理财经理岗位(初级)资格考试—模拟卷(2)
试卷名称： 理财经理岗位(初级)资格考试—模拟卷(2)
难度： 3
知识点： 理财业务 -- 第二章-金融市场 -- 金融市场
题干：
在证券市场中，如果同价位申报，按照申报时序决定优先顺序是遵循竞价交易的()原则
A. 数量优先
B. 时间优先
C. 价格优先
D. 品种优先
答案：
B
12、题型： 单选题
分值： 1.5
难度： 1
知识点： 理财业务 -- 第二章-金融市场 -- 金融市场
A. 保险标的
B. 保险费
C. 保险赔偿
D. 以上都不是
答案：
B
15、题型： 单选题
分值： 1.5
难度： 2
知识点： 理财业务 -- 第四章-我行商业银行理财产品 -- 我行理财产品
题干：
下列哪个理财产品可以看作是债券与期权的结合
A. 国债
B. 认股权证
C. 可转换公司债券
D. 期货期权
答案：
C
16、题型： 单选题
难度： 1
知识点： 客户经理营销技巧 -- 第三章 营销流程 -- 第三节 与客户进行前期沟通
题干：
客户经理要根据不同的拜访目的决定会谈时间，如正式商谈合作事宜，则以（ ）时间为宜。
A. 放假
B. 休闲
C. 休息
D. 上班
答案：
D
5、题型： 单选题
分值： 1.5
难度： 1
知识点： 客户经理营销技巧 -- 第三章 营销流程 -- 第三节 与客户进行前期沟通
题干：
目前客户在办理（ ）中可能会因为使用保证金交易模式而提高了资金利用率，也放大了资金风险。
A. 代理贵金属业务
B. 实物贵金属业务
C. 账户贵金属业务
2023年初级银行从业资格之初级个人理财模拟考试试卷A卷含答案 (2)
2023年初级银行从业资格之初级个人理财模拟考试试卷A卷含答案单选题（共180题）1、从第一期开始、在一定时期内每期期初等额收取的一系列款项是（）。
A.期末年金B.普通年金C.永续年金D.期初年金【答案】 D2、下列不属于国内外各类专业理财证书“4E”认证标准的是()。
A.教育B.考试C.工作经验D.专业水平【答案】 D3、根据《个人外汇管理办法实施细则》规定，手持外币现钞汇出当日累计等值（）以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理。
A.2万美元B.5万美元C.3万美元D.1万美元【答案】 D4、（2020年真题）下列不属于客户财务信息的是（）。
A.社会保障信息B.投资偏好C.客户的收支情况D.资产与负债情况【答案】 B5、（2019年真题）下列选项中，不是金融市场交易对象的是（）。
A.货币B.债券C.股票D.房产【答案】 D6、④降低客户的资金成本、费率A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④【答案】 D7、作为理财师的小丁首次拜访客户时的行为得体的是（）。
A.穿着暴露B.化淡妆，以表示尊重客户C.做自己，穿衣风格自己开心就好D.迟到【答案】 B8、根据《中华人民共和国合伙企业法》的规定，在普通合伙企业中，下列各项中，不可以成为合伙人出资的是（）。
A.货币B.实物C.知识产权D.土地所有权【答案】 D9、下列关于港股通的介绍错误的是（）。
A.深股通每日额度为130亿元人民币B.港股通每日额度为105亿元人民币C.沪港通没有总额度限制D.沪港通和深港通均没有总额度限制。
【答案】 D10、一般而言，按流动性从小到大顺序排列正确的是（）。
A.公司债券→普通股票→国债B.公司债券→国债→普通股票C.普通股票→国债→公司债券D.普通股票→公司债券→国债【答案】 B11、发生下列（）情形，不会造成法定代理或者指定代理终止。
A.代理期间届满或者代理事务完成B.代理人死亡C.被代理人取得或者恢复民事行为能力D.代理人丧失民事行为能力【答案】 A12、（2018年真题）李先生拟在5年后用200000元购买一辆车，银行年复利率为12％，李先生现在应存入银行（）元。
精选最新2020理财经理资格模拟考核题库808题(含参考答案)
2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．货币基金的管理费率一般为（）。
A. 1.5%B. 1%C. 0.5%D. 0.33%2．对于（），要以更积极的态度、投入更多的精力和时间，分析客户对银行产品需求，研究如何能够为客户提供更有价值产品A. 所有客户B. 普通客户C. 高价值客户D. 低价值客户3．商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担，并依据实际投资收益情况确定客实际收益的理财计划被称为（）。
A. 非保证收益理财计划B. 保证收益理财计划C. 保本浮动收益理财计划D. 非保本浮动收益理财计划4．财富系列理财产品的类型是（）。
A. 非保本浮动收益型B. 非保本固定收益型C. 保本浮动收益型D. 保本固定收益型5．信托公司依据信托计划文件管理信托财产所产生的风险，由（）承担。
A. 信托财产B. 信托公司固有财产C. 委托人固有财产D. 保管人固有财产6．下列我行发行的理财产品中，属于私人银行业务的是（）。
A. 财富债券系列B. 天富系列C. 邮银财富御享系列D. 以上答案都不对7．基金管理人自收到核准文件之日起( )内进行基金份额的发售。
A. 3 个月B. 6 个月C. 9 个月D. 1 年8．若客户甲将该笔 20100203 持有到期，资金帐户将收到的金额为为（）A. 11129B. 11119C. 11180D. 111029．不对个人理财业务造成影响的经济环境因素是A. 货币政策B. 消费者收入水平C. 通货膨胀D. 国际收支10．下列不属于理财顾问服务的业务是A. 向客户投资建议B. 财务分析与规划C. 存款业务D. 个人投资产品推介11．小华月投资 1 万元，报酬率为 6%，10 年后累计多少元钱A. 年金终值为 1438793.47 元B. 年金终值为 1538793.47 元C. 年金终值为 1638793.47 元D. 年金终值为 1738793.47 元12．基金投资者要缴纳的费用是()A. 申购费用B. 管理费用C. 托管费用D. 基金投机交易费用13．当客户发出了成交信号，但是意图不确定，不显著，客户经理难以确定的时候，可以通过设计提问来激发客户的应，根据客户的反应做出相应的回应,这是（ )。
理财经理初级资格考试模拟题及答案2
组合的预期收益率是 ()
A. 0.0392
B. 0.0627
C. 0.0452
D. 0.084 答案： B
17、题型： 单选题 分值： 1.5 难度： 1 理论 -- 个人理财概述 题干： 关于个人理财以下说法不正确的有
知识点： 理财业务 -- 第五章 -个人理财
A. 个人理财业务服务的对象是个人和家庭 B. 个人理财业务是一般性业务咨询服务 C. 个人理财业务主要侧重于咨询顾问和代客理财服务 D. 个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务 答案： B
D. 4/5 答案： D
8、题型： 单选题
分值： 1.5 难度： 4
营销风险 -- 第二节 客户经理营销风险的防范
知识点： 客户经理营销技巧 -- 第六章
题干： 客户经理因故辞职或转岗，应提前（ 工作。
）提出申请，并于提出申请当日脱离本岗位
A. 15 日 B. 一个月 C. 三个月 D. 半年 答案： B
）计息。
A. 活期利息 B. 3 个月定存 C. 7 天通知存款
D. 不计息
答案： A
22、题型： 单选题 产品 -- 基金
分值： 1.5 难度： 2
知识点： 理财业务 -- 第三章 -金融理财
题干： 以下不是用来反映股票基金风险大小的指标为（） 。
A. 标准差 B. 贝塔值
C. 持股集中度 D. 平均市盈率 答案： D
24、题型： 单选题 分值： 1.5 难度： 1 产品 -- 贵金属 题干： 下面关于贵金属定投业务，说法错误的是：
知识点： 理财业务 -- 第三章 -金融理财 （）
A. 贵金属定投业务相对于现货延期交收合约交易来说风险较小 B. 贵金属定投具有平摊投资成本、积少成多的优点 C. 贵金属定投包括实物贵金属定投和账户贵金属定投两类
初级银行从业资格之初级个人理财模拟考试试卷附有答案详解
初级银行从业资格之初级个人理财模拟考试试卷附有答案详解单选题（共20题）1. 李氏夫妇目前都是50岁左右，有一个儿子在读大学，拥有定期和活期储蓄共40万元，夫妇俩准备65岁退休。
根据生命周期理论，理财客户经理给出的下列理财分析和建议不恰当的是（）。
A.李氏夫妇的支出减少，收入不变，财务比较自由B.李氏夫妇应当利用共同基金、人寿保险等工具为退休生活做好充分的准备C.李氏夫妇应将部分积蓄投资于收益稳定的银行定期存款，为将来养老做准备D.低风险股票、高信用等级的债券依然可以作为李氏夫妇的投资选择【答案】 A2. 假如A理财产品和B理财产品的期望收益率分别为20%和30%，某投资者持有10万元人民币，将4万元投资于A理财产品，6万元投资于B理财产品，那么该投资者的期望收益是（）万元。
A.2.6B.2C.3D.2.5【答案】 A3. 根据资源税法律制度的规定，下列关于资源税税收优惠的表述中，正确的是（）。
A.煤炭开采企业因安全生产需要抽采的煤层气免征资源税B.从衰竭期矿山开采的矿产品免征资源税C.运输原油过程中用于加热的原油免征资源税D.进口的原油免征资源税【答案】 A4. 根据《商业银行理财产品销售管理办法》第二十九条的相关规定，超过一年未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估。
A.根据不同种类个人理财顾问业务的特点，以及客户的经济状况、风险认知能力和风险承受能力，对客户进行分层，防止错误销售，以免损害客户利益B.商业银行在充分认识到不同层次客户、不同类型业务、不同服务渠道所面临的主要风险后，制定相应的具有针对性的业务管理制度C.商业银行对已有分层的客户进行风险评估的结果可使用两年，两年后需重新评估D.商业银行在客户分层的基础上，结合不同理财顾问业务类型的特点，确定向不同的客户提供理财顾问服务的通道【答案】 C5. （2019年真题）某投资产品年化收益率为10%，张先生今年投入50000元，5年后按年复利计算比按单利计算他将获得（）元。
2023年理财经理岗位培训考试题库(含答案)
2023年理财经理岗位培训考试题库(含答案)一、单选题1.柜台债券是指经()批准可在商业银行柜台进行交易的债券。
A、人民银行B、证监会C、银保监会D、交易所参考答案：A2.失能收入损失保险是指以因保险合同约定的疾病或者意外伤害导致工作能力丧失为给付保险金条件，按约定对被保险人在一定时期内收入减少或者中断提供保障的健康保险；A、疾病保险医疗保险C、失能收入损失保险D、护理保险参考答案：C3.国债到期，系统自动将本息款存入客户资金账户后，按()计息。
A、活期利息B、3个月定存C、7天通知存款D^不计息参考答案：A4.()反映了两个证券收益率之间的走向关系。
A、证券投资组合的期望收益率B、协方差C、证券各自的方差D、证券各自的权重参考答案：B5.是以公民个人家庭生活资料作为保险标的的保险。
家庭财产保险可分为普通消费型家财保险、长效还本家财保险等。
有些地区还有城镇居民安全用电保险、家用电器超电压责任特约险、家庭财产附加柴草火灾险等险种。
A、家庭财产险B、房贷险C、企业财产保险。
参考答案：A6.以下哪项不是保险合同的存在形式：A、投保单保险单C、保险凭证D、缴费证明参考答案：D7.外币理财产品起息日是指()A、产品停止计算利息的日期B、产品开始按约定收益率计算收益的日期C、对外发售理财产品的日期D、客户购买理财产品的日期参考答案：B8.医疗保险是指以保险合同约定的医疗行为发生为给付保险金条件,按约定对被保险人接受诊疗期间的医疗费用支出提供保障的健康保险；A、疾病保险医疗保险C、失能收入损失保险D、护理保险参考答案：B9.关于个人结售汇年度总额,下列说法错误的是()A、境内个人结汇年度总额为等值5万美元B、境内个人购汇年度总额为等值5万美元C、境外个人结汇年度总额为等值5万美元D、境外个人购汇年度总额为等值5万美元参考答案：D10.中小企业私募债的特征不包括()。
A、不用行政许可B、募集资金用途没有任何限制C、发行资质要求低D、发行条件严格参考答案：D11.客户经理自定义标签最多可以设置几个？A、5B、15C、10D、20参考答案：C12.储蓄国债(电子式)为全国范围内通兑；储蓄国债(凭证式)只可在本省网点进行()交易后进行提兑及到期兑付。
最新2020年理财经理岗位资格模拟题库808题(含参考答案)
2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．关于新、老凭证式国债的分割时间点是( )。
A. 2008 年 1 月 28 日个人凭证式国债系统上线B. 1999 年 7 月我行具备了凭证式国债承销资格C. 2010 年 8 月 4 日，机构凭证式国债系统上线D. 以上均不是2．截至 2012 年 5 月 31 日, 我行共有基金客户（）户。
A. 271 万B. 371 万C. 471 万D. 571 万3．下列有关投资的说法中,正确的是A. 经济繁荣时,应适当增持存款、债券,减少股票、房产等投资B. 经济繁荣时,增加长期储蓄和债券C. 经济繁荣时,增加长期储蓄和债券D. 经济衰退时,增加长期储蓄和债券4．现年45 岁的李先生决定自今年起每年过生日时将10000 元存入银行直到60 岁退休;假定存款的利率是 3%并保持变，则退休时李先生将拥有多少的银行存款可用于退休养老之用A. 191569 元B. 192213 元C. 191012 元D. 192567 元5．目前，各家银行的个人外汇理财产品实际上都是()A. 证券投资基金B. 衍生金融工具C. 结构性存款D. 浮动利率债券6．下列理财产品不能用来保本的是()A. 国债B. 股票市场基金C. 货币市场基金D. 央行票据7．下列对综合理财服务的理解,错误的选项是A. 综合理财服务中,银行可以让客户承担一部分风险B. 与理财顾问服务相比,综合理财服务更强调个性化C. 私人银行业务属于综合理财服务中的一种D. 私人银行业务不是个人理财业务8．（）应具备专科以上学历，从事初级客户经理工作一年以上，或有三年以上金融从业或客户经理经历；具有一定工作业绩。
A. 见习客户经理B. 初级（或助理）客户经理C. 中级客户经理D. 高级客户经理9．处理客户投诉应注意的问题不包括（）。
A. 站在客户一边B. 肯定客户的感觉C. 承担责任D. 充分解释10．外汇期货买卖最少（）合同A. 一个B. 五个C. 十个D. 一百个11．商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担，并依据实际投资收益情况确定客实际收益的理财计划被称为（）。
精选2020年理财经理岗位资格模拟考试808题(含标准答案)
2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．“金种子”产品成立之初初始投资的投资起点是A. 5 万元B. 30 万元C. 50 万元D. 100 万元2．关于新、老凭证式国债的分割时间点是( )。
A. 2008 年 1 月 28 日个人凭证式国债系统上线B. 1999 年 7 月我行具备了凭证式国债承销资格C. 2010 年 8 月 4 日，机构凭证式国债系统上线D. 以上均不是3．在案例中，理财经理小张在对今年65 岁的客户李大娘销售保险产品的过程中，正确的行为是（）。
A. 李大娘在小张的推荐下，购买了 15 年缴费的期缴分红保险B. 由于李大娘嫌麻烦，小张热心的帮助李大娘在投保单上抄录了相关语句并签了字C. 小张向李大娘明确说明这款产品是保险公司的保险产品D. 由于李大娘担心后期保险公司骚扰，不想在投保单上留真实联系方式，小张就在投保单上留了自己的手机号码4．人生的不同阶段，需要应对的风险不同，保险需求也有所不同。
通常来说，以下哪项是错误的（）。
A. 婴幼儿时期，孩子是家里的掌上明珠，应考虑孩子的健康保障和家庭经济责任；B. 年轻时候偏重家庭经济责任，一旦发生风险，相关保险可以为父母、配偶等提供部分经济支持；C. 中年时候偏重子女教育储备和养老储备，同时对于健康保障的需求也逐步增加；D. 老年时候偏重养老、健康护理和财产传承等5．以有形的物质财富及其相关利益为保险标的的一种保险是（）A. 财产损失保险B. 责任保险C. 信用与保证保险D. 意外医疗保险6．外汇理财产品不包括以下产品A. 个人外汇买卖B. 个人外汇期权C. 个人外汇远期D. 黄金7．不对个人理财业务造成影响的经济环境因素是A. 货币政策B. 消费者收入水平C. 通货膨胀D. 国际收支8．对个人投资者而言，房地产投资的方式不包括A. 房地产购买B. 房地产租赁C. 房地产信托D. 购买房地产公司的股票9．基金投资者要缴纳的费用是()A. 申购费用B. 管理费用C. 托管费用D. 基金投机交易费用10．下列组织不能作为货币资金供方或需方而参与金融市场交易的是A. 中央银行B. 财政部C. 证监会D. 私营企业11．以下（）是引起外部营销风险的经济因素。
理财经理考试题及答案
理财经理考试题及答案一、单选题（每题2分，共20分）1. 以下哪项不是理财经理的主要职责？A. 客户关系管理B. 产品销售C. 风险控制D. 市场调研答案：D2. 理财经理在为客户提供服务时，应遵循的原则是：A. 客户利益至上B. 个人利益最大化C. 公司利益优先D. 产品销售为先答案：A3. 理财经理在分析客户的财务状况时，不需要考虑的因素是：A. 客户的收入水平B. 客户的支出习惯C. 客户的投资偏好D. 客户的兴趣爱好答案：D4. 理财经理在为客户制定投资计划时，应遵循的基本原则是：A. 风险最小化B. 收益最大化C. 风险与收益相匹配D. 客户满意度最高答案：C5. 以下哪项不是理财经理在进行资产配置时需要考虑的因素？A. 资产的流动性B. 资产的安全性C. 资产的收益性D. 资产的美观性答案：D6. 理财经理在为客户提供投资建议时，不需要考虑的因素是：A. 客户的投资目标B. 客户的投资期限C. 客户的投资金额D. 客户的个人爱好答案：D7. 理财经理在进行市场分析时，不需要关注的信息是：A. 宏观经济数据B. 行业发展趋势C. 市场情绪变化D. 个人生活琐事答案：D8. 理财经理在为客户提供服务时，应避免的行为是：A. 客观分析B. 夸大其词C. 专业建议D. 诚实守信答案：B9. 理财经理在进行风险评估时，不需要考虑的因素是：A. 客户的财务状况B. 客户的投资经验C. 客户的投资偏好D. 客户的健康状况答案：D10. 理财经理在为客户提供服务时，应遵循的职业道德是：A. 利益最大化B. 客户至上C. 个人利益优先D. 业绩导向答案：B二、多选题（每题3分，共15分）1. 理财经理在为客户提供服务时，应遵循的原则包括：A. 客户利益至上B. 个人利益最大化C. 公司利益优先D. 诚实守信答案：A D2. 理财经理在分析客户的财务状况时，需要考虑的因素包括：A. 客户的收入水平B. 客户的支出习惯C. 客户的投资偏好D. 客户的个人爱好答案：A B C3. 理财经理在为客户制定投资计划时，应遵循的基本原则包括：A. 风险最小化B. 收益最大化C. 风险与收益相匹配D. 客户满意度最高答案：C4. 理财经理在进行资产配置时，需要考虑的因素包括：A. 资产的流动性B. 资产的安全性C. 资产的收益性D. 资产的美观性答案：A B C5. 理财经理在为客户提供投资建议时，需要考虑的因素包括：A. 客户的投资目标B. 客户的投资期限C. 客户的投资金额D. 客户的个人爱好答案：A B C三、判断题（每题1分，共10分）1. 理财经理的主要职责是产品销售。
精选最新2020理财经理资格模拟考试808题(含标准答案)
2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．我行目前可以面向机构客户销售的国债是（）A. 储蓄国债B. 凭证式国债C. 凭证式国债和储蓄国债D. 以上均不可2．下列关于期权的叙述不正确的是A. 期权买方拥有权力但没有义务执行合约B. 看涨期权赋予持有者在一时期内买入特定资产C. 看涨期权的卖方的获利是有限的D. 看跌期权的卖方通常会认为标的资产的价格会上涨3．外汇理财产品不包括以下产品A. 个人外汇买卖B. 个人外汇期权C. 个人外汇远期D. 黄金4．对个人投资者而言，房地产投资的方式不包括A. 房地产购买B. 房地产租赁C. 房地产信托D. 购买房地产公司的股票5．在用电话进行沟通的时候，一般应该把时间控制在（）分钟以内。
A. 15B. 10C. 5D. 36．（）不仅能为客户提供专业的理财、信贷、投资等服务，而且可以为各类客户提供更加个性化、人性化的金融解方案。
A. 营业网点B. 自助银行及自助设备C. 电子银行D. 客户经理7．如果使用各种技巧均不能打动客户，客户经理不妨孤注一掷，使用（）。
A. 现场演练法B. 投石问路法C. 快刀斩麻法D. 直接请求法8．直接获取客户信息的途径不包括（）。
A. 问卷调查B. 大堂调查C. 电话调查D. 拜访调查9．我行外币理财产品每期发行（）此类产品A. 一期B. 两期C. 三期D. 四期10．以下投资工具中，不属于固定收益投资工具的是A. 银行存款B. 普通股C. 公司债券D. 优先股11．销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，不应当做以下哪个事项（）A. 告诉客户风险小，可以担保收益B. 向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等C. 了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求D. 确认客户抄录了风险确认语句12．我行金苹果专户人民币理财产品的认购起点为（）万A. 500B. 1000C. 5000D. 1000013．基金管理人自收到核准文件之日起( )内进行基金份额的发售。
最新2020年理财经理岗位资格模拟题库808题(含答案)
2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．下列组织不能作为货币资金供方或需方而参与金融市场交易的是A. 中央银行B. 财政部C. 证监会D. 私营企业2．范客户经理在职期间应签订（），对自身所掌握的一切信息保密，不得私自查询及泄露各类信息资料。
A. 合同B. 责任书C. 保密协议D. 保证3．我行坚持服务（）、服务中小企业、服务城乡居民的大型零售商业银行定位A. 西部B. 长三角地区C. 三农D. 弱势群体4．对于（），要以更积极的态度、投入更多的精力和时间，分析客户对银行产品需求，研究如何能够为客户提供更有价值产品A. 所有客户B. 普通客户C. 高价值客户D. 低价值客户5．在沟通的过程中，如果发现你的客户有如下特征：看书时坐立不安，难以专心听讲，喜欢实地感触学习。
则下列通方法中，（）更为有效。
A. 反复说明内容B. 注重图表与照片显示C. 提供口语指示D. 提供实际操作的演练6．超过（）未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，应当在业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估A. 半年B. 8 个月C. 3 个月D. 一年7．财富系列理财产品的类型是（）。
A. 非保本浮动收益型B. 非保本固定收益型C. 保本浮动收益型D. 保本固定收益型8．如果投资者 2011 年 5 月 31 日申购财富鑫鑫向荣 20 万元，2011 年 6 月 9 日全部赎回，则实际存续天数为（）A. 9B. 10C. 11D. 129．基金管理人自收到核准文件之日起( )内进行基金份额的发售。
A. 3 个月B. 6 个月C. 9 个月D. 1 年10．若客户甲将该笔 20100203 持有到期，资金帐户将收到的金额为为（）A. 11129B. 11119C. 11180D. 1110211．以有形的物质财富及其相关利益为保险标的的一种保险是（）A. 财产损失保险B. 责任保险C. 信用与保证保险D. 意外医疗保险12．证券市场线描述的是A. 证券的预期收益率与其系统风险的关系B. 市场资产组合是风险性证券的最佳资产组合C. 证券收益与指数收益的关系D. 由市场资产组合与无风险资产组成的完整的资产组合13．对于客户经理来说，（A ）是最直接且最关键的营销风险。
新版精选2020年理财经理岗位资格模拟考试808题(含参考答案)
2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．外部营销风险是指由于（）带来的营销风险。
A. 环境因素B. 政治因素C. 经济因素D. 外部因素2．投资者可于开放日申购财富鑫鑫向荣产品，申购资金将于（）开始计息。
A. 次日B. 下一工作日C. 当日D. 两个工作日之内3．截止 2011 年末，我行客户经理队伍已近（）人。
A. 1 万B. 2 万C. 3 万D. 4 万4．对于比较优柔寡断的客户，客户经理可以使用（）。
A. 双选促成法B. 欲擒故纵法C. 循循善诱法D. 直接请求法5．（）就是利用人们“怕买不到”的心理，人们常对越是得不到、买不到的东西，越想得到它、买到它。
A. 快刀斩麻法B. 欲擒故纵法C. 现场演练法D. 最后时限法6．（）选择要考虑客户所在的行业、业务类型、经营状况，并通过对外部环境和自身条件的分析，根据所掌握资源种类、性质、程度以及所服务客户的类型进行综合评定。
A. 个人客户B. 公司客户C. 行业客户D. 价值客户7．2011 年，我行共计发行（）期外汇理财产品A. 15B. 16C. 17D. 188．某客户认购日日升 100000 份,日日升年化收益率为 1.7%,持有 30 天赎回,此时客户本金加收益的金额约为A. 100120B. 100130C. 100140D. 1001509．超过（）未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，应当在业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估A. 半年B. 8 个月C. 3 个月D. 一年10．财富鑫鑫向荣的产品类型为（）A. 非保本浮动收益B. 保本保收益C. 保本浮动收益D. 以上都不是11．受托人违反规定，利用信托财产为自己谋取利益的，所得利益归入（）。
A. 委托人固有财产B. 受益人固有财产D. 受托人固有财产12．我国信托业的监管机构是（）A. 中国人民银行B. 银监会C. 证监会D. 保监会13．下列我行发行的理财产品中，客户必须满足银监会规定的高资产净值客户的要求的是（）。
初级理财师试题及答案
初级理财师试题及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 以下哪项不是理财规划的基本步骤？A. 确定理财目标B. 分析财务状况C. 购买理财产品D. 制定理财计划答案：C2. 理财师在为客户制定投资计划时，应该考虑的首要因素是什么？A. 投资回报率B. 投资风险C. 投资期限D. 投资成本答案：B3. 以下哪种保险产品不属于人寿保险？A. 定期寿险B. 终身寿险C. 健康保险D. 年金保险答案：C4. 根据风险承受能力，以下哪个选项是正确的？A. 风险厌恶型投资者适合投资高风险产品B. 风险中性型投资者适合投资中等风险产品C. 风险偏好型投资者适合投资低风险产品D. 风险厌恶型投资者适合投资低风险产品答案：D5. 以下哪种投资工具不属于固定收益类投资？A. 债券B. 定期存款C. 股票D. 货币市场基金答案：C6. 以下哪种情况适合进行定期定额投资？A. 市场处于高点B. 市场处于低点C. 市场波动较大D. 市场走势明确答案：C7. 个人理财规划中，以下哪项不是紧急基金的用途？A. 应对突发事件B. 偿还高利贷C. 支付日常开销D. 应对失业答案：B8. 以下哪种投资策略被认为是保守的？A. 投资组合多样化B. 集中投资C. 长期持有D. 短期交易答案：A9. 以下哪种资产配置策略适合风险承受能力较低的投资者？A. 股票和债券均衡配置B. 股票和债券高比例配置C. 债券和现金高比例配置D. 股票高比例配置答案：C10. 以下哪种情况适合进行资产再平衡？A. 资产价格大幅上涨B. 资产价格大幅下跌C. 资产配置比例发生变化D. 资产配置比例保持不变答案：C二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 以下哪些因素会影响个人理财规划？A. 个人收入水平B. 个人健康状况C. 个人消费习惯D. 市场利率变化答案：A、B、C、D2. 以下哪些措施可以帮助提高个人信用评分？A. 按时还款B. 减少信用卡使用额度C. 增加信用卡数量D. 及时更新个人信息答案：A、B、D3. 以下哪些是投资组合多样化的好处？A. 降低投资风险B. 提高投资回报率C. 减少市场波动影响D. 增加投资成本答案：A、C4. 以下哪些是退休规划中常见的投资工具？A. 股票B. 债券C. 房地产D. 黄金答案：A、B、C、D5. 以下哪些是个人理财规划中常见的风险？A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 操作风险答案：A、B、C、D三、判断题（每题1分，共10分）1. 理财规划的目标是追求最大化投资回报。
最新版精选2020年理财经理岗位资格模拟考核题库808题(含答案)
2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定,( )是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资问、资产管理专业化服务活动。
A. 综合理财业务B. 个人理财业务C. 理财计划D. 私人银行业务2．如果使用各种技巧均不能打动客户，客户经理不妨孤注一掷，使用（）。
A. 现场演练法B. 投石问路法C. 快刀斩麻法D. 直接请求法3．在沟通的过程中，如果发现你的客户有如下特征：看书时坐立不安，难以专心听讲，喜欢实地感触学习。
则下列通方法中，（）更为有效。
A. 反复说明内容B. 注重图表与照片显示C. 提供口语指示D. 提供实际操作的演练4．商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担，并依据实际投资收益情况确定客实际收益的理财计划被称为（）。
A. 非保证收益理财计划B. 保证收益理财计划C. 保本浮动收益理财计划D. 非保本浮动收益理财计划5．如果投资者 2011 年 5 月 31 日申购财富鑫鑫向荣 20 万元，2011 年 6 月 9 日全部赎回，则实际存续天数为（）A. 9B. 10C. 11D. 126．在案例中，理财经理小张在对今年65 岁的客户李大娘销售保险产品的过程中，正确的行为是（）。
A. 李大娘在小张的推荐下，购买了 15 年缴费的期缴分红保险B. 由于李大娘嫌麻烦，小张热心的帮助李大娘在投保单上抄录了相关语句并签了字C. 小张向李大娘明确说明这款产品是保险公司的保险产品D. 由于李大娘担心后期保险公司骚扰，不想在投保单上留真实联系方式，小张就在投保单上留了自己的手机号码7．对个人投资者而言，房地产投资的方式不包括A. 房地产购买B. 房地产租赁C. 房地产信托D. 购买房地产公司的股票8．以下（）是引起外部营销风险的经济因素。
A. 汇率变动B. 通货膨胀率C. 世界经济波动D. 国际资本流动9．全国“金雁奖”营销评选活动开始于（）。
理财经理比赛模拟考试题目及答案
全国营销员技能竞赛（金融板块）知识考试试题考试类型：闭卷考试时间：90分钟分数：100分一、单选题（每题只有一个正确选项，请将正确选项填写到答题纸，共40题，每题0.5分）1. 新型寿险产品投保单中投保人确认栏内的文字为：（ D）。
A．本人已阅读保险条款、产品说明书，了解本产品的特点B．本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书，了解本产品的特点和保单利益的不确定性，一切风险由本人承担C．本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书，了解保单利益的不确定性D．本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书，了解本产品的特点和保单利益的不确定性2. 关于资产配置的说法正确的是（ D）。
A．客户可以将自己所有富余的资金进行投资B．合理的流程是先进行证券选择再进行资产配置C．在理财过程中，资产配置重要性一般，关键是选好理财产品D．要根据宏观经济的变化调整资产配置3.目前我行销售的“鑫鑫向荣”人民币理财产品属于（C）。
A．保本保证收益型 B．保本浮动收益型C．非保本浮动收益型 D．非保本保证收益型4. 根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产（ C ）以上投资于股票的为股票基金。
A．50% B．55% C．60% D．65%5. 我行各系列人民币理财产品中，风险最高的是（B）。
A．财富债券系列 B．创富系列 C．天富系列 D．财富御享系列6.（ D）是指我行从事客户维护与开发，密切我行与客户之间的相互联系和合作，为客户提供金融服务的专职营销人员。
A. 大堂经理B. 渠道管理部经理C. 产品经理D. 客户经理7.基础金融衍生产品不包括(D)A.期权B.期货C.互换D.外汇8.根据保险标的的不同，从广义的角度，可将保险分为（A）。
A财产保险与人身保险 B原保险和再保险 C社会保险和商业保险 D. 定值保险和不定值保险9.从经济角度分析，以下哪种家庭角色的最需要投保定期寿险？(C)A婴儿 B退休老人 C家庭主要收入来源 D家庭次要收入来源10.以下对货币市场基金的论述不正确的是(B)A国库券、银行定期存单等是货币市场基金的投资工具B货币市场基金所投资的工具风险较低，收益率较高C货币市货币市场基金的管理费率通常要比股票基金或债券基金的管理费率低D货币市场基金的风险要比银行存款的风险高11..以下不是用来反映股票基金风险大小的指标为（D）A. 标准差B. 贝塔值C. 持股集中度D. 平均市盈率12.老往夫妇即将退休，子女也已独立，有丰厚的基础，支出较少，那么他们处于生命周期的（C）A.家庭形成期B.家庭成长期C.家庭成熟期D.家庭衰老期13.我行发售的外币协议储蓄产品计息天数是（ D ）。
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试卷名称：理财经理岗位（初级）资格考试—模拟卷(2)1、题型：单选题分值：1.5 难度：1 知识点：客户经理营销技巧-- 第一章概述-- 第一节邮储银行简介题干：中国邮政储蓄银行有限责任公司成立于（）。
A. 2007年3月B. 2011年12月31日C. 2012年1月21日D. 2012年1月31日答案： A2、题型：单选题分值：1.5 难度：2 知识点：客户经理营销技巧-- 第一章概述-- 第一节邮储银行简介题干：中国邮政储蓄银行有限责任公司依法整体变更为中国邮政储蓄银行股份有限公司的时间为（）。
A. 2007年3月B. 2011年12月31日C. 2012年1月21日D. 2012年1月31日答案： C3、题型：单选题分值：1.5 难度：1 知识点：客户经理营销技巧-- 第一章概述-- 第三节客户类型题干：邮储银行的公司客户是指与我行发生业务关系的各企事业单位及政府机关，其中以（）为主。
A. 企业单位B. 政府机关C. 事业单位D. 国有企业答案： A4、题型：单选题分值：1.5 难度：1 知识点：客户经理营销技巧-- 第三章营销流程-- 第三节与客户进行前期沟通题干：客户经理要根据不同的拜访目的决定会谈时间，如正式商谈合作事宜，则以（）时间为宜。
A. 放假B. 休闲C. 休息D. 上班答案： D5、题型：单选题分值：1.5 难度：1 知识点：客户经理营销技巧-- 第三章营销流程-- 第三节与客户进行前期沟通题干：电话约访时，首先要确定客户（）。
A. 通话是否方便B. 对产品是否有兴趣C. 是否听说过自己D. 是否有时间见面答案： A6、题型：单选题分值：1.5 难度：3 知识点：客户经理营销技巧-- 第四章营销话术-- 第二节网点营销话术题干：下列话术采用了最后时限法的是（）。
A. 早些办理就早些获得收益。
B. 您正好赶上我们活动期，过了这个活动期，就没有礼品赠送了。
C. 您是选择定投基金Ａ还是基金Ｂ？D. 这两个产品都是免申购和赎回手续费的，您要不要看看？答案： B7、题型：单选题分值：1.5 难度：3 知识点：客户经理营销技巧-- 第五章营销礼仪-- 第一节电话沟通的礼仪题干：在接听对方电话时，力争在（）声之内接听。
A. 3B. 4C. 5D. 6答案： A8、题型：单选题分值：1.5 难度：4 知识点：客户经理营销技巧-- 第六章营销风险-- 第一节营销风险类型题干：以下（）是引起外部营销风险的经济因素。
A. 汇率变动B. 通货膨胀率C. 世界经济波动D. 国际资本流动答案： B9、题型：单选题分值：1.5 难度：1 知识点：客户经理营销技巧-- 第七章示范网点模型简介-- 第二节销售管理题干：（）要以月为单位填写保存，并随着销售活动的开展每日更新。
在填写时，客户经理需记录“有效”客户，即具有潜在销售机会的客户，并每周回顾分析。
每月结束时，客户经理需要分析每一位意向客户的销售状态，将尚未完成业务的意向客户转至下月表格，避免遗漏。
A. 客户资料表B. 工作日程表C. 意向客户表D. 客户信息表答案： C10、题型：单选题分值：1.5 难度：1 知识点：理财业务-- 第一章-理财业务概述-- 概述题干：在保证收益理财计划中,承担投资风险的是A. 银行B. 投资者C. 银行与投资者分摊风险D. 理财产品设计者答案： A11、题型：单选题分值：1.5 难度：3 知识点：理财业务-- 第二章-金融市场-- 金融市场题干：在证券市场中，如果同价位申报，按照申报时序决定优先顺序是遵循竞价交易的()原则A. 数量优先B. 时间优先C. 价格优先D. 品种优先答案： B12、题型：单选题分值：1.5 难度：1 知识点：理财业务-- 第二章-金融市场-- 金融市场题干：风险厌恶者通过金融市场将风险转嫁给他人，体现了金融市场的A. 资源配置的功能B. 聚敛资金的功能C. 调节微观经济的功能D. 风险再分配功能答案： D13、题型：单选题分值：1.5 难度：1 知识点：理财业务-- 第四章-我行商业银行理财产品-- 我行理财产品题干：结构性理财规划方案不包括()A. 现金规划B. 风险管理和保险规则C. 投资规划D. 遗产规划答案： D14、题型：单选题分值：1.5 难度：1 知识点：理财业务-- 第四章-我行商业银行理财产品-- 我行理财产品题干：投保人根据保险合同的规定，为被保险人或者受益人取得因约定保险事故发生所造成经济损失的补偿所预先支付的费用是A. 保险标的B. 保险费C. 保险赔偿D. 以上都不是答案： B15、题型：单选题分值：1.5 难度：2 知识点：理财业务-- 第四章-我行商业银行理财产品-- 我行理财产品题干：下列哪个理财产品可以看作是债券与期权的结合A. 国债B. 认股权证C. 可转换公司债券D. 期货期权答案： C16、题型：单选题分值：1.5 难度：2 知识点：理财业务-- 第五章-个人理财理论-- 个人理财概述题干：收入分配政策是国家针对居民收入水平高低、收入差距大小在分配方面制定的原则和方针,偏紧的收入分配政策会A. 刺激投资需求增长B. 私人银行业务发展空间凸现C. 刺激股市反弹D. 抑制房地产价格上涨答案： D17、题型：单选题分值：1.5 难度：1 知识点：理财业务-- 第三章-金融理财产品-- 保险题干：2011年，我行代理保险业务排名银保市场第（）位。
A. 1B. 2C. 3D. 4答案： A18、题型：单选题分值：1.5 难度：2 知识点：理财业务-- 第三章-金融理财产品-- 国债题干：国债面值以人民币( )为单位，国债交易金额须为( )的整数倍。
A. “元”；元B. “元”；百元C. “角”；千元D. “角”；百元答案： B19、题型：单选题分值：1.5 难度：2 知识点：理财业务-- 第三章-金融理财产品-- 国债题干：凭债代销是指我行按财政部规定的固定比例进行销售，发行期结束后未售完部分（）。
A. 银行自动注销B. 作为机动额度退回财政部C. 退回财政部注销D. 银行可自留答案： C20、题型：单选题分值：1.5 难度：2 知识点：理财业务-- 第三章-金融理财产品-- 国债题干：老凭债客户办理（）交易后，到期兑付流程同新凭债。
A. 加办凭证帐户B. 加办资金账户C. 加办托管账户D. 加办国债账户答案： A21、题型：单选题分值：1.5 难度：2 知识点：理财业务-- 第三章-金融理财产品-- 基金题干：中国证监会自受理基金募集申请之日起( )内作出核准或者不予核准的决定。
A. 3个月B. 6个月C. 9个月D. 1年答案： B22、题型：单选题分值：1.5 难度：1 知识点：理财业务-- 第三章-金融理财产品-- 贵金属题干：目前客户在办理（）中可能会因为使用保证金交易模式而提高了资金利用率，也放大了资金风险。
A. 代理贵金属业务B. 实物贵金属业务C. 账户贵金属业务D. 贵金属定投业务答案： A23、题型：单选题分值：1.5 难度：3 知识点：理财业务-- 第四章-我行商业银行理财产品-- 御享题干：我行发行的邮银财富御享理财产品的预期最高年化收益率测算依据不包括（）。
A. 上海银行间同业拆放利率B. 上证指数C. 银行间市场信用品种收益率D. 固定收益类投资计划预期收益率答案： B24、题型：单选题分值：1.5 难度：1 知识点：理财业务-- 第四章-我行商业银行理财产品-- 代销信托题干：集合资金信托计划的发行主体是（）A. 银行B. 基金公司C. 证券公司D. 信托公司答案： D25、题型：单选题分值：1.5 难度：2 知识点：理财业务-- 第四章-我行商业银行理财产品-- 代销信托题干：银行代销集合资金信托计划，与信托公司签署的协议是（）A. 代销协议B. 代理资金收付协议C. 信托合同D. 委托代理合同答案： B26、题型：单选题分值：1.5 难度：1 知识点：理财业务-- 第四章-我行商业银行理财产品-- 财富债券系列题干：我行于（）年发售了第一只财富系列理财产品。
A. 2007B. 2008C. 2009D. 2010答案： B27、题型：单选题分值：1.5 难度：1 知识点：理财业务-- 第四章-我行商业银行理财产品-- 财富债券系列题干：截至2012年6月底，我行到期财富系列理财产品未达到预期收益率的有几只（）。
A. 0B. 1C. 2D. 3答案： A28、题型：单选题分值：1.5 难度：2 知识点：理财业务-- 第七章-风险防范要求-- 风险防范题干：人民币理财销售人员从事理财产品销售活动，遵循以下原则不包括（）。
A. 为客户保密B. 勤勉尽职原则C. 诚实守信原则D. 公平对待客户原则答案： D29、题型：单选题分值：1.5 难度：2 知识点：理财业务-- 第七章-风险防范要求-- 风险防范题干：培训记录不应当记载培训（）A. 要求B. 方式C. 费用D. 时间答案： C30、题型：单选题分值：1.5 难度：2 知识点：理财业务-- 第七章-风险防范要求-- 风险防范题干：目前我行理财产品销售文件不应当载明收取（）等相关收费项目、收费条件、收费标准和收费方式A. 销售费B. 开户手续费C. 投资管理费D. 托管费答案： B31、题型：单选题分值：1.5 难度：3 知识点：理财业务-- 第六章-个人理财实务-- 个人理财实务题干：下列关于家庭生命周期的说法，错误的是（）。
A. 家庭形成期是指从结婚到子女出生这一段时间B. 家庭成长期家庭支出固定，家庭教育负担增加C. 家庭成熟期是家庭保险需求的高峰期D. 家庭衰老期的收入以理财为主答案： C32、题型：单选题分值：1.5 难度：3 知识点：理财业务-- 第四章-我行商业银行理财产品-- 理财经理题干：某客户于2011年7月18日投资10万元购买鑫鑫向荣，2011年10月23日全部赎回。
假设期间邮储银行于2011年9月5日起将产品最高档年化收益率调整为4.0%（费后），则客户收益的具体金额为：A. 982.20元B. 951.37元C. 962.33元D. 971.24元答案： A33、题型：单选题分值：1.5 难度：3 知识点：理财业务-- 第四章-我行商业银行理财产品-- 外币理财题干：保证收益型理财产品，（）承担全部投资风险A. 客户B. 银行C. 保险公司D. A和B答案： B34、题型：单选题分值：1.5 难度：1 知识点：理财业务-- 第四章-我行商业银行理财产品-- 外币理财题干：非保本浮动收益型理财产品，保证（）A. 本金安全B. 收益安全C. 无风险D. A和B答案： D35、题型：单选题分值：1.5 难度：1 知识点：理财业务-- 第四章-我行商业银行理财产品-- 外币理财题干：理财经理的（）对外币理财业务的发展具有十分重要的影响A. 专业能力B. 沟通能力C. 服务水平D. A和C答案： D36、题型：单选题分值：1.5 难度：2 知识点：理财业务-- 第四章-我行商业银行理财产品-- 外币理财题干：期货交易每个合同的金额是（）A. 固定的B. 浮动的C. 变动的D. A和B答案： A37、题型：单选题分值：1.5 难度：3 知识点：理财业务-- 第四章-我行商业银行理财产品-- 外币理财题干：保证收益理财产品保证支付（）本金和（）收益的理财产品A. 全额、不承诺B. 部分、承诺C. 按合同约定、不承诺D. 全额、承诺答案： D38、题型：单选题分值：1.5 难度：2 知识点：客户经理营销技巧-- 第三章营销流程-- 第三节与客户进行前期沟通题干：与客户接触时，（）可避免吃闭门羹的尴尬，也有助于提高拜访效率。