金融公司法律基础知识培训ppt课件
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第十三章 金融法律制度 《经济法》PPT课件
第二节银行法
• 二、商业银行法 • （三）商业银行的设立、变更与组织 •3 • 商业银行的组织形式与组织机构适用《公司法》的规定，即商业
银行包括三种组织形式：一是有限责任公司形式的商业银行，二 是股份有限公司形式的商业银行，三是国有独资商业银行。
第二节银行法
• 二、商业银行法 • （四）商业银行的业务范围 • 商业银行可以经营下列部分或全部业务：（1）吸收公众存款；（2）
第二节银行法
• 二、商业银行法 • （五）商业银行业务的基本规则 • 3 其他基本规则 • （1）商业银行在我国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向
第一节金融法概述
• 三、金融法的渊源和体系 • （二）金融法的体系 • 金融法的体系是指一国调整不同领域内的金融关系的法律规范所组成
的有机联系的统一整体。我国金融法体系主要由以下几部分组成： •1 •2 •3 •4 •5 •6
第一节金融法概述
• 四、金融法的基本原则 • （一）金融法的基本原则的概念 • 金融法的基本原则，是指在一定金融体系中作为金融法律规则的
第二节银行法
• 一、中央银行法
• （二）中国人民银行的法律地位和组织机构
•1
• 中国人民银行是我国的中央银行，其全部资本由国家出资，属于 国家所有。中国人民银行在国务院的领导下，制定和执行货币政 策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。中国人民银行在国务 院领导下依法独立执行货币政策，履行职责，开展业务，不受地 方政府、各级政府部门、社会团体和个人的干涉。中国人民银行 应当向全国人民代表大会常务委员会提出有关货币政策情况和金 融运行情况的工作报告。
第二节银行法
• 一、中央银行法 • （一）中央银行法概述 •1 • 中央银行是在一国金融体制中居于核心地位、依法制定和执行国
金融法基本理论
第一章 第二节
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
（二）构成要素
1、主体： 特殊主体，各类银行和非银行金融机构，各经济组 织、事业单位、社会团体，自然人，国家 2、客体： 货币、有价证券、行为 3、内容： 金融法律关系主体依法所享有的权利和承担的义务 案例
第一章 第二节
案例
甲到乙商业银行进行理财咨询并购买了该商业 银行的理财产品，分析这一法律关系中的构成要 素。 • 参考意见： 这是一理财咨询和金融委托法律关系，主体为 甲和乙商业银行；客体为咨询服务和理财产品； 内容为甲与乙之间因咨询、购买理财产品而形成 的各方所享有的权利和应履行的义务。
第一章 第一节
第一章 第一节
• 想一想： 这里所说的“物”与物理学意义上的物有什 么不同？ • 参考答案： 法律意义上的物是指可为人们控制的并具有 经济价值的生产资料和消费资料，能够成为 法律关系中的客体。而物理意义上的物，比 如：光、电子、分子、中子、质子等并不能 为一般人所控制，对一般人来说也并不具有 实际的经济价值，也不能成为法律关系中的 客体。
金融法基本理论 法律基础知识 金融法基础知识
第二章 需求、供给 与价格均衡
第一节 需求理论
第二节 供给理论
第三节 供求均衡 理论
第四节 弹性 及其应用
第一节
法律基础知识
一、法的概述 二、法律关系 三、法律行为 四、委托代理
一、法的概述
• （一）法的特征 规范性、国家意志性、强制性、普遍性、权利义务性 （小问题） • （二）法的本质 法的本质----体现的是统治阶级的意志。（议一议） 统治阶级的意志----由这一阶级的社会物质生活条件所决定的。 我国社会主义法的本质----中国工人阶级领导下的全体人民意志 的体现。
企业法律知识培训ppt课件
21
第三部分 合同法基本知识
一、合同的订立 1、订立的形式（书面形式、口头形式） 2、订立的一般程序（要约、承诺） 3、格式合同
22
一、合同的订立
1、订立的形式（书面形式、口头形式或其他形式） 当事人采用合同书形式订立合同的， 自双方当事人签字 或盖章时合同成立。 （一般同时生效） 采用合同书 形式订立合同，在签字或盖章之前，当事人 一方已经履行主要义务， 双方接受的，该合同成立。
15
婚姻无效的情形
1重婚的 2有禁止结婚的亲属关系的 3婚前患有医学上认为不应当结婚的疾病，婚后尚未治愈的 4未到法定婚龄的 (主意：无效是自始无效，与离婚及撤销不同)
16
夫妻共同财产的法律规定
《中华人民共和国婚姻法》第十七条：“夫妻在婚姻关系存续期
间所得的下列财产，归夫妻共同所有： （一）工资、奖金； （二）生产、经营的收益； （三）知识产权的收益； （四）继承或赠与所得的财产，但本法第十八条第三项规定的除 外； （五）其他应当归共同所有的财产。”
35
五、违约责任
1、违约责任的形态： （1）继续履行 （2）采取补救措施 （3）赔偿损失
36
五、违约责任
2、赔偿损失的范围 •直接损失 •间接损失（需要在合同中 明确，否则法院很可能不 予支持）
不能由一个鸡 蛋联想到一个 养鸡场的损失
37
六、签合同注意事项
市场经济最基本的行为就是交易，“ 交易 ”行为总是以合同的形 式表现出来，可以说，合同签订是我们经常面临的事情。 了解： 合同＝协议 为了降低交易行为的经营风险和法律风 险，我们必须认真对待合同 的签订，把握两条最基本原则：
32
四、合同解除
3、预期违约 在履行期限届满之前，当事人 一方明确表示或者以自己的行为 表明不履行主要债务；
第三部分 合同法基本知识
一、合同的订立 1、订立的形式（书面形式、口头形式） 2、订立的一般程序（要约、承诺） 3、格式合同
22
一、合同的订立
1、订立的形式（书面形式、口头形式或其他形式） 当事人采用合同书形式订立合同的， 自双方当事人签字 或盖章时合同成立。 （一般同时生效） 采用合同书 形式订立合同，在签字或盖章之前，当事人 一方已经履行主要义务， 双方接受的，该合同成立。
15
婚姻无效的情形
1重婚的 2有禁止结婚的亲属关系的 3婚前患有医学上认为不应当结婚的疾病，婚后尚未治愈的 4未到法定婚龄的 (主意：无效是自始无效，与离婚及撤销不同)
16
夫妻共同财产的法律规定
《中华人民共和国婚姻法》第十七条：“夫妻在婚姻关系存续期
间所得的下列财产，归夫妻共同所有： （一）工资、奖金； （二）生产、经营的收益； （三）知识产权的收益； （四）继承或赠与所得的财产，但本法第十八条第三项规定的除 外； （五）其他应当归共同所有的财产。”
35
五、违约责任
1、违约责任的形态： （1）继续履行 （2）采取补救措施 （3）赔偿损失
36
五、违约责任
2、赔偿损失的范围 •直接损失 •间接损失（需要在合同中 明确，否则法院很可能不 予支持）
不能由一个鸡 蛋联想到一个 养鸡场的损失
37
六、签合同注意事项
市场经济最基本的行为就是交易，“ 交易 ”行为总是以合同的形 式表现出来，可以说，合同签订是我们经常面临的事情。 了解： 合同＝协议 为了降低交易行为的经营风险和法律风 险，我们必须认真对待合同 的签订，把握两条最基本原则：
32
四、合同解除
3、预期违约 在履行期限届满之前，当事人 一方明确表示或者以自己的行为 表明不履行主要债务；
金融培训课件金融法规
外汇市场法规
外汇管理法规
规定外汇市场的交易规则 、汇率管理、资金流动等 ，确保市场稳定和金融安 全。
外汇投资法规
规范外汇投资行为，包括 投资渠道、投资方式、风 险管理等。
外汇监管法规
对外汇市场进行监管，防 止市场操纵和非法交易行 为。
其他金融市场法规
基金市场法规
规范基金的设立、运作、销售等 行为，确保市场公平、透明。
保险市场法规
规范保险市场的经营行为，包括保 险产品的设计、销售、理赔等。
信托市场法规
规范信托市场的设立、运作、管理 等方面，确保市场稳定和金融安全 。
04
金融产品法规
股票产品法规
证券发行与交易法
规定股票的发行、交易、监管等 方面的内容，确保市场公平、透
明。
信息披露制度
要求上市公司及时、准确、完整 地披露财务信息和其他重要事项
金融培训课件金融法规
汇报人： 2023-12-21
目录
• 金融法规概述 • 金融机构监管法规 • 金融市场法规 • 金融产品法规 • 金融犯罪与法律责任 • 金融法规的国际合作与交流
01
金融法规概述
定义与作用
定义
金融法规是指由国家制定或认可 的，对金融活动进行规范和管理 的法律、法规和规章的总称。
金融交易。
02
欺诈犯罪
欺诈犯罪是指在金融交易中，一方利用虚假信息、隐瞒真相等手段欺骗
另一方，以谋取不正当利益。这类犯罪可能涉及信用卡欺诈、投资欺诈
等多种形式。
03
操纵市场
操纵市场是指通过不正当手段，影响市场价格和交易量，以达到获利的
目的。这种行为可能涉及内幕交易、市场操纵等违法行为。
金融犯罪的预防与打击
金融法完整版课件全套教学ppt教程
2. 金融法律关系的保护方法。 （1）行政保护方法。 （2）经济保护方法。 （3）司法保护方法。 （4）独立的金融消费者保护机构。
第三节 金融法的渊源及体系
三、金融法的体系及主要内容 （一）金融法体系的含义
金融法的体系是指在金融法的基本原则指导 下，调整金融关系不同侧面的金融法律、法 规、规章等金融法律规范，分类组合为不同 的金融法律制度，共同实现金融法的任务， 而形成的相互连结、和谐统一、层次分明的 统一整体。它是一个多层次的结构体。
第一节 金融法的概念
一、金融和金融关系
（一）金融的概念及其产生条件
金融是货币资金融通的简称，它是以银行等金融机构 为中心的各种形式的信用活动以及在信用基础上组织 起来的货币流通。
金融的出现有其产生的条件：
1. 货币从商品交换过程中自发地分离出来，起一般等价物的特殊 商品作用。
2. 信用日益发展，多种信用形式的出现。 3. 银行等专门金融机构的出现。
一个模式。 （2）英国的金融业具有悠久的历史，因而在现行金融体制中仍存在一些传统金融机构的
痕迹。 （3）外国银行是英国金融体系的重要组成部分。 （4）英国的金融监管过去以自律监管、分业监管为特色，但自上世纪九十年代末以来，
第四节 金融体制与金融立法
一、金融体制的概念
金融体制是指一国划分金融管理机构和金融业务机构的法 律地位、职责权限、业务范围，协调彼此之间的活动及其 相互关系而形成的制度系统。一个成熟的现代国家的金融 体制应包括金融机构组织体系、金融市场体系、金融监管 调控体系和金融制度体系四方面的内容。
目前，在西方发达工业化国家中，基本上都形成了在法制 基础上以国家金融主管部门为监管、调控中心，以商业银 行和证券机构为主体，与信托、保险等其他金融机构并存， 以货币、资本、保险等金融市场为枢纽的金融体制。
第三节 金融法的渊源及体系
三、金融法的体系及主要内容 （一）金融法体系的含义
金融法的体系是指在金融法的基本原则指导 下，调整金融关系不同侧面的金融法律、法 规、规章等金融法律规范，分类组合为不同 的金融法律制度，共同实现金融法的任务， 而形成的相互连结、和谐统一、层次分明的 统一整体。它是一个多层次的结构体。
第一节 金融法的概念
一、金融和金融关系
（一）金融的概念及其产生条件
金融是货币资金融通的简称，它是以银行等金融机构 为中心的各种形式的信用活动以及在信用基础上组织 起来的货币流通。
金融的出现有其产生的条件：
1. 货币从商品交换过程中自发地分离出来，起一般等价物的特殊 商品作用。
2. 信用日益发展，多种信用形式的出现。 3. 银行等专门金融机构的出现。
一个模式。 （2）英国的金融业具有悠久的历史，因而在现行金融体制中仍存在一些传统金融机构的
痕迹。 （3）外国银行是英国金融体系的重要组成部分。 （4）英国的金融监管过去以自律监管、分业监管为特色，但自上世纪九十年代末以来，
第四节 金融体制与金融立法
一、金融体制的概念
金融体制是指一国划分金融管理机构和金融业务机构的法 律地位、职责权限、业务范围，协调彼此之间的活动及其 相互关系而形成的制度系统。一个成熟的现代国家的金融 体制应包括金融机构组织体系、金融市场体系、金融监管 调控体系和金融制度体系四方面的内容。
目前，在西方发达工业化国家中，基本上都形成了在法制 基础上以国家金融主管部门为监管、调控中心，以商业银 行和证券机构为主体，与信托、保险等其他金融机构并存， 以货币、资本、保险等金融市场为枢纽的金融体制。
金融法律与合规风险培训课件
02
金融机构应加强对员工的知识产权培训，提高员工的知识产权
保护意识和能力。
积极寻求外部合作与支持
03
金融机构应积极与知识产权管理机构、律师事务所等专业机构
合作，共同打击知识产权侵权行为，降低侵权风险。
应对诉讼策略及技巧分享
及时收集证据，确保诉讼权利
金融机构在面临知识产权诉讼时，应及时收集相关证据，确保自己的诉讼权利得到保障。
金融行业中合同法
03
应用实践
借款合同、担保合同等金融合同要点解析
借款合同要点
明确借款双方权利义务，包括借 款金额、期限、利率、还款方式 等核心条款，确保合同内容合法
、有效。
担保合同要点
阐述担保方式、担保范围、担保期 限等关键内容，降低金融机构信贷 风险，保障债权实现。
其他金融合同要点
根据具体金融业务类型，解析投资 合同、保险合同、信托合同等金融 合同的特殊要点和风险防范措施。
合同要素
合同的要素包括当事人、标的、 数量、质量、价款或者报酬、履 行期限、地点和方式、违约责任 、解决争议的方法等。
合同类型与特点
买卖合同
出卖人转移标的物的所有权于买受人，买受人支 付价款的合同。特点为双务、有偿、诺成合同。
租赁合同
出租人将租赁物交付承租人使用、收益，承租人 支付租金的合同。特点为双务、有偿、诺成合同 。
提高职业素养。
提高员工法律意识，自觉遵守法律法规
法律意识重要性
金融行业涉及大量资金 和敏感信息，员工必须 具备高度的法律意识。
培训内容
包括金融法律法规、监 管政策、合规管理等方
面。
培训方式
邀请法律专家进行讲座 ，组织法律知识竞赛等
活动。
金融法(第三版)课件第1章
第一节 金融范畴概述
二、现代金融体系
（三）金融工具体系
1．金融工具的含义和特征 金融工具是发行人按照法定条件和程序发行的，表示货币或信用关系的凭证。金融工具一般具有以下特
征：（1）法定性。（2）期限性。（3）流动性。（4）风险性。（5）收益性。（6）要式性。 2．金融工具的分类
根据不同的标准，金融工具有不同的分类。 （1）根据表示信用关系的性质和功能，可分为货币和有价证券。 （2）根据金融工具的有效期限，可分为长期金融工具、短期金融工具和不定期金融工具。 （3）根据金融工具的基础性和派生性，可分为基础性金融工具和衍生金融工具。
第三节 金融法的地位与作用
二、金融法的作用
（一）规范金融行为，营造良好的金融秩序
金融法通过对金融组织关系、金融交易关系、金融调控关系和金融监管关系的规范，使金融机构的职权、 职责明确，金融产品的形式和种类合法，金融调控和金融监管具有法律依据，从而使金融关系的产生和发展 进入秩序轨道。
（二）保持货币币值稳定，促进经济发展
第二节 金融法的概念及调整对象
一、金融法的概念
金融法是调整金融关系的法律规范的总和。由于金融主体的多样性和金融关系的复杂性，不可能用一部 金融法典将所有的金融关系进行一般性概括规定，否则，就失去了法律的逻辑统一性和规范的严密性。因此， 金融法只能是由一系列相对独立的金融法律、法规体系构成的集群。
金融法有狭义、广义之分。狭义的金融法指国家立法机关制定的金融法律；广义的金融法还包括行政法 规、行政规章、地方性法规和规章、司法解释、重要的国际条约等。
第一节 金融范畴概述
二、现代金融体系
（二）金融主体体系
由于金融机构在金融主体体系中居于支配地位，所以，这里的金融主体体系主要指金融机构体系。金融 机构也称信用机构，是专门从事货币流通和信用活动的机构。根据不同的标准，金融机构有不同的分类：根 据金融机构组织形式的不同，金融机构可分为公司型金融机构、合作型金融机构和特殊法人金融机构。根据 金融机构创造货币信用以及经营金融产品的不同，可将金融机构分为银行类金融机构和非银行类金融机构。
银行业合规与监管应对2024年金融行业法规的新变化培训课件
监管框架及机构职责
监管框架：银行业监管框架通常包括监 管机构、监管法规、监管指标和监管措 施等方面。
采取必要的监管措施，确保银行稳健经 营。
监督和评估银行的合规状况和风险水平 。
监管机构职责 制定和执行监管法规和政策。
法律法规体系及行业标准
法律法规体系
银行业法律法规体系主要包括《中华人民共和国银行业监督 管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等相关法律法规 。
资本缓冲机制引入
新法规引入了资本缓冲机制，要求银行在满足最低资本充足率要求 的同时，还需保持一定的资本缓冲。
监管惩罚措施加强
对于资本充足率不达标的银行，新法规将采取更为严格的监管惩罚 措施，包括限制业务扩张、提高监管评级等。
风险管理及内部控制要求提升
1 2
全面风险管理框架建立
新法规要求银行建立全面风险管理框架，覆盖各 类风险，并加强风险识别、评估、监测和报告。
提高合规意识
强化监管要求
培训将重点解读新法规对银行业监管 的要求，提升银行在监管方面的应对 能力。
通过培训，增强银行从业人员的合规 意识，确保银行业务的合规性，降低 违规风险。
2024年金融行业法规新变化概述
资本管理新规
对银行资本充足率、杠杆率等 资本管理指标进行更加严格的
监管，确保银行稳健经营。
加强合规文化建设
通过培训、宣传等多种方式，提高全员合规意识，营造“ 人人合规、事事合规”的良好氛围。
完善合规管理组织架构
设立专门的合规管理部门，配备专业的合规管理人员，确 保合规管理工作的独立性和权威性。
加强风险识别、评估与处置能力
强化风险识别能力
运用大数据、人工智能等技术手 段，提高对潜在风险的识别能力
经济法基础知识ppt课件
经济法基础知识ppt课件
2024/1/25
1
目录
2024/1/25
• 经济法概述 • 经济法的基本原则与制度 • 市场主体法律制度 • 市场运行法律制度 • 宏观调控法律制度 • 社会保障法律制度 • 经济法实施与监管
2
01
经济法概述
2024/1/25
3
经济法的定义与调整对象
经济法的定义
经济法是国家为了调整经济关系，规 范经济行为，维护市场秩序，促进经 济发展而制定的一系列法律规范的总 称。
感谢观看
2024/1/25
31
包括物、行为、智力成果和人身利益 等。
2024/1/25
10
03
市场主体法律制度
2024/1/25
11
市场主体概述
市场主体的概念和特 征
市场主体法律制度的 基本原则
2024/1/25
市场主体的分类和作 用
12
企业法律制度
01
企业的概念和特征
2024/1/25
02
03
04
企业的分类和组织形式
企业设立、变更和终止的法律 制度
财政支出法律制度
财政支出的范围、标准、程序等，以及财政 支出监督、法律责任等。
20
税收法律制度
税法概述
税法的概念、调整对象、基本原则等。
税种与税收制度
我国现行税种及其特点，税收制度的构成 与分类等。
税收征收管理法律制度
税收法律责任
税务登记、账簿凭证管理、纳税申报、税 款征收等程序，以及税收保全措施、强制 执行措施等。
2024/1/25
经济法实施的原则
合法、公正、公开、及时 。
经济法实施的主体
2024/1/25
1
目录
2024/1/25
• 经济法概述 • 经济法的基本原则与制度 • 市场主体法律制度 • 市场运行法律制度 • 宏观调控法律制度 • 社会保障法律制度 • 经济法实施与监管
2
01
经济法概述
2024/1/25
3
经济法的定义与调整对象
经济法的定义
经济法是国家为了调整经济关系，规 范经济行为，维护市场秩序，促进经 济发展而制定的一系列法律规范的总 称。
感谢观看
2024/1/25
31
包括物、行为、智力成果和人身利益 等。
2024/1/25
10
03
市场主体法律制度
2024/1/25
11
市场主体概述
市场主体的概念和特 征
市场主体法律制度的 基本原则
2024/1/25
市场主体的分类和作 用
12
企业法律制度
01
企业的概念和特征
2024/1/25
02
03
04
企业的分类和组织形式
企业设立、变更和终止的法律 制度
财政支出法律制度
财政支出的范围、标准、程序等，以及财政 支出监督、法律责任等。
20
税收法律制度
税法概述
税法的概念、调整对象、基本原则等。
税种与税收制度
我国现行税种及其特点，税收制度的构成 与分类等。
税收征收管理法律制度
税收法律责任
税务登记、账簿凭证管理、纳税申报、税 款征收等程序，以及税收保全措施、强制 执行措施等。
2024/1/25
经济法实施的原则
合法、公正、公开、及时 。
经济法实施的主体
金融培训课件——金融法规
互联网金融法规监管的原则和重点
互联网金融的法规监管应该遵循公开透明、创新友好、风险可控等原则，重点包括市场准入、运营监管、信息披露等方面的规定。
互联网金融的法规监管
资产证券化的定义
资产证券化是指将缺乏流动性的资产转化为可在市场上交易的证券，从而提高资产流动性和资金使用效率。
资产证券化法规监管的重点
03
金融创新与法规监管
金融创新是指对传统金融业务、金融工具、金融机构以及金融市场的变革和拓展，以满足社会不断增长的金融需求。
金融创新的定义
金融创新的发展可以分为三个阶段，即初级阶段、发展阶段和成熟阶段，每个阶段具有不同的特点和发展重点。
金融创新的发展阶段
金融创新的定义与发展
互联网金融的定义
互联网金融是指借助互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付和信息中介等业务的金融模式。
金融法规的修订与完善
06
案例分析与实践操作
金融法规案例分析
01
02
03
04
05
06
期货交易实践操作流程
详细了解期货交易所的交易规则与流程。
熟悉期货经纪公司的业务范围与运营特点。
P2P网络借贷实践操作流程
分析借款人信用评估与风险控制的方法。
熟悉投资人的权益保障措施与运营管理。
金融法规实践操作流程
05
金融法规的执行与监督
金融法规的执行机构与职责
负责制定和实施货币政策，进行金融宏观调控
中央银行
证监会
银监会
保监会
监管证券期货市场，维护市场秩序和投资者权益
监管银行业金融机构，防范和化解金融风险
监管保险业金融机构，确保行业规范发展
监督机制
金融法规实施过程中，相关机构通过监督检查、行政处罚等方式保障法规的遵守和执行
互联网金融的法规监管应该遵循公开透明、创新友好、风险可控等原则，重点包括市场准入、运营监管、信息披露等方面的规定。
互联网金融的法规监管
资产证券化的定义
资产证券化是指将缺乏流动性的资产转化为可在市场上交易的证券，从而提高资产流动性和资金使用效率。
资产证券化法规监管的重点
03
金融创新与法规监管
金融创新是指对传统金融业务、金融工具、金融机构以及金融市场的变革和拓展，以满足社会不断增长的金融需求。
金融创新的定义
金融创新的发展可以分为三个阶段，即初级阶段、发展阶段和成熟阶段，每个阶段具有不同的特点和发展重点。
金融创新的发展阶段
金融创新的定义与发展
互联网金融的定义
互联网金融是指借助互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付和信息中介等业务的金融模式。
金融法规的修订与完善
06
案例分析与实践操作
金融法规案例分析
01
02
03
04
05
06
期货交易实践操作流程
详细了解期货交易所的交易规则与流程。
熟悉期货经纪公司的业务范围与运营特点。
P2P网络借贷实践操作流程
分析借款人信用评估与风险控制的方法。
熟悉投资人的权益保障措施与运营管理。
金融法规实践操作流程
05
金融法规的执行与监督
金融法规的执行机构与职责
负责制定和实施货币政策，进行金融宏观调控
中央银行
证监会
银监会
保监会
监管证券期货市场，维护市场秩序和投资者权益
监管银行业金融机构，防范和化解金融风险
监管保险业金融机构，确保行业规范发展
监督机制
金融法规实施过程中，相关机构通过监督检查、行政处罚等方式保障法规的遵守和执行
经济法基础学习：7 金融法律制度
任务二 银行法律制度
相关知识
11
3.商业银行分支机构的设立
设立商业银行分支机构，申请人应当向国务院银行业监督管理机构提交下列文件、资料 ：①申请书，申请书应当载明拟设立的分支机构的名称、营运资金额、业务范围、总行 及分支机构所在地等。②申请人最近2年的财务会计报告。③拟任职的高级管理人员的 资格证明。④经营方针和计划。⑤营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施的 资料。⑥国务院银行业监督管理机构规定的其他文件、资料。
任务二 银行法律制度
2相关Biblioteka 识3.组织机构中国人民银行实行行长负责制。 中国人民银行设立货币政策委员会。 中国人民银行根据履行职责的需要设立分支机构，作为中国人民银行的派出机构。 （二）中国人民银行的金融业务
1.主要业务内容
《中国人民银行法》规定，中国人民银行主要业务内容包括：执行货币政策、经理国库 、代理经营政府债券业务。 （1）中国人民银行执行货币政策，可以运用下列货币政策工具：要求银行业金融机构 按照规定的比例交存存款准备金；确定中央银行基准利率；为在中国人民银行开立账户 的银行业金融机构办理再贴现；向商业银行提供贷款；在公开市场上买卖国债、其他政 府债券和金融债券及外汇；国务院确定的其他货币政策工具。 （2）依照法律、行政法规的规定经理国库。 （3）可以代理国务院财政部门向各金融机构组织发行、兑付国债和其他政府债券。 （4）可以根据需要，为银行业金融机构开立账户，但不得对银行业金融机构的账户透 支。 （5）组织或者协助组织银行业金融机构相互之间的清算系统，协调银行业金融机构相 互之间的清算事项，提供清算服务。
经济法基础
目录
项目一 经济法总论 项目二 企业法律制度 项目三 公司法律制度
项目四 破产法律制度 项目五 合同法律制度 项目六 证券法律制度
金融专业知识培训基础知识篇PPT
金融机构划分 Financial institution division
体系的构成
▶第二节 我 国 金 融 机 构 体 系
（3）国有商业银行
a.共有四家： ◓ 中国工商银行 ◓ 中国农业银行 ◓ 中国银行 ◓ 中国建设银行 b.国有独资商业银行是从计划体制下的统一的只有一家银行的 体系演化而来的。
PART 01
汇报人：小觅知
开启财富人生 实 现 成 功 梦 想
金融行业概述 Financial industry overview
开启财富人生 实 现 成 功 梦 想
金融是现代经济的核心
“金融很重要，是现代经济的核心。金融搞好了，一着琪活，全盘皆活。” 邓小平
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金融行业概述 Financial industry overview
外汇
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金融行业概述 Financial industry overview
开启财富人生 实 现 成 功 梦 想
金融业的特点
金融业具有指标性、垄断性、高风险性、效益依赖性和高负债经营性的特点。
◓指标性是指金融的指标数据从各个角度反映了国 民经济的整体和个体状况，金融业是国民经济发 展的晴雨表。
◓垄断性一方面是指金融业是政府严格控制的行业， 未经中央银行审批，任何单位和个人都不允许随 意开设金融机构；另一方面是指具体金融业务的 相对垄断性，信贷业务主要集中在四大商业银行。
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什么是金融？
定义
◓涉及货币供给、银行与非银行信用、以证券交易为操 作特征的投资、商业保险，以及以类似形式进行运作 的所有交易行为，都可称之为金融。 ◓金融的特征和作用就是聚集和分配资金，从而支持国 民经济的正常运行。
商业银行基本法律知识培训PPT课件
作为收款行办理对付款人的执行属银行违反结算 合同的违约行为
理论上，在途资金应当先办理暂停支付的协助执 行，并且法院应当对相关当事人发送法律文书， 在无争议的情况下才能扣划
注意事项
接受在途资金的协助执行务必谨慎，原则上可以冻结，不宜直接扣划 协助执行的法律文书一定要注明此资金的来源及去向以及目前的状况 与分行法律部门联系维权事宜 案例：银行给客户下帐后出具回单，但未实际操作下帐。稍后，法院查询后冻 结，如何处置。
9
夫妻一方领取另一方的存款
婚姻状况无法核实 夫妻财产情况复杂 按照第三人代理取款的手续办理
例：张某02.2存入5万元活期存款，并设密 码。3月后，张某到银行取款被告知存款已取。 经查，十余天前，张某的妻子陶某持张某和 她本人的身份证明以及两人的结婚证，以代 理人名义挂失，挂失七天后，补办了新存折， 并凭该存折取走了全部存款及利息。判决银 行给付张某5万元并支付利息。
16
付款审查义务
持票人合法身份证明或有效证件的实质 审查义务
17
付款审查义务
恶意付款
付款人明知持票 人不是真正的票据权 利人仍向其付款的行 为。
重大过失付款
付款人进行一般的 审查即可获知持票人 的票据权利瑕疵，但 怠于履行审查义务而 错误付款。
18
特种转账传票划款行为认定
不是票据，是银行内部记帐使用的凭证 使用特种转账传票划款也要取得划款依据
10
存款人死亡后存款的支取
慎重处理过户和支取 凭法院的判决书、调解书、裁定书 凭储蓄机构所在地的公证处出具的继承
权证明书 储蓄机构未知存款人死亡事实的，按正常
业务办理
11
储蓄业务中的附随义务
附随义务：当事人依据诚信义务产生的， 根据合同性质和交易习惯应当承担的通知、 协助和保密义务。
理论上，在途资金应当先办理暂停支付的协助执 行，并且法院应当对相关当事人发送法律文书， 在无争议的情况下才能扣划
注意事项
接受在途资金的协助执行务必谨慎，原则上可以冻结，不宜直接扣划 协助执行的法律文书一定要注明此资金的来源及去向以及目前的状况 与分行法律部门联系维权事宜 案例：银行给客户下帐后出具回单，但未实际操作下帐。稍后，法院查询后冻 结，如何处置。
9
夫妻一方领取另一方的存款
婚姻状况无法核实 夫妻财产情况复杂 按照第三人代理取款的手续办理
例：张某02.2存入5万元活期存款，并设密 码。3月后，张某到银行取款被告知存款已取。 经查，十余天前，张某的妻子陶某持张某和 她本人的身份证明以及两人的结婚证，以代 理人名义挂失，挂失七天后，补办了新存折， 并凭该存折取走了全部存款及利息。判决银 行给付张某5万元并支付利息。
16
付款审查义务
持票人合法身份证明或有效证件的实质 审查义务
17
付款审查义务
恶意付款
付款人明知持票 人不是真正的票据权 利人仍向其付款的行 为。
重大过失付款
付款人进行一般的 审查即可获知持票人 的票据权利瑕疵，但 怠于履行审查义务而 错误付款。
18
特种转账传票划款行为认定
不是票据，是银行内部记帐使用的凭证 使用特种转账传票划款也要取得划款依据
10
存款人死亡后存款的支取
慎重处理过户和支取 凭法院的判决书、调解书、裁定书 凭储蓄机构所在地的公证处出具的继承
权证明书 储蓄机构未知存款人死亡事实的，按正常
业务办理
11
储蓄业务中的附随义务
附随义务：当事人依据诚信义务产生的， 根据合同性质和交易习惯应当承担的通知、 协助和保密义务。
金融法(第三版)课件第22章
第三节 银行业监管协调制度
二、银行业监管信息共享机制
监管信息共享机制，是指银行业监管机构与中央银行、证券业监管机构和保险业监管机构，将各自在依法 履行职责过程中掌握的金融机构、金融市场和金融管理信息互相交流的一种制度安排，是监管协调机制的重要 内容。
为确保各方都能够充分获取履行职责所需的数据和信息，同时又避免向同一机构重复收取数据，增加金融 机构的负担，参与协调机制的各方应达成协议，根据职责分工，明确何种信息由谁收取，同时建立高效的信息 交流和共享机制，使各方的数据需求都能以低成本的方式实现。
第一节 银行业监管制度概述
二、银行业监管制度的发展
金融监管是伴随着现代银行的产生而开始的。在中央银行建立之前，金融监管主要是金融机构的内部管理， 中央银行制度建立后，金融监管便成为中央银行的重要职责之一，作为其依据的相关法律也随之纷纷出台。作 为金融监管依据的最有影响力的法律当属美国1863年的《国民通货法》，次年修改为 《国民银行法》，这是美 国第一部管理全国银行业和其他金融业的法规，为美国统一的金融监管建立了基本框架。1913年美国 《联邦储 备法》颁布实施使金融监管进入了一个新时期。此后，各国均立法完善了金融监管制度。进入20世纪90年代后 面对金融风险的加剧趋势，为进一步强化金融监管和推进金融监管标准在全球范围内统一。
银行业监管机构的监管职责包括监管职权和监管责任两个方面，体现了监管行政权责一致的行政法治原则。 对银监会监管职责的性质可以从两个方面来认识：一方面，监管职责是国家有权机关授予银监会的职权，被监 管的银行业金融机构必须服从；另一方面，监管职责也是银监会的义务和责任，必须尽职尽责，不得放弃。
一、制定并发布对银行业金融机构及其业务活动监管的规章、规则 二、依法定条件和程序审批银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围 三、制定审慎经营规则，实施审慎性监管 四、实施非现场监管与非现场检查 五、银行业监管机构实行并表监管 六、建立银行业金融机构的监管评级体系和风险预警机制 七、银行业监管机构报告与处理银行业突发事件
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法律风险要点
如何签订？经常犯的错误有哪些?
主要担保方式
保证
一般保证 连带保证
抵押
抵押权成立条件：合同有效，办理登记
质押
质押权成立条件：合同有效，交付
留置
不得约定留置条款
民间借贷应注意事项
书面证据的重要性，空口无凭 四倍利息不受保护
动产质押瑕疵
债务债权转让傻傻分不清 超过50万须有转账凭证
通行证、驾驶证、社保卡等
法人
身份证明文件：组织机构代码证、执照副本、工商登记信息、
章程等
其它（自然人和法人除外）
民间借贷
民间借贷的认定
与商业借贷的区别
政府的态度
民间借贷
主要合同文书
借据、收款确认书、股东决议、董事决议、声明、承诺 书、抵押合同、 质押合同、转让合同、租赁合同、保管合同、授权委托书、其它（公正）等
金融公司法律基础知识培训课件
法律基础知识培训
概述
主体说明
民间借贷
主要担保方式 注意事项
概述
涉及主要法律法规
实体法
程序法
涉及常见罪名
非法集资 非法吸收公众存款 财产 人身权侵犯
延伸阅读：刑法，商经（银行、证券、保险、合同、劳动、消保）
主体说明
自然人
身份证明文件：户籍登记簿、户口本、身份证、护照、
夫妻一方借款的认定为共同债务
民间借贷应坚持的原则
贷前尽职调查，收集有效的重要信息
贷中跟进，如有异常，采取对策
贷后检查，分析原因，查缺补漏
总结成功案例，不断更