保单年检话术

保单年检话术

主话术

您好，请问是XXX女士／先生吗？你好，这里是中国平安保险公司客户服务中心。根据保监委的规定，我公司将对我县所有的市民开展保单年检的活动，请问您的家人或亲戚朋友有没有买过寿险、车险、财产险的保单，请您携带家里所有的保险单，在明天下午的2点钟到我们的保单年检中心为您的保单进行检查。请你记一下我们的年检中心地址好吗?地址在石泉县滨江新城公交调度站隔壁，我们安排保单年检服务专员XXXXX为您服务，电话是XXXXXX，明天上午他会和您以电话或短信的方式确认时间和地点。祝您平安XXXX女士／先生，再见！拒绝问题

1、保单年检是怎么一回事？

请问您对保单利益清楚吗？什麽时候领钱清楚吗？磕磕碰碰的理赔做了吗？受益人还是法定吗？分红、万能利率提高了知道吗？保单累积生息办了吗？我们将抽调星级讲师花20分钟的时间告诉您应该注意的问题，请一定要准时。

2、没有保单

哦，向您传达个信息，今年是平安成立24周年庆，为回馈社会，答谢新老客户，凡在石泉平安人寿投保的客户，均获得一次免费参加会议的机会，您只要带上您的保单和身份证参会，就可凭保单领取一份参会礼品。同时现场会由著名理财师和您一起分享理财的经验，我们安排的时间是。

您看您哪一天方便过来呢？

受社会保障局委托，保监委规定要讲解社保和商业保险，您可以了解了解。

3、其他公司客户：社会责任群体尽社会责任，不分哪个公司

4、没时间

公司规定您家人带您的身份证过来办理也可以。

请您记一下服务专员的电话，让服务专员再给你安排好吗？

5、不相信

我们石泉支公司的服务中心电话：6315158

这也是在国家发生了这么多灾难以后，按保监委规定平安举行的一个保单维护和宣传保险的活动。

6、怎麽知道我的电话

这是公司提供的，我们是针对所有的在我们公司留过联系资料的市民。

短信息（上午8:30发送）

您好我是平安年检服务专员XXXXX，请带保单XXXX准时到石泉平安人寿保险公司办理保单年检。请回复祝您平安。

电话追踪

您好，是XXXX先生吗？我是平安保险公司年检服务专员XXXX，保单年检的地点为XXXX，请问您到哪儿了？到这附近给我打个电话，我帮您只一下路，祝您平安，待会见。

你好，我是保险公司的，来做一个关系回访，请问您保险每年缴费的对账单能收到吗？

什么对账单？

就是您保险交费后，会有一个对账单寄到您家里或单位，请问这个对账单您能收

到吗？

没有参加保险：

哦，向您传达个信息，今年是平安成立24周年庆，为回馈社会，答谢新老客户，凡在石泉平安人寿投保的客户，均获得一次免费参加会议的机会，您只要带上您的保单和身份证参会，就可凭保单领取一份参会礼品。同时现场会由著名理财师和您一起分享理财的经验，我们安排的时间是XXXX 。您看您哪一天方便过来呢？

不能收到：

没有对账单，那我会把这个信息记录下来，会反馈给公司，那再关心一下，请问有平安的业务员为您服务吗？

能收到：

请问有平安的业务员为您服务吗？请问您的签单业务员和您保持联系吗？有业务员服务。

您对他的服务满意吗？

满意，我这边就是一次电话回访，了解平安的客服情况，恭喜您有个负责任的业务员，我的访问到此结束，祝您健康，再见！

没有业务员服务：

不好意思，我们的服务没有跟上，今年是保险行业客户回访年，同时也是我们平安成立24周年，我们在寻找无人服务客户进行跟踪回访，邀请您来参加客户答谢会。只要您带上您的保单和身份证参会，就可凭保单领取一份参会礼品。同时我们会给您安排固定业务员为您服务，并且在会后对您保单进行年检（做保单整理，解释保险条款、解答疑问），我们的会议安排的时间是XXXX ，您看您

哪一天方便过来呢？

晚上没有空：

晚上没有空，那我给您安排在XXXX，您看如何？

最近没空：

那我将这次机会给您保留到下周吧！下周和您联系，好吗？您贵姓？请您留下您的电话号码，方便我们工作人员和您联系，祝您健康，再见！

（确定能来的）我现在需要把您的信息登录下来，请问您贵姓，请留下您的手机号码，以便我们的工作人员将把参会信息发到您的手机上。

公司地址XXXX，您的接待人员是（业务人员的名字和联系方式）

异议处理：

你怎么知道我家电话？我们随机抽取了部分老客户的电话号码，我这边无法查阅您的个人信息的，公司对您的信息是保密的，这个请您放心。

你是保险公司的，怎麽会不知道我的信息呢？

我这边是一次电话回访活动，公司对您的个人信息是保密的，我这边无法查阅您的个人信息的，这个请您放心。

不能参会的

那您对保险该享受的利益和义务还清楚吗？您看您需不需要一个专业的业务人员为您的保单做个年检呢？如果需要，我们会把您的信息反馈给公司，公司会于五个工作日内委派一个业务员与您联系，我现在要登录您的个人信息，请问您贵姓？

确认需求一

客户：你们有什麽险种？

业务员：我们公司的险种很多，但只有适合的才是最好的。保险主要解决子女教育、养老、健康医疗、有计划的储蓄、理财等这些生活中的问题，我不

知道你想考虑哪方面的问题？

客户：医疗养老方面的。

业务员：哦，是考虑你本人，还是你爱人或者孩子呢？

客户：主要想给我老婆看看，她没有社保。

业务员：王总你真是个好老公，有好事先想着太太，那么你本人有保障吗？

客户：我有社保，就不用考虑了。

业务员：你了解社保待遇吗？

客户：不是很了解。

业务员：社保是解决吃上饭的问题，而商业保险解决吃好的问题，而且社保的医疗特色按照国家卫生部的统计，平均每次住院费用的自费比例高达

40%—60%，像你这么有层次的人不希望将来养老医疗有个好的待遇

吗？买不买没关系，做个计划给您先看看，你觉得怎么样？

客户：好吧。

业务员：好，明天上午我做好计划，你看你什麽时候有时间，我给您送过去。确认需求二

业务员：王先生，你在我们公司买过保险，不只是哪方面的？

客户：是大病方面的、养老的，还有给孩子买的教育方面的少儿360，10年前买的，一年交5000呢！

业务员：王先生，你的保险意识真好，10年前就认可保险了，我们现在有很多新产品，功能更多更全面了，不知您对理财方面感不感兴趣？我们公司有几款产