中小企业货币资金管理存在的问题及对策
企业货币资金管理存在的问题及对策研究
企业货币资金管理存在的问题及对策研究企业货币资金管理是企业经营中至关重要的一个环节，合理的货币资金管理可以提高企业的运营效率和盈利能力。
在实践中，企业货币资金管理常常存在一些问题，如资金利用率低、资金周转速度慢、资金风险高等。
本文将对企业货币资金管理存在的问题进行研究，并提出相应的对策。
企业货币资金管理存在的问题之一是资金利用率低。
很多企业由于资金闲置或者投资不当导致资金利用率低下。
要解决这个问题，企业可以采取以下措施：1.优化资金流动。
企业可以制定合理的资金流动计划，尽量减少资金的闲置时间。
通过建立良好的采购计划，确保原材料及时供应，避免堆积过多的库存，减少资金的闲置。
2.加强资金预测与分析。
企业应对市场进行全面、准确的预测和分析，合理安排资金的使用。
通过对市场需求的调研和预测，企业可以准确预测所需资金的规模和周期，避免资金的过度投入或过度回笼。
1.优化企业内部流程。
企业应对内部流程进行优化，降低流程的繁琐程度，提高效率。
通过引入信息化系统，对企业的资金流动进行实时监控，及时发现问题，加快资金周转速度。
2.加强供应链管理。
企业可以与供应商和客户建立紧密合作的关系，加强信息共享和沟通，提高供应链的流畅性和效率。
通过缩短原材料采购周期和产品销售周期，加快现金的回流。
企业货币资金管理存在的问题之三是资金风险高。
资金风险包括市场风险、信用风险、流动性风险等，这些风险直接影响了企业的生存和发展。
为降低资金风险，企业可以采取以下对策：1.多元化投资。
企业应将资金投资于不同的领域和项目，分散投资风险。
可以将一部分资金投资于稳定的金融产品，将一部分资金投资于有潜力的创新项目，降低整体投资风险。
2.加强信用管理。
企业应建立健全的信用管理制度，加强与供应商和客户的信用管理。
通过评估供应商和客户的信用状况，降低信用风险。
中小企业货币资金管理问题及对策
中小企业货币资金管理问题及对策一、引言在当前竞争激烈的市场环境下，中小企业面临着各种各样的经营挑战，其中货币资金管理问题是其中之一。
货币资金管理对企业的经营活动至关重要，它直接关系到企业的生存和发展。
在这篇文章中，我们将深入探讨中小企业货币资金管理存在的问题，并提出针对性的对策。
二、中小企业货币资金管理存在的问题1. 资金周转速度慢中小企业经营规模小，市场竞争压力大，导致资金周转速度较慢。
资金不能及时回笼，容易导致企业资金链断裂，进而影响企业正常经营。
2. 资金利用效率低由于中小企业经营管理水平参差不齐，部分企业对货币资金利用不当，导致资金利用效率低下，增加了企业的经营成本。
3. 财务风险管理不足中小企业由于规模小、管理水平低，对财务风险的认识不足，对外部环境变化的适应能力较弱，容易陷入资金困境，甚至出现资金链断裂的风险。
4. 缺乏资金管理专业人才中小企业通常人员精简，缺乏专业的财务人才，无法进行科学的资金管理，难以做到资金的合理配置和运作。
三、对策建议1. 提高资金周转速度中小企业应提高库存周转速度，加强应收账款管理，缩短资金占用时间，加快资金的周转速度，降低企业的资金占用成本。
2. 加强财务管理中小企业应加强对资金的监控和管理，做好资金预测和计划，合理安排资金的使用，提高资金的使用效率，以降低经营成本。
3. 完善财务风险管理制度中小企业应建立健全的风险管理制度，加强对市场风险、信用风险、流动性风险等的管理，及时发现并应对风险，降低财务风险的发生概率。
4. 培养专业人才中小企业应注重人才培养和引进，加强财务人才队伍建设，提高财务人才的专业素养和管理水平，以保障企业的资金管理工作。
四、总结中小企业货币资金管理问题是一个复杂的系统工程，需要企业和社会各界共同努力来解决。
只有加强中小企业货币资金管理，提高企业的资金使用效率，降低经营风险，才能更好地帮助企业实现良性发展。
中小企业自身也应加强内部管理，提高企业的经营水平，增强市场竞争力。
中小企业运营资金管理存在的问题及对策
中小企业运营资金管理存在的问题及对策中小企业是我国经济的重要组成部分，但在运营过程中，资金管理问题时常困扰着企业的发展。
本文将探讨中小企业资金管理存在的问题，并提出相应的对策。
一、资金流动不畅
中小企业的资金流动性较弱，资金往往处于“贫血”状态，导致企业无法及时支付债务和采购原材料等，影响企业的正常生产经营。
对策：中小企业可以通过优化现金流管理、合理规划预算、积极开展应收账款管理等手段来改善资金流动不畅的状况。
二、财务管理不规范
中小企业往往缺乏专业财务人员，导致财务管理效率较低，容易出现账目混乱、违规操作等问题。
对策：中小企业可以通过招聘专业财务人员、建立科学的财务管理制度、加强内部控制等手段来规范企业的财务管理。
三、资金使用不当
中小企业在资金使用方面往往缺乏科学规划，容易出现资金冗余或被浪费的情况。
对策：中小企业可以通过建立科学的资金使用计划、加强成本控制、提高效率等手段来合理利用企业的资金。
综上所述，中小企业在资金管理方面存在着一系列问题，但只要采取科学、规范的管理措施，就能够有效地解决这些问题，实现企业的健康发展。
货币资金管理存在的问题及改进方案
货币资金管理存在的问题及改进方案货币资金管理是企业财务管理的重要部分之一，旨在合理利用企业的货币资金，达到实现企业经营目标的目的。
然而，货币资金管理在实践中存在着一些问题，需要采取相应的改进方案，以提高企业财务管理的效率和效益。
本文将从货币资金管理存在的问题和改进方案两方面进行阐述。
一、货币资金管理存在的问题1.货币资金管理缺乏规范性许多企业在货币资金管理中缺乏系统性和标准性，缺少一套完整的流程和规定，导致管理不够科学、规范、有效。
这种情况容易导致企业在资金管理过程中丧失管理的主动性，导致资源的浪费和资本的闲置。
2.资金储备不足由于管理不善，很多企业的货币资金管理没有足够的储备，导致企业在资金运转过程中遇到资金瓶颈，无法快速调配资金，影响企业的正常经营。
3.资金使用效率低下一些企业在资金调配的过程中存在资金流通缓慢、沉淀大等问题，使得企业的资金使用效率低下，从而影响企业经济效益水平的提高。
二、货币资金管理的改进方案1.规范货币资金管理流程企业应建立健全一套科学的资金管理制度和规定，根据企业的实际情况制定资金管理的标准、流程和要求。
制定科学的管理方案，强化资金管理的规范性和实践性，使其更加科学、规范和高效进行。
2.优化资金结构需要充分了解企业资金的情况，优化企业的资金结构，使企业的资金能够给予更好的发挥。
适当减少货币资金储备，提高资金的使用效率，为企业的经济效益的提高做出贡献。
3.提高资金使用效率企业可以在资金周转过程中采用不同方法来提高资金的使用效率，比如在企业的库存管理上加强控制和调度，减少库存积压；在销售管理上加强预测和控制，避免大量低效销售等非常规的销售方法。
4.加强资金监管和风险控制严格监管企业的资金流向，制定更加严谨的资金监管方案以及相关的风险控制措施，避免企业的资金损失，同时提高企业的资金使用效益和长期经济效益。
5.加强财务管理人员素质在提高企业货币资金管理水平的过程中，必须加强财务管理人员的素质和能力，使其能够更好地应对和处理货币资金管理中的各种问题和挑战，更加规范和高效地开展工作，从而实现企业经济效益的最大化。
中小企业资金管理存在的问题及对策
中小企业资金管理存在的问题及对策中小企业资金管理是保障企业稳健运行和稳定发展的重要组成部分。
但是，由于中小企业的规模、财务实力、管理水平等方面存在差距，因此也会面临一些资金管理方面的问题。
下面将从以下几个方面介绍中小企业资金管理存在的问题及对策。
一、资金流量不稳定问题中小企业的资金流量不稳定，经常会面临资金周转困难的情况。
这主要由于中小企业的资本规模不大、市场竞争大、客户数量少等原因而导致。
为解决该问题，中小企业应该采取相关措施，如加强市场开拓，增加销售额，提高企业名声、产品含金量，积极开拓新市场等。
此外，中小企业还应提高资金周转率，加强成本控制，优化财务管理等措施，有针对性地调整企业的资金结构。
二、财务管理不规范问题很多中小企业的财务管理比较混乱，缺乏一份完整的账薄，财务科目归类不规范。
这种现象会导致企业无法有效记录和分析财务数据，从而影响管理层对企业的决策。
解决该问题，中小企业应统一管理财务，建立规范的财务管理制度和规章制度，加强内部控制，确保科学合理、科学化的财务数据记录和管理。
三、内外部割裂问题很多中小企业的内部与外部存在割裂，企业内部各个部门之间沟通交流不畅，外部联系比较匮乏，很多商机无法充分挖掘。
为解决这个问题，中小企业应该采取适当的措施，增强企业内部和外部的联系，加强与客户、合作伙伴、供应商等各方面的信息沟通与交流，寻找新的商机和市场机会，积极推进企业的发展。
四、缺乏发展的资金支持问题中小企业通常由于规模较小，无法获得大规模的融资支持，这也影响了企业的发展。
要解决这个问题，中小企业可以通过多方面寻找资金支持，如银行信贷、股权融资、Angel投资等方式，积极寻求企业的发展资金支持。
此外，中小企业还可以寻找合作伙伴和战略合作伙伴，建立合作关系，共同推进企业的发展。
总之，中小企业在资金管理方面存在诸多问题，但也有许多解决方案，都可以从多个角度入手解决。
中小企业应通过加强管理、拓宽渠道、优化结构等措施，提高资金利用效率，保证企业的稳定发展。
中小企业货币资金管理存在的问题及对策分析
中小企业货币资金管理存在的问题及对策分析【摘要】中小企业货币资金管理在企业经营管理中起着至关重要的作用。
目前存在着一些问题，如资金管理不够规范、资金运用不够灵活、资金风险控制不够严密等。
针对这些问题，建议中小企业应加强现状分析，深入挖掘问题根源，提出有效的对策建议，并制定风险预防措施，建立监测与控制机制来保障资金安全。
应当认识到中小企业货币资金管理的重要性，提升管理水平，适应市场发展的需要。
未来，中小企业货币资金管理将继续成为企业发展的关键因素，需要不断探索创新，以促进企业健康发展。
【关键词】中小企业、货币资金管理、现状分析、问题分析、对策建议、风险预防措施、监测与控制、重要性、管理水平、未来发展趋势1. 引言1.1 中小企业货币资金管理存在的问题及对策分析中小企业作为经济发展的重要组成部分，货币资金管理的良好与否直接关系到企业的生存与发展。
由于中小企业的特点和环境的限制，造成了货币资金管理存在诸多问题，需要寻找有效的对策来解决。
在现实中，中小企业的货币资金管理存在以下问题：中小企业的实力和规模相对较小，导致资金周转速度较慢，难以快速回笼资金；由于中小企业管理体制相对薄弱，容易造成资金监管不严，存在资金挪用和滥用的风险；中小企业对外部市场环境的变化反应速度较慢，对货币资金的管理策略不够灵活和及时。
针对以上问题，我们提出如下对策建议：中小企业需要建立健全的财务管理系统，提高资金使用效率和监督力度；加强内部控制，建立严格的审批和监督机制，防止资金流失和挪用；中小企业需要加强市场信息的搜集和分析，及时调整货币资金管理策略，以适应外部环境的变化。
中小企业货币资金管理存在诸多问题，但通过有效的对策和措施，中小企业可以提升管理水平，降低风险，实现稳健发展。
对于未来发展，中小企业应重视货币资金管理的重要性，加强内部管理，追求创新发展，以适应未来的发展趋势。
2. 正文2.1 现状分析中小企业作为我国经济的重要组成部分，在经济发展中起着举足轻重的作用。
中小企业资金管理存在的问题及对策
中小企业资金管理存在的问题及对策中小企业是当前社会经济的重要组成部分，其发展对于经济的增长和就业的增加起着至关重要的作用。
而中小企业的资金管理问题一直是制约其发展的一大难题，合理的资金管理对企业的发展具有至关重要的作用。
本文将就中小企业资金管理存在的问题及对策进行探讨，希望能够对中小企业的资金管理提供一些思路和方法。
1. 资金周转速度慢中小企业通常面临着资金周转速度慢的问题，这主要是由于中小企业的规模相对较小，销售额不大，为了保证日常运营的正常开展，需要不断注入资金。
由于收款周期长，资金周转速度缓慢，导致企业资金周转不灵活，影响了企业的发展。
2. 资金利用效率低由于中小企业自身的规模和管理水平有限，导致了资金利用效率较低。
有些企业存在资金过多集中在存货和应收账款等流动资产上，而忽略了资金的投资和盈利增长的机会，致使资金得不到最大程度的利用。
3. 资金来源单一中小企业由于自身的规模和声誉限制，获取融资的渠道相对较窄。
通常情况下，中小企业主要依靠银行贷款和自有资金进行融资，这种情况使企业的融资成本较高，也增加了企业面临的风险。
4. 风险管理不足中小企业的规模和资源有限，导致风险管理不够完善。
有些企业缺乏对市场风险、信用风险和资金流动性风险的认识和应对能力，容易陷入资金链断裂的困境，甚至导致企业破产。
二、中小企业资金管理的对策1. 提高资金周转速度中小企业可以通过优化供应链管理，加强与供应商和客户的合作关系，缩短产品流通的时间，从而加快资金周转速度。
可以加强与金融机构的合作，利用金融工具来提高资金周转速度，如开立信用证、保理等。
2. 提高资金利用效率中小企业可以通过加强库存管理，控制存货水平，提高资金利用效率。
积极开发新的产品和市场，提高企业的盈利能力，使得资金能够更多地用于投资和发展。
3. 多元化融资渠道中小企业应该积极拓展融资渠道，开发多元化的融资渠道，如与风险投资机构合作、发行债券等，从而降低企业的融资成本，减轻财务压力。
中小企业货币资金管理存在的问题及应对分析
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万方数据
中小企业货币资金管理存在的问题及应对分析
作者： 作者单位： 刊名： 英文刊名： 年，卷(期)： 被引用次数： 刘琳莉 河南海纽联合会计师事务所,河南,郑州,450002 现代企业文化 MORDEN ENTERPRISE CULTURE 2009，""(32) 0次
企业货币资金管理存在的问题及对策研究
企业货币资金管理存在的问题及对策研究一、引言货币资金是企业资产中最为流动和最为重要的部分，良好的货币资金管理对企业的经营效益和稳定性具有至关重要的影响。
随着市场环境的变化和企业自身经营情况的不同，货币资金管理也面临着一系列问题。
本文将就企业货币资金管理存在的问题及对策进行研究和探讨。
二、企业货币资金管理存在的问题1. 资金使用不当企业在日常运营中，往往因为资金不合理使用导致企业资金出现亏济。
比如一些企业经常会在短时间内大肆花费资金用于购买设备、扩大市场、进行投资等，使得企业短时间内资金流通量大幅增加，而不能有效地盈利或有效地管理这些资产，导致了企业资金使用不当。
2. 资金管理粗放化对于企业来说，管理层往往出现管理粗放化，导致资金管理出现问题。
由于缺乏有效的内部控制和管理机制，很多企业的资金管理工作相对较为松散，导致了资金的流失和浪费。
这种情况使得企业在日常的资金管理过程中无法有效地进行监控和管控，而且也容易引起内部作弊和管理失序。
3. 资金周转效率低有的企业由于自身的经营情况、市场竞争激烈等原因，导致资金无法及时回笼和周转，造成了资金的闲置和浪费，降低了企业的资金使用效率，影响了企业的经营效益。
4. 风险控制不当一些企业在资金管理过程中，对市场的风险把控能力不足，导致了企业在市场交易过程中遭受到较大的损失。
市场风险控制不当使得企业经营过程中出现了资金隐患，影响了企业的经济效益。
5. 资金安全隐患随着企业的发展，资金规模不断扩大，资金安全问题也变得尤为重要。
一些企业在资金管理上会出现资金管理不当、内部作弊等问题，导致了资金安全隐患，这不仅影响了企业的经济效益，也会对企业的声誉和发展造成不利影响。
1. 完善资金管理制度企业在资金管理上应该建立完善的资金管理制度，包括资金使用的程序、资金审批的权限、资金监控的流程等，以确保企业资金的合理使用和有效管理。
建立健全的资金管理制度，能够有效地规范企业的资金管理行为，提升企业资金管理的效率和质量。
中小企业货币资金管理存在的问题及对策分析
中小企业货币资金管理存在的问题及对策分析中小企业是我国经济发展的重要组成部分，但由于资金规模相对较小，缺乏专业的财务人员，货币资金管理存在一些普遍问题。
下文将从现状出发，分析中小企业货币资金管理存在问题，并提出对应的对策。
一、问题分析1. 资金周转周期长中小企业由于缺乏资金和信誉，难以获得足够的信贷支持，导致资金周转周期长。
大量资金流失和被凝固在未完结工程、存货、应收账款中，企业的流动资产占比较高，导致现金流量不足。
2. 财务管理粗放由于缺乏专业、精细的财务管理团队，企业财务管理常常粗放、缺乏系统性。
可能导致财务风险的扩大、成本控制不到位、财务信息不透明等问题。
3. 资金使用效率低中小企业由于经营规模较小，可能缺乏对资金的有效使用、科学配置，导致一些非必要支出，降低资金使用效率。
二、对策建议1. 加强财务管理中小企业应该通过优化内部财务管理机制，简化流程、防范风险。
同时，增强企业的财务意识，重视财务数据的存储、分析，加强内控与风险预警等方面的管理。
2. 提高资金使用效率中小企业可以通过财务分析，科学规划、合理设计资金配置方案，减少不必要支出，提高基本业务的有效盈利，同时通过融资手段合理扩大规模，逐步提高营收与经济效益，从而实现资金的良性运转。
3. 认真规划现金流专业的财务人员可通过现金流量分析报表，合理规划现金流，加强应收账款管理，及时清理存货，优化工程支付管理等。
通过这些手段掌握全局现金流的情况，为公司提供良好的资金管理和决策依据。
四、总结中小企业的货币资金管理需要提升到一个科学化、专业化、系统化的水平，通过优化资金运营、规范企业财务管理等措施，实现节约成本、优化资金管理、提高资金使用效率等方面的优势，使企业真正做到趋利避害。
中小企业资金管理存在的问题及对策
中小企业资金管理存在的问题及对策作为中国经济的重要组成部分，中小企业在中国的发展中扮演着非常重要的角色，但是中小企业资金管理仍然面临许多问题。
本文将说明中小企业资金管理存在的问题，并提出相应的对策。
1. 资金需求难以满足中小企业的资金需求主要来自于生产和运营财务方面，但是由于资源、技术、市场和人才方面的限制，这些企业往往难以获得外部资金的支持。
对策：中小企业可以尝试通过与金融机构合作、吸引投资者等渠道获得资金支持，同时也需要注重内部资金的管理，提高资金使用效率。
2. 现金流量不稳定中小企业经营多为以订单为导向，订单的变数、收款周期的延长、客户拖欠款项等不可控因素极大的威胁了中小企业的现金流。
对策：中小企业应该注重产品销售渠道的多元化，建立长期合作伙伴关系，缩短收款周期，加强信息沟通，增强信誉度，提高现金流的稳定性。
3. 账目管理不规范中小企业在账目管理方面常常存在疏漏和污点，例如收支记录不清、账目错乱等等。
对策：中小企业应树立规范的账目管理意识，制定良好的流程和标准的文件管理规程，注重账目的安全性并明确责任人。
4. 投资决策不慎中小企业在资金运用方面往往存在决策不慎的问题，如误判市场、盲目扩张等。
对策：中小企业应当做好市场调研，制定相应的资金运用计划，适当控制扩张步伐，严格检查投资决策的可行性和风险性。
5. 资金使用效率低中小企业往往因为对财务知识不够熟悉、流程复杂等原因，导致资金使用效率低下，增加了资金管理的难度。
对策：中小企业应该加强内部员工的财务知识培训，优化流程、提高系统化，控制成本，增加资产的有效使用率。
总之，中小企业的资金管理面临种种困境，需要加强财务知识培训、建立规范的账目管理流程、提高资金使用效率、制定良好的投资计划等，以增强企业的资金运用能力，达到稳健、高效的财务结构。
中小企业资金管理存在的问题及对策
中小企业资金管理存在的问题及对策1. 引言1.1 中小企业资金管理存在的问题及对策中小企业作为经济发展的重要组成部分，在资金管理方面面临着许多问题。
资金链断裂是中小企业常见的问题之一。
由于资金链的不稳定性，中小企业往往难以按时支付员工工资和供应商款项，影响企业正常经营。
现金流不稳定也是中小企业常见的问题。
由于市场变化或客户付款延迟等原因，企业的现金流动性受到影响，导致经营困难。
缺乏有效的资金管理工具使得中小企业难以及时掌握财务状况，无法有效规划资金运作。
而利润边际收窄也是中小企业的普遍困扰，竞争激烈导致企业盈利能力下降。
缺乏融资渠道也是中小企业资金管理的难题，限制了企业发展的空间。
为了解决这些问题，中小企业需要加强资金管理意识，建立健全的财务制度，提高资金使用效率，寻找多样化的融资渠道，以提升企业的盈利能力和竞争力。
中小企业资金管理的改进对策是推动企业可持续发展的关键。
2. 正文2.1 问题一：资金链断裂中小企业在资金管理中经常面临着各种问题，其中之一就是资金链断裂。
资金链是企业运转的血脉，一旦出现断裂，就会给企业带来严重的经营危机。
资金链断裂可能是由于企业经营不善导致资金流入不足，无法及时偿还供应商货款或者员工工资等，进而影响到企业的正常运营。
另外，如果企业的客户拖欠货款，也会导致企业的资金链出现断裂，难以保持健康的现金流。
为了解决资金链断裂的问题，中小企业可以采取以下对策。
首先，建立健全的资金管理制度，加强对企业的财务监控，及时掌握企业的资金情况，确保资金的流动性。
其次，加强与供应商和客户的沟通，建立长期稳定的合作关系，减少拖欠货款的风险。
此外，中小企业还可以考虑引入第三方金融机构的资金支持，通过融资来解决资金链断裂的问题。
通过以上对策的实施，中小企业可以有效避免资金链断裂带来的经营风险，保障企业的正常运营。
资金链的稳固将为企业的发展提供有力支撑，推动企业迈向更加稳健的发展道路。
2.2 问题二：现金流不稳定中小企业在日常经营中往往面临着现金流不稳定的问题。
企业货币资金管理存在的问题及对策研究
企业货币资金管理存在的问题及对策研究随着市场经济的不断发展，企业面临着日益激烈的市场竞争和复杂多变的金融环境，企业货币资金管理显得尤为重要。
货币资金是企业的生命线，对企业的经营状况、发展和生存都具有重要的影响。
当前在货币资金管理中，仍然存在着不少问题，如资金使用效率不高、风险控制不够、资金流动性不足等。
研究企业货币资金管理存在的问题并提出对策，对企业提高资金管理水平，优化资源配置、提高经营效益具有重要意义。
一、存在的问题1. 资金使用效率不高企业货币资金仍然存在着被动管理和浪费的现象，资金运用效率不高。
一些企业过分注重投资回报率，导致短期投资放大，长期投资不足，影响了资金使用效率。
2. 风险控制不够企业在货币资金管理中对市场风险的认识不足，对市场变化的预判能力不强。
有些企业将大量资金投入到高风险的项目中，一旦出现风险，将影响企业的正常经营。
3. 资金流动性不足企业在资金管理中，由于资金主要投资于长期固定资产或项目中，导致资金流动性不足。
一旦出现紧急资金需求，难以及时解决，影响了企业的稳健运营。
4. 资金监管不够严格企业在资金管理中，缺乏足够的监管制度和规范，导致资金的流失、挪用等违规现象时有发生。
二、对策研究1. 提高资金使用效率企业应该优化现金管理流程，科学合理地制定资金运作计划，提高资金使用效率。
建立健全的资金预算管理制度，将资金用于能够带来稳定收益和长期价值的领域。
2. 加强风险管理企业应该注重风险管理，提高对市场变化的敏感度，加强对市场风险的识别和预防。
建立健全的风险管理体系，严格控制投资风险，确保资金安全。
3. 提高资金流动性企业应该注重提高资金的流动性，合理配置短期和长期资金，确保资金能够在需要时得到快速调动。
建立应急资金管理机制，提前做好资金紧急需求的预案和准备。
4. 加强资金监管企业应该加强对资金的监管，建立健全的资金使用审批和监控机制，严格规范资金的使用行为，确保资金安全。
加强对资金流动的监控和追踪，及时发现和纠正异常资金流动现象。
浅谈企业货币资金管理存在的问题及解决办法
浅谈企业货币资金管理存在的问题及解决办法（一）货币资金的管理制度不健全目前大部分企业都拥有针对本企业的货币资金管理制度，但这些制度不完善不具体，很多方面并不能运用到实际的企业经营过程中。
除了货币资金管理制度外，国家还要求企业需要有岗位责任制和资金管理业务流程等规章，但由于企业对建立制度的不重视，流于形式，企业经营中并不按照业务流程办事，也不按照规章制度进行业务操作和人员配备，更有相当一部分企业将财务工作交由亲属，这就导致财务人员开展财务业务不按章办事，只是“认人办事”，将管理制度、业务开展规程等弃于脑后。
（二）企业货币资金的内部监管不严格企业货币资金监督管理不严格，直接导致企业在货币资金上缺乏有效监督，也使得企业规章制度等形同虚设。
目前企业没有在事前和事中进行严格把控，只是单一的进行事后监督控制，这就不能从根本上预防问题的发生，无法将问题解决在萌芽阶段，加大了货币资金使用风险。
企业各部门之间没有形成有效的互相制约和监督作用，岗位之间并没有形成良好的监督和配合。
审计部门没有起到监管作用，在日常工作中疏于检查，等到出现问题再想办法解决，不能在日常工作中及时检查及时纠正。
（三）企业货币资金内部管理人员综合素质不高货币资金管理人员是实施管理的主体，他们的专业知识、职业道德水平是确保货币资金管理水平的关键因素。
很多企业出现货币资金管理问题，都是源于管理人员综合素质低导致的。
主要表现在：一是缺乏管理的专业知识，不能满足管理监督职能；二是企业货币资金部门缺乏完善的激励与考核机制，导致不能够充分调动起广大企业货币资金管理人员的工作积极性与自主性，工作积极性不高，不作为；三是管理人员没有良好的职业道德，在工作中不仅不管理，而且纵容违规操作现象的发生。
针对以上问题，企业管理人员需要建立健全公司内部资金管理制度，加强企业内部监督力度，提高货币资金管理人员综合素质，实现资金的增值。
（一）建立完善的货币资金内部控制制度完善的货币资金管理制度是实现货币资金管理有效管理的保证。
中小企业货币资金管理存在的问题及对策
中小企业货币资金管理存在的问题及对策在我们国家的经济体系中，中小企业起着举足轻重的作用。
然而，由于各种原因，中小企业的货币资金管理面临着一些问题。
本文将主要探讨中小企业货币资金管理存在的问题，并提出相应的对策。
一、中小企业货币资金管理存在的问题1. 资金周转压力大：中小企业通常面临着资金周转速度较快的情况，而且由于信誉度不高，银行往往不愿意给予过多的贷款，这导致了中小企业的资金周转压力较大。
2. 资金利用效率低：由于中小企业对资金的管理相对较弱，常常出现大量资金闲置的情况，造成了资金利用效率低下。
3. 资金风险高：中小企业由于规模较小，面临着更大的市场风险和经营风险，一旦遇到经营问题，资金链就会出现断裂，导致资金风险加大。
4. 缺乏科学的资金管理手段：由于中小企业的经营者多为非专业的管理人员，缺乏科学的资金管理手段和知识，导致了资金管理的不规范。
二、中小企业货币资金管理的对策1. 加强资金计划与预测：中小企业应该积极开展资金计划与预测工作，包括对企业短期和长期资金需求的预测，以及对资金使用情况的实时监控，做好资金周转的规划和控制。
2. 多元化融资渠道：中小企业应该主动拓宽融资渠道，不仅要依赖传统的银行贷款，还可以通过发行债券、吸引风险投资、与其他企业合作等方式获取资金，降低资金周转压力。
3. 健全内部控制制度：中小企业应该建立起健全的内部控制制度，包括预算管理、成本控制、风险管理等方面，在企业内部形成一套科学合理的资金管理流程和制度。
4. 提高资金使用效率：中小企业应该通过优化现金流管理、合理配置资金、降低资金成本等方式，提高资金使用效率，减少闲置资金的出现。
5. 加强人员培训与管理：中小企业应该注重对财务管理人员和经营管理人员的培训，提高他们的资金管理能力和财务意识，确保资金管理工作的专业化和科学化。
结语：中小企业货币资金管理问题的存在是制约其发展的重要因素之一。
只有中小企业在货币资金管理方面进行有效的改善，才能更好地应对市场风险和经营风险，为企业的可持续发展奠定坚实的基础。
中小企业货币资金管理存在的问题及对策
中小企业货币资金管理存在的问题及对策TTA standardization office【TTA 5AB- TTAK 08- TTA 2C】中小企业货币资金管理存在的问题及对策[摘要]货币资金是中小企业资产的重要组成部分，是企业流动性最强、应用最广的资产，然而目前中小企业货币资金管理存在不少的问题，导致货币资金被挤占、挪用或侵吞，造成不良恶果；本文对货币资金管理存在的问题进行了分析，并提出了相应的对策，以确保资产的安全完整，实现企业的经营目标。
[关键词]中小企业货币资金管理问题对策正文：中小企业货币资金管理存在的问题及对策冯玲(广西植物研究所 ,广西桂林 541006)货币资金是中小企业资产的重要组成部分，它包括现金、银行存款和其他货币资金等，是企业的流动资产中流动性最强的资产。
企业的货币资金可以随时用来购买企业所需的商品或劳务，可以用来清偿债务等；可以说货币资金的收付涉及企业经营活动中的每一过程和各个领域。
然而，目前中小企业货币资金管理存在一些问题，这些问题如果不予以重视，不采取相应的对策将会给企业造成很大的损失，有的甚至会危及中小企业的永续经营。
一、中小企业货币资金管理存在的问题（一）企业领导认识不足，管理水平不高中小企业的有关管理人员整体素质不高，对财务管理了解得很少，没有认识到货币资金管理的重要性，尤其是小企业里的一些领导总觉得钱是他们赚回的，想怎么管就怎么管，想怎么用就怎么用，无视国家的财经法纪法规，货币资金的管理制度没有很好地得到执行，从而货币资金管理漏洞很多。
（二）财会人员业务素质不高在中小企业中，一些单位的会计是“半路出家”，没有经过系统的会计专业学习，没有取得会计从业资格，平时也不注意学习积累，会计方面的知识少得可怜，她们所做的帐是糊涂账，别人根本无法看懂，会计资料乱、缺、脏现象严重。
有的会计法制观念不强，职业道德差，违反财经纪律现象时有发生。
（三）货币资金内控制度不健全1、会计出纳岗位职责不清有的单位的出纳除了担任现金收付、银行存款的存取等本职工作外，同时还兼保管会计凭证、账簿及所有的会计印章等工作；甚至有的会计也收取现金，一个人办理货币资金业务的全过程。
货币资金管理存在的问题及改进方案
货币资金管理存在的问题及改进方案货币资金是企业最重要的经营资源之一，也是企业运营、扩大规模以及应对风险的关键基础。
然而在实践中，许多企业在货币资金的管理上存在一系列的问题，如资金闲置、过度存货、资金占用、短期借贷过多等，这些问题会导致企业的运营效率降低，资金利用率低下，甚至会威胁企业的正常运营。
本文将对货币资金管理存在的问题进行分析，并提出可行的改进方案。
一、企业货币资金管理存在问题1. 资金闲置问题企业资金闲置过多，导致企业的资金利用效率低下，同时也会影响企业的盈利能力。
资金闲置的原因可以有很多，如企业在采购、融资等方面没有及时做好规划，导致企业出现了闲置的资金。
2. 存货过多问题存货是企业最重要的流动资产之一，但是存货过多也会导致资金的占用过多。
存货的积压会给企业带来很多不必要的成本，同时也会影响企业的资金流动性。
3. 资金占用过多问题企业存在资金占用过多的情况，这是因为企业采取了过多的投资和融资策略，从而导致资金占用比例过高。
这种情况下企业的现金流就难以得到有效的管理和控制。
4. 短期借贷过多问题企业在面对紧急资金需求时，往往会去寻求短期借贷的方式，这样一来，企业的负债规模就会不断扩大，从而导致企业经营的不稳定和可能的风险。
二、改进方案1. 加强财务规划企业需要加强财务规划，精细化管理资金。
应该对企业的现金流进行周密的计划，务必把握好资金的流动情况。
企业需要对各项资金支出做好准备，尽量对这些支出提前做好预测和规划，避免出现资金占用和资金闲置等问题。
2. 优化库存管理优化存货管理，减少存货积压。
企业需要对库存进行精细管理，做好库存物品的分类和分级，及时核实库存，防止存货积压。
此外，还要做好与供应商的协调沟通，确保采购时间和数量的正确性，避免产生对存货过度的依赖。
3. 降低短期借贷比例减少短期贷款，降低企业负债水平。
企业在获得资金时应当按照实际需求规划好资金的筹集渠道，避免过多地依赖短期融资。
货币资金管理存在的问题及改进方案
货币资金管理存在的问题及改进方案货币资金管理是企业资产管理的重要组成部分，对企业财务健康发展具有重要的影响。
但在实践中，货币资金管理存在着很多问题，如流动性不足、盈余资金基本上不发挥效率等。
本文将从这些问题的本质出发，提出相应的改进方案，以期提高企业货币资金管理的效率和质量。
一、流动性不足问题流动性不足是货币资金管理中最为突出的问题之一。
这种情况常常出现在资金周转速度过快、资金筹集不足等情况下。
造成该问题的原因主要有：1. 企业经营困难或负债高企，导致资金周转缓慢；2. 企业由于缺乏有效的管理手段，资金被占用或滞留在各个环节；3. 企业拖欠供应商或客户贷款等。
改进方案：1. 优化资金运作流程。
制定合理的资金计划，加强对现金流的控制和分配，减少资金的积压和浪费，优化内部和外部资金管理，提高资金运作效率。
同时，建立预算和审计机制，加强对资金运作的监督和管理。
2. 提高资金筹集能力。
探寻多条融资途径，如金融机构贷款、担保贷款等，并充分利用企业信誉和客户资源，积极开拓市场，提高销售额，增加资金流入。
3. 减少财务成本。
采取合理的资金融通手段，减少流动资金的积压，降低公司财务成本，提高企业竞争力。
二、盈余资金基本上不发挥效率问题一个企业往往存在着一部分的盈余资金，如何合理使用这些资金是货币资金管理中非常重要的环节。
但是，在实践中，经常出现盈余资金基本不发挥效用的情况。
造成该问题的原因主要有：1. 企业缺乏专业知识和技能，不了解如何正确运用资金；2. 企业缺乏完善的资金管理制度，导致资金流失和浪费；3. 企业缺乏足够的投资渠道，不知道如何选择合适的投资方式。
改进方案：1. 建立科学的投资分析和评估标准：企业需要建立科学的投资分析和评估标准，制定合理的投资计划和方案，提高投资决策的准确性。
2. 加强对各种投资工具的了解：企业需要了解各种投资工具的性质和特点，如股票、债券、基金、银行理财等，然后根据企业的实际情况选择合适的投资渠道。
浅析我国中小企业货币资金管理存在的问题及对策
浅析我国中小企业货币资金管理存在的问题及对策浅析我国中小企业货币资金管理存在的问题及对策引言货币资金是企业最核心的经营资金，合理的货币资金管理对企业的经营和发展起着重要的作用。
然而，在我国的中小企业中，货币资金管理存在着一些普遍存在的问题。
本文将对这些问题进行分析，并提出相应的对策，以期帮助中小企业改善货币资金管理，提升企业的经营效益。
问题一：现金管理不规范中小企业由于规模较小，往往没有建立起科学规范的现金管理制度，导致现金管理不规范。
具体表现为企业现金周转不灵活、现金流失率较高等问题。
对策一：建立健全的现金管理制度中小企业应建立科学合理的现金管理制度，明确责任人和流程。
制度应包括资金预测、资金调度、资金监控等环节，以确保企业现金的灵活运用和安全管理。
对策二：加强现金流量管理企业应通过建立现金流量表，定期分析企业的现金流入流出情况，合理安排资金使用计划，避免资金短缺或积压。
同时，要加强对应收账款的管理，及时收回欠款，防止资金的周转不畅。
问题二：融资渠道有限中小企业的融资渠道相对较为狭窄，常常无法满足企业的资金需求。
银行贷款条件严格，企业往往难以获得足够的融资支持，导致货币资金的不足。
对策一：多元化融资渠道中小企业应积极拓展融资渠道，除了传统的银行贷款外，还可以通过股权融资、债券融资、担保贷款等方式获取资金支持。
此外，企业还可以寻找风险投资、政府扶持基金等其他渠道，以多元化的方式满足资金需求。
对策二：加强企业信用建设银行在进行融资决策时，往往会考虑企业的信用状况。
中小企业应加强自身的信用建设，提高信用评级，对外建立良好的信用形象。
同时，企业还可借助担保公司等中介机构提供的担保服务，增加自身的融资机会。
问题三：资金管理缺乏科学工具支持许多中小企业在货币资金管理中缺乏科学的工具支持，主要依靠个人经验和感觉进行决策，容易导致决策失误和效果不佳。
对策一：使用财务管理软件中小企业可以投入一定的成本，引入适合自身的财务管理软件。
中小企业资金管理存在的问题及对策
中小企业资金管理存在的问题及对策中小企业是国民经济的重要组成部分，是经济增长和就业的主要动力。
由于中小企业的规模小、资金有限，它们在经营过程中常常面临资金不足、资金管理困难等问题。
本文将探讨中小企业资金管理存在的问题，并提出相应的对策。
一、中小企业资金管理存在的问题1. 资金周转不灵、流动性不足中小企业往往因为规模小、信用不足、资产低值等原因，获得融资的渠道有限，导致资金周转不灵、流动性不足。
在面临紧急支出时，难以及时筹集足够的资金，影响企业的正常经营。
2. 财务风险高中小企业经营规模小，往往难以承受外部环境的变化和市场波动，一旦经营不善或市场变化，就容易面临破产的危险。
财务风险也是中小企业资金管理的一个大问题。
3. 缺乏资金管理专业人才相比大型企业，中小企业的资金管理团队规模小，经验不足。
缺乏专业的资金管理人才，难以有效地进行资金规划和管理，导致企业资金使用效率低下。
4. 资金管理手段单一中小企业在资金管理上通常只采取传统的手段，如存款、贷款等，缺乏多元化的资金管理手段。
这样容易造成企业在汇率波动、利率变动等风险面前难以有效应对。
二、对策1. 提高信用，拓宽融资渠道中小企业应加强与金融机构的合作，提高信用等级，以获得更多的融资渠道。
中小企业还可以利用政府的融资担保政策，提高融资的成功率。
2. 加强资金规划管理中小企业应建立健全的资金管理制度，制定合理的资金预算和计划，确保资金流动性，提高资金利用效率。
可以引入专业的财务人才，进行资金规划和管理。
3. 多元化资金管理中小企业应积极引入多元化的资金管理手段，如资金管理产品、保险产品、货币市场工具等，以应对市场风险和资金流动性风险。
4. 强化风险管理意识中小企业应加强风险管理意识，建立风险管理框架和制度，做好市场和信用风险的防范和控制，采取适当的风险对冲手段，降低财务风险。
5. 提高财务自主能力中小企业可以通过提高自身盈利能力，增加自有资金和营运资金，降低对外融资的依赖，提高财务自主能力。
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中小企业货币资金管理存在的问题及对策作者：岑周桥来源：《财税月刊》2017年第05期摘要中小企业在我国社会经济发展中发挥着越来越重要的作用，但也暴露出了一些问题，尤其是在会计核算中货币资金的管理，很多中小企业缺乏内部控制、管理者及财务人员素质不高等不利于企业发展的。
对于这些问题我们可以采取相应的从建立货币资金内部控制制度、加强检查监督制度的执行力度、提高人员素质，全面贯彻新的会计制度等措施来不断规范中小企业的货币资金管理行为。
我国中小企业由于自身缺陷和外部环境因素的困扰，面临危机时时常表现出较为弱不禁风。
如何加强中小企业货币资金的管理，是保证其健康、持续发展的关键。
因此，本文将从货币资金管理的相关概念展开，主要讨论中小企业在货币资金管理存在的问题，并针对这些问题提出一些建议。
关键词中小企业；货币资金管理；问题；对策一、中小企业货币资金管理的现状货币资金是中小企业资产的重要组成部分，它包括现金、银行存款和其他货币资金等，是企业的流动资产中流动性最强的资产。
企业的货币资金可以随时用来购买企业所需的商品或劳务，可以用来清偿债务等；可以说货币资金的收付涉及企业经营活动中的每一过程和各个领域。
然而，中小企业由于规模较小、资信不足、筹资能力和抗风险能力弱，在货币资金管理中存在着很多问题，这些问题如果不予以重视，不采取相应的对策将会给企业造成很大的损失，有的甚至会关系中小企业生死存亡。
在中国，许多中小型企业，有相当一部分单纯追求销量和市场份额，忽视了财务管理的核心地位；思想落后，企业管理局限于生产经营的管理结构；企业的财务管理和风险控制的作用没有得到充分发挥。
根据社会科学研究院中国科学院和全国工商联联合调查：民营企业财务管理水平较低，40%的业主甚至看不懂财务报表；另一方面，中小企业的最大特点是家族企业运营。
这类企业在成立之初，往往依赖于商业世界的家庭成员，因此，所有权和经营权主要是控制在家族成员手；另一方面，出于信任的考虑，企业的所有者大多会选择自己信任的人来管理一些重要的部门，特别是企业货币资金管理岗位，绝大多数老板都会用他们的亲属进行直接控制。
中小企业的这种所有权与经营权的密不可分，导致企业内部管理比较混乱，报销审批制度不严，容易出现贪污舞弊现象。
二、中小企业货币资金管理存在的问题（一）管理者对货币资金管理的认识不足，管理水平不高中小企业的管理者大多是整体素质不高，没有专业的只是或知之甚少的财务管理，没有认识到货币资金管理的重要性。
特别是在小企业，管理人员无视国家财经纪律、法规，总觉得是自己的企业，资本是他的，所以我想怎么管，想怎么用就怎么用。
企业缺乏健全的、有效的货币资金管理制度和内部控制制度，货币资金管理内部控制制度；而且货币资金的管理制度也没有能够很好地得到执行，从而货币资金管理漏洞很多。
其次，大多数中小企业的相关管理人员缺少时间价值观念和现金流量观念，不了解货币资金管理需要将其流动性与存量之间的关系结合起来，共同加入管理决策中；在资金的筹集、使用和分配上缺少科学性，缺乏详细的资金使用计划和财务分析方法；有时可能导致项目资金链条断裂，各企业带来严重的影响，如破产的危险；有时则是由于过度的筹集资金是企业负债经营的恶性循环中，使企业与企业之间，企业与银行之间形成多种债务链条。
严重影响企业在行业的稳定与发展。
（二）财会人员的业务素质水平不高在一些中小企业中，一方面，因为其地处中等发达地区，或欠发达地区，规模较小，难以招到专业的财会人员；有的也只有大专及以下的水平，会计人员素质参差不齐。
一些单位的会计没有接受过系统的会计专业的相关学习，没有取得会计从业资格就直接上岗，平时也不注意学习的积累，会计方面的知识严重欠缺，他们所做的帐别人根本无法看得懂，会计资料乱、缺等现象严重。
有的会计人员的会计法制观念不强，职业道德不高，违反财经法律、纪律现象时有发生。
另一方面，中小企业所有者大多是自己创业，采取的是家族式经营方式，产权结构高度集中，决策通常由家族代表集中做出，企业控制主要来自家族内部。
为了保证资金的安全性，常常“任人唯亲”，导致会计人员素质普遍较低，业务不精通。
（三）货币资金的内控制度不健全1.会计出纳岗位职责不清许多中小企业财会专业人员匮乏，导致会计出纳岗位由一人担任，职责范围不清。
有的公司的出纳除了要担任现金收付、银行存款的存取等自己的本职工作之外，同时还要兼任保管会计凭证、账簿及会计印章等工作；甚至有的会计也收取现金，一个人办理货币资金业务的全过程。
还有的公司会计、出纳仅有一人来担任。
这也在无形之中就给了有关人员公款私用，甚至是侵吞公款以可乘之机。
2.原始凭证虚假现象严重一些公司的业务经办人，想方设法逃避会计监督，现金付款凭证中存在着大量的虚假凭证，行贿、送礼，开成业务招待费；滥发款物，开成购买原材料、办公用品或临时工资等；有意用假发票报销，使得真假难辨，会计监督困难。
3.现金支出超出规定范围在中小企业中，1000元以上甚至上万元的开支都用现金结算的现象比较常见。
但是很多企业有上万元的开支都用现金结算；还有很多企业预借的个人款项的金额也很大，而且长年挂帐不报账，公款私占，企业的现金管理制度形同虚设，这些现金支出超出规定范围的现象在小企业里很是常见。
4.报销审批制度不严中小企业由于机构小，往往是领导一个人说了算，“一支笔”审批主观随意性大，有的滥批人情款，使一些不合理、不合法的开支得到报销。
还有的是同一笔经济业务，不同的人来报销有不同的结果。
领导权过于集中，弱化了其他人员的审核，甚至有的形同虚设，民主理财没能在实际工作中得到体现。
有些中小企业的出纳员开具支票时，没有有关负责人的审查批准，随时可以独自办理现金的支取业务。
5.登记入账不及时由于中小企业会计人员少，一般是一个出纳、一个会计，没有严格按照货币资金的业务流程办理货币资金的收付。
出纳人员凭经办人员的原始凭证支付或收取现金，到月底出纳才将所有的收、付款凭证汇总交给会计，然后会计凭出纳的收、付款凭证编制记账凭证据以记账。
这样，出纳、会计做账时间往往是在不同的月份，致使会计、出纳核对现金和银行帐的时间不一致，会计的核对工作常滞后于出纳。
6.与货币资金有关的票证及印章的管理混乱有些单位对购入的票据财务没有设备查登记，直接交由使用部门使用，使用部门对票据的领、用、存也没有进行严格的管理使用，致使有关人员收到现金不上交不入账，出现侵吞公款等不法现象。
预留银行印鉴不分开保管，统一由出纳一人保管，致使携款潜逃的现象时有发生。
还有的单位的证照，有个别管理者私下应允给别人使用，所收的使用费不上交，让个人侵吞了，使单位的利益受到侵害；另外，由于所收的使用费不上交，应交的税费也没交，从而也使国家的税收流失了。
三、加强中小企业货币资金管理的措施（一）加强对管理人员的培训教育通过定期关于会计方面和管理方面的在岗培训，转变相关管理人员对于货币资金管理的观念，了解货币资金的性质，更好的将所学的知识运用到实际的工作中去，做出最为合理的决策，更好的完成企业制定的目标。
中小企业的领导是单位货币资金管理制度的决策者。
单位领导素质的高低是一个单位货币资金管理制度能否执行的最关键的因素。
如果领导都觉得货币资金内控制度可有可无，或完全是多余的束缚，那么这个单位即使有再完善的管理制度也形同虚设。
因此加强有关财经法纪的学习，提高领导的法制观念，让企业的领导充分认识到只有加强企业货币资金管理，才能充分确保企业资金的安全完整，也只有这样企业才能形成良性循环，不断地发展壮大。
（二）加强会计人员管理，提高会计人员的整体素质会计人员是货币资金内控制度的具体执行者，会计人员素质的高低直接影响内控制度实施效果的好坏。
提高会计人员的整体素质，首先得加强会计人员学习有关财务会计专业知识和企业会计制度、会计准则及其他相关的财经法规，丰富和更新会计人员的专业知识，提高会计人员的业务水平和业务技能，增强会计人员的法制观念和职业道德观念。
（三）建立健全单位货币资金管理制度并严格执行1.建立货币资金业务的岗位责任制单位应当建立货币资金业务的岗位责任制，明确每个岗位的职责权限，确保办理货币资金业务的不相容岗位相互分离、相互制约、相互监督，从组织机构设置上确保资金的流通安全。
出纳、会计不能相互兼职，应有严格的岗位分工，不得由一人办理货币资金业务的全过程。
会计人员负责分类账的登记、原始单据的复核和记账凭证的编制；出纳人员负责现金的收付、保管、签发银行有关票据和登记日记账；内审人员负责定期审计账目和现金的突击盘点及银行账的定期核对等；会计主管负责收支项目的审核、保管单位预留银行的财务专用章及单位负责人的印章；单位负责人负责审批收支预决算的各项支出。
2.制定现金、票证及印章的管理制度单位应根据《现金管理暂行条例》的规定，结合本单位的实际情况，确定本单位的现金的使用范围和现金的库存限额，对不属于现金开支范围的业务一律通过很行办理转账结算。
单位应当对货币资金业务建立严格的授权审批制度，明确审批人对货币资金业务的审批方式、权限、责任和相关控制措施，规定经办人办理货币资金业务的领域。
审批人应当根据授权批准制度的规定，在授权范围内进行审批，不得超越审批权限。
经办人应当在职责范围内，按照审批人的批准意见办理货币资金的收支业务。
对于审批人超越授权范围审批的货币资金业务，经办人员应予以拒绝办理，并及时向审批人的上级授权部门报告以防审批人打击报复。
加强与货币资金相关的票据及印章的管理，建立健全票据及印章的管理制度，明确各种票据的购买、保管、领用、背书转让、注销等环节的职责权限和程序；并专设登记簿进行记录，防止空白票据的遗失和被盗用。
同时企业必须加强对银行预留印鉴的管理，不能将全部印鉴交由一个人来保管，例如，财务专用章应由授权的个人自行保管，个人私章必须由本人或授权人员保管。
另外，对已用和未用的票证应当由非保管人员定期检查；禁止签发空白支票；随时与开户银行对账等等。
3.建立相应的货币资金管理的内部审计制度内部审计既是内部控制的一个重要的组成部分，又是内部控制在企业各种业务活动进行独立评估和控制系统，以确定是否实现既定的制度目标，是否遵循既定的标准，使用内部组织的资源得到合理利用的一种特殊形式，以及判断是否达到企业的目标。
内部审计不仅是内部控制的有效手段，而且是保证会计信息的真实、防止贪污腐败行为的重要措施。
货币资金的内部审计的目的是确保货币资金安全进行货币资金支付和支票账户的业务，并负责督促企业资金使用情况，利于企业审批报销和货币资金管理制度的实施。
中小企业如果没有条件设置专门的内部审计机构也要指定人员或领导亲自不定期地检查会计工作，可以通过抽查盘点库存现金，核对银行存款来查看钱账、账账、账实是否相符以及会计资料的整齐、完整等情况来保证企业货币资金的安全状况。