新华保单年检会

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常用保险术语手册

二 O 一 O 年八月三十日
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目录第一部分产品类 ............................................................................................................... - 13 社会保险 ..................................................................................................... - 13 商业保险 ..................................................................................................... - 13 原保险 ......................................................................................................... - 13 再保险 ......................................................................................................... - 13 强制保险 ..................................................................................................... - 13 相互保险 ..................................................................................................... - 14 1.1 产险类 .................................................................................................................. - 14 财产保险 ..................................................................................................... - 14 企业财产保险 ............................................................................................. - 14 家庭财产保险 ............................................................................................. - 14 责任保险 ..................................................................................................... - 15 信用保险 ..................................................................................................... - 15 意外伤害险 ................................................................................................. - 15 健康险 ......................................................................................................... - 15 车辆损失险 ................................................................................................. - 15 商业三者险 ................................................................................................. - 16 交强险 ......................................................................................................... - 16 1.2 寿险类 .................................................................................................................. - 16 1.2.1 按照承保方式 ............................................................................................ - 16 人寿保险 ..................................................................................................... - 16 个人寿险 ..................................................................................................... - 16 团体寿险 ..................................................................................................... - 17 1.2.2 风险保障型人寿保险 ................................................................................ - 17 生存保险 ..................................................................................................... - 17 死亡保险 ..................................................................................................... - 17 定期死亡寿险 ............................................................................................. - 17 终身死亡寿险 ............................................................................................. - 17 两全险 ......................................................................................................... - 18 年金保险 ..................................................................................................... - 18 医疗保险 ..................................................................................................... - 18 重疾险 ......................................................................................................... - 18 1.2.3 投资理财型保险产品 ................................................................................ - 18 分红险 ......................................................................................................... - 18 万能险 ......................................................................................................... - 19 投连险 ......................................................................................................... - 19 1.3 其他类 .................................................................................................................. - 19 短期险 ......................................................................................................... - 19 -

中国保险统计信息系统操作规范标准

../2总修改字体文件夹/...../ ../2总修改字体文件夹/...../中国保险统计信息系统报送机构与数据机构操作规一、基本概念本规所称的报送机构是指根据有关法律法规，应向中国保监会报送统计信息的保险集团公司、保险公司等。

报送机构一般为法人机构（包括比照法人监管的外国保险公司在华分公司，下同）。

本规所称的数据机构是指中国保监会及其派出机构进行统计分析的对象，也是统计信息的采集单位。

具体包括保险集团公司、保险总公司、省级分公司、地市级中心支公司（或地市级分公司，下同）和根据监管需要虚拟的机构，但不包括支公司及以下层级机构和营销服务部。

本规所称的虚拟机构是指目前不存在的，但出于保险统计的需要，在《中国保险统计信息系统》（以下简称“信息系统”）中创建的保险机构。

《中国保险统计信息系统》以数据机构为统计信息采集、统计指标计算和统计报表生成的基本单位。

信息系统根据数据机构设置对保险集团公司、保险公司报送的统计信息进行报送完整性校验。

二、管理权限中国保监会及其派出机构根据监管职责划分报送机构和数据机构的管理权限。

中国保监会负责报送机构维护和法人数据机构（一级机构）维护，包括保险集团公司、保险总公司以及比照法人进行监管的外国保险公司在华分公司等；各派出机构负责分支数据机构（二级和三级机构）的维护，包括省级分公司（二级机构）和地市级中心支公司（三级机构）。

中国保监会可授权各派出机构对法人数据机构（一级机构）进行维护。

三、报送机构设置规根据法人监管原则，一个法人为一个报送机构。

属于同一集团的保险集团公司和各保险子公司均作为独立的报送机构。

四、报送机构命名规报送机构的全称应与《保险公司法人机构许可证》中的登记公司名称一致。

报送机构简称一般采用习惯简称，新增报送机构简称应区别于已有报送机构简称；报送机构代码共6位，以流水号编制。

报送机构简称和报送机构代码见《报送机构一览表》（附表一）。

五、数据机构编码规则数据机构编码规则为：报送机构代码＋行政区划代码。

发布会主持人串词(优秀模板5篇)

发布会主持人串词（优秀模板5篇）发布会主持人串词第1篇尊敬的各位嘉宾，各位朋友，大家上午好！夏日的骄阳送来火热的季节，在这生机勃勃，热情洋溢的季节里，我们有幸请到了您太平洋寿险最尊贵的客人，在此，请允许我代表中国太平洋寿险唐山中心支公司迁西营销服务部的全体员工向各位嘉宾的到来表示热烈的欢迎以及诚挚的问候。

欢迎你们。

亲爱的嘉宾朋友，17年的岁月，我们历经风雨，不断超越，从一个稚嫩的婴孩成长为今天的金融巨子，太平洋寿险承载着建立中国完善的金融保险体系的使命而诞生，十七年来，立足于客户的最根本利益，倡导和发扬“诚信天下，稳健一生，追求卓越”的企业核心价值观，通过持续的产品创新和服务创新，为广大人民群众提供良好的保险服务，成为国内秀的、国际一流的、具备国际竞争力的专业寿险公司。

“如风凭借力，送我上青云”，今天是缘份，更是爱心，让我们有了这样相聚的时刻，太平洋寿险一直以来都秉承了“客户至上”的原则，所以我们一直都受到了社会各界朋友包括在场嘉宾朋友们对我们的支持与信赖，在公司新产品“金泰人生”问世之际，我们特举办了本次新产品发布会〃，希望能与您共度一个愉快而又让您有所收获的上午。

现在我宣布：“拥有金泰人生，享受幸福一生，新产品发布会”现在开始！公司经理致欢迎词首先有请中国太平洋寿险迁西营销服务部经理-x先生为大会致词。

公司简介让我们再次用热烈的掌声感谢-x经理热情洋溢的讲话。

太平洋是世界第一大洋，他以辽阔的海域、博大的胸怀孕育着生命的力量！作为中国寿险市场的佼佼者，太平洋寿险可以说是家喻互晓，像“太平洋保险保太平”“平时注入一滴水，难时拥有太平洋”这两句广告词很多人都已经朗朗上口，可是，说太平洋很渊远，它究竟有多少年的历史，说太平洋很博大，它究竟蕴涵着多大脑襟，说太平洋很辉煌，它究竟有多少成就，说太平洋是中国最有实力的保险公司，它的资金运作又是怎么样，相信您也希望能对太平洋寿险有更多地了解和认识，下面请大家跟我一起走进浩瀚的太平洋幸运抽奖通过刚才的影片，相信大家对太平洋寿险有了更深刻地了解和认识，您也一定感受到太平洋寿险是一家拥有强大的经济实力、雄厚的偿付能力、卓越的投资效益和优秀的服务质量的公司，投入太平洋将会是您的选择！今天到会的都是一直以来关心、关怀、关注太平洋寿险事业发展的新老朋友，我们也希望通过这个机会增进彼此的了解，更希望能够通过今天的活动把幸运带给更多的人。

中国保监会关于新华资产管理股份有限公司修改章程的批复

中国保监会关于新华资产管理股份有限公司修改章程
的批复
文章属性
•【制定机关】中国保险监督管理委员会(已撤销)
•【公布日期】2016.08.09
•【文号】保监许可〔2016〕785号
•【施行日期】2016.08.09
•【效力等级】部门规范性文件
•【时效性】现行有效
•【主题分类】保险
正文
关于新华资产管理股份有限公司修改章程的批复
保监许可〔2016〕785号新华资产管理股份有限公司：
你公司关于修改章程的请示（新资发〔2016〕9号）收悉。

经审查，核准你公司2016年度第二次临时股东大会决议对章程做出的以下修改：
一、第十七条修改内容详见附件。

二、第一百零八条修改为：
董事会由9名董事组成，其中：执行董事2名；非执行董事5名，独立董事2名。

公司设董事长一人，可设副董事长一人，副董事长协助董事长的工作。

请你公司按照有关规定办理变更事宜。

此复
中国保监会
2016年8月9日。

新华信

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( VASC, Value-Added Service Committee of China
目录
发展历程3/3：专业、领先、助力企业商业决策
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• 新华信信用解决方案推出“行业风险指数”，运用全球领先的评分技术，全面、准确地评估企业破产风险 • 与益百利联合主办“中国金融行业中小企业信贷风险论坛2008”，新华信针对金融行业提供领先的信贷风险解决方案 • 与中国汽车工程学会联合启动“最满意汽车”（ACE）年度全国巡展 • Motorlink网站“车主生活形态及满意度查询系统”正式上线，这是国内首个车主生活形态及满意度在线查询系统 • 与中国汽车流通协会联合推出“年度汽车经销商满意度”调查
• 新华信概述 • 新华信发展历程 • 新华信产品和服务 • 新华信资源和能力 • 新华信企业文化 • 新华信客户
发展历程1/3: 专业、领先、助力企业商业决策

陕西省社会保险网上服务平台_城镇职工养老保险_操作手册V1.0

陕西省社会保险网上服务平台城镇职工养老保险
操作手册
2014 年 6 月
陕西省社会保险网上服务平台（城镇职工养老保险）操作手册
目录
第 1 章系统简介 ............................................................................................................................ 7
3.2.2 分支机构信息查询....................................................................................................... 28
3.2.2.1 功能说明.............................................................................................................................. 28 3.2.2.2 界面布局.............................................................................................................................. 28 3.2.2.3 操作步骤.............................................................................................................................. 28 3.2.2.4 错误提示.............................................................................................................................. 29 3.2.2.5 注意事项.............................................................................................................................. 29

PICC第三代核心业务系统-车险承保系统V1[1][1].0.0.0版本操作使用手册簿

内部资料不得外传PICC第三代核心业务系统—车险承保系统V1.0.0.0版本操作使用手册PICC新一代车险业务系统项目组2010/11V1.0.0.0版本关于本文档目的与范围本文档的目的是为了说明PICC第三代核心业务系统-车险承保系统（下文简称车险承保系统）V1.0.0.0版本功能的使用方法和操作流程。

适用的对象本文档适用PICC第三代核心业务系统的使用、管理、维护人员阅读。

说明：类型－创建（C）、修改（U）、删除（D）；目录1 车险承保系统简介及功能菜单介绍 (3)1.1车险承保系统简介 (3)1.2系统功能菜单介绍 (3)2 系统登陆 (5)2.1正常登陆 (5)2.2重新登陆 (6)3投保管理 (7)3.1投保单录入 (7)3.1.1主界面介绍 (7)3.1.2主信息模块介绍 (8)3.1.3车辆信息模块 (9)3.1.4关系人信息模块 (10)3.1.5保险责任 (11)3.1.6交强险信息 (11)3.1.7汇总信息 (12)3.1.8共保信息 (14)3.1.9特约临分 (15)3.1.10缴费计划 (16)3.1.11特别约定 (16)3.1.12电子结算 (16)3.1.13辅助核保 (17)3.1.14三年赔付率查询 (17)3.1.15影像 (18)3.2投保单查询 (18)3.2.1查询条件输入域 (18)3.2.2功能按钮域 (20)3.3保单查询 (22)3.3.1查询条件输入域 (22)3.3.2功能按钮域 (24)4批改管理 (27)4.1全单批改录入 (27)4.2新车上牌 (29)4.3全单批退 (30)4.4批改保险期限 (32)4.5顺延保险期限 (33)4.6联共保比例批改 (34)4.7冲减保额 (35)4.8终止保险合同 (36)4.9批单查询 (37)4.9.1查询条件输入域 (37)4.9.2功能按钮域 (38)5团单管理 (40)5.1车队录入 (40)5.2车队查询 (44)5.3团单投保录入 (45)5.3.1团单基本信息 (46)5.3.2投保方案 (49)5.3.3车辆信息维护 (51)5.3.4共保方案 (54)5.3.5临分方案 (56)5.3.6电子结算 (57)5.3.7费用结算 (58)5.4团单投保查询 (58)6 台账管理 (60)6.1保单台帐 (60)6.2批单台帐 (61)6.3应收保费台帐 (62)6.4国管局电子结算单下载 (62)6.5承保车船税信息查询 (63)6.6IDS费用跟单查询 (64)6.7IDS承保月报台账查询 (64)6.8IDS应收保费查询 (65)6.9IDS承保理赔台账查询 (65)7工作平台 (66)7.1待办 (66)7.2核保信息查询 (67)7.3审批客户列表 (67)8业务配置 (68)8.1核保辅助 (68)8.2协议管理 (73)8.2.1协议录入 (73)8.2.2协议查询 (74)8.3政策性方案 (75)8.4费用管理 (76)8.4.1费用汇总 (77)8.4.2费用结算 (77)8.5系统参数配置 (78)8.5.1系统参数配置录入 (78)8.5.2系统参数配置查询 (78)8.6共保方案配置 (79)8.7电子结算单配置 (80)8.8操作员带出信息配置 (80)9系统使用说明 (82)1车险承保系统简介及功能菜单介绍1.1车险承保系统简介车险承保系统是整个PICC C第三代核心业务系统的最核心、基础的部分，承担了投保单/批单的录入、修改、输出、查询等基本功能。

新华保险

朱镕基
求求大家多买些商业保险吧！为国家家少压力
担忧
担忧一、出险时真的会按合同上的条款理赔吗？担忧二、就算真的会理赔，理赔难。担忧三、如果保险公司倒闭了怎么办？
•优势一、汇金公司是第一大股东 •优势二、产品优势 •优势三、全国通赔 •优势四、理赔快
社会保险 (Social Insurance) 是一种为丧失劳动能力、暂时失去劳动岗位或因健康原因造成损失的人口提供收入或补偿的一种社会和经济制度。社会保险计划由政府举办，强制某一群体将其收入的一部分作为社会保险税（费）形成社会保险基金，在满足一定条件的情况下，被保险人可从基金获得固定的收入或损失的补偿，它是一种再分配制度，它的目标是保证物质及劳动力的再生产和社会的稳定。社会保险的主要项目包括养老社会保险、医疗社会保险、失业保险、工伤保险、生育保险等等。社会保险与商业保险的主要区别 1．实施目的不同。社会保险是为社会成员提供必要时的基本保障，不以赢利为目的；商业保险则是保险公司的商业化运作，以利润为目的； 2．实施方式不同。社会保险是根据国家立法强制实施，商业保险是遵循“契约自由”原则，由企业和个人自愿投保； 3．实施主体和对象不同。社会保险由国家成立的专门性机构进行基金的筹集、管理及发放，其对象是法定范围内的社会成员；商业保险是保险公司来经营管理的，被保险人可以是符合承保条件的任何人； 4．保障水平不同。社会保险为被保险人提供的保障是最基本的，其水平高于社会贫困线，低于社会平均工资的50%，保障程度较低；商业保险提供的保障水平完全取决于保险双方当事人的约定和投保人所缴保费的多少，只要符合投保条件并有一定的缴费能力，被保险人可以获得高水平的保障。
复足险手门保如的道，册上险果灾的每上，二我难代个，以个能。价家因及字办，庭为每，得就只我一写到可要深位到，免付信公家我丘遭出，务家一吉永些透人户定尔劫微过员户要不不保的的把

保单审核对保单申请资料进行审核和核实

保单审核对保单申请资料进行审核和核实工作总结一、工作概述在保险公司的运营过程中，保单审核是非常重要的一项工作。

保单审核的主要目标是对保单申请资料进行审核和核实，以确保所申请的保单符合公司的要求和政策。

本文将对保单审核工作进行总结并提出相关的建议。

二、保单审核流程1. 资料收集与初步筛查：在保单申请提交之后，保单审核人员会负责收集申请人提供的所有必要文件和资料，并进行初步筛查。

初步筛查的目的是检查是否齐全、是否符合要求等。

2. 资料审核与核实：在初步筛查之后，保单审核人员会仔细审核和核实申请人提供的各类资料。

包括但不限于身份证明、收入证明、健康状况证明等。

保单审核人员需要具备专业的知识和技能，能够准确判断申请人提供的资料的真实性和准确性。

3. 风险评估与决策：在完成资料审核和核实之后，保单审核人员需要对申请人的风险进行评估，并根据公司的政策和流程，做出相应的决策。

这个过程需要保单审核人员具备较高的风险评估能力和决策能力。

4. 审核结果通知：保单审核人员会将审核结果通知给申请人，无论是通过还是被拒绝，都需要明确告知，并解释原因。

同时，还需要提供相关的建议和指导，以便申请人做出相应的决策。

三、问题与挑战在保单审核过程中，常常会遇到一些问题和挑战。

例如，申请人提供的材料不完整或不符合要求，导致审核工作的延误；申请人提供的资料可能存在虚假信息，需要保单审核人员进行严格的核实；公司政策的更改和调整可能会对审核工作造成一定的困扰等。

针对这些问题和挑战，我们需要不断提升自己的能力和技巧，并与相关部门和同事进行密切合作，以确保保单审核工作的顺利进行。

四、改进建议1. 加强培训和学习：保单审核人员需要不断学习和熟悉相关的法律法规、公司政策和行业最佳实践，通过培训和学习提升自身的专业素养和能力。

2. 优化审核流程：不断优化保单审核流程，简化审核程序，提高审核效率，确保审核工作的准确性和及时性。

3. 增加沟通与协作：与其他部门和同事之间加强沟通与协作，特别是与销售团队和客户服务团队之间的协作，以促进保单审核工作的顺利进行。

保险行业工作中的保单审核流程与要点

保险行业工作中的保单审核流程与要点保险行业的工作涉及到保单审核，这是确保保险合同正常运行的重要环节。

保单审核的目的在于核实申请人的信息，评估风险并制定政策，同时保证核赔过程的顺利进行。

本文将介绍保单审核的一般流程及其关键要点。

一、保单审核流程1. 收集申请资料保险公司首先需要收集申请人提供的资料，这些资料包括个人信息、车辆信息、医疗记录等等。

这些资料对于审核的准确性和有效性至关重要。

2. 核实申请资料在核实申请资料环节，审核人员需要仔细核对资料的真实性。

这包括验证身份证明、联系申请人核实提供的信息，并与其他渠道获取到的数据进行比对。

3. 评估风险在得到准确的申请资料后，审核人员需要评估风险，判断投保人是否符合公司的要求。

这包括根据申请人的年龄、职业、驾驶记录等因素，评估其保险风险。

4. 制定政策基于风险评估的结果，审核人员需要制定适当的保单政策。

这包括选择合适的保额、保险期限、保险责任等，在确保风险可控的情况下提供最佳的保险方案。

5. 审查合规要求保险行业存在一定的法律和道德规范，审核人员需要审查所制定的保单是否符合合规要求。

他们需要确保所提供的保险方案合法、合规，并不涉及任何欺诈行为。

6. 编制保单审核通过后，审核人员需要编制保单。

保单需要反映申请人的个人信息、投保内容、保险期限等，确保保单的准确性和完整性。

7. 备案与归档最后，审核人员需要将审核通过的保单进行备案与归档。

备案的目的在于记录保单的信息，方便后续查询和核查。

归档则是为了长期保存保单，对于未来的索赔过程提供必要的凭证。

二、保单审核的要点1. 真实性审核人员需要务必确保所收集的申请资料的真实性。

任何虚假信息可能导致保单审核失效或者后续索赔过程出现问题。

2. 风险评估准确评估申请人的风险是保单审核的关键要点。

审核人员需要根据保险公司的规定和经验，评估投保人的风险，并据此制定相应的保单政策。

3. 合规要求保险行业有一系列的法规和规范，审核人员需要了解并遵守这些合规要求。

保险公司工作人员在保单审核中的注意事项与流程

保险公司工作人员在保单审核中的注意事项与流程保险公司的工作人员在处理保单审核时，需要严格遵守一定的注意事项和流程。

保单审核是保险公司的重要环节，对于保险公司和被保险人双方而言都具有重要意义。

本文将介绍保险公司工作人员在保单审核中需要注意的事项和相应的审核流程。

一、保单审核的目的和意义保单审核是通过对保险申请人提交的保单材料进行审核，确认其真实性、准确性和完整性，以最大程度地降低保险欺诈风险，并保障保险公司的利益。

同时，它也是保险公司筛选合格客户、核定保额、确定保费等重要环节。

二、注意事项1. 对保单材料的真实性进行核实：保险公司工作人员需要核实被保险人提供的个人信息、资产状况、职业情况等是否真实可靠。

可以通过电话联系被保险人本人或其授权代理人进行核实，或查询相关的公共信息数据库。

2. 对保单材料的准确性进行校对：工作人员应仔细核对保单上的个人信息、保险产品种类、投保人及被保险人关系、受益人等核心信息，确保保单的内容与保险申请人的意愿相符，避免因信息错误导致后续纠纷。

3. 针对高风险行业或风险较大的投保人，需要进行更加严格的审核：对于涉及高风险行业的企业或职业，或申请保额较高的保单，工作人员应当进行更为严格的审核，进一步核实相关信息，以确保保险公司的利益。

4. 注意隐瞒风险信息或提供虚假信息的可能性：保单材料中可能存在被保险人故意隐瞒风险信息或提供虚假信息的情况。

工作人员应训练有素，通过与被保险人的交流和核实，辨别真伪，确保审核的准确性。

5. 特别关注保险欺诈：保险欺诈是保险行业中的重要问题。

工作人员在审核中需特别关注保单资料的真实性，通过交叉核对与外部机构的数据以及内部数据库进行比对，及时发现异常情况并采取相应措施。

三、审核流程1. 收取保单材料：保险公司工作人员在审核之前需要确保所有必要的保单材料已经完整收集，包括申请表、身份证明、收入证明、资产证明等。

2. 核对保单材料：工作人员根据保单材料清单，逐一核对申请人提交的文件，确保所有必要信息都已经收集到，并且核实文件的真实性和准确性。

石家庄车管一所检车过程分享

石家庄车管一所检车过程分享且相对比较容易过，就直奔第二车管所检的。

首先，检车时需要带的证件为：行车本及复印件2张，驾驶本（处理违章用），交强险保单及复印件2张。

第一次年检，心里特没底，在网上搜了一些帖子，看了个大概，都说的不是很清楚。

复印了有关行车本、驾证等，实际一点用也没有。

打听了一下：车托300元，包括检车费120。

太贵了，再说是新车，最后下决心，自己去捡。

提前买了两包烟，如果不顺利就直接塞给jc，结果没用上。

7月13日，周三，一大早8点一刻不到，到达第一车管所（新华西路），还没上班（8:30上班），不放车，我提前问过了，又可以进去的方法。

我不慌不忙把车开到门口，门卫伸手拦。

我降下车窗：*+&￥#。

他手一挥，我嗖就开了进去。

哈哈，想不到这招还管用。

大概流程如下：业务大厅--东边收费4号口，提交行车本，120元，发票拿好，好几个地方要看，---然后到南边机动车查验区南边“入口”牌子那顺着铁艺栏杆围挡内的路，转到东边，有个小桌子，三个协管，拿行车本，发票跟他--给你一张表，照这样单填好---他会给车照相，三角牌置到车后（记得问照相号，后边有用）--开前机盖--拓号--再给你一张表---上线，叫行车本（这个胖mm态度真不怎么样，边打电话边给你说：拿资料，？？什么资料？？蛮横的把我手上的资料全抓过去了，nnd），把车停好位置，jc上去开。

叫你绕道过到对面取车,刹车，灯光，haha1合格--把车开到再南边的小房子---测尾气，验缴费票，注意最好不灭火，行车本--jc上去踩油门3500、2500、高怠速、平稳怠速好像各30秒，边上有个屏幕会显示，然后合格哈哈，两大项过了，心里踏实了---再到测尾气南边--查外观==行车本，有个老伯不错，看了看，日安了张表然后告诉你到查验大厅出单子，再回到查验区，进“查验、环保标、体检”大厅到西边，先领环保标，会再次查验你行车本、查验的几张表格---发环保标---年检标（这里要查验行车本、身份证、交强险副本，还要问照相号）--然后到边上去取年检标，ok，齐活啦，10:05，，哈哈，想不到这么顺利，我架本原来有个违章，左转红了没看见，jc开了单子，原来担心影响检车呢，看来本不影响检车，检完车还早，就去了桥西五大队，调出了记录，罚100，扣3分，唉!有空到银行交了去,还好没有滞纳金，（2010年4月违的章）。

保单年检会

你是否有房贷，车贷还有许多责任未完成，比如赡养父母，对孩子抚育，对配偶的承诺，万一发生风险要做到留爱不留债
第4张
第5张第6张
子女教育险养老保险
投资险财富传承险
第12页
教育支出成为刚性需求，应提前规划，通过保险养成强制储蓄习惯，实现专款专用；中国进入老龄化社会，家庭结构发生改变，养儿防老已不现实，想追求高品质的老年生活，唯有靠年轻的自己提前规划
你是否是月光族，不懂控制消费，不会理财，投资渠道单一，又没时间打理呢？那就让保险公司为你节约时间，养成强制储蓄习惯，长期定投分享复利价值吧。有钱人最怕留不住钱，富不过三代已成普遍现实，保险的避税功能不可替代，指定受益人功能可以避免财产起纠葛。
第7张
保单年检基本原理2--保额设计1/4
另对于广大客户来讲，全面的保障不仅包含全面的保障？ A: 从保障生活品质入手，保额=家庭年所需费用/利率
【案例】李先生40岁，已婚，已有百万资产。若李先生家庭每年开支10万元，可保证家庭生活品质，他至少需要购买多少保额的保险？【思路】李家家庭生活每年需10万的支出，假定这笔钱来自于银行定期存款（设利率为 5%），则：银行存款*5%=10万，需要200万存款。如果李先生买了200万保额的保险，一旦发生意外，就相当于给家里提供了200 万的定存账户，可保证家人生活品质。李先生至少需要购买10万/5%=200万保额的险种
第14页
保单年检基本原理2--保额设计3/4
Q：如何设计终身寿险类保额？
A: 从未来生活需要入手，保额=未来生活每年开支*未来单独生活年数-已备资产
【案例】孟先生40岁，年收入20万，太太30岁，有50万可变现资产，家庭每年开支10万，需要购买多少保额的寿险。【思路】孟先生主要是为太太所需购买保险的，如果孟先生发生意外，按人均寿命80岁计算，太太需要独自生活80-30=50年。需要保额：10万*50年-50万=450万孟先生至少准备450万的保额，满足太太打理家庭未来生活所需费用。

新华保险吉星高照A款两全保险（分红型）

新华保险吉星高照A款两全保险(分红型)新华保险吉星高照A款两全保险(分红型)附加08定期重大疾病保险轻松理财好处多轻轻松松投入，无忧无虑拥有，一份投资、多重功效。

满期领取收益好保额自动递增，满期一笔领取，可作为教育金、养老金……尽享品质生活。

双倍保障身价高身故全残双倍保障，彰显人生尊严，体现家庭责任。

关爱重疾范围广33种重疾涵盖绝大多数高发常见的病种，有效规划健康未来。

缴费方式：15、20、30年保险期间：岁满型：至50、55、60、65、70周岁期满型：15年、20年、30年投保年龄：30天-55周岁疾病身故或全残保险金：合同生效一年内，基本保额×10%+吉星高照所交保费;合同生效一年后，(基本保额+累积红利保额)×2+终了红利意外身故或全残保险金：(基本保额+累积红利保额)×2+终了红利满期生存保险金：基本保额+ 累积红利保额+ 终了红利附加08定期重疾保险交费方式：同吉星高照主险保险期间：同吉星高照主险保险利益：(独立保额)重疾保险金：合同生效或复效一年内，保险金额×10%+附加08重疾所交保费;合同生效或复效一年后，保险金额重疾种类：33种重大疾病是指:1、恶性肿瘤;2、急性心肌梗塞;3、脑中风后遗症;4、重大器官移植术或造血干细胞移植术;5、冠状动脉搭桥术(或称冠状动脉旁路移植术);6、终末期肾病(或称慢性肾功能衰竭尿毒症期);7、多个肢体缺失;8、急性或亚急性重症肝炎;9、良性脑肿瘤;10、慢性肝功能衰竭失代偿期;11、脑炎后遗症或脑膜炎后遗症;12、深度昏迷;13、双耳失聪;14、双目失明;15、瘫痪;16、心脏瓣膜手术;17、严重阿尔茨海默病;18、严重脑损伤;19、严重帕金森病;20、严重Ⅲ度烧伤;21、严重原发性肺动脉高压;22、严重运动神经元病;23、语言能力丧失;24、重型再生障碍性贫血;25、主动脉手术;26、严重多发性硬化;27、脊髓灰质炎(瘫痪型);28、医护人员职业行为感染艾滋病病毒或患艾滋病;29、急性坏死型胰腺炎;30、肌营养不良症;31、系统性红斑狼疮性肾炎;32、终末期肺病;33、严重胰岛素依赖型糖尿病(I型糖尿病)。

保单年检话术

客户名单收集－客户筛选－保单年检会邀约－年检会－促成－会后服务－索取转介
客户名单收集
老客户或准客户名单收集
客户筛选
筛选出仅购买过理财险或低额疾病险的客户
保单年检会邀约（自我介绍、说明原因或借口、提出邀约的具体要求）
林先生，您好！我是新华人寿XX支公司业务员艾新华，我们公司目前正在举办XX活动，主要是对客户的保单进行年检，而且还可以参加公司举办的大型抽奖活动。

后天晚上19:30点，正好有一场保单年检会，我已经向公司帮您申请了座位，您去听听肯定有收获，后天上午19:00点钟我来接你吧。

年检会
1、保单整理；
2、保单客户基础信息核实；
3、缴费和保单效力检查；
4、保险责任再次梳理，帮助客户进一步了解自身的保险利益其他客户权益介绍：
5、生存金累积生息与领取、保单贷款等
促成
林先生，您觉得刚才理财专家所讲保障理念和新产品，哪一点您印象最深？（无论客户答哪一点）正是基于这一点我为您量身定做了这份计划, 我们这款产品是目前市场性价比很高的产品，交费期比较适中，平平安安的话，未来还可以把资产完整地传给下一代，您说是不是，那我们一起来填一下资料吧，您平时抽烟......
会后服务
尊敬的嘉宾您好！非常感谢您在百忙之中参加新华保险保单年检会，祝您工作愉快、身体健康、万事如意！
索取转介
李姐，这是你的保单，它其实有多重价值，一方面属于长期的储蓄存折，也是紧急时侯的无偿援助证明，更是一份责任与远见。

您有没有它，表面上不会有区别，但感觉肯定不一样。

您现在应当更觉得从容和踏实。

这种感觉应该送给更多的人，您可以推荐三个最合适的同事或朋友吗？您放心，我绝对不会让给他们添麻烦，也不会给您丢脸。

（递上笔和纸）。

CSC-336C数字式非电量保护装置说明书

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新保核[2007]6号关于下发《新华人寿保险公司客户身份识别与交易记录保存管理规定》的通知

关于下发《新华人寿保险公司客户身份识别与交易记录保存管理规定》的通知新保核[2007]6号各分公司：为落实国家监管机关下发的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，预防洗钱和恐怖融资活动，规范保险公司客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定，特制定《新华人寿保险公司客户身份识别与交易记录保存管理规定》，此规定自2007 年8 月1 日起实施，请遵照执行。

特此通知附件：新华人寿保险公司客户身份识别与交易记录保存管理规定二○○七年七月十三日附件：新华人寿保险公司客户身份识别与交易记录保存管理规定第一章总则第一条为落实《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，预防洗钱和恐怖融资活动，规范保险公司客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定，特制定本办法。

第二条本办法适用于我公司所有销售渠道业务。

第二章客户身份识别标准第三条单个被保险人保险费就金额人民币2万元以上且以现金形式缴纳的个人渠道、代理渠道或团体渠道新契约业务，须对客户身份进行识别。

其中现金形式包括：现金、现金送款簿。

见附件1-1。

第四条整单单笔保险费金额人民币20万元以上且以转账形式缴纳的个人渠道、代理渠道或团体渠道新契约业务，须对客户身份进行识别。

其中转账形式包括：支票、银行转帐（非制返盘）、POS收款、银行代扣（制返盘）、邮政业务、银行收款，见附件1-1。

第五条在办理一次性金融保险业务或进行客户资料变更时，须对客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

一次性金融保险业务范围包括：个人、代理保单办理退保、减保、满期给付、年金给付、保单贷款等收支类保全项目，团体保单办理整单退保、减保、减人、加人、养老金领取、退休金领取、账户减保、账户转移等收支类保全项目。

山西银保监局关于任国斌任职资格的批复

山西银保监局关于任国斌任职资格的批复
文章属性
•【制定机关】中国银行保险监督管理委员会山西监管局
•【公布日期】2021.09.24
•【字号】晋银保监复〔2021〕260号
•【施行日期】2021.09.24
•【效力等级】地方规范性文件
•【时效性】现行有效
•【主题分类】人力资源
正文
山西银保监局关于任国斌任职资格的批复
晋银保监复〔2021〕260号
新华人寿保险股份有限公司:
《新华人寿保险股份有限公司关于对任国斌同志进行任职资格审核的请示》（新保发〔2021〕681号）收悉。

经审核，批复如下：
一、核准任国斌新华人寿保险股份有限公司山西分公司总经理助理任职资格。

二、你公司应当自作出任命决定之日起10日内向我局提交报告材料。

自收到本批复之日起超过2个月未实际到任履职，且未提供正当理由，其任职资格自动失效。

此复。

中国银保监会山西监管局
2021年9月24日。