浅谈融资性贸易的风险及防范措施【精编版】
国际贸易融资业务的风险及对策（共5篇）
国际贸易融资业务的风险及对策（共5篇）第一篇：国际贸易融资业务的风险及对策国际贸易融资业务的风险及对策国际贸易融资是银行围绕着国际结算的各个环节为进出口商提供的资金便利的总和。
贸易融资具有高流动性、短期性和重复性的特点，强调操作控制，有利于形成银行与企业之间长期、稳定的合作关系。
与其他信贷业务不同的是，国际贸易融资集中间业务与资产业务于一身，无论对银行还是对进出口企业均有着积极的影响，已成为许多国际性银行的主要业务之一。
因此，在扩大国际贸易融资规模的同时，必须建立风险防范体系，采取有效的手段控制风险。
而农发行在国际贸易融资风险控制方面主要还是沿用传统信贷的模式，即注重企业的财务实力、担保方式、企业规模、净资产、负债率、赢利能力、现金流等指标的考核。
还款来源主要是企业利润、综合现金流、新的负债等。
如何在扩大农发行国际贸易融资业务市场占比的基础上，控制风险显得尤为重要。
一、国际贸易融资存在的主要风险（一）国际贸易融资授信额度管理存在缺陷农发行目前把国际贸易融资纳入客户统一授信管理。
在统一授信管理下，往往会根据客户的资信情况、财务状况等为客户核定一个最高综合授信额度，并按授信业务品种的不同为客户核定一个分项授信额度。
但是从事国际贸易融资业务的新生力量——贸易型企业和中小企业由于普遍规模较小，这种状况使得传统的企业财务技术分析对其授信额度测算的指导意义大打折扣。
可以看出，在对待贸易型企业、小企业贸易融资方面选择的策略大多过于简单，没有跟上国际贸易融资发展的“节拍”。
另外，国际贸易融资业务审批方式与传统授信审批方式及审批重点缺少差别，时效性较弱，不能满足业务需求。
授信额度一旦核定，1 则一年内仅仅简单的在额度内办理业务，而非根据企业的经营变化随时调整授信额度；而且缺乏有效的贷后管理，没有充分利用贸易融资的特点，加强资金流和货物流的配套管理。
（二）贸易融资业务的前期调查匮乏传统的信贷评估模式下，只注重企业自身的财务能力，缺少对企业贸易背景和上下游情况的前期调查。
浅谈融资性贸易的风险及防范措施
浅谈融资性贸易的风险及防范措施作者：陈莹霞来源：《经济与社会发展研究》2013年第05期摘要：融资性贸易作为一种变通的融资方式，从某种意义上说，短期能快速实现公司经营规模的扩大，同时也极大程度解决了一些企业资金来源的问题。
但由于机制不完善，监管不严密，其中隐含着重大经营风险和不利因素。
本文结合某国有企业融资性贸易开展情况，对融资性贸易的风险进行了分析和总结，探讨了此类业务风险的防范措施。
关键词：融资性贸易；风险；防范措施所谓融资性贸易，指部分企业缺乏足够的资信，很难从银行通过自偿性的贸易融资解决资金不足的问题。
贸易对方通过自己控制上下游客户，与具有良好信用的国企合作，以国企名义与签订贸易合同，取得银行融资，销售货物后返还一定手续费给相关国企业，这种以融资为目的，以贸易为手段，放大自身规模的贸易，表面称代理贸易，实质为融资性贸易。
一、融资性贸易案例近年来，受国家稳健货币政策及银行信贷规模收紧等多种因素影响，社会资金呈现整体偏紧状况，资金供求矛盾突出。
但由于国有企业较民营企业有较强的融资能力，这种资金实力的不平衡促进了融资性贸易的发展。
融资性贸易对扩大国企营收、增加盈利、拓宽业务渠道发挥了一定的积极作用，但也给国企带来较大的风险隐患。
某国有企业为了做大经营规模，陆续投入亿元以上资金与几家民营企业开展了大宗商品贸易，贸易模式：由国有企业先垫付资金向供应商采购商品，按采购价的基础上浮一定比例作为销售价，再以走票形式销售给下游，即贸易过程中仅有“资金流”。
实质上，这些贸易的上游供应商一般都是由下游贸易合作方指定，处于中间环节的国有企业主要提供流动资金，再通过进销差价的方式获得一定的收益，最终通过贸易方式，达成贸易合作方的融资目的，即为融资性贸易。
该国有企业对这些贸易采取了信用担保措施，但提供担保的单位与贸易合作方也都是关联方。
受外部经济环境变化影响，部分贸易合作方经营恶化，资金链断裂，合同到期后，未能按时归还货款，该国有企业在多次协商未果后诉诸法律，受担保人能力的限制，信用担保亦未能发挥有效的作用，最终近三分之二的贸易资金发生损失。
浅谈国有企业贸易融资业务中存在的风险及防范
浅谈国有企业贸易融资业务中存在的风险及防范随着我国经济的不断发展和开放程度的不断提高，国有企业贸易融资业务的规模和复杂程度也在不断增加。
国有企业是国家在经济活动中的重要参与者，其贸易融资业务在国际贸易中起着举足轻重的作用。
由于种种因素的影响，国有企业在进行贸易融资业务时也面临着各种各样的风险。
为了有效防范这些风险，国有企业需要从多个角度加强管理和控制，确保贸易融资业务的顺利进行。
本文将对国有企业贸易融资业务中存在的风险进行分析，并提出相应的防范措施。
一、市场风险国有企业在国际贸易中进行贸易融资业务时，面临着市场价格波动、市场供求关系不确定等市场风险。
在贸易融资过程中，如果货币价格、商品价格等市场因素发生波动，将会对企业的融资成本和融资收益产生影响，甚至可能导致融资亏损。
为有效应对市场风险，国有企业在进行贸易融资业务时，需要加强对国际市场的研究和分析，及时把握市场动态，采取适当的对冲措施，进行风险管理，避免市场波动对贸易融资业务的不利影响。
国有企业还可以通过与合作伙伴签订长期合同，锁定货币价格和商品价格，从而降低市场风险。
二、信用风险在贸易融资业务中，国有企业往往需要与国外买家或国外金融机构进行合作，这就会涉及到信用风险。
如果合作方信用状况不佳或者存在违约风险，将会对国有企业的融资安全产生影响。
为规避信用风险，国有企业在与合作方进行贸易融资业务时，可以借助第三方担保机构提供的担保服务，以确保融资资金的安全性。
国有企业还可以通过信用调查、风险评估等手段，对合作方的信用状况进行全面了解，避免与不良信用的合作方进行业务往来。
三、政治风险国有企业在国际贸易中进行贸易融资业务时，还面临着政治风险。
不同国家之间的政治关系、政策变化等因素都可能对企业的贸易融资业务产生影响，甚至可能导致融资项目无法顺利进行。
为降低政治风险，国有企业可以积极履行企业社会责任，加强与国际社会的合作和交流，促进政治关系的稳定和友好发展。
浅析国有企业开展的融资性贸易及风险防范
现代经济信息192浅析国有企业开展的融资性贸易及风险防范孙祎楠 同煤集团审计部摘要：随着市场经济的快速发展，各企业所需资金不断扩大。
与大型企业、大型国有企业比较，一些中小企业取得银行贷款就存在一定困难。
在发展过程中，中小民营企业为了取得更多资金，会联合国有企业进行贸易合作，各取所需，从而形成了国有企业融资性贸易。
本文通过对国有企业融资性贸易的形成、类型、风险进行分析，找出防范风险的方法，促进市场经济的健康发展。
关键词：国有企业；融资性贸易；风险防范中图分类号：F71；F83 文献识别码：A 文章编号：1001-828X(2017)006-0192-01一、融资性贸易产生的原因融资性贸易，是指以融资为目的，贸易为手段，放大自身规模的贸易。
表面称为代理贸易，实质为融资性贸易。
由于经济增速下滑，国有大中型企业经营收入和利润逐渐放缓。
随着经济的发展，民营企业对资金的需求量逐渐放大，而受国家稳健货币政策和银行信贷规模收紧、资金投放方向等多种因素的影响，民营企业资金供求矛盾不断突出。
从而形成了民营企业发展无资金，国有企业资金剩余的现象，这种资金供求不平衡促使了融资性贸易的发展。
民营企业与国有企业联手，以贸易形式，国有企业通过支付货款等方式向民营企业提供资金，再向确定好的销售方转让货物，从中获取一定差价。
在融资性贸易正常进行的情况下，国有企业不但可从中赚取一定的利润，而且也能在短期内拓宽业务范围，做大公司营业规模，这使得大多数国有企业在明知存在贸易风险的情况下，也不愿意放弃融资性贸易业务的开展。
二、融资性贸易的类型融资性贸易通常表现为一系列买卖合同构成的贸易链条，主要有以下几种形式：１．循环买卖形式循环贸易是通过相同企业,或者关联企业之间签订内容相同的多份买卖合同，形成一个闭合的货物流转回路，帮助融资方取得资金在一定时间内的使用权，同时无需发生实际的货物流转。
随着中间环节的增加，或者货权凭证最终流向合同的关联企业，使得循环贸易的交易结构可以变得更加复杂。
融资性贸易面临的潜在风险及防范措施
融资性贸易面临的潜在风险及防范措施受国家稳健货币政策及银行信贷规模收紧等多种因素影响，社会资金呈现整体偏紧情况，资金供需矛盾促进了银行业机构贸易融资业务的快速发展。
这对优化银行授信结构和增加盈利、拓宽企业融资和结算渠道、支持进出口企业大宗商品贸易发挥了积极作用。
但与此同时，也给银行带来一定的风险隐患，甚至发生虚假贸易套取银行资金等现象。
一、融资性贸易存在的主要问题及风险分析（一）贸易商面临的诸多风险不容忽视。
第一个是自身抗风险能力不强，大部份贸易经销商自有资金偏少，资产规模不大，风险控制能力较弱。
第二个是贸易商面临着市场供需矛盾及价格波动风险。
三是政策风险。
目前，我国宏观政策已从最初“保增长”的短期被动调控逐步过渡到强调“增长与民生协同”的长期主动调控，再加上我国进出口关税政策和外汇政策也有不同程度的调整。
上述各类政策调整和实施都会在不同程度上影响到国内外大宗商品市场，进而影响贸易商的经营和发展。
（二）信用风险仍是贸易融资的主要风险。
首先，贸易融资业务具备自偿性，贸易融资申请人的还款能力、资金实力和还款意愿对融资风险起着关键性作用，也就是说贸易融资申请人的信用风险更为重要。
其次，贸易融资申请人的交易对手的信用风险也不容忽视。
如果交易双方任何一方不履行合约，就会使另一方遭受损失，从而导致为贸易商提供融资的银行面临风险。
再次，存在着融资申请人利用假合同、假单据、假信用证等方式伪造贸易背景，骗取银行融资资金，从而出现信贷风险的可能。
最后，企业间相互担保风险。
这种形式虽然可降低银行的授信风险，但如果发生系统性突发状况，就会由于关联关系使信贷风险增大。
（三）大宗商品价格波动较大，市场风险极为突出。
受国际市场行情影响，某种商品价格大幅下跌、季度性因素发生变化、出现廉价优质的替代品、商品过时滞销以及消费习惯改变等种种因素均可导致交易受阻。
贸易融资业务是以进出口交易为基础，当市场条件发生变化时，对外贸易中所遇到的风险都有可能影响融资还款，贸易融资风险也就显现出来。
浅谈国有企业开展融资性贸易的风险及规避措施
浅谈国有企业开展融资性贸易的风险及规避措施作者：张言秀来源：《理财·财经版》2019年第07期摘要：融资性贸易常见于大宗商品贸易领域，在市场经济背景下，融资性贸易已成为企业经营与发展活动中的重要融资方式。
从企业管理学角度来看，开展融资性贸易能够在短时间内扩大企业经营规模，解决企业资金投入问题。
国有企业开展融资性贸易因内控机制不健全、偏离主业、专业性不强、监管力度不足以及合规意识欠缺等问题，导致国企在融资性贸易中面临各种风险，严重影响了企业正常经营运转，给企业带来了巨大损失。
本文主要分析国有企业开展融资性贸易面临的风险，并且提出了规避风险的相关措施。
关键词：国有企业;融资性贸易;风险;规避一、国有企业开展融资性贸易的背景融资性贸易又称供应链金融或贸易性融资，《巴塞尔协议》中定义是指在商品交易过程中，运用短期性结构融资工具，基于商品交易中的存货、预付款以及应收款等资产的融资。
国有企业相对于民营企业，有较强的融资能力，容易成为融资对象;融资方以国有企业的名义签订贸易合同，最终获取银行融资，本质是以贸易为手段、以融资为目的。
国企在业务中获取资金使用费或手续费，同时扩大企业经营规模。
自2008年以来，经济危机波及全球，使世界经济至今尚未完全恢复，经济增长速度一度处于迟缓状态;受此影响，国有大中型企业的收入和利润增速不高;再加上人民币对外处于升值、对内却处于贬值状态，在一定程度上导致国内资金紧缩，部分企业获取银行贷款的能力偏弱。
因此，不少企业为了更容易地获取资金，会通过寻找代理实现融资目的。
这时国有企业自身的优势便吸引了融资能力弱企业关注，一方面，国有企业代表国家形象，信用有保障、筹集资金有优势;另一方面，国有企业为实现经营收入快速增长、完成上级下达的经营目標，多方因素促使国有企业主动或被动地参与融资性贸易活动中。
国有企业参与融资性贸易业务给企业带来较高的营业收入，短期内实现经营渠道和规模扩张，增加盈利能力。
融资性贸易面临的潜在风险及防范措施
融资性贸易面临的潜在风险及防范措施融资性贸易是一种金融商业模式，企业可以通过银行等金融机构获得融资，进而开展贸易活动。
相较于自有资金或者传统的银行授信贸易，融资性贸易可以快速提高企业的库存和营收，降低企业的融资成本和风险，但同时也存在着潜在的风险。
本文将从融资性贸易风险和防范措施两方面进行讨论。
一、融资性贸易风险1.贸易风险：运输、采购、销售环节存在的不确定性，可能导致贸易合同无法履行或者出现坏账。
2.金融风险：银行授信额度不足、融资成本上升、贷款期限不足等问题可能会导致企业资金链断裂。
3.操作风险：企业无法如期完成贸易业务、无法及时还款或请求展期、重大事故或诉讼等事件可能对企业造成损失。
4.市场风险：原材料或产品价格波动、国际贸易政策变化等可能给企业造成重大的市场风险。
5.信用风险：合作伙伴或客户信用状况和资信等级的转变可能会对企业造成拖欠或违约风险。
二、融资性贸易防范措施1.建立有效的风险管理体系：企业应建立包括风险评估、预警机制、风险控制和风险应对等在内的完整风险管理体系，做到有预警、有控制、有应对，以规避风险。
2.选择可靠的金融机构：企业在选择金融机构合作时，应该充分了解其信用等级、资质和服务记录等，并谨慎选择合作伙伴。
3.进行充分的调查和研究：企业在与供应商、采购商和合作伙伴开展合作前，应该进行充分的调查和研究，了解其信誉度和经营状况，规避合作风险。
4.选择适合的融资模式：企业应根据自身实际情况、行业特点和市场趋势等因素，选择适合的融资模式，如银行承兑汇票贴现、保理融资等，并做好风险控制。
5.制定合理的合同约定：企业在与供应商、代理商等开展贸易时，应充分明确贸易双方的责任和义务，并合理约定违约责任和赔偿方式，以减少合同纠纷。
6.关注市场变化和政策变化：企业应关注国内外市场变化和贸易政策变化，积极应对风险。
7.加强内部管理和合规性管理：企业应加强内部管理，确保贸易合规性和透明度，避免非法和违规操作导致的风险。
融资性贸易面临的风险及防范措施
金融经济FINANCIAL AND ECONOMIC204融资性贸易面临的风险及防范措施文／程坦摘要：融资性贸易属于变通的融资手段，根据某种意义来分析，能够在较短的时间上不断扩大企业的经营规模，同时在一定程度上解决了企业资金来源问题。
但是因为系统不健全，监管不到位，导致存在许多不利因素与经营风险。
文章主要分析了融资性贸易面临的风险，并提出相应的防范措施。
关键词：融资性；贸易；风险；防范措施融资性贸易是指企业没有足够的资金信用，无法通过银行融资贸易的自偿性来解决资金紧缺的问题。
企业通过他人对上下游客户进行控制，同时和信用良好的国有企业合作，以国有企业的名义签订融资性贸易合同，获得银行融资，货物销售以后还应该支付相关的手续费，从而实现融资的目的，以贸易为形式，加大企业自身规模的贸易，俗称代理贸易，其实是融资性贸易。
一、融资性贸易的例子近些年来，在各种因素的影响下，市场上资金整体偏紧，资金供求不平衡，例如银行信贷规模缩小和国内货币供应趋紧的政策等。
民营企业与国有企业相比较，民营企业在取得银行贷款的能力上相对较弱，这种情况导致资金实力不稳定逐渐形成了融资性贸易。
在扩展国有企业的资金收入、拓展业务的途径和增加盈利上融资性贸易发挥了最大的作用，同时在发展过程中还存在许多风险隐患。
例如某国有企业为了扩大经营规模，与其他民营企业合作不断投入十几亿以上的资金开展了大型商品贸易活动。
主要方式为首先由国有企业先支付资金向供应商购买产品，根据购买价格的上浮比例作为销售价格，然后以走票的模式卖给下游，即是融资贸易中的“资金流”。
事实上，通常这些融资贸易的上游供应商都是下游融资合作方指定的，最后利用融资贸易的手段，实现贸易合作方融资的预期效果，即是融资性贸易。
国有企业在进行融资贸易的过程中应该制定相应的信用担保对策，但是贸易合作方和提供信用担保的单位信用较强，同时也是关联方。
由于外部经济环境带来的影响，有些贸易合作方的经营已经出现亏损，资金来源被垄断，合同到期以后，不能按时还贷，国企在经过多次商议以后只能诉诸法律，但是受担保人能力的制约，信用担保不能有效的发挥出最大的作用，最后亏损贸易资金。
浅谈国有企业贸易融资业务中存在的风险及防范
浅谈国有企业贸易融资业务中存在的风险及防范随着我国国有企业市场化改革不断深入，企业的贸易融资需求日益增加。
然而，在贸易融资的过程中，国有企业面临着多种风险。
以下是国有企业贸易融资业务中存在的风险及防范的几点建议。
一、信用风险信用风险是指借款行为中债权人因受债务人违约或其他信用事件影响而遭受经济损失的风险。
国有企业在贸易融资中存在信用风险的问题，这主要表现在以下几个方面：1、企业信用等级低下：国有企业多数为大型企业，但由于某些原因，企业信用等级较低，存在信用风险；2、企业业务范围不清：有的国有企业在不同领域开展业务，业务之间存在相互制约和互相盘桓的现象，这样会给其信用评估带来一定的困难；3、行业恶性竞争：某些行业存在激烈的竞争，企业在追求市场份额的同时，可能会涉及与客户和供应商合作中的失信问题。
针对这些问题，国有企业应加强自身信用管理，注重信用积累，建立信用档案和信用评级系统，维护好与各方的良好信用关系。
二、市场风险市场风险是指由于市场行情波动性增强而导致的损失风险。
在贸易融资中，由于国有企业所购买的品种繁多，数量巨大，涉及的市场范围广泛，因此存在市场风险：1、交易品种的涨跌：由于市场行情的不确定性，品种价格的涨跌对企业的贸易融资压力带来不良影响；2、市场供需矛盾：市场供需矛盾会影响产品供应链的正常运行，对企业的贸易融资业务造成一定的风险；3、政治经济环境变动：政治经济环境的变化对市场供求关系的影响较大。
为应对市场风险，国有企业应加强市场分析和预测，及时调整业务结构，降低自身风险，增强风险抵抗能力。
三、操作风险操作风险是指由于管理控制不当、内部流程控制失误等非技术因素所导致的损失风险。
在贸易融资中，国有企业要面临的操作风险主要有以下几点：1、管理层配置不合理：没有合理地配置业务管理人员、财务管理人员和行政管理人员的责任和权限，从而增加了风险；2、流程控制不当：公司内部流程控制不当，例如审批、审计、调度、运输、结算等方面控制不当，从而增加了风险；3、系统管理风险：自动化管理系统不完善，或者操作系统不正规合法，都可能增加企业的风险。
融资性贸易的风险与内部控制研究
融资性贸易的风险与内部控制研究随着全球经济的发展和贸易的不断增加，融资性贸易已经成为了国际贸易的一种常见方式。
融资性贸易是指在国际贸易中，进口商或出口商通过向银行融资，以获得资金进行贸易活动，并将贸易货物作为抵押品的一种贸易形式。
融资性贸易的特点是迅速、多样和灵活，但同时也伴随着一定的风险。
本文将对融资性贸易的风险与内部控制进行研究，并探讨如何有效管理这些风险。
一、融资性贸易的风险1. 信用风险融资性贸易中的信用风险是指在融资贸易中，借款方无法如期履约而导致的贸易损失。
因为在融资性贸易中，出口商或进口商通常会获得银行的融资支持，而银行则要求贸易货物作为抵押品。
如果贸易中出现了意外情况，导致借款方无法如期履约，银行可能会面临贸易货物无法收回的风险，进而导致贸易损失。
2. 汇率风险融资性贸易涉及跨国贸易，因此存在汇率风险。
贸易双方通常会以本币进行贸易，而在资金结算时需要进行货币兑换。
如果在货币兑换的过程中，汇率发生剧烈波动，可能导致贸易结算金额发生较大的变动，进而导致出口商或进口商的损失。
3. 市场风险融资性贸易的市场风险主要是指贸易货物价格波动风险。
由于国际贸易中的贸易货物种类繁多，市场价格波动较为频繁，而在融资性贸易中，出口商或进口商通常需要长期持有贸易货物，一旦市场价格波动导致贸易损失，将给贸易双方带来较大的不利影响。
以上所述的融资性贸易的风险只是其中的一部分，实际上融资性贸易还有其他诸多风险，如政治风险、操作风险、法律风险等。
而有效的内部控制则能帮助企业有效地管理和控制这些风险，保障贸易的安全和顺利进行。
1. 内部控制的概念内部控制是指组织内部建立的一套规范和程序，用以保障企业资产的安全、财务信息的准确以及有效性和运营的高效。
对于融资性贸易来说，内部控制主要涉及贸易资金的使用、贸易风险的管理、贸易合同的执行等方面。
(1) 贸易资金的使用：内部控制需要保障贸易资金的使用是合法合规的，防止贸易资金被挪作他用或用于非法用途。
浅谈国有企业应如何防范融资性贸易风险
NAND 浅谈国有企业应如何防范融资性贸易风险康宝宁,宫广东(西北稀有金属材料研究院,宁夏石嘴山753000)摘要:近几年,融资性贸易逐渐进入人们的视线,它给国有企业带来了丰厚的销售额回报,也给中小微企业的发展带来了契机。
但是,由于操作程序及监管机制尚存有漏洞与不足,它又给企业带来了巨大的风险。
企业如何防范风险是应该注意的问题。
一方面要引入银行的监管机制,另一方面企业要加强管理,完善相关制度。
关键词:国有企业;融资性贸易;风险;防范中图分类号:F740文献标识码:A 文章编号:1005-913X (2014)12-0012-03收稿日期:2014-09-29作者简介:康宝宁(1969-),男,河北乐亭人,工程师,研究方向:市场营销;宫广东(1974-),男,辽宁朝阳人,高级经济师,研究方向:国际贸易。
近几年,融资性贸易逐渐进入人们的视线,它给国有企业带来了丰厚的销售额回报,也给中小微企业的发展带来了契机。
但是,由于操作程序及监管机制尚存有漏洞与不足,它又给企业带来了巨大的风险。
有关融资性贸易导致企业关闭、破产以及纠纷等事件常见于报端。
融资性贸易目前已成为一块诱人又难啃的骨头,一方面有着丰厚的回报,另一方面又潜在着巨大的风险。
企业如何更好地开展融资性贸易,如何规避该贸易所带来的风险,已经成为人们经常议论的一个热点话题。
一、融资性贸易的定义、产生的原因及特点(一)融资性贸易的定义融资性贸易是一种新型的贸易,是随着经济的发展及融资环境的改变而出现的一种贸易方式。
融资性贸易是指通过利用有资金实力的大型国有企业良好的银行信用获得银行融资,并把这些大型国有企业加入本企业的供应链系统,由它们采购原料,由企业进行加工,企业将产品销售后再归还国有企业的原料款,并按照资金的使用时间以及事先商定的利率标准,让出一定价差给相关国有企业。
这种以融资为目的、以商品为载体、以贸易为手段,放大自身规模的贸易,就是融资性贸易。
大中型国企开展融资性贸易业务已有时日,不少国企实际已成中小微企业(本文中简称需求企业)的“融资银行”,扮演着“二银行”的角色。
融资性贸易面临的潜在风险及防范措施示范文本
融资性贸易面临的潜在风险及防范措施示范文本In The Actual Work Production Management, In Order To Ensure The Smooth Progress Of The Process, And Consider The Relationship Between Each Link, The Specific Requirements Of EachLink To Achieve Risk Control And Planning某某管理中心XX年XX月融资性贸易面临的潜在风险及防范措施示范文本使用指引：此解决方案资料应用在实际工作生产管理中为了保障过程顺利推进，同时考虑各个环节之间的关系，每个环节实现的具体要求而进行的风险控制与规划，并将危害降低到最小，文档经过下载可进行自定义修改，请根据实际需求进行调整与使用。
受国家稳健货币政策及银行信贷规模收紧等多种因素影响，社会资金呈现整体偏紧状况，资金供需矛盾促进了银行业机构贸易融资业务的快速发展。
这对优化银行授信结构和增加盈利、拓宽企业融资和结算渠道、支持进出口企业大宗商品贸易发挥了积极作用。
但与此同时，也给银行带来一定的风险隐患，甚至发生虚假贸易套取银行资金等现象。
一、融资性贸易存在的主要问题及风险分析（一）贸易商面临的诸多风险不容忽视。
一是自身抗风险能力不强，大部份贸易经销商自有资金偏少，资产规模不大，风险控制能力较弱。
二是贸易商面临着市场供需矛盾及价格波动风险。
三是政策风险。
目前，我国宏观政策已从最初“保增长”的短期被动调控逐步过渡到强调“增长与民生协同”的长期主动调控，再加上我国进出口关税政策和外汇政策也有不同程度的调整。
上述各类政策调整和实施都会在不同程度上影响到国内外大宗商品市场，进而影响贸易商的经营和发展。
（二）信用风险仍是贸易融资的主要风险。
首先，贸易融资业务具有自偿性，贸易融资申请人的还款能力、资金实力和还款意愿对融资风险起着关键性作用，也就是说贸易融资申请人的信用风险更为重要。
融资性贸易面临的潜在风险及防范措施
编号：SY-AQ-08361( 安全管理)单位：_____________________审批：_____________________日期：_____________________WORD文档/ A4打印/ 可编辑融资性贸易面临的潜在风险及防范措施Potential risks and preventive measures of financing trade融资性贸易面临的潜在风险及防范措施导语：进行安全管理的目的是预防、消灭事故，防止或消除事故伤害，保护劳动者的安全与健康。
在安全管理的四项主要内容中，虽然都是为了达到安全管理的目的，但是对生产因素状态的控制，与安全管理目的关系更直接，显得更为突出。
受国家稳健货币政策及银行信贷规模收紧等多种因素影响，社会资金呈现整体偏紧状况，资金供需矛盾促进了银行业机构贸易融资业务的快速发展。
这对优化银行授信结构和增加盈利、拓宽企业融资和结算渠道、支持进出口企业大宗商品贸易发挥了积极作用。
但与此同时，也给银行带来一定的风险隐患，甚至发生虚假贸易套取银行资金等现象。
一、融资性贸易存在的主要问题及风险分析（一）贸易商面临的诸多风险不容忽视。
一是自身抗风险能力不强，大部份贸易经销商自有资金偏少，资产规模不大，风险控制能力较弱。
二是贸易商面临着市场供需矛盾及价格波动风险。
三是政策风险。
目前，我国宏观政策已从最初“保增长”的短期被动调控逐步过渡到强调“增长与民生协同”的长期主动调控，再加上我国进出口关税政策和外汇政策也有不同程度的调整。
上述各类政策调整和实施都会在不同程度上影响到国内外大宗商品市场，进而影响贸易商的经营和发展。
（二）信用风险仍是贸易融资的主要风险。
首先，贸易融资业务具有自偿性，贸易融资申请人的还款能力、资金实力和还款意愿对融资风险起着关键性作用，也就是说贸易融资申请人的信用风险更为重要。
其次，贸易融资申请人的交易对手的信用风险也不容忽视。
如果交易双方任何一方不履行合约，就会使另一方遭受损失，从而导致为贸易商提供融资的银行面临风险。
论述金融性贸易的风险和预防措施【精编版】
论述金融性贸易的风险和预防措施【精编版】金融性贸易是指通过金融工具进行的贸易活动，它涉及到大量的金融机构和涉及方，因此存在一定的风险。
本文将讨论金融性贸易的风险，并提出一些预防措施。
金融性贸易的风险1. 法律和监管风险：金融性贸易的各项活动必须符合国家和国际的法律法规，涉及到的监管要求也很严格。
如果未能遵守相关规定，交易可能面临被制止或处罚的风险。
2. 信用风险：金融性贸易中的各方存在信用风险，特别是在担保和借贷等环节。
一旦某一方无法履行合同义务，其他方可能遭受损失。
3. 利率和汇率风险：金融性贸易往往涉及到利率和汇率的变动。
若利率或汇率不利变动，交易可能导致损失。
4. 市场风险：金融市场的波动和不确定性可能对金融性贸易产生负面影响。
市场价格的波动可能导致交易执行时的损失或差价。
5. 技术风险：金融性贸易离不开信息技术，如电子支付和电子交易平台。
技术故障、网络攻击和数据泄露等问题可能导致交易中断、损失或不安全。
金融性贸易的预防措施1. 合规管理：金融性贸易参与方应了解并遵守相关法律法规和监管要求。
建立内部合规和风险控制机制，确保所有活动符合规定并得到监管机构的认可。
2. 风险评估和管理：在进行金融性贸易之前，各方应进行充分的风险评估，并采取适当的风险管理措施。
这包括制定风险管理策略、建立担保和保证机制，并进行相关风险教育培训。
3. 多元化投资：金融性贸易参与方可以通过多元化投资降低风险。
分散投资组合，可以减少对某一特定资产或市场的依赖性，从而降低整体风险。
4. 监测和应对市场波动：密切关注金融市场的变动和趋势，及时调整交易策略和投资组合。
采取必要的风险对冲手段，如期货合约和期权等，来抵消市场波动带来的风险。
5. 加强网络安全和数据保护：金融性贸易参与方应加强网络安全措施，并采取必要的技术手段保护交易数据的安全。
定期更新防火墙、加密通信和数据备份等措施，以防范技术风险。
综上所述，金融性贸易存在着法律和监管风险、信用风险、利率和汇率风险、市场风险以及技术风险。
融资性贸易面临的潜在风险及防范措施
编号：SM-ZD-94409融资性贸易面临的潜在风险及防范措施Through the process agreement to achieve a unified action policy for different people, so as to coordinate action, reduce blindness, and make the work orderly.编制：____________________审核：____________________批准：____________________本文档下载后可任意修改融资性贸易面临的潜在风险及防范措施简介：该方案资料适用于公司或组织通过合理化地制定计划，达成上下级或不同的人员之间形成统一的行动方针，明确执行目标，工作内容，执行方式，执行进度，从而使整体计划目标统一，行动协调，过程有条不紊。
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受国家稳健货币政策及银行信贷规模收紧等多种因素影响，社会资金呈现整体偏紧状况，资金供需矛盾促进了银行业机构贸易融资业务的快速发展。
这对优化银行授信结构和增加盈利、拓宽企业融资和结算渠道、支持进出口企业大宗商品贸易发挥了积极作用。
但与此同时，也给银行带来一定的风险隐患，甚至发生虚假贸易套取银行资金等现象。
一、融资性贸易存在的主要问题及风险分析（一）贸易商面临的诸多风险不容忽视。
一是自身抗风险能力不强，大部份贸易经销商自有资金偏少，资产规模不大，风险控制能力较弱。
二是贸易商面临着市场供需矛盾及价格波动风险。
三是政策风险。
目前，我国宏观政策已从最初“保增长”的短期被动调控逐步过渡到强调“增长与民生协同”的长期主动调控，再加上我国进出口关税政策和外汇政策也有不同程度的调整。
上述各类政策调整和实施都会在不同程度上影响到国内外大宗商品市场，进而影响贸易商的经营和发展。
（二）信用风险仍是贸易融资的主要风险。
首先，贸易融资业务具有自偿性，贸易融资申请人的还款能力、资金实力和还款意愿对融资风险起着关键性作用，也就是说贸易融资申请人的信用风险更为重要。
浅谈融资性贸易风险的成因及防控措施
◆经济与法2016・10（中）浅谈融资性贸易风险的成因及防控措施于玮玮摘要随着国内经济增长势头放缓、实体经济下滑、房地产库存严重、股灾多次出现、银行信贷明松实紧，民间信贷资金链条进一步收紧，导致不少企业艰难度日，资金链条极度紧张甚至断裂，原先很多掩盖的问题一一浮出水面甚至集体爆发，作为国民经济重要组成部分的国企也无可避免的被牵连进去。
大量出现名为贸易实为融资等的纠纷，动辄上千万的标的，给国企造成了巨大的困扰甚至面临巨额损失的风险。
如何正确应对这些纠纷，最大限度维护企业利益，成为现阶段乃至未来一段时间国企法律工作者的一项巨大挑战。
本文将结合常见的几种融资性贸易的类型，分析其成因及防控措施。
关键词融资性贸易风险作者简介：于玮玮，中国石化化工销售有限公司法律处。
中图分类号：D922.28文献标识码：A DOI：10.19387/ki.1009-0592.2016.10.182一、融资性贸易产生的背景融资性贸易主要是指以融资为目的、贸易为手段、扩大自身规模的贸易经营模式◆经济与法2016・10（中）导致融资性贸易业务陷入危机的因素是多方面的，根据我们对融资性贸易业务的理解和相关办案经验，主要包括以下几点：1．银行贷款审查和贷后的不规范管理：银行对贸易商的融资申请审查过于宽松，很容易就出现贸易商以同一批原材料向不同银行申请贷款的情况。
因为各银行之间信息不通，且对质押物本身的不了解，导致被仓储方或贷款方钻空子，风险发生后，银行无法将质押物特定化，导致发生重复质押的风险事件。
2．质押物监管不力：在动产质押类的融资性贸易中，银行或贷款方往往将质押物的管控责任交给第三方仓储公司或物流公司。
但是，这些仓库往往是由私人挂靠的，为了谋取不法利益，跟其他贷款方串通，重复质押，导致了所谓的监管形同虚设，更增加了质押物的风险。
3．代理采购方未严格执行三方协议：在保兑仓业务中，代理采购方未严格履行三方协议是导致争议爆发的主要原因，例如，代理采购方违反保兑仓业务三方协议约定的提货手续，不区分有保兑仓业务和普通业务，导致误放保兑仓业务项下货物，在未收到银行提货通知的情况下放货给贸易商。
浅谈国有企业贸易融资业务中存在的风险及防范
浅谈国有企业贸易融资业务中存在的风险及防范国有企业贸易融资业务是国家经济的重要支柱，通过贸易融资业务，国有企业可以获得资金支持，促进生产经营，推动贸易发展。
贸易融资业务也存在着一定的风险，如果不加以有效防范，可能会带来不良后果。
本文将就国有企业贸易融资业务中存在的风险及防范进行浅谈。
1.市场风险贸易融资业务中的市场风险是指国有企业在开展贸易活动时，受到市场价格波动、需求变化、竞争加剧等因素的影响。
由于国际市场形势的不确定性，国有企业在进行贸易融资业务时难免面临市场风险。
2.信用风险在贸易融资业务中，信用风险是指国有企业合作伙伴无法履行合同义务或者支付欠款的风险。
由于国有企业的贸易对象通常是跨国企业或者外国政府，其信用状况常常不稳定，因此容易导致信用风险。
3.汇率风险国有企业在进行贸易融资业务时，通常需要进行跨国结算，涉及到不同国家的货币，这就带来了汇率风险。
如果汇率波动剧烈，可能会给国有企业带来汇兑损失。
4.操作风险操作风险是指国有企业在开展贸易融资业务中，出现疏忽、错误或者不当行为导致的风险。
贸易文件填写不准确、操作程序不规范等都可能导致操作风险。
5.政治风险贸易融资业务涉及到跨国贸易，在不同国家的政治因素可能会对贸易活动产生影响，如政策变动、国际关系紧张等都可能带来政治风险。
1.市场风险的防范国有企业在进行贸易融资业务时，可以通过多元化贸易对象、加强市场信息收集等方式来降低市场风险。
可以采用期货合约、远期合约等工具进行套期保值，锁定价格，降低市场波动带来的风险。
2.信用风险的防范为了防范信用风险，国有企业可以通过严格的合作伙伴评估机制，选择信用良好的合作伙伴进行贸易合作。
可以采用信用证、信用保险等方式来降低信用风险。
3.汇率风险的防范国有企业可以通过外汇远期合约、外汇期权等工具进行汇率对冲，锁定汇率，降低汇率风险。
在选择结算货币时，可以优先选择相对稳定的货币，降低汇率波动带来的影响。
4.操作风险的防范对于操作风险，国有企业可以通过建立完善的内部控制机制，规范操作流程，提高员工的操作技能，减少人为操作失误的可能性。
浅析企业融资风险及防范措施
浅析企业融资风险及防范措施企业融资是指企业通过向外部融资渠道筹集资金，满足企业发展和经营需要的行为。
企业融资是企业生产经营活动的重要环节，可以帮助企业实现规模扩大、产品更新、技术提升、品牌建设等目标。
企业在融资过程中也面临着各种风险，如果不加以有效防范，可能会对企业的经营和发展造成严重影响。
对企业融资风险进行分析和防范措施是非常重要的。
一、企业融资的风险分析1. 信用风险企业融资过程中，融资方可能面临的首要风险之一就是信用风险。
有些企业由于经营不善或者经营风险较高，信用评级较低，所以难以通过商业银行等传统金融机构获得融资支持。
而在获得非传统融资机构支持的过程中，也可能会面临非常高的利率、担保要求等问题，增加了企业的融资成本和财务风险。
2. 市场风险市场风险是指企业融资过程中，由于市场因素的不确定性而导致的风险。
融资产品的供求关系、市场利率的变动、货币政策的调整等因素都可能对企业融资产生影响。
在市场风险过大的情况下，企业可能会面临融资困难、融资成本上升等问题。
3. 流动性风险企业融资过程中，流动性风险是一个非常重要的问题。
由于企业融资的时间和金额问题，一旦企业融资来源出现问题，企业可能会面临无法按期偿还债务、资金链断裂等严重后果。
特别是在目前金融市场环境复杂、动荡的情况下，企业融资的流动性风险可能更加突出。
4. 操作风险企业融资过程中，操作风险是非常容易被忽视的一个方面。
由于企业财务管理、内部控制等问题，可能导致企业融资过程中出现失误、疏忽等问题，增加了企业融资风险的发生概率。
二、企业融资的防范措施1. 信用风险的防范为了降低企业的信用风险，企业可以从多个方面着手。
企业应该注重自身的信用积累，保持良好的经营记录和财务状况，提高自身的信用评级。
企业应该多渠道寻求融资，避免过于依赖某一家金融机构。
企业可以通过担保、抵押等形式增加信用保证，提高融资的可行性。
2. 市场风险的防范为了应对市场风险，企业应该密切关注市场动态，及时了解市场利率、货币政策等因素的变化，做好融资成本的测算和预测。
浅谈国有企业融资性贸易的财务风险及防范措施
瞭望观点摘要：资金是企业发展的重要支持，所以融资问题始终是我国相关工作者关注的重点，为了解决企业融资难问题，国家提出了融资性贸易，增加了企业的融资渠道，但是融资性贸易会带来一定的风险，因此本文主要探讨了融资性贸易的财务风险及防范措施，旨在为相关工作者提供借鉴。
关键词：融资性贸易；财务风险；防范措施随着我国社会的不断发展，促进了各企业的不断发展，为了企业更好的发展，国家实施了融资性贸易，但是从2012年开始，融资性贸易出现较大的风险，特别在资源性物资出现较大的价格滑坡时，容易造成融资链条上的资金断裂，进而引发巨大风险。
如2012年由于钢铁价格大幅下降引发的长三角的钢贸跑路事件；如2014年由于煤炭和石油价格不断走低，引发珠三角地区的贸易断裂事件等等。
国家以及各级政府对融资性贸易带来的风险极为重视，严厉打击国有企业的虚假贸易业务，并积极组织专家对融资性贸易带来风险进行了讨论，由此可以看出国家对融资性贸易的重视程度。
因此本文再次进一步探讨融资性贸易的财务风险及防范措施。
一、融资性贸易概述融资性贸易是指贸易双方利用各种手段以及工具，包括金融工具、贸易手段等，在商品交换过程中获得融资或者增加信用。
对于融资性贸易，可以从广义和狭义两方面来看，广义上是指商业银行为企业提供各种融资服务，狭义上是指商业银行为贸易商或者生产企业提供的个性化融资方案。
融资性贸易的提出，可以解决中小企业现金流不足的问题，同时还可以增加国有企业的业绩，所以融资贸易能够满足贸易主体以及国有企业双方的需求。
融资性贸易具有以下特征：金融机构地位较为重要；大多是大宗商品贸易；融资方式较为灵活；融资工具多样化；融资主体呈多元化、国际化趋势。
融资性贸易问题形成的主要原因（一）利用国有企业或银行资金为自己融资,买卖当事人之间，没有真实采供需求；（二）国有企业业绩增长受限后的一种“合法”手段。
但在实际中，为了利用手头上的资源获取更多的资金和更长的融资限期，贸易企业，特别是民营贸易企业，会利用国有企业为自己取得融资的便利。
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浅谈融资性贸易的风险及防范措施
所谓融资性贸易，指部分企业缺乏足够的资信，很难从银行通过自偿性的贸易融资解决资金不足的问题。
贸易对方通过自己控制上下游客户，与具有良好信用的国企合作，以国企名义与签订贸易合同，取得银行融资，销售货物后返还一定手续费给相关国企业，这种以融资为目的，以贸易为手段，放大自身规模的贸易，表面称代理贸易，实质为融资性贸易。
一、融资性贸易案例
近年来，受国家稳健货币政策及银行信贷规模收紧等多种因素影响，社会资金呈现整体偏紧状况，资金供求矛盾突出。
但由于国有企业较民营企业有较强的融资能力，这种资金实力的不平衡促进了融资性贸易的发展。
融资性贸易对扩大国企营收、增加盈利、拓宽业务渠道发挥了一定的积极作用，但也给国企带来较大的风险隐患。
某国有企业为了做大经营规模，陆续投入亿元以上资金与几家民营企业开展了大宗商品贸易，贸易模式:由国有企业先垫付资金向供应商采购商品，按采购价的基础上浮一定比
例作为销售价，再以走票形式销售给下游，即贸易过程中仅有“资金流”。
实质上，这些贸易的上游供应商一般都是由下游贸易合作方指定，处于中间环节的国有企业主要提供流动资金，再通过进销差价的方式获得一定的收益，最终通过贸易方式，达成贸易合作方的融资目的，即为融资性贸易。
该国有企业对这些贸易采取了信用担保措施，但提供担保的单位与贸易合作方也都是关联方。
受外部经济环境变化影响，部分贸易合作方经营恶化，资金链断裂，合同到期后，未能按时归还货款，该国有企业在多次协商未果后诉诸法律，受担保人能力的限制，信用担保亦未能发挥有效的作用，最终近三分之二的贸易资金发生损失。
二、融资性贸易的风险分析
从案例中国有企业的几个融资性贸易的预期效益看，如合同能够确保正常履行，每年可从贸易中获取十几亿元以上的营业收入，确实能从短期尽快做大公司营收规模，同时贸易合作方也解决了资金需求问题，“双赢”效果将会显现。
但剖析贸易实质，也不难发现其中隐含着重大风险和不利因素。
1.隐含极大的资金风险。
融资性贸易业务具有自偿性，
贸易合作方的还款能力、资金实力和还款意愿对资金风险起着关键性作用，也就是说贸易合作方的信用风险很重要，直接影响到贸易资金风险的大小。
虽然国有企业事前也对贸易合作方进行了审查，但由于往往很难像金融企业信贷那样有一套较为完善的制度体系来保障，很大程度上会留下隐患;且从贸易模式看，国有企业没有控制货物，而国有企业预付的资金已被对方掌控，资金结算很难在其监管能力范围内，风险隐患不言而喻。
尤其在宏观经济形势下行的情况下，贸易合作方的风险更会顺风而下，向提供融资性贸易支持的国企传递，进而形成国有企业的巨大债务。
为了相应降低贸易的资金风险，虽由贸易合作方的关联企业提供了信用担保，但如果发生系统性风险或事件，不但会使资金风险得不到缓解，更可能会由于关联关系使资金风险进一步扩大，可见，担保措施的不到位也会加大资金风险。
2.存在较大的法律风险。
民营企业相对于国有企业来说，获取银行贷款的能力较弱，企业融资较困难，受我国相关金融法律法规禁止企业间直接借贷的约束，因此经常通过一些变相途径，达成融资目的，融资性贸易也由此而生。
正常情况下，资金需求方获得资金，资金融出方获得相应的利益，似乎互惠互利。
但资金需求方一旦陷入困境，无法清偿债务，资金融出方如诉诸法律，将会由于此类融资性贸易不具有贸
易实质性，而被认定为以贸易为手段开展的企业间资金拆借，很可能一方面被判相关合同无效，包括贸易合同、担保合同等，对于开具发票的贸易，另一方面还被认为是虚开增值税发票，将承担重大损失，成为贸易链中的“冤大头”。
3.存在虚开增值税发票的风险。
在融资性贸易中，由于上下游客户都由他人控制，上下游客户之间有时还存在关联关系，很多贸易事实上不存在真实性，但往往又必须开具增值税专用发票，且通常以开票次数为货物的周转次数，按《刑法》规定，无真实贸易的属于虚开增值税发票范畴。
就算国有企业照章纳税，但一旦对方企业利用国有公司开具的融资性贸易发票偷逃增值税，其影响就很严重，还有可能被追究法律责任。
4.不利培育企业持续发展能力。
受国家紧张货币政策等多种因素影响，社会资金整体偏紧，民营企业乐于通过融资性贸易等合作方式解决资金紧缺问题。
国有企业通过与民营企业开展合作贸易，也能从中获取可观的经济效益。
但在这些合作经营活动中国有企业是处在配角的位置，市场销售的实现主要依靠的还是合作方。
从长期看，如国有企业过多依赖这种贸易方式，大量的资金信用被各类企业占用，荒废自身主营业务，将不利于提升自己的市场竞争能力。
三、融资性贸易风险的防范措施
1.严格资信调查。
在资信调查过程中，应做深做细尽职调查，对贸易合作方及担保人的资信情况要进行深入研判，要进行现场、实地考察，全方位了解掌握他们的经营情况、财务状况、还款能力、主业盈利能力、业务的风险偏好、资金使用及管理水平等，还应从公司高管的为人品行，处事风格等多个角度进行评估，准确判断风险。
2.落实担保措施。
为降低资金风险，开展融资贸易的企业一方面应要求对方提交足额保证金，另一方面最好要求提供足够的抵质押物，企业在对抵质押物市场价格进行合理的评估同时，应根据业务风险和抵质押物的不同，采取一定折扣办理确实的抵质押手续，落实价值充分的担保措施。
如果不能落实抵质押登记手续的，至少要求客户提供资信能力较强的信用担保及股东承担连带无限责任，防止股东转移公司资产，全方位落实风险控制措施，尽最大可能降低风险。
3.加强过程动态监管。
对开展此项业务的合作方和业务进行动态监管，通过形成一套科学有效的评估体系，持续对客户的资信优劣、抵押资产质量、业务的风险程度等多个角
度对客户及业务进行全方位立体的评估，确保业务在可控的范围内操作。
另外，应严格控制融资性贸易规模，避免个别业务或客户在国融资类贸易业务占比过大，避免融资性贸易业务占主营业务比重过大，将风险集中在此项业务或某个客户身上，合理调配各项业务占比及客户所占份额，不要把鸡蛋放在一个篮子里面，避免风险累积。
如果客户出现连续违约情况，应及时启动应急措施，而不能一拖再拖，延误时机，并视情况及时采取启动法律程序，以最大程度保障权益。
4.加强商品价格波动分析。
一是建立大宗商品市场风险预警机制，及时反映市场价格波动情况及趋势;二是加强市场价格波动较大的大宗商品的风险控制，应适当考虑通过降低质押率、提高保证金比例等方式控制风险;三是在条件允许的情况下，还可要求企业对融资性贸易商品采用套期保值对冲现货风险，以便对抗市场变化带来的跌价冲击。
5.转换经营理念，加快转型发展。
融资性贸易对急于做大规模而自身又没有业务渠道的企业来说有着极大的吸引力，尽管大家对其风险认识不断加强，也采取风险应对措施，但风险还是无法避免，相比收益国有企业承受的风险要大得多。
想从根本上改变这种状况，关键还是要挖掘内涵，加大业务转型发展的力度，积极培育自身核心业务，实现自我良
性发展。