2016年下半年天津基金从业：基金的市场营销考试试题

2016年下半年天津基金从业：基金的市场营销考试试题
本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

本大题共30小题，每小题2分，60分。

)
1、由于某种全局性的共同因素引起的投资收益的可能变动，这种因素以同样的方式对所有证券的收益产生影响，这是指证券投资的____
A：政策风险
B：非系统风险
C：总风险
D：系统风险
2、下列不属于基金投资收益的是__。

A．基金投资收益
B．衍生工具收益
C．买入返售金融资产收入
D．股利收益
3、开放式基金份额持有人是__。

A．基金的发起人
B．基金投资收益的受益人
C．基金公司的出资人
D．基金运作的决策人
4、以下选项中，属于风险提示函必备内容的有__。

A．基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险
B．基金在投资运作过程中可能面临各种风险
C．投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险
D．基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益
5、对运用情景综合分析法进行预测的基本步骤叙述不正确的是____
A：分析目前与未来的经济环境，确认经济环境可能存在的状态范围
B：预测在各种情景下，各类资产可能的收益以及各类资产之间的相关性
C：确定各情景发生的概率
D：以情景的发生概率为权重，通过加权平均的方法估计各类资产的收益与风险6、只有____才有权发售基金份额，进行基金财产的投资管理。

A：基金投资者
B：基金管理人
C：基金托管人
D：监管机构
7、证券交易所通过连续__方式形成证券交易价格。

A．拍卖
B．协商
C．公开招标
D．公开竞价
8、基金注册登记机构是指负责基金的__等业务的机构。

A．登记
B．存管
C．清算
D．交收
9、在证券市场上，证券价格的高低是由该证券所能提供的__的高低决定的。

A．利息收入
B．红利收入
C．预期报酬率
D．差价收入
10、证券投资基金是以____为会计核算主体的。

A：证券投资基金本身
B：基金管理公司
C：基金托管银行
D：基金份额持有人
11、封闭式基金募集失败后，基金管理人应将所募集的资金加银行同期存款利息在基金募集期限届满后（）退还基金投资人。

A．10日内 
B．10个工作日内 
C．30日内 
D．30个工作日内
12、以下证券投资风险中属于非系统性风险的是____
A：经济波动风险
B：政策风险
C：购买力风险
D：经营风险
13、标志着我国基金业实现从封闭式基金到开放式基金历史性跨越的是__的诞生。

A．淄博基金
B．基金开元
C．基金金泰
D．华安创新
14、编制和发布年度报告在基金营销活动中属于__。

A．人员推销
B．广告促销
C．营业推广
D．公共关系
15、判断股票型基金是倾向于价值型还是成长型，依据的是基金所持有全部股票的__的大小。

A．平均市价
B．平均市盈率
C．平均每股收益
D．平均市净率
16、在基金市场的参与主体中，__是基金的当事人。

A．基金托管人
B．证券交易所
C．基金份额持有人
D．基金管理人
17、《证券投资基金托管资格管理办法》对托管业务准入的规定中，基金托管部门拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于__人，并具有基金从业资格。

A．3
B．5
C．10
D．12
18、基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起__个工作日内，对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。

A．2
B．3
C．5
D．7
19、基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足____个月的除外。

A：6
B：9
C：12
D：15
20、下列职权中，应该由经理行使的是____
A：提议召开临时股东会
B：决定公司内部管理机构的设置
C：决定公司的经营计划和投资方案
D：制定公司的具体规章
21、____在预测过程中的分析难度和预测的适当时间范围不同，也要求更高的预测技能，由此得到的预测结果在一定程度上也更有价值。

A：历史数据法
B：情景综合分析法
C：截面分析法
D：情景局布综合分析法
22、____是基金管理人和基金托管人签订的协议，主要目的在于明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。

A：招募说明书
B：基金合同
C：托管协议
D：基金份额发售公告
23、契约型证券投资基金的投资者享有__。

A．投资管理决策权
B．资产配置管理权
C．基金资产保管权
D．基金收益所有权
24、上证指数系列的第一只债券指数是__。

A．中国债券指数
B．中证全债指数
C．上证国债指数
D．上证企业债指数
25、风险低于混合型基金的基金是__。

A．ETF基金
B．股票型基金
C．平衡型基金
D．债券型基金
26、如果某债券型基金的久期为4年，市场利率由5%上升到6%，则该债券型基金的份额净值约__。

A．减少4%
B．增加24%
C．增加4%
D．增加20%
27、着重对管理公司本身素质的衡量属于____
A：基金衡量
B：公司衡量
C：微观衡量
D：绝对衡量
28、基金合同一旦中止，基金财产就进入____程序。

A：准备
B：运作
C：募集
D：清算
29、基金销售人员在向投资者推介基金时，应禁止__的行为。

A．诋毁其他基金销售机构
B．接受投资者全权委托
C．违规向他人提供基金未公开的信息
D．账外暗中给予他人财物或利益
30、基金合同中主要披露事项有__。

A．封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额
B．基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
C．基金收益分配原则、执行方式
D．作为基金管理人报酬的管理费的提取、支付方式与比例
二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。

错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。

)
1、运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生品相结合设计
出的新型金融产品是__。

A．结构化金融衍生产品
B．组合化金融衍生产品
C．证券化金融衍生产品
D．混合化金融衍生产品
2、、是证券投资基金市场营销的中心。

A：确定目标客户
B：扩大销量
C：利润最大化
D：分割市场
3、证券投资基金销售机构的客户服务模式有__。

A．电话服务中心
B．手机短信
C．“多对一”专人服务
D．邮寄服务
4、基金销售中，常用的营业推广手段有__。

A．费率优惠
B．广告促销
C．销售网点宣传
D．举办投资者交流活动
5、与金融衍生产品相对应的基础金融产品可以是__。

A．债券
B．股票
C．银行活期存款单
D．金融衍生工具
6、按照《证券投资基金运作管理办法》规定，股票型基金的股票投资比重在__以上。

A．80%
B．70%
C．60%
D．50%
7、预测某一类股票前景良好，那么就增加它在投资组合中的权重，且一般高于它在标准普尔500种股票指数中的权重;如果某类股票前景不妙，那么就降低它在投资组合中的权____
A：消极的股票风格管理及应用
B：积极的股票风格管理及应用
C：混合的股票风格管理及应用
D：独立的股票风格管理及应用
8、根据《证券投资基金信息披露管理办法》，基金管理人应当在__，在指定报刊和网站上登载基金合同生效公告。

A．基金募集申请经中国证监会核准当日
B．基金募集申请经中国证监会核准次日
C．基金合同生效的当日
D．基金合同生效的次日
9、根据SML线，那些位于SML线之上的基金的特雷诺指数大于SML线的斜率Tm=，因而表现要____市场组合
A：劣于
B：优于
C：等于
D：先优于后等于
10、属于基金市场服务机构的有__。

A．注册登记机构
B．基金销售机构
C．基金评级机构
D．律师事务所和会计师事务所
11、成功的基金市场营销实施取决于公司能否将__等相关要素组合出一个能支持企业战略的、结合紧密的行动方案。

A．行动方案
B．组织结构
C．决策和奖励制度
D．人力资源和企业文化
12、投资者预计某上市公司自一年后开始分发红利，红利为每年4元/股，必要的收益率为8%，则该公司股票的理论价格为__元/股。

A．32
B．40
C．50
D．80
13、我国封闭式基金在发售方式上，主要有__方式。

A．场内发售
B．场外发售
C．网上发售
D．网下发售
14、证券投资基金的销售过程中，客户促成的方式主要有__。

A．选择合适的投资方式
B．选择合适的营销时机
C．提供便利条件
D．降低客户成本
15、、是基金托管人全面行使职责的主要阶段。

A：签署基金合同
B：基金募集
C：基金运作
D：基金终止
16、基金销售过程中建立客户关系的最后一个环节是__。

A．客户沟通
B．客户寻找
C．确定基金销售目标市场
D．客户的促成
17、关于QDII基金份额的认购，下列说法错误的是__。

A．QDII基金份额的认购程序与一般开放式基金的认购程序基本相同
B．QDII基金主要投资于境外市场
C．QDII基金份额的面值是由监管法规统一规定的
D．QDII基金份额除可以用人民币进行认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购
18、某普通投资者准备投资10万元申购某开放式基金，基金份额净值为2.00元，申购费率为0.50%，最终获得的份额约为（）份。

A．80000 
B．50000 
C．49751 
D．49750
19、基金管理公司的投资管理部门中，研究部主要从事__。

A．宏观经济分析
B．行业发展状况分析
C．上市公司价值分析
D．微观经济分析
20、证券公司申请基金代销业务资格，应最近____年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为。

A：1
B：2
C：3
D：4
20、证券公司申请基金代销业务资格，应最近____年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为。

A：1
B：2
C：3
D：4
21、封闭式基金合同生效的条件之一是，基金份额要达到核准规模的____以上。

A：50%
B：60%
C：70%
D：80%
22、某开放式基金认购费率为1.0%，基金份额面值为1.00元人民币。

小张投入50 000元人民币认购该基金，认购产生利息共计100元人民币，则下列说法不正确的是__。

A．净认购金额为49 504.95元人民币
B．认购费用低于500元人民币
C．认购份额为49 504.95份
D．认购金额为50000元人民币
23、证券交易所的会员____
A：可以自动转让交易席位
B：转让交易席位必须由证监会审批
C：转让交易席位必须由证券交易所审批
D：不得转让交易席位
24、下列__不属于股票型基金按所持股票特点所进行的分类。

A．小盘平衡基金
B．中盘成长基金
C．中盘混合基金
D．大盘价值基金
25、我国《证券投资基金法》第二十六条规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任____
A：《证券投资基金法》
B：《中华人民共和国公司法》
C：《中华人民共和国证券法》
D：《中华人民共和国刑法》
26、基金管理人不得免收持有期低于__年的投资人的后端申购(认购)费用。

A．1
B．2
C．3
D．5
27、对于指数型基金，一般可从__方面进行分析。

A．留存收益
B．基金分红
C．跟踪标的指数
D．跟踪误差
28、假设证券组合P由两个证券组合I和Ⅱ构成，组合Ⅰ的期望收益水平和总风险水平都比Ⅱ的高，并且证券组合Ⅰ和Ⅱ在P中的投资比重分别为0.48和0.52，那么____
A：组合P的总风险水平高于Ⅰ的总风险水平
B：组合P的总风险水平高于Ⅱ的总风险水平
C：组合P的期望收益水平高于Ⅰ的期望收益水平
D：组合P的期望收益水平高于Ⅱ的期望收益水平
29、LOF份额认购方式包括__两种。

A．定向认购
B．私募
C．场外认购
D．场内认购
30、深圳证券交易所于__开业。

A．1990年7月
B．1990年12月
C．1991年7月
D．1991年12月。