客户经理的一天
客户经理的一天
客户经理一天第一步：准备工作（9：00到银行签到,30分钟迅速浏览网站及发送信息到客户群）1. 客户经理的衣着一定要求职业装，出门前检查好自己的着装，严禁奇装异服！到厕所整理照照镜子，面带微笑，树立信心。
2. 一定和银行的同事打招呼，建立良好的人际关系，比你大的就是哥、姐或者老师。
3. 整理工作台面，折页名片够不够用，有没有摆整齐。
4. 把一天要派发的折页定好名片。
5. 熟悉月刊上股票信息，变为自己与客户交流的话题，QQ群里面财富中心股票推荐和理由牢记并温习，将财富中心你最认同哪位老师的观点发给自己客户群，（你要是认同哪位老师就坚持每天发哪位老师观点）同时打开东方财富网，阅读财经导读，打开新浪博客，阅读凯恩斯早上新闻收集（将凯恩斯每天早上新闻收集一起发给自己客户群），这个基本工作非常的重要，因为这是你一天和客户的谈论的话题，否则即使你遇到了客户，也不知道和他们聊些什么。
第二步：展开工作（每天至少发50张折页，至少留下3个潜在客户，展业工作时间9：30-16：00，不允许在位置上傻傻座15分钟以上，中午12：00-13：00建议找银行工作人员一起吃饭，）1．充当大堂经理，站排号机旁指引客户办理银行业务。
这是和客户最好的接触机会，所以在这之前，要求所有的人员在进入银行的第一个星期，必须熟悉银行的所有的业务。
充当大堂经理不但可以接触到客户，而且可以和银行的大堂经理保安打好关系，必要时主动要求帮大堂经理值中午班，为以后他们给你介绍客户打好基础。
2．引导客户在办理银行业务的同时，给客户递上公司介绍和产品服务介绍的折页，并简单的自我介绍，开始营销。
注意事项：(1)开户的流程一定要熟悉。
（2）转托管的流程，我们营业部的席位号（259800）。
这是我们经纪业务最基本的业务知识，一定要熟练，而且不能有任何的错误。
营销的时候配合自己文件夹，让客户了解你了解公司，了解公司的产品。
话术：情况一：针对准股民开场直接询问：老师请问您是国金证券的客户吗？（同时将文件夹上印有国金证券得标志给客户看）。
5.日常管理-部经理的一天
前后线协调沟通
把握原则：
情况列举
是否放款的问题 ……
目标
双方目标不同， 前后线目标会有冲突
把握原则
全局、权衡
…..
前后线的矛盾是如何产生的，是否可以提前避免？ 沟通也是有成本的！
前后线协调沟通
案例6-3 讨论 • 营业部经理在沟通过程中有哪些可以改善的地 方？ • 营业部还可以在哪些方面改善而提高客户的满 意度？
会议内容 （一）上月业绩及风控状况 1、完成情况。。。。。。。 差距。。。。。。。。。 原因。。。。。。。。。。 可改善。。。。。。。。 （二）本月计划分配 赵团队300万。。。。 钱团队280万。。。。 孙团队310万。。。。 李团队300万。。。。 王团队400万。。。。 （三）方案商讨 1、确定销售员20号前业绩达100万奖励电饭 锅一个，达50万奖励电水壶一个，达三十万 奖励电吹风一个，10万奖励U盘一个。 （四）月行事历确认 1、确定关键追踪汇报时间。。。。 2、确定月中沟通会议时间。。。。 3、确定团建时间。。。。
树标杆 抓典型 勤跟踪
保障效果完善追踪 追踪的方式
• • • • • • 微信、短信、邮件、电话沟通 一对一面谈 日常会议(进度汇报) 报表 业绩榜 ……
四句口诀
落实到人
计划到天
调整及时 鼓励到位
15
课程大纲
上午
营业部经理的一天
8：30-9:00 上午
9:00-10:00
10:00-11:00 11:00-12:00
从这四个方面寻找实际
为什么
• 提高管理效率，增强组员自觉遵守意识 • 明确工作职责，树立工作标准 • 促进团队文化的建设
要制定制度？ 进展与计划的差异。
银保客户经理的一天PPT
THANKS
感谢观看
客户满意度调查与分析
设计调查问卷
根据客户需求和行业特点，设计科学合理的客户 满意度调查问卷。
开展调查
通过多种渠道发放调查问卷，确保调查样本的广 泛性和代表性。
分析调查结果
对调查结果进行统计分析，找出服务中存在的问 题和改进空间，提出相应的改进措施。
05
总结与反思
工作成果与亮点
完成新客户签约
成功与5家企业签订了保险合同，为银行带来了可观的保费收入。
客户维护与拓展
总结词
保持长期合作关系
详细描述
银保客户经理需要定期回访客户，了解客户的保险需求变化和家庭状况变化，及时调整保险计划，并 提供专业的保险咨询服务。同时，还需要积极拓展新客户，通过不断积累客户资源来提高业务量和业 绩。
03
保险产品推介与销售
产品特点与优势介绍
产品特点
介绍保险产品的保障范围、理赔 流程、费率等基本信息，突出产 品独特卖点。
户服务质量。
02
客户拜访与业务拓展
客户信息收集与分类
总结词
了解客户需求
详细描述
银保客户经理在拜访客户之前，需要收集客户的个人信息、家庭状况、财务状 况和保险需求等，并根据客户的特点和需求进行分类，以便更好地为客户提供 个性化的服务。
业务洽谈与合同签订
总结词
达成合作意向
详细描述
在业务洽谈中，银保客户经理需要向客户介绍保险产品、费率、保障范围等信息 ，并根据客户的实际需求提出合理的保险计划。在客户同意购买后，双方需要签 订正式的保险合同，明确双方的权利和义务。
客户维护与服务
为现有客户提供专业的保险咨询和后续服务，提升了客户满意度。
大堂经理工作日志9篇
大堂经理工作日志9篇这天第一天上班，也是我所在的南环路分社正式对外营业。
由于客流量不大，来办理业务的客户也不多。
站在营业大厅里，望着门外过往的行人和车辆，多期望他们能停下脚步进来办理业务。
正当我美美的幻想时，一位老大爷推门走了进来，“姑娘，开个卡，存点钱。
”我赶紧拿出开卡申请表边向大爷介绍农信社金燕卡的优势边指导他填表，这时又进来一位阿姨，直接就说存个3万的一年定期，我开心的应着。
没过一会又来了几位客户，我忙的不亦乐乎作为工行的一名青年员工，从事大堂经理期间我深刻体会到大堂经理的使命和职责，大堂经理服务的好坏直接影响银行的经营效益和外在形象。
一名优秀的大堂经理，身兼六职从去年到今年，我在工商银行担任见习大堂经理也要一年了。
在这一年当中我学到了很多金融方面的知识，也逐渐体会到了在一个营业网点，大堂经理的作用有多么重要。
首先，大堂经理是一个营业网点的形象大使。
当客户来办理业务时，关注的不仅仅仅是室内的环境卫生，业务办理和等候的时间长短，还包括是否能够及时且详尽的得到自我想要咨询的答案，有没有得到更优质更全面的服务。
而最早直接应对客户、最早明白客户的需求、最早能帮忙到客户的人是我。
所以，微笑应对客户，认真倾听客户的需求，及时高效地帮客户解决问题就显得很重要了，因为此时，我的任何言谈举止都将代表工行的形象。
另外，我们的柜员做的都是与金钱有关的细致工作，容不得一点差错。
他们每一天都要办很多笔业务，工作压力必须极大。
如果有些顾客在他们办理业务时插进来进行咨询，不但影响了他们的工作，还极易因此出现失误操作，导致操作风险。
此时，如果停下来为客户解答，就影响了正在办理的业务;如果不予理睬，又会得罪客户。
两者都会导致投诉或者客户的流失的风险。
作为大堂经理，多向柜员学习业务知识、多与柜员沟通了解业务流程，对每个柜员办理业务的流程、习惯有所掌握，才能更好的在客户与柜员之间建立更有效的沟通平台，只有将这些辅助工作做在前面，我才能尽自我所能为他们分担压力，同时为客户带给更好、更全面、更优质的服务。
客户经理工作流程与时间管理培训教材(ppt 共52页)
客户经理工作繁琐
，如果有客户需先到原券商转户，提醒客户注意事项以及所需资料。
10. 13：00－15：00营销工作 11. 在网点派送折页，积累潜在客户电话或进行现场促成。 12. 开户。 13. 15：00－17：00营销工作 14. 在网点派送折页，积累潜在客户电话或进行现场促成。 15. 拜访客户：给客户安装交易软件，送对帐单等。 16. 给老客户做电话回访：服务，转介绍 17. 给潜在客户做电话促成 18. 17：00下班前准备 19. 收拾自己的营销物品，整理潜在客户电话，关闭电脑 20. 与银行人员道别 21. 18：00-19：00晚餐时间 22.20：00—21：00 放松时间 23.21：00—22：00工作日记，明天计划
客户经理的一天
？
上司？同事？客户？
自己？
第二讲
客户经理
时间管理的意义
时间管理是什么
时间管理是什么？
善用和分配
客户经理时间管理的意义
提高效率，减轻压力
时间管理
的意义
节约时间，平衡生活 提升业绩，完善自己 忙而不茫，自我管理
优秀
第三讲 客户经理如何做好时间管理？
1 2 3
1、记录消耗，分析时间
内 容 要 点
为您赢得时间
节省时间 实 际 花 费 的 时 间 实 际 花 费 的 时 间
计划时间
计划时间
第四讲：客户经理时间管理最高境界
心态
情绪
行动
习惯
先改变习惯，习惯改变行为！
对自己的
时间负责！
谢谢！
1、人生一世，总有些片断当时看着无关紧要，而事实上却牵动了大局。 2、相遇总是猝不及防，而离别多是蓄谋已久，总有一些人会慢慢淡出你的生活，你要学会接受而不是怀念。 3、其实每个人都很清楚自己想要什么，但并不是谁都有勇气表达出来。渐渐才知道，心口如一，是一种何等的强大! 4、有些路看起来很近，可是走下去却很远的，缺少耐心的人永远走不到头。人生，一半是现实，一半是梦想。 5、你心里最崇拜谁，不必变成那个人，而是用那个人的精神和方法，去变成你自己。 6、过去的事情就让它过去，一定要放下。学会狠心，学会独立，学会微笑，学会丢弃不值得的感情。 7、人生并不像火车要通过每个站似的经过每一个生活阶段。人生总是直向前行走，从不留下什么。 9、当你看到不可理解的现象，感到迷惑时，真理可能已经披着面纱悄悄地站在你的面前。 10、你迷茫的原因往往只有一个，那就是在本该拼命去努力的年纪，想得太多，做得太少。 11、有一些人的出现，就是来给我们开眼的。所以，你一定要禁得起假话，受得住敷衍，忍得住欺骗，忘得了承诺，放得下一切。 12、不要像个落难者，告诉别人你的不幸。逢人只说三分话，不可全抛一片心。 13、人生的路，靠的是自己一步步去走，真正能保护你的，是你自己的选择。而真正能伤害你的，也是一样，自己的选择。 14、不要那么敏感，也不要那么心软，太敏感和太心软的人，肯定过得不快乐，别人随便的一句话，你都要胡思乱想一整天。 15、不要轻易去依赖一个人，它会成为你的习惯，当分别来临，你失去的不是某个人，而是你精神的支柱;无论何时何地，都要学会独立行 走，它
银行客户经理日工作计划
银行客户经理日工作计划
1. 早上9点-10点：检查并回复客户的邮件和电话，解决客户的问题和需求。
2. 10点-11点：与客户进行面对面会谈，了解他们的财务需求和目标，并提供相应的解决方案。
3. 11点-12点：与团队讨论客户的问题和挑战，制定解决方案并分配任务。
4. 12点-1点：午餐时间，可以与客户进行轻松的交流，加深关系。
5. 1点-3点：处理客户的贷款申请和投资咨询，为客户提供专业的建议和指导。
6. 3点-4点：与合作伙伴或上级领导开会，讨论客户的需求和市场趋势。
7. 4点-5点：总结一天的工作，整理客户档案和记录，准备第二天的工作计划。
海底捞值班经理日工作流程
巧、员工业务提升、凝聚员工，抓顾客的方法。
3）、学习的效果：学习 回来后在 门店 的运用情 更多海底
况，有哪些改进。
捞内部资 yaotaosam
结果评定如下：共3小项。
料加微信
a、3项其中1项合格，则得10分
b、3项其中2项合格，则得 20分
c、重3点项检都查合：格卫，生则、得安30全分、。生活。抽查3名员工。
工作性质 时间段
工作内容
类别
值班经理每日例行工作
1、带着员工一起吃饭， 分析订餐
B
2、查看并落实店经理留
言、例会纪要，按照例
B
会制度组织小组例会
餐前
3、与店经理、客户经理 做好交接工作
A
4、检查员工及负责人到
岗情况、准备工作（包
括估清菜品、新品、剩
A
余菜品情况）、收尾工
作、清班工作
5、关注夜班员工下班时 间及员工生活安排
yaotaosam
3）、对收集到工资不满意的员工，是如何处理的
。 1结）果、评从定文如员下 工：处共了3解小是项否。按时提交。 2）、提交的准确性，抽查2名深夜班员工了解考勤
的准确性。
3）、查看是否有无员工没有签字的。 结果评定如下：共3小项。 a、3项其中1项合格，则得10分 b、3项其中2项合格，则得 20分
6）、对检查结果是否做记录，进行奖惩和催办。
结果评定如下：共6小项。
a、6项做到其中2-3项，则得10分
b、6项做到其中3-4项，则得 20分
c、做到了其中5-6项，则得30分。
d、做了1项或没有做，则得 0分。 1、统计并核对员工看台桌数
a、是否安排合理、考核员工的看台桌数是否与级
客户经理主管日常操作20个规定动作
客户经理主管的一天——个人客户营销系统客户经理主管日常操作20个规定动作1、登陆系统输入密码，（密码满3个月必须修改，重置码为6个0），首先通过消息提醒框，查看网点客户经理申请审批事谊（客户关系建立申批、VIP即时申请申批等），然后做相应审批；查看当日工作安排；查看自己重点关注的客户提醒信息和产品提醒。
2、在首页日程管理中录入后期工作安排，至少提前一周在本系统制定日程计划，有序安排各项营销管理工作，并通过系统提醒或日程查询了解网点其他人员的日程计划，及时跟进和指导日程计划的执行情况。
3、在工作首页查看网点客户总数及已服务人数，确定已服务人数是否达到人均服务上限，如未达到尽快指定服务关系。
4、在工作首页查看大额客户变动列表，实时掌握网点大额变动客户的情况，做好大额变动客户的维系跟进工作。
5、查看是否有专题营销活动提醒，如若有，尽快分派接收客户组织开展网点专题营销活动。
6、进入公共管理模块中日志管理，通过系统使用情况统计查询按天、按周、按月查询网点系统使用情况，进行日常督导。
7、如果网点有轮岗人员，进入客户关系管理模块中指定客户关系，通过二次待指定重新指定客户关系。
8、点击客户营销管理，通过客户信息完整度查询，进行日常客户经理完善客户信息的督导工作。
9、进客户营销管理—客户信息管理查询—客户信息表查询，选择有服务关系的优质客户，点击“添加为重点关注客户”，进行重点关注，可查看客户的资产负债信息、产品信息、交易信息等内容。
10、进客户营销管理—客户信息管理查询—产品到期客户查询，查询归属到本网点的、本月产品到期的客户明细信息；对于无服务关系的客户，客户经理主管可以直接指定客户关系，做好到期客户的跟踪维系工作。
11、进客户营销管理——客户联络管理——意向客户管理，一是对重点关注客户添加为意向客户进行日常跟进、维护；二是通过意向客户的查询，查看网点客户经理对日常客户的跟进维护情况。
12、点击引见管理，通过引见综合查询，查看客户经理之间是否进行引见，且是否进行客户跟进，及销售成功情况。
银保客户经理的一天PPT课件
产品知识
保险产品了解
银保客户经理应对所销售的保险产品有深入的了解，包括产品特 点、保障范围、费率等，以便为客户提供专业的建议。
市场动态掌握
银保客户经理应关注保险市场的动态和趋势，了解竞争对手的产品 和策略，以便更好地满足客户需求。
产品培训与更新
银保客户经理应定期参加产品培训和更新课程，以确保自己的产品 知识始终保持最新状态。
客户拜访与业务拓展
客户拜访
按照计划拜访客户，了解客户需求， 提供专业的保险咨询服务，并推荐适 合的保险产品。
业务拓展
通过电话、邮件等方式主动联系潜在 客户，推广公司的保险产品，寻求合 作机会。
售后服务与关系维护
售后服务
对已购买保险的客户进行定期回访，了解客户需求变化，提供必要的保险咨询 和协助。
详细描述
一位银保客户经理在服务一位核心客户时，不仅提供专业的保险咨询和产品推荐，还通过持续的关心 和服务，与客户建立了深厚的信任关系。这种长期稳定的合作关系不仅为银行和保险公司带来了稳定 的业务收入，还为拓展其他业务提供了良好的口碑效应。
05
银保客户经理的未来发展与挑战
行业发展趋势与机遇
01
金融科技应用
02
他们通常具备丰富的保险知识和 销售技巧，能够根据客户需求提 供个性化的保险解决方案。
银保客户经理的职责
01
02
03
了解客户需求
通过与客户沟通，了解其 风险偏好、保险需求和财 务状况，为其提供合适的 保险方案。
产品知识
掌握各类保险产品的特点、 优势和适用场景，以便更 好地为客户推荐和解释。
客户关系维护
客户关系管理
1 2 3
客户信息收集与维护
银保客户经理应积极收集并维护客户信息，了解 客户的保险需求和偏好，以便为其提供个性化的 服务。
客户经理的一天
二、进入代理网点
1、寒暄问候 2、主动帮忙复印、打扫 3、检查放置各种资料
三、驻点工作
1、附加服务 2、协助柜面营销 3、相关服务 4、网点沟通、培训
1、附加服务
协助网点维护秩序 帮助客户解决疑难问题 协助处理客户纠纷和投诉 为银行提供相关服务
谢金兵客户经理驻点经营要点客户经理必须对网点进行全面、深入的了 解：——填写《网点信息卡》
1、该网点的经营状况、存款情况和客户构成； 2、建立网点人员挡案 3、了解网点人员的心理特点，找准突破口。
成功的客户经理必须做到的几点：
1、敬业：与网点人员同步上下班，随时保持 与网点人员的联络畅通。
2、专业：熟练掌握银行、保险和家庭理财等 方面的知识。
3、用心：对网点柜员和客户，做到用心经营， 用心服务。
成功客户经理的一天应该是怎样的？
进驻前准备 进入网点 驻点工作 巡点工作 夕会 会后
一、进驻前准备
1、仪容仪表的准备： 2、相关资料的准备：
宣传单、单证、相关推动方案、柜台出单流程 笔、名片、计算器等
3、 行程准备：
2、协助柜面营销
协助柜面营销的前期准备： 做通网点主任、柜员工作：
（1）临柜人员必须开口，养成推销习惯， 坚持每天向所有定期存款客户宣传，再向一定 活期存款客户宣传，达到一定的宣传量。
（2）柜员忙不过来时，向客户宣传时可 告诉客户，客户经理是大堂经理，然后指导客 户到客户经理处解释。
协助柜面营销
站在柜面旁边，及时发现准客户，及时提醒临柜人员。 协助柜员，统一宣传口径，抓住客户心态，简洁明了
讲清富贵花的四大特点（返保费、返还快、收益多、 分红）——以柜员宣传为主，客户经理为辅。 告诉客户，很多人都买了这种储蓄型保险。 客户经理必须站在客户后面，维持秩序，指导其他客 户到别的柜面办理业务，空出时间与地方给柜员和客 户。 指导客户签单，指导临柜人员出单，及处理出单不成 功状况。
银保渠道经理营业部经理客户经理的一天工作内容重要提示
11:30 午餐
重点渠道及网点沟通 13:30 对重点网点的巡视与督导
对下午业务整体情况进行电话督导
16:30 返回公司，做工作整理 17:45 参加公司夕会 18:20 渠道管理会议
18:50 参与重点营业部夕会 19:30 离开公司，晚餐时间 20:30 当日工作总结与重点属员电话沟通 21:30 自我学习时间60分钟
==
1、检查营业部经理当日工作日志 2、当日工作情况总结 3、当日不开单人员的单独谈话 4、公司与渠道的政策宣导 5、与个别人员进行沟通与辅导
1、参与检查客户经理工作日志 2、参与营业部当日经营情况分析、经验与教训的交流 3、参加专题培训 4、个别人的沟通辅导
与重点人员的沟通
对近期心态有问题，业绩不理想的属员进行单独沟通
1、渠道、重点网点需求调研 2、推动业务目标达成情况 3、培训工作效果的评估 4、政策的上传下达 5、营业部经理、客户经理的到岗情况及销售状态 6、网点突发事件的处理 5、电话或者短信的形式对当天没有开单的营业部或者重 点客户经理进行鼓励
1、填写当日工作日志、完善当日工作记录、检视当日工 作目标达成情况 2、如当日本渠道人员主持或主讲夕会，进行提前准备 3、向部门经理汇报工作，提出工作建议和需求
==
标准渠道经理的一天
ห้องสมุดไป่ตู้
具体时间
主要内容
6:00 打开电视听新闻，了解天下事，早餐
7:00 7:30 8:00
出门，路上听广播 到公司，填写当日工作日志，制定个人与团队日工作计划 和标准 参加中支早会
8:30 团队管理，重点团队成员沟通
9:30 电话追踪重点营业部经理及客户经理工作并作相应沟通
10:30
重点渠道和网点的沟通 对上午业务整体情况进行电话督导
ESOP系统.
功能调用 功能承载
功能调用 ESOP
系统接口
BI
EOM S
EOM 客服 S
协同平台
8
整体架构：功能架构
9
目录
1. 业务背景
2. 项目情况 3. 功能介绍
10
10
客户经理工作与对应的系统功能
客户经理的一天
晨会： 1.主管安排工作 （任务管理） 2.查看客户预警 （预警管理） 3.查看客户报表资料 （客户视图） 业务拓展： 4.了解客户需求 （商机管理） 5.项目协作推进 （项目管理、团队协作） 6.制定业务方案 （方案库） 7.业务办理单 （业务申请） 客户服务： 8.收集客户信息 9.解决客户问题 （投诉处理） 10.申请相关资源 （资源管理） 11.反馈竞争情报 （情报管理） 跟进和总结： 12.记录服务日志 13.查看工作绩效 （绩效） 14.沉淀和分享知识 （知识库）
目录
1. 业务背景
2. 项目情况 3. 功能介绍
2
2
项目背景和目标
集团客户是战役中的“城池”，是大市场 竞争的最重要部分 客户经理是把守城池的关键力量，为其提 供强有力的武器是当务之急
举措、目标
通过打造中国移动政企客户专业化、精细化、可视化、协同化
的综合运营支撑平台，与协同运营管理系统共同实现从监控分析到
可以通过任务派单方式电子化、协同化工作。
可以通过“待办设置” 统一设置待办 事项的短信提醒，方便管理工作。
2.查看预警信息：预警提醒
通过预警提醒模块客户经理及时掌握集团客户及其成员的关键指标、收入 异动、产品流量异动、合约到期情况、账户余额、欠费情况、成员异动、 等预警信息，并可通过短信等方式提醒
12.记录服务日志
展现客户经理走访客户的歌曲
展现客户经理走访客户的歌曲【歌曲名】：客户经理的一天
【歌词】：
（一）
早晨阳光洒满大地，
客户经理带着微笑启程。
走街串巷，深入各行各业，
为了客户，为了业务拓展。
（副歌）
客户经理，客户经理，
用心服务，创造价值。
风雨无阻，始终前行，
为了理想，为了明天的辉煌。
（二）
中午短暂休息，补充能量，
继续走访，为了了解客户需求。
聆听客户的心声，解决客户问题，
用专业和热情，赢得客户信任。
（副歌）
客户经理，客户经理，
用心服务，创造价值。
风雨无阻，始终前行，
为了理想，为了明天的辉煌。
（三）
傍晚时分，回顾一天的工作，
满满的收获，也有些许疲惫。
但心中依然坚定，为了梦想拼搏，为了公司的发展，为了客户的满意。
（副歌）
客户经理，客户经理，
用心服务，创造价值。
风雨无阻，始终前行，
为了理想，为了明天的辉煌。
【尾声】：
客户经理，永远走在前列，
用心服务，创造价值。
为了理想，为了明天，勇敢前行，无畏困难。
客户经理考勤制度
客户经理考勤制度客户经理作为企业与客户之间的桥梁，其工作性质要求高度的专业性和责任心。
因此，考勤制度应当紧密结合客户经理的岗位职责，同时兼顾灵活性与规范性。
一、工作时间安排根据客户经理的工作特点，考勤制度应明确工作日和工作时间。
一般情况下，客户经理需遵守标准的五天工作制，即周一至周五为正常工作日，每天的工作时间从上午9点至下午6点，中午休息时间为12点至1点。
在此基础上，根据客户需求和工作实际情况，可以适当调整工作时间，但需保证每日工作时长不少于规定的小时数。
二、打卡规则为了确保考勤的准确性和管理的便捷性，客户经理应使用公司指定的打卡系统进行签到和签退。
无论是现场打卡还是远程打卡，都必须在规定的时间内完成，确保每次打卡都是真实有效的。
三、请假与调休客户经理因私事需要请假时，应提前向直属领导提出申请，并按照公司的请假流程办理相关手续。
如遇紧急情况无法提前申请，应及时通知领导并说明情况。
为了保证工作的连续性，客户经理应在请假前妥善安排好自己的工作事宜，确保不影响客户服务的质量。
四、出差与外勤考虑到客户经理经常需要出差或外出拜访客户，考勤制度应对出差和外勤有明确的管理规定。
在出差或外勤期间，客户经理应保持通讯畅通，随时响应公司和客户的需求。
同时，需按照公司规定提交出差报告或外勤记录，以便跟踪工作进度和效果。
五、迟到早退处理对于迟到或早退的情况，考勤制度应明确相应的处理措施。
轻微迟到早退可给予口头警告，累计迟到早退超过规定次数则需进行书面警告，严重者将影响绩效考核结果。
特殊情况下，如交通堵塞等不可抗力因素导致的迟到早退，应及时向领导报告并提交相关证明。
六、加班管理客户经理的加班应根据工作需要合理安排。
加班需提前申请并获得领导的批准，加班时间应予以记录并按照规定进行补偿或调休。
公司鼓励高效率的工作方式，避免不必要的加班，以保障员工的身心健康。
七、异常处理在遇到特殊或紧急情况时，客户经理应及时与领导沟通，根据实际情况灵活处理。
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交流中发挥自己的特长——成功在于扬长，还是避短？ 形成自己的“核心竞争力”，为客户留下独特印象 重“专”后重“全”，做“专才”而后做“全才” 的几个步骤：
• C4. 留下客户电话
C2,C3后客户意向很浓厚的直接跳过C4,进入C6一锤定音。 C2,C3后客户意向很浓厚的直接跳过C4,进入C6一锤定音。 后客户意向很浓厚的直接跳过C4,进入C6一锤定音
最佳精神状态，饱满精神，热情。
• C1. 准备工作 —— 现场演练
成功营销的几个步骤：
• C2. 初接触客户
用一句话（ 秒 身体语言让客户 身体语言让客户1、 用一句话（10秒）/身体语言让客户 、消 除戒心， 、知道你的目的， 、 除戒心，2、知道你的目的，3、吸引客户
对于老年散户：（小心谨慎，易跟风，有倾诉需求） 您炒股吗？ 例：您好，我是东莞证券客户经理XX,您炒股吗？我现在每天免 您好，我是东莞证券客户经理 您炒股吗 费为超过百名的投资者服务，您可以先了解一下我的服务内容。 费为超过百名的投资者服务，您可以先了解一下我的服务内容。 对于中年成功人士：（资金大，有主见，需要理财专家，重服务） 我们公司是A级券商 例：您好，我是东莞证券客户经理XX,我们公司是 级券商，有 您好，我是东莞证券客户经理 我们公司是 级券商， 专业的理财经理可专门为您定制投资计划，您看这条建议。 专业的理财经理可专门为您定制投资计划，您看这条建议。 对于年轻白领：（易冲动决定，重视信息，素质较高） 例：您好，我是东莞证券客户经理XX,我们公司每天早上都会给 您好，我是东莞证券客户经理 我们公司每天早上都会给 投资者免费发送当日的股市研判，可以帮助您决策。您请看。 投资者免费发送当日的股市研判，可以帮助您决策。您请看。
客户经理的 一天
钟于华 2012/2/16
思考:
•客户经理每天工作应该做的事情?
探讨天龙八部
C1
准备工作
C2
初接触客户
天 龙 八 步 " " " " " " " "
C3
为客户留下印象
C4
留下客户电话
C5
定期回访
C6
一锤定音
C7
完成开/转户 完成开 转户
C8
后续服务
成功营销的几个步骤：
• C1. 准备工作
• C4. 留下客户电话 —— 现场演练
客户经理每天应做的事情
主动营销，和银行搞好关系，努 力获得与更多客户接触的机会 提升C1,C2,C3,C4能力，扩大漏斗 下口，增加进入下阶段的客户数
银行初接触客户 电话回访 成功
转介绍
增强C5技巧以及回访频率，增加 回访后客户的意向度提高
C6,C7技能，一锤定音赢得客户， 完成必要手续后成功获得客户
否则进入C4，留下客户电话/email，为之后的C5留下机会。 否则进入C4，留下客户电话/email，为之后的C5留下机会 C4 C5
直接型 —— 适用于客户基本已同意转户/开户 例：这是我的名片，您电话多少，您看什么时候方便，我陪您一 这是我的名片，您电话多少，您看什么时候方便， 起去我们公司附近的营业部办理开户/转户手续 起去我们公司附近的营业部办理开户 转户手续 间接型 —— 适用于客户有一定意向，暂时观望 例：您号码多少，我这里有一些投资经理每天发送的投资建议， 您号码多少，我这里有一些投资经理每天发送的投资建议， 我给您转发一些，您看看，以后有重要的消息我也会为您转发。 我给您转发一些，您看看，以后有重要的消息我也会为您转发。 委婉型 —— 适用于客户表示拒绝或当期不乐意转户/开户 例：您方便的话把号码留给我，有重要的投资机会，消息我会第一 您方便的话把号码留给我，有重要的投资机会， 时间通知您，您无须任何费用，就可多一个获取重要信息的机会。 时间通知您，您无须任何费用，就可多一个获取重要信息的机会。
事前准备
30-60分钟 分钟 准备好展业夹，增加新内容 投资经理成功短信 证券软件，手机炒股软件 今日客户预约情况 阅读当日财经消息（早/晚报刊，新闻 ） 前日“股市日记”，重点个股跟踪 职业穿着，提前到岗 忘记烦恼，调整精神状态
沟通准备
准备折页，展业夹 微笑，注意礼貌
5-15秒 秒 观察待沟通客户 简单分析客户情况，背景 心理选择，准备开场10秒话述
加强客户服务能力，C8,提高客户 美誉度和满意度，独特口碑，获 得更多转介绍客户
• C2. 初接触客户 —— 现场演练
成功营销的几个步骤：
• C3. 为客户留下印象 扬长避短，发挥自己独特优点， 核心竞争力” 扬长避短，发挥自己独特优点，“核心竞争力”
通过初接触客户后，就客户感兴趣的内容展开交流（3-60分钟）， 话题可以包括股票，投资，财经，公司，生活等无限制的各方面。
清楚自己的所长（沟通能力，证券知识，稳重成熟，活泼开朗）