保单年检会邀约话术

电话邀约话述

主任电话约访话术五（保单年检）主任电话约访话术五（保单年检）
产说会电话约访话术一（保单年检）
业务员：您好，请问是XXX吗业务员：您好，请问是XXX吗 XXX 客户：是业务员：我是平安保险公司客服中心的（是您的服务专员），方便说话吗客户：请说业务员：是这样的，今年是平安保险公司的服务年和监管年，我们公司要求对每位业务员：是这样的，今年是平安保险公司的服务年和监管年，我们公司要求对每位客户免费做一次保单整理，在这里提前预约时间，你看下午方便，还是晚上方便？客户：下午业务员：那好，我们公司周三下午2:30举办保单年检会，来时带上你家的所有保单，那好，我们公司周三下午2:30 业务员：那好，我们公司周三下午2:30举办保单年检会，来时带上你家的所有保单，我们公司地址是肥东县浮槎路中医院住院部南隔壁正飞置业六楼王雪梅直辖课客户：地址是？业务员：请问，你有看短信的习惯吗客户：嗯，是的业务员：那好，待会儿，我把详细地址发给你客户：行业务员：是这样的，保险是全家人的事，希望您和您的爱人一起来业务员：是这样的，保险是全家人的事，希望您和您的爱人一起来户：行（或者是他或她没时间), ),只能我来客户：行（或者是他或她没时间),只能我来业务员：好，下午见业务员：好，下午见
电话约访话术三（保单年检）电话约访话术三（保单年检）
业务员：您好，请问是XXX吗业务员：您好，请问是XXX吗 XXX 客户：是业务员：我是平安保险公司客服中心的（是您的服务专员），请问方便说话吗客户：请说业务员：是这样的，今年是平安保险公司的服务年和监管年，我们公司要求对每位业务员：是这样的，今年是平安保险公司的服务年和监管年，我们公司要求对每位客户免费做一次保单整理，在这里提前预约时间，你看下午方便，还是晚上方便？客户：没时间业务员：今年我们平安保险公司赔付率很高，有的人赔付满意，有的人赔付不满意，业务员：今年我们平安保险公司赔付率很高，有的人赔付满意，有的人赔付不满意，而且一年就一次，自己家的保险一定要有所了解，我们保险公司本着对每位客户负责的原则，要求对每位客户一定要做一次保单整理。希望你一定来参加，我们地址是肥东县浮槎路中医院住院部南隔壁正飞置业六楼王雪梅直辖课客户：地址是？业务员：请问，你有看短信的习惯吗客户：不看户：不看业务员：那这样吧，请你拿笔记一下业务员：那这样吧，请你拿笔记一下客户：行业务员：是这样的，保险是全家人的事，希望您和您的爱人一起来业务员：是这样的，保险是全家人的事，希望您和您的爱人一起来户：行（或者是他或她没时间), ),只能我来客户：行（或者是他或她没时间),只能我来业务员：好，晚上见。

保单年检会邀约话术

业：
哎，对了，你买的是人寿的还是平安的？
•业：
你的保险意识挺强的，当时为什么想起买保险的？
•客：
……
•业：
原来的业务员服务怎么样？
•客：
不做了。

•业：
“5个知道”不知道
1、你买的什么保险知道不知道？•
2、什么情况下能赔知道不知道？•3．什么情况下不赔知道不知道？•4．理赔都需要什么手续知道不知道？•5．去哪里领钱知道不知道？
•业：
一年存那么多钱，享受什么利益都不知道，太可惜了！
•业：
哎，你的保单是不是没有年检过啊？
•客：
什么是保单年检？
•业；保单年检就像汽车年审一样，主要是检查一下你办的保险保的是什么内容、什么情况下能赔、什么情况下不赔以及赔钱的时候都需要什么手续等等。

•业：
我们这次答谢会最重要的一项服务就是为你进行免费的保单年检，到时候你一定带上你所有保险公司的保单和身份证，到会还可以免费赠送你一份保单存折。

•客：
我买的别的公司的保险，能年检吗？
•业：
可以的，就像在工行存钱，然后拿工行的卡到农行取钱一样，保险公司的条款都受保监会的监管，都差不多，当然我们的年检还是免费的。

保单年检流程及话术

Байду номын сангаас
第八步：推荐合理计划
我们公司有一款产品非常人性化，可以同时满足您的多种需求，我觉得挺适合您的。如果您有兴趣，我可以跟你具体讲解一下。（导入万能……）
要求转介绍
张先生，通过我为您做的这个保障检视，您对目前自己的保障需求和生存金领取都比较清楚了吧？其实我想每个投保了保险的人都跟您一样想要清楚自己到底保了什么险，有什么权益可以享受，但苦于没有了解的途径。您想想身边有这样的朋友吗？（配合动作：拿出纸笔让客户留下转介绍的名单和联系方式）这样我能够协助他们了解自己的保障和权益，您也帮到了您的朋友，对吧？张先生，通过我为您做的这个保障检视，您对目前自己的保障需求和生存金领取都比较清楚了吧？我想我们身边其实也有很多朋友想要了解保险或者了解自己投保险种的保障内容和权益，就是没有这样的途径罢了。您想想身边有这样的朋友吗？（配合动作：拿出纸笔让客户留下转介绍的名单和联系方式）这样我能够提供一个途径给他们了解保险和自身的权益，您也帮到了朋友，这不是一个两全其美的方式吗？
筛选名单、准备工具建立良好轻松关系公司近况介绍需求分析面谈电话约访保单年审公司业绩推荐计划回访面谈
促成或转介绍、增员
第一步：筛选名单、准备工具
按照下列因素排列回访优先顺序： 1、再次购买的潜力 2、人生阶段发生变化
3、易接触
第二步：电话约访
张先生：您好！我是平安保险的小李。是这样的，又快到一年的开始了，公司要求我们一定要和所有客户联系一下，对客户的保单进行一下年审，一方面是核对并确认一下您在我们公司的信息是否准确，如果有变化就要及时更新，另一方面也要让客户了解我们公司在过去一年内所获得的成就，还有一些我们公司的相关信息与您分享。另外，我也一直很想再去看看您，有些东西还要向您请教呢。所以，想跟您约个时间。您看这周五上午还是下午比较方便呢？（若对方犹豫）不会占用您多少时间的，20－30分钟即可。（客：不用了）张先生，是这样的，我们公司很重视对客户的服务，所以要求我们核对信息后，再向我们客户服务部确认或修改，以便我们公司及时而准确地提供各种服务。您知道，我们的工作就是服务好客户，您放心，不会占用您很多时间的……

保单年检会会前邀约话术

保单年检会会前邀约话术
助理：您好！请问是###老师吗？
客户：是的，你哪位？
助理：您好！我是中国安全xx主任的助理，xx主任让我给您打邀请您加入他的《保单年检会》，让您来领取礼品呢〔家装洗衣液一桶〕。

客户：哦，什么会议啊？
助理：是《保单年检会》，也是《客户答谢会》，您是xx主任的老客户，在她这儿买过保险，但是估计时间一长，您都不记得买的都是啥了，xx主任想借助《客户答谢会》的时机给她的客户做一次全面的保单年检，也借此时机给老客户发发礼品以表对他2年来工作的支持，只要您拿着您的保单到场加入保单年检，便可领取家装洗衣液一桶。

客户：哦，我不一定有时间，那让她把礼品给我送过来吧。

助理：是这样的，xx主任特别交代这次《保单年检会》很有意义，内容有三，第一：是给您一个放松交流的平台您事业有成平时一定很忙，但这次来的都是高端客户和朋友，各行各业的都有，只要您愿意，您就会结交新朋友，为您的生意、事业等发展发明新机遇；第二，xx主任会安顿工作人员在现场给您做全面的保单年检，让您再回忆一下自己的保障权益。

客户：哦，那好吧，什么时间？
助理：请您记一下会议时间和地址：金水路与玉凤路交叉口南200米路东发展国际102室。

时间需要再定，初步定的是下周五晚上，会再给您通知，您能确定来加入吗？几位？
本周六下午两点也有一场您可以带领家人来加入，您能来吗？几位？
会议开始和中间还会有抽奖游戏环节，请您务必准时达到。

客户：好的。

助理：xx主任会在这两天再亲自给您邀约，欢送您的到来，我们将竭诚为您效劳！
客户：好的，谢谢。

主管：祝您家庭幸福安全，再见！
保单年检会会前邀约话术。

保单年检话术

保单年检话术：•张小姐：寒暄，感谢你对我工作的支持，去年6月你在我这里买了万能（分红）保险，请问你对相关保险利益还记得清楚吗？•不太清楚•每年的5—8月是我公司的客户服务节活动，专门为客户整理保单，请你带上你的保单，我们免费为你做保单年检•年检是怎么回事啊？•这个年检关系到你的分红，理赔，帐户转换等相关利益，很重要，请务必带上你的保单过来，另外，来参加的客户，我们还将赠送一套价值188元的平安二十周年纪念小钱币•你好，最近平安服务升级，为我们的老客户开通一账通，开通以后，你可享受22项自助服务，特别你放在保险公司的钱能象银行一样使用灵活，查询方便，可以随时领分红的钱，返还的钱•需要你带上保单上我们公司来办一下手续针对保单年检会陌生客户预约话术业：你好！我是平安保险客户关怀人员，专门联系不能及时得到保险服务的客户，请问您或您的家人是否买过保险呢？A、客户答：有业：请问你购买的是哪家公司的保险？你对保险业务员的服务满意吗？A1、客户答：购买的是平安保险，目前有业务员在服务（或对业务员的服务满意）。

业：谢谢你选择了平安，祝你平安。

再见。

A2、客户答：购买的是其他公司的保险，或购买了平安，（但无人服务或服务不满意）。

业：请问你对相关保险利益还记得清楚吗？客户答：不太清楚。

业：我公司专门针对保险客户举办保单年检会。

解答大家保险中遇到的疑问，帮助大家解决售后服务中存在的问题，如地址变更，生存金领取，利益汇总和家庭财务如何安排等，对参加的客户，我们还免费赠送一套价值188元的平安20周年纪念钱币一份，请问你愿意了解参加吗？客户答：可以。

业：我们会派专业的服务老师上门帮你整理保单，递送邀请函来确认参会场次，上门时会出示工作证件，谢谢。

B：客户答：没有。

或不需要保单年检服务。

业：我公司现推出一款万能储蓄计划，这个计划每天存17元，即可拥有20-50万人身保障和医疗保障，存取自由，而且月月分红，目前年利益4.75%，如果你想了解这个计划，我们会有专业的服务人员，专门上门递送资料给您，请问您周一到周五白天还是晚上有空？（那周六或周日呢？）谢谢！祝你平安幸福。

保单检视话术

保单检视会邀约逻辑：
***您好，我是交银人寿***告诉您一个好消息，交银人寿本月是客户服务月，要求业务员为每一位做一次家庭保单年检服务。

这次服务月跟以往不同，对您来说太实用了。

服务内容有三项：
1.要交会客户自己看保单。

比如您家里的每一张保单是给谁买的？买的额度多少啊？缴费多少年了？啥时该缴费啊？哪张银行卡啊？都管啥呀？受益人是谁呀？等等。

如果您自己学会看合同，这些问题就都能清楚了。

再好的业务员不能陪伴您一辈子，但这张保单却是陪伴您一辈子的，所以自己一定要学会看保单，当将来忘记了保单的责任时，拿出来看看就明白了。

2.我还要送你一张家庭保险存折，把家里的每一张保单的信息都登记在这张存折上，当你打开保险存折后就一目了然了，非常方便。

3.我还要送您一个印着我姓名和电话的专属保单封套，可以方便您联系我，把家里的所有保单都放在专属的保单封套里，可永久保管。

因为每张保单就是钱啊，和银行的存折是一样的，要妥善保管，可很多客户却只保管好存折，却忽略了保单。

所以我们特回馈客户送这项服务的。

您看，您是明天还是后天来公司呢？（我是今天还是明天去给您送这次服务呢？）因为这次服务的客户量太大了，所以一定要把时间准确的安排好，而且每个客户服务的时间需要1-2个小时，每天我最多只能为4个客户服务，我有几百个客户需要服务的，真是时间太紧
张了。

如果您错过了这次服务，我真不敢说还什么时候再轮到您了。

如果您实在不能来公司，我就辛苦点上门服务吧，因为我一定要让我的所有客户都能享受到这么优质服务。

你看今晚或明晚几点我去您那？一定要把家里的所有保单准备好啊。

保单年检话术

保单年检话术主话术您好，请问是XXX女士／先生吗？你好，这里是中国太平洋保险公司客户服务中心。

根据保监会的规定，我公司将对我市所有的市民开展保单年检的活动，请问您的家人或亲戚朋友有没有买过寿险、车险、财产险的保单，请您携带家里所有的保险单，在XXX天下午的XXX点钟到我们的保单年检中心为您的保单进行检查。

请你记一下我们的年检中心地址好吗?地址在闵子骞路与益寿路交叉口农业大厦504房间，我们安排保单年检服务专员XXXXX为您服务，电话是XXXXXX，明天上午他会和您以电话或短信的方式确认时间和地点。

祝您平安XXXX女士／先生，再见！拒绝问题1、保单年检是怎么一回事？请问您对保单利益清楚吗？什麽时候领钱清楚吗？磕磕碰碰的理赔做了吗？受益人还是法定吗？分红、万能利率提高了知道吗？保单累积生息办了吗？我们将抽调星级讲师花20分钟的时间告诉您应该注意的问题，请一定要准时。

2、没有保单哦，向您传达个信息，今年是太平洋保险公司成立XXX周年庆，为回馈社会，答谢新老客户，凡在太平洋人寿投保的客户，均获得一次免费参加会议的机会，您只要带上您的保单和身份证参会，就可凭保单领取一份参会礼品。

同时现场会由著名理财师和您一起分享理财的经验，我们安排的时间是XXXXX 。

您看您哪一天方便过来呢？受社会保障局委托，保监委规定要讲解社保和商业保险，您可以了解了解。

3、其他公司客户：社会责任群体尽社会责任，不分哪个公司4、没时间公司规定您家人带您的身份证过来办理也可以。

请您记一下服务专员的电话，让服务专员再给你安排好吗？5、不相信我们农业大厦诚志部服务中心电话：XXXXXXXXX这也是在国家发生了这么多灾难以后，按保监会规定太平洋举行的一个保单维护和宣传保险的活动。

6、怎麽知道我的电话这是公司提供的，我们是针对所有的在我们公司留过联系资料的市民。

短信息（上午8:30发送）您好我是太平洋年检服务专员XXXXX，请带保单XXXX准时到闵子骞路太平洋人寿保险公司办理保单年检。

蓄客开门红之保单年检邀约话术共20页PPT

谢谢！
蓄客开门红之保单年检邀约话术
11、获得的成功越大，就越令人高兴。野心是使人勤奋的原因，节制使人枯萎。 12、不问收获，只问耕耘。如同种树，先有根茎，再有枝叶，尔后花实，好好劳动，不要想太多，那样只会使人胆孝懒惰，因为不实践，甚至不接触社会，难道你是野人。(名言网) 13、不怕，不悔(虽然只有四个字，但常看常新。 14、我在心里默默地为每一个人我用智慧和知识充实我的头脑。 15、这世上的一切都借希望而完成。农夫不会播下一粒玉米，如果他不曾希望它长成种籽；单身汉不会娶妻，如果他不曾希望有小孩；商人或手艺人不会工作，如果他不曾希望因此而有收益。-- 马钉路德。
61、奢侈是舒适的，否则就不是奢侈。——CocoCha nel 62、少而好学，如日出之阳；壮而好学，如日中之光；志而好学，如炳烛之光。 ——刘向 63、三军可夺帅也，匹夫不可夺志也。 ——孔丘 64、人生就是学校。在那里，与其说好的教师是幸福，不如说好的教师是不幸。 ——海贝尔 65、接受挑战，就可以享受胜利的喜悦。——杰纳勒尔·乔治·S·巴顿

保单检视理念及邀约话术沟通

2.检查客户的交费是否有压力
当我帮客户把家庭保障情况梳理清楚后，我会询问客户：
“您年缴保费有压力么？”
毕竟保险是不能当下体验的金融产品，因而在需要掏钱的时候，大部分人还是会下意识地拒绝，这是人性。
如果我们帮客户梳理清楚家庭财务状况后，让客户了解到保费其实并不会“影响生活品质” 时，客户的拒绝就会少很多。
“您知道吗？很多人买保险都买重复，多交钱了。要不要我帮您梳理一下，做个精简？”
三、如何进行保单整理的讲解
1.检查客户的保障是否完善
我们保险业务人员都清楚，不存在完美的保单，因此，结合客户的家庭财务状况、身体状况给客户配置合适的方案很重要。
毕竟保险是为未来的风险做准备，客户加保、转介绍其实都是建立在对保险的高认同度上，因此，我会在整理保单时不断强化客户对保险的认同。
在2.和给转转介绍介客绍户客沟通户时做，我保也单从来整不理是见面就讲理念、讲产品，而是
先给转介绍客户做保单整理服务。客户对我的专业度与服务品质有了解后，后续往往变得很容易。我一般会从两个话题来导入：
“您知道吗？其实我们很多保单里都有分红、生存金可以领取。要不要我帮您梳理一下，看看您哪张保单可以领钱，以及可以领多少钱？”
因此客户最想要的服务是我们能为他捋明白他拥有的保障是什么，买的险种对不对，保障够不够，能不能解决他的忧虑。
保险是专业的金融产品，它复杂的合同、专业的术语让人望而生畏。大部分客户在购买时是清楚明白的，但往往半年后就记不清了。于是经常会发生这样的情形：明明可以理赔的案子，但客户不知道能理赔就错过了。久而久之，客户就会觉得保险年年都在交钱，但根本没啥用。所以，我每年都会给客户做保险清单的讲解和更新，VIP客户则是半年服务一次。
公司产品，我都会把以前的老保单，老保险合同给您讲解清楚，让您清清楚楚明明白白地拥有保障, 没有后顾之忧。而且，整理完了您还要给我签字的，我要上交公司报备。周六下午您方便吧？

保单年检会邀约技巧

保单年检会邀约
• 一、约什么人
• 1、已买保险 • 2、未买保险
二、怎么约
• 1、短信 • 2、电约 • 3、上门
保单年检会邀约话术
• 开门话术： • 工具使用开门话术 • XX先生，您好！好久不见最近生意怎样？您作为我的老客户，对我的工作一直是大力支持。我非常感激，今天特意登门表示感谢，另外想替您整理一下您家里的保单，来表示感谢！ • XX先生，好久没有登门真是过意不去，快过节了，今天特意登门拜望，祝您节日快乐。另外这几年一直承蒙您的关照我受益多多，今天特意来替您整理一下保单，为您服务服务…….
三、拒绝处理
保单检查拒绝话术：
• 一、太忙了! • XXX先生,您看这只需要几分钟,不会浪费您的时间。况且您买了保险也不想做个胡涂人。您应该切切实实了解您的权益，这是您的权利同时也是我的义务！ • XX先生，这几年您一直对我的工作非常支持，帮您整理一下保单是我应尽的义务。您不想我成为一名不合格的寿险代理人吧？
• 二、我不是在你们公司（你这里）投保的 • 那没关系，不管您在哪里投保都一样。保险行业是一份传播爱来帮您整理保单。 • 没关系，人与人就应该相互帮助，我作为一名寿险代理人有这个责任，您不会反对给我一个机会让我和您做个朋友吧！ • 没关系，不管您是不是我的客户（平安的客户），我做为平安的保险代理人都有义务为您服务。请让我帮您整理一下保单，对您还不清楚的地方我可以当场帮您解答。每个消费者对自己买的产品的性能都有知情权，花钱就要花的清清楚楚明明白白，不是吗？
• 三、做完保单整理服务后，应适时跟近转介动作 • 您看我这样给您做了整理，您清楚了吗？ … …（等待回答）您周围有没有其他朋友需要我这样的免费服务的呢？ • 您对我的服务满意吗？您周围的亲戚朋友有没有需要这样的免费服务的？

准主管战斗营-保单年检卡的使用话术

保单年检卡保单年检卡-获得名单术语
• ××先生，你好！为了更好的为客户服务，我们公司正在为客户建立一个售后服务卡，需要您提供两个您最信赖的朋友给我们，以便在紧急情况下，您联系不上我们，或我们联系不上您时能帮助到您，这两个人一定要是您最“最铁”的“哥们”，边说边递上卡和笔。
准主管战斗营
工具应用
• 保单年检卡应用
准主管战斗营
保单年检卡保单年检卡-约访术语
• ××先生，恭喜您已经拥有了保障。请问您清楚您的保险保障吗？为了更好的为客户服务，让客户明明白白消费，我们公司正在免费为客户整理保单，进行保单年检，您看您明天晚上7点半或后天晚上有空吗？我过来帮您整理一下保单。
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
准主管战斗营

保单年检会约访话术

保单年检会约访话术尊敬的某某，您好！告诉您一个好消息，应保监会和总公司的要求，我们营业部将对已经购买过保险的客户，实行保单年检，就像是对驾驶证年审一样，目的就是让你清楚明白自己已买了些什么,能得到哪方面的保障。

现场还有理赔知识讲座及抽奖活动，另外还有精美的奖品赠送。

您看周六晚上7点是否有兴趣？如果您怕寂寞可以带上几位朋友一起过来。

XX您好！现在方便讲电话吗？我是某某某，告诉您一个好消息，现在临近年底了，公司正在举办对所有的老客户的保单进行保单年审，我们一定和所有的客户联系，这是你作为我们公司客户的重要权益，也是公司要求我们必须为您提供的服务，只需要占用您几分钟的时间。

您看是今天下午几点比较适合呢?您好！现在接听电话方便吗？我是中国平安的XX，最近在忙什么呢？最近公司为了更好的服务客户，特举办一个保单年审的活动。

因为您是我最尊贵的客户，也是我最好的朋友所以我特意向公司申请了一个名额给您，是明天上午或是下午找您比较方便？又到了年尾了，今年的收成怎么样？保险也是您的资产，也需要盘点。

明天下午三点我亲自去您府上帮您盘点一下，怎么样？XX您好！我有一个利好的消息告诉你，你看明天方便吗，我过来给你讲解一下？（你电话里说吧）我很难用两三分钟讲清楚，我还是亲自过来给你说吧！X先生您好!下午您在公司吗？我这里有一份公司给您的邀请函，我想下午给您送过来。

XX先生/小姐：您好!我是您的业务员XX，现在接电话方便吗？最近工作忙不忙？好久没去拜访您了，想抽个时间去看看您。

最近公司为了更好的服务客户，特举办一个保单年审的活动，因为您是我最尊贵的客户，也是我聊得比较来的一个朋友，所以我向公司特别申请了一个名额给您，电话里不详细讲了，您看我是明天上午过去还是下午过去找您呢？主管确认邀请：客户先生您好，请问现在方便接电话吗？我是东莞平安人寿的客服专员某某，请问您的保险代理人是某某吗？今天给您电话是想和您确认一下，公司将在明天下午三点针对老客户进行保单年审会，您的邀请函已经发到业务员手中，请问您有收到吗？（没收到）他应该很快会给您送过来！（收到了）请问您能确定当天的时间安排吗？保单年检会见面话术这是我们公司的邀请函，我代表公司给您送来了，这也是公司的要求。

保单年检话术

客户名单收集－客户筛选－保单年检会邀约－年检会－促成－会后服务－索取转介
客户名单收集
老客户或准客户名单收集
客户筛选
筛选出仅购买过理财险或低额疾病险的客户
保单年检会邀约（自我介绍、说明原因或借口、提出邀约的具体要求）
林先生，您好！我是新华人寿XX支公司业务员艾新华，我们公司目前正在举办XX活动，主要是对客户的保单进行年检，而且还可以参加公司举办的大型抽奖活动。

后天晚上19:30点，正好有一场保单年检会，我已经向公司帮您申请了座位，您去听听肯定有收获，后天上午19:00点钟我来接你吧。

年检会
1、保单整理；
2、保单客户基础信息核实；
3、缴费和保单效力检查；
4、保险责任再次梳理，帮助客户进一步了解自身的保险利益其他客户权益介绍：
5、生存金累积生息与领取、保单贷款等
促成
林先生，您觉得刚才理财专家所讲保障理念和新产品，哪一点您印象最深？（无论客户答哪一点）正是基于这一点我为您量身定做了这份计划, 我们这款产品是目前市场性价比很高的产品，交费期比较适中，平平安安的话，未来还可以把资产完整地传给下一代，您说是不是，那我们一起来填一下资料吧，您平时抽烟......
会后服务
尊敬的嘉宾您好！非常感谢您在百忙之中参加新华保险保单年检会，祝您工作愉快、身体健康、万事如意！
索取转介
李姐，这是你的保单，它其实有多重价值，一方面属于长期的储蓄存折，也是紧急时侯的无偿援助证明，更是一份责任与远见。

您有没有它，表面上不会有区别，但感觉肯定不一样。

您现在应当更觉得从容和踏实。

这种感觉应该送给更多的人，您可以推荐三个最合适的同事或朋友吗？您放心，我绝对不会让给他们添麻烦，也不会给您丢脸。

（递上笔和纸）。

保单年检话术

•xxxx：寒暄，感谢你对我工作的支持，去年6月你在我这里买了万能（分红）保险，请问你对相关保险利益还记得清楚吗？•不太清楚•每年的5—8月是我公司的客户服务节活动，专门为客户整理保单，请你带上你的保单，我们免费为你做保单年检•年检是怎么回事啊？•这个年检关系到你的分红，理赔，帐户转换等相关利益，很重要，请务必带上你的保单过来，另外，来参加的客户，我们还将赠送一套价值188元的平安二十周年纪念小钱币•你好，最近平安服务升级，为我们的老客户开通一账通，开通以后，你可享受22项自助服务，特别你放在保险公司的钱能象银行一样使用灵活，查询方便，可以随时领分红的钱，返还的钱•需要你带上保单上我们公司来办一下手续针对保单年检会陌生客户预约话术业：你好！我是平安保险客户关怀人员，专门联系不能及时得到保险服务的客户，请问您或您的家人是否买过保险呢？A、客户答：有业：请问你购买的是哪家公司的保险？你对保险业务员的服务满意吗？A1、客户答：购买的是平安保险，目前有业务员在服务（或对业务员的服务满意）。

业：xx你选择了平安，xx。

再见。

A2、客户答：购买的是其他公司的保险，或购买了平安，（但无人服务或服务不满意）。

业：请问你对相关保险利益还记得清楚吗？业：我公司专门针对保险客户举办保单年检会。

解答大家保险中遇到的疑问，帮助大家解决售后服务中存在的问题，如地址变更，生存金领取，利益汇总和家庭财务如何安排等，对参加的客户，我们还免费赠送一套价值188元的平安20周年纪念钱币一份，请问你愿意了解参加吗？客户答：可以。

业：我们会派专业的服务老师上门帮你整理保单，递送邀请函来确认参会场次，上门时会出示工作证件，谢谢。

B：客户答：没有。

或不需要保单年检服务。

业：我公司现推出一款万能储蓄计划，这个计划每天存17元，即可拥有20-50万人身保障和医疗保障，存取自由，而且月月分红，目前年利益4.75%，如果你想了解这个计划，我们会有专业的服务人员，专门上门递送资料给您，请问您周一到周五白天还是晚上有空？（那周六或周日呢？）xx！xx幸福。

保单年检话术模板

保单年检话术模板一、近日节日活动切入保单年检话题（1）业务员：XX您好！忙吗？有没有打扰您？业务员：那我就长话短说吧。

有两件我想告诉您，一，您的保单周年日将至，公司有份祝福送上，那就是为您提供免费且专业的保障检视服务;二，公司的保单年检活动正式启动，保单年检就像车检一样，每年一审，为了保障客户的利益，公司非常重视。

给您服务后还要您签名给我评价呢。

您的评价对我年终考评很重要。

您看是今天晚上还是下午方便？（2）XX先生，我是**保险公司的业务员XXX，是您的保单服务者。

近期频发一系列影响较大的意外风险事故发生之后，老百姓对风险的关注和防范意识普遍增强，对保险保障的需求与日俱增买。

保险是一辈子的事，为了更好的维护您的权益，公司要求我一定要上门去为您提供“保单年检”的服务，给您重申一下保单的权益，检查下您的保单有没有重复、白花钱的现象，或者有不足的地方。

大约要花您20-30分钟，感谢您对我的工作的配合，我还为您准备了一份小小的礼品（结合实际情况）。

您看时明天还是后天有空呢？（3）业：客户先生，您好！非常感谢您对**保险的信任和对我的支持，公司正在开展客户回访活动，我们有段时间没见了，我想约你一起帮你做个保单年检，公司有一套非常好的保障需求分析，我想和你一起研究一下，看看你的保险是否足够还是买多了，你看你周六还是周日哪天方便呢？客：XX啊，保险我已经买过了，不需要再买了业：要不要再买保险都没有关系，定期帮你做保单年检是我的责任，也是对你负责嘛，公司和我对老客户的服务非常关注，决定在本周六举办客户保单年检活动。

邀请您花40分钟来我公司为您的保单做一个体检。

花十几分钟放心一辈子。

客：好的！( 4 ) 业：您好，不好意思打扰您几分钟！这里有份调查问卷需要耽误您两三分钟，填写之后可参加健康专享礼抽奖活动（结合活动更改）葵花籽油、有机小米，感谢您的配合！二、工具准备1．公司的年报展示（可利用自己的展业宝推销自己汇报成绩）、客户服务报、一封信2．保单存折、家庭**保单年检卡、客户保障检视手册3．保额销售工具表4．简易保险套餐A/B/C5．**保险综合金融介绍彩页6．计算器、白纸、电脑三、见面接触1.寒暄赞美，道明来意【注意强调保单年检重要性，年检是让客户利益最大化】XX先生，这是特地为您带来的随手礼，这是我们公司为回馈您长期支持，特意准备的。

保单年检会约访话术

保单年检会约访话术第一篇：保单年检会约访话术保单年检会约访话术尊敬的某某，您好！告诉您一个好消息，应保监会和总公司的要求，我们营业部将对已经购买过保险的客户，实行保单年检，就像是对驾驶证年审一样，目的就是让你清楚明白自己已买了些什么,能得到哪方面的保障。

现场还有理赔知识讲座及抽奖活动，另外还有精美的奖品赠送。

您看周六晚上7点是否有兴趣？如果您怕寂寞可以带上几位朋友一起过来。

XX您好！现在方便讲电话吗？我是某某某，告诉您一个好消息，现在临近年底了，公司正在举办对所有的老客户的保单进行保单年审，我们一定和所有的客户联系，这是你作为我们公司客户的重要权益，也是公司要求我们必须为您提供的服务，只需要占用您几分钟的时间。

您看是今天下午几点比较适合呢?您好！现在接听电话方便吗？我是中国平安的XX，最近在忙什么呢？最近公司为了更好的服务客户，特举办一个保单年审的活动。

因为您是我最尊贵的客户，也是我最好的朋友所以我特意向公司申请了一个名额给您，是明天上午或是下午找您比较方便？又到了年尾了，今年的收成怎么样？保险也是您的资产，也需要盘点。

明天下午三点我亲自去您府上帮您盘点一下，怎么样？XX您好！我有一个利好的消息告诉你，你看明天方便吗，我过来给你讲解一下？（你电话里说吧）我很难用两三分钟讲清楚，我还是亲自过来给你说吧！X先生您好!下午您在公司吗？我这里有一份公司给您的邀请函，我想下午给您送过来。

XX先生/小姐：您好!我是您的业务员XX，现在接电话方便吗？最近工作忙不忙？好久没去拜访您了，想抽个时间去看看您。

最近公司为了更好的服务客户，特举办一个保单年审的活动，因为您是我最尊贵的客户，也是我聊得比较来的一个朋友，所以我向公司特别申请了一个名额给您，电话里不详细讲了，您看我是明天上午过去还是下午过去找您呢？主管确认邀请：客户先生您好，请问现在方便接电话吗？我是东莞平安人寿的客服专员某某，请问您的保险代理人是某某吗？今天给您电话是想和您确认一下，公司将在明天下午三点针对老客户进行保单年审会，您的邀请函已经发到业务员手中，请问您有收到吗？（没收到）他应该很快会给您送过来！（收到了）请问您能确定当天的时间安排吗？保单年检会见面话术这是我们公司的邀请函，我代表公司给您送来了，这也是公司的要求。