证券第二章课件

本章小结
▲ 中国人民银行是我国的中央银行，是国家所有的金融机构， 也是我国的国家机关。中国人民银行在国务院的领导下依法 独立执行货币政策，履行职责，开展业务，不受当地政府， 各级部门、社会团体和个人的干涉。中国人民银行的主要职 责是依法制定和执行货币政策、发行货币并管理货币流通、 管理金融市场。 ▲ 中国人民银行的领导体制是行长负责制，行长是中国人民 银行的最高行政领导人。行长由国务院总理提名，全国人大 及其常务委员会决定，国家主席任免。在中国人民银行内设 立相对独立的货币政策委员会，它是中国人民银行制定货币 政策的咨询议事机构，其职责是在综合分析宏观经济形式的 基础上，依据国家的宏观调控目标，讨论有关货币政策的事 项。其他内设19 个职能部门，分别执行不同的职责。此外， 中国人民银行还可以根据履行职责的需要设立分支机构，作 为其派出机构？中国人民银行对其分支机构实行统一领导和 管理，分支机构根据中国人民银行的授权，维护本辖区的金 融稳定，承办有关业务。目前中国人民银行组织体制格局为： 1 个总行（设在北京）、9 个分行、2 个营业管理部（北京、 重庆）, 333 个中心支行，1660 个县（市）支行。
第二节 中国人民银行法
一、中央银行的基本制度 1、中国人民银行法的概念 中国人民银行法是指由国家制定并颁布的用来 调整中国人民银行在其组织管理和履行职责 过程中所发生的各种社会关系的法律规范的 总称。
狭义的中央银行法仅指《中国人民银行法》。 中央银行法的渊源: （1）国家立法机关制定的专门法律。 （2 ）国家其他法律和法规中有关中央银行金融监督 管理的规定。 （3）国家最高行政机关发布的关于中央银行实施
金融监管的单行行政法规。 （4）中国人民银行颁发的金融业监管规章。 (5)国际条约。 2、中国人民银行法的内容 总则、组织机构、人民币、业务、金融监督管 理、财务会计和法律责任。 二、中央银行的法律性质 一方面，中央银行是国家机关。 主要表现： 1）中央银行由国家设立或者控制。 2）中央银行资本运营不同于与一般国家机关。
三、违反中国人民银行业务规则的法律责任 违反中国人民银行业务规则的行为主要 是指以下四种行为： 1 ．违反不得向地方政府、各级政府部门、 非银行金融机构及其他单位和个人提供贷款 的规定的行为。 2 ．对单位和个人提供担保的行为。 3 ．擅自动用发行基金的行为。 4 ．地方政府、各级政府部门、社会团体和 个人强令中国人民银行及其工作人员违反规 定提供贷款或担保的行为。
三、中央银行的业务
（一）、印制和发行人民币业务 （二）、运用货币政策工具的业务 1 ．要求银行业金融机构按照规定的比例交存 存款准备金 2 ．确定中央银行基准利率 3 ．为在中国人民银行开立账户的银行金融机 构办理再贴现 4 ．向商业银行提供再贷款 5 ．公开市场业务 公开市场业务是指中国人民银行在公开市场上
二、违反金融监管规定的法律责任 对执行《中国人民银行法》第32条规定的9 种金融 监管规定的行为，其行为若违反有关规定，有关法 律、行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚； 有关法律、行政法规未作出处罚规定的，由中国人 民银行区别不同情形给予警告，没收违法所得，违 法所得50 万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍 以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足50 万元 的，处50 万元以上200 万元以下罚款，对负有直接 责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给 予警告，处5 万元以上50 万元以下罚款；构成犯罪 的，依法追究刑事责任。 当事人对行政处罚不服的，可以依照《中华人民共 和国行政诉讼法》的规定提起行政诉讼。
第四节 法律责任
一、违反人民币管理规定的法律责任 1 ．伪造、变造人民币，出售伪造、变造人民币，或者明知 是伪造、变造的人民币而运输，构成犯罪的，依法追究刑事 责任（分别叫做伪造货币罪和运输假币罪）；尚不构成犯罪 的，由公安机关处15日以下拘留、1 万元以下罚款。 2 ．购买伪造、变造的人民币或者明知是伪造、变造的人民 币而持有、使用，构成犯罪的，依法追究刑事责任（即购买 假币罪和持有、使用假币罪）；尚不构成犯罪的，由公安机 关处15日以下拘留、1 万元以下罚款。 3 ．在宣传品、出版物或者其他商品上非法使用人民币图样 的，中国人民银行应当责令改正，并销毁非法使用的人民币 图样，没收违法所得，并处5 万元以下罚款。 4 ．印制、发售代币票券，以代替人民币在市场上流通的，中 国人民银行应当责令停止违约行为，并处20 万元以下罚款。
4）中央银行是管理和监督金融业的银行。 中央银行是管理和监督金融业的银行是指中央 银行有权制定和执行货币政策，并对商业银 行和其他金融机构的业务活动进行管理和监 督。 3）中央银行是银行的银行。 例：中国工商银行某省级分行，在这个地区的经济发
展中起着举足轻重的作用，为地方经济的发展提供 资金来源，因此，它的金融业务十分多，而且资金 数额一般都比较大，仅2002年上半年时间，它就为 持票人办理票据贴现业务50.8亿元，出现了资金吃 紧的状况。融通资金，增加流动资金的数量，于是 它以所贴现的票据作为抵押，向中国人民银行办理

（三）、其他内设职能部门 目前，中国人民银行总行内设的职能部门包 括：办公厅、政策研究室、计划资金司、信 托储蓄管理司、调查统计司、金融科技司、 金融体制改革司、教育司、人事司、业务稽 核司、货币发行司、会计司、国库司、金银 管理司、金融机构管理司、条法司、外事局、 国际金融组织司、中华人民共和国监察部驻 金融系统监察局等。 （四）、中国人民银行的分支机构 我国中央银行的组织构架即形成了总行，九 大分行，中心支行，县（市）支行一条垂直 领导的关系链。
四、中国人民银行工作人员违法的法律责任 1 ．根据《中国人民银行法》第50 条规定，中国人 民银行的工作人员泄露国家秘密或者所知悉的商业 秘密，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成 犯罪的，依法给予行政处分。 2 ．根据《中国人民银行法》第51 条规定，中国人 民银行的工作人员贪污受贿、拘私舞弊、滥用职权、 玩忽职守，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不 构成犯罪的，依法给予行政处分。
金融犯罪： 一、破坏金融管理秩序罪 1、危害货币管理罪 2、破坏金融机构组织管 理罪 3、破坏银行管理罪 二、金融诈骗罪 1、集资诈骗罪 2、贷款诈骗罪 3、信用证 诈骗罪 4、信用卡诈骗罪 5、票据诈骗罪、 金融凭证诈骗罪 6、保险诈骗罪 7、有价证 券诈骗罪

三、银行业相关职务犯罪 1、贪污罪 2、行贿及受贿罪 3、签订、履 行合同失职被骗罪 其中： 危害货币管理罪：1、伪造货币罪 2、出售、 购买、运输假币罪 3、金融工作人员购买 假币，以假币换取货币罪 4、持有、使用 假币罪 5、变造货币罪 破坏金融机构组织管理罪：擅自设立设立金 融机构罪
2）中央银行是政府的银行。
政府的银行是指中央银行由政府设立或者控制，履 行政府的管理职能，并为政府提供金融服务。 中央银行作为政府的银行主要表现在： 第一，中央银行的资本由政府全部或者部分拥有， 政府通过法律形式加强对中央银行的控制，其本身 就是政府的一个重要组成部分；
第二，中央银行受政府的控制。 第三，中央银行为政府提供金融服务。 3）中央银行是银行的银行。 所谓银行的银行，是指中央银行与商业银行 发生存放贷关系及其他资金往来关系，并对 商业银行的支付能力和风险负责监督和监测， 是商业银行的最后贷款人。
第三节 中国人民银行的金融监管
一、中国人民银行的直接检查监督权 中国人民银行对金融机构以及其他单位和个人的下列 行为有权进行检查监督：
1、执行有关存款准备金管理规定的行为； 2、与中国人民银行特种贷款有关的行为； 3、执行有关人民币管理规定的行为； 4、执行有关银行同业拆借市场、银行间债券市场管理规定的 行为； 5、执行有关外汇管理规定的行为； 6、执行有关黄金管理规定的行为； 7、代理中国人民银行经理国库的行为； 8、执行有关清算管理规定的行为； 9、执行有关反洗钱规定的行为。 二、中国人民银行的建议检查监督权 三、中国人民银行在特定情况下的全面检查监督权
此种违法行为在现实中通常表现为单位行为和 个人行为两种形式。单位行为主要是指以单位形成 决议的方式给当地人民银行的领导和职工形成压力， 强迫人民银行为其贷款或提供担保。个人行为主要 是指地方政府、人大、党委的主要负责人，通过口 头或书面请托的方式强迫人民银行为其指定的项目 或单位提供贷款和担保。 对于有上述四种违法行为的，如没有造成损失 的，对负有直接责任的主管人员和其他直接责任人 员，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑 事责任。如果造成损失的，负有直接责任的主管人 员和其他直接责任人员应当承担部分或者全部赔偿 责任。

破坏银行管理罪：1、非法吸收公众存款罪 2、高利转贷罪 3、违法发放贷款罪 4、吸收客户资金不入帐罪 5、伪造、变造金融票证罪 6、非法出具金融票证罪 7、违法票证承兑、付款、保证罪 8、洗钱罪

买卖国债、其他政府债券和金融债券及外汇 的业务活动。 （三）、经理国库的业务 国库的全称为中华人民共和国国家金库，是 专门负责办理国家预算收人的收纳、划分、 留解和库款拨付的机关，是国家预算执行的 重要组成部分。 （四）、代理组织债券发行、兑付的业务 中国人民银行可以代理国务院财政部门组织各 金融机构发行、兑付国债和其他政府债券。 （五）、提供清算服务业务
第二章 中国人民银行法
一、中央银行的概念 银行是指专门经营货币和信用业务的金融机 构。 中央银行在一国金融体系中居于核心地位， 是国家最高金融机构，负责制定和执行货币 政策，通过调节和控制货币流通和信用活动 调控国家经济，依法进行金融监管，防范和 化解金融风险，从而为实现金融稳定服务的 特殊的金融机构。
二、中央银行的组织机构 （一）、中国人民银行的领导体制是行长负责 制 （二）、货币政策委员会 1 ．货币政策委员会的性质 2 ．货币政策委员会的职责 （ 1 ）货币政策的制定、调整。 （ 2 ）一定时期内的货币政策控制目标。 （ 3 ）货币政策工具的运用。 （ 4 ）有关货币政策的重要措施。 （ 5 ）货币政策与其他宏观经济政策的协调。