财务借款管理制度
内部员工借款财务制度
内部员工借款财务制度为规范公司内部员工借款行为，保障企业资金安全，制定内部员工借款财务制度如下：一、借款范围1. 公司正式员工均可申请借款，包括全职、兼职和临时员工。
2. 借款用途应当合法合规，不得用于高风险投资、赌博等非法活动。
3. 借款额度按公司规定执行，不得超出规定范围。
二、借款申请流程1. 员工向部门主管提出借款申请，部门主管审核后将申请表提交给财务部门。
2. 财务部门对借款申请进行审批，并由财务总监最终审批决定。
3. 审批通过后，财务部门将借款款项转账至员工指定银行账户。
三、借款利率与期限1. 借款利率由公司财务部门根据市场情况和公司资金状况制定，不得高于市场利率。
2. 借款期限一般不超过6个月，特殊情况下可延长，但需得到财务总监的批准。
四、借款还款方式1. 借款应按期还款，不得拖欠。
2. 还款方式包括一次性还款、分期还款等，员工可根据自身情况选择合适的还款方式。
3. 借款逾期还款的，将按照公司相关规定处罚。
五、借款管理1. 公司设立借款资金专用账户，财务部门对借款资金进行专门管理。
2. 借款资金专用账户应当及时更新，确保资金安全。
3. 财务部门对借款流向进行监督和跟踪，确保资金使用合法。
六、借款风险控制1. 财务部门根据员工的信用情况和还款记录，对借款额度和利率进行评估，控制风险。
2. 借款风险评估表应当及时更新，确保信用监控的有效性。
3. 对于存在较大借款风险的员工，公司可以采取限制借款额度或禁止借款的措施。
七、借款监督1. 公司设立借款监督委员会，负责监督借款行为的合法性和规范性。
2. 借款监督委员会应当定期对公司借款情况进行审计和检查。
3. 对于违反借款制度规定的员工，应当及时处理并追究责任。
八、变更和解释1. 对本制度的任何变更必须得到公司董事会的批准。
2. 对本制度的解释权归公司董事会所有。
以上是公司内部员工借款财务制度，希望全体员工严格遵守，确保公司资金安全和良好的财务秩序。
财务制度 借款管理办法
财务制度借款管理办法一、总则为规范借款行为，保障公司资金安全，根据公司财务管理制度和相关法律法规，制定本办法。
二、借款种类公司借款分为内部借款和外部借款两种。
1. 内部借款：指公司内部不同部门或单位之间的资金借贷行为。
内部借款一般为临时性、短期性质。
2. 外部借款：指公司向银行、金融机构、个人或其他团体借款所产生的资金来源。
外部借款一般为长期性、较大额度的借款。
三、借款审批权限1. 内部借款审批权限：由公司财务总监负责审批，金额在5000元以下的内部借款无需审批。
2. 外部借款审批权限：由公司董事会或董事长负责审批，金额在100万元以下由总经理审批。
四、借款申请流程1. 内部借款申请流程：（1）部门经理提交内部借款申请；（2）财务部门评估借款金额及用途；（3）财务总监审批借款申请；（4）内部借款申请成功后，财务部门跟进借款发放及还款。
2. 外部借款申请流程：（1）相关部门提交外部借款申请，包括借款金额、用途、期限等；（2）财务部门根据公司实际情况选择合适的借款方式和机构，并进行评估；（3）根据借款金额，进行相应审批程序；（4）外部借款成功后，严格按照合同规定履行还款义务。
五、借款利率及期限1. 借款利率：公司外部借款利率以市场利率为参考，根据借款金额、期限、风险等因素确定具体利率；内部借款一般不收取利息。
2. 借款期限：公司外部借款期限根据借款用途、财务需求等因素确定，一般不超过5年；内部借款期限一般不超过1年。
六、借款保障措施1. 外部借款保障：（1）签订借款合同：明确借款金额、利率、期限、还款方式等重要条款；（2）提供担保：如有必要，可提供担保措施，确保按时还款；（3）建立健全的风险管理制度，定期评估借款风险并采取措施化解。
2. 内部借款保障：（1）明确内部借款用途和期限；（2）建立借款档案，记录借款金额、用途、期限等信息；（3）实行利息计提制度，确保内部借款不影响公司正常经营运转。
七、违规行为处理1. 对违反借款管理办法的行为，财务部门将按照公司相关规定，给予相应处理，包括：纪律处分、通报批评、停止借款等。
公司财务部个人借款管理制度
公司财务部个人借款管理制度第一章总则第一条为加强公司财务部个人借款管理，规范借款行为，保障公司资金安全，根据《中华人民共和国公司法》、《企业内部控制基本规范》等法律法规和公司相关规定，制定本制度。
第二条本制度所称个人借款，是指公司财务部为公司员工因个人原因向公司借用的资金。
第三条本制度适用于公司财务部个人借款的申请、审批、使用、偿还等管理工作。
第四条公司财务部个人借款管理应遵循合法、合规、合理、安全的原则。
第二章借款申请与审批第五条借款人应向财务部提出书面借款申请，并提供借款理由、用途、金额、还款计划等相关信息。
第六条财务部负责人对借款申请进行初步审查，重点关注借款人的信用状况、还款能力、借款用途等。
第七条财务部将审查意见提交公司领导审批。
公司领导根据审查意见和相关资料，决定是否批准借款。
第八条借款申请批准后，财务部与借款人签订借款合同，明确借款金额、用途、期限、利率、还款方式等相关事项。
第三章借款使用与管理第九条借款人应按照借款合同约定的用途使用借款资金，不得挪作他用。
第十条借款人在借款期间应按照约定的还款计划进行还款。
如发生特殊情况，导致无法按期还款的，借款人应提前向财务部申请延期还款，并重新制定还款计划。
第十一条财务部对借款人的还款情况进行跟踪管理，确保借款按时归还。
第十二条借款合同到期后，借款人应按照约定归还全部借款本金及利息。
如借款人未按期还款，财务部有权采取以下措施：（一）催收借款本金及利息；（二）从借款人工资中直接扣除借款本金及利息；（三）依法追究借款人的法律责任。
第四章借款偿还与档案管理第十三条借款人按照借款合同约定按时归还借款本金及利息后，财务部应及时办理借款偿还手续，并将相关资料归档管理。
第十四条财务部应建立个人借款档案管理制度，妥善保管借款合同、还款凭证等资料，确保资料的真实、完整、准确。
第十五条财务部定期对个人借款情况进行统计分析，为公司决策提供参考依据。
第五章法律责任与纪律处分第十六条借款人违反本制度的，财务部有权取消其借款资格，并依法追究其法律责任。
公司员工借款管理制度及流程
一、目的为了规范公司员工借款行为，加强财务管理工作，保障公司资金安全，特制定本制度。
二、适用范围本制度适用于公司全体员工。
三、借款原则1. 借款人必须具备完全民事行为能力。
2. 借款用途应合理、合规，不得用于非法用途。
3. 借款人应保证按时归还借款本息。
4. 借款金额不得超过借款人月工资总额的50%。
四、借款流程1. 借款申请（1）借款人填写《员工借款申请表》，详细说明借款用途、金额、期限等。
（2）部门负责人对借款申请进行初步审核，签署意见。
（3）人力资源部门对借款人进行信用评估，确认借款人具备还款能力。
2. 借款审批（1）总经理审批：借款金额在1万元（含）以下的，由总经理审批；借款金额在1万元以上（不含1万元）的，由总经理或其授权人审批。
（2）财务部门审核：对借款申请进行财务审核，确保借款用途合规、借款金额合理。
3. 借款发放（1）财务部门根据审批结果，将借款金额转入借款人银行账户。
（2）借款人收到借款后，应在《员工借款申请表》上签字确认。
4. 借款归还（1）借款人应按照借款合同约定的期限归还借款本息。
（2）借款人提前归还借款的，应提前告知财务部门。
（3）借款人未按时归还借款的，财务部门有权采取催收措施。
五、借款利息及费用1. 借款利息：借款利率按同期银行贷款利率执行。
2. 借款手续费：借款金额的1%作为手续费，由借款人承担。
六、监督管理1. 人力资源部门负责对借款人的信用评估和借款用途的审核。
2. 财务部门负责借款的发放、利息计算和催收。
3. 公司审计部门负责对借款管理制度及流程的执行情况进行监督。
七、违规处理1. 借款人未按时归还借款的，财务部门有权采取催收措施，包括但不限于电话催收、上门催收等。
2. 借款人恶意拖欠借款的，公司有权追究其法律责任。
3. 借款人提供虚假信息骗取借款的，公司有权解除劳动合同，并依法追究其法律责任。
八、附则1. 本制度由公司人力资源部门负责解释。
2. 本制度自发布之日起施行。
财务管理制度借款
一、总则为加强公司财务管理工作，规范借款行为，保障公司资金安全，提高资金使用效率，根据《中华人民共和国公司法》及国家有关财务管理制度，结合公司实际情况，制定本制度。
二、借款范围1. 公司员工因工作需要，经批准向公司借款的，适用本制度。
2. 公司因业务发展需要，经批准向银行或其他金融机构借款的，适用本制度。
三、借款申请与审批1. 借款申请（1）借款人应填写《借款申请表》，明确借款金额、用途、期限、还款方式等。
（2）借款人应提交相关证明材料，如合同、发票、付款凭证等。
2. 借款审批（1）借款申请经部门负责人审批后，报财务部门审核。
（2）财务部门对借款申请进行审核，符合规定的，报总经理审批。
（3）总经理审批通过后，财务部门办理借款手续。
四、借款额度与期限1. 借款额度（1）员工借款额度根据岗位职责、工作性质和实际情况确定。
（2）公司借款额度根据业务发展需要和资金状况确定。
2. 借款期限（1）员工借款期限一般不超过6个月。
（2）公司借款期限根据借款用途和还款能力确定。
五、借款还款1. 借款人应按借款合同约定的还款方式、期限归还借款本息。
2. 借款人如需延期还款，应提前向财务部门提出书面申请，经批准后方可延期。
3. 借款人未按时还款的，财务部门应采取措施催收，必要时可采取法律手段。
六、借款管理与监督1. 财务部门负责借款的申请、审批、发放、监督和催收工作。
2. 财务部门应建立健全借款台账，定期对借款情况进行核对。
3. 公司内部审计部门对借款进行定期或不定期的审计，确保借款合规、合理。
七、附则1. 本制度由公司财务部门负责解释。
2. 本制度自发布之日起实施。
通过以上财务管理制度——借款，旨在规范公司借款行为，提高资金使用效率，确保公司资金安全。
各部门应认真贯彻执行，共同维护公司财务秩序。
财务借款管理制度(精选20篇)
财务借款管理制度（精选20篇）（经典版）编制人：__________________审核人：__________________审批人：__________________编制单位：__________________编制时间：____年____月____日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
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财务制度关于借款的规定
财务制度关于借款的规定一、借款范围公司可根据实际需要向银行、金融机构或其他融资渠道申请借款，包括但不限于银行贷款、公司债券、短期融资工具等。
二、借款条件1. 借款金额：根据公司实际经营需求及偿债能力确定借款金额；2. 借款期限：根据公司资金周转情况及项目需求确定借款期限；3. 利率要求：公司应根据市场利率水平及自身信用情况确定借款利率；4. 还款方式：公司可以选择一次性还本付息、分期偿还等方式。
三、借款流程1. 提交借款申请：借款人向公司财务部提交借款申请，包括借款金额、用途、期限、利率等信息；2. 审批借款申请：公司财务部对借款申请进行审批，申请符合公司规定的，需由董事会或者董事长审批；3. 签订借款合同：借款人与借款机构签订借款合同，明确借款事项、还款方式、利率等内容；4. 放款：借款机构将借款款项划入借款人账户，借款人应按合同规定使用借款资金。
四、借款管理1. 资金用途监管：借款人应按照借款合同规定使用借款资金，并严格按照合同约定进行还款；2. 利息支付管理：借款人应按照合同约定按时支付借款利息，并保持借款账户足额余额以保证按时还款；3. 还款计划管理：借款人应建立健全还款计划，确保按时还款，如遇到还款困难应及时向借款机构沟通协商；4. 借款账户监测：公司财务部应定期对借款账户进行监测，确保还款及时到账，避免逾期发生。
五、借款风险管理1. 利率风险：借款人应关注市场利率波动，制定相应的利率对冲策略；2. 还款风险：借款人应合理评估还款能力，及时调整还款计划以避免逾期风险；3. 财务风险：公司应建立健全风险管理制度，规范财务行为，避免因借款管理不善而造成财务风险。
六、借款信息披露公司应及时向董事会、股东、监管机构等披露借款情况，包括但不限于借款金额、用途、期限、利率、还款计划等内容，确保信息透明度。
以上是关于借款的财务制度规定，希望公司能够严格遵守，并建立起健全的借款管理制度，为公司的财务稳健发展提供保障。
财务制度关于借款规定
财务制度关于借款规定为了规范借款行为，加强借款管理，保障公司财务安全，制定本规定。
第一条借款范围公司员工因公务需要临时周转资金，可以提出借款申请。
公司财务部门有权根据实际情况审批借款申请。
第二条借款条件员工在公司工作满一年，且无未结清贷款记录的情况下可以申请借款。
第三条借款程序1. 员工在借款前需填写借款申请表，包括借款金额、用途、还款方式等信息，并经部门负责人审批签字。
2. 财务部门收到借款申请后，会进行审批，并在三个工作日内将审批结果反馈给员工。
3. 借款通过后，财务部门会将款项划入员工指定的账户中。
第四条还款方式借款分为短期借款和长期借款，根据借款情况确定还款方式：1. 短期借款一般在一个月内还清，可选择一次性还款或分期还款，具体还款日期由财务部门与员工协商确定。
2. 长期借款还款期限较长，需签订还款协议，在约定的时间内按期还款。
第五条利息计算1. 借款利息按照市场利率，由财务部门根据国家规定的贷款利率确定，员工需按时足额还清利息。
2. 逾期还款将按照逾期利率计算，逾期一天以上按日计算利息。
第六条违约处理1. 员工逾期还款三天以上，将被列入公司信用黑名单，影响个人信用记录。
2. 逾期还款超过一个月，公司有权采取法律手段追究责任，并从员工的工资中扣除相应款项。
第七条其他规定1. 借款用途必须合法合规，不得用于赌博、投资、赌博等非法活动。
2. 员工欲再次借款需还清之前借款的本金和利息。
3. 借款申请表必须填写真实有效信息，如有虚假信息将导致借款失败。
本规定自发布之日起生效，公司财务部门将严格执行。
公司财务管理制度借款报销
第一章总则第一条为加强公司财务管理工作，规范财务报销行为，确保公司资金安全，提高资金使用效率，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司全体员工及各部门的财务报销活动。
第三条本制度依据国家相关法律法规、公司章程及财务管理规定制定。
第二章借款管理规定第四条借款用途借款主要用于以下方面：1. 日常办公用品购置；2. 交通、住宿费用；3. 业务招待费用；4. 临时性、突发性支出；5. 其他经公司领导批准的支出。
第五条借款流程1. 借款人填写《借款申请单》，注明借款事由、金额、期限及还款日期；2. 经借款人所在部门负责人审批；3. 报送财务部审核；4. 财务部审核通过后，办理借款手续；5. 借款人应在规定期限内归还借款。
第六条借款金额及期限1. 借款金额一般不超过5000元；2. 借款期限一般不超过3个月。
第七条借款利息借款利息按中国人民银行同期贷款利率计算。
第三章报销管理规定第八条报销范围报销范围包括但不限于以下内容：1. 办公用品购置；2. 交通、住宿费用；3. 业务招待费用；4. 差旅费用；5. 通讯费用；6. 其他经公司领导批准的费用。
第九条报销流程1. 填写《报销申请单》，注明报销事由、金额、日期及附件；2. 经借款人所在部门负责人审批；3. 报送财务部审核；4. 财务部审核通过后，办理报销手续；5. 财务部将报销款项支付给借款人。
第十条报销附件1. 严格按照报销范围提供相关票据、凭证；2. 票据、凭证必须真实、合法、有效；3. 附件齐全，便于财务部审核。
第四章监督与考核第十一条财务部负责对借款、报销活动进行监督，确保制度执行。
第十二条对违反本制度的行为，公司将视情节轻重给予相应处罚。
第五章附则第十三条本制度由财务部负责解释。
第十四条本制度自发布之日起施行。
通过以上财务管理制度借款报销，公司能够规范财务行为，提高资金使用效率，确保公司财务安全。
各部门及员工应严格遵守本制度，共同维护公司财务秩序。
财务制度借款管理规定
财务制度借款管理规定第一章总则第一条为规范借款行为，保障公司财务安全，提高财务管理效率，根据《公司法》等相关法律法规，制定本规定。
第二条本规定适用于所有需要向公司借款的部门和个人。
第三条公司借款应当严格按照法律法规和公司规定进行，不得违法乱纪，不得挪用借款资金。
第四条公司借款应当与公司经营发展、项目实施和资金需求相适应，确保还款来源。
第五条公司借款应当根据公司实际情况，制定借款计划，明确借款金额、借款用途、借款期限、还款方式等。
第六条公司借款应当注重合理性和科学性，根据财务状况和经营计划确定借款金额和借款期限，避免因借款过多或期限过长造成还款压力。
第七条公司应当建立健全借款管理制度，明确借款程序和责任人，确保借款操作规范、合法、透明。
第八条公司应当建立健全内部控制机制，加强对借款资金的监督和管理，保障借款资金的安全使用。
第二章借款申请与审批第九条公司部门和个人需要借款时，应当填写《借款申请表》，明确借款金额、借款用途、借款期限等内容，并根据实际需要提交相关证明文件。
第十条借款申请应当由申请人或所在部门负责人签字确认，并报送公司财务部门审批。
第十一条公司财务部门在收到借款申请后，应当按照公司借款管理规定进行审核，确保借款用途合理、借款金额适当。
第十二条公司财务部门审核通过后，应当将借款申请提交公司领导审批。
第十三条公司领导审批通过后，公司财务部门应当将借款申请发送至公司账户部门进行核准。
第十四条公司账户部门核准通过后，公司财务部门应当将借款申请发送至公司财务总监进行最终审批。
第十五条公司财务总监审批通过后，借款申请即可生效，公司财务部门应当及时办理相关手续，将借款金额划入借款人账户。
第十六条公司财务部门应当及时将借款记录登记在册，并建立借款档案，留存相关证明文件，确保借款过程留有痕迹。
第三章借款使用与管理第十七条借款人应当按照借款用途使用借款资金，不得挪作他用。
第十八条借款人应当加强对借款资金的使用管理，做到合理节约，防止浪费。
借款的财务管理制度
第一章总则第一条为规范公司借款行为，加强资金管理，降低财务风险，保障公司资金安全，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司内部所有借款行为，包括员工借款、部门借款、子公司借款等。
第三条借款管理应遵循合法、合规、安全、高效的原则。
第二章借款类型及条件第四条借款类型：1. 员工借款：包括因私借款和因公借款；2. 部门借款：包括项目借款、临时周转借款等；3. 子公司借款：包括日常经营借款、项目借款等。
第五条借款条件：1. 借款人须具备完全民事行为能力，且为在职员工或子公司；2. 借款用途明确、合理，不得用于非法或违规事项；3. 借款金额不得超过公司规定的最高限额；4. 借款期限不得超过公司规定的最长借款期限。
第三章借款申请及审批第六条借款申请：1. 借款人需填写《借款申请表》，详细说明借款用途、金额、期限等；2. 借款人需提供相关证明材料，如身份证、工资单、合同等。
第七条借款审批：1. 借款申请经所在部门负责人审核；2. 借款申请经财务负责人审批；3. 借款申请经总经理批准。
第四章借款发放及归还第八条借款发放：1. 经批准的借款，财务部门在规定时间内发放；2. 借款人需在领取借款时签署《借款合同》。
第九条借款归还：1. 借款人应按照借款合同约定的期限归还借款；2. 借款人可提前归还借款，但需提前告知财务部门；3. 借款人未能按时归还借款，财务部门有权采取催收措施。
第五章借款管理及监督第十条借款管理：1. 财务部门负责借款的申请、审批、发放、归还等管理工作；2. 财务部门定期对借款情况进行统计、分析，并向公司领导汇报。
第十一条借款监督：1. 公司内部审计部门对借款行为进行定期或不定期的监督检查；2. 公司领导对借款行为进行监督检查。
第六章违规处理第十二条违规情形：1. 借款人未按约定期限归还借款；2. 借款人未按约定用途使用借款；3. 借款人提供虚假证明材料；4. 其他违反本制度规定的行为。
第十三条违规处理：1. 对未按约定期限归还借款的，财务部门可采取催收措施，包括但不限于：电话催收、短信催收、上门催收等；2. 对未按约定用途使用借款的，财务部门有权要求借款人立即停止使用，并追回已使用的款项；3. 对提供虚假证明材料的，公司有权取消其借款资格，并追究相关责任；4. 对其他违规行为，根据情节轻重，给予相应处罚。
财务借款管理制度
财务借款管理制度第一章总则为规范和加强公司的财务借款管理工作，制定本管理制度。
本制度适用于公司全部员工，包括从事财务工作的人员，以及其他需要接触和使用财务借款的人员。
负责执行本制度的单位是公司的财务部门。
第二章财务借款的范围1. 公司需要进行财务借款的范围包括但不限于：应对紧急经营需要、扩大业务规模、购买设备和原材料等。
2. 财务借款的种类包括：银行贷款、债券发行、股权融资等。
第三章财务借款的程序1. 公司在需要进行财务借款时，必须按照以下程序进行操作：(1) 提出财务需求申请。
(2) 由相关部门经理审核意见。
(3) 财务部门进行审核，比对公司的资金状况，决定是否需要借款。
(4) 确定借款方式和金额。
(5) 提交借款申请，经公司领导审批后，由财务部门办理借款手续。
2. 审批借款时应遵循“谨慎、审慎”的原则，确保借款用途合理、资金投入安全。
第四章财务借款的管理1. 公司在借款期间，应加强对借款资金的监督管理，确保借款资金使用的合理性和有效性。
2. 每笔借款都要有专门的账户进行管理，并及时做好账务记录。
3. 借款资金的使用应按照事先规定的用途进行，不得擅自挪用。
4. 在借款到期前，财务部门应及时按照借款约定提供相应的还款保障。
第五章财务借款的风险控制1. 公司在进行财务借款前应进行风险评估，了解借款的潜在风险，做好应对措施。
2. 借款资金的使用应严格按照规定用途，不得用于违法违规活动。
3. 公司应建立健全的财务风险管理机制，及时发现和解决财务借款过程中可能存在的风险。
第六章财务借款的监督检查1. 财务部门要定期对公司的财务借款情况进行监督检查，确保借款管理工作的有效实施。
2. 对发现的问题和风险，财务部门应及时报告公司领导，并提出解决方案。
3. 财务部门应对公司的借款情况进行定期汇报，并向公司领导和相关部门进行公开。
第七章附则1. 本管理制度自发布之日起正式实施，如有需要进行修改，需经公司领导同意。
财务部员工借款管理制度
一、目的为规范财务部员工借款行为，确保公司资金安全，提高工作效率，特制定本制度。
二、适用范围本制度适用于财务部全体员工。
三、职责权限1. 财务部经理负责本制度的解释和执行，对员工借款行为进行监督和管理；2. 出纳员负责办理借款手续，对借款单据进行审核和登记；3. 借款人负责按照规定用途使用借款，并在规定期限内归还借款。
四、借款条件1. 借款人需为财务部正式员工；2. 借款用途应符合公司业务需要，不得用于个人消费；3. 借款金额应合理，不得超出个人月工资的50%；4. 借款期限一般不超过3个月。
五、借款程序1. 借款人填写《借款单》，注明借款事由、金额、期限等信息；2. 借款单经部门负责人审核后，报财务部经理审批；3. 经审批同意后，借款人持《借款单》到出纳员处办理借款手续；4. 出纳员审核《借款单》后，办理借款支付手续；5. 借款人持《借款单》和借款凭证到财务部进行登记。
六、还款规定1. 借款人应在借款到期前归还借款，如有特殊情况，需提前向财务部申请延期；2. 借款人归还借款时，应持《借款单》和借款凭证到财务部办理还款手续；3. 财务部在收到还款后，应及时更新借款人信息。
七、逾期处理1. 借款人逾期未归还借款，财务部将向其发送催款通知；2. 逾期未归还的，财务部可采取以下措施：（1）要求借款人支付逾期利息；（2）扣除借款人工资；（3）追究借款人相关责任。
八、附则1. 本制度由财务部负责解释和修订；2. 本制度自发布之日起实施。
通过以上制度，旨在规范财务部员工借款行为，确保公司资金安全，提高工作效率，为公司的稳健发展提供有力保障。
公司财务借款借支管理制度
第一章总则第一条为规范公司财务借款借支管理，确保公司资金安全，提高资金使用效率，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司全体员工，包括但不限于各部门、各岗位。
第三条本制度遵循以下原则：1. 合法合规原则：借款借支必须符合国家法律法规和公司财务制度；2. 审批原则：借款借支需经过相关部门负责人审批；3. 实用原则：借款借支应以实际需要为依据，确保资金合理使用；4. 及时回收原则：借款借支需按时归还，避免资金占用。
第二章借款借支范围第四条借款借支范围包括：1. 因公出差、培训、参加会议等产生的费用；2. 办公用品采购、维修等费用；3. 应急情况下的临时资金需求；4. 其他经公司领导批准的合理费用。
第三章借款借支程序第五条借款借支程序如下：1. 借款人填写《借款借支申请单》，明确借款借支事由、金额、期限等；2. 借款人所在部门负责人审核申请单，签署意见；3. 财务负责人审批借款借支申请，签署意见；4. 总经理审批借款借支申请，签署意见；5. 出纳根据审批意见办理借款借支手续。
第六条借款借支申请单需包括以下内容：1. 借款人姓名、部门、岗位；2. 借款借支事由；3. 借款借支金额；4. 借款借支期限；5. 借款借支用途；6. 借款人承诺还款时间。
第四章借款借支期限及还款第七条借款借支期限一般不超过三个月，特殊情况经公司领导批准可适当延长。
第八条借款人应在借款借支期限到期前归还借款，如需延期，应提前向财务负责人提出申请，经批准后方可延期。
第五章借款借支核算与监督第九条财务部门负责借款借支的核算工作，确保借款借支的真实性、合规性。
第十条财务部门定期对借款借支情况进行检查，发现问题及时纠正。
第十一条公司内部审计部门对借款借支管理进行监督，确保制度的有效执行。
第六章罚则第十二条借款人未按期归还借款，经催告后仍不归还的，公司有权采取以下措施：1. 从借款人工资中扣除借款本金及逾期利息；2. 对逾期还款的借款人进行通报批评；3. 采取法律手段追讨欠款。
财务管理制度_借款
第一章总则第一条为加强公司财务管理的规范性，保障公司资金安全，提高资金使用效率，根据国家有关法律法规及公司实际情况，特制定本借款管理制度。
第二条本制度适用于公司内部各部门、子公司及关联企业的借款行为。
第三条本制度遵循合法性、合规性、安全性和效益性的原则。
第二章借款申请与审批第四条借款申请1. 借款部门应根据实际需要，编制借款申请报告，内容包括借款原因、金额、期限、还款计划、资金用途等。
2. 借款申请报告需附上相关合同、协议、发票等证明材料。
第五条借款审批1. 借款申请经部门负责人签字同意后，报送财务部门审核。
2. 财务部门对借款申请进行审核，包括借款原因、金额、期限、还款计划、资金用途等。
3. 审核通过的借款申请，由财务部门报送公司管理层审批。
第六条借款额度1. 借款额度根据公司实际情况及借款用途确定。
2. 财务部门根据借款申请报告，对借款额度进行审核。
第三章借款发放与使用第七条借款发放1. 经审批通过的借款，财务部门根据借款合同或协议，将借款金额划拨至借款人指定账户。
2. 财务部门在发放借款时，需核对借款人身份及账户信息。
第八条借款使用1. 借款人应按照借款合同或协议约定用途使用借款。
2. 借款人应定期向财务部门报告借款使用情况，确保资金使用合法合规。
第四章借款归还与利息第九条借款归还1. 借款人应按照借款合同或协议约定的期限归还借款本金。
2. 借款人应按照借款合同或协议约定的利率支付利息。
第十条借款利息1. 借款利息按照借款合同或协议约定的利率计算。
2. 财务部门负责对借款利息进行核算和支付。
第五章监督与检查第十一条财务部门负责对借款行为进行监督与检查，确保借款行为合法合规。
第十二条公司审计部门定期对借款行为进行审计，发现违规行为及时予以纠正。
第六章违规处理第十三条借款人违反本制度，未按照借款合同或协议约定使用借款，或未按时归还借款的，按照以下规定处理：1. 财务部门有权要求借款人立即停止违规行为。
财务借款管理制度
财务借款管理制度财务借款管理制度是指企业为满足资金需求，向金融机构或者其他单位、个人申请借款时所遵循的一套规范和程序。
制定和执行合理的财务借款管理制度，可以有效规范企业的借款行为，确保财务风险的可控性和企业经营的稳定性。
下面将对财务借款管理制度进行详细的阐述。
一、借款申请制度1.借款申请人应填写借款申请表，并由本人、借款主管部门负责人签字确认。
2.借款申请表应包括借款金额、借款用途、借款期限等内容，以便于财务部门进行审批和核对。
3.借款申请应提前至少3个工作日提交给财务部门，特殊情况下可申请加急审批。
二、借款审批制度1.财务部门收到借款申请后，应在3个工作日内进行审批。
2.财务部门应对借款申请进行综合评估，包括借款人的借款适用性、还款能力等方面的分析。
3.若借款申请超过财务部门授权额度，应呈报相关经营决策层进行审批。
4.经过审批后，财务部门应将审批结果通知借款申请人，并按照规定时间和方式向借款人发放借款。
三、借款合同签订和备案制度1.借款人在领取借款时，应与借款机构签订借款合同，明确借款金额、利率、还款期限等内容，并双方盖章确认。
2.借款合同应加盖公司公章，并按规定备案。
3.订单合同应按规定存放于公司档案室，便于借贷沟通和监督。
四、借款利息和费用管理制度1.借款利息应按合同约定支付，并进行足额备付。
2.借款人应按时偿还借款，并支付相关的利息和费用。
3.若借款逾期未还，应按照合同约定的利息标准进行罚息计算。
五、借款监管制度1.财务部门应建立借款台账，详细记录借款的金额、用途、期限以及还款情况等相关信息。
2.财务部门应定期对借款情况进行核对和检查，确保借款的合规性和及时性。
3.经营监察部门应对财务部门进行监督和检查，确保财务借款管理制度的有效性和执行情况。
六、借款风险控制制度1.借款申请人应提供真实的借款用途，不得用于非法活动或个人消费。
2.财务部门应对借款人的还款能力进行评估，避免因借款导致的资金风险。
财务借款管理制度
财务借款管理制度财务借款管理制度在日新月异的现代社会中，越来越多地方需要用到制度，制度是维护公正、公正的有效手段，是我们做事的底线要求。
那么什么样的制度才是有效的呢？下面是我细心整理的财务借款管理制度，盼望对大家有所关心。
财务借款管理制度1为了规范公司借款管理制度，督促借款人准时归还，使公司财务报表上反映的费用和利润精确，避开公司的资金损失和沉淀，依据公司财务制度特制定此制度。
一、借款条件：公司员工在处理业务往来、选购物资、出差、参与会议等各种业务时，经部门负责人-主管副总-财务-总经理签批后，可临时向公司借款。
二、借款原则：实行“前清后借，前不清后不借”原则，特别状况须经总经理特批方可借款。
三、借款程序借款单需填列借款人、借款部门、借款事由、借款日期、借款金额、还款日期等内容；借款单由借款人、部门负责人、财务负责人、总经理签字后，出纳员方可办理款项支付。
四、还款期限1、经办人的结算时间为五天（从借款日算起，如遇休息日可顺延）。
2、借款人处理完业务回公司后五天内，必需到财务部报销，冲抵借款。
3、差旅费报销应于出差返回后四日内办理。
4、备用金借款结算时间为一月。
五、借款定额各部门因业务往来或选购物资所需的借款定额不得超过该项业务预算的10%;出差或参与会议所需的借款不得超过预算的20%;各部门备用金的借款定额不得超过借款人的工资总额。
六、冲销原借款的.费用报销及款项支付，应在填制凭证时注明“冲销借款”.财务人员应仔细核对开支内容与原借款单上注明的用途是否相符，如不符，有权拒绝支付。
七、其他借款公司员工因个人缘由需向公司借款的，借款金额不得超过借款人当月工资的总额，归还日期不得超过1个月，特别状况须经总经理批准。
八、财务监督财务部每月底应依据员工欠款状况，列出明细，报总经理、部门负责人，并发出催款通知书，通知借款人限期到财务部结算，逾期仍未报销者，则由财务部每天按借款总额的1%计算罚息，并在工资中扣缴。
财务借款管理制度
财务借款管理制度一、概述财务借款是指为满足企业经营资金需求或其他特定用途，向内外部借款人借入资金的行为。
为了规范和管理财务借款，确保资金的合理使用、风险的可控以及借款的合法性，制定本财务借款管理制度。
二、借款申请1. 借款需求的提出：各部门或项目经理在需要借款时，应向财务部门提出借款需求，并详细说明借款金额、用途、还款期限等相关信息。
2. 借款申请的填报：财务部门根据借款需求，填写借款申请表，包括借款人信息、借款金额、借款用途、还款方式等内容，并由相关领导审批签字。
三、借款审批1. 借款审批权限：根据借款金额的不同，设置不同级别的借款审批权限。
一般情况下，财务主管拥有审批权力，特定情况下需要董事会或经理层会议审批。
2. 借款审批程序：根据审批权限，经过相关审批岗位的审核，确保借款申请的合理性和真实性。
3. 借款合同签署：借款审批通过后，财务部门与借款人签订借款合同，并备案存档。
四、借款管理1. 资金使用计划：借款人应根据实际资金需求，制定资金使用计划，并及时向财务部门报备。
2. 财务审核与支付：财务部门对借款人提交的资金使用计划进行审核，并在符合规定条件的情况下进行支付。
3. 资金监督与检查：财务部门应定期对借款人的资金使用情况进行监督与检查，确保借款资金的合理用途和正确使用。
4. 还款管理：借款人应按照借款合同约定的还款方式和期限，按时还款。
财务部门负责跟踪和催收逾期未还的借款。
五、信息披露1. 内部披露：借款管理相关制度、规定、操作流程等应向内部人员进行详细介绍，并及时更新。
2. 外部披露：借款信息应按照相关法律法规要求进行披露，包括但不限于年度报告、财务报告等。
六、风险控制1. 审慎借贷原则：财务部门在借款审批过程中，应根据借款用途、借款人信誉等因素，对借款申请进行综合评估。
2. 资金安全控制：财务部门应加强对借款资金的管理，确保资金安全，防止出现财务风险。
3. 风险预警与处理：财务部门应定期进行借款风险评估，及时发现并处理可能存在的风险。
财务借款管理制度
财务借款管理制度一、背景财务借款是指公司或组织从银行、股东或合作伙伴等渠道获得的资金借出。
为了确保财务借款的合理使用和管理，制定财务借款管理制度是必要的。
本文档旨在规范财务借款的申请、批准、使用和还款等各个环节，以确保资金的安全和有效利用。
二、申请流程1.财务借款的申请应当由相关部门或项目负责人提交，包括借款金额、用途、还款期限等详细信息。
2.财务部门接到借款申请后，需核实借款申请的合理性和真实性，并向上级领导提出批准申请。
3.上级领导审批通过后，财务部门将向借款人发放借款，并记录相关信息，包括借款金额、借款时间、借款人等。
三、财务借款管理1.借款人在收到借款后，应用于规定的借款用途，并保证资金的安全和合法性。
2.借款人在使用和支出借款时，应通过报销、付款凭证等合法手段予以记录，并及时向财务部门提供相关凭证和报销单据。
3.财务部门对借款人使用和支出借款的合法性和合理性进行监督和审查，必要时可以进行现场核查。
4.财务部门要对借款人的使用和支出情况进行定期复核和汇总，确保财务管理的准确性和及时性。
四、还款管理1.借款人应按照借款合同约定的还款期限和还款金额，按时进行还款。
2.借款人若无法按时还款，应及时向财务部门提出申请，并说明原因。
财务部门根据具体情况，可以适当调整还款方式和还款期限。
3.财务部门要对借款人的还款情况进行记录和统计，并及时督促借款人进行还款。
4.若借款人无法按约定还款，财务部门可以采取法律手段追讨未还款项，并记录相关信息以备参考。
五、制度执行与监督1.公司管理层要严格执行财务借款管理制度，并对制度执行情况进行监督和检查。
2.财务部门应建立健全财务借款管理的相关流程和制度，并向全体员工进行宣传和培训。
3.相关部门要配合财务部门的工作，提供必要的信息和协助，确保财务信息的准确性和完整性。
4.若发现财务借款管理制度的违规行为，应及时向上级领导报告，并依法进行处理。
六、附则1.本制度在执行过程中如有需要调整的情况，应经公司管理层批准后再进行调整。
财务借款管理制度
财务借款管理制度一、借款的定义和范围借款是指公司职工或单位借用公司资金的行为，借款的范围包括但不限于以下几种情况：1. 职工向公司申请短期借款，用于支付个人紧急费用或其他临时用途。
2. 单位向公司申请借款，用于支付单位开支或其他合理用途。
二、借款申请程序1. 职工或单位向公司提出借款申请，并填写《借款申请表》。
2. 单位负责人或公司财务部门审核借款申请，包括核实借款金额、借款原因和借款期限是否合理合法。
3. 若借款申请符合公司相关规定，并经审核通过，公司财务部门将安排借款。
三、借款金额和期限1. 借款金额由借款申请人根据实际需要填写，但应在公司规定的范围内。
2. 借款期限根据借款用途和金额确定，一般不超过三个月，特殊情况经公司批准可延长期限。
四、借款利率和费用1. 职工个人借款不收取利息，但若逾期还款，将按公司规定收取逾期利息。
2. 单位借款根据借款金额和期限确定借款利率，一般不高于市场利率水平。
3. 借款人还需承担相关的手续费用和保证金，具体费用由公司规定。
五、借款还款1. 借款人应按照约定的还款期限按时还款，还款方式可选择一次性还本付息或分期还款。
2. 若借款人无法按时还款，需提前向公司财务部门提出申请，并说明原因，并经公司批准后可延长还款期限。
3. 职工个人借款若逾期还款，将按公司规定收取逾期利息，并在工资中扣除未还款金额。
六、借款违约和处理1. 借款人未按照约定时间还款且未提出延期申请，将按照合同约定收取违约金，并采取其他必要措施追究借款人的责任。
2. 若借款人恶意逾期或利用借款资金进行非法活动，公司将采取法律手段追究借款人的责任，并立即解除借款合同。
七、借款记录和报告1. 公司财务部门应建立完善的借款记录和管理制度，包括借款人姓名、借款金额、借款期限、借款利率、还款情况等信息。
2. 公司财务部门应定期向公司领导和相关部门报告借款情况，包括借款金额、借款利率、还款情况等。
以上是公司的财务借款管理制度，为保障公司资金安全和维护企业正常经营秩序，请各职工和单位严格遵守。
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财务借款管理制度
1.0 目的
为了规范借款管理，减少资金不合理占用，规避借款坏账损失风险，特制订本制度。
2.0 适用范围
适用于公司全体员工。
3.0 职责权限
3.1 各相关部门负责借款单据的申请提出；
3.2 财务部负责本制度的修订，借款的支出、核算及借款凭证的保存；
4.0 规定内容
4.1 员工因私借款
4.1.1 本公司原则上不对个人借款，对于新进员工，在入厂工作时间满15天，还未领第一个月工资，确因经济困难的，由借款人填写“借款单”（见附件一），所在部门负责人审核，报管理部确认，经总经理批准后，借款人凭“借款单”到财务部办理借款业务，所借款额不应超过200元，每月借款次数仅限1次。
4.1.2 由于员工特殊原因需要借款且数额较大时，可按照《中山市琪凯灯饰电器有限公司互助基金管理办法》的相关流程规定向基金申请借款。
4.1.3 员工个人私用借款原则上在工资发放时予以扣除，但对于特殊借款无法一次扣除时，应按借款时约定还款规定分批从个人工资中扣除，对于数额较大的特殊借款如借款人无法按期偿还的则直接由其担保人负责偿还。
由于因相关责任人工作疏忽，造成借款人的借款无法收回的，由直接责任人承担该损失。
4.2 突发事件借款
4.2.1 伤病借款：伤病的员工因客观原因不能亲自开具借款单或拒不开具借款单的，则公司管理部为其代借用于其本人医疗费的借款单，经总经理确认（凭医院交款押金单确认）后，财务部可计入借款受用人名下，待费用结算清楚和医保处拨款后，冲销原管理部借款单（因紧急情况由其他人员垫付医疗费时，应凭医院费用发票到管理部报销），待工伤事故处理完成后，按公司“工伤事故处理管理规定”确定其责任归属后由相关责任人偿还（公司管理部须按正常的工伤事故申报流程并按照公司规定办理相关手续，出具工伤事故处理结果报告单，属工伤责任的该工伤借款应直接转入公司，由公司偿还；属当事人责任的，其借款应由当事人偿还）。
4.2.2 其它突发事件借款：在职员工因其它突发情况发生借款，如是员工本人借款，按4.1.2规定操作。
4.3 员工因公借款
4.3.1 对于因公借款的，当事人应填写“借款单”并注明借款理由，“借款单”由借款部门负责人审核呈总经理批准后财务部方可受理。
如果是借支差旅费的还需要出具借款部门负责人或分管领导核准的“出差申请”，财务部门方可受理借款手续。
4.3.2 公派业务借款应专款专用，严禁公款私用，不论业务是否完成，业务经办人均须在返回公司3日内，凭有效合法的原始凭证，经签批后办理报销手续冲抵借款单，报销单不足冲抵借款单的，经办人要补交现金；在规定范围内超出借款单的部分由财务支付现金，实际业务未使用或暂不用的借款，借款应如数清偿原借款单。
4.4 员工备用周转金借款
4.4.1 周转金借款是为了方便有采购或其它经常有业务的部门员工。
对于
需备用周转金的部门员工，应填
写“借款单”，经部门负责人审核报总经理批准后交财务部备案。
4.4.2 备用金为2000元。
4.4.2 备用周转金应专款专用，财务部门有权检查备用金的使用情况，备用金借款实行“前帐不清，后款不借”的原则，报销还款后仍有超周转金额借款的，财务部门将拒绝借支（总经理特批的除外）。
所有备用周转金的部门员工在每月末、年末或在离岗前应将所借备用周转金结清。
4.5 借款额度控制及管理
4.5.1 员工借支现金前必须预计合理的借支额度，部门负责人应进行额度的审核，超出合理范围的员工借款，财务部不予借支。
4.5.2 一次性借支现金一万元以上的部门，要提前一个工作日（现金备款）申请并以书面通知财务部。
4.5.3 员工借款的报销应取得真实合法的报销票据，部门负责人应审核其业务的真实性，合理性，财务部门复核业务的合理性及审核票据的合法性，经总经理批准后方可进行报销处理。
4.5.4 员工报销款项应首先用于还借款，如报销同时遇有新工作任务需借支现金时，需再次履行借款审批手续，财务部出纳员不得保留借款人原借款单，而以报销单直接支付现金。
4.5.5 借款单内均应注明借款，还款时间及借款用途，由出纳员负责按规定催还，并及时向财务部负责人反馈情况，个人因私借款还款时间由财务部核定，公派业务借款还款时间的合理性由部门负责人审核把关。
4.5.6 财务部应严格控制员工借款额度、准确掌握员工现金借支、报销和还款的情况，及时清理借支，对超过借款单中约定的还款时间一周的，财务部将下发“员工借款清欠通知单”（见附件二）催收。
财务部须每季度对员
工借款进行一次清理，对于员工逾期借款且收到“员工借款清欠通知单”3 日内仍未清还的员工，财务部将从借款人工资中扣除借款。
备用金借款在额度内的或总经理特批可以延期还款的除外。
4.6 借款责任
4.6.1 如审批人审批的借款造成损失的，审批人需要承担30%的经济责任。
4.6.2 对于员工因私特殊借款经担保人担保后造成损失的，由担保人承担全部责任。
4.7 本借款管理制度自发布之日起执行。
5.0 相关文件
《中山市琪凯灯饰电器有限公司互助基金管理办法》
《互助基金借款申请表》
《借款单》
《员工借款清欠通知单》
附表一:
借款单
借款性质：年月日
附表二:
员工借款清欠通知单
部门同事：
截止年月日您逾期借支的现金金额为元，按照公司财务管理制度，请您在3日内到财务部核对，报销并归还所借款，如逾期未办，将依据有关规定执行！
此致！
琪凯灯饰电器有限公司财务部
年月日
表格编号QR-620-02
制作：审核：批准：。