信托尽职调查报告DOC

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某公司应收账款信托计划尽职调查报告

某公司应收账款信托计划尽职调查报告

对访谈和问卷调查结果进行分析 ,挖掘公司潜在的优势和不足之
处。
05
尽职调查结果
应收账款真实性核查
核查应收账款是否真实存在,是 否与销售合同、发票等文件相符

确认应收账款的债务人是否为合 同约定的债务人,是否存在虚构
或虚假债务的情况。
核实应收账款的账龄、还款计划 及还款情况,确保其符合合同约
定。
应收账款抵押物评估
保障公司的资产安全和经营稳定。
04
尽职调查过程
资料收集与分析
收集公司财务报表、合同文件 、信用记录等相关资料,确保 信息的完整性和准确性。
对收集到的资料进行深入分析 ,识别潜在风险点,为公司决 策提供依据。
对比历史数据,分析公司应收 账款的变动趋势,预测未来发 展趋势。
现场调查
实地考察公司经营场 所、仓库等设施,了 解实际运营状况。
评估公司的内部控制体系是否健全、 有效,以确保其应收账款的管理和回 收符合要求。
06
结论与建议
结论总结
01
该公司应收账款情况总 体良好,未出现大规模 坏账或逾期情况。
02
该公司的客户群体较为 稳定,主要集中在某一 行业或地区,这有助于 风险控制。
03
该公司的应收账款管理 流程较为规范,内部控 制制度较为完善。
总结词
该公司的应收账款质量参差不齐,部分应收 账款存在较高的风险,需要加强管理。
详细描述
根据尽职调查报告,该公司的应收账款质量 参差不齐,部分应收账款存在较高的风险。 对于这些高风险的应收账款,公司需要加强 管理,采取相应的措施降低坏账损失,提高 应收账款的质量。同时,公司也需要建立完 善的应收账款管理制度和内部控制机制,以

XX城投债权收益权投资信托计划尽职调查报告

XX城投债权收益权投资信托计划尽职调查报告

XX城投债权收益权投资信托计划尽职调查报告中国XX国际信托有限责任公司XX·XX城投债权收益权投资信托计划尽职调查报告XX业务部2011年5月声明与保证我们在此声明与保证:本报告是按照《中国XX国际信托有限责任公司信托业务尽职调查管理制度》和有关规定,根据融资融资方提供的和本人收集的资料,经我们审慎调查、核实、分析和整理,并在此基础上针对项目特点设计交易模式、制定信托计划方案后完成的。

报告全面反映了客户及项目最主要、最基本的信息,我们对报告内容的真实性、准确性、完整性及所作判断的合理性负责。

项目经理签字:年月日调查部门经理签字:年月日目录摘要 (4)1.项目概述 (5)1.1项目背景 (5)1.2用款项目简介 (5)2.信托交易方案 (6)2.1信托要素 (6)2.2交易结构 (7)2.3交易结构图 (8)3.交易对手介绍 (8)3.1融资方基本情况 (8)3.1.1企业基础材料 (9)3.1.2企业历史 (9)3.1.3股东情况 (10)3.1.4公司治理和组织结构 (10)3.1.5公司高级管理人员情况简介 (12)3.1.6公司控股企业名单 (14)3.2融资方在银行融资情况分析 (16)3.3融资方公司财务状况 (17)3.3.1融资方财务概况 (17)3.3.2融资方财务分析 (35)4.经济技术可行性分析 (40)4.1资金投向分析 (40)4.2用款项目建设周期 (46)4.3用款项目内容 (46)4.4用款项目批复文件和预算安排 (47)4.5标的资产质量分析 (49)4.6债权收益权回购资金来源分析 (49)5.风险控制措施 (51)5.1担保方基本情况 (51)5.1.1企业基础材料 (51)5.1.2企业历史 (52)5.1.3股东情况 (53)5.1.4公司治理和组织结构 (53)5.1.5公司高级管理人员情况介绍 (55)5.1.6公司控股企业名单 (57)5.2担保方财务数据 (58)5.2.1担保方财务概况 (58)5.2.2担保方财务分析 (70)5.3风险分析及防范 (74)5.3.1风险揭示 (74)5.3.2风险防范措施 (75)6.综合收益分析 (76)7.结论 (77)摘要XX市城市建设投资集团有限公司 (以下简称“XX城投”)于2003年9月经XX市人民政府泰政复[2003]46号文批准成立,是由XX市政府出资设立的国有独资公司,注册资金10亿元人民币,是市政府授权的国有资产投资主体,对授权范围内的国有资产依法自主经营,具体行使资产收益、重大决策、选择管理者等出资者权利,实行独立核算、自主经营、自负盈亏,是XX市政府实施城市建设项目统一投融资的大平台,也是XX市最大的政府平台公司。

信托计划尽职调查报告三篇

信托计划尽职调查报告三篇

信托计划尽职调查报告三篇篇一:信托计划尽职调查报告声明与保证我们在此声明与保证:此可行性研究报告是按照XX信托有限责任公司的有关规定,根据各方交易对手提供的和本人收集的资料,经我们审慎调查、核实、分析和整理后完成的。

报告全面反映了各方交易对手及项目最主要、最基本的信息,我们对报告内容的真实性、准确性、完整性及所作判断的合理性负责。

本报告已经部门审核通过。

项目经理签字:部门经理签字:20XX年XX月07日一、前言(一)项目背景XX房地产开发有限公司(以下简称“XX”)于20XX年4月,通过招牌挂方式获得XX街项目土地(以下简称“本项目”或“XX世纪广场项目”),于20XX年1月成立内蒙古XX房地产开发有限公司(以下简称“内蒙古XX”),承担XX街XX世纪广场的项目开发。

本项目总地价款为10,480.21万元,土地价款已经全部缴清。

本项目规划占地面积XX7,032.75平方米,用地性质:商业办公(写字楼)兼容居住,住宅兼容比例小于40%,建筑容积率3.0,总建筑面积为481,XX6平方米,项目为综合体,地上建筑面积楼面地价为275元/平方米。

20XX年,经过几年的发展,呼和浩特市房地产市场发生较大变化,XX街周边聚集了以居然之家、润宇家居等多个知名家居品牌的企业,形成了良好的家居市场氛围。

内蒙古XX顺应形势,启动XX世纪广场项目,项目主要建筑为家居商城,于20XX年9月与上海红星美凯龙企业管理有限公司(以下简称“红星美凯龙公司”)签订合作协议,由红星美凯龙公司负责家居商场的招商、运营工作。

本项目于20XX年10月取得一期项目的施工许可证,包括5层红星美凯龙一期家居商场、22层的写字楼及22层的公寓各一栋,总建筑面积为16.9万平方米;本项目于20XX年5月取得二期的施工许可证,包括5层红星美凯龙商场二期家居商场,2栋公寓楼,建筑面积约为9.7万平方米。

本项目一二期建筑主要是家居商场,家居商场为自主持有型物业,不能通过销售方式获得现金流,以支持后续工程的开发建设,资金沉淀量较大造成当前建设资金压力较大,具有一定的资金缺口,且在当前政策环境下,浦发银行的剩余贷款未能按照约定进行发放,拟通过信托融资方式解决资金缺口。

信托尽职调查报告

信托尽职调查报告

信托尽职调查报告
尊敬的先生/女士:
一、背景信息
(信托项目的概述、发起方及相关人员情况等)
二、市场分析
(信托所处市场的现状、前景,主要竞争对手分析等)
三、法律合规性调查
(项目合规性,相关法律法规、规则的遵守情况,投资者权益保护等)四、项目风险评估
(项目存在的风险,包括市场风险、信用风险、流动性风险等)
五、信托资产质量评估
(对信托资产的评估,包括资产的种类、质量、收益率等)
六、信托收益率预测
(预测项目的收益率,包括现金流、资本增值等)
七、投资者权益保护
(项目中对投资者权益的保护措施,包括信息透明度、收益分配机制等)
八、项目管理合规性
(项目管理方的合规性评估,包括管理团队的专业素质、过往业绩等)
九、尽职调查结论
(对整个信托项目的综合评估和建议)
谢谢!
此致。

淮安开发控股有限公司贷款项目资金信托尽职调查报告

淮安开发控股有限公司贷款项目资金信托尽职调查报告

淮安开发控股有限公司贷款项目资金信托尽职调查报告信托项目尽职调查资料搜集清单资料受理人员意见:对于上会时未提供的资料,之后是否补齐:□是□否日期:第一部分项目概况一、交易结构:中海信托募集资金设立资金信托,通过向借款人发放信托贷款、回收本息的方式,为投资者谋取资产增值。

二、委托人:机构投资者。

三、借款人:淮安开发控股有限公司(发债主体评级AA)四、信托规模:设立单一信托,总规模不超过3亿元。

五、信托期限:不超过24个月六、信托资金用途:向借款人发放流动资金贷款,用于偿还未来到期债务。

七、风险控制措施:由淮安新城投资开发有限公司(发债主体评级AA)和淮安经济技术开发区经济发展总公司为借款人履约提供连带责任保证担保。

八、各项成本、费率:融资总成本:年投资者预期收益率:约10%/年信托报酬率:不超过1%/年监管费、融资顾问费: /年第二部分借款人评价一、借款人基本情况(一)概况淮安开发控股有限公司(简称“淮安开发控股”)成立于2005年4月22日,注册号320800000004744,注册地址淮安经济技术开发区富誉路3号,法定代表人尚梅军,公司注册资本86亿元,实收资本86亿元,淮安经济技术开发区(简称“经开区”)管理委员会占股100%。

公司主要经营范围:许可经营项目:教育投资经营。

一般经营项目:开发区管委会授权经营资产的管理、转让、开发;开发区土地回收、回购、整理、储备、运作上市的服务及开发配套等相关业务;房地产开发、销售、销售代理、中介、租赁;为招商引资项目提供相关咨询服务;物业管理;建筑工程、市政工程、土石方工程、管道工程施工;水电设备安装、维修;建筑装潢设计、施工;金属材料(不含贵金属),汽车配件、建筑材料、电器产品、日用百货批发、零售;电子设备销售、安装。

截至2013年10月末,淮安开发控股借款人资产总额214亿元,所有者权益合计98亿元,资产负债率为54%;2013年1-10月,实现主营业务收入12亿元,净利润4亿元。

信托尽职调查主要内容

信托尽职调查主要内容

信托尽职调查主要内容
1. 信托财产的来龙去脉那可得搞清楚啊!就像你要了解一个朋友的家庭背景一样。

比如说,这笔钱是咋来的呀,是正经挣的还是有啥特别的来源呢?
2. 受托人的能力和信誉那是超级重要的好不好!这就好比选一个可靠的司机带你上路,要是司机不靠谱,你能放心吗?比如说那个受托人靠谱不,能不能把信托的事办好呀?
3. 信托目的得明确清晰呀,不能含糊!你想想,你要去一个地方,总得知道自己为啥要去吧。

就像要为啥设立这个信托呀,是为了保障家人生活还是为了别的什么呢?
4. 信托的收益分配规则得搞明白呀!这就像发工资一样,怎么发、什么时候发都得清楚。

比如说,这个收益是定期发还是不定期发,每个人能分多少呀?
5. 管理费用的事儿可别马虎!这就跟你买东西要知道价格一样。

到底收多少管理费用,合不合理呀,这可得好好琢磨!
6. 风险评估得认真做呀!就像天气预报说有暴风雨,你就得准备好雨伞。

比如这个信托可能有哪些风险,都大不大呀?
7. 相关法律法规得遵守呀,这是基本的呀!就像在路上得遵守交通规则一样。

这个信托的操作符不符合规定呀,别弄出啥问题来!
8. 后期的监督机制也不能少啊!不能放手不管了呀。

比如说要怎么监督信托的运行,能不能保证一切都按计划进行呢?
总之,信托尽职调查的这些主要内容都超级重要,每一个环节都不能掉以轻心,不然可能会带来大麻烦呢!。

奕淳集团尽职调查报告

奕淳集团尽职调查报告

江苏奕淳集团信托贷款单一资金信托计划尽职调查报告(含可行性分析)我公司拟成立“国民·江苏奕淳集团信托贷款单一资金信托计划”,资金3亿元,信托资金用于江苏奕淳集团有限公司(以下简称“奕淳集团”)发放信托贷款,资金用途用于位于旗下子公司补充流动资金,期限24个月,融资成本13%/年。

风险控制措施:1、以奕淳集团旗下万高置业有限公司持有的位于南京高淳的土地及在建工程做抵押,评估价值约为5.7亿,抵押率为52.6%。

一、融资企业基本情况调查(一)企业基本情况1、企业简介江苏奕淳集团有限公司(以下简称“奕淳”、“公司”)是一家依照《公司法》、在中国境内设立的有限公司,公司基本情况如下:公司中文名称:江苏奕淳集团有限公司公司英文名称:JIANGSU YICHUN GROUP CO.,LTD法定代表人:杭河水注册资本:30,000万元成立日期:2004年5月10日工商登记号:注册地址:无锡市南湖大道588号17-19楼二、奕淳历史沿革江苏奕淳集团有限公司的前身系江苏奕淳投资发展有限公司,公司成立于2004年5月10日江苏奕淳集团有限公司的法人代表杭河水籍贯为为江苏省高淳县,高淳县武家嘴村位于长江支流高邮湖畔,造船水运业较为发达。

2004年,奕淳积极响应江苏省委省政府和南京市委市政府大力开展社会主义新农村建设的号召,结合武家嘴村的传统产业——船舶制造业,在当地政府的支持下,进一步扩大原有的经营范围,组建了南京武家嘴船舶制造有限公司,正式进入造船行业。

2004年12月3日,公司由于经营范围的扩大以及采取多元化的发展思路,正式设立集团公司,名称变更为江苏奕淳集团有限公司,主要对控股子公司的进行投资管理等。

2005年,公司先后四次增资,均由无锡安信会计师事务所有限公司出具验资报告,将注册资金由原有的人民币10,000万元增至人民币20,000万元,经营范围变更为:自有资产的经营管理,对外投资,国内贸易,经济信息咨询。

矿业信托尽职调查报告

矿业信托尽职调查报告

xx国际信托有限公司xx-【】项目尽职调查报告(报告完成日期: 【】年【】月【】日)经办业务部门: xx国际信托有限公司【】部声明与保证我们在此声明与保证: 本报告是按照《xx国际信托有限公司信托业务尽职调查管理制度》和有关规定, 根据融资申请人提供的和本人收集的资料, 经我们审慎调查、核实、分析和整理, 并在此基础上针对项目特点设计交易模式、制定信托计划方案后完成的。

报告全面反映了客户及项目最主要、最基本的信息, 我们对报告内容的真实性、准确性、完整性及所作判断的合理性负责。

直接调查人签字:年月日直接调查人签字:年月日调查人部门经理签字:年月日1目录1项目背景与交易结构概述51.1项目背景5 1.2交易结构概述51.2.1简要描述本项目的信托结构 51.2.2项目现状 61.2.3项目总投资及资金来源 6 2融资人资信情况62.1融资公司基本情况62.1.1融资公司情况 62.1.2项目公司实际控制人情况简介72.1.3融资公司控股(大)股东情况介绍72.1.4融资公司税收政策7 2.2融资公司经营情况7 2.3融资人财务状况72.3.1资产负债表82.3.2利润表82.3.3现金流量表8 2.4融资人财务比率82.4.1企业偿债能力82.4.2企业盈利能力82.4.3企业经营管理能力9 2.5公司内部控制管理9 2.6融资人银行贷款及对外担保情况93项目概况和建设情况93.1地质概况93.1.1矿区基本情况93.1.2矿区的自然地理条件与经济概况103.1.3矿区地质概况10 3.2项目开发产品介绍103.2.1矿业开发产品的基本特性103.2.2矿业开发产品主要技术参数103.2.3矿业开发产品制造标准1023.2.4矿业开发产品加工工艺103.2.5生产用核心设备及价值10 3.3项目环境与保护11 3.4项目建设条件11 3.5项目建设实施进度114项目市场分析114.1行业市场现状11 4.2行业准入与政策环境分析11 4.3目标市场区域产品供需现状与预测(目标市场分析)115项目财务效益评估115.1重要指标11 5.2项目利润预测12 5.3项目预测成本分析12 5.4项目现金流量预测13 5.5项目价值预测145.5.1折合为原矿计算价值145.5.2折合为精粉计算价值15 5.6项目资金来源情况155.6.1自有资金155.6.2本项目银行贷款155.6.3本项目信托融资16 5.7项目有关财务效益指标165.7.1项目投资利润率165.7.2贷款偿还期166信托方案与风险防范措施166.1交易结构安排及信托计划摘要166.1.1交易结构166.1.2信托计划176.1.3项目风险及防范措施177意见及建议188项目资料18341项目背景与交易结构概述1.1 项目背景此处简要介绍项目背景情况1.2 例如: 【】年【】月【】日, 某公司欲开展【】项目。

银行授信业务尽职调查报告(版)范文

银行授信业务尽职调查报告(版)范文

银行授信业务尽职调查报告(版)范文第一篇:银行授信业务尽职调查报告(版)附件 2 __银行授信业务尽职调查报告(____ 年版)(非金融企业债务融资工具承销业务)申报机构:__银行徐州分行申请人全称:__市交通工程有限公司所属行业:建筑业- -土木工程建筑业所属集团公司: __市 __资产经营集团有限公司行业性质:2 国营□集体□股份制□民营□三资□其他申报类型 2 首笔□新增□续发我行角色□主承销□联合主承销□副主承销发行方式□公开发行 2 非公开定向发行承销业务品种□短期融资券□中期票据□中小企业集合票据(含区域集优)□资产支持票据□超短期融资券 2 其他承销方式□余额包销□代销增信方式□信用 2 保证 2 抵押□质押□流动性支持函□安慰函注册期内计划发行次数 2 2 次计息方式 2 固定□浮动□其他保证人名称:抵(质)押品名称:__市 __资产经营集团有限公司土地使用权申请币种:人民币金额(折人民币,万元):0 ____0 万元期限(月):4 24 个月承销费率(%°): 申请人上年信用评级:自动评级级,审核评级级申请人今年信用评级:自动评级 B 5B 级,审核评级 B 5B 级保证人上年信用评级:自动评级级,审核评级级保证人今年信用评级:自动评级 B 3B 级,审核评级 B 3B 级申请人外部评级级别:无评级机构的名称:保证人外部评级级别:AA评级机构的名称:鹏元资信评估有限公司关注事项:1.申请人或担保人是否为总行或监管部门预警客户□是 V 否查询“特别关注客户系统、不良客户信息系统、信用风险预警管理系统”或其他信息渠道如是,预警发布时间:主要预警事项:2.申请人或担保人是否符合我行现行信贷政策的投向、边界和底线 V 是□否3.异地客户,是否经过公司银行部核准□是□否4.是否是 __银行的关联方□是 V 否如是,是否已取得《 __银行关联方身份声明函》□是□否第一部分工作底稿尽职调查应用的主要方法包括查阅、访谈、列席会议、实地调查、信息分析、印证和讨论等。

信托-尽职调查所需材料清单

信托-尽职调查所需材料清单

信托项目尽职调查-资料清单
第 1 页
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2、信托贷款类业务中若保证人为自然人,需取得其贷款卡及密码
(一)信托贷款业务所需资料清单(附表)
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(三)财产(权)信托业务所需资料清单
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第 7 页
清单”提供相应资料。

第 8 页
提供相应资料。

(五)信贷资产转(受)让业务所需资料清单
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注:委托人为金融机构所需资料参照信托贷款类银行委托人标准执行
私人股权投资信托尽职调查资料清单
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证券投资类资料清单
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2、房地产类项目按《房地产信托业务管理办法》执行
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某公司应收账款信托计划尽职调查报告

某公司应收账款信托计划尽职调查报告

某公司应收账款信托计划尽职调查报告汇报人:2023-11-20•引言•某公司概况及应收账款情况•信托计划方案及合规性分析•尽职调查分析及风险评估•结论与建议01引言调查过程中,将对应收账款的质量、数量、期限等进行评估。

分析该信托计划的市场需求、竞争态势和监管政策。

本次尽职调查涵盖某公司提出的应收账款信托计划的全部内容。

报告方法02某公司概况及应收账款情况成立时间与地点公司规模主营业务财务状况某公司概况应收账款风险评估根据公司历史数据和行业经验,预计应收账款坏账率在XX%左右,风险水平相对较低。

但仍需关注部分长期挂账和高风险客户的还款情况。

应收账款规模截至XXXX年XX月XX日,公司应收账款总额达到XX元,占公司总资产的XX%。

应收账款账龄结构账龄在XX个月以内的应收账款占XX%,账龄在XX个月至XX个月的应收账款占XX%,账龄超过XX个月的应收账款占XX%。

应收账款客户分布前五大客户应收账款占比达到XX%,其余客户应收账款分布较为分散。

应收账款情况03信托计划方案及合规性分析信托计划目标信托计划结构信托资产来源信托计划期限信托计划方案介绍信托计划合规性分析第二季度第三季度第一季度第四季度法律法规合规性监管政策合规性风险控制合规性信息披露合规性04尽职调查分析及风险评估公司背景调查调查公司的资产负债表、利润表和现金流量表等财务资料,分析其盈利能力、偿债能力和运营效率。

财务状况评估业务运营情况某公司尽职调查账款质量评估债权人权益保障应收账款真实性核实应收账款尽职调查评估客户的信用状况,建立客户信用档案,对信用风险较高的客户采取严格的信用控制措施。

信用风险市场风险操作风险法律风险关注市场动态和行业趋势,及时调整应收账款信托计划的投资策略和风险控制措施。

完善内部操作流程和监管机制,提高员工风险意识和操作规范性,防止操作失误和内部欺诈事件。

加强合规性检查,确保业务开展符合相关法律法规和政策要求,避免因违规行为产生法律风险。

信托尽职调查报告

信托尽职调查报告

信托尽职调查报告信托尽职调查报告5篇随着个人素质的提升,报告的用途越来越大,我们在写报告的时候要注意语言要准确、简洁。

你所见过的报告是什么样的呢?以下是小编精心整理的信托尽职调查报告,欢迎大家借鉴与参考,希望对大家有所帮助。

信托尽职调查报告1信托项目尽职调查要点本文的债权类项目主要是指以信托、资管或者基金子公司为通道或者交易对手索投资的债权型项目,本文以信托为范本。

信托行业的价值在于能够发现好的投资项目并能够运用专业手段降低风险,从而实现不同风险偏好的社会资本与具有不同利润创造能力的企业的对接。

自有资本不过数十亿的信托公司管理着数以千亿计的资产,每个项目出现问题都不容小视。

随着近年来兑付危机的初步显现,面对诸多的质疑,持乐观态度的人士往往提出信托风控的强大,核心便是担保物的足值。

实际上,信托业的风控手段远不限于抵押担保,信托风控实有十八般武艺可以施展。

真正的问题在于,每一种武艺都有他的弱点甚至是致命伤。

一、项目审查篇(一)遴选交易对手遴选交易对手是信托风控的重要一环。

最优质的融资方往往能够凭借自身信用从银行取得贷款。

信托公司除非有特殊资源,很难在这些优质融资主体上有所斩获。

不过,追求稳健和资金来源充足的信托公司可能会以较低的融资成本赢得这类项目。

在目前的国情之下,选择良好的交易对手的确是降低风险最简单、有效的方式。

但是过于注重交易对手也有可能会走向两种极端,一是只看交易对手,只要交易对手资信较强,就放松项目设计中的风控措施,结果埋下隐患,二是对于一些交易对手不够强大但可以通过项目设计防控风险的项目也拒绝操作。

前者是过于轻信,后者是不够自信,都是应当避免的。

总体而言,信托项目融资方的资信要劣于银行的贷款客户。

但是如果融资方资信存在重大问题,比如存在高额民间借贷或者违法预售等严重不规范情形,无论其是否能够提供足额抵押担保,信托公司都应当避免与其合作。

因为对于这类企业,无法按照常理来预期其未来的经营行为,也无法对其进行有效的中后期管理,甚至连抵押物也可能存在重大瑕疵。

信托贷款资金信托计划尽职调查报告

信托贷款资金信托计划尽职调查报告
尽职调查报告的编制与审核
尽职调查报告的编制要求
内容完整
尽职调查报告应包括信托贷款资金信托计划的交易结构 、项目情况、借款人背景和信用状况等信息,确保内容 完整无遗漏。
信息真实准确
尽职调查报告应基于充分的事实和数据,客观、准确地 反映信托贷款资金信托计划的实际情况,不得隐瞒、误 导或歪曲事实。
分析充分
安排现场考察
前往借款人所在地进行实地考察,与借款人及相关方沟通交流。
现场查看借款人资产
通过现场查看借款人的资产、土地等情况,评估借款人的资产质量和价值。
现场核实借款人经营情况
通过现场核实借款人的生产经营情况、管理情况等,评估借款人的经营能力和管理水平。
形成报告
要点一
整理尽职调查结果
根据初步调查、深入研究和现场考察 的结果,整理出尽职调查报告。
尽职调查的范围
01
尽职调查的范围应当覆盖信托计划涉及的所有相关方,包括但不限于:受托人 、委托人、受益人、担保人、抵押人、质押人等。
02
尽职调查的范围应当覆盖信托计划涉及的所有资产和负债,包括但不限于:货 币资金、信贷资产、投资资产、负债等。
03
尽职调查的范围应当覆盖信托计划涉及的所有法律文件和业务文件,包括但不 限于:合同、协议、承诺、保证等。
集团客户的财务状况
对集团客户的财务状况进行全面 了解,包括财务报表、现金流状 况、负债水平、偿债能力等,以 评估其财务风险和偿债能力。
集团客户的组织结构 和治理结构
了解集团客户的组织结构和治理 结构,包括股东结构、董事会构 成、高管人员背景等,以评估其 治理水平和潜在风险。
对担保方的特殊考虑
01
担保方的担保意愿和担保能力
02

信托公司受托管理责任内部履职评价

信托公司受托管理责任内部履职评价

信托公司受托管理责任内部履职评价一、尽职调查信托公司在进行项目筛选和投资决策前,应当进行充分的尽职调查,全面了解投资标的的基本情况、风险因素和未来发展前景。

尽职调查应当遵循独立、客观、全面的原则,确保所获得的信息真实、准确、完整。

信托公司应当建立健全尽职调查制度,规范调查程序和方法,提高调查质量。

二、投资决策信托公司的投资决策应当在全面评估投资标的的基础上,制定科学合理的投资策略,明确投资目标、风险控制措施和退出机制。

投资决策应当充分考虑风险与收益的平衡,不得违反国家法律法规和监管要求。

信托公司应当建立投资决策机制,明确决策流程和责任人,确保决策的透明度和公正性。

三、风险控制信托公司应当建立健全风险控制体系,制定完善的风险管理制度和操作规程,有效控制各类风险。

风险控制应当贯穿于业务的全流程,包括风险识别、评估、监控和应对等方面。

信托公司应当加强内部控制,定期进行风险排查和评估,及时发现和化解风险隐患。

四、投后管理信托公司应当加强投后管理,定期对投资项目进行跟踪评估和风险排查,及时掌握项目进展情况和风险状况。

对于出现问题的项目,信托公司应当及时采取有效措施,保障投资本金和收益的安全。

同时,信托公司应当加强对退出时机和方式的评估,确保投资顺利退出。

五、利益冲突防范信托公司应当建立健全利益冲突防范机制,防止利益输送和利益冲突。

信托公司应当制定利益冲突防范制度,明确利益冲突的范围和认定标准,规范相关业务操作。

对于发现的利益冲突问题,信托公司应当及时采取有效措施予以解决,确保客户利益不受损害。

六、信息披露信托公司应当按照法律法规和监管要求,真实、准确、完整地披露信托计划的投资标的、风险状况和收益情况等信息,保障投资者的知情权。

信托公司应当制定信息披露制度,规范披露内容、方式和频率等,提高信息披露的透明度和质量。

同时,信托公司应当加强对信息披露的内部管理和监督,确保信息披露的合规性和有效性。

建艺术品信托尽职调查报告华鑫

建艺术品信托尽职调查报告华鑫
建艺术品信托尽职 调查报告华鑫
目 录
• 尽职调查概述 • 艺术品信托背景调查 • 建艺术品信托尽职调查 • 尽职调查结论和建议 • 附录和附件
01
CATALOGUE
尽职调查概述
尽职调查的目的和意义
目的
通过对华鑫艺术品信托公司的全面尽 职调查,揭示其业务运营、财务状况 、风险因素等方面的详细情况,为投 资决策提供充分依据。
VS
市场风险
艺术品市场存在一定的波动性,价格受多 种因素影响,包括经济环境、政策调整、 市场供需等。建议投资者密切关注市场动 态,合理配置资产。
05
CATALOGUE
附录和附件
尽职调查报告的附录
附录A
尽职调查问卷
问卷内容
该问卷旨在收集关于艺术品 信托公司的详细信息,包括 公司概况、业务情况、财务
意义
尽职调查是投资决策的重要环节,通 过对目标公司的全面深入了解,可以 评估其价值和潜在风险,为投资者提 供决策依据,降低投资风险。
尽职调查的内容和方法
内容
对华鑫艺术品信托公司的业务模 式、经营状况、财务报告、风险 因素、法律事务等方面进行全面 调查。
方法
采用问卷调查、现场访谈、查阅 资料、分析数据等多种方式进行 尽职调查。
03
CATALOGUE
建艺术品信托尽职调查
建艺术品信托概况
艺术品信托产品
艺术品信托是一种将艺术品与金融投资相结合的投资方式, 通过购买艺术品并将其委托给专业机构进行管理和运营,以 实现投资收益。
尽职调查目的
尽职调查是投资者在投资艺术品信托前,对艺术品信托的各 个方面进行全面、客观、专业的调查和分析,以评估投资风 险和收益的必要过程。
尽职调查的流程和时间安排
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XXXX信托股份有限公司地址:XXXXXXXX 邮编:电话:传真:尽职调查报告项目名称:XXXX·XXXXXXXX公司贷款集合资金信托计划报送部门:证券信托部二○一三年十一月XXXX·XXXXXXXX公司贷款集合资金信托计划尽职调查报告一、信托项目简介1、项目名称:XXXX•XXXXXXXX公司贷款集合资金信托计划。

2、信托规模:总规模不超过30000万元人民币(信托资金达到3000万元信托可以成立,资金可分期到账)3、期限:固定2年期。

4、委托人及受益人:1、XXXX号集合资产管理计划;2、合格机构投资者;5、融资人:XXXX公司(以下简称“A”)。

6、信托财产到期交付:每年支付一次信托收益,信托到期时,归还信托本金和最后一期信托收益。

7、信托目的:通过设立集合资金信托,由委托人指定XXXX信托对A发放信托贷款,“A”将所得资金用于XX县XX安置房建设项目。

信托计划存续期内,由A 按照合同约定归还信托计划本息,实现受益人信托收益。

8、信托资金用途:按委托人指定向XXXX公司发放信托贷款,借款人用于“XX 安置房建设项目”建设项目开发。

9、还款来源:(1)项目自身收益作为该项目建设融资正常还款资金来源保障;(2)“A”主营业务收入;(3)“A”现有资产28.09亿元,其中:国有土地资产1829亩估价15.13亿元、房屋资产100715.87平方米估价4.72亿元、林权资产14158亩估价2.75亿元、流动资产及其它资产5.49亿元。

也完全能保证该项目建设的融资资金本息的正常还款。

(4)可持续发展收益作为该项目建设融资正常还款资金来源保障。

该项目建设为五一物流园建设提供了可靠保障,推动五一物流园可持续发展。

根据XX 县“十二五”规划目标,五一物流园建成后,年产值突破100亿元。

每年可增加财政收入3亿元,这也为该项目建设的融资资金本息的正常还款提供了保障。

10、保管银行及保管费:待定11、信托报酬:1.2%/年。

12、预计融资人总成本约为:14%/年。

13、保障措施:(1)向委托人充分揭示风险,委托人接受免责条款;(2)土地抵押:用于抵押的国有出让土地使用权评估(我司认可的评估机构)价值约在60000万元以上。

(3)财政承诺:XX县财政局向XXXX信托承诺对A的信托贷款如未获足额清偿,财政局将按时、足额偿还,财政局愿承担所产生的一切连带责任。

(4)政府承诺:XX县人民政府向XXXX信托承诺A将以其所有收入优先用于按期足额归还信托贷款融资款项,如前述资金归还信托贷款存在缺口,则缺口资金XX县财政统筹安排予以补足。

如因上述融资款未获足额清偿,所产生的一切责任由XX县政府承担。

(5)人大决议:XX县人大委员会批复本次贷款如果未获足额清偿,同意纳入当年的财政预算并优先偿还。

二、交易结构如下:三、A 公司简介:企业名称:XXXX 公司。

企业注册地址: 公司注册资本:1亿元; 法人代表: 工商注册号: 税务登记证号: 组织机构代码:经营范围:主要从事国有资产经营管理及资本运作,基础设施和公益设施的开发建设,土地整理,基础设施和公益设施建设项目的融资投资。

XXXX 公司成立于2009年11月,是经市人民政府批准、XX 县人民政府出资组建的具有独立法人资格的国有独资公司。

公司设董事会和监事会,内设综合管理部、项目融资部、成本控制部,下设资产管理公司、商贸公司、物业公司、车辆检测公司4个子公司,现有职工40人,其中,大专以上文化程度20人,具有中级专业技术职称5人。

公司注册资本1亿元,现有资产28.09亿元,其中:国有土地资产1829亩估价15.13亿元、房屋资产100715.87平方米估价4.72亿元、林权资产14158亩估价2.75亿元、流动资产及其它资产5.49亿元。

发展思路:一是五年内注册资本增至3亿元,资产总额达到50亿元,公司发展成为投资集团。

二是按照“担当、包容、协作、拼搏”的企业精神,采取“招、引、聘”等多种形式,大力实施人才战略,组建资本运作团队、项目策划团队、成本控制团队和风险投资控制团队,提升公司竞争能力。

三是积极对接金融机构,加强银企合作,争取信贷支持,并不断探索BT 、BOT 、信托等融资模式,拓宽融资渠道,增强融资能力。

四是拓展经营业务,组建专业子公司,壮大公司实力,发展成为投资集团。

2、财务报表:(1)公司最近会计年度资产负债表(2)、最近会计月度资产负债表:四、项目发行地概况1.XX县基本情况:XX是一块投资兴业的红色沃土。

XX位于四川省东北部、米仓山南麓,全县幅员2229平方公里,辖43个乡镇、546个村(居)委会,总人口107万,其中农业人口86.6万,耕地面积62.68万亩,森林覆盖率52%。

县城常住人口23.8万,城镇化率29.6%。

XX是我党我军早期领导人之一、无产阶级革命家刘伯坚烈士的故乡,系四川省首批扩权强县试点县。

2012年,全县生产总值97.03亿元,增长14.7%;全社会固定资产投资110.5亿元,增长30.8%;城镇居民人均可支配收入16280元,农民人均纯收入5430元,分别增长16.2%、17%。

2012年地方财政收入近50亿元。

XX经济社会正驶入发展“快车道”。

近年来,全县上下按照两化互动、统筹城乡、追赶跨越、加快发展的总体要求,致力招商引资做大经济规模,投资拉动提升增长速度,“两化”互动做强产业基础,扶贫开发有效改善民生,创新体制机制增强发展动力,全县经济社会正逐步驶入发展“快车道”。

XX未来发展潜力无穷。

XX处于成渝经济区与关天经济区的连接地带,资金、人才、技术等生产要素的流动将对XX起到重要的辐射带动作用,我们处于承接产业转移、发展集群经济的“桥头堡”。

随着西部大开发的深入实施,秦巴山片区区域发展与扶贫攻坚启动,渠江流域综合治理、加快革命老区发展等一系列规划出台,在城市建设、产业发展、金融支持、用地保障等方面将得到巨大的政策支持,到十二五末,全县生产总值翻一番,达到138亿元;固定资产投资达到239亿元;工业生产总值翻两番,达到90亿元;奋力建设西部绿色经济示范区和全国扶贫开发示范区,川东北经济强县和开放强县!2.XX县财政概况:XX县财政近三年收入情况表和预测表附表1XX县近三年财政基本情况表单位:万元附表2XX县未来三年全县财政基本情况预测表单位:万元附表3XX县近三年土地经营情况总表单位:万元、亩附表4未来三年(2013-2015年)XX县土地出让预测表(单位:亩、万元)五、投资项目可行性分析(一)项目概况本建设项目共设四个安置点,具体分布见下表:该项目建设是平发改审『2012』306号文批准,是为了保证XX县高速路互通口和县城过境路A段建设、达巴铁路和XX县五一火车站建设、五一火车站物流园建设、XX建设的顺利实施,保证“三溪”人民的生命财产安全,按照规划建安置房4030套;为城市低收入家庭提供住房保障。

该项目建设地点主要在XX,当前XX城市发展方向就在XX,建成后的“XX”将是宜居宜业的新城。

未来的XX必将成为具有区域影响力的开放型经济开发区、“两化”互动示范区、现代产业集聚区、生态宜居都市区。

项目地位于XX县城市规划区域内的XX属城市规划范围,项目地均为二类居住用地。

在XX新建安置房4030套,总用地面积116583平方米,总建筑面积587445平方米,完善相关配套设施,估算投资135112.35万元。

(二)项目经济效益分析:1、项目建设投资成本分析:XX安置房建设投资估算表(概算法):(1)项目投资预算项目建设总投资135112.35万元,其中:融资60000万元,自筹资金75112.35万元,自有资金投资大于30%。

(2)项目融资利息该建设项目融资60000万元(以实际到账为准),年利率按14%计算,期限2年,每年利息8400万元,到期还本。

融资利息共计16800万元。

分二次到账,第一次计划2013年11月份到账30000万元,第二次计划2014年3月份到账30000万元,(3)销售费用及税金安置房中2030套安置房、51784平方米的商业用房和3588个车位的销售收入共计218288万元,按销售收入的10%计算销售费用及税金为21828.8万元。

(4)补缴土地出让金安置房现在为划拨用土地,出售安置房中2030套安置房、51784平方米的商业用房和3588个车位的销售收入共计218288万元,按销售收入的15%计算补缴土地出让金为32743.2万元。

(5)安置房总投入成本安置房建设总成本135112.35万元,融资60000万元利息支出16800万元,销售费用及税金21828.8万元,补缴土地出让金32743.2万元,共计206484.35万元。

2、项目建设投资收益分析:(1)安置房共4030套,根据XX管委会提供的实际安置套数为2000套,还剩2030套,按平均每套100平方米计算建筑面积为203000平方米,按每平方米3000元进行处置,销售收入为60900万元。

(2)商业用房按20000元/平方米销售,51784平方米商业用房销售收入103568万元。

(3)地下停车位按150000元/个销售,3588个地下车库销售收入53820万元。

合计回收建设资金218288万元(安置房销售收入60900万元+商业用房收入103568万元+车位销售收入53820万元)如下表:3、项目建设可行性分析:(1)项目建设经济测算:XX安置房项目总投入206484.35万元,销售收入218288万元,实现净利润11803.65万元。

(2)安置房项目每年产生的现金流5577.72万元。

XX安置房竣工后配套的51784平方米的商业用房和3588个车位每年可对外出租,按现在的市场价值计算,商铺按800元/平方米每年对外出租,出租收入为4142.72万元,车位按4000元/个每年对外出租,出租收入为1435万元。

共计5577.72万元作为稳定的收入来源,为每年付息提供的保障。

(3)结论:可以看出该项目不但能直接体现其经济效益,同时,为了保障“XX县XX”建设的顺利实施,保障“三溪”人民生命财产安全,该项目建设是必须的。

项目建成后,可以提供4000多套安置房,安置“XX建设”拆迁户及“三溪”避险拆迁户,同时为城市低收入家庭提供256套公租房,让他们能安心地去创业发展,从而为XX发展带来更大更直接的经济效益。

六、项目还款来源分析(1)项目总投入206484.35万元,销售收入218288万元,实现净利润11803.65万元。

自身收益作为该项目建设融资正常还款资金来源保障(2)“A”主营业务收入(3)“A”现有资产28.09亿元,其中:国有土地资产1829亩估价15.13亿元、房屋资产100715.87平方米估价4.72亿元、林权资产14158亩估价2.75亿元、流动资产及其它资产5.49亿元。

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