C.财务弹性是指企业适应经济环境变化和利用投资机会的能力D.现金满足投资比率越大，说明资金自给率越高七、单选题-7/知识点：章节测试上市公司配股增资后，下列各项中上升的财务指标有（）。
Ⅰ总股本Ⅱ流通股本Ⅲ资产负债率Ⅳ产权比率A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ八、单选题-8/知识点：章节测试在控制税收规划方案的执行过程中，下列做法错误的是（）。
A.当反馈的信息表明客户没有按设计方案的意见执行税收规划时，税收规划人应给予提示，指出其可能产生的后果B.当反馈的信息表明从业人员设计的税收规划有误时，从业人员应及时修订其设计的税收规划C.当客户情况中出现新的变化时，从业人员应改变税收规划D.在特殊情况下，客户因为纳税与征收机关发生法律纠纷时，从业人员按法律规定或业务委托及时介入，帮助客户度过纠纷过程九、单选题-9/知识点：章节测试假设某项交易的期限为125个交易日，并且只在这段时间占用了所配置的经济资本，此项交易对应的RAROC为4％，则调整为年度比率的RAROC等于（）。
2019-2020年上海市资格从业考试《证券投资顾问业务》复习题资料[第一篇]
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2019-2020年上海市资格从业考试《证券投资顾问业务》复习题资料[第一篇]一、单选题-1/知识点：章节测试市场风险中的期权性风险存在于( )中。
Ⅰ场内(交易所)交易的期权? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? Ⅱ场外的期权合同Ⅲ债券或存款的提前兑付条款? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? Ⅳ贷款的提前偿还条款A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ二、单选题-2/知识点：章节测试1922年，（）在《股票市场晴雨表》一书中对道氏理论进行了系统的阐述。
A.威姆斯B.凯恩斯C.希克斯D.汉密尔顿三、单选题-3/知识点：章节测试关于股票的永久性，下列说法错误的是（）。
A.股票的有效期与股份公司的存续期间相联系，两者是并存的关系B.永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的C.股票持有者可以出售股票而转让其股东身份D.对于股份公司来说，由于股东不能要求退股，所以通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔稳定的借贷资本四、单选题-4/知识点：章节测试市场风险资本要求涵盖的风险范围包括（）。
Ⅰ全部的外汇风险Ⅱ全部的商品风险Ⅲ交易账户中的股票风险Ⅳ交易账户中的利率风险A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ五、单选题-5/知识点：章节测试（）是家庭消费开支规划的一项核心内容。
A.住房消费计划B.债务管理C.汽车消费计划D.现金管理六、单选题-6/知识点：章节测试多重负债下的组合免疫策略组合应满足的条件有（）。
Ⅰ证券组合的久期与负债的久期相等Ⅱ组合内各种债券的久期的分布必须比负债的久期分布更广Ⅲ债券组合的现金流现值必须与负债的现值相等Ⅳ债券组合的现金流现值必须与负债的现值不相等A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ七、单选题-7/知识点：章节测试利用单根K线研判行情，主要从（）方面进行考虑。
Ⅰ上下影线长短Ⅱ阴线还是阳线Ⅲ实体与上下影线Ⅳ实体的长短A.Ⅰ、Ⅱ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ八、单选题-8/知识点：章节测试根据F·莫迪利亚尼等人的家庭生命周期理论，不适合处于家庭成长期的投资人的理财策略是（）。
2019-2020年上海市资格从业考试《证券投资顾问业务》考前复习题[八十六]
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2019-2020年上海市资格从业考试《证券投资顾问业务》考前复习题[八十六]一、单选题-1/知识点：章节测试关于现值和终值，下列说法错误的是（）。
A.随着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加B.期限越长，利率越高，终值就越大C.货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高D.利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大二、单选题-2/知识点：章节测试（）是家庭消费开支规划的一项核心内容。
A.住房消费计划B.债务管理C.汽车消费计划D.现金管理三、单选题-3/知识点：章节测试证券或组合的收益与市场指数收益（）。
A.不相关B.线性相关C.具有二次函数关系D.具有三次函数关系四、单选题-4/知识点：章节测试下列关于有效边界的说法正确的有（）。
Ⅰ有效边界是在证券组合可行域的基础上按照投资者的共同偏好规则确定的Ⅱ有效边界上的证券组合即是投资者的最优证券组合Ⅲ对于可行域内部及下边界上的任意可行组合，均可以在有效边界上找到一个有效组合比它好Ⅳ有效边界上的不同组合按共同偏好规则不能区分优劣A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.I1、Ⅲ、Ⅳ五、单选题-5/知识点：章节测试按公司规模进行的分类，可以将股票划分为小型资本股票、大型资本股票和（）资本股票。
A.价值型B.混合型C.投机型D.能源型六、单选题-6/知识点：章节测试确定有效边界所用的数据包括（）。
Ⅰ各类资产的投资收益率相关性Ⅱ各类资产的风险大小Ⅲ各类资产在组合中的权重Ⅳ各类资产的投资收益率A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ七、单选题-7/知识点：章节测试如果期权价格超出现货价格的程度远远低于持仓费，套利者适合选择（）的方式进行期现套利。
A.卖出现货，同时卖出相关期权合约B.买入现货，同时买入相关期权合约C.卖出现货，同时买入相关期权合约D.买入现货，同时卖出相关期权合约八、单选题-8/知识点：章节测试下列关于蒙特卡洛模拟法的表述错误的是（）。
2019-2020年上海市资格从业考试《投资银行业务(保荐代表人)》练习题资料[十六]
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2019-2020年上海市资格从业考试《投资银行业务(保荐代表人)》练习题资料[十六]一、单选题-1/知识点：章节测试下列关于上市公司股份锁定期的说法正确的是( )。
Ⅰ控股股东持有的首次公开发行股票前已发行股份，应锁定36个月Ⅱ外国战略投资者取得的上市公司A股股份，应锁定36个月Ⅲ境内战略投资者认购上市公司非公开发行的股份，应锁定36个月Ⅳ战略投资者网下配售首次公开发行的股票，应锁定36个月Ⅴ上市公司董事认购本公司公开发行的股票，无锁定期限制A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤE.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ二、单选题-2/知识点：章节测试某城投公司拟发行养老产业专项债券用于支持专门为老年人提供服务，下列符合《养老产业专项债券发行指引》规定是( )。
Ⅰ该企业发行养老产业专项债不受发债指标限制Ⅱ原则上不超过所属地方政府上年本级公共财政预算收入Ⅲ债券募集资金可用于房地产开发项目中配套建设的养老服务设施项目Ⅳ该城投公司资产负债率为67％，需要提供相应担保Ⅴ募集资金占养老产业项目总投资比例不超过60％A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅳ、ⅤD.Ⅲ、Ⅳ、ⅤE.Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ三、单选题-3/知识点：章节测试某外国投资者协议购买境内公司股东的股权，将境内公司变更为外商投资企业，该外商投资企业的注册资本为700万美元。
根据外国投资者并购境内企业的有关规定，该外商投资企业的投资总额的上限是( )。
A.1000万美元B.1400万美元C.1750万美元D.2100万美元四、单选题-4/知识点：章节测试有关利润分配的财务报表的审计，以下说法正确的有( )。
Ⅰ保留意见，但对公司利润没有影响，可以分配Ⅱ否定意见，对公司利润产生影响，会计师估计了该事项对利润影响数的，在制订利润分配方案时扣除上述审计意见的影响，且审计涉及事项对利润的影响已经消除，可以分配Ⅲ无法表示意见，对公司利润产生影响，会计师估计了该事项对利润影响数的，在制订利润分配方案时扣除上述审计意见的影响，且审计涉及事项对利润的影响已经消除，可以分配Ⅳ保留意见，但对利润有影响，注册会计师估计了该事项对利润影响数，可以分配A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、ⅣE.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ五、单选题-5/知识点：章节测试甲公司系乙公司的母公司，持有乙公司80％的股权，公司拟于2017年12月申请发行公司债券，相关指标如表4-3-1所示，则甲公司最多可发行公司债( )亿元。
2019-2020年上海市资格从业考试《证券投资顾问业务》习题精选资料[第六十八篇]
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2019-2020年上海市资格从业考试《证券投资顾问业务》习题精选资料[第六十八篇]一、单选题-1/知识点：章节测试在现金、消费和债务管理中，家庭紧急预备金的储存形式包括（）。
Ⅰ短期定期存款Ⅱ活期存款Ⅲ货币市场基金Ⅳ利用贷款额度A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ二、单选题-2/知识点：章节测试张先生每月的生活支出为5000元，每月还贷支出为2000元，则张先生的紧急预备金最少应该达到（）元。
A.15000B.40000C.7000D.21000三、单选题-3/知识点：章节测试金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相联，具有规则的变动关系，这体现了金融衍生工具的（）。
A.跨期性B.期限性C.联动性D.不确定性或高风险性四、单选题-4/知识点：章节测试根据我国现行的有关制度规定，下列各项中，（）属于证券公司从事证券投资顾问的禁止行为。
Ⅰ诱导客户进行不必要的证券买卖Ⅱ向客户保证证券交易收益或承诺赔偿客户证券投资损失Ⅲ拒绝接受不符合规定的交易指令Ⅳ接受客户的全权委托A.ⅠⅡ、ⅢB.ⅠⅡ、ⅣC.ⅠⅢ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ五、单选题-5/知识点：章节测试关于可行域，下列说法正确的有（）。
Ⅰ可供选择的证券有两种以上，可能的投资组合便不再局限于一条曲线上，而是坐标系中的一个区域Ⅱ如果在允许卖空的情况下，可行域是一个无限的区域Ⅲ可行域的左边界可能向外凸或呈线性，也可能出现凹陷Ⅳ证券组合的可行域表示了所有可能的证券组合，它为投资者提供了一切可行的组合投资机会A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ六、单选题-6/知识点：章节测试下列关于统计推断的参数估计和假设检验说法正确的是（）。
Ⅰ参数估计是用样本统计量去估计总体的参数Ⅱ参数估计包括点估计和区间估计Ⅲ区间估计是用样本统计量θ的某个取值直接作为总体参数θ的估计值Ⅳ区间估计是在点估计的基础上，θ样本统计量加减估计误差得到总体参数估计的一个区间范围，同时根据样本统计量的抽祥分布计算出样本统计量与总体参数的接近程度A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ七、单选题-7/知识点：章节测试期末年金是指在一定时期内每期（）等额收付的系列款项。
证券从业资格证考试：2020证券从业资格证《证券投资顾问业务》真题及答案(4)
证券从业资格证考试：2020证券从业资格证《证券投资顾问业务》真题及答案(4)共76道题1、三角形整理形态包括（）。
Ⅰ．对称三角形Ⅱ．等边三角形Ⅲ．上升三角形Ⅳ．下降三角形（单选题）A. Ⅰ．Ⅱ．ⅣB. Ⅰ．Ⅲ．ⅣC. Ⅱ．Ⅲ．ⅣD. Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ试题答案：B2、下列关于完全竞争型市场的说法中，正确的有（）。
Ⅰ．生产者众多Ⅱ．产品同质无差别Ⅲ．企业是价格的制定者Ⅳ．生产者可以自由进入或退出市场（单选题）A. Ⅰ．Ⅱ．ⅢB. Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣC. Ⅰ．Ⅱ．ⅣD. Ⅲ．Ⅳ试题答案：C3、下列关于变现能力分析的说法，正确的有（）。
Ⅰ．反映变现能力的财务比率主要有流动比率和速动比率Ⅱ．企业能否偿还短期债务，要看有多少债务，以及有多少可变现偿债的资产Ⅲ．通常认为正常的速动比率为1，低于1的速动比率说明短期偿债能力一定低Ⅳ．一些财务报表资料中没有反映出的因素，也会影响企业的短期偿债能力（单选题）A. Ⅰ．Ⅱ．ⅢB. Ⅰ．Ⅱ．ⅣC. Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ试题答案：B4、行业轮动介入时点的选择时应注意（）。
Ⅰ．牛市和熊市是四个周期和三个杠杆的博弈和互动Ⅱ．有周期性就表明有可预测性Ⅲ．有杠杆，股价的波动浮动通常会较为剧烈Ⅳ．单纯的行业轮动的时机选择是较困难的，必须结合估值和品质综合考量（单选题）A. Ⅲ．ⅣB. Ⅱ．Ⅲ．ⅣC. Ⅰ．Ⅱ．ⅢD. Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ试题答案：D5、在市场风险的分析中，久期也称为（）。
（单选题）A. 持续期B. 缺口期C. 风险控制期D. 检验期试题答案：A6、迈克尔·波特行业竞争理论认为一个行业存在的基本竞争力量有（）。
Ⅰ．现有竞争者Ⅱ．潜在进入者Ⅲ．替代产品Ⅳ．供应商和购买商（单选题）A. Ⅰ．Ⅱ．ⅢB. Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣC. Ⅰ．ⅡD. Ⅲ．Ⅳ试题答案：B7、一般来说，可以将技术分析方法分为（）。
Ⅰ．指标类Ⅱ．形态类Ⅲ。
切线类Ⅳ．波浪类（单选题）B. Ⅰ．Ⅱ．ⅣC. Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣD. Ⅰ．Ⅱ试题答案：C8、技术分析的要素包括（）。
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2019-2020年上海市资格从业考试《证券投资顾问业务》练习
题资料[八十六]
一、单选题-1/知识点：章节测试
下列关于信用风险预期损失的说法，不正确的有（）。
Ⅰ是指没有预计到的损失Ⅱ代表大量贷款或交易组合在整个经济周期内的平均损失Ⅲ预期损失率=预期损失／资产风险敞口Ⅳ代表大量贷款或交易组合过去一段时期的平均损失
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
二、单选题-2/知识点：章节测试
已知某公司某年财务数据如下：年初存货69万元，年初流动资产130万元，年末存货62万元，年末流动资产123万元，营业利润96万元，营业成本304万元，利润总额53万元，净利润37万元。
根据上述数据可以计算出（）。
Ⅰ流动资产周转率为3．2次Ⅱ存货周转天数为77．6天Ⅲ营业净利率为13．25％Ⅳ存货周转率为3次
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
三、单选题-3/知识点：章节测试
关于现值和终值，下列说法错误的是（）。
A.随着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加
B.期限越长，利率越高，终值就越大
C.货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高
D.利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大
四、单选题-4/知识点：章节测试
风险价值通常是由金融机构的内部市场风险计量模型来估算，就目前而言，常用的风险价值模型技术有（）。
Ⅰ方差—协方差法Ⅱ蒙特卡洛模拟法Ⅲ解释区间法Ⅳ历史模拟法
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
五、单选题-5/知识点：章节测试
证券市场线可以表示为（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
六、单选题-6/知识点：章节测试
在弱式有效市场条件下，下列说法正确的有（）。
Ⅰ证券价格反映了全部历史信息Ⅱ证券价格反映了全部公开信息Ⅲ证券价格反映了全部信息，包括内幕信息Ⅳ对证券进行技术分析无效
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
七、单选题-7/知识点：章节测试
与其他债券相比，政府债券的特点是（）。
Ⅰ享受免税待遇Ⅱ安全性高Ⅲ收益率高Ⅳ流通性强
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
八、单选题-8/知识点：章节测试
对公司成长性进行分析，其内容应该包括（）。
Ⅰ公司产品市场前景的预测Ⅱ公司财务指标的纵向比较Ⅲ引发公司规模变动的原因Ⅳ公司财务指标的横向比较
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
九、单选题-9/知识点：章节测试
下列关于信用评分模型的说法，不正确的是（）。
A.信用评分模型是建立在对历史数据模拟的基础上的
B.信用评分模型可以给出客户信用风险水平的分数
C.信用评分模型可以提供客户违约概率的准确数值
D.由于历史数据更新速度较慢，信用评分模型使用的回归方程中各特征变量的权重在一
定时间内保持不变，从而无法及时反映企业信用状况的变化
十、单选题-10/知识点：章节测试
下列关于历史模拟法的说法，正确的有（）。
Ⅰ是一种全值估计Ⅱ需要对市场因子的统计分布进行假定Ⅲ是一种参数方法Ⅳ无须分布假定
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
十一、单选题-11/知识点：章节测试
下列关于股票的风险性的说法，正确的有( )。
Ⅰ投资者在买入股票时，对其未来收益会有一个估计，但事后看，真正实现的收益可能会远低于原先的估计，这就是股票的风险Ⅱ股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性Ⅲ风险不等于损失，高风险的股票可能给投资者带来较大损失，也可能带来较大的未预期收益Ⅳ实际收益与预期收益之间的偏离程度体现了股票的风险性
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
十二、单选题-12/知识点：章节测试
为了制定合理的现金预算，需预测客户的收入，若客户是一位市场销售人员，在这一过程中，主要应该估计（）。
A.客户收入最低时的状况和最高时的状况
B.客户收入过去的平均状况和最高时的状况
C.以客户过去的平均收入为基准，做最好与最坏状况下的分析
D.客户收入最低时的状况和过去平均状况
十三、单选题-13/知识点：章节测试
反映每股普通股所代表的账面权益的财务指标是（）。
A.净资产倍率
B.每股净收益
C.市盈率
D.每股净资产
十四、单选题-14/知识点：章节测试
证券组合可行域的有效边界是指（）。
A.可行域的下边界
B.可行域的上边界
C.可行域的内部边界
D.可行域的外部边界
十五、单选题-15/知识点：章节测试
风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动（）的某种资产或衍生产品来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择。
A.不相关
B.相独立
C.负相关
D.正相关
十六、单选题-16/知识点：章节测试
金融债券的发行主体是（）。
Ⅰ银行Ⅱ上市公司Ⅲ非银行的金融机构Ⅳ中央政府
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
十七、单选题-17/知识点：章节测试
如果两种证券组合具有相同的收益率方差和不同的期望收益率，那么投资者选择期望收益率高的组合；如果两种证券组合具有相同的期望收益率和不同的收益率方差，那么投资者会选择方差较小的组合，这种选择原则叫做( )。
A.有效组合规则
B.共同偏好规则
C.风险厌恶规则
D.有效投资组合规则
十八、单选题-18/知识点：章节测试
公司规模变动特征和扩张潜力一般与其所处的（）密切相关，它是从微观方面具体考察公司的成长性。
Ⅰ行业发展阶段Ⅱ品牌战略Ⅲ市场结构Ⅳ经营战略
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
十九、单选题-19/知识点：章节测试
关于每股净资产指标，下列说法正确的有（）。
Ⅰ该指标反映发行在外的每股普通股所代表的净资产成本即账面权益Ⅱ该指标反映净资产的变现价值Ⅲ该指标反映净资产的产出能力Ⅳ该指标在理论上提供了股票的最低价值
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
二十、单选题-20/知识点：章节测试
对投资者而言，优先股是一种比较安全的投资对象，这是因为（）。
Ⅰ股息收益稳定Ⅱ在公司财产清偿时先于普通股票Ⅲ在公司财产清偿时后于普通股票Ⅳ风险相对较小
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ。