证券投资基金的相关知识问答汇总
2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库附答案(基础题)
2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库附答案（基础题）单选题（共45题）1、（）是基金在一定时期内全部损益的总和，包括基金已经实现的损益和未实现的估值增减值，是一个能够全面反映基金在一定时期内经营成果的指标。
A.本期已实现收益B.本期利润C.期末可供分配利润D.未分配利润【答案】 B2、( )又称为选择权合约。
A.远期合约B.期货合约C.期权合约D.外汇期货【答案】 C3、已知无风险利率，基金的平均收益率及基金的标准差，可以计算（）。
A.夏普指数B.特雷诺指数C.詹森指数D.信息比率【答案】 A4、( )是指与证券有关的所有信息，都已经充分、及时地反映到了证券价格之中。
A.半强有效市场B.弱有效市场C.半弱有效市场D.强有效市场【答案】 D5、下列关于零息债券的说法，不正确的是( )。
A.零息债券和固定利率债券一样有一定的偿还期限B.零息债券在存续期间不支付利息，而在到期日一次性支付利息和本金，一般其值为债券面值C.零息债券以面值为价格发行，到期日支付的面值和发行时价格的差额即为投资者的收益D.许多偿还期是1年或1年以下的债券以零息债券的方式发行，偿还期在1年以上的零息债券风险较大，投资者通常不愿意购买，发行人的借款成本也会上升【答案】 C6、受托人为委托人的利益服务，并且忠实于( )的利益。
A.受托人B.委托人C.托管人D.管理人【答案】 B7、经合组织在2005年发表了《集合投资计划治理白皮书》，下列不属于“市场纪律与市场体系”部分的是（）。
A.应加强对投资者的教育B.相关信息应当通过多渠道发放C.投资者在权益受损时有向相关机构申诉的权利D.在信息传播中，应当充分运用现代化信息技术【答案】 C8、以下哪一项投资的回报可以被视作无风险收益（）A.投资货币基金回报B.投资银行理财产品回报C.一年期国债的利息D.投资保险公司理财产品回报【答案】 C9、关于基金估值程序，以下说法错误的是（）。
证券投资基金基础知识知识点汇总
证券投资基金基础知识知识点汇总证券投资基金是指由投资者集资，由基金管理人运作管理的证券投资工具。
它是一种通过资金集合，分散投资，实现共同受益的方式。
证券投资基金作为一种投资工具，能够为投资者提供较低的风险、投资种类多样化和专业的投资管理服务等优势。
以下是证券投资基金基础知识的知识点汇总。
1.基本概念2.分类根据基金投资的标的物不同，证券投资基金可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等。
3.基金份额基金份额是基金的基本单位，代表投资者对基金财产的所有权利和利益。
基金份额可以通过认购（购买）或赎回（卖出）来进行交易。
4.净值基金的净值是基金资产减去基金负债后的剩余净值，表示每份基金份额的价值。
净值可以通过每日公布的基金净值表来查询。
5.风险投资基金具有风险，包括市场风险、信用风险、流动性风险等。
投资者在选择基金时需要根据自身的风险承受能力来进行选择。
6.投资策略基金管理人根据基金的投资策略来进行投资。
不同的基金有不同的投资策略，比如主动投资、被动投资、价值投资、成长投资等。
7.费用投资基金存在管理费、托管费和销售服务费等费用。
投资者需要关注基金的费用水平，以便在投资决策时综合考虑。
8.业绩评估投资基金的业绩评估是了解基金投资收益表现的重要手段。
主要有年度回报率、累计回报率、基金评级等指标来进行评估。
9.分红与再投资基金的投资收益一般分为现金分红和再投资两种方式。
现金分红会直接支付给投资者，而再投资会将收益再次用于购买基金份额。
10.基金风格基金的投资风格可以根据投资策略、投资标的、投资周期等来进行分类，如价值型、成长型、指数型等。
11.风险控制基金管理人会制定风险控制的措施来保护投资者利益，如严格控制投资比例、风控指标的设定等。
12.监管基金行业受到监管机构的监管，投资者可以通过相关机构查询基金的备案、资产规模、管理人等信息，以便做出投资决策。
以上是证券投资基金基础知识的知识点汇总，投资者在了解了这些知识点之后，可以更好地进行基金投资，并根据个人情况选择适合自己的基金产品。
2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库及精品答案
2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库及精品答案单选题（共45题）1、股票持有人作为股份公司的股东，有权出席股东大会，通过选举公司董事来实现其参与权。
这说明股票具有（）的特征。
A.收益性B.风险性C.参与性D.永久性【答案】 C2、某一证券组合P由A和B构成,其中A、B、证券的期望收益率分别为10%、5%，标准差分别为6%、2%，两证券在投资组合中的比重为30%和70%；则该组合P的期望收益率为（）。
A.6%B.6.5%C.3%D.8%【答案】 B3、下列不属于中央银行的货币政策采用的三项政策工具的是（）。
A.公开市场操作B.调节税收C.利率水平的调节D.存款准备金率的调节【答案】 B4、银行间现券交易的结算日（）。
A.T+0B.T+2C.T+3D.T+4【答案】 A5、下列选项中不属于房地产投资信托基金特点的是（）。
A.风险较低B.抵补通货膨胀效应C.流动性强D.信息不对称程度较高【答案】 D6、关于基金估值，以下说法正确的是（）。
A.复核无误的基金份额净值由基金托管人对外公布B.开放式基金每个交易日的次日进行估值C.封闭式基金每周进行一次估值D.开放式基金每个交易日进行估值【答案】 D7、对个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前，暂不征收（）。
A.增值税B.消费税C.个人所得税D.企业所得税【答案】 C8、( )是指互换合约双方同意在约定期限内按相同或不同的利息计算方式分期向对方支付由不同币种的等值本金额确定的利息，并在期初和期末交换本金。
A.互换合约B.利率互换C.货币互换D.信用违约互换【答案】 C9、下列UCITS三号指令对基金管理公司提出的最低资本要求中，说法正确的是（）。
A.资本在任何情况下不能低于13周的“固定经营成本”B.管理公司的起始资本不能低于12.5万欧元C.管理资产超过2.5亿欧元时，管理公司资本应增加相当于管理资产0.02%的资本D.以上都正确【答案】 D10、关于债券的发行主体,以下表述正确的是（）。
证券投资基金试题及答案
证券投资基金试题及答案一、单项选择题（每题1分，共10分）1. 证券投资基金的英文缩写是：A. ETFB. ETFsC. SIFD. SIFs2. 下列哪项不是开放式基金的特点？A. 可以随时申购和赎回B. 基金份额固定C. 价格由市场供求决定D. 投资者数量不固定3. 封闭式基金的存续期通常为：A. 1年B. 5年C. 10年D. 20年4. 基金托管人的主要职能是：A. 投资决策B. 资产保管C. 风险控制D. 市场营销5. 基金管理人对基金资产进行投资时，以下哪项不是其考虑的因素？A. 投资回报率B. 投资风险C. 投资者数量D. 投资周期6. 以下哪种基金类型主要投资于债券市场？A. 股票型基金B. 混合型基金C. 债券型基金D. 货币市场基金7. 基金的净值（NAV）是指：A. 基金的总资产B. 基金的总负债C. 基金的每份份额的价值D. 基金的总资产减去总负债8. 基金的分红方式通常包括：A. 现金分红和再投资分红B. 现金分红和实物分红C. 再投资分红和实物分红D. 现金分红和股票分红9. 基金的业绩比较基准是：A. 基金的成立日B. 基金的分红日C. 基金的业绩比较指数D. 基金的清算日10. 基金的申购费率通常由以下哪个机构决定？A. 基金托管人B. 基金管理人C. 证券交易所D. 投资者二、多项选择题（每题2分，共10分）11. 基金的运作费用包括以下哪些？A. 管理费B. 托管费C. 销售服务费D. 业绩报酬12. 基金的收益来源主要包括：A. 利息收入B. 股息收入C. 资本利得D. 管理费13. 基金的风险控制措施包括：A. 资产配置B. 止损C. 杠杆操作D. 风险预算14. 下列哪些属于基金的监管机构？A. 中国证监会B. 中国银监会C. 中国保监会D. 国家外汇管理局15. 基金的信息披露包括：A. 基金合同B. 招募说明书C. 定期报告D. 临时报告三、判断题（每题1分，共5分）16. 基金的净值（NAV）每日至少公布一次。
投资基金200问_第一章 基金概论
第一节什么是基金1 什么是证券投资基金？证券投资基金是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式，即通过发行基金单位集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资，并将投资收益按基金投资者的投资比例进行分配的一种间接投资方式。
通俗地讲，证券投资基金就是汇集许多小钱凑成大钱，交给专家或专业机构投资于股票和债券等证券，以获取利润的一种投资工具。
2 什么是基金投资人？基金投资人，即基金份额持有人，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资的受益人。
按照《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，我国基金投资者享有以下权利：分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产，依法转让或者申购、赎回其持有的基金份额，依据规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使：表决权，查阅或者复制概况披露的基金信息资料，对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼。
3 什么是基金管理人？基金管理人是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。
基金管理人在基金运作中具有核心作用，基金产品的设计、基金份额的销售与注册登记、基金资产的管理等重要职能多半都要由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担。
在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。
4 什么是基金托管人？为了保证基金资产的安全，《证券投资基金法》规定，基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管，从而使得基金托管人成为基金的当事人之一。
基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。
在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。
5 证券投资基金有哪些特征？（1）集合投资证券投资基金是一种集合投资方式，即通过向投资人发行基金份额或基金单位，能够在短期内募集大量的资金用于投资。
《证券投资基金基础知识》 模拟题
《证券投资基金基础知识》模拟题含解答1. 什么是证券投资基金？答：证券投资基金是指由投资者出资，由基金管理人按照约定的投资目标和策略，将资金投资于股票、债券、货币市场工具等金融资产的一种集合投资方式。
2. 证券投资基金有哪些特点？答：证券投资基金的特点包括：规模经济效应、分散风险、专业管理、流动性强、透明度高、投资门槛低等。
3. 证券投资基金的分类有哪些？答：证券投资基金可以分为开放式基金和封闭式基金；根据投资对象的不同，可以分为股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场基金等。
4. 什么是开放式基金？答：开放式基金是指基金份额不固定，投资者可以随时申购和赎回的基金。
开放式基金的基金份额会随着投资者的申购和赎回而变化。
5. 什么是封闭式基金？答：封闭式基金是指基金份额固定，投资者不能随时申购和赎回的基金。
封闭式基金的基金份额在发行时确定，一般在一定期限内不再变动。
6. 什么是股票型基金？答：股票型基金是指主要投资于股票市场的基金，其投资目标是追求资本增值。
股票型基金的风险较高，但收益也相对较高。
7. 什么是债券型基金？答：债券型基金是指主要投资于债券市场的基金，其投资目标是追求稳定的收益。
债券型基金的风险相对较低，但收益也相对较低。
8. 什么是混合型基金？答：混合型基金是指同时投资于股票和债券市场的基金，其投资目标是在保证稳定收益的同时追求资本增值。
混合型基金的风险和收益介于股票型基金和债券型基金之间。
9. 什么是货币市场基金？答：货币市场基金是指主要投资于短期货币市场工具（如国债、商业票据等）的基金，其投资目标是追求稳定的收益。
货币市场基金的风险较低，但收益也相对较低。
10. 如何选择合适的证券投资基金？答：选择合适的证券投资基金需要考虑以下几个方面：投资者的风险承受能力、投资目标、投资期限、基金经理的业绩、基金的费用等。
建议投资者在选择证券投资基金时，充分了解各种类型的基金特点，结合自身的需求进行选择。
证券投资基金试题及答案
证券投资基金试题及答案一、选择题1. 以下哪个不是证券投资基金的特点？A. 风险分散B. 流动性高C. 专业管理D. 收益稳定答案：D2. 在我国，证券投资基金的管理机构是由谁负责监督？A. 证监会B. 银监会C. 国务院D. 上交所答案：A3. 证券投资基金的分类主要包括以下哪几种？A. 股票型基金、债券型基金、货币市场基金B. 股票型基金、房地产基金、黄金基金C. 股票型基金、债券型基金、期货基金D. 股票型基金、货币市场基金、期货基金答案：A4. 下列哪些因素可能会影响证券投资基金的净值波动？A. 市场经济政策因素B. 基金投资策略因素C. 股市行情因素D. 所有选项都对答案：D5. 以下哪种基金属于指数型基金？A. 开放式基金B. 封闭式基金C. ETF基金D. 混合型基金答案：C二、判断题1. 证券投资基金不属于金融衍生产品。
B. 错误答案：B2. 根据投资策略的不同，证券投资基金可以分为股票型基金和债券型基金。
A. 正确B. 错误答案：A3. 证券投资基金的收益率可以保证不会出现负数。
A. 正确B. 错误答案：B4. 证券投资基金在购买和赎回时都需要支付一定的费用。
A. 正确B. 错误答案：A5. 证券投资基金的风险主要取决于基金投资组合的选择。
A. 正确答案：A三、简答题1. 请简要解释证券投资基金的概念和作用。
答：证券投资基金是一种集合投资者的资金，由专业的基金管理机构进行管理和运作的金融产品。
其作用是帮助投资者进行分散投资，降低风险，实现多元化投资。
基金管理机构会根据投资目标和策略，将资金投资于不同的证券品种，如股票、债券等，并由专业的基金经理进行定期调整和管理，以追求收益最大化。
2. 请简述开放式基金和封闭式基金的区别。
答：开放式基金是指基金份额可以随时申购和赎回的基金，投资者可以根据自己的需要随时买入或卖出基金份额。
而封闭式基金是在募集期内只允许投资者购买基金份额，募集期结束后，基金份额将不再发行，并且在一定期限内无法转让或赎回。
证券投资基金试题
证券投资基金试题1. 证券投资基金的概念及分类证券投资基金是指由多个投资者共同出资，由专业基金管理人按照基金合同的约定，经过资产配置、选证、证券买卖等活动，以共同寻求长期、稳定投资收益为目标的投资组合。
根据不同的投资标的和投资策略，证券投资基金可以被分为股票基金、债券基金、指数基金、货币市场基金等不同类型。
2. 证券投资基金的运作流程（1）发行阶段：基金公司通过发行基金份额的方式募集资金。
（2）投资阶段：基金管理人根据基金合同的约定，进行资产配置和选证工作。
（3）净值计算：基金管理人定期计算基金份额的净值，以反映基金的投资业绩。
（4）买卖交易：投资者可以通过证券公司等渠道，买卖基金份额。
（5）分红派息：基金管理人按照基金合同的约定，根据基金净值和类似于股息的方式向投资者分配收益。
3. 证券投资基金的主要风险和风险控制方法（1）市场风险：由于市场价格波动引起的投资风险。
基金管理人通过资产配置、分散投资等方法来控制市场风险。
（2）信用风险：由于发行人无法或不愿承担债务义务而导致的投资风险。
基金管理人通过评估债券发行人的信用状况和选择信用评级较高的债券来控制信用风险。
（3）流动性风险：由于基金份额无法及时转换为现金而导致的投资风险。
基金管理人通过控制基金的流动性风险，如设置赎回限额等方式来控制流动性风险。
（4）操作风险：由于基金管理人的操作失误而导致的投资风险。
基金管理人通过建立风险控制制度、提高投资决策的透明度等方式来控制操作风险。
4. 证券投资基金的评价指标（1）收益率：反映基金的投资收益水平。
（2）风险指标：反映基金的风险承受水平，包括波动率、回撤等指标。
（3）业绩评价指标：比较基金的业绩表现，包括夏普比率、索提诺比率等指标。
（4）基金规模和流动性：反映基金的市场影响力和交易便利性。
5. 证券投资基金的发展趋势（1）智能投顾：利用人工智能和大数据等技术手段，根据投资者的风险偏好和目标，为其提供个性化的投资建议和服务。
2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库附答案(典型题)
2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库附答案（典型题）单选题（共45题）1、关于可转换债券有如下四种表述，其中正确的个数是（）。
A.3B.1C.4D.2【答案】 C2、基金投资交易过程中的风险主要体现在投资交易过程中的合规性风险和（）。
A.管理风险B.市场风险C.投资组合风险D.利率风险【答案】 C3、现金流量表的作用不包括( )。
A.分析净收益与现金流量间的差异，并解释差异产生的原因B.直接明了地揭示企业获取利润能力以及经营趋势C.评价企业偿还债务、支付投资利润的能力，谨慎判断企业财务状况D.反映企业的现金流量，评价企业未来产生现金净流量的能力【答案】 B4、不同基金的投资目标、范围、比较基准等均有差别。
因此，基金的表现不能仅仅看回报率。
以下不属于基金业绩必须考虑的因素是（）。
A.基金风险水平B.基金规模C.时期选择D.基金的价格【答案】 D5、关于影响回购协议利率的因素，以下表述正确的是（）A.与货币市场的联动性不强B.采用非实物交割，回购利率较高C.抵押证券的信用程度较高，回购利率越高D.一般来说回购期限越短，回购利率越低【答案】 D6、关于QDII基金的投资范围，以下表述错误的是（）。
A.住房按揭支持证券B.所有的公募基金C.银行存款D.经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券【答案】 B7、基金会计报表不包括( )。
A.所有者权益表B.资产负债表C.利润表D.净值变动表【答案】 A8、私募股权投资企业进行清算的情况不包括（）。
A.由于企业所属的行业前景不好，或是企业不具备技术优势，私募股权投资基金决定放弃该投资企业B.所投资企业有大量债务无力偿还，又无法得到新的融资，债权人起诉该企业要求其破产C.所投资企业经营太差，达不到IPO的条件，且没有买家愿意接受私募股权投资基金持有的企业的权益，而且继续经营只能使企业的价值变小，只得进行破产清算D.企业所属的行业前景良好，企业具备技术优势，具有良好的发展潜力【答案】 D9、按计息方式分类，债券可以分为固定利率债券、浮动利率债券和（）。
2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识真题精选附答案
2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识真题精选附答案单选题（共45题）1、下列关于证券投资风险的说法，错误的是( )。
A.非系统风险是可以通过组合投资来分散的B.非系统风险与整个证券市场的价格存在系统的联系C.证券投资的风险是指证券收益的不确定性D.风险是对投资者预期收益的背离【答案】 B2、基金业绩评价需要考虑的因素不包括（）。
A.基金管理规模B.时间区间C.业绩比较基准D.综合考虑风险收益【答案】 C3、下列选项不属于常用的货币市场工具的是（）。
A.大额可转让定期存单B.政府债券C.同业拆借D.商业票据【答案】 B4、下列不属于基础衍生工具的是（）。
A.远期合约B.期权合约C.结构化金融衍生工具D.互换合约【答案】 C5、我国的黄金ETF主要是投资于（）的黄金产品。
A.上海黄金交易所B.天津贵金属交易所C.香港金银贸易场D.上海证券交易所【答案】 A6、可以回购本公司股票的情形不包括( )。
A.公司减少注册资本B.公司扩大经营规模C.与持有本公司股份的其他公司合并D.将股份奖励给本公司员工【答案】 B7、某10年期、半年付息一次的附息债券的麦考莱久期为8.6，应计收益率4%，则修正的麦考莱久期为( )。
A.8.0B.8.17C.8.27D.8.37【答案】 C8、关于回购协议，以下表述错误的是（）。
A.国债回购可以分为质押式回购和买断式回购B.中国人民银行可将回购协议作为工具进行公开市场操作C.国债回购市场存在场内交易市场和场外交易市场D.正回购方存在信用风险，逆回购方不存在信用风险【答案】 D9、假设某投资者持有10000份基金A、,T日该基金发布公告，拟以T+2日为除权日进行利润分配，每10份分配现金0.5元，T+2日该基金份额净值为1.635元，除权后该基金的基金份额净值为（）元，该投资者这可分得现金股利（）元。
A.1.635;5000B.1.135;5000C.1.585;500D.1.630;500【答案】 C10、我国债券市场的场内交易场所主要是指（）。
投资基金基础100问
问：什么是上市基金？什么是非 上市基金？
❖ 上市基金，是指基金单位在证券交易所挂牌 交易的证券投资基金。比如交易型开放式指 数基金（ETF）、上市开放式基金（LOF）、 封闭式基金。
❖ 非上市基金，是指基金单位不能在证券交易 所挂牌交易的证券投资基金。
投资基金基础100问
问：什么是封闭式基金？什么是 开放式基金？
投资基金基础100问
问：什么是主动型基金？什么是被动型基 金？什么是指数型基金？
❖ 主动型基金是一类力图取得超越基准组合表 现的基金。
❖ 与主动型不同，被动性基金并不主动寻求取 得超越市场的表现，而是试图复制指数的表 现。
❖ 被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪对 象，因此通常又被称为指数基金。
投资基金基础100问
❖ 问：申购费是多少？ 答：我国法律规定，申购费率不得超过申购 金额的5％。目前国内的开放式基金的申购费 率一般为申购金额的1%～2%，并且设多档 费率，申购金额大的适用的费率也较低。
投资基金基础100问
问：购买开放式基金后如何查询份额？ 购买开放式基金后多久能确认？
在基金认购期，基金份额需在基金合同生效后才 能确认；在正常工作日，投资者提出申购后的 T+2（T指申请日）个工作日可查询到申购确认的 份额。
投资基金基础100问
问：什么是未知价法？
基金的申购和赎回一般都采取“未知价”原则， 即申购和赎回以申请当日的基金单位资产净 值为基础进行交易。投资者在买卖基金时， 并不知道该交易的确切价格。
投资基金基础100问
关于基金净值
投资基金基础100问
问：什么是基金单位净值？ 什么是基金累计净值？
❖ 单位基金资产净值＝（总资产－总负债） ／基金单位总数
证券投资基金知识点汇总
证券投资基金知识点汇总证券投资基金是指由投资者共同出资，由专门的基金管理公司按照特定的投资目标和投资策略，选择证券投资标的进行投资的一种集合投资工具。
证券投资基金知识点较为广泛，涉及到基金种类、基金的投资标的、风险管理、基金的收益分配等多个方面。
以下是对证券投资基金知识点的一个汇总。
1.基金种类：-股票基金：以股票为主要投资标的的基金，分为指数基金和主动管理基金。
-债券基金：以债券为主要投资标的的基金，分为有固定收益和无固定收益的两类。
-混合基金：投资股票和债券等不同类别的证券。
-地产基金：投资于房地产开发、销售及租赁业务的基金。
-货币基金：投资于流动性较高、风险相对较低的金融工具的基金。
-其他特定类型基金：如指数基金、组合基金、定投基金等。
2.基金的投资标的：-股票：投资于上市公司的股票，实现价值增长。
-债券：投资于国债、企业债等固定收益产品，追求稳定的定期收益。
-期货、期权等衍生品：用于套期保值、投机等目的。
-货币市场工具：如短期银行存款、商业票据等流动性较高的金融工具。
3.基金的风险管理：-分散投资：通过投资多个不同的证券标的来降低风险。
-风险控制：基金管理公司通过制定和执行投资策略，进行风险控制。
-持仓限制：基金管理公司根据基金的风险收益特征，设定投资标的的持仓限制。
-审慎投资：基金管理公司根据对市场行情和经济形势的分析，进行投资决策。
4.基金的收益分配：-股票基金和混合基金的收益主要体现在基金净值的增加，投资者可以通过赎回基金份额来获得收益。
-债券基金的收益来自于固定利息和债券的买卖差价。
-基金还可以通过现金分红的方式向投资者进行收益分配。
5.基金的投资策略：-主动管理：基金管理人根据对市场的判断和分析，主动选择投资标的，力求获得超过市场平均收益的回报。
-被动管理：基金管理人按照指数的成分股比例进行投资，追踪指数的表现，不主动选择投资标的，以追求市场平均收益。
6.基金的运作流程：-基金设立：基金管理公司向监管机构提交基金设立申请，经批准后，发行基金份额。
《证券投资基金》知识点总结
《证券投资基金》知识点总结证券投资基金属于一种集合投资工具，是由不特定投资者的资金共同投资而成的基金产品。
其投资的资产包括了股票、债券、货币市场工具等多种金融工具。
证券投资基金的知识点主要包括以下几个方面：1.证券投资基金的分类：根据不同的投资策略和投资对象，证券投资基金可以分为股票型基金、债券型基金、货币市场型基金、混合型基金等。
股票型基金主要投资于股票市场，风险较高；债券型基金主要投资于债券市场，风险较低；货币市场型基金主要投资于短期货币市场工具，风险低收益稳定；混合型基金则是根据投资策略的不同，同时投资于多种资产类别。
2.证券投资基金的风险：证券投资基金的风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险和操作风险等。
市场风险是指证券投资基金投资的金融市场价格波动导致的风险；信用风险是指基金投资的债券发行人违约或债券信用评级下调等风险；流动性风险是指基金投资的证券不能及时买入或卖出导致的风险；操作风险是指基金管理人的错误决策或操作失误导致的风险。
3.证券投资基金的收益：证券投资基金的收益主要包括货币收入、资本增值和分红收益等。
货币收入是指基金持有的货币市场工具所产生的利息收入；资本增值是指基金投资的金融工具价格上涨所带来的收益；分红收益是指基金投资的股票所分配的红利收入。
投资者在选择证券投资基金时，不仅应考虑基金的风险，还应关注基金的收益能力。
4.证券投资基金的净值：证券投资基金的净值是指每个基金份额所代表的基金资产净值。
基金净值的计算是将基金资产减去基金负债，再除以基金份额得出的。
净值是投资者购买或赎回基金份额的依据，也是衡量基金业绩的重要指标。
5.证券投资基金的投资者分类：证券投资基金的投资者主要包括机构投资者和个人投资者两类。
机构投资者包括证券公司、银行、保险公司、基金管理公司等金融机构；个人投资者则是指普通投资者，他们可以通过证券公司等渠道购买证券投资基金。
6.证券投资基金的监管：证券投资基金的监管主要由中国证券监督管理委员会负责，其监管内容包括基金公司的设立审批、基金产品的备案审查、基金业务的监督检查等。
证券投资基金基础知识
证券投资基金基础知识证券投资基金基础知识系列1.什么是证券投资基金,它有什么好处?证券投资基金是一种利益共享,风险共担的集合证券方式,它的道理很简单,就是汇集许多小钱凑成大钱,交给专业机构进行管理,以此获取利润,证券投资基金的最大特点就是专家理财,它的好处主要表现在以下四个方面:具有专家理财的优势基金管理公司都由一些金融投资专家组成,经验丰富,和证券市场联系紧密,信息资料齐全,分析手段先进,比一般人更能把握证券市场的走势.具有集少成多的优势个人投资的资金量较少,在证券市场中的运作力量微弱,而集合成基金后则威力大增.具有分散风险的优点基金管理人为规避风险,一般都注重投资组合,不会把全部资金都投放到一只或几只股票上去.费用低廉买卖证券投资基金的手续费较低,税收上通常也享有一定的优惠.2.证券投资基金是如何发行,上市与交易的?按我国的基金法规要求,基金发起人在其设立募集基金的申请获得中国证监会的批准后,于基金募集前3天在中国证监会指定的报刊上刊登招募说明书,封闭式基金自批准之日起,3个月内募集的资金超过该基金批准规模的80%,该基金方可成立.开放式基金自批准之日起3个月内净销售额超过2亿元的,该基金方可成立.这一募集资金的过程即称为发行.基金的上市是针对封闭式基金而言,封闭式基金成立后,基金管理人可以向中国证监会及证券交易所提出基金上市申请,获得批准后,基金就可以在证券交易所挂牌上市,进行.与封闭式基金不同,开放式基金不允许上市交易,而是在其他符合国家有关规定的场所进行,买卖对象应为基金管理人或其代理机构.3.基金的发行价格与交易价值是如何确定的?基金的发行价格一般由两部分组成:一是基金的面值;二是基金的发行费用,比如律师费,会计师费等.封闭式基金的交易价格和股票价格的表现形式是一模一样的,可以分为开盘价,收盘价,最高价,最低价,成交价等,这一价格的变动主要受六个方面的影响,即基金资产净值(指基金全部资产扣除按照国家有关规定可以在基金资产中扣除的费用后的价值,包括管理人费用等),市场供求关系,宏观经济状况,证券市场状况,基金管理人水平以及政府有关基金的政策.其中,确定基金价格最根本的依据是每基金单位资产净值及其变动情况.4.基金的收益和分配情况如何?根据有关法规规定,我国的证券投资基金主要投资于股票,债券等金融工具,因此它的收益来源也主要有三部分:第一部分买卖价,就是基金卖出股票等有价证券的价格高于原来买入价的部分;第二部分是利息收入,主要包括存款利息收入和债券利息收入;第三是股息收入,来自所投资股票的分红派息.投资者购买基金就是为了获得收益,因此基金的投资收益在扣除有关费用后把相当的比例分配给投资者,不同的国家对基金的收益有不同的规定,我国的<<证券投资基金管理暂行办法>>中规定,我国的基金收益分配应该采用现金形式,每年至少一次,基金收益分配比例不得低于基金净收益的90%.5.基金管理公司是怎样运作的?基金管理公司对基金资产有有效运用主要体现在用基金资产进行证券投资的过程中,基金管理公司的研究分析人员应能够及时搜集到从国际,国内宏观经济形式到各家上市企业具体经营状况的详细资料,以供基金经理在投资决策时参考,基金经理则利用他们掌握的丰富的投资分析和投资组合管理知识经验,进行股票,债券等证券买卖,不断增加投资者的财富.基金管理公司内部设置监察与稽核部门,定期对基金经理的投资决策等内部工作进行查核,以减少基金运作中的风险,基金管理公司还要定期公布基金资产净值,基金投资组合,基金财务报告等信息,以增加基金管理和运作的透明度,同时,基金管理公司还要接受基金托管银行的监督.6.基金投资人有哪些权利和义务?基金投资人主要享有以下几项权利:首先,可以得到投资回报,按照<<证券投资基金管理暂行办法>>的规定,我国的证券投资基金每年净收益的90%以上都将回报给投资者,并且采用形式.首次,基金投资人有权了解基金的经营情况,除了中报,年报的公告及基金资产净值公告,基金投资组合公告等定期公告以外,出现重大情况,基金管理人不应及时作出临时公告.第三,投资人还有权参加基金持有人大会,对更换基金管理人等重大事宜参与决策.第四,基金投资人可以自由买卖基金.基金投资人也必须履行相应的义务:遵守基金契约;交纳基金认购款项及规定的费用;承担基金亏损或者终止的有限责任等.7.怎样选择最好的基金管理人?基金管理人的运作水平对基金业绩起决定作用,因此选择基金的关键就在于"选择好的基金管理人".你可以地了解的考察基金管理公司的各个发起人的经营状况和市场形象,他们的盈利状况如何,是否比同行更加出色?其研究发展部门实业是否雄厚,研究成果如何?其股票投资业务是否运作良好?这些都可以作为投资者对基金管理公司的衡量标准.还应着重了解基金管理公司本身的一些情况.如:公司的主要负责人和核心业务是否有丰富的基金管理或证券投资经验等.另外,招募说明书是投资对基金进行选择的重要依据,投资者在投资之前,一定要好好研读基金的招募说明书,这样才能选择到适合自己的基金.8.如何根据自身的条件选择适合你的基金?证券投资基金最短合有一些余钱,但没有时间,没有投资经验或没有条件参与证券投资的普通公众,作为一个投资者首先要作的工作就是自我评估,进行自我评估可从四个方面考虑:自己的收入状况;风险承受能力,投资收益预期;购买基金的投资目标.经过对自己的认真审视,投资者可以将自己评估为追求资金积极成长的"进取型"投资人或是只想获得比存款更高的收益,不担什么风险的"稳健型"投资人.投资者在对基金进行初选时,应考虑对各基金的投资组合进行分析,专家们认为.一家投资于专门行业的基金比分散投资于不同行业,不同上市公司的基金风险要大得大,因此风险承受能力低的投资者在初次认购基金时应回避那些不分散投资的基金.9.评估基金表现的指标有哪些?挑选最适合于你的基金,还要看它的表现,有三个指标能帮助我们进行评估.第一个指标,基金的资产净值,证券投资基金主要投资于证券,因此基金资产净值会随着市场走势而变动,投资若想判断一个基金的大致表现,就可以观察一段时间内基金资产净值的变动情况,并将它和股价平均指数变动幅度加以对比.第二个指标,基金的投资回报率,投资回报率可用以下公式计算:投资回报率=(期末价格-期初价格+现金分红)*100%/期初价格通过公式计算了投资回报率后,投资者可以和同期的银行存款利率,股指指数变动等指标进行比较,衡量基金表现的好坏.第三个指标,基金的收益分配比例,<<证券投资基金管理暂行办法>>中规定,基金净收益的90%以上要分配给投资者,投资者选择基金时可以注意基金的收益分配比例,选择那些经营良好而且收益分配比例高的基金.10.基金管理专家是如何理财的?一般来说,基金管理专家们都会设计一个投资组合来进行投资,设计投资组合,也就是分析,研究和决策的过程,主要有三个方面:一是要明确投资基金的目标,并对国家整体经济形势进行分析,确定投资于股票,债券和现金的资金比例.如果判断整体经济形势向好,证券市场趋升,就增持股票,减少债券和现金的比重.二是采用一系列专业方法,对拟投资证券进行分析,研究,比较,并实地考究,挑选出决定投资的对象,三是根据上述分析,确定投资于每种证券的基金资产比例,并进行投资,组成投资组合.在实践中,专家们会根据实际情况,对投资组合不断修正,并及时进行调整.通常认为,一个较理想的基金投资组合,应包括15-25种证券.11.基金投资者的利益是如何得到保护的?投资者是基金资产的真正主人,同时也是基金亏损风险的最后承担者,因此,他们的利益需要从法律上加以保护.<<证券投资基金管理办法>>中不仅明确规定了基金持有人的权益和义务,还规定了基金管理人和托管人以及其他有关机构禁止从事的行为.例如,禁止将基金资产用于抵押,担保,资金拆借或者贷款,从事可能使基金资产承担无限责任的投资等.该办法还规定, 国保证投资者能够定期收到一份稳定的投资回报,要求基金每年都需配收益,且分配比例不得低于基金净收益的90%.同时要求基金必需定期按规定披露相关重大信息,保证了证券投资基金在公开,透明的环境下运作.另外,基金资产的管理运用与基金资产的保管是严格分开的,基金资产在托管银行里拥有独立帐户,即使基金管理公司或托管银行因经营不善而倒闭,管理公司和托管银行的债权人也不可能清算基金的财产,投资者的钱是有安全保障的.12.证券投资基金有没有投资风险?和投资股票相比,投资证券投资基金的风险相对要小一些.证券投资基金的风险来源很多,比如:证券市场风险,基金管理公司的管理风险,基金本身的投资组合风险等.一般来说,证券市场的各种风险将引起证券价格的波动,进而导致证券投资基金价格的波动和收益的变化,管理风险的大小主要取决于基金管理人的专业知识水平和业务经验,证券投资基金本身的风险程度,因所确定的投资方向和所追求的目标不同而有所差异.投资者在进行投资时,应认真阅读基金招募书,对证券投资基金的性质,资金投向和基金追求的目标有比较清楚的了解,对基金的投资组合风险有一个基本判断,在现阶段, 我国证券投资基金正处于试点阶段,按<<证券投资基金管理暂行办法>>的规定,基金资产只能投资于上市股票和债券,不能投资于期货等高风险的衍生品种,这样规定主要是为了降低基金的投资风险.摘自99.4.27<<上海证券报>>--------------------------------------------------------------------------------【关闭窗口】。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
证券投资基金的相关知识问答
1、什么是证券投资基金？
投资基金是一种利益共享、风险共担的集合投资制度。
证券投资基金就是通过向社会公开发行一种凭证筹集资金，并将资金用于证券投资。
向社会公开发行的凭证叫基金券，也称基金份额或基金单位。
谁持有这种凭证，谁就对基金享有资产所有权、收益分配权、剩余财产处置权和其它相关权利，并承担相应义务。
2、投资基金有什么特点？
一是集众多的分散、小额资金为一个整体；二是委托具有丰富的证券投资知识和经验的专家经营管理，可以节约交易成本，提高投资收益；三是分散投资，通过投资组合来降低投资风险。
3、投资基金有哪几种？
投资基金有多种多样，可按不同的标准进行划分。
按组织形式，可分为契约型基金和公司型基金；按受益凭证可否赎回，可分封闭式基金和开放式基金；按投资的行业，可分证券投资基金、实业投资基金等等。
4、什么是契约型投资基金？
契约型投资基金是根据信托法组建的，也就是由委托者、受托者和受益者三方订立信托投资契约，由基金经理公司根据契约运用信托财产，由受托者（信托公司或银行）负责保管信托财产，而投资成果则由投资者（受益者）享有的一种基金。
5、什么是公司型基金？
公司型基金是按照《公司法》组建的投资基金，投资者购买公司股份成为股东，由股东大会选出董事、监事，再由董事、监事投票委任某一投资管理公司来管理公司的资产。
这种基金股份的出售一般都委托专门的承销公司来进行。
6、什么是开放式基金？
开放式基金是一种发行额可变，基金份额（单位）总数可随时增减，投资者可按基金的报价在基金管理人指定的营业场所申购或赎回的基金。
7、什么是封闭式基金？
封闭式基金事先确定发行总额，在封闭期内基金份额（单位）总数不变，发行结束后可以上市交易，投资者可通过证券商买卖基金份额（单位）。
8、为什么说投资基金的风险相对较小？
这是因为：
（1）、投资基金由专门人士操作。
这些专门人士拥有专业知识和技术手段，具有经验，能够进行理性操作，因而也就降低了投资风险。
（2）、投资基金管理机构内部具有一系列规章制度，可以比较有效地规范内部操作，能够减少经营风险。
（3）、国家对证券投资基金有一系列法规，对基金的发行、上市、托管、管理、收益分配以及投资比例等都有比较具体的规定，这从法律上有效地保障了投资者的利益，防止出现风险。
9、发展证券投资基金的意义是什么？
目前在我国发展证券投资基金具有重要意义，主要表现在：一是有利于广大中小投资者投资于证券市场特别是股票市场。
中小投资者通常是资金量小，利用业余时间进行投资，因而，无论在信息、技术、经验及专门知识方面都不及专业投资者。
如果通过证券投资基金进行投资，则可利用专业投资机构在上述几方面的优势，不仅投资方便，而且收益也相对稳定。
二是有利于证券市场的稳定。
一个成熟的证券市场应是一个以机构投资者为主的市场，而不是一个以中小投资者为主的市场。
通过发展证券投资基金，可以将广大中小投资者分散的资金，转变为由专门机构持有的大资金。
而大的机构投资者由于熟悉业务，具有经验，能够进行理性投资，因而能够减少投机性炒作，从而有利于证券市场的稳定。
三是促进证券市场的发展。
证券市场的发展，既要规范，又要扩大规模。
扩大规模就需要有更多的资金进入证券市场。
而通过发行基金就可以使许多未能投资于证券市场的资金进入证券市场，从而支持证券市场规模。
10、投资基金交易有何规定？收取那些费用？基金交易开盘价的确定原则同A股一样，实行集合竞价。
基金交易同股票交易一样实行“T+1”交收；上交所还强调基金交易也实行全面指定交易制度，用基金帐户购买基金的，也须事先办妥指定交易。
除上市首日外，两只基金交易同样适用10%涨跌幅限制。
基金交易的最小单位为100份基金单位，超过100份的，则必须是100的整数倍。
基金买卖申报价格以1份基金单位面值为计价单位，最小买卖申报价格以1份基金单位面值为计价单位，最小变动价位为0.01元。
基金涨跌幅超过7%，并进入当日证券涨跌幅前5名时，两家交易所将上网公布成交量的前5家证券营业部名单。
关于交易费用，两家交易所同时规定，投资者买卖基金，证券商不收取委托手续费，投资者仅须支付交易佣金，基金交易佣金为成交金额的0.25%，不足5元的按5元收取。
上交所另外还规定，投资者的基金帐户只能用于买卖依据《证券投资基金管理暂行办法》、经中国证监会批准设立的证券投资基金和上市的国债。