信托尽职调查报告_调查报告.doc
某公司应收账款信托计划尽职调查报告
对访谈和问卷调查结果进行分析 ，挖掘公司潜在的优势和不足之
处。
05
尽职调查结果
应收账款真实性核查
核查应收账款是否真实存在，是 否与销售合同、发票等文件相符
。
确认应收账款的债务人是否为合 同约定的债务人，是否存在虚构
或虚假债务的情况。
核实应收账款的账龄、还款计划 及还款情况，确保其符合合同约
定。
应收账款抵押物评估
保障公司的资产安全和经营稳定。
04
尽职调查过程
资料收集与分析
收集公司财务报表、合同文件 、信用记录等相关资料，确保 信息的完整性和准确性。
对收集到的资料进行深入分析 ，识别潜在风险点，为公司决 策提供依据。
对比历史数据，分析公司应收 账款的变动趋势，预测未来发 展趋势。
现场调查
实地考察公司经营场 所、仓库等设施，了 解实际运营状况。
评估公司的内部控制体系是否健全、 有效，以确保其应收账款的管理和回 收符合要求。
06
结论与建议
结论总结
01
该公司应收账款情况总 体良好，未出现大规模 坏账或逾期情况。
02
该公司的客户群体较为 稳定，主要集中在某一 行业或地区，这有助于 风险控制。
03
该公司的应收账款管理 流程较为规范，内部控 制制度较为完善。
总结词
该公司的应收账款质量参差不齐，部分应收 账款存在较高的风险，需要加强管理。
详细描述
根据尽职调查报告，该公司的应收账款质量 参差不齐，部分应收账款存在较高的风险。 对于这些高风险的应收账款，公司需要加强 管理，采取相应的措施降低坏账损失，提高 应收账款的质量。同时，公司也需要建立完 善的应收账款管理制度和内部控制机制，以
信托尽职调查报告
信托尽职调查报告调查报告是对某一情况、某一事件“去粗取精、去伪存真、山此及彼、由表及里〃的分析研究，揭示出本质，寻找出规律，总结出经验，最后以书面形式陈述出来。
接下来为你带来信托尽职调查报告，希望对你有帮助。
篇一：信托尽职调查报告按照律师工作方案，我们对U标公司进行了尽职调查，先后到南明工商局和金阳开发区管委会，南明区房屋管理局等部门查阅了LI标公司（贵阳某科技有限公司）的工商档案材料，房屋产权登记材料;到LI标公司进行实地考察，并与U标公司股东、高管人员进行了沟通和交流。
律师审查了以下法律文件：1、LI标公司章程、历次章程修正案;工商档案材料2、历次股东会决议；3、历次股东出资、增资验资报告；4、目标公司20"年5月财务报表；5、20杠年5月17 B中和信诚会计师事务所有限公司出具的《审计报告》；6、房屋产权证、机动车产权证；7、员工劳动合同；8、20杆年6月12日目标公司股东会决议；9、20杠年6月12日，目标公司《股东放弃股份优先购买权声明》；10、20"年6月12日，目标公司《股权出让方的承诺与保证》；11，目标公司《企业法人营业执照》、《组织机构代码证》；12、20"年6月13日南明区工商局出具的《私营公司基本情况（户卡）》。
一、关于目标公司名称的变更H标公司名称曾先后做过三次变更：20**年5月10日，公司成立时，其名称为贵阳市某某安全科技咨询有限公司，20"年10月15日变更为贵阳市某某安全科技有限公司20xx年□月名称变更为贵阳市某科技有限公司，即现在使用的名称。
由于LI标公司名称的变更导致其房屋产权证、机动车辆产权证等证件上产权人的名称与LI标公司的名称不一致，但这并不会对口标公司股东转让股权构成法律障碍。
二、关于U标公司股东变更的沿革股权转让的主体是股东，而LI标公司的股东从设立之初到现在曾做过以下5 次变更：（一）、目标公司成立于201-年5月10 0,注册资本10万元人民币，当时公司有2名股东：贵州某某集团有限公司，投资8.4万元人民币，占84%股份;宋某，投资1.6 万元人民币，占16%股份。
信托尽职调查报告
信托尽职调查报告
尊敬的先生/女士：
一、背景信息
（信托项目的概述、发起方及相关人员情况等）
二、市场分析
（信托所处市场的现状、前景，主要竞争对手分析等）
三、法律合规性调查
（项目合规性，相关法律法规、规则的遵守情况，投资者权益保护等）四、项目风险评估
（项目存在的风险，包括市场风险、信用风险、流动性风险等）
五、信托资产质量评估
（对信托资产的评估，包括资产的种类、质量、收益率等）
六、信托收益率预测
（预测项目的收益率，包括现金流、资本增值等）
七、投资者权益保护
（项目中对投资者权益的保护措施，包括信息透明度、收益分配机制等）
八、项目管理合规性
（项目管理方的合规性评估，包括管理团队的专业素质、过往业绩等）
九、尽职调查结论
（对整个信托项目的综合评估和建议）
谢谢！
此致。
淮安开发控股有限公司贷款项目资金信托尽职调查报告
淮安开发控股有限公司贷款项目资金信托尽职调查报告信托项目尽职调查资料搜集清单资料受理人员意见：对于上会时未提供的资料，之后是否补齐：□是□否日期：第一部分项目概况一、交易结构：中海信托募集资金设立资金信托，通过向借款人发放信托贷款、回收本息的方式,为投资者谋取资产增值。
二、委托人：机构投资者。
三、借款人：淮安开发控股有限公司（发债主体评级AA）四、信托规模：设立单一信托，总规模不超过3亿元。
五、信托期限：不超过24个月六、信托资金用途：向借款人发放流动资金贷款，用于偿还未来到期债务。
七、风险控制措施：由淮安新城投资开发有限公司（发债主体评级AA）和淮安经济技术开发区经济发展总公司为借款人履约提供连带责任保证担保。
八、各项成本、费率：融资总成本：年投资者预期收益率:约10%/年信托报酬率：不超过1%/年监管费、融资顾问费： /年第二部分借款人评价一、借款人基本情况（一）概况淮安开发控股有限公司（简称“淮安开发控股”）成立于2005年4月22日，注册号320800000004744，注册地址淮安经济技术开发区富誉路3号，法定代表人尚梅军，公司注册资本86亿元，实收资本86亿元，淮安经济技术开发区（简称“经开区”）管理委员会占股100%。
公司主要经营范围:许可经营项目：教育投资经营。
一般经营项目：开发区管委会授权经营资产的管理、转让、开发；开发区土地回收、回购、整理、储备、运作上市的服务及开发配套等相关业务；房地产开发、销售、销售代理、中介、租赁；为招商引资项目提供相关咨询服务；物业管理；建筑工程、市政工程、土石方工程、管道工程施工；水电设备安装、维修；建筑装潢设计、施工；金属材料（不含贵金属），汽车配件、建筑材料、电器产品、日用百货批发、零售；电子设备销售、安装。
截至2013年10月末，淮安开发控股借款人资产总额214亿元，所有者权益合计98亿元，资产负债率为54%；2013年1-10月，实现主营业务收入12亿元，净利润4亿元。
中融-中城建1号信托贷款集合资金信托计划尽调报告.doc
中融国际信托有限公司中融-中城建1号信托贷款集合资金信托计划尽职调查报告经办业务部门：股权投资部声明与保证我们在此声明与保证：本报告是按照《中融国际信托有限公司信托业务尽职调查工作指引》和有关规定，根据融资申请人提供的和本人收集的资料，经我们审慎调查、核实、分析和整理，并在此基础上针对项目特点设计交易模式、制定信托计划方案后完成的。
报告全面反映了客户及项目最主要、最基本的信息，我们对报告内容的真实性、准确性、完整性及所作判断的合理性负责。
直接调查人签字：年月日直接调查人签字：年月日部门负责人签字：年月日目录一、项目背景3二、信托方案3（一）信托基本要素3（二）交易结构41、信托计划的进入 42、信托计划的退出 4 （三）风控措施4三、交易对手情况调查4（一）项目相关方股权结构图4（二）借款人-中城建滁州5（三）控股股东-中城建六局21（四）担保人-中城建29四、资金用途及还款来源60（一）资金用途60（二）还款来源60五、风险分析与控制措施60六、结论61一、项目背景中城建第六工程局集团(滁州)有限公司（以下简称“中城建滁州”或“融资人”）注册资金10,000万元，经营范围：房屋建筑工程施工总承包；市政公用工程施工总承包；建筑装修装饰、地基与基础、城市园林绿化工程施工。
控股股东为中城建第六工程局集团有限公司（以下简称“中城建六局”），隶属的集团公司为中国城市建设控股集团有限公司（以下简称“中城建”或“担保人”）。
中国城市建设控股集团有限公司是从事城市开发建设的大型国有企业，在近二十年中，公司完成了全国大型重点城市近三分之一的重大城市基础设施工程。
2013年7月15日联合资信（联合信评字【2013】926号）给予了中城建AA+的最新公开市场评级。
中城建滁州主要业务为承接房屋建筑和BT项目。
公司具有房屋建筑工程施工总承包壹级、市政公用工程承包贰级、建筑装修装饰工程专业承包贰级、地基与基础工程专业承包叁级、城市园林绿化工程施工贰级资质。
企业金融客户结构化融资业务尽职调查报告范例
兴业银行XX分行关于XXXX公司控股（集团）有限公司结构化融资产品尽职调查报告项目简介项目名称XXXX公司控股（集团）有限公司结构化融资产品融资人XXXX公司控股（集团）有限公司融资人主体信用评级AA+项目金额不超过X亿元项目期限不超过X年业务种类结构化融资产品信用增级方式信用经办机构XX分行尽职责任人姓名: 电话号码:送审日期XXXX年月日本尽职调查报告系调查人采取实地调查与其他渠道调查等方式对融资人进行调查，并遵循双人调查、实地查看、真实反映的原则，经审慎调查、核实、分析和整理后完成的。
本报告反映了融资人最主要、最基本的信息，我们对调查报告所陈述事实和数据的真实性、准确性、完整性及所作判断的合理性承担责任。
本调查报告数据来自于兴业银行XX分行对公司的现场和非现场调查，包括XXXX公司控股（集团）有限公司提供的企业基础资料及财务报表、会计师事务所出具的审计报告、XX分行针对此结构化融资产品通过第三方及媒体等途径取得的补充资料，并与XXXX公司控股（集团）有限公司的高层管理人员进行了实地座谈和调研。
XX分行承诺对本报告所描述内容及数据的真实性、准确性和完整性负责。
主办人签名：协办人签名：产品经理签名：投资银行业务部门负责人签名：日期：年月日XX分行负责人(签字)分行盖章：日期：年月日第一部分尽职调查结论性意见 (1)第二部分项目概况 (4)一、业务背景 (4)二、业务模式 (4)三、方案要素 (4)四、资金用途 (4)第三部分融资人情况分析 (5)一、融资人基本情况 (5)二、融资人所在行业分析 (7)三、融资人经营情况调查与分析 (11)四、融资人财务数据分析与说明 (17)五、融资人与银行业务往来情况 (29)第四部分担保分析及其他风险缓释措施分析 (33)第五部分还款来源分析 (33)第一部分尽职调查结论性意见1、企业性质，包括：民营\国有、股东背景、注册资本、主营业务等XXXX公司控股股东XX市城市建设集团，隶属XX市国资委，注册资本XXXX 万元人民币。
信托公司受托责任尽职指引
信托公司受托责任尽职指引第一章总则第一条为进一步规范信托公司的经营行为，明确信托公司开展信托业务的受托责任尽职要求，促进信托公司认真履行受托人义务，保障信托各方当事人的合法权益，维护信托业健康有序发展，根据《中华人民共和国信托法》、《信托公司管理办法》、《信托公司集合资金信托计划管理办法》、《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》等法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件，制定本指引。
第二条成为中国信托业协会会员单位的信托公司开展信托业务，适用本指引。
信托文件另有约定的，从其约定，但相关约定不得违背法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件和本指引的强制性规定。
第三条信托公司开展信托业务，应当以受益人合法利益最大化为宗旨。
信托公司开展信托业务，应当遵循卖者尽责、买者自负原则，按照信托文件约定的信托目的，恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务。
信托公司开展信托业务不得为委托人、受益人违法违规提供便利。
第四条信托公司可以将本指引作为信托文件附件，或在信托合同中援引本指引有关内容，向委托人、受益人明示受托人的尽责准则。
信托公司开展信托业务，应当制定符合本指引要求的信托业务操作规程，并按照法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件的规定及时修订。
信托公司制定的信托业务操作规程应当涵盖尽职调查与审批管理、产品营销与信托设立、运营管理、合同规范、终止清算、信息披露、业务创新等信托业务的各个环节。
第二章尽职调查与审批管理第五条信托公司设立信托，应当在对信托财产进行管理、运用之前进行尽职调查。
第六条信托公司应当结合业务开展情况，根据委托人意愿以及信托财产运用的不同特点，严格按照公司信托业务操作规程开展尽职调查。
第七条尽职调查过程中，信托公司可以委托会计师事务所、律师事务所、资产评估机构等第三方机构出具专业意见并在项目审议时予以参考。
信托公司无论是自行尽职调查还是委托第三方尽职调查，都应承担与尽职调查相关的风险及责任。
尽职调查报告
尽职调查报告尽职调查报告（通用5篇）尽职调查报告1一、团队情况尽职调查在VC投资中团队是最重要的，VC需要了解了团队成员的方方面面，包括团队成员的经历、学历、背景以及各位创始人的股份比例。
1、公司组织结构图；2、董事会、管理团队、技术团队简介；3、管理/技术人员变动情况；4、企业劳动力统计。
二、业务情况尽职调查业务的尽职调查是个广泛的主题，主要包括业务能否规模化、能否持久、企业内部治理，管理流程、业务量化的指标。
1、管理体制和内部控制体系；2、对管理层及关键人员的激励机制；3、是否与掌握关键技术及其它重要信息的人员签订竞业禁止协议；4、是否与相关员工签订公司技术秘密和商业秘密的保密合同；5、员工报酬结构。
三、市场情况尽职调查创业者商业计划书中的那些关于市场的分析和预测，仅仅是参考。
VC会独立地对市场进行尽职调查，VC的市场分析工作是由专业人士来做的，是中立的，通常也是保守的。
1、产品生命周期（成长期、稳定期或是衰退期）及其发展趋势；2、目标产品市场规模与增长潜力分析（自然更换、系统升级、扩大应用等）；3、核心竞争力构成（技术、品牌、市场份额、销售网络、信息技术平台等）；4、企业的销售利润率和行业平均销售利润率；5、主要客户构成及其在销售额中的比例。
四、技术情况尽职调查1、核心技术名称、所有权人、来源方式、其他说明；2、公司参与制订产品或技术的行业标准和质量检测标准情况；3、公司已往的研究与开发成果，行业内技术权威对企业的技术情况的评价；4、公司在技术开发方面的资金投入明细；5、计划再投入的开发资金量及用途。
五、财务情况尽职调查财务的尽职调查，可能要算是尽职调查中最重要的工作。
它分为两大块：过去的财务数据和未来的财务预测。
1、企业财务报表（注册资金验资报告、往年经审计年报，最近一期月报）；2、分产品/地区销售、成本、利润情况；3、企业享受的税收优惠说明和资质；4、对造成财务报表发生重大变化影响因素的说明。
信托公司实习报告
一、前言随着我国金融市场的不断发展，信托行业作为金融服务体系的重要组成部分，其业务范围和服务能力日益丰富。
为了深入了解信托公司的运作模式，提升自己的专业素养，我选择了XX信托公司进行为期一个月的实习。
在这段时间里，我亲身参与了公司的日常运营，积累了宝贵的工作经验，以下是我对这次实习的总结和感悟。
二、实习单位及部门简介XX信托公司成立于XX年，是一家以信托业务为核心，集资产管理、财富管理、金融租赁等业务于一体的综合性金融机构。
公司总部位于XX市，业务辐射全国。
此次实习，我所在部门为信托业务部，主要负责信托产品的设计、发行、管理及退出等工作。
三、实习内容1. 参与信托项目尽职调查在实习期间，我参与了多个信托项目的尽职调查工作。
主要任务包括收集项目资料、分析项目风险、撰写尽职调查报告等。
通过这个过程，我对信托项目的运作流程有了更深入的了解，同时也锻炼了我的分析能力和写作能力。
2. 协助撰写信托产品说明书在信托业务部，我协助同事撰写了多份信托产品说明书。
在这个过程中，我学习了信托产品的设计原则、风险控制措施等内容，并对信托产品说明书的相关格式和规范有了更加明确的认识。
3. 参与信托项目会议我参加了公司举办的多次信托项目会议，包括项目启动会、风险评估会、项目评审会等。
在会议中，我了解了项目进展、风险评估、决策流程等内容，为今后从事信托业务打下了基础。
4. 学习信托行业相关政策法规为了更好地了解信托行业，我查阅了相关政策和法规，包括《信托法》、《信托公司管理办法》等。
通过学习，我对信托行业的监管体系、业务范围、风险控制等方面有了更加全面的了解。
四、实习感悟1. 严谨的工作态度在实习过程中，我深刻体会到了信托行业对严谨工作态度的重视。
无论是尽职调查、撰写报告还是参加会议，都需要认真对待每一个细节。
这种严谨的工作态度不仅体现在工作中，更体现在对客户负责的态度上。
2. 团队协作精神信托业务部是一个团队协作紧密的部门。
奕淳集团尽职调查报告
江苏奕淳集团信托贷款单一资金信托计划尽职调查报告（含可行性分析）我公司拟成立“国民·江苏奕淳集团信托贷款单一资金信托计划”，资金3亿元，信托资金用于江苏奕淳集团有限公司（以下简称“奕淳集团”）发放信托贷款，资金用途用于位于旗下子公司补充流动资金，期限24个月，融资成本13%/年。
风险控制措施：1、以奕淳集团旗下万高置业有限公司持有的位于南京高淳的土地及在建工程做抵押，评估价值约为5.7亿，抵押率为52.6%。
一、融资企业基本情况调查（一）企业基本情况1、企业简介江苏奕淳集团有限公司（以下简称“奕淳”、“公司”）是一家依照《公司法》、在中国境内设立的有限公司，公司基本情况如下：公司中文名称：江苏奕淳集团有限公司公司英文名称：JIANGSU YICHUN GROUP CO.,LTD法定代表人：杭河水注册资本：30,000万元成立日期：2004年5月10日工商登记号：注册地址：无锡市南湖大道588号17-19楼二、奕淳历史沿革江苏奕淳集团有限公司的前身系江苏奕淳投资发展有限公司，公司成立于2004年5月10日江苏奕淳集团有限公司的法人代表杭河水籍贯为为江苏省高淳县，高淳县武家嘴村位于长江支流高邮湖畔，造船水运业较为发达。
2004年，奕淳积极响应江苏省委省政府和南京市委市政府大力开展社会主义新农村建设的号召，结合武家嘴村的传统产业——船舶制造业，在当地政府的支持下，进一步扩大原有的经营范围，组建了南京武家嘴船舶制造有限公司，正式进入造船行业。
2004年12月3日，公司由于经营范围的扩大以及采取多元化的发展思路，正式设立集团公司，名称变更为江苏奕淳集团有限公司，主要对控股子公司的进行投资管理等。
2005年，公司先后四次增资，均由无锡安信会计师事务所有限公司出具验资报告，将注册资金由原有的人民币10,000万元增至人民币20,000万元，经营范围变更为：自有资产的经营管理，对外投资，国内贸易，经济信息咨询。
新尽职调查所需材料清单
尽职调查需收集的资料清单（一）信托贷款业务所需资料清单
（一）信托贷款业务所需资料清单
附注：1、信托贷款业务是他益信托时，受益人参照“委托人”一栏提供所需资料。
2、信托贷款类业务中若保证人为自然人，需取得其贷款卡及密码
（一）信托贷款业务所需资料清单(附表)
（二）股权投资业务所需资料清单
附注：股权受益权投资、股权受益权买入返售适用本规定
（三）财产（权）信托业务所需资料清单
附注：财产（权）信托业务中的担保人、抵（质）押人参照“（一）信托贷款业务所需资料清单”提供相应资料。
（四）融资租赁业务所需资料清单
附注：融资租赁业务中的担保人、抵（质）押人参照“（一）信托贷款业务所需资料清单”提供相应资料。
（五）信贷资产转（受）让业务所需资料清单
注：委托人为金融机构所需资料参照信托贷款类银行委托人标准执行
私人股权投资信托尽职调查资料清单
证券投资类资料清单
总注：1、以上所有资料的复印件均需加盖公章
2、房地产类项目按《房地产信托业务管理办法》执行。
项目信托尽职调查操作要点
项目信托尽职调查操作要点1、信托项目尽职调查——是资管专业人士按照实证、审慎、专业旳规定，遵照勤勉尽责、诚实信用旳原则，通过书面审验和实地考察等措施，对已经或即将获准立项旳信托项目进行全面调查，并据此形成有关信托项目旳尽调汇报旳过程。
原则及规定：如实反应信托项目状况；能有效识别、防备和控制风险论证：通过定量分析、定性研究论证信托项目旳可行性及操作模式风险：充足揭示信托项目旳风险、瑕疵、特点和对策利益：重视调查信托项目中其他权利主体与信托企业间旳利益冲突，并充足重视时点偿付问题记录：建立尽职调查旳工作底稿制度，制定信托项目尽职调查旳台帐汇报：根据事实制作专业旳信托项目可行性研究汇报或尽职调查汇报汇报规定A、符合论证逻辑和思维习惯，力争真实、客观、周全B、独立C、格式规范D、文字表述书面化、专业化、客观化E、信息充足性——充足调研、充足分析、充足揭示F、专业严谨性——定量分析、定性研究、其他措施G、责任性——申明与保证金融监管规定：A、《信托企业集合资金信托计划管理措施》第九条：信托企业设置信托计划，事前应进行尽职调查，就可行性分析、合法性、风险评估、有无关联方交易等事项出具尽职调查汇报B、《信托企业私人股权投资信托业务操作指导》第五条：私人股权投资信托风险管理制度包括但不限于如下内容：1、目旳企业旳投资立项；2、目旳企业旳实地尽职调查；3、投资决策流程及限额管理；4、目旳企业旳投资实行；5、目旳企业管理；6、目旳企业股权退出机制C、《信托企业私人股权投资信托业务操作指导》第九条：应对拟投资对象旳发展前景、企业治理、股权构造、管理团体、资产状况、经营状况、财务状况、法律风险等展开尽职调查D、《有关加强信托哦企业房地产、证券业务监管有关问题旳告知》：尽职调查，深入理解房地产企业旳资质、财务状况、信用状况、以往开发经历、以及房地产项目旳资本金、“四证”、开发前景等状况，保证房地产业务旳合法性、合规性和可行性；尽职调查要点：信托资金拟投项目旳可行性A、项目概况——地点、规模、类型B、市场分析C、行业状况——产业政策、产业体制、行业前景等D、项目重要产品状况和盈利模式E、项目投入产出分析，包括投资回收期F、项目敏感性分析G、可行性研究结论尽职调查关键工作：A、找到项目现金流主线B、发现融资方风险关键基于项目特点及交易构造旳尽职调查措施1、项目特点与盈利模式2、交易对手及其关键层3、现金流及还款来源4、风险评估及防控体系信托项目尽调重要内容1基本内容:A、项目基本状况B、项目可行性C、信托产品设计方案可行性D、关联方交易状况E、尽职调查结论2、关键内容A、合法合规事项调查B、企业业务能力调查C、内控制度调查D、财务状况调查：财务风险调查、或有事项调查信托投融资旳尽职调查途径1、项目特点2、交易对手3、还款来源4、风险评估信托投融资旳尽职调查措施1、文献审核2、现场核查3、发函询证4、凭证审验5、网络调查6、问询访谈7、中介评估8、专家意见9、比较分析10、其他措施一、项目特点与盈利模式1、产业价值链定位：企业处在什么样旳产业链中，在这个链条中处在何种地位，企业结合自身旳资源条件和发展战略应怎样定位2、盈利模式设计（收入来源、收入分派）：企业从哪里获得收入，获得收入旳形式有哪几种，这些收入以何种形式和比例在产业链中分派，企业与否对这种分派有话语权3、业务模式：企业向客户提供什么样旳价值和利益4、渠道模式：企业怎样向客户传递业务和价值5、组织模式：企业怎样建立先进旳管理控制模型对应旳须调查如下内容：1、企业主营业务状况2、企业产品营销状况3、企业重要产品行业地位及产品旳市场前景4、企业重要产品旳技术优势及研发能力5、企业旳业务发展目旳6、企业业绩7、项目报批状况二、交易对手及其关键层1、信托关系人包括信托资金使用人（或借款人）、信托资金运用担保人（或抵押人、质押人、保证人）、信托事务转委托管理人（或服务商）等2、实际控制人状况3、企业设置状况4、企业股权状况5、企业业务经营旳合规状况6、企业治理构造旳制度建设和平常执行状况7、企业内控制度制定及执行状况三、现金流及还款来源1、盈利能力状况2、支付能力状况3、应收账款状况4、存货状况5、负债状况6、企业收入、成本、费用旳配比性7、税收、财政优惠政策对收入旳影响8、企业旳关联方、关联关系及关联交易状况9、或有事项——对外担保、未决诉讼或仲裁、应收账款质押借款、商业承兑汇票贴现四、风险评估及防控体系1、项目风险分析：风险种类、重要风险原因及其发生条件、发生概率、也许损失、压力测试、敏感分析。
信托实习社会实践报告
一、实习背景随着我国经济的快速发展和金融市场的日益完善，信托行业在我国金融体系中扮演着越来越重要的角色。
为了深入了解信托行业的工作模式、业务流程和风险管理，我于2023年7月至9月在XX信托公司进行了为期两个月的实习。
通过这次实习，我不仅对信托行业有了更为深刻的认识，也锻炼了自己的实践能力和职业素养。
二、实习单位简介XX信托公司成立于20XX年，是一家全国性、综合性信托公司。
公司业务涵盖信托财产管理、信托贷款、信托投资、资产管理等多个领域，是国内信托行业的领军企业之一。
公司秉承“诚信、专业、创新、共赢”的经营理念，为客户提供全方位、个性化的信托服务。
三、实习内容及工作总结（一）实习内容1. 业务学习：在实习期间，我主要参与了公司信托业务的日常运作，包括项目尽调、合同起草、产品销售、客户服务等工作。
通过学习，我对信托产品的种类、运作模式、风险控制等方面有了较为全面的了解。
2. 项目跟进：我参与了多个信托项目的跟进工作，包括尽职调查、风险评估、合同审查等。
在这个过程中，我学会了如何与客户沟通、如何分析项目风险，以及如何撰写项目报告。
3. 客户服务：在客户服务方面，我主要负责解答客户疑问、提供信托产品信息、协助客户办理业务等。
通过这些工作，我提高了自己的沟通能力和服务意识。
4. 团队协作：在实习期间，我积极参与团队讨论，与同事们共同完成工作任务。
通过团队协作，我学会了如何与他人沟通、如何发挥团队优势。
（二）工作总结1. 业务能力提升：通过实习，我对信托行业有了更为深入的了解，掌握了信托业务的基本流程和操作规范。
同时，我也提高了自己的业务分析能力和风险控制意识。
2. 沟通能力增强：在实习过程中，我学会了如何与客户、同事进行有效沟通，提高了自己的表达能力。
3. 团队协作能力提升：通过团队协作，我学会了如何与他人共同完成任务，提高了自己的团队协作能力。
4. 职业素养提升：在实习期间，我遵守公司规章制度，认真完成工作任务，树立了良好的职业形象。
银行授信业务尽职调查报告(版)范文
银行授信业务尽职调查报告(版)范文第一篇：银行授信业务尽职调查报告(版)附件 2 __银行授信业务尽职调查报告（____ 年版）（非金融企业债务融资工具承销业务）申报机构：__银行徐州分行申请人全称：__市交通工程有限公司所属行业：建筑业- -土木工程建筑业所属集团公司： __市 __资产经营集团有限公司行业性质：2 国营□集体□股份制□民营□三资□其他申报类型 2 首笔□新增□续发我行角色□主承销□联合主承销□副主承销发行方式□公开发行 2 非公开定向发行承销业务品种□短期融资券□中期票据□中小企业集合票据（含区域集优）□资产支持票据□超短期融资券 2 其他承销方式□余额包销□代销增信方式□信用 2 保证 2 抵押□质押□流动性支持函□安慰函注册期内计划发行次数 2 2 次计息方式 2 固定□浮动□其他保证人名称：抵（质）押品名称：__市 __资产经营集团有限公司土地使用权申请币种：人民币金额（折人民币，万元）：0 ____0 万元期限（月）：4 24 个月承销费率（％°）: 申请人上年信用评级：自动评级级，审核评级级申请人今年信用评级：自动评级 B 5B 级，审核评级 B 5B 级保证人上年信用评级：自动评级级，审核评级级保证人今年信用评级：自动评级 B 3B 级，审核评级 B 3B 级申请人外部评级级别：无评级机构的名称：保证人外部评级级别：AA评级机构的名称：鹏元资信评估有限公司关注事项：1.申请人或担保人是否为总行或监管部门预警客户□是 V 否查询“特别关注客户系统、不良客户信息系统、信用风险预警管理系统”或其他信息渠道如是，预警发布时间：主要预警事项：2.申请人或担保人是否符合我行现行信贷政策的投向、边界和底线 V 是□否3.异地客户，是否经过公司银行部核准□是□否4.是否是 __银行的关联方□是 V 否如是，是否已取得《 __银行关联方身份声明函》□是□否第一部分工作底稿尽职调查应用的主要方法包括查阅、访谈、列席会议、实地调查、信息分析、印证和讨论等。
信托尽职调查报告
信托尽职调查报告信托尽职调查报告5篇随着个人素质的提升，报告的用途越来越大，我们在写报告的时候要注意语言要准确、简洁。
你所见过的报告是什么样的呢？以下是小编精心整理的信托尽职调查报告，欢迎大家借鉴与参考，希望对大家有所帮助。
信托尽职调查报告1信托项目尽职调查要点本文的债权类项目主要是指以信托、资管或者基金子公司为通道或者交易对手索投资的债权型项目，本文以信托为范本。
信托行业的价值在于能够发现好的投资项目并能够运用专业手段降低风险，从而实现不同风险偏好的社会资本与具有不同利润创造能力的企业的对接。
自有资本不过数十亿的信托公司管理着数以千亿计的资产，每个项目出现问题都不容小视。
随着近年来兑付危机的初步显现，面对诸多的质疑，持乐观态度的人士往往提出信托风控的强大，核心便是担保物的足值。
实际上，信托业的风控手段远不限于抵押担保，信托风控实有十八般武艺可以施展。
真正的问题在于，每一种武艺都有他的弱点甚至是致命伤。
一、项目审查篇（一）遴选交易对手遴选交易对手是信托风控的重要一环。
最优质的融资方往往能够凭借自身信用从银行取得贷款。
信托公司除非有特殊资源，很难在这些优质融资主体上有所斩获。
不过，追求稳健和资金来源充足的信托公司可能会以较低的融资成本赢得这类项目。
在目前的国情之下，选择良好的交易对手的确是降低风险最简单、有效的方式。
但是过于注重交易对手也有可能会走向两种极端，一是只看交易对手，只要交易对手资信较强，就放松项目设计中的风控措施，结果埋下隐患，二是对于一些交易对手不够强大但可以通过项目设计防控风险的项目也拒绝操作。
前者是过于轻信，后者是不够自信，都是应当避免的。
总体而言，信托项目融资方的资信要劣于银行的贷款客户。
但是如果融资方资信存在重大问题，比如存在高额民间借贷或者违法预售等严重不规范情形，无论其是否能够提供足额抵押担保，信托公司都应当避免与其合作。
因为对于这类企业，无法按照常理来预期其未来的经营行为，也无法对其进行有效的中后期管理，甚至连抵押物也可能存在重大瑕疵。
信托尽职调查主要内容
信托尽职调查主要内容
1. 信托财产的来龙去脉那可得搞清楚啊！就像你要了解一个朋友的家庭背景一样。
比如说，这笔钱是咋来的呀，是正经挣的还是有啥特别的来源呢？
2. 受托人的能力和信誉那是超级重要的好不好！这就好比选一个可靠的司机带你上路，要是司机不靠谱，你能放心吗？比如说那个受托人靠谱不，能不能把信托的事办好呀？
3. 信托目的得明确清晰呀，不能含糊！你想想，你要去一个地方，总得知道自己为啥要去吧。
就像要为啥设立这个信托呀，是为了保障家人生活还是为了别的什么呢？
4. 信托的收益分配规则得搞明白呀！这就像发工资一样，怎么发、什么时候发都得清楚。
比如说，这个收益是定期发还是不定期发，每个人能分多少呀？
5. 管理费用的事儿可别马虎！这就跟你买东西要知道价格一样。
到底收多少管理费用，合不合理呀，这可得好好琢磨！
6. 风险评估得认真做呀！就像天气预报说有暴风雨，你就得准备好雨伞。
比如这个信托可能有哪些风险，都大不大呀？
7. 相关法律法规得遵守呀，这是基本的呀！就像在路上得遵守交通规则一样。
这个信托的操作符不符合规定呀，别弄出啥问题来！
8. 后期的监督机制也不能少啊！不能放手不管了呀。
比如说要怎么监督信托的运行，能不能保证一切都按计划进行呢？
总之，信托尽职调查的这些主要内容都超级重要，每一个环节都不能掉以轻心，不然可能会带来大麻烦呢！。
五矿原信托经理解密：信托公司如何做尽职调查？
近期，中诚信托“诚至金开1号”最终处置方案的曲折博弈使得市场对信托产品风险的担忧骤增。
同时也有业内人士发表了这样的质疑：发行方在推出这个产品之前，有没有对相应的融资方可能存在的风险进行尽职调查？事实上，从2013年开始，多只信托产品就爆出偿付问题，在信托业快速发展的当下，高收益产品伴随的信托公司的尽职调查能力也不断引发追问。
曾在五矿信托担任过信托经理的王可曾向记者透露了信托公司的尽职调查过程。
在王可看来，相对于尽职调查，“找项目”是各家信托公司的重中之重，而在所谓的尽职调查中，“粗放”二字更是贯穿全过程。
“找项目”是信托公司工作重中之重据了解，目前信托产品几乎完全是项目主导，销售至上，调查研究能力成为其次。
“找项目发信托项目成了各信托公司的重中之重，”王可表示，信托公司的激励机制多在信托产品前端，即找项目端，从信托公司的人员构成便可知一二。
“一家信托公司，信托项目经理约占据一半以上，其职责就是不断开发和培育项目源、制定发行销售方案并部署实施、拜访的形式开发高端客户等。
”王可称，而信托产品的研发人员，其职责几乎相当于信托项目经理。
以一家信托公司的招聘要求为例，信托项目经理岗位职责主要是编制高端客户的市场配置方案、分析不同客户的类型及其需求、合理调整投资配置、向渠道推荐投资品种引入外部代销产品等。
“而信托项目经理不同于券商投行，没有类似保荐一样的资质考试。
这就使得信托人员的专业调研能力无法与其他比拟。
”王可称。
“尽职调查”成信托机构“软肋”所谓尽职调查指的是信托产品各方达成初步合作意向之后，经协商一致，信托公司作为受托人，就本次信托相关的各类事项开展的现场调查、信息收集、资料分析等一系列活动。
“找到项目后就是设计信托计划，调查一下企业财报、经营情况，看看有没有回款风险，只要风控过关就可以。
”王可表示，但大部分信托公司的尽职调查项目极为粗放，调研人员并没有真正做到位。
“比如，要求现场调查，部分信托公司为了节省成本，并不是定期进行现场检查，很多时候都在家写‘自制报告’；另外，调查表格也极为粗略，就几页纸，与券商的报告的精准和反复调研没法比。
政信类信托项目尽调报告模板
中融国际信托有限公司中融-【】项目尽职调查报告（报告完成日期：【】年【】月【】日）经办业务部门：【】部声明与保证我们在此声明与保证：本报告是按照《中融国际信托有限公司信托业务尽职调查工作指引》和有关规定，根据融资申请人提供的和本人收集的资料，经我们审慎调查、核实、分析和整理，并在此基础上针对项目特点设计交易模式、制定信托计划方案后完成的。
报告全面反映了客户及项目最主要、最基本的信息，我们对报告内容的真实性、准确性、完整性及所作判断的合理性负责。
直接调查人签字：年月日直接调查人签字：年月日部门负责人签字：年月日目录一、项目背景5二、信托计划要素及交易结构5（一）信托计划要素5（二）交易结构6（三）流程描述71、确认债权债务关系72、设立财产权信托，受让应收账款83、债权转让通知84、委托人回购义务85、政府出具相关文件86、担保措施8三、委托人情况9（一）基本情况9（二）公司性质9（三）财务状况9（四）征信状况9（五）综合评价9四、债务人情况9（一）基本情况9（二）财政实力情况101、财政状况分析102、政府债务情况11五、应收账款项目情况12（一）项目基本情况12（二）项目建设情况12（三）该项目与应收账款情况说明13六、用款项目情况13七、抵押物(担保人)情况13八、风险及风险控制措施13（一）信用风险及控制措施13（二）管理风险及控制措施14（三）政策风险及控制措施14（四）操作风险及控制措施14九、结论和建议14项目摘要：（此处简要介绍项目总体情况，包括项目交易背景、交易结构、还款来源、风控措施、融资规模、成本与期限等）一、项目背景（此处简要介绍项目背景情况）例如：融资人所在地的地理位置、经济发展情况、区域优势、债务的形成和规模等相关情况介绍。
【】年，某公司承建了某市的某项目。
截止【】年【】月，该项目已经完工/完成**%，经查验【竣工决算报告】或【工程监理报告】或【工程形象进度通知书】等，某公司已投入【】金额。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
信托尽职调查报告_调查报告调查报告是对某一情况、某一事件“去粗取精、去伪存真、由此及彼、由表及里”的分析研究，揭示出本质，寻找出规律，总结出经验，最后以书面形式陈述出来。
接下来小编为你带来信托尽职调查报告，希望对你有帮助。
篇一：信托尽职调查报告按照律师工作方案，我们对目标公司进行了尽职调查，先后到南明工商局和金阳开发区管委会，南明区房屋管理局等部门查阅了目标公司(贵阳某科技有限公司)的工商档案材料，房屋产权登记材料;到目标公司进行实地考察，并与目标公司股东、高管人员进行了沟通和交流。
律师审查了以下法律文件：1、目标公司章程、历次章程修正案;工商档案材料2、历次股东会决议;3、历次股东出资、增资验资报告;4、目标公司20**年5月财务报表;5、20**年5月17日中和信诚会计师事务所有限公司出具的《审计报告》;6、房屋产权证、机动车产权证;7、员工劳动合同;8、20**年6月12日目标公司股东会决议;9、20**年6月12日，目标公司《股东放弃股份优先购买权声明》;10、20**年6月12日，目标公司《股权出让方的承诺与保证》;11、目标公司《企业法人营业执照》、《组织机构代码证》;12、20**年6月13日南明区工商局出具的《私营公司基本情况(户卡)》。
一、关于目标公司名称的变更目标公司名称曾先后做过三次变更：20**年5月10日，公司成立时，其名称为贵阳市某某安全科技咨询有限公司，20**年10月15日变更为贵阳市某某安全科技有限公司20xx年11月名称变更为贵阳市某科技有限公司，即现在使用的名称。
由于目标公司名称的变更导致其房屋产权证、机动车辆产权证等证件上产权人的名称与目标公司的名称不一致，但这并不会对目标公司股东转让股权构成法律障碍。
二、关于目标公司股东变更的沿革股权转让的主体是股东，而目标公司的股东从设立之初到现在曾做过以下5次变更：(一)、目标公司成立于20**年5月10日，注册资本10万元人民币，当时公司有2名股东：贵州某某集团有限公司，投资8.4万元人民币，占84%股份;宋某，投资1.6万元人民币，占16%股份。
(二)、20**年5月8日，进行股权转让和增加注册资本。
贵州某某集团公司将其持有的股份分别转让给王某(占40%)、何某(占40%)、宋某某(4%)宋某将其持有的全部股份转让给宋某某(16%)原股东不再持有公司股权，3名新股东持有的公司股份分别为：王某40%、何某40%、宋某某20%。
注册资本由10万元增加至30万元，增资部分由3名股东按持股比例缴付出资。
(三)、20**年10月15日，股东宋某某将其持有的全部股份分别转让给股东王某、何某，股权转让后，股权结构如下：王某持股比例50%;何某持股比例50%。
(四)、20**年1月3日，王某将其持有的全部股份转让给孙某(50%)，注册资本增至300万元人民币。
增资270万元，由何某、孙某分别出自135万元，持股比例各占50%。
(五)、20**年6月12日，孙某将其全部股份分别转让给王某某(占35%)、何某(15%)，股权转让后，股权结构为：何某占65%、王某占35%。
(六)、20**年10月14日，王某某将其持有的全部股份(35%)转让给何某。
目标公司注册资本增至500万元，增资200万元由何某、田某分别投资，持股比例分别为：何某占85%;田某占15%。
至20**年6月11日，目标公司的股东仍为何某(占85%股份)、田某(占15%股份)。
也就是说，目标公司现在的股东是：何某、田某，只有他们才有权与贵研究所签订股权转让合同，其他任何单位和个人均不具备合同主体资格。
三、关于股权转让方所转让的股权从工商登记材料看，上述股东所持有的股权没有被司法机关采取查封、冻结等强制措施，也没有进行质押，其对外转让不存在权利瑕疵。
经与转让方沟通，其称所转让的股权没有被司法机关采取强制措施，也不存在质押等股权转让限制，并承诺和保证一旦所转让的股权存在上述强制措施或限制，则应无条件赔偿股权受让方的全部经济损失。
四、关于目标公司股东出资是否全部到位，是否存在瑕疵经查，目标公司股东的各次出资、增资，均采取现金出资方式，验资报告显示现金出资已全部到账，不存在瑕疵。
五、关于目标公司的章程、合同对股权转让的限制章程、合同对股东对外转让股权不存在特别限制约定。
20**年6月12日，目标公司的股东召开股东会，股东何某、田某均同意向某工程科学研究所转让其所持有的股份。
六、关于目标公司的资产目标公司的资产主要包括：房屋、机动车和其他办公设施、对外投资、其他应收款和货币资金。
(一)、房屋1、目标公司对房屋享有所有权。
房屋共有五套，均已取得房屋产权证，其中有2套房屋被抵押给中国工商银行股份有限贵阳市支行，抵押情况如下：信诚大厦1-20**室：房屋产权证记载：他项权利范围130.17平米，权利价值48万元，抵押期限：2007-9-27至2012-9-26。
信诚大厦1-2011室：房屋产权证记载：他项权利范围202.54平米，权利价值73万元，抵押期限：2007-9-27至2012-9-26。
2、上述房屋不存在被司法机关采取查封等强制措施。
经向南明区房管局进一步调查取证，上述房屋产权清晰，均为目标公司所有;除上述两套房屋存在抵押情形外，其他房屋不存在任何限制。
(二)、机动车辆目标公司名下有3辆机动车，分别是捷达、丰田锐志和福特蒙迪欧。
上述车辆未被抵押，也不存在被司法机关采取查封等强制措施的情形。
现由公司管理人员正常使用。
(三)、对外投资对外股权投资人民币50万元，系目标公司投资设立贵阳某管理咨询有限公司，该公司正在办理注销登记手续，预计在股权转让合同签订以前，办理完毕注销登记手续。
七、关于诉讼、仲裁案件及或有负债目标公司不存在未结诉讼、仲裁案件，也不存在其他赔偿未了事宜及或有负债。
八、目标公司经营期限与年检情况经查，目标公司的经营期限为10年，经营期限截止日期为2011年5月9日。
《企业法人营业执照》《私营公司基本情况(户卡)》分别记载目标公司已通过20**年度和20**年度年检。
20**年度通过年检时间为20**年6月11日。
八、结论：目标公司依法存在持续经营。
公司的两名股东依法持有目标公司的股权，该股权没有被司法机关采取查封、冻结等强制措施，也不存在质押的情形，股东何某、田某可分别依法将其对外转让。
建议股权转让方和受让方依法签订股权转让合同，并全面履行。
篇二：信托尽职调查报告一、我国企业海外并购现状随着我国改革开放的不断深化，我国企业在走出去的战略指引下，不断加快海外并购的步伐。
根据德勤发布的《崛起的曙光：中国海外并购新篇章》的报告。
报告中称，20**年下半年至20**年上半年，中国的海外并购活动数量出现爆发式增长，中国境外并购交易总共有143宗，总金额达342亿美元。
20**年中国企业的海外并购投资者中排名第三，仅次于美国和法国。
虽然，我国企业海外并购的增速极快。
但中国企业还普遍缺乏海外并购的实践经验，根据历史数据统计显示，我国企业海外并购失败的很大一部分原因是由于财务尽职调查流于形式、财务尽职调查不到位。
财务尽职调查审计主要对尽职调查的调查方式的规范性、调查内容的完整性、调查结果的合理性进行审计，是完善尽职调查，防范企业并购风险的重要手段。
二、财务调查报告中存在的问题(一)财务调查报告只是对于目标企业所有的资料进行简单的罗列目前相当一部分财务尽职报告并未深入地对目标企业的财务状况作出分析。
这主要是由于目标企业财务及相关人员对尽职调查普遍存在抵触心理，而且目标企业大多数财务核算较为薄弱，资料管理较为混乱，财务部门迫于某种压力，存在很多隐瞒事项。
因此，这种方法会削弱尽职调查业务的作用，拿不到并购方想要的真实、完整的信息资料，使得尽职报告对于减少信息不对称的作用不甚明显[2]。
(二)对于并购方的投入产出价值调查不准确，容易落入并购陷阱我国企业的许多海外并购案被媒体进行大肆宣传，但其结果并没有如预期的提高股东的价值。
这主要是由于对并购的投入产出调查分析不准，未能判断有没有控制并购风险的能力，对并购所要付出的成本和承担的风险估计不足，未能准确评价并购投资的回报率，未能有效地回避并购陷阱，导致并购失败。
(三)财务尽职报告过于高估目标企业的发展潜力在并购亏损企业时，许多企业对于目标企业的发展情况盲目乐观。
缺乏对企业财务承担能力的分析和考察，对企业的财务调查与分析只停留在账目表面，没有结合企业的市场份额、人力资源和销售渠道等情况来综合考虑，导致过高估计目标企业的发展潜能，分散并购方的资源，甚至使并购方背上沉重的包袱。
(四)对目标企业的现金获得能力调查分析不足，导致现金流危机目标企业在一定程度上控制现金流的方向，在不同项目间进行现金流调整。
经营性现金流通常被外界信息使用者关注最多，它最容易被调整，人为提高其报告值，误导会计信息使用者。
同时目标企业往往是出现财务困境的企业，企业不仅需要大量的现金支持市场收购活动，而且要负担起目标企业的债务、员工下岗补贴等等。
这些需要支付的现金对企业的现金获得能力提出了要求，如果处理不当，会带来现金流危机，使目标企业反而成为企业的现金黑洞。
三、审计在财务调查尽职报告中的作用(一)审计财务尽职调查报告的程序财务尽职调查的目标是识别并量化对交易及交易定价有重大影响的事项，因此，主要的工作就是对收益质量和资产质量进行分析。
在财务尽职调查报告的实施阶段应根据详细的调查计划和企业实际情况，实施规范性的调查程序，促进调查结果的有效性，为企业的并购决策提供合理的判断依据。
首先，对财务尽职调查报告的方案进行审计。
审计的主要内容有整体操作思路是否符合规范要求。
以及审计尽职调查设立的调查方案中有关目标企业财务状况的评估、验资等是否履行了必要调查程序，从而促进尽职调查方案的全面性[3]。
其次，对财务尽职调查报告的方法进行审计。
对于财务调查报告的整体框架进行审计，是否采用多种调查方法，以便得出尽可能全部的调查报告，避免做出不正确的决策。
再次，对财务尽职调查报告的步骤进行审计。
合理的调查步骤是避免并购陷阱的必要条件，审计人员应对每一阶段的调查进行审计，根据不同的并购类型、目的、内容来审查并购中财务尽职调查的处理步骤是否符合目标企业财务状况、资产价值调查业务规范、企业盈利能力分析规范等要求，确保企业并购活动的顺利进行。
(二)审计财务尽职调查报告的内容财务尽职调查报告并不是审计目标公司的财务报表，而是了解并分析目标公司的历史财务数据。
对目标公司的资产状况、销售收入、利润、现金流等财务指标进行全面调查，充分了解企业的生产经营情况，更好地为企业的并购决策提供依据。
首先，对财务尽职调查的主体和目标进行审计。
进行财务尽职调查要全面的理解企业的实施并购的目的和战略，从而把握调查的方向，确定调查的内容。