寿险的五把金钥匙

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寿险的五把金钥匙

灵活性
不同的保险公司和教育投资机构提供多种类型的子女教育型寿险，投保人可根据自身需求选择合适的保险计划。
子女教育型寿险的适用人群
有子女教育规划的中产阶层家庭
子女教育型寿险适合有计划为孩子提供良好教育环境的家庭购买，特别是中产阶层家庭，能够承担一定的保费支出。
重视子女未来的家长
对于重视子女教育和未来发展的家长来说，子女教育型寿险是一个很好的选择，可以为孩子未来的教育提供经济保障。
VS
保障范围
综合型寿险的保障范围广泛，涵盖身故、全残、重大疾病、长期护理等多项保障，旨在为客户提供全方位的保险支持。
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种类
根据保险期限和保险责任，寿险可以分为定期寿险、终身寿险、两全保险和年金保险等。
寿险的起源与发展
起源
寿险起源于人类对死亡风险的担忧和规避，最早可以追溯到古巴比伦时期。
发展
随着社会经济的发展和人们风险意识的提高，寿险逐渐发展成为一种重要的风险管理工具。
寿险的意义与作用
意义
寿险不仅是一种风险管理工具，也是一种金融产品，可以帮助人们实现财富规划和传承。
中产阶层
对于中产阶层而言，综合型寿险能够满足他们在家庭、事业等方面的全面保障需求，提供稳定的财务支持。
健康意识强的人群
对于注重健康的人群而言，综合型寿险中的重大疾病保障能够提供经济支持，减轻医疗负担。
综合型寿险的保险计划与保障范围
保险计划
综合型寿险的保险计划通常根据客户需求进行个性化定制，包括保额、保障期限、缴费方式等方面的选择。
作用
寿险可以为被保险人及其家庭提供经济保障，减轻因家庭经济支柱死亡或残疾带来的经济负担，同时也可以作为一种长期储蓄和投资的方式。

保险行销至今最为经典的成功技巧五法

保险行销至今最为经典的成功技巧五法寿险营销员每天都在从事寿险产品的营销工作，寿险行销是一项复杂的营销行为，为了不断提高自己的行销水平，必须及时总结自己以及别人的成功行销经验，才能使自己成为寿险行销的顶尖高手。

因此，在我们日常的寿险产品销售活动中，成功的销售经验和技巧值得总结、值得推广，这些成功的经验和技巧总结整理后，能让其他人少走弯路，从成功走向成功。

下列“寿险营销员日常成功行销技巧”，也正是广大寿险营销员行销成功的“金钥匙”。

行销技巧之一：缘故法缘故法是我们寿险营销员行销保险产品时首推之法，也是我们寿险行销最基本的销售方法。

所谓缘故法，顾名思义就是通过熟悉的人来营销保险，即你的亲戚、朋友、乡亲、同学、同事、同好(即休闲、旅游的伙伴)等等人群来推销你的寿险产品。

缘故法行销的技巧就是充分利用人际关系来推销自己的寿险产品，这类客户往往容易接近，容易营销，所以我们的新伙伴在刚刚加入寿险公司时候，采用这种“缘故法”的行销技巧十分有效，极易成功，以此来增强加入公司的坚强信心，也是打开保险之门的第一把“金钥匙”。

行销技巧之二：转介法当我们寿险营销员在缘故法销售中的客户资源基本贫乏时，就必须重新寻找新的保源，而此时最有效的行销技巧就是“转介法”。

所谓“转介法”通俗地讲就是转介绍，即我们在做每一笔保险时，不要只顾签单、收取保险费，要想真正尽快扩大保源，就必须学会向客户索取转介绍，请客户介绍他们的亲朋好友、同学、同事、同好，或者自己的请亲朋好友、同学、同事、同好等等转介绍他们所熟悉的亲朋好友，以此来扩大保险资源。

采用这种方法，可以尽快大面积地开拓保险市场，迅速提高业绩，而且往往成功率很高。

行销技巧之三：陌拜法我们在日常的寿险行销工作中,除了缘故法、转介法之外,最常用的方法就是陌拜法，也就是我们常说的陌生拜访法。

这种方法是我们每一位寿险业务员在相当一段时间内需要不断采用的主要行销技巧之一。

它要求业务员要对本身的业务知识比较熟悉，最好能融会贯通；同时要求业务员本身的心理素质要高，能够承受各种冷嘲热讽，用平常之心对待打击，宽以待人，用真诚心待人，陌生拜访方法一定能够获得成功，业绩也一定能够取得好成绩。

寿险销售的五把金钥匙

第四把金钥匙：解决急用现金
顺境
顺境
收入
？
疾病
失业
1、生命线 2、人生有起有落 3、应付困难 4、自己的钱
用语示范：
：
应急的现金
张先生您现在30岁，这是您的生命线，人生到什么时候结束我们都不知道。但您一定会同意人生会有起有落。顺境的时候我们可能有好的收入、好的投资机会，但是没有钱再好的机会也会错过。
说少不少,可一下子拿出来也是一个不小的问题.
第三把金钥匙：解决退休金
30岁
退休
1、人生究竟有多长我们谁都无法预测……
2、退休后收入可能大幅减少，甚至为零
3、退休后收入主要来自三方面…….
0
用语示范：
：
营：张先生，我相信您也同意，社会养老保险，是不够维持您的生活水准的。现在生活指数这么高，我们的儿女照顾自己的家庭已很不容易，何况以后还要供养我们？所以退休后有笔自己可以支配的钱来安享晚年就很重要。现在年轻，有工作能力，没有钱不要紧，但年纪大了又没有钱，生活就会很困难。一个好的保障计划，基本上可以把年轻时候的钱一点一点存起来，到年纪大的时候自己可以拿来用，我相信您也希望退休之后，自己有笔钱可以做您想做的事。
在逆境的时候，可能会遇到疾病、失业等问题，也需要一笔钱去应付困难，否则处境会更加狼狈。
在我们需要用钱的时候，能够自己拿出来总比跟别人商量要好得多。一个好的保障计划，能够提供一笔应急的钱，这样我们就可以把握好机会，或者应对困境。
营：张先生，您认为呢？
情景演练：
④
收入
30岁 ①
①
大病
⑤
④
投资
③
失业
一个完善的教育基金计划应该保障小明在接受高等教育时，一定有一笔钱帮助他完成学业。

寿险的五把金钥匙

3
2
第二把金钥匙：第二把金钥匙：解决教育基金
现在的社会, ① 现在的社会,多读点书是很重要的 ② 如果将来小明有能力读大学 ③ 但因为经济的原因使他不能完成, 但因为经济的原因使他不能完成, 以致影响了他的前途, 以致影响了他的前途,是很可惜的 ④ 一个完善的教育基金计划应该保障小明在接受高等教育时, 小明在接受高等教育时,一定要有一笔钱帮助他完成学业. 笔钱帮助他完成学业.根据我们公司的资料,2006年普通大学的学费, ,2006年普通大学的学费的资料,2006年普通大学的学费,住宿费,生活费等加起来, 宿费,生活费等加起来,一个本科生一年需要一万五到两万左右的费用. 一年需要一万五到两万左右的费用. 四年就要7 万左右. 四年就要7-8万左右.这笔钱说多不说少不少, 多,说少不少,可一下子拿出来也是一个不小的问题.为了小明着想, 一个不小的问题.为了小明着想,您现在很应该马上做好准备. 现在很应该马上做好准备.保证将来可以有一个足够教育基金给他. 可以有一个足够教育基金给他.如果将来一旦有事发生在您身上, 将来一旦有事发生在您身上,而这笔教育基金没有准备好, 教育基金没有准备好,就会使得小明未来的前途受到一定的影响. 未来的前途受到一定的影响.我相信您都不希望见到这种情况出现的. 您都不希望见到这种情况出现的.
买房、买房、买车
装修、装修、旅游
1
2 3 7 意外 5
无法实现目标
4
目标
8
百分如果一个计划能够提供以上五个优点,您觉得对您来讲是否有用呢?
6
1、储蓄、 2、社保？、社保？ 3、儿女给钱？、儿女给钱？
5
0
3
30岁岁
60
1.

一个金刚圈五把金钥匙T型图草帽图剪刀图[1]1[1]

图文说保险（李慧整理）一个金刚圈：陈先生，今天我有一个想法跟您分享。

这个是一般人的家庭收入分配图：大概40%—50%是用于衣食住行等基本生活支出，你刚才提到这部分是2000元左右。

另外还会有10%左右用于人情往来。

然后还会有一点投资，比如股票、基金、珠宝等，不知道陈先生您现在的房子是租的还是买的？要不要月供？供多少年？一般人的收入里还会每月存起来一点，不知道陈先生每个月会存多少钱呢？除此之外，一般人一定会用收入的10%—15%来做一个家庭的保障计划。

陈先生，你知道为什么吗？因为她们知道一个好的家庭保证计划会给她们带来一下优点：寿险销售理念的五方面（五把金钥匙）第一把金钥匙就是家庭保障：陈先生您是一家之主，在您的关怀和照顾之下，您的太太和孩子都生活得很舒服，现在您的家人都是在您的保护之下生活得很好，因为您就是他们的保险。

但是一个人无论多有本事，有两件事情是不能控制的，一是疾病，另外一个是意外，假使有一天突然您不能照顾他们，对您太太来讲，她失去的不仅仅是一个丈夫，您的孩子失去得不仅仅是一个父亲，最重要的是他们都失去了一持续稳定的收入，您的家人会失去保障。

但如果您拥有这个计划，就会保障您的家人在有什么事发生的情况下生活不受到影响。

您的太太还可以每个月拿到2000元，维持基本的生活，一直到小明22岁自立为止。

第二方面就是教育6—18岁的中小学阶段我就不说了。

陈先生您都同意，现在的社会，多读点书很重要，如果将来小明有能力读大学，但因为经济原因使他不能完成，以至影响了他的前途，是很可惜的。

一个完善的教育基金应该保障小明在接受高等教育时，一定有一笔钱帮助他完成学业。

根据社科院的最新调查资料，现在普通大学的学费、住宿费、生活费等加起来，一个本科生一年需要15000到20000左右的费用，四年就6—8万左右。

这笔钱说多不多，说少也不少。

为了小明着想。

陈先生您现在很应该马上做好准备，保证将来可以有一个教育基金给他。

保险模拟实习心得【5篇】

保险模拟实习心得【5篇】保险模拟实习心得（精选篇1）为期两个月的保险实训，除了收获到一段快乐充实，令人难忘的时光，还学到书本以外的知识，赢得开启通往社会之路大门的五把金钥匙：一、第一把金钥匙：真诚“精诚所至，金石为开”，当人处于一个陌生的环境时，用什么去打开别人的心灵，得到别人的认可？真诚！记得踏入__的第一天，刚离开人力资源部的会议室我就被一位态度严谨的男子领进了个人业务部，故做镇定的我心里底气不足，因为陌生的面孔和新鲜的环境即将闯入我的世界，而我也要撞入他们熟悉的环境中。

但这种心理在十分钟后就消失了，宽敞明亮、温度适宜的办公室，态度和蔼、诚恳可亲的同事，亲切的问候，亲和的微笑和串串欢迎的语句，顿时令我感动不已，我觉得办公室里荡着一缕甜蜜——真诚！从那时刻起，我方才领略到保险公司为何把诚信放在首位。

真诚是生存的前提，守信是发展的根源！公司如此，做人亦是，由此，颔首微笑，问候请教就成了我这个月的实习行为规范，我想真诚应是自我价值实现的第一步！二、第二把金钥匙：沟通在保险公司，部门与部门之间，个人和个人之间应该是分工合作关系，在我的实习部门，我觉得每个成员的独立工作能力很强，但合作精神却处处体现。

分工的同时需要沟通，否则就无法实现既定目标，无法让工作完成得更出色。

新人上道，自然容易多犯错。

我认真做好每件事尽管还是会出小差错，还是会心慌，但我会及时与部门里的同事沟通，及时获得他们的帮助！三、第三把金钥匙：激情与耐心激情与耐心就似火与水的较量，往往火的激情总是容易被水的耐性所控制，工作亦如此，这是激情与耐心必须并存的事情。

初进办公室，我的心情是激动兴奋的，这应该是我幻想许久，畏惧又期待的社会生活。

学者常说大学是半个社会，那这里就是完整的社会，尽管我仍未够资格做一个社会人但我是用一种完全社会人的心态来接受这一个月的考验。

激情澎湃有点夸张但我是充满激情地过完这个月，可是，除了对工作的激情外，我深刻地认识到耐心的重要性。

09需求分析面谈5把金钥匙

根据客户需求设计建议书演示
业：陈先生，我会根据您的预算情况，给您设计一款最适合您的计划，尽快送过来。
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步骤九：约定下次会面时间
关键：恰当运用二择一法目的：安排下次面谈时间地点
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约定下次会面时间演示
业：陈先生，我需要一两天的时间给你做这份计划，我们后天同样的时间，或者下午四点，哪时间比较方便？客：下午四点吧！
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步骤十：道明下次面谈的目的
目的：1、明确下次面谈所需时间 2、明确下次面谈目的，让客户做好心理准备工具：泰康人寿简介
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道明下次面谈的目的演示
业：到时我会带着计划书来解释给您听，下次见面的时候我们大约需要三十分钟。这里是一份关于我们公司的简介，送给陈先生，请您有时间看一看。
• 掌握需求分析面谈的流程和话术
• 有效发现客户的寿险需求
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课程大纲
需求分析面谈概述
需求分析面谈的步骤介绍需求分析面谈总结
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需求分析面谈的目的
建立信任（让客户相信寿险、公司、业务员）收集客户资料协助客户找出其寿险需求及需求大小，方便为客户设计恰当的寿险计划
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自我介绍演示
业：陈先生，我叫***，是泛华保险服
务集团的理财经理（递上名片）。
很高兴认识您。
客：请坐。
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步骤二：建立轻松良好关系
关键：寒暄不要变闲聊，达到目的即可

平安寿险的五把金钥匙

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8万元的高等教育费用
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1
6岁
18岁
3
22岁
第三把金钥匙：解决退休金
① 您现在多大了? ② 您有没有想过什么时候退休 ③ 人生的旅程究竟有多长我们谁都无法预测. ④ 不过我相信陈先生未来的收入会随着您的经验和学问增长而增加. ⑤但到了您60岁退休后收入可能会大幅减少,甚至为零.其实我们辛辛苦苦工作这么多年,都希望退休之后可以安享晚年. ⑥而退休之后收入主要来自三方面: 首先就是自己的退休金和储蓄.第二就是儿女给钱您花,第三是社会养老保险.我相信您也同意,社会养老保险是不够维持您的生活水准的,现在生活指数这么高, 我们儿女照顾自己的家庭已经很不容易.更何况还要供养我们?所以退休时可以有笔自己可有可以支配的钱来安享晚年是很重要的.现在年轻,有工作能力,没有钱不要紧.但年纪大了又没有钱,生活就会很困难.一个好的保障计划,基本上可以把年轻时候的钱一点一点存起来,到年纪大的时候自己可以拿来用.我相信也希望退休之后,自己有笔钱可以做您想做的钥匙：解决教育基金
① 现在的社会,多读点书是很重要的 ② 如果将来小明有能力读大学 ③ 但因为经济的原因使他不能完成, 以致影响了他的前途,是很可惜的 ④ 一个完善的教育基金计划应该保障小明在接受高等教育时,一定要有一笔钱帮助他完成学业.根据我们公司的资料,2006年普通大学的学费,住宿费,生活费等加起来,一个本科生一年需要一万五到两万左右的费用. 四年就要7-8万左右.这笔钱说多不多,说少不少,可一下子拿出来也是一个不小的问题.为了小明着想,您现在很应该马上做好准备.保证将来可以有一个足够教育基金给他.如果将来一旦有事发生在您身上,而这笔教育基金没有准备好,就会使得小明未来的前途受到一定的影响.我相信您都不希望见到这种情况出现的.

6-寿险五大真相

温总理饱含深情的话语
年近七旬的温总理在救灾现场潸然泪下，他深切地感受到灾难的沉重打击与政府的负担。总理深知：安邦之策，是让每个家庭都拥有完整的保障体系，这样足可以应对任何灾难。人们无法预知自然灾害，却可以将损失降到最低限度，从而迅速重建家园。
大家要多买保险，给国家和政府减轻负担。
【第24页】 ——温家宝总理视察灾情时发表讲话
基金跌破净值，打破基金不亏神话。银行基金咨询柜台由门庭若市变得门可罗雀，理财经理避而不谈基金。
【第33页】
理财问题
常见家庭理财工具的特点
安全、变现快回报低回报高、变现快风险大
常见家庭理财工具
安全、变现较好回报高、免税回报高投入大、风险大、变现差
【第34页】
理财问题
居民储蓄存款余额（亿元）
理财问题
CPI创新高
从2007年8月起，连续数月国家统计局公布的CPI(居民消费价格指数) 都在高位运行，且创十一年新高。有报告称，中国未来5年的通货膨胀将维持较高的水平。 2007年，央行连续五次加息，都未能扭转存款负利率的局面。资产保值的需求非常迫切。
【第27页】
意外问题
人寿保险第四把金钥匙：
一份适合的保障计划一笔可观的赔偿金
家庭保障
【第28页】
理财问题
股神名言
一个人一生
能积累多少财富，不取决于他的赚钱能力，而取决于他的投资理财
能力!
——巴菲特
【第29页】
理财问题
收入上升
理财保守
存款占家庭金融资产的绝对比重
• 2008年，居民储蓄存款总额超过21万亿。 • 据有关资料统计，截止 2008年底，全国居民家庭现金和储蓄存款占家庭金融资产的比重竟然高达81.8％。【第30页】

保险实训心得体会(10篇)

保险实训心得体会（10篇）保险现在是指用来规划人生财务的一种工具，是市场经济条件下风险管理的基本手段，是金融体系和社会保障体系的重要的支柱。

以下是准备的保险实训心得体会范文，欢迎借鉴学习。

保险实训心得体会篇120__-20__年8月16日加盟中国人寿厦门分公司集美支公司已经16个月了，见证了在中国人寿厦门分公司在这块富饶的土地上的成长历程，亲身经历了中国人寿集美支公司的三合为一到中国人寿集美支公司的一分为二。

想到自己第一次踏出学校并走上国寿这块神奇的土地情景。

记得那时自己是第二次来到厦门就直奔到中国人寿集美支公司面试时，当时的老总韩步全就开门进山的告诉我，所谓的组训就是组织训练。

我似懂非懂的点点头表示认同。

总的感觉我所要或者将要从事的职业挺神圣，还不错，并且和自己所学的专业也对口，一天工作7个小时，周末不用上班就觉的天底下哪有这般好事，刚踏出学校就交了好运了。

真正踏入组训这个神圣的职业可以说是经历了一波三折。

我经历了无知、懵懂、恐惧、徘徊、模仿、愤怒、期待，到期盼想拥有自己独立的空间，独立的思想，独立的做法，独立运作运作团队，一次完整的组训培训，但这一切似乎都遥遥无期，曾经一度我思考我想逃离这块土地。

但这一切都在20__年7月7日彻底地改变了，我从原属于集美支公司其中的一个职场的海沧支公司调回了集美支公司。

开始了一步一步地实践着一直在我脑海里遨游的想法和一直渴望一次系统的组训培训的机会，这一切顷刻在集美支公司实现了。

20__年11月29日从重庆回来后，我时刻怀着一颗感恩的心在做事和做人，特别我要感谢的是集美支公司的二位老总徐游泳、柳顺峰，两位领导为我争取到这次难得培训机会。

可以说这个培训机会在我的心里期盼很久了、很久了。

因为我的学历只有大专和同龄人相比可以说没有一丝优势，本不敢有太大的奢望。

可以说学历一直是我心理的一块痛。

但这一切随着培训机会的到来变得不是那么重要啊!当接到副总经理柳顺峰的通知时我居然激动的说不出话来，我将这个消息告诉身边的同事时他们居然很不解的看着我。

04.寿险意义和功用

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那么，幸福到底是什么呢？
Hale Waihona Puke 幸福其实就是……幸福是重温听潮的时刻
幸福是手中的希望
幸福是更多的时间
幸福是腰包里鼓鼓的钞票
朋友，你幸福吗？
其实，幸福就是一种感觉，
敞开心灵去感受，幸福无处不在……
但是，真正的生活
并不总是蓝天、白云和阳光
——也有
恶性肿瘤仍然是人类的头号杀手，每100个死亡的人中，被癌症夺去生命的人就占了25人。
我国现有9000万高血压患者我国每天有2000人死于吸烟每小时因心脑血管疾病死亡300人
——2006年《中国统计年鉴》
重大疾病住院治疗费用表
各种疾病 1、心肌梗塞 2、癌症 3、慢性肾衰竭 4、冠状动脉搭桥术 5、主动脉手术 6、脑中风 7、重大器官移植术 8、严重烧伤
可他却把更多的不幸留给了那些活着并且深深爱着他的人们！
1985年8月12日,日本航空公司日航123 航班满载着524名乘客和机组人员从日本东京飞往大坂..\
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•
如果你在这架飞机上，你会给你的家人留下一句什么话？
•
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2002年5月7日，中国民航北
方航空公司的一架由北京飞往大连的136麦道客机，在机舱失火后，
坠入大连附近的海域。机上旅客和
机组人员共112人全部遇难。空难发生后，经核实，有三名
遇难者是新华保险的客户，保额分
别为60万、20万、10万元人民币。新华保险迅速将理赔金送到在
该公司投保的3位遇难客户的家属
手中。机上共有44人购买了航意险。其中一人购买了多份，共50份航意
险。保额为1000万元。

五把金钥匙

寿险五把金钥匙：
人寿保险第一把金钥匙
【家庭保障】
一份适合的保单，当风险发生时，它是一笔可观的赔偿金，使您的家庭生活得到保障；
人寿保险第二把金钥匙
【教育基金】
一份适合的保单，基本上能够提供一笔足够的教育基金，让您的孩子教育得以保证；（求学之路，金钱铺路）
人寿保险第三把金钥匙
【养老金】
一份适合的保单，能够为您提供足够的养老金，人寿保险就像您的孩子，让您老有所养；人寿保险第四把金钥匙
【应急的现金】
一份适合的保单，兼具流动性和保障性，需要时就是应急的现金，平时当存钱，有事不缺钱；人寿保险第五把金钥匙
【有计划的储蓄】
一份适合的保单，帮助您明确理财目标，把年轻时创造的财富积累起来，圆满完成储蓄计划。

寿险销售人员的五大成功秘诀

寿险销售人员的五大成功秘诀销售是一门艺术，尤其对于寿险销售人员来说，成功并不容易。

寿险销售人员需要具备一定的技巧和能力，才能在竞争激烈的市场中脱颖而出。

下面将介绍寿险销售人员的五大成功秘诀，帮助销售人员在职业生涯中取得更好的成绩。

一、建立良好的人际关系人际关系是销售成功的关键因素之一。

寿险销售人员需要与客户建立信任和亲密感，这样才能更好地了解客户的需求和关注点。

与客户建立良好的人际关系需要耐心和真诚，销售人员需要主动倾听客户的意见和建议，并及时回复客户的问题。

通过与客户建立良好的人际关系，销售人员可以更好地推销产品，提高销售业绩。

二、了解产品知识寿险销售人员需要对所销售的产品有深入的了解。

他们需要了解产品的特点、优势和适用范围，以便能够向客户提供准确的信息和建议。

了解产品知识可以帮助销售人员更好地回答客户的问题，解决客户的疑虑，提高销售的成功率。

销售人员还应该不断学习和更新产品知识，以适应市场的变化和客户的需求。

三、精心策划销售计划成功的销售需要精心策划和准备。

寿险销售人员应该制定详细的销售计划，包括目标客户群体、销售渠道、销售策略等。

他们需要了解目标客户的需求和购买习惯，制定相应的销售策略。

销售人员还应该定期评估和调整销售计划，以确保其适应市场的变化和客户的需求。

四、提供个性化的解决方案每个客户都有不同的需求和情况，寿险销售人员需要能够提供个性化的解决方案。

他们应该仔细了解客户的需求和情况，根据客户的具体情况提供相应的产品和服务。

销售人员还应该向客户解释产品的优势和风险，帮助客户做出明智的决策。

通过提供个性化的解决方案，销售人员可以增强客户的满意度，提高销售的成功率。

五、建立长期的客户关系销售人员的目标不仅是完成一次销售，更重要的是建立长期的客户关系。

寿险销售人员应该与客户保持良好的沟通和联系，及时了解客户的需求和变化。

他们应该定期回访客户，提供售后服务和支持。

建立长期的客户关系可以帮助销售人员获得客户的信任和忠诚，提高客户的满意度和忠诚度。

五把金钥匙

第ห้องสมุดไป่ตู้
3把金钥匙
退休金
第
3
把金钥匙：退休金
人生的旅程有多长我们大家都无法预测。
30岁
60岁
100岁
第
3
把金钥匙：退休金
但我很相信您的收入会随着您的经验和学问一起增加。
经验/学问
30岁
60岁
100岁
第
3
把金钥匙：退休金
但到您60岁退休但到您60岁退休的时候，您的收入可能会大幅减少，甚至为零。
第
4
把金钥匙：应急现金
投资
收入
需要用钱的时候，能够自己拿出来总比跟别人商量要好。
大病
失业
如果您拥有一个好的应急保障计划，就可以有一笔专门应急的钱，令您可以把握机会或者应付困境。
第
5把金钥匙
有计划的储蓄
第
5
把金钥匙：有计划的储蓄
装修… 装修储蓄
买车… 买车储蓄储蓄
始终无法达成目标
一般人的储蓄习惯可能都差不多，刚开始很有决心。但存到一段时间，就因为想买车；装修房子；或是去一次旅行，就用了很大一部分，又要重新从头开始存钱，始终没办法达到目标。
• 第一把金钥匙是按照家庭支柱来设计的，在遇到不同客户的时候可以灵活处理和运用； • 五把金钥匙不必全部跟客户提到，可以根据客户实际情况及当时的反映有所选择； •对五把金钥匙的演绎要熟练、流畅，不要让客户觉得您是在不带任何感情地背诵话术。以上内容纯属个人观点，仅供大家参考。
Thank You!
第
1把金钥匙
家庭保障图
第
1
您
把金钥匙：家庭保障图
您是一家之主。

保险销售五把经典金钥匙面谈话术

销售面谈话术步骤一：自我介绍业：陈先生，我叫李**，是泰康人寿保险公司的寿险代理人(递上卡片)。

很高兴认识您。

客：请坐。

步骤二：建立轻松良好关系业：陈先生，您的办公室挺开阔的，您桌面上的这些奖杯有什么来历吗? 客：那是这几年在公司拿的奖杯。

业：陈先生您真厉害，您在公司里做了很久吗?客：是啊，有五年了。

步骤三：道明来意业：陈先生，首先很感谢您给我的时间，我今天来见您的目的就是我在电话里所说，希望用大约15—20分钟的时间，向您提供一个有关阁下保险状况的分析，经过分析之后，如果您认为有需要的话，我会提供一些资料及建议给您作进一步的参考。

无论如何，我们认识后，您自己或者您的朋友有这方面的需要时，也知道怎样联络我。

另外，陈先生今天您和我所说的一切资料，我会绝对保密。

步骤四：安排座位业：陈先生，由于待会我们会涉及到一些数字，您不介意我们坐近些吧?客：没问题。

步骤五：介绍公司背景(工具：泰康保险公司简介三折页)业：陈先生，不知道您有没有听过我们公司——泰康保险?首先我想说一些公司的背景资料，因为购买保险是一个比较长远的计划，所以了解投保公司的实力背景非常重要。

不如现在让我为您介绍一下泰康公司的背景：（简单介绍一下）业：陈先生，这是我们公司的简介，一会我会留下来给您仔细看的。

步骤六：资料搜集(工具：需求分析记录表)资料—：公司福利业：陈先生，刚才您说您在公司已经服务了五年，那公司提供了什么员工福利呢?例如有没有买社会保险呢?要不要每月供款呢?有没有团体人寿保险呢?您有没有其他医疗福利?业：陈先生，不知道您同不同意，一份工作不一定是终生的。

将来如果有更好的发展机会或者自己做生意，甚至因为公司人事上的变动令您离开这间公司，那现在这司公司给您的保障和福利，就会完全失去，一个好的保障计划，应该由自己控制，无论去到哪里，您的利益都不会受到影响。

不知道陈先生您同不同意呢？资料二：了解客户个人保险计划业：那请问陈先生，现在有没有任何个人的保险计划呢?陈先生，您介不介意告诉我是什么原因令您到现在还没有购买人寿保险的计划呢?客：我觉得暂时没有需要。

保险公司顶岗的实习报告简短5篇

保险公司顶岗的实习报告简短5篇保险公司顶岗的实习报告简短【篇1】今年暑假，我有幸到中国人寿保险股份有限公司荣昌支公司进行了为期40天的实习，在这一个多月的实习中我学到了很多在课堂上和书本上根本就学不到的知识，受益匪浅。

现在我就对这40天的实习做一个工作小结。

首先介绍一下我的实习单位：中国人寿保险股份有限公司荣昌支公司。

中国人寿保险股份有限公司前身是__年随国建立的中国第一家保险公司，几经演变后，现公司于__年6月30日根据《中华人民共和国公司法》注册成立，并于__年12月17日、18日及__年1月9日分别在美国纽约、中国香港和上海三地上市。

公司名列我国最具价值品牌前十名，是我国保险行业第一品牌；市场份额将近全国的1/2，拥有最多的全国客户群体和独一无二的全国性多渠道分销网络以及遍布全国的客户服务支持，是中国寿险市场的领导者；随着资产的不断提高，公司已通过为其控股的中国最大的保险资产管理者----中国人寿资产管理公司建立了稳健的投资管理风险管控体系；其经验丰富的管理团队将中国人寿在世界500强企业中的排名不断提高，08年跃居159位，堪称行业老大。

中国人寿保险股份有限公司荣昌支公司是荣昌县所辖地区拥有客户最多和最具实力价值的保险公司。

在中国人寿荣昌支公司，我先后接受了保险业基本理论和中国人寿新推出的险种——万能险的基本条款及规定的培训，参加了了关销售万能险的产品发布会和不同形式的客户联谊会参与听讲新人培训会与每周例行的大小型晨会，参与保险代理人换签合同的各项流程处理事宜，接待保险业务员及为其制作、打印各种险种利益的演示表格，辅助个险销售部及组训室的其他同事解决工作上的问题等。

通过，为这些各种形式的工作参与，我学到了很多宝贵的实用知识搜集整理，主要是：（1）保险搜集整理以及保险行业的现状，使我对保险有了一个更客观、全面的认识，理智的判断，也激发了我对金融学的深化了解和欲学以致用的兴趣。

（2）通过对已知资料的分析和与同事们的交流，提高了自我的思考认知能力，通过对保险业的现状的研究和前景的科学预测，进一步引发了我对职业取向的思虑，帮助了我在大学期间进行的职业规划和职业生涯设计。

保险实习课的心得体会5篇

保险实习课的心得体会5篇保险实习课的心得体会（篇1）在过去的一个月中，我从对保险行业粗浅了解到逐步理解及认同，从对__人寿一知半解到领会精神和文化，从对培训工作毫无接触到初步熟悉与参与，这一个月的进步是清晰可见的，这份实习对我心灵上的触动和引导也是前所未有的。

保险行业：朝阳里的负重前行者由于认知的偏差，部分居民对于保险非常抵触，我在加入公司之前也存在过顾虑，但随着实习的深入，我对保险行业有了新的认识和判断，商业保险是居民理财结构中防御性很强的一部分，它与银行、证券、基金和信托等金融产品都是居民理财的元素，并且更加注重保障功能。

随着从业人员素质的提高，居民投保意识的唤醒，监管的合理化，保险在我国将是大有可为的行业。

一位前辈鞭策我：“在保险公司锻炼两年的收获胜于读一个博士”。

作为一名准保险从业人员，我会以这份充满挑战的工作为荣，尽快成长为一名专业、胜任、负责的讲师，并利用好本硕期间的金融经济知识背景，不断完善知识结构，联系实际，今后有机会授课时能带给学员更多的收获。

__人寿：深圳寿险市场上的“后生可畏”我敬佩处于发展期的公司，并渴望加入这样的公司。

在实习的日子，我感受到的是处于迅速发展期公司独有的朝气、节奏感、创新意识，也感受到发展期公司员工的上进心、主动性和使命感，这是在处于成熟期的企业感受不到的。

来到深圳__保险之后，我找到了这种熟悉的感觉，并且更为激烈，这是一种源源不断的创业精神。

公司从上到下，从内到外所体现出的干劲让我惊叹，除了__较好的《基本法》带给大家的物质保障外，还有一种开创事业，抒写人生的霸气在其中。

我相信人生在于选择，选择一家发展期的公司，选择一个优秀的团队，选择一种积极向上的工作氛围，能够学到更多的东西。

我也相信个人的成长寄托于公司的发展，我很庆幸自己能在公司的筹备期开始实习，每个加班的日子，都在见证公司的成长，这是非常难得的机遇。

在深圳寿险市场上，我们是后起之秀，竞争残酷而激烈，但那些洋溢在脸上的积极风貌给我信心与动力，我坚信今后我们都能骄傲的说，我就是那家很厉害的深圳__的最早一批员工！培训部：传道授业解惑者之前尝试过很多职位，财务部、人力资源部、市场部，最后选择了培训部作为正式职业的起点。

中国人寿新人工作总结范文

中国人寿新人工作总结范文通过总结，可以不断地遇见问题、发现问题和解决问题，使我们不断地成长与提升，那么有关中国人寿新人工作总结怎么写呢？下面是给大家带来的2022中国人寿新人工作总结范文，以供大家参考，我们一起来看看吧!中国人寿新人工作总结1半年来，中国人寿保险股份有限公司__分公司紧跟省公司战略部署，把握主动，明确目标，扎实措施，合力攻坚，强势奋进，保持了业务持续、健康发展。

截止_年3月31日，共实现总保费收入__万元，同比增长__。

其中，寿险首年保费__万元，首年期交保费__元，短险保费收入__元。

一、提前谋划，抢抓机遇，争取工作主动权20_年中国人寿__分公司全面贯彻省公司关于业务发展的一系列推动举措，尤其是按照省公司提出的提前一个月完成全年主要经营目标的战略部署与要求，克难攻坚，全力拚搏，较好地把握了全年业务发展的运行节奏，提前一个月实现了全年主要经营指标。

由于进入20_年9月__分公司人力资源改革需在年内完成，加之9月份还要进行大规模增员工作，使用于准备20_年首季开门红工作的时间显得不够充足。

在此情况下，__分公司坚持一手抓好人力资源改革，一手抓好新年开门红准备工作，努力做到两不误，两促进。

一是立足“早谋划、早沟通、早部署”，认真抓好“赢向未来”大增员活动。

通过成立专门的行动项目，实行增员“一把手”负责制，经过一周时间紧张的分片增员启动、宣导安排、精英培训、分职场准增员拜访邀约、创业产品说明会、当地主流媒介宣传等活动，实现增员500多人，为20_年顺利实现首季开门红奠定了坚实的基础。

二是全力抓好“祥和新春”员工回馈活动。

__分公司从20_年12月16日____20_年1月26日，在全市系统员工中提出“奋战一个月，开心过大年，新春赢头彩，一年好运来”的活动口号，积极瞄准更高的目标定位，采取不同的有奖申报方式，按照5元、10 元、15元标准购买三个等级认购，达到申报等级奖励标准退还认购金，并按申报等级标准的10%馈赠超值“祥和新春”大礼包，有效地激发了广大员工的积极性。