赛优教育—2019证券从业资格证金融市场试题2
2019年证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题(二)
2019年证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题（二）[单选题] 1、在我国，凭证式国债由具备凭证式国债承销团资格的机构承销，而这种资格一般是由()每年确定的。
A 财政部和中国人民银行B 财政部和中国证监会C 中国证监会和中国人民银行D 财政部、中国人民银行和中国证监会正确答案：A答案解析：凭证式国债是一种不可上市流通的储蓄型债券，由具备凭证式国债承销团资格的机构承销。
财政部和中国人民银行一般每年确定一次凭证式国债承销团资格，各类商业银行、邮政储蓄银行均有资格申请加入凭证式国债承销团。
[单选题] 2、公司债券的条款设计的说法，错误的是()A 我国发行债券应该进行债券信用评级B 我国发行债券因其高风险必须进行强制性担保C 我国债券公开发行的价格或利率以询价或公开招标等市场化方式确定D 我国债券可以公开发行，也可以非公开发行正确答案：B答案解析：对公司债券发行没有强制性担保要求。
故答案选B。
[单选题] 3、股价指数是将计算期的()与某一基期的股价或市值相比较的相对变化指数,用以反映市场股票价格的相对水平。
A 股本总额B 每股收益C 市盈率D 股价或市值正确答案：D答案解析：股价指数是将计算期的股价或市值与某一基期的股价或市值相比较的相对变化指数,用以反映市场股票价格的相对水平。
[单选题] 4、股价指数是指将计算期的()与某一基期对应值相比较的相对变化值，用以度量和反映股票股票市场总体价格及其变动趋势。
A 股本总额B 每股收益C 市盈率D 股票平均价格或市值正确答案：D答案解析：股票价格指数是用以反映整个市场上各种股票市场价格的总体水平及其变动情况的指标。
股票价格指数的编制分为四步：第一步，选择样本股。
第二步，选定某基期，并以一定方法计算基期平均股价或市值。
第三步，计算计算期平均股价或市值，并作必要的修正。
第四步，指数化。
[单选题] 5、对于股份公司而言，发行优先股票可以避免经营决策的改变和分散，是因为()。
2019证券从业资格考试历年真题考试试题题库及答案42页word文档
2019年证券从业资格考试《证券交易》真题及答案（一）单项选择题（每题0.5分，共30分）10. （ D）要求某一交易日成交的所有交易有计划地安排距成交日相同营业日天数的某一营业日进行交收。
A. 发行日交收B. 会计日交收C. 随时交收D. 滚动交收11. 证券公司自营股票规模不得超过净资本的（D）。
A. 50%B. 60%C. 80%D. 100%14. 对于出现交收透支的结算参与人，中国结算上海分公司将按中国人民银行规定的金融同业存款利率收取利息，并按每日透支金额的（ C）向结算参与人收取罚息。
A. 0.1‰B. 0.5‰C. 1‰D. 1.5‰15. 获取上海证券交易所B股经纪商资格的证券经营机构，经过规定的核准程序核准后，必须成为结算公司的（ A)。
A. 基本结算会员B. 普通结算会员C. 一般结算会员D. 特殊结算会员16. 在到期交割日正回购方按合同约定将资金划至逆回购方指定账户后，双方解除债券质押关系的交割方式。
这种债券交易结算方式是（ C )。
A. 见券付款B. 券款对付C. 见款付券D. 迟付券款17. 按照现行股票上网发行资金申购程序，申购日后的（C ），主承销商公布中签结果，证券登记结算公司对未中签部分的申购款予以解冻，并按规定进行新股认购款划付。
A. T+1日B. T+2日C. T+3日D. T+4日18. 对于上市公司派送红股和公积金转增股本，中国结算上海分公司在（ B）闭市后，将向证券公司传送指定交易投资者送股明细数据库。
A. 送股登记日前一日B. 送股登记日C. 送股登记日后一日D. 送股登记日后两日28 29 30 31 题目没有下载成功，请谅解！45. 维持担保比例超过规定时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于（D）。
A. 150%B. 200%C. 250%D. 300%46. 对于（ B）方来说，在交易所回购交易开始时，其申报买卖部位为卖出（S）。
20193月证券从业资格考试金融市场基础知识真题及答案.doc
20193月证券从业资格考试金融市场基础知识真题及答案2019年3月证券从业资格考试金融市场基础知识真题及答案2019年3月证券从业考试金融市场基础知识真题及答案来源于考友分享，仅供参考。
证券从业考试每一场次试题不一样，同一场次试题顺序和题序不一样。
1.银行间债券市场的委托结算机构是()。
A.中央结算公司B.中国结算公司C.国家外汇管理局D.中国人民银行A2.下列关于股票风险性特征的说法，错误的是()。
A.风险本身是一个中性概念，但是，高风险一般对应着高收益，因此投资者一般喜欢投资那些风险性较高的股票B.股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性，或者说实际收益与预期收益之间的偏离C.投资者在买入股票时，对其未来收益会有一个估计，但事后看，真正实现的收益可能会高于或低于原先的估计，这就是股票的风险D.风险不等于损失，高风险的股票可能给投资者带来较大的损失，也可能带来较大的收益3.公司在保持正常运营的情况下，可以向所有出资人(股东和债权人)进行自由分配的现金流是()。
A.企业自由现金流B.股权自由现金流C.股票红利D.利息A4.证券投资基金的出现和发展，能有效地改善证券市场的()结构。
A.筹资者B.管理者C.投资者D.监管者C5.我国创业板市场于()在深圳证券交易所正式启动。
A.2010年B.2004年C.2009年D.2007年C6.QDII基金份额净值应当至少()计算并披露一次。
A.每旬B.每周C.每月D.每个工作日7.在我国，设立证券公司必须经()审查批准。
A.中国证券业协会B.国务院证券监督管理机构C.证券投资者保护基金有限责任公司D.国家发展和改革委员会B8.证券公司净资本表明可变现以满足支付需要和()的资金数。
A.应对风险B.业务扩展C.投资需求D.可分配利润A9.某公司拟上市发行股票，已知股票每股面额为1元，按照我国《公司法》要求，该公司的股票发行价格可以是()。
Ⅰ.20元Ⅱ.0.5元Ⅲ.1元Ⅳ.5.4元A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、ⅢB10.地方政府债券按资金用途和偿还资金来源不同，通常可以分为()。
2019年证券从业考试《金融市场基础知识》真题及答案
证券从业考试《金融市场基础知识》真题及答案1.下列关于银行间债券市场的说法，正确的有( )。
Ⅰ.投资者在银行间债券市场可进行债券买卖和回购Ⅱ.政策性金融债券目前不在银行间市场进行交易Ⅲ.银行间债券市场已经成为我国债券市场的主体部分Ⅳ.银行间债券市场规模快速扩大，直接融资比例不断上升A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A2.中期票据是( )发行的债务融资工具。
A.非金融企业B.签发人C.中国人民银行D.出票人【答案】A3.基金监管机构对基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉打击，并强制基金进行及时、准确、充分的信息披露，这体现了证券投资基金的()的特点。
A.严格监管、信息透明B.集合理财、专业管理C.独立托管、保障安全D.利益共享、风险共担【答案】A4.可转换公司债券最主要的金融特征是()A.双重选择权B.附有投票权C.风险权益的限定性D.套期保值【答案】A5.既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构的是()A.基金评价机构B.基金份额持有人C.基金托管人D.基金投资顾问机构【答案】C6 世界上最早的证券交易所是（）A 纽约证券交易所B 费城证券交易所C 阿姆斯特丹证券交易所D 伦敦交易所答案：C【解析】1602年，荷兰东印度公司在阿姆斯特丹创建了世界上最早的证券交易所——阿姆斯特丹证券交易所。
7 从托管级别的角度来说，中央国债登记结算公司是中国债券市场的（）A 一级托管人B 分托管人C 二级托管人D 监管者答案：A【解析】上海证券交易所对应于中国证券登记结算公司上海分公司，深圳证券交易所对应于中国证券登记结算公司深圳分公司，银行间市场对应于中央国债登记公司。
国债柜台市场实现二级托管制度，一级托管在中央国债登记结算公司，二级托管在商业银行。
8 风险管理的本质特征是（）A 损失管理B 收益管理C 事前管理D 事中管理答案：C【解析】风险管理不等于损失管理，其本质是事前管理。
赛优教育—2019年证券从业资格证金融市场基础知识多项选择题二
赛优教育—2019证券从业资格证金融市场基础知识多项选择题二(1) 资产证券化的有关当事人包括( )。
A: 发起人B: 信用增级机构C: 承销人D: 特定目的机构或特定目的受托人答案:A,B,C,D解析:资产证券化的有关当事人包括：(1)发起人。
(2)特定目的机构或特定目的受托人。
(3)资金和资产存管机构。
(4)信用增级机构。
(5)信用评级机构。
(6)承销人。
(7)证券化产品投资者。
(2)证券业指从事证券发行和交易服务的专门行业，中国证券业主要发挥着的作用包括()。
A: 资源分配B: 促进众多公司以重组方式发展壮大C: 提供投资工具D: 为投资者提供无差异的投资选择答案:A,B,C解析:中国证券业至少发挥着四个重要作用：(1)通过为企业发展筹集巨额资金进行资源分配。
(2)促进众多公司以重组方式发展壮大。
绝大多数上市公司已成为行业的领头羊，而且，这些公司在公司治理水平、风险控制能力和企业文化建设等方面都有了极大提高。
(3)提供了不同的投资工具.有助于金融服务业的发展。
经过近20年的发展，投资产品的数量和种类成倍增长，为投资者提供了差别化的投资选择。
同时，证券业的发展对银行业的改革、增加金融基础设施建设和加强服务都有促进作用。
(4)随着日益加强的国际合作和对外开放，证券业为外资在中国的投资提供了一个新渠道。
(3) 会员制证券交易所设有的机构有( )。
A: 董事会B: 理事会C: 会员大会D: 监察委员会答案:B,C,D解析:会员制证券交易所是一个由会员自愿组成的、不以营利为目的的社会法人团体。
交易所设有会员大会、理事会和监察委员会。
(4) 影响我国货币乘数的因素包括( )。
A: 超额准备金率B: 信贷计划管理C: 财政性存款D: 资产负债率答案:A,B,C解析:货币乘数的大小主要由法定存款准备金率、超额准备金率、现金比率及定期存款与活期存款间的比率等因素决定。
而影响我国货币乘数的因素除了上述四个因素之外，还有财政性存款、信贷计划管理两个特殊因素。
赛优教育—2019证券从业资格考试金融市场：股票
赛优教育—2019证券从业资格考试金融市场：股票第一节股票【大纲要求】掌握股票的定义、性质、特征和分类;熟悉普通股票与优先股票、记名股票与不记名股票、有面额股票与无面额股票的区别和特征;掌握股利政策、股份变动等与股票相关的资本管理概念。
掌握股票票面价值、账面价值、清算价值、内在价值的概念与联系;熟悉股票的理论价格与市场价格的概念及引起股票价格变动的直接原因;了解影响股票价格变动的相关因素。
掌握普通股股东的权利和义务;掌握公司利润分配顺序、股利分配条件、原则和剩余资产分配条件、顺序;熟悉股东重大决策参与权、资产收益权、剩余资产分配权、优先认股权等概念。
熟悉优先股的定义、特征;了解发行或投资优先股的意义;了解优先股票的分类及各种优先股票的含义。
了解我国各种股份的概念;了解我国股票按投资主体性质的分类及概念;了解我国股票按流通受限与否的分类及概念;熟悉A 股、B股、H 股、N 股、S 股、L 股、红筹股等概念。
了解我国股权分置改革的情况。
考点一、股票的定义、性质和特征(一)股票的定义股票是一种有价证券，它是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证。
股份有限公司的资本划分为股份，每一股股份的金额相等。
公司的股份采取股票的形式。
股份的发行实行公平、公正的原则，同种类的每一股份具有同等权利。
股票一经发行，购买股票的投资者即成为公司的股东。
股票实质上代表了股东对股份公司的所有权，股东凭借股票可以获得公司的股息和红利，参加股东大会并行使自己的权利，同时也承担相应的责任与风险：《中华人民共和国公司法》规定，股票采用纸面形式或国务院证券监督管理机构规定的其他形式。
股票应当载明下列主要事项：公司名称、公司成立的E1期、股票种类、票面金额及代表的股份数、股票的编号。
股票由法定代表人签名，公司盖章。
发起人的股票应当标明“发起人股票”字样。
(二)股票的性质(1)股票是有价证券。
(2)股票是要式证券。
(3)股票是证权证券。
(4)股票是资本证券。
2019年证券从业《金融市场基础知识》精选真题、答案及解析(2)
2019年证券从业《金融市场基础知识》精选真题、答案及解析（2）1.按照《证券法》，我国证券公司的业务范围不包括( )。
A.证券自营B.发行股票C.证券经纪D.证券投资咨询【答案】B【解析】按照《证券法》，我国证券公司的业务范围包括：证券经纪，证券投资咨询，与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问，证券承销与保荐，证券自营，证券资产管理，融资融券服务及其他业务。
2.证券业协会会员大会须有( )以上会员出席，其决议须经到会会员( )以上表决通过。
A.1/2;2/3B.2/3;2/3C.1/2;1/3D.2/3;1/2【答案】B【解析】证券业协会会员大会须有2/3以上会员出席，其决议须经到会会员2/3以上表决通过。
3.证券业协会制定和修改章程以及决定协会的合并、分立、终止，其决议须经( )以上会员表决通过。
A.1/2B.1/3C.2/3D.3/4【答案】C【解析】证券业协会制定和修改章程以及决定协会的合并、分立、终止，其决议须经2/3以上会员表决通过。
4.关于金融期货的特征，下列说法错误的是( )。
A.金融期货合约是由期货交易所设计的一种对指定金融工具的种类、规格、数量、交收月份、交收地点都作出统一规定的标准化协议B.风险厌恶者可以利用金融期货进行套期保值、规避风险，风险喜好者则利用它承担更大的风险C.金融期货的交易价格也是在交易过程中形成的，但这一交易价格是对金融现货未来价格的预期D.期货交易交易者需要在成交时拥有或借人全部资金或基础金融工具【答案】D【解析】期货交易实行保证金交易和逐日盯市制度，交易者并不需要在成交时拥有或借入全部资金或基础金融工具。
5.关于基金资产估值，下列说法错误的是( )。
A.基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值B.一般情况下，基金份额价格与份额净值不一致C.基金资产估值的目的是客观、准确地反映基金资产的价值D.估值对象为基金依法拥有的各类资产，如股票、债券、权证等【答案】B【解析】一般情况下，基金份额价格与份额净值趋于一致，即资产净值增长，基金份额价格也随之提高。
证券从业资格《金融市的场基础学习知识》的考试真题.doc
2019 年 7 月证券从业资格《金融市场基础知识》考试真题【2019 年 7 月】选择题部分来源于考友分享，仅供参考。
提醒：证券从业资格考试每一场次试题不一样，同一场次试题顺序和题序不一样。
1、在不采用信用交易的情况下，投资者() 。
A、可以根据个人的信用卡资金额度买入证券B、可以卖出账户上不存在的证券，但必须得到经纪商的授信C、可以卖出账户上不存在的证券，但必须在 5 个交易日内平仓D、必须用自己账户上的资金买入证券，或者卖出自己账户上实际存在的证券2、在西方货币政策传导机制理论中，托宾q 理论的传导机制基本思路是() 。
Ⅰ企业的市场价值小于重置成本Ⅱ企业的市场价值大于重置成本Ⅲ此时企业很容易以相对较高的价格来发行较少的股票Ⅳ此时企业难以相对较高的价格来发行较少的股票A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、ⅢC、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ3、银行债券的主要投资者()A、地方政府B、证劵公司C、商业银行D、保险公司4、关于交易所市场说法错误的是：()Ⅰ、交易所是有组织的市场Ⅱ、交易所所有的都是公司制Ⅲ、投资者可以直接进行场内交易Ⅳ、交易所可以决定证劵的价格A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ5、银行间债券市场的点击成交交易方式下，最低交易量为券面总额() 万元。
A、 10B、 1000C、 100D、 506、证券公司将自有资金投资于() ，且投资规模合计不超过净资本80%的，无须取得证券自营业务资格。
A、证券投资基金B、上市股票C、国债D、权证7、两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易是 () 。
B、金融互换C、金融远期合约D、金融期权8、不属于债券买卖交易报价方式的是() 。
A、双边报价B、大额报价C、公开报价D、对话报价9、证券公司、证券投资咨询机构或者其他财务顾问机构不得担任独立财务顾问的情形是() 。
A、最近 2 年财务顾问与上市公司存在资产委托管理关系、相互提供担保B、最近 2 年财务顾问为上市公司提供融资服务C、上市公司持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有财务顾问的股份达到3%D、持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有上市公司股份达到3%10、无限售条件股份包括()Ⅰ、境内上市外资股Ⅱ、国家持股Ⅲ、境外上市外资股Ⅳ、国有法人持股A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、ⅢC、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ11、根据 () 规定，一个自然人、法人可以开立不同类别和用途的证券账户。
赛优教育—2019年初级经济师考试金融随堂练习题二
赛优教育—2019年初级经济师考试金融随堂练习题二一、单项选择题每题1分。
每题的备选项中，只有l个最符合题意。
1 ( )是比例管理的监控指标。
(A)流动性负债比例(B)流动性比例(C)中长期贷款比例(D)拆借资金比例2 关于商业银行的损失准备金，下列说法正确的是( )。
(A)贷款呆账准备金是以贷款的一定比例提取的，用以补偿可能发生的呆账损失的准备金(B)呆账准备金用于核销不能收回的贷款本金部分和应收利息部分(C)投资风险准备金是商业银行在从事投资业务过程中为增强抵御投资风险的能力，以投资余额的一定比例提取(D)损失准备金中未支用的部分不可列入商业银行资本额中3 存款是商业银行的( )。
(A)主动负债(B)资产负债(C)借人负债(D)被动负债4 信用中介和支付中介职能以( )为重要支柱和经济基础。
(A)支票(B)现金(C)存款(D)贷款5 一个开户单位只能在一家金融企业开立一个( )，办理现金收付业务。
(A)基本存款账户(B)临时存款账户(C)专用存款账户(D)保证金账户6 ( )存款的风险较大，手续繁琐，流动性强，利率较低。
(A)定期(B)活期(C)定活两便(D)储蓄7 定活两便储蓄存款，存期在一年以上，无论存期多长，整个存期一律按支取日定期整存整取一年期存款利率打( )折计息。
(A)5(B)6(C)8(D)98 作为中央银行支配的资金来源，具有高能货币性质的资金是( )(A)储蓄存款(B)财政性存款(C)企业活期存款(D)企业定期存款9 未到期的定期储蓄存款部分提前支取的，提前支取的部分，按支取日挂牌公告的( )计付利息。
(A)定期储蓄存款利率(B)定期储蓄存款利率打六折(C)活期储蓄存款利率(D)定活两便储蓄存款利率10 单位活期存款一般按季结息，每季( )为结息日。
(A)首月1日(B)首月20日(C)末月1日(D)末月20日11 财政性存款的管理由中央银行总行( )。
(A)统一计划，统一实施，统一使用(B)统一计划，统一实施，分级使用(C)分级计划，分级实施，统一使用(D)统一计划，分级实施，统一使用12 西方国家通常将存款分为( )。
2019年证券从业资格考试《证券交易》真题共14页
2019年证券从业资格考试《证券交易》真题及答案2一．单项选择题1．债券上市交易条件中，最为重要的是（）。
A．债券的发行额B．债券发行的合法性C．债券的信用等级D．债券的发行价格2．证券交易的原则不包括（）。
A．公开原则B．公平原则C．及时原则D．公正原则3．在证券经纪业务中，证券经营机构的收入来自（）。
A．收取佣金B．赚取差价C．收取的咨询费用D．证券发行费用4．证券帐户的开设是在（）。
A．证券公司B．证券交易所C．商业银行D．证券登记结算机构5．上海证券交易所B种股票所采用的币种是（）。
A．美元B．港币C．人民币D．日元6．关于深圳证券交易所配股权证的登记规则，不正确的是（）。
A．对已托管进入清算系统的股份的配股权证直接记入股东的证券帐户名下B．对已进入清算系统但未托管的股份的配股权证直接记入股东的证券帐户下C．未托管的实物股票派生的权证由承销商认购D．已托管但未进入清算系统的股份，配股权证由股权登记机构直接记入股东的证券帐户下7．深圳证券交易所上市公司派发现金红利时，深圳证券结算有限公司将现金股利划入托管证券公司的时间是（）。
A． R+2 B． R+3C． R+4 D． R+58．深圳证券交易所采取的经纪服务制度是（）。
A．全面指定交易制度B．托管证券公司制度C．可选择性指定交易D．指定证券公司制度9．市价委托的优点是（）。
A．证券经纪商执行委托指令比较容易，成交迅速且成交率高B．在委托执行前就可知道实际的成交价格C．可以投资者预期的价格或更有利的价格成交D．有利于投资者实现预期的投资计划，谋求最大利益10．证券交易所内证券交易的竞价原则是（）。
A．时间优先，客户优先B．时间优先，价格优先C．数量优先D．市价优先11．上海证券交易所规定，对首日开盘后每次成交价格的涨跌幅度不得超过（）。
A． 5%B． 10%C． 15%D． 20%12．证券经营机构用于通讯、设备、单证制作等方面的开支，主要由向投资者收取的来支付。
2019年证券从业资格考试证券分析师模拟题及答案第二套
2019年证券从业资格考试证券分析师模拟题及答案第二套一、选择题(共40题，每小题0.5分，共20分)以下备选项中只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分。
1.某公司的流动比率是1.9，如果该公司用现金偿还部分应付账款，则该公司的流动比率将会( )。
A.保持不变B.无法判断C.变小D.变大正确答案:D解析:流动比率是流动资产与流动负债的比值，反映短期偿债能力。
该公司用现金偿还应付账款，流动资产和流动负债减少相同的金额，由于该公司的流动比率为1.9>1，流动比率会变大。
2.在物价可自由浮动条件下，货币供应量过多，完全可以通过物价表现出来的通货膨胀称为( )通货膨胀。
A.成本推动型B.开放型C.结构型D.控制型正确答案:B解析:开放型通货膨胀也叫作公开的通货膨胀，即在物价可自由浮动条件下，货币供应量过多，完全可以通过物价表现出来的通货膨胀。
3.设随机变量X-N(3，22)，且P(X>a)=P(X<a)，则常数a为( )。
< p="" style="margin: 0px; padding: 0px;">A.0B.2C.3D.4正确答案:C解析:由于X为连续型随机变量，所以P(X=a)=0，已知P(X>a)=P(X<a)，可得p(x<a)=p(x style="margin: 0px; padding: 0px;">a)=0.5，即a处于正态分布的中心位置，根据题干中的条件可知该分布关于μ=3中心对称，所以a=3。
4.在利率期限结构理论中，( )认为长短期债券具有完全的可替代性。
A.固定偏好理论B.市场分割理论C.流动性偏好理论D.市场预期理论正确答案:D解析:在市场预期理论中，某一时点的各种期限债券的收益率虽然不同，但是在特定时期内，市场上预计所有债券都取得相同的即期收益率，即长期债券是一组短期债券的理想替代物，长短期债券取得相同的利率，即市场是均衡的。
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赛优教育—2019证券从业资格证金融市场试题2
1.以证券公司、期货公司和证券投资基金为主，以各类投资咨询中介、信托机构为辅的多元化体系指的是( )。
A.保险中介体系
B.银行机构体系
C.投资中介体系
D.银行中介机构体系
2.根据2016 年原中国银监会发布的《商业银行表外业务风险管理指引(修订征求意见稿)》，( )是指商业银行从事的，按照现行的会计准则不计入资产负债表内，不形成现实资产负债，但能够引起当期损益变动的业务。
A.负债业务
B.利润表
C.表外业务
D.资产业务
3.以下关于担保承诺类业务和代理投融资服务类业务的关系说法正确的是( )。
A.两者均需承担偿还责任
B.两者均需承担投资回报责任
C.担保承诺类业务不需要承担偿还责任，代理投融资服务类业务需要
D.担保承诺类业务需要承担偿还责任，代理投融资服务类业务不需要
4.下列关于证券公司的表述，说法不准确的是( )。
①证券公司是证券市场的主要参与者
②作为中介机构，在证券市场运行中发挥着重要作用
③证券公司是证券市场投融资服务的买方
④本身不是证券市场重要的机构投资者
A.①②
B.②③
C.②④
D.③④
5.证券公司的业务包括证券经纪业务、证券投资咨询业务、与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务、( )、证券资产管理业务等。
A.委托投资业务
B.资产托管业务
C.证券承销与保荐业务
D.委托贷款业务
6.根据保险业务属性和风险特征，保险公司业务范围分为基础类业务和扩展类业务，以下属于财产保险公司的基础类业务的是( )。
A.责任保险
B.农业保险
C.信用证保险
D.分红型保险
7.根据保险业务属性和风险特征，保险公司业务范围分为基础类业务和扩展类业务，以下属于人身保险公司的扩展类业务的是( )。
A.普通型保险
B.健康保险
C.分红型保险
D.投资连结型保险
8.以下关于我国金融业主要行业的基本情况，不正确的是( )。
A.大型商业银行在资产规模、资金来源和网点布局上占有主导地位
B.证券业传统业务面临激烈的同质化竞争
C.在分业监管体系下，相较于银行业和证券业，信托业务的融资活动灵活性不具有优势
D.股份制银行资产规模增长较快
9.我国金融监管体制经历了一系列的变革，形成了“一委一行两会”的金融监管体制，我国金融监管进入“一委一行两会”阶段的时间是( )。
A.2008 年
B.2009 年
C.2012 年
D.2017 年
10.2018 年3 月17 日第十一届全国人民代表大会第一次会议通过《关于国务院机构改革方案的决定》，下面关于其表述正确的是( )。
①决定组建中国银行保险监督管理委员会
②重新规划原中国银监会、原中国保监会的职责范围
③中国人民银行的监管职责减少
④使中国银保监会微观职能更为明确
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④
11.国务院金融稳定发展委员会目前关注的四个方面包括下面的( )。
①影子银行
②负债管理行业
③互联网金融
④金融控股公司
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④
12.中国人民银行是我国的中央银行，也是国务院组成部分，中国人民银行的职责包括( )。
①依法制定和执行货币政策
②监管人民币流通
③依法制定和执行财政政策
④监管银行间债券市场
A.①②③
C.②③④
D.①③④
13.金融的本质要求是( )。
A.服务于互联网经济
B.更好的发展金融行业
C.服务于实体经济
D.服务于知识经济
14.中央银行作为“银行的银行”，其面向金融机构提供的服务包括( )。
①集中保管商业银行的存款准备金
②作为商业银行的最后贷款人
③组织全国商业银行之间的清算
④管理各银行的黄金储备
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④
15.以下关于存款准备金制度说法正确的是( )。
①存款准备金制度是银行创造信用货币的基本前提条件
②准备金比例与银行可用贷款资金是正向相关关系
③存款派生能力与存款准备金比例是负向变动关系
④存款准备金的高低影响货币的供应量
B.①②④
C.②③④
D.①③④
【解析】
1.【答案】C
【解析】我国目前已拥有以证券公司、期货公司和证券投资基金为主，以各类投资咨询中介、信托机构为辅的多元化投资中介体系。
2.【答案】C
【解析】根据2016 年原中国银监会发布的《商业银行表外业务风险管理指引(修订征求意见稿)》，表外业务是指商业银行从事的，按照现行的会计准则不计入资产负债表内，不形成现实资产负债，但能够引起当期损益变动的业务。
负债业务、资产业务属于表内业务。
3.【答案】D
【解析】担保承诺类业务包括担保类、承诺类等按照约定承担偿还责任的业务，代理投融资服务类业务指商业银行根据客户委托，为客户提供投融资服务但不承担代偿责任、不承诺投资回报的表外业务，前者要承担偿还责任，因此风险更高，C 说法正好相反。
4.【答案】D
【解析】证券公司是证券市场的主要中介机构，在证券市场运行中发挥着重要作用。
一方面，证券公司是证券市场投融资服务的提供者，为证券发行人和投
资者提供专业化的中介服务;另一方面，证券公司本身也是证券市场重要的机构投资者。
5.【答案】C
【解析】A、B、D 属于商业银行业务。
6.【答案】A
【解析】本题考查保险的分类，要同时满足属于财产保险和基础类业务两个条件，选项A 满足，选项B 和选项C 属于财产保险公司的扩展类业务，选项
D 属于人身保险公司的基础类业务。
7.【答案】D
【解析】人身保险公司基础类业务包括普通型保险(人寿保险和年金保险)、健康保险、意外伤害保险、分红型保险、万能型保险;扩展类业务包括投资连结型保险和变额年金。
8.【答案】C
【解析】在分业监管体系下，相较于银行业和证券业，信托业务的融资活动更具灵活性优势。
9.【答案】D
【解析】第五阶段为2017 年以来，金融监管体制进入“一委一行两会”的新阶段，2017 年以前金融监管体制为“一行三会”。
10.【答案】B
【解析】2018 年3 月17 日第十三届全国人民代表大会第一次会议通过《关于国务院机构改革方案的决定》，决定组建中国银行保险监督管理委员会，原中国银监会、原中国保监会拟定银行业、保险业重要法律法规草案和审慎监管
基本制度的职责划分人中国人民银行，中国银保监会作为微观审慎监管和行为监管主体，监督金融机构行为稳定、合规经营的职责更为明确。
11.【答案】D
【解析】国务院金融稳定发展委员会目前关注的四个方面包括：影子银行、资产管理行业、互联网金融、金融控股公司。
②负债管理行业不属于四个方面之一。
12.【答案】B
【解析】中国人民银行的职责包括：发布与履行其职责有关的命令和规章;依法制定和执行货币政策;发行人民币，监管人民币流通;监管银行间同业拆借市场和银行间债券市场;实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场;监督管理黄金市场等。
其中，财政政策属于财政部门执行。
13.【答案】C
考点:作为实体经济的镜像，更好地服务于实体经济是金融的本质要求。
14.【答案】A
【解析】中央银行作为“银行的银行”，其面向金融机构提供的服务包括集中保管商业银行的存款准备金、作为商业银行的最后贷款人、组织全国商业银行之间的清算。
④管理各银行的黄金储备是对“政府的银行”的嫁接，不正确。
15.【答案】D
【解析】存款准备金制度是银行创造信用货币的基本前提条件，对于一定数量的存款来说，准备金的比例越高，银行可用于贷款的资金就越少，存款派生能力就越弱，因此②说法错误，③正确。
如果银行实行零准备金制度，则商业银行可将存款以贷款形式全额放出，如此循环，在理论上可以无限扩大货币供应设。